农村商业银行反假货币培训管理指引

银行反假培训计划一、前言近年来，随着经济的发展，社会上的假币问题日益严重，给我们的金融行业和广大人民群众带来了极大的损失和安全隐患。

为了加强对假币的辨别和反制工作，保障金融行业的健康发展，我们制定了银行反假培训计划，旨在提高银行员工对假币的识别能力和应对能力，减少假币的流通，维护金融秩序和经济稳定。

二、培训目标1. 规范员工的金钱知识，提高假币的识别能力；2. 增强员工的风险防范意识，提高辨别假币的能力；3. 增强员工应对假币的能力，保障金融业的安全；4. 激发员工的对金融安全工作的责任心和使命感。

三、培训内容1. 假币的特征及辨别技巧（1）假币的主要特征：颜色、图案、纸质、质地、水印、触感等；（2）假币的常见辨别技巧：使用专业工具辨别、比对真币与假币的差异等；（3）假币的案例分析：结合实际情况对不同假币进行详细分析和比对。

2. 假币的流通路径及预防措施（1）假币的流通渠道：主要介绍假币的流通路径和常见的假币盗窃手段；（2）假币的预防措施：介绍传统和现代的预防措施，如使用防伪技术和设备、加强监督管理等；3. 假币应对及处置流程（1）发现假币的第一时间处理：介绍发现假币时应立即采取的应对措施；（2）假币处理流程及处置方式：介绍假币发现后的处理流程和具体的处置方式。

四、培训方法1. 理论讲授：通过专业的讲师介绍假币的特征、辨别技巧、流通路径、预防措施及假币应对处理流程，让员工对假币有全面的了解。

2. 实际操作：将真假币样本进行对比辨别和实际操作，让员工亲自动手操作和辨别，提高辨别假币的能力。

3. 案例分析：通过案例分析、模拟演练等形式，让员工更加深入地了解假币的种类、特征，以及应对假币的方法，加强员工的风险防范意识。

五、培训考核1. written2. 实际操作3. 专业知识等多个方面进行全面考核；2. 考核不合格者，需重新接受培训，并重新考核；3. 考核合格者由银行发放相应的证书并记录在档案中。

六、培训后续1. 定期组织假币辨别练习和培训，提高员工辨别假币的能力；2. 不定期更新假币的鉴别方法和技术，确保员工对不同假币的辨别能力处于最前沿的水平；3. 加强对假币诈骗案件的引导和防范，降低假币给金融业带来的风险。

银行网点反假币培训计划一、培训目的众所周知，假币对于银行和客户来说都是一种严重的财务损失。

为了保护客户的资产和银行的经济利益，银行网点工作人员需要具备识别和防范假币的能力。

因此，本培训计划旨在提高银行网点工作人员对假币鉴别和处理的能力，以保障银行业务的正常运作。

二、培训内容1. 假币的特征和常见种类通过图片和实物展示的方式，介绍各种不同面额的假币的特征和常见种类，使工作人员对于假币的外观和材质有一个清晰的认识。

2. 假币的鉴别技巧和方法通过专家讲解和实际操作，教授工作人员如何通过观察、触摸、听声和使用专业工具等方式来鉴别假币，提高工作人员的识别能力。

3. 假币的处理流程和规定详细介绍银行对于发现假币的处理流程和规定，包括立案报警、保全证据、通知客户等各个环节的具体操作步骤，以确保假币不会再次流入市场。

4. 应对假币事件的处理技巧培训工作人员如何在客户发现假币时进行及时、有效的沟通和处理，以维护良好的客户关系和避免不必要的纠纷。

5. 假币防范意识和责任感培养通过案例分析和角色扮演等形式，教育和培养工作人员对于假币的防范意识和责任感，使每个工作人员都能成为假币防范的守护者。

三、培训方法1. 专家讲解邀请专业的假币鉴定专家进行系统的讲解和实例分析，使工作人员掌握假币鉴别的基本原则和方法。

2. 视听教学在培训中使用图片、视频、音频等多种形式的教学资源，生动直观地展示不同种类假币的特征和鉴别方法，提高工作人员的学习兴趣和学习效果。

3. 互动训练通过实物展示和模拟操作的方式，让工作人员亲自操作假币的鉴别和处理，加深对假币的识别和处理流程的理解。

4. 案例分析通过真实案例的讨论和分析，引导工作人员思考如何有效应对不同情况下的假币事件，提高工作人员的应对能力和处理技巧。

四、培训计划1. 培训时间：2天2. 培训地点：银行网点办公室3. 培训人员：银行网点所有工作人员4. 培训流程：第一天上午：- 培训开幕词及培训目的介绍- 假币的特征和常见种类介绍- 假币的鉴别技巧和方法讲解第一天下午：- 假币的鉴别技巧实际操作- 假币的处理流程和规定讲解- 假币案例分析第二天上午：- 应对假币事件的处理技巧讲解- 假币防范意识和责任感培养- 培训总结和展望第二天下午：- 假币处理流程和操作实训- 假币鉴别和处理考试五、培训考核1. 培训结束后，进行假币鉴别和处理的考试，考核工作人员对所学知识的掌握程度和应用能力。

农村商业银行反假货币培训管理指引**农村商业银行第一章总则第一条为切实履行反假货币义务，提高**农村商业银行员工反假货币理论知识与工作技能，筑牢堵截假币的坚实防线，保障金融安全，根据《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第3号）等法律法规，结合我行实际情况，特制定本指引。

第二条本指引所称反假货币培训，是指**农村商业银行各级机构根据反假货币法律法规及监管要求，履行反假货币义务，在辖内机构或所在地域，进行反假货币相关法律、法规以及业务知识的培训行为。

第三条反假货币培训实行统一管理、分级负责的原则。

全省农村商业银行各级机构反假货币主管部门负责反假货币培训的日常管理以及相关组织协调工作。

第四条本指引适用于**农村信用社联合社（以下简称"省联社"）和全省农村商业银行系统内具有独立法人资格的农村商业银行（以下简称"农商银行"）。

第二章培训组织体系第五条组织保障各级机构成立反假货币培训工作领导小组，由分管反假货币主管部门的负责人任组长，其它相关部门主要负责人为成员。

负责研究、指导本机构反假货币培训工作，督促检查本机构反假货币培训工作机制实施进度。

第六条省联社职责省联社负责全省农村商业银行系统反假货币培训工作的组织、管理、指导和协调。

根据监管要求和行业实际，制订全省农村商业银行系统年度反假货币培训计划并落实执行。

负责反假货币在线培训平台搭建和运维管理。

第七条办事处职责办事处负责本机构范围内反假货币培训工作的组织和管理，对辖内农商银行反假货币培训工作进行指导、检查和监督。

第八条农商银行职责农商银行负责本机构范围内反假货币培训工作的组织和管理。

包括但不限于以下内容：反假货币制度建设、培训组织实施、培训档案管理、培训效果评估、岗位考核、检查监督等。

第三章培训实施第九条培训对象反假货币培训应涵盖各级机构现金从业人员，包括现金收付人员、清分人员、鉴定人员。

反假货币学习培训工作制度.doc反假货币培训工作制度第一章总则第一条为进一步贯彻落实党中央、国务院关于减税降费决策部署，改进和完善反假货币培训工作机制，筑牢堵截假币的坚实防线，保障金融安全，规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，提高从业人员素质的专业，完善XX反假货币培训体系，依据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》（银发[2019]319 号）制定本制度。

第二条本制度所称反假货币培训，是指依据国家相关法律法规、部门规章、监管规定和省联社管理制度，通过制定系统化的培训，使本行现金从业人员掌握反假货币知识与技能，并对现金从业人员进行反假货币水平评估。

第三条本制度所称现金从业人员包括 : 现金收付人员、清分人员、鉴定人员。

本行综合柜员为现金收付人员，清分现金上缴上级的人员为清分人员，如：营业部管库员，网点清分现金上缴营业部人员，目前持有《反假货币知识培训合格证》且在3 年有效期内 ( 从发证之日起计算 ) 或者通过本行培训测评评价为优秀的现金从业人员为鉴定人员。

第四条本制度中所称货币是指人民币和外币。

人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。

本制度所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第二章培训目标、原则第五条培训目标通过货币知识与技能培训，使本行现金从业人员掌握反假货币知识与技能，并对现金从业人员进行反假货币水平评估，保证其具备判断和挑剔假币的专业能力。

第六条培训原则（一）全员覆盖、重点提高。

建立完善的培训体系，制定覆盖现金从业人员全覆盖的培训计划，实现现金从业人员的培训覆盖，同时根据业务需要突出重点环节，实现点、面结合。

农村信用合作联社反假币管理制度范文农村信用合作联社反假币管理制度为了防止和打击假币的流通，保护农村信用合作联社的金融安全和客户的利益，特制定本管理制度。

一、假币鉴定与处理1.农村信用合作联社应设立专门的假币鉴定人员，并配备先进的假币鉴别设备，确保对收到的所有现金进行认真鉴别。

2.发现假币后，应立即报告上级主管部门并配合警方进行调查，同时通知相关单位和个人，以便各方及时采取措施。

3.农村信用合作联社应在假币鉴定工作中实行严格的责任追究制度，对鉴定失误造成的经济损失和影响，由鉴定人员承担相应的责任。

4.农村信用合作联社应定期对假币鉴定人员进行培训和考核，提高他们的专业水平和鉴别能力。

二、假币收缴与存储1.农村信用合作联社应建立假币收缴登记制度，对收到的假币进行登记，包括假币的数量、面额、来源、发现时间等信息，并做好相关记录。

2.农村信用合作联社应统一管理假币，确保其安全性和完整性，并按照国家相关法律法规的规定，妥善处理假币。

3.农村信用合作联社应设立专门的假币存储区域，由专人看守，确保假币不会再次进入流通，并定期向上级主管部门报告假币存储情况。

三、加强宣传与预防1.农村信用合作联社应加强对员工的宣传教育，提高他们对假币的鉴别能力和防范意识，做到心中有数，防止被假币所欺骗。

2.农村信用合作联社应加强与公安机关的合作，互通信息，共同打击制假售假行为，加大对假币犯罪分子的打击力度。

3.农村信用合作联社应在网点内设置假币宣传栏，定期发布假币防范知识，提醒客户注意假币的特征和防范方法。

在执行反假币管理制度的过程中，农村信用合作联社应严格按照国家法律法规和上级主管部门的要求执行，确保反假币工作的顺利进行。

同时，农村信用合作联社还要加强内部管理，提高工作人员的业务水平和职业道德，构建健全的防范机制，共同打造一个安全、稳定的金融环境。

银行业金融机构反假货币工作指引第一章总则第一条为明确银行业金融机构反假货币工作职责，规范银行业金融机构反假货币工作,加强对银行业金融机构反假货币工作的指导,促进银行业金融机构反假货币工作有序开展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第4号发布），制定本指引.第二条在中华人民共和国境内设立的办理货币存取款和兑换业务的银行业金融机构适用本指引。

第三条本指引所称货币是指中国人民银行依法发行的人民币，包括纸币和硬币。

本指引所称假币是指伪造和变造的货币。

第四条银行业金融机构应承担的反假货币工作职责：（一）贯彻执行国家反假货币相关的法律法规及规章制度；(二)堵截、收缴流入银行业金融机构的假币；（三)做好货币现钞处理设备日常管理和升级,防止假币误收误付；（四）开展反假货币宣传活动，增强社会公众防假识假的能（五）确保现金从业人员学习并具备反假货币知识与技能；(六）及时向公安机关提供假币案件线索，配合公安机关开展打击假币犯罪活动.第五条银行业金融机构应指定职能部门负责所属机构及网点反假货币工作的部署、指导与落实。

第二章日常防范第六条银行业金融机构应遵循“分级负责、责任到人”的原则，建立完善现金业务操作流程。

第七条银行业金融机构应对付出的货币进行全额清分,防止误收误付假币.第八条银行业金融机构应全程监控货币收付、货币清点整理、自助设备加钞、清机等业务。

监控资料应清晰完整，监控资料存储时间应满足检查管理需要。

第九条对收付过程中机具报警的钞票，应进行人工最终鉴别。

第十条银行业金融机构应完善反假货币服务设施，在营业网点配备以下资料和设备:（一）本单位及当地货币投诉电话号码；（二）符合质量标准的点验钞机；（三）货币宣传资料。

第十一条银行业金融机构应及时受理、调查、处理涉假币投诉，并记录备案。

第三章业务培训第十二条银行业金融机构应组织开展反假货币业务日常培训和集中培训,提高现金从业人员反假货币业务素质，满足反假货币工作需要。

xx农村信用社(农商银行)人民币涉假纠纷处置管理办法（试行）第一章总则第一条为规范xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作，切实保障货币持有人的合法权益，全面提升现金服务水平，建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序和成员行社信誉，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》等法律法规和制度，制定本办法。

第二条办理人民币存取款业务的农村信用社营业网点记录、存储人民币纸币冠字号码（以下称冠字号码），货币持有人（包括自然人、法人或其他组织）申请查询涉假纠纷冠字号码，上级机构再查询涉假纠纷冠字号码适用本办法。

第三条本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第四条本办法所称人民币冠字号码记录设备，是指各农村信用社营业网点使用的具备冠字号码识别功能的点验钞机、清分机、取款机和存取款一体机等现钞处理设备。

第五条本办法所称查询受理网点，是指向查询人提供了取款业务服务的农村信用社营业网点。

查询人是指对取出的现金真伪有异议并向受理网点提出涉假查询的客户。

受理人是指为查询人办理冠字号码查询业务的人员。

第六条本办法使用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）下辖的各级行社。

第七条成员行社处置人民币涉假纠纷应按照“分级管理、现金付出行负责”、“谁主办、谁负责”的原则，坚持实事求是、限期处理的工作方法，做到举证清楚、责任明确、处理合规。

第二章职责和权限第八条成员行社运营管理部门为人民币涉假纠纷处置管理部门，具体履行以下职责：（一）负责辖内人民币反假专项治理工作相关管理制度的制定、贯彻，并对辖内网点的人民币冠字号码记录存储和涉假查询等日常工作进行管理、指导、监督、考核。

2024年反假货币培训计划一、背景随着科技的发展和经济的全球化，假货币的制造和流通已经成为一种全球性的问题。

假货币不仅对经济造成了严重的损害，而且对社会秩序和市民生活也造成了一定的威胁。

为了有效应对假货币问题，保护国家和社会的经济安全，2024年反假货币培训计划应运而生。

二、目标反假货币培训计划的目标是提高人们对假货币的警惕性，增强对假货币的辨别能力，减少假货币的流通，保护经济和社会的安全。

三、培训内容1. 假货币的类型和特征首先，培训需要向受训者介绍假货币的类型和特征，包括纸币和硬币两种类型的假货币。

通过实物展示和讲解，让受训者了解真实货币和假货币的区别，为后续培训打下基础。

2. 假货币的流通问题其次，培训需向受训者介绍假货币的流通问题，包括假货币的产地、流通渠道、常见假货币犯罪手段等方面的内容。

通过案例分析和讲解，让受训者了解假货币犯罪的危害和常见手段，增强对假货币的警惕性。

3. 假货币的辨别技巧针对不同类型的假货币，培训需要向受训者介绍相应的辨别技巧，包括纸币的水印、光变油墨、防伪线、荧光图案等特征和硬币的图案、文字、重量等特征。

通过实物展示和模拟检测，让受训者学会辨别真伪货币的技巧，提高对假货币的辨别能力。

4. 假货币的预防和处理措施最后，培训需要向受训者介绍假货币的预防和处理措施，包括加强货币管理和监管、提高民众的警惕性、建立假货币检测机制等方面的内容。

通过实际操作和角色扮演，让受训者了解应对假货币问题的具体措施，提高对假货币问题的应对能力。

四、培训方法1. 理论讲解通过专家讲解和互动交流，向受训者介绍假货币的类型、特征和流通问题，为后续培训打下基础。

2. 实物展示通过真实的假货币样本和真货币样本，让受训者亲自观察和比较，学习辨别真伪货币的技巧。

3. 案例分析通过真实的案例分析和模拟情景演练，让受训者了解假货币犯罪的危害和常见手段，增强对假货币的警惕性。

4. 实践操作通过实际操作和角色扮演，让受训者学会应对假货币问题的具体措施，提高对假货币问题的应对能力。

ⅩⅩ农商村镇银行人民币业务培训制度
一、建立学习领导组织，加强对学习的组织领导，制定学习计
划，安排学习内容，负责组织学习。

二、认真学习人民币真假鉴别、残币兑换标准、现金收付注意
事项，学习县人民银行和上级主管部门的有关文件，立足支行业务，不断提高员工的业务水平。

三、坚持集体学习和个人自学相结合的办法，以个人自学为
主、集体学习为辅。

行内每月集中组织学习一次，遇特殊情况可随时调整。

四、集体学习要有学习记录，个人要有学习笔记。

五、建立集体学习点名制度，对无特殊理由不参加学习者，按
缺勤处理。

六、领导小组不定时检查学习笔记，并将员工学习情况作为年
终考核内容。

银行网点反假货币培训计划
一、前言
在当前社会上，假货币的数量越来越多，给人民带来了极大的损失。

银行作为货币的管理和流通中心，对于反制假货币的工作尤为重要。

本文将介绍银行网点反假货币培训计划，以提高银行员工识别假货币的能力，保障人民币的安全。

二、培训内容
1.假币种类介绍
–纸币假币：仿冒的人民币、外币等
–硬币假币：质地较轻、细节不清晰等
–电子假币：虚拟货币、支付宝/微信等电子支付的假冒情况
2.假币识别方式
–看：观察纸币和硬币的特征、水印、光变安全线等
–摸：触摸纸币的质地、凹凸感等
–看的修经验：有哪些常见的假币特征
–是否可用专业仪器来辅助封辩
3.反假货币常见案例
–假币流通案例：如何应对假币流到银行，保护客户利益
–假币诈骗案例：如何区分假币诈骗行为
三、培训方式
1.理论课程
–专业老师授课，介绍假币的种类、特征和识别方法
–提供学习资料，供参与培训的员工后续学习
2.实践操作
–用真假币进行对比示范，让员工亲自动手进行识别
–提供一定数量的假币供员工辨别
–安排模拟的假币识别考核，激励员工学习
四、效果评估
1.考核指标
–制定假币识别考核指标，如准确率、反应速度等
–对培训后员工进行考核，了解培训效果
2.问题解决
–在培训中难以掌握的内容，提供以后继续深化学习的机会
–建立问题解答平台，员工可以随时提出假币识别问题
五、总结
通过银行网点反假货币培训计划，提高员工识别假货币的能力，保障货币的安全，提高反制假币的能力，保障人民币的兑换的安全。

帮助员工提高假币识别的能力，保障银行及客户的财产安全。

农商行反洗钱培训和宣传管理办法第一条为提高农商行（含农村商业银行、农村合作银行，下同）员工反洗钱理论知识与实践水平，增强社会各界反洗钱意识，营造良好的反洗钱社会氛围，推动反洗钱工作深入开展，有效防范和打击洗钱犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，特制定本办法。

第二条本办法适用于农商行（含农村商业银行、农村合作银行）。

第三条各级信用社应尽职尽责，开展反洗钱业务培训工作，确保业务经办人员能够了解和掌握反洗钱的法律法规以及省联社制定的有关反洗钱工作相关规定，切实履行相应的法律责任和行政责任。

反洗钱培训计划、培训资料、测试考核、培训评估等有关资料应当及时留存、归档，以便于监管部门和上级部门进行检查和考核。

第四条反洗钱培训遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。

培训方式主要采取：集中培训与现场讨论、聘请专业人员集中授课、针对日常工作中发现的问题进行培训。

培训对象包括：（一）各级信用社反洗钱管理工作人员，包括反洗钱工作组成员、反洗钱岗位管理人员以及其他业务管理人员等。

（二）各营业网点工作人员，包括各营业网点反洗钱岗位工作人员、直接面对客户的柜面人员以及客户经理等。

第五条各级机构开展的反洗钱培训内容包括但不限于以下内容：（一）洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势。

（二）反洗钱体系、战略目标、制度框架以及全省农商行各职能部门在反洗钱体系中的作用、职责等。

（三）国家的反洗钱法律、法规以及政策和基本状况。

（四）省联社制定的反洗钱各项办法、规程和制度。

（五）大额交易和可疑交易报送标准，分析、识别和报告的要求和技巧。

（六）违反反洗钱规定的法律后果。

（七）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准。

（八）结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法。

（九）介绍反洗钱的经验和技巧，以及最新的反洗钱技术。

（十）针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员的法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

农村信用合作联社反假币管理制度一、引言随着社会经济的不断发展，假币问题日益突出，对于农村信用合作联社来说，反假币工作至关重要。

为了确保金融系统的正常运行，保护广大人民群众的财产安全，农村信用合作联社制定了一系列反假币管理制度。

本文旨在对这些制度进行详细说明，确保其有效执行。

二、假币鉴别与防范1.假币鉴别培训农村信用合作联社将定期组织员工参加假币鉴别培训，以提高其假币鉴别能力。

培训内容包括假币的特征、常见的假币制作方法以及有效的鉴别技巧。

通过这些培训，能够增强员工的假币识别能力，提高反假币工作的水平。

2.假币鉴别设备购置农村信用合作联社会配备先进的假币鉴别设备，包括光学感应仪、红外线扫描仪等。

这些设备能够帮助员工更加准确地鉴别假币，减少因假币造成的经济损失。

3.假币信息共享农村信用合作联社与其他金融机构建立假币信息共享平台，及时将发现的假币信息上传至平台。

通过共享信息，可以有效遏制假币的流通，减少假币对社会经济的影响。

三、假币存储处置1.假币封存农村信用合作联社要求员工在发现假币后立即予以封存，并填写《假币封存登记表》。

封存的假币由专门的财务人员保管，确保假币不再流通。

2.假币销毁定期对封存的假币进行销毁。

销毁过程要求严格执行安全操作规程，确保假币被完全破坏，防止假币再次流入市场。

四、假币处置与反馈1.假币归属调查对发现的假币进行归属调查，追踪假币的来源，尽最大努力找出涉案人员并通报公安机关。

2.假币处罚与奖励对于农村信用合作联社内的人员，如果发现有人参与制造或散布假币的，要追究其法律责任，并给予相应的处罚。

同时，对主动发现并上报假币的员工进行表彰与奖励，激发员工的主动性和积极性。

五、假币案件报告与分析1.假币案件报告农村信用合作联社要求在发生假币案件后，及时上报报告给上级主管部门，并协助公安机关进行调查，确保案件能够得到迅速解决。

2.假币案件分析对假币案件进行深入分析，总结经验教训，加强对防范假币的认识和措施的改进。

反假货币学习培训工作制度为了加强对反假货币工作的知识储备和培训，提升工作人员反假货币技能和水平，有效防范和打击假币犯罪活动，特制定该反假货币学习培训工作制度。

一、培训目标1.加强对反假货币工作法律法规、政策和技能的学习，熟悉假币特征和辨别方法，掌握打假措施和方法；2.提高对可疑币种的鉴别和识别能力，提高反假货币意识和识别能力；3.提高自身的技能和水平，进一步提升工作效率和质量，并能带领团队完成任务；4.广泛开展反假货币宣传教育，增强公众的反假货币意识和防范技能。

二、培训对象全体从事防范、打击假币犯罪工作的民警和工作人员。

三、培训内容1.假币特征和辨别方法；2.假钞的鉴别方法和技巧；3.现金交易中防范假币的方法和技能；4.反假货币技术手段及其应用；5.案例剖析和经验分享；6.相关法律法规和政策。

四、培训形式1.集中培训：集中安排时间和场地，组织培训人员参加集中培训。

在集中培训过程中通过典型案例分析和模拟操作等方式，深入理解假币鉴别技能点，培养判断能力和技巧。

2.专业讲座：结合专业讲座和案例分析，增强学员的反假货币意识和技能，能够对各种假币品种进行有效鉴别。

3.在线学习：通过培训网站或其他在线教育平台开展反假货币培训。

学员通过自学、答题等形式，自主获取反假货币知识。

五、培训流程1.制定详细培训计划，确定培训时间、地点和方式；2.编制培训教材和模拟试题，开展专家授课等形式的培训；3.制定培训考核评价标准，开展培训成果考核；4.根据考核结果及时进行培训反馈和调整。

六、培训后续跟进1.对于工作人员需进行定期监督检查，确保培训成果得到落实；2.针对工作人员的培训需求开展分类培训；3.建立反假货币学习培训数据库，提高成本管理和效率。

七、培训效果评估为了评估培训的有效性和成果，需制定培训效果评估标准。

考核标准应包括：参训人员的计划完成情况和任务完成情况，以及培训效果的反馈和调查。

八、总结本着不断提升反假货币工作质量，加强反假货币技能培训的原则，建立完善的培训工作机制，提高工作人员的反假货币技能和水平，真正做到预防和打击假币犯罪的效果。

农村信用合作联社反假币管理制度范文第一章总则第一条为了加强对农村信用合作联社内反假币工作的管理，防范和打击假币犯罪活动，保护客户和农村信用合作联社的合法权益，制定本制度。

第二条农村信用合作联社在办理业务过程中，必须严格按照有关法律法规和中国人民银行的规定，认真执行反假币工作。

第三条农村信用合作联社应当建立健全反假币工作机构和工作制度，明确责任，科学运作，确保反假币工作的有效开展。

第四条农村信用合作联社应当加强对员工的反假币教育培训，提高员工的反假币识别能力和风险防控意识。

第五条农村信用合作联社应当与当地公安机关、中国人民银行等相关部门建立联系机制，及时交流情况，共同开展反假币工作。

第二章管理机构和责任第六条农村信用合作联社应当设立反假币管理机构或设立专职人员负责管理反假币工作。

第七条反假币管理机构或专职人员的主要职责包括：1. 建立健全反假币工作流程和操作规范；2. 组织实施反假币培训，提高员工的反假币识别能力；3. 监测和分析假币情况，提供假币防范指导；4. 在发现可疑假币情况时，及时报告上级机构；5. 协助公安机关对假币案件进行调查和取证；6. 配合中国人民银行的反假币宣传活动。

第八条农村信用合作联社各级组织应当配合反假币管理机构或专职人员的工作，协助完成反假币工作任务。

第九条农村信用合作联社各级领导干部应当带头参与反假币工作，发挥模范带头作用。

第三章假币识别和处理第十条农村信用合作联社应当建立健全假币识别工作制度，确保假币识别准确率。

第十一条农村信用合作联社的员工应当按照以下要求进行假币识别：1. 严格按照中国人民银行的防伪知识进行识别，熟悉各种假币防伪特征；2. 仔细观察并比对钞票的印刷质量、水印、光变油墨等防伪特征；3. 注意观察钞票的形态、图案、文字、号码等是否与真币相符；4. 如果对钞票真伪存在疑问，应当立即向上级报告。

第十二条对于发现可疑假币的钞票，农村信用合作联社应当立即采取以下措施：1. 将可疑钞票与真币进行比对，确认是否为假币；2. 确认为假币时，应当立即向上级报告，并交由公安机关处理。

银行反假币培训计划一、培训目的为了提高银行员工的辨别假币能力和防范假币的意识，保护客户的资金安全，保护银行的利益，特制定本培训计划，帮助银行员工全面了解假币识别和防范知识，提高假币辨别能力，提高服务水平和安全意识。

二、培训对象本培训面向所有银行员工，包括柜员、客户经理、安全员等。

三、培训内容1. 假币种类及特征了解各种假币的特征和特点，包括纸币和硬币，熟悉真假币的区别，掌握假币的制作工艺和特征。

2. 假币识别方法通过观察、摸索、对比等方法来识别假币，掌握辨别真假币的技巧和方法。

3. 假币防范知识掌握假币的传播路径和流通规律，了解假币交易的常用手法和特点，提高警惕，加强防范意识。

4. 假币处理程序学习假币查验和处理的程序，了解银行对假币的处理流程和规定，提高对假币处理的标准化操作。

5. 模拟练习通过假币鉴别技能练习，提高员工对假币的敏感度和判断能力，增强应对假币情况的能力。

四、培训形式1. 线上学习通过网络教育平台进行假币识别知识的学习，包括课件、视频、资料等形式，便于员工在工作之余进行学习。

2. 现场讲解邀请专业人员进行现场讲解，通过实物展示和讲解，让员工更加深入地了解假币的特征和辨别方法。

3. 模拟练习安排模拟案例，让员工进行实地练习，锻炼假币辨别的能力和应对假币情况的能力。

4. 案例分析结合实际案例，进行分析讨论，加深员工对假币防范知识的理解和应用。

五、培训期限本次培训将分为多个阶段进行，总计时间为一个月，每周安排2次培训学习，每次1-2个小时。

六、培训考核1. 考试培训结束后，进行书面考试，测试员工对假币识别知识的掌握情况。

2. 实践操作根据模拟练习的情况，进行实际操作考核，检验员工对假币辨别和处理的能力。

七、培训投入1. 培训设备提供电脑、投影仪、模拟假币等设备，保障培训设备的正常使用。

2. 培训资料提供假币辨别知识的课件、视频、文档等资料，方便员工学习和复习。

3. 培训费用涉及培训场地费、讲师费等费用支出。

日照沪农商村镇银行反假货币业务学习培训制度为进一步规范假币鉴定、收缴行为及残缺、污损人民币兑换程序，提高我行反假货币及人民币收付业务工作水平，结合人民银行反假货币工作要求与我行的实际情况，现制定反假货币知识学习与培训制度。

一、成立了培训领导小组
组长：
副组长：
成员：
二、二、责任部门：营业部。

营业部负责场地、设施的安排，负责培训内容。

三、三、培训计划：每季度举办一次培训，时间定于每季度末月的中旬左右，各人员在参加我行学习培训的同时，每月还要自学一次。

四、四、培训对象：全行全体临柜人员必须参加、临柜人员可以分批次参加，其他人员可视情况参加。

五、五、培训内容：人民银行制定的相关法规与条例，如：《中国人民银行人民币管理条例》、、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、货币反假基本知识、最新的假币基本特征等。

通过培训明确了我行反假货币的工作方向，进一步规范了人民币业务管理的操作流程，能够全面提高员工的金融服务意识和业务素质，尽快建立起一支快速、有效堵截假币及残损人民币的高素质柜员队伍，为树立起我行金融支农主力军全新形象奠定了良好基础。

江苏泰州农村商业银行反假币管理制度第一章总则第一条为规范江苏泰州农村商业银行以下简称“本行”反假货币收缴行为,加强对反假货币工作的管理,建立反假货币工作组织体系,杜绝假币流通,维护货币信誉和货币持有人的合法权益,根据中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等法律法规及相关制度,结合本行实际,特制定本制度;第二条本制度明确了反假货币业务人员、收缴、保管、上缴等内容和要求;第三条本制度适用于本行反假货币工作的管理;第四条概念释义一本制度所称业务人员,是指办理假币收缴业务的人员;二货币是指人民币;人民币是中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币;三本制度所称假币,是指伪造、变造的货币;伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币；变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币;第二章职责与权限第五条各支行、营业部负责假币的收缴、保管和上缴工作;第六条财务会计部一负责反假货币工作管理规定的制定、修改、贯彻,并对支行反假货币的日常管理进行检查监督和考核；二负责支行上缴假币的核对、汇总和上缴当地人行工作;第七条稽核部负责反假货币的管理工作的审计监督;第三章内容与要求第八条必须在营业场所内向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务,配备人民币点钞、验钞一体机,并保持正常运行状态供客户使用;第九条支行营业部反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合,要充分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传活动,积极向社会宣传货币真伪知识;各营业网点要设立反假宣传橱窗或公告牌,摆放宣传资料,让更多社会公众掌握反假知识,提高公众识别货币真伪的能力,切实维护人民群众的切身利益;第十条支行营业部反假货币的内控要求一加强对“假币”印章的管理,建立保管使用登记制度,在印章保管使用登记薄中及时记录印章领用、上缴等情况,指定专人保管,明确责任；对于因网点撤销、合并而停止使用的“假币”印章,应及时上缴总行;二应将“假币收缴凭证”纳入重要空白凭证管理,定期或不定期对保管和使用中的“假币收缴凭证”进行账实核对,保证其账实相符;三建立完善对业务人员库存现金的定期不定期检查制度,保证对外支付货币的真实性;四业务人员在临柜办理现金收付时,对大面额人民币不论数量多少,一律进行机点,对有疑问的人民币要进行手工复点,以辨别其真伪;五对拟放入ATM机内的人民币,至少由2名以上现金业务人员在电视监控下进行清点,保证放入ATM机人民币的质量;六建立定期每月一次对营业场所验钞机具、录像等设备的检查维护、调阅制度,确保机具、设备良好,录像资料清晰完整;七建立反假货币知识学习培训制度,定期或不定期组织业务人员进行反假货币知识学习,支行行长要经常对业务人员进行有关法律法规知识教育,增强员工的法制意识、责任意识和信用意识,提高员工整体素质,维护我行信誉;第十一条反假货币工作考核方式反假货币工作质量按年考核,总行采取定期检查和不定期实地检查,年终进行考核;定期检查主要查验上缴的假币实物、假币解缴单、收缴统计表,以及群众投诉、举报、上报的反假货币信息情况；不定期实地检查主要是对业务操作、各类凭证、假币实物、登记簿进行现场查阅;第十二条新上岗的现金业务人员必须经过本行反假货币知识培训,在一年内通过当地人民银行组织的反假货币知识考试,取得反假货币资格上岗证书后方可办理假币收缴工作;第四章管理流程第十三条假币的收缴各支行营业部网点业务人员在办理现金业务发现假币时,必须做到有2名以上持有反假货币资格上岗证书的业务人员在场,并在持币人视线范围内当场予以收缴,具体操作如下：一发现假币,将假币交另一业务人员复核确定,当面予以收缴；二向持有人指出被收缴的假币特征；三对假人民币纸币,应当面在假币的正反面加盖“假币”字样的戳记；四柜面人员填写一式三联空白假币收缴凭证,经另一业务人员复核;五将一式三联假币收缴凭证交持有人签字;如果持有人拒绝签字,收缴人可在收缴凭证上注明;六在假币收缴凭证上均加盖业务专用章、经办人及复核员私章后,第一联假币收缴凭证和假币实物分别由支行指定的人员保管,第二联为交接联,由收缴单位随假币实物上交,第三联为客户联,交于被收缴人,收缴的假币,不得再交于持有人;七向持有人告知有关事项,经办人员要耐心、准确地解答持有人提出的问题,并向持有人说明如果对被收缴的货币真伪有异议,可在3个工作日内持假币收缴凭证向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行的分支机构申请鉴定;持有人如对金融机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到假币收缴凭证或“货币真伪鉴定书”之日起60天内凭此证书向当地中国人民银行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼;八业务人员在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索;1．一次性发现假人民币20张枚含20张、枚以上；2．属于利用新的造假手段制造假币的；3．有制造贩卖假币线索的；4．持有人不配合金融机构收缴行为的;第十四条假币的保管1．假币和出具的假币收缴凭证留存联应实行账实两分管；2．定期和不定期对假币、假币收缴凭证与代收假币保管登记簿进行核对,确保账簿、账实相符；3．营业终了,假币、假币收缴凭证及假币印章应入箱库保管;第十五条支行上缴总行每月末下旬,支行将假币上缴总行财务会计部,填写假币解缴单和收缴统计表,要求做到数据准确、要素真实齐全、解缴及时;一将假币连同假币解缴单和收缴统计表,由支行指定人员送总行财务会计部,并办理交接手续;二总行财务会计部收到支行送缴的假币,将假币与假币收缴凭证逐一配对入保险箱保管,并汇总登记假币解缴单和收缴统计表;第十六条总行上缴人行总行财务会计部按月汇总支行上缴假币,于每月末25日前将假币解缴单和收缴统计表连同假币实物解缴当地人民银行;第十七条假币的鉴定一如我行假币收缴网点收到假币鉴定单位鉴定通知,收缴网点应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位;二对本行收缴的盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴网点按照面额兑换完整券退还持有人,收回持有人的假币收缴凭证,盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理;三中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币,应经鉴定后予以没收,向解缴单位开具假币没收收据,并要求其补足等额人民币回笼款;第十八条罚则对不按照规定进行假币的收缴、保管、上缴的网点和经办人员将按照江苏泰州农村商业银行员工违章违纪处罚管理规定进行处罚;第五章附则第十九条本制度自发文之日起试行;第二十条本制度未尽事宜,按国家有关法律、法规的规定执行；本制度如与国家日后颁布的法律、法规相抵触时,按国家有关法律、法规的规定执行,并立即修订;第二十一条本制度由江苏泰州农村商业银行负责制定、解释和修改;附件：一流程图附录一：流程图。