2017年反洗钱阶段考试题(卷)库

反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总_查找方便包你100分)1. 《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99 号)规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有( )年以上金融从业经历。

A、3B、5C、2D、42. 以下( )不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117 号)规定的后续控制措施。

A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份3. 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由( )会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A、国务院法制行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门4. 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由( )制定。

A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门5. 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构( )内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资6. 国务院反洗钱行政主管部门或者其( )发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级派出机构B、地市一级派出机构C、省一级派出机构D、派出机构7. 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利:( )A、拒绝调查的权利B、清点并保存封存清单的权利C、逾期自动解除封存的权利D、逾期自动解除冻结的权利8. 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务:( )A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、提供调查经费的义务D、不得拒绝和阻碍义务9. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、( )谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD联合国禁毒署职责ABCD洗钱的危害性体现ABCD划分客户等级考虑因素ACD身份识别遵循原则ABCD以下说法正确的ABC 义务机构义务机构分支机构中国人民银行职责ABCD（银发2008 391号）ABCD根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB本机构全部分支机构FATF哪些年份进行了修改1996 2003 2012风险等级划分后，金融机构应ABCD公安部第一批“东突”名单ABCD从新识别身份包括ABCD客户洗钱风险分类参考指标AB目前世界国际监管组织ABCD客户洗钱风险分类AB洗钱者选贵金属、古玩ABCD根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB应当保存的客户身份资料包括AB不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD考虑客户背景、社会经济活动。

客户风险子项ABCD工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选FATF拥有ABC 30不选关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD我国与反洗钱有关的规章包括ABCD新版四十条建议包括的主要内容ABCDFATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD以下哪些个人因素属于ABCD下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD证券期货业金融机构洗钱风险BD内部、外部中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD下述国际多边合作机制重要议题ABCD对于高风险客户加强对其监测分析ABCD不得为哪些客户开立账户ACD客户洗钱风险分类参考指标AB身份识别中“保存”ABD区域性反洗钱国际组织ABCD洗钱的危害性主要体现ABCD可以交易报告通常可分为ABC身份识别制度的重要现实意义ABC划分客户风险等级ACD性别不选应当保密的内容ABC公安部与人民银行建立ABCD反洗钱内部控制制度构成要素ABCD洗钱的危害性主要体现在ABCD可疑交易报告通常可分为ABC客户身份识别制度的重要现实意义ABC要求应当保密的内容ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD通过投资办产业的方式洗钱包括ABD风险等级划分后，金融机构应ABCD国务院金融监督管理职责ABCD身份识别流程ABCD身份识别又称为CD风险相对较高的为ABC埃格蒙特工作成果BC反洗钱保密规程ABCD宣传培训活动，使内部员工ABCD洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD国际保险监督宗旨ABCD客户风险子项包括ABCD内部控制制度构成的要素ABCD等级分类原则BC在反洗钱中的职责有ABCDFATF在1990年ABCD客户身份识别的流程ABCD发挥作用的国际组织ABCD金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告亚太反洗钱职责ABCDFATF是如何运转ABD客户洗钱风险等级分类的原则BC目前世界上的国际金融监管组织ABCD有关信息ABCD客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性定性有定量相结合客户身份识别制度的重要意义包括ABC2017年6月21日发布ABC联合国禁毒署ABCD保密规程的内容ABCD洗钱基本内涵ABCD洗钱上游犯罪ABCDFATF取得的工作成果有ABCD实施现场调查时，调查组可以查阅ABCDXX商行经营范围为：零售农机配件ACD金融机构发现或者有合理理由ABCD关于反洗钱调查中的封存措施BD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD对以下临时冻结措施ABCD从账户开立和使用特征来看ABC金融机构配合开展反洗钱调查ABCD从存取款角度而言ABCD对关注类客户，应在标准型尽职ABD金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC对可疑类客户采取哪些风险控制BCD以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户以下说法正确的是ABD按照保存借支不同，保存方式从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD以下说法正确的有AC只要该客户被确定金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB下列哪些联合国制定的公约对缔约ABCD根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚关于资产冻结，以下说法正确的是AB如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC恐怖活动组织，回溯性调查BC金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求交易报告制度分为AC下列哪三个部门于2014年1月 ABC反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD以下说法正确的是ABD对异常交易的分析关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD2007年6月21日发布的ABCD一行三会不选依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD下列哪三个部门于2014年1月ABC根据反洗钱相关法律规定ABCD可依法对金融机构实施反洗钱检查FATF2012年的有关反洗钱BCD真实性、有效性BCD五大原则亚太反洗钱职责ABCD洗钱基本内涵ABCD冻结措施是指金融机构ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD与原建议相比，新版ABCD下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是ABCD下列关于“东伊运”说法CD2012年，大规模杀伤性武器包括BCD1.以下哪些说法是正确的ABCA．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA．准备B．进驻现场C．实施D．处理3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA．内控体系建设情况B．客户身份识别工作情况C．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况5. 反洗钱现场检查的方式有ABCDA．查阅资料B．询问C．现场测试D．数据筛选6. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A．提供必要的工作条件B．配合进行现场会谈C．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作7. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA．按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B．严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C．准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D．被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认8. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错9. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABCA．违反保密规定，泄露有关信息的B．故意提供虚假材料的C．拒绝、阻碍反洗钱检查的D．未指定专人联络现场检查事项的10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错10. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有ACDA．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料11. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对12. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对13. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知14. 以下对保密要求说法正确的有ACDA．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险15. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA．建立反洗钱调查档案库B．建立案件线索档案库C．客户身份的重新识别D．发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA．拒绝调查的权利B．核对、补充和更正询问笔录的权利C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、财会等综合性知识培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ A、B、C、D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5以下说法正确的是：（ A、B、D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

反洗钱知识题库（一）“基本理论与业务”题一、“四选一”选择题：1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。

（C）A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会2、我国最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

（B）A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。

（C）A、3种B、4种C、7种D、8种4、下列属于可疑支付交易的是。

（C）A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应当建立健全____ ，并报送中国人民银行备案。

（C）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、反洗钱内控制度D、内部稽核制度6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存__ 年。

（B）A>H B、五C、十0、十五7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

（B）A、董事长B、董事C、监事D、理事8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得___ 的予以保密，不得违反规定对外提供。

（D）A、文件B、资料C、文书D、信息9、以下属于大额外汇资金交易的是____ 。

（A）A、个人当天存款1万美元B、个人当天转账8万美元C、个人当天取款5万港币D、个人当天转账20万元港币10、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处______ 罚款。

情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

（C）A、500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下二、“三选一”选择题1、国务院反洗钱行政主管部门或者其发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

一,判断题1、金融機构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认制裁名单范围,该金融機构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化风险控制措施.（×）2、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行批准.（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私行为,将依法追究刑事责任.（×）【行政责任】4、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,仍需向当地公安機关报送专门报告.（√）5、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.（√）6、对人民银行开展反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书,金融機构有权拒绝.（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别主体.（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求.（√）9、对于客户身份资料,金融機构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年.（×）【5年】10、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施资产产生孳息以及其它收益.（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立是否是一般存款账户.（×）12、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,无需向当地公安機关再次报送专门报告.（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变识别程序.（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当按照境外部门要求采取冻结措施.（×）15、金融機构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部,由金融機构总部或者由总部指定一个機构,在相关情况发生后30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.（×）【10个工作日】16、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告.（√）17、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》.（√）18、接收境外汇入款金融機构,如汇款人没有在办理汇出业务境外機构开立账户,可登记境外汇款人姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件种类、号码.（×）19、一次性金融服务是指,为不在本银行機构开立账户客户提供票据兑付、現金汇款、現钞兑换和現金存款等金融服务.（×）20、在人民法院做出生效裁决对有关资产处理有明确要求情况下,金融機构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施.（√）二、单选题1、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其它银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上款项划转,金融機构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（B ）A.20万,5万【A为错误答案,应选B】B.50万,10万C.100万,20万D.200万,30万2、下列属于大额交易是( A)A.一笔25万元人民币現金汇款B.当日累计支取現金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币转账3、选项中哪种交易,银行业金融機构可以不报告（ D ）A.证券经营機构指令银行划出与证券交易、清算无关资金,与其实际经营情况不符B.证券经营機构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险機构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换4、银行在办理汇入汇款业务时,如发現汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）缺失,应要求境外機构补充.A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心,负责接收（D）.A.大额交易报告B.可疑交易报告C.人民币大额交易和可疑交易报告D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融機构应当自收到人民银行质询通知书后,几个工作日内答复？（C）A.2个B.3个C.5个D.10个7、金融機构发現突出洗钱风险情况,应及时向（ A ）报告.A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部经侦局D.中纪委8、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资（D）报告.A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看,以下表述不正确是（C）A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前主要形态C.养老、房地产领域成为新非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要诈骗类型10、法人金融機构自主开展洗钱风险自评估,评估结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）A.作为年度报告报送B.作为即时报告报送C.作为半年度报告报送D.自由报送11、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确？（D）A.金融機构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地中国人民银行分支機构报备.B.金融機构应当設立专职反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作.C.金融機构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程.D.金融機构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易监测分析.12、金融機构保存客户身份资料和交易记录基本原则有安全、准确、（D）、保密.A.完善B.合法C.有效D.完整13、金融機构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（B）对该金融機构作出行政处罚.A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出機构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权設区市一级以上派出機构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出機构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准.A.董事会或者其它高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会15、在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查機关继续冻结通知,金融機构应当立即解除临时冻结.A.12B.24C.48D.7216、银行機构和从事汇兑业务機构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确,可登记接收汇款（D）.A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外機构所在地名称17、中国人民银行設立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支機构18、人民银行反洗钱部门对金融機构开展风险评估时,评估人员应不得少于几人？（A）A.2人B.3人C.4人D.5人19、金融機构应采取切实有效技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单（ C ）.A.实施定期监测B.实施不定期监测C.实施全天候实时监测D.实施不少于一年两次监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织成员（C）A.金融行动特别工作组（FATF）B.亚太反洗钱组织（APG)C.埃格蒙特集团（Egmont）D.欧亚反洗钱组织（EAG）三、多选题1、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确（ABCD ）.A.客户通过在境内金融機构开立账户所发生大额交易,由开立账户金融機构报告.B.客户通过境内银行卡所发生大额交易,由发卡银行报告.C.客户通过境外银行卡所发生大额交易,由收单機构报告.D.客户不通过账户或者银行卡发生大额交易,由办理业务金融機构报告.2、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一,金融機构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支機构报告,并配合反洗钱调查（BCD）.A.涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般.B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动 .C.严重危害国家安全或者影响社会稳定 .D.其它情节严重或者情况紧急情形.3、银行機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应向当地（ABD ）报送专门报告.A.公安機关B.国家安全機关C.银行业监督管理機关D.人民银行4、以下说法正确有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,都属于恐怖融资范畴.B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资.C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其它人或组织,只要其目是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关资金或财产都属于恐怖融资.D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪实施,就不应将其确定为恐怖融资行为.5、对于下列哪些情况,银行除审核存款人提供开户证明文件外,还应釆取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户支付交易情况.（ABCD）A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行结算账户开立业务B.同一自然人是两个以上单位法定代表人或者单位负责人C.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话相同D.两个以上单位银行结算账户信息中联系地址相同6、实施反洗钱调查时,调查组应当调查事项包括（ABCD ）.A.被调查对象基本情况B.可疑交易活动是否属实C.被调查对象关联交易情况D.可疑交易活动发生时间、金额、资金来源和去向等7、金融機构反洗钱宣传内容主要包括（ABCD）.A.洗钱活动基本特征B.金融機构反洗钱义务C.反洗钱法律法规D.我国反洗钱工作进展8、王某是A银行客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）.A.登记王某姓名、账号和住所【A也应选上】B.登记收款人姓名、住所C.留存王某身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存客户有效身份证件核实王某身份信息准确性.9、银行機构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,除有（ACD ）另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施依据和理由.A.人民银行B.银行业监督管理機关C.公安機关D.国家安全機关10、以下说法正确是（BCD）A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关.B.宣传方式可灵活多样.C.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等.D.对于普通员工宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融機构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传.11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断.（ABCD ）A.来自敏感国家或地区B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C.与反恐怖融资监控名单相关D.行为异常12、张三在境内某金融機构开立了自然人账户,该账户发生下列哪些交易时,金融機构需要报送大额交易报告（ABCD）.A.张三给在美国留学女儿境外账户一次性转账2万美元.B.张三一日内分别向5个英国朋友境外账户转账各5千美元.C.张三给某公司在台湾账户一次性转账2万美元.D.张三给本省某外贸企业转账50万元人民币.13、刘某,身份证号码显示为H省X市人,其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）.10月8至10月17日,账户1累计收款1亿元,共21笔,累计付款1亿元,共3笔.资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万）,H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户 3.其中,账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省它人账户,账户3则通过POS消费,此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为.（）【此题不知正确答案,BD,BCD均错】A.刘某涉嫌非法传销B.H省2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款C.从刘某在异地开户及其账户使用情形看,刘某涉嫌职务侵占D.H省2家企业涉嫌从事地下钱庄14、对于金融機构风险管理判断,下列说法正确是（ABD）A.客户信息公开程度越高,风险越可控B.客户交易记录越完整,回溯性审查可靠性越高C.金融機构通过中介機构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果D.企业存续时间越长,越便于对其开展客户尽职调查15、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法設立（ABCD）.A.银行B.证券公司、保险公司C.信托、财务、金融租赁公司D.特定非金融機构16、反洗钱現場检查时,检查组应向金融機构出示（CD ）.A.身份证B.检查证C.执法证D.检查通知书17、下列哪种情况出現时,应重新识别客户.（ABC）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.先前获得客户身份资料存在疑点D.客户提出销户18、以下说法正确有（）.【此题不知正确答案,ABCD,BCD均错】A.反洗钱工作是独立于金融機构风险控制一项重点工作.B.决定不执行《金融機构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》金融機构可不用开展客户风险分类工作.C.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发現客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单.D.金融機构在建立内控制度时,应与自身经营规模、业务范围和风险特点相适应.19、金融機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应当立即将资产（ABCD）信息等情况向有关部门报告.A.数额B.权属C.交易D.位置20、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应（ABD）.A.要求出示真实有效客户身份证件或者其它身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.核对代理人有效身份证件或者身份证明文件C.要求客户出示个人信用记录报告D.登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码-----------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文---------------------------------------------------------------------以下无正文----------------------------------------。

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。

反洗钱竞赛考试题库一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日内B. 3个工作日内C. 5个工作日内D. 7个工作日内2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 购买艺术品C. 直接存入银行D. 通过空壳公司3. 根据反洗钱法，金融机构需要对哪些客户进行身份识别？A. 所有客户B. 只有大额交易客户C. 只有外国客户D. 只有新开户客户二、多选题4. 反洗钱的“三原则”包括以下哪些内容？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 资金来源审查5. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的真实姓名B. 客户的身份证号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况三、判断题6. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当建立内部控制制度，以防止洗钱活动。

（）7. 反洗钱监测分析中心只负责收集和分析可疑交易报告，不负责调查洗钱行为。

（）四、简答题8. 简述反洗钱监管机构的主要职责。

9. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。

五、案例分析题10. 某银行客户一次性存入大额现金，且无法提供合理解释。

银行应如何处理这种情况？六、论述题11. 论述反洗钱在维护国家金融安全中的重要性。

参考答案1. B2. C3. A4. A, B, C5. A, B, C6. 正确7. 错误8. 反洗钱监管机构的主要职责包括制定反洗钱政策和规则，监督金融机构执行反洗钱法规，分析和评估洗钱风险，以及与国际组织和其他国家监管机构合作打击洗钱活动。

9. 金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，确认交易的可疑性；其次，收集和记录交易信息；最后，及时向反洗钱监测分析中心报告可疑交易。

10. 银行应首先进行客户身份识别和交易背景调查，如果无法排除洗钱嫌疑，应按照规定向反洗钱监测分析中心报告，并可能拒绝交易。

11. 反洗钱在维护国家金融安全中的重要性体现在：防止非法资金流入金融体系，保护金融市场的稳定；打击犯罪活动，维护社会秩序；增强国际社会对本国金融体系的信任，促进经济健康发展。

2017反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)篇一：2016年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库一、判断题年版的所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。

（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。

单项选择题1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

银行业反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱的核心目标是什么？A. 增加银行利润B. 预防和打击洗钱及恐怖融资活动C. 扩大银行市场份额D. 提升银行服务质量2. 根据国际反洗钱标准，客户身份识别（KYC）的基本要求是什么？A. 仅在客户开户时进行B. 仅在客户进行大额交易时进行C. 持续进行，贯穿客户关系整个周期D. 仅在客户进行跨境交易时进行3. 下列哪项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置（Placement）B. 层叠（Layering）C. 整合（Integration）D. 投资（Investment）4. 银行在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的家庭成员信息D. 所有上述信息5. 根据反洗钱法规，银行在发现可疑交易时应该如何处理？A. 忽略不报B. 内部调查后决定是否报告C. 立即向金融情报机构报告D. 仅在交易完成后报告二、多选题6. 银行在进行客户尽职调查时，需要核实以下哪些信息？（多选）A. 客户的职业B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易性质7. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（多选）A. 通过复杂的金融交易隐藏资金来源B. 使用虚假身份开设银行账户C. 频繁进行小额资金转移以避免报告D. 将非法所得投资于合法企业8. 银行在哪些情况下需要加强客户尽职调查？（多选）A. 客户来自高风险国家或地区B. 客户涉及政治公众人物C. 客户的交易模式异常D. 客户要求进行匿名交易9. 银行在进行反洗钱工作时，需要遵守哪些基本原则？（多选）A. 客户保密原则B. 风险为本原则C. 持续监控原则D. 信息共享原则10. 银行在反洗钱工作中可能面临的法律风险包括哪些？（多选）A. 因未能及时发现可疑交易而受到处罚B. 因泄露客户信息而受到法律诉讼C. 因未能遵守反洗钱法规而受到罚款D. 因错误报告可疑交易而受到客户投诉三、判断题11. 银行在反洗钱工作中，只需关注客户的交易行为，无需关注客户的背景信息。