中国进出口银行信贷业务简介

进出口银行行业信贷支持政策
中国进出口银行是支持中国对外经济贸易投资发展与国际经济合作的国有政策性银行。

以下是一些进出口银行行业信贷支持政策的主要方面：
1. 对外贸易：进出口银行提供信贷支持，促进中国企业的进出口贸易，包括贷款、保函、信用证等融资工具。

2. 跨境投资：支持中国企业在海外进行投资和并购，提供项目融资、贷款和咨询服务。

3. 对外承包工程：为中国企业在海外承包工程提供融资支持，包括基础设施建设、能源开发等领域。

4. 跨国合作：促进中国与其他国家的经济合作，支持跨国合作项目的实施。

5. 支持中小企业：进出口银行设立了专门的中小企业贷款部门，为中小企业提供融资支持，帮助其拓展国际市场。

6. 创新驱动：鼓励企业进行技术创新和转型升级，提供研发贷款、技术引进贷款等支持。

7. 绿色金融：推动可持续发展，支持绿色产业和项目，如清洁能源、节能环保等领域。

中国进出口银行政策性业务、创新业务简介中国进出口银行的性质：为直属国务院的准政府机构（国际经济合作银行），不以盈利为目标，主要职责是贯彻执行国家产业政策、外经贸政策和金融政策。

中国进出口银行的地位：国家政策性银行、国家主权级银行、国家经济外交主办行。

中国进出口银行的筹资渠道：以国家信用为基础发行金融债券来筹措信贷资金，对企业实行优惠利率提供政策性金融支持。

中国进出口银行与企业的合作关系：主要表现在政策性金融支持与被支持。

中国进出口银行的业务特点：利率优惠（见中国进出口银行贷款利率表）；期限长，最长可达15年；金额大，我行单笔贷款平均可超过3亿元人民币。

中国进出口银行贷款利率表*进出口银行优惠利率水平不随贷款期限上浮（6个月—15年为同一利率）*第四档人行基准利率上下浮动，适用于进口信贷及其他创新业务中国进出口银行具有财政职能，在配合国家产业政策、支持外交等方面发挥重要作用，具体体现在：大力支持高新技术产品、机电产品、农产品等出口，优化出口商品结构；通过加强与发展中国家经贸合作，推动出口市场多元化战略；通过对境外投资项目和对外承包工程提供支持，推动“走出去”战略的实施；大力支持国内短缺资源、先进技术装备进口，促进产业调整和升级，提升行业技术水平，促进国际收支平衡；运用转贷外国政府贷款业务，推动中央提出的“西部大开发”、“振兴东北老工业基地”发展战略的实施。

给你政策性金融支持政策性业务出口卖方信贷进口信贷出口买方信贷船舶出口高新技术产品出口设备出口境外投资贷款对外承包工程贷款一般机电产品出口农产品出口流动资金贷款固定资产贷款政策性业务品种介绍——高新技术产品出口卖方信贷⏹ 出口产品列入《高新技术产品目录》、《高新技术产品出口目录》；⏹ 依据《关于印发<高新技术企业认定管理办法>的通知》被认定为高新技术企业；⏹ 产品经省级科技主管部门认定为高新技术产品的； ⏹ 产品具有自主知识产权、自主品牌以及高附加值； ⏹ 年出口量在3000万美元以上。

中国进出口银行一、基本情况中国进出口银行（以下简称进出口银行）成立于1994 年，是直属国务院领导的、政府全资拥有的政策性银行，其国际信用评级与国家主权评级一致。

进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分，是我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口及对外承包工程及各类境外投资的政策性融资主渠道、外国政府贷款的主要转贷行和中国政府援外优惠贷款的承贷行，目前在国内设有11家营业性分支机构和4个代表处；在境外设有东南非代表处、巴黎代表处和圣彼得堡代表处；与300多家银行建立了代理行关系。

进出口银行自1995年开始承接外国政府贷款转贷工作，截至2008年上半年共办理了包括日本、德国、荷兰、奥地利、西班牙、澳大利亚、挪威、芬兰、丹麦、科威特、韩国、比利时、英国、瑞典、卢森堡、波兰、加拿大、沙特阿拉伯、瑞士、意大利、以色列、法国、葡萄牙及世界银行、美国进出口银行、北欧投资银行、北欧发展基金、欧洲投资银行等23个国家和5个金融机构的贷款项目和债务管理工作，项目遍布包括西藏在内的全国36个省、自治区、直辖市和计划单列市。

在我国利用外国政府贷款安排的项目和借入的资金中，进出口银行负责转贷的项目和金额均超过60％，一直是我国外国政府贷款最大的转贷银行。

截至2008年6月末，进出口银行转贷外国政府贷款项目累计1600多个，转贷协议金额累计350多亿美元。

二、近三年转贷业绩2005年批准项目52个，批准金额19.9亿美元，发放贷款20.7亿美元。

2006年批准项目52个，批准金额12.7亿美元；发放贷款18.4亿美元。

2007年批准项目50个，批准金额10.7亿美元，发放贷款12.5亿美元。

截至2008年6月末，贷款余额为210.41亿美元，转贷余额为200.83亿美元。

三、机构设置及业务优势进出口银行对转贷业务实行专业化管理，形成了科学高效的贷前、贷中、贷后管理体系。

在国内银行中，进出口银行是唯一一家为外国政府贷款业务成立专门部门（即转贷部）的银行。

出口信贷的含义及其适用原因出口信贷（Export Credit）是一种国际信贷方式，它是一国政府为支持和扩大本国大型设备等产品的出口，增强国际竞争力，对出口产品给予利息补贴、提供出口信用保险及信贷担保，鼓励本国的银行或非银行金融机构对本国的出口商或外国的进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种国际信贷方式。

出口信贷名称的由来就是因为这种贷款由出口方提供，并且以推动出口为目的。

采用出口信贷的原因1、利率较低对外贸易中长期信贷的利率一般低于相同条件资金贷放的市场利率，其利差由政府设立的专款补贴。

政府给予出口信贷的利率补贴意在提高本国产品在国际市场上的竞争力,扩大该国产品的国际市场；同时,出于某些政治意图,发达国家一般会对部分地区国家出口信贷提供较低的利率负担。

2、与信贷保险相结合由于中长期对外贸易信贷偿还期限长、金额大，发放贷款的银行存在着较大的风险，为了减缓出口国家银行的后顾之忧，保证其贷款资金的安全发放，国家一般设有信贷保险机构，对银行发放的中长期贷款给予担保。

3、由专门机构进行管理发达国家提供的对外贸易中长期信贷，一般直接由商业银行发放，若因为金额巨大，商业银行资金不足时，则由国家专设的出口信贷机构给予支持。

不少国家还对一定类型的对外贸易中长期贷款，直接由出口信贷机构承担发放的责任。

它的好处是利用国家资金支持对外贸易中长期信贷，可弥补私人商业银行资金的不足，改善该国的出口信贷条件，加强该国出口商夺取国外销售市场的力量。

我国的出口信贷主要分为买方信贷、卖方信贷和出口福费廷。

出口买方信贷1适用范围用于支持中国产品、技术和服务的出口以及能带动中国设备、施工机具材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的对外工程承包项目。

2贷款对象出口买方的贷款对象为中国进出口银行认可的进口商或进口商银行。

3贷款条件（1）借款人所在国政治经济状况相对稳定。

xx银行代理中国进出口银行信贷业务管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步加强与中国进出口银行的合作，拓展代理中国进出口银行信贷业务，增加中间业务收入，规范代理业务操作，特制定本办法。

第二条本办法所称代理中国进出口银行信贷业务是指xx银行接受中国进出口银行委托，对其指定的信贷业务代为进行贷款发放、资金结算、贷后管理和协助回收贷款本息等项活动的业务（以下简称代理进出口银行业务）。

具体代理职责和要求由双方通过签署《信贷业务委托代理协议》进行表述和确认。

第三条本办法所称代理经办行是指提出代理业务申请、并经xx银行和中国进出口银行核准办理委托代理业务的xx银行分支机构。

第四条代理进出口银行业务，由xx银行与中国进出口银行签订《信贷业务委托代理协议》，并据此履行各自权利和义务。

第二章代理业务职责分工第五条总行公司业务部负责代理进出口银行业务的牵头组织和协调管理。

主要职责包括但不限于：（一）与中国进出口银行就双方委托代理业务进行沟通和联系，协调双方代理业务有关事宜，加强和维护双方代理合作关系；（二）指导分支机构开展委托代理业务，核准业务代理经办机构，对代理机构上报和办理的代理业务进行审核、指导、检查和管理；（三）对总行审核批准的代理业务，负责组织签署《信贷业务委托代理协议》，并督导落实协议事项；（四）负责组织委托代理业务的培训、信息传递及数据统计与分析，定期与中国进出口银行进行业务数据核对。

第六条总行授信审批部负责对代理进出口银行业务进行审查审批。

第七条总行运营管理部负责制定或修订代理进出口银行业务有关会计核算办法。

第八条总行法律合规部负责对双方拟签署的《信贷业务委托代理协议》进行法律审核。

第九条代理经办行的职责：（一）指定专门的业务部门及专人负责与中国进出口银行及其指定借款人的业务联系，维护三方合作关系，办理代理业务各项工作事宜，并负责落实《信贷业务委托代理协议》规定的工作义务和责任；（二）为借款人开立银行结算账户，并实行专户管理，具体办理代理贷款的发放、结算、监督使用并协助回收贷款本息；（三）负责依照《信贷业务委托代理协议》规定向中国进出口银行收取代理手续费；（四）按照《信贷业务委托代理协议》要求做好代理项目贷后检查和贷后管理工作，按季向中国进出口银行报送代理项目贷后检查材料；（五）负责填报代理业务相关报表，建立完整、有效、要素齐全的代理业务档案；（六）做好xx银行和中国进出口银行一致要求的其他工作事项。

中国进出口银行信贷业务简介一、信贷业务范围中国进出口银行的信贷业务范围包括对外直接投资、国际贸易融资、对外接受存款、境外分支机构、和国际债券。

对外直接投资是中国进出口银行的核心业务之一。

银行通过为中国企业提供融资支持，鼓励和支持中国企业在海外进行直接投资。

这包括项目贷款、股权投资、融资租赁等方式。

国际贸易融资是中国进出口银行的另一大业务领域。

银行通过提供进口和出口信用融资，支持中国企业的对外贸易。

这包括出口信用保险、进口信用保险、出口信贷和进口信贷等方式。

对外接受存款是中国进出口银行的一个重要业务环节。

银行接受境外机构和个人的存款，为其提供结算、贷款和其他金融服务。

通过对外接受存款，银行可以提供更多的资金来源，支持其信贷业务。

境外分支机构是中国进出口银行的重要组成部分。

银行在全球范围内设有众多海外分支机构，为海外客户提供全面的金融服务。

这些机构主要负责国际贸易金融、对外直接投资和融资租赁等业务。

国际债券是中国进出口银行的一项重要融资方式。

银行通过发行债券，获取来自境外资本市场的资金，用于支持其信贷业务。

债券的发行包括人民币债券和外币债券，以满足不同投资者的需求。

二、信贷业务特点中国进出口银行的信贷业务有以下几个特点：1. 战略导向：中国进出口银行的信贷业务是根据国家发展战略和对外政策导向而确定的。

银行的信贷业务主要服务于支持国家的对外直接投资和国际贸易，以促进中国企业的“走出去”和国际贸易的发展。

2. 政策导向：中国进出口银行的信贷业务是按照中国政府的政策和法规进行的。

银行在开展信贷业务时，要符合国家和地方政府的相关政策、法规和规范要求，以确保业务的合规性。

3. 践行可持续发展：中国进出口银行致力于推动可持续发展，关注环境、社会和治理（ESG）等关键领域。

在信贷业务中，银行重点支持绿色发展、低碳经济和可再生能源等领域的项目，以助力可持续发展目标的实现。

4. 风险控制：中国进出口银行注重风险管理，通过建立科学的风险评估和控制机制，降低信贷业务的风险。

出口卖方信贷业务中国进出口银行信贷管理部总经理任生俊一、出口卖方信贷概述（一）概念及性质1、出口卖方信贷的概念出口卖方信贷是指银行为出口商制造或采购出口机电产品、成套设备和高新技术产品提供的信贷，主要解决出口出口产品或提供相关劳务的资金需求。

2、出口卖方信贷的性质具有官方性质，不具有商业性质。

表现在：（1）贷款人的资本金由国家财政全额提供；（2）补贴者由国家财政全国家产业政策、贸易政策、金融政策和财政政策，体现政府强有力的支持。

（二）贷款种类1、项目贷款出口卖方信贷项目贷款，是指中国进出口银行向出口商发放的，用于支持成套设备、船舶、飞机、通讯卫星及上件和其他大宗机电产品、高新技术产品出口的政策性专项贷款。

2、中短期额度贷款出口卖方信贷中短期额度贷款，是指中国进出口银行向出口商发放的，用于支持单笔出口合同金额小、合同批次期短、累计出口量大等特点的机电产品和高新技术产品出口的政策性专项贷款。

3、对外工程承包贷款出口卖方信贷对外工程承包贷款，是指中国进出口银行向国内承包商发放的，用于支持我国企业以带动和扩大国原材料及零配件出口在境外承建工程承包项目的政策性专项贷款。

4、境外带料加工贸易贷款出口卖方信贷境外带料加工贸易贷款，是指中国进出口银行为支持我国企业以现有设备及成熟技术投资，在境外以带动和扩大国内设备、技术、原材料、零配件出口，向国内企业发放的政策性专项贷款，主要用于境外加工贸技术、设备安装以及购买原材料、零部件和支付生产经营费用等。

5、境外投资贷款出口卖方信贷境外投资贷款，是指中国进出口银行向国内投资人发放的，用于支持我国企业以带动和扩大国内设筑安装、原材料及零配件出口在境外投资建厂的政策性专项贷款。

（三）贷款的对象和范围1、贷款对象（1）出口卖方信贷项目贷款和中短期额度贷款的对象为具有独立法人资格，经国家主管部门批准有权经营机电备和高新技术产品出口的进出口企业和生产企业；（2）对外工程承包贷款的对象为具有独立法人资格，经国家有关部门批准获得对外承包经营权，可以开展对外务输出和其它经济技术合作的企业；（3）境外带料加工贸易贷款的对象为具有独立法人资格，经国家有关部门批准有权经营境外带料加工贸易的企贷款的对象为具有独立法人资格，经国家有关部门批准可从事对外投资业务的企业。

——出口买方信贷保险成为企业开拓国际市场的利器出口买方信贷保险是中国信保开办的中长期政策性保险业务之一。

它是为出口商向买方银行申请出口买方信贷融资而设计的保险产品，是中国信保为鼓励买方银行向中国出口商提供买方信贷融资而推出的业务，中国信保承担银行相关贷款本金和利息因商业或政治风险造成损失的赔偿责任。

出口买方信贷保险由于可以支持企业获得出口买方信贷融资而深受欢迎。

目前，出口买方信贷因其独有的优势已经成为国际上出口商广泛采用的融资方式。

早在20世纪60年代初，发达国家出口买方信贷的比重已经超过出口卖方信贷，而且这种趋势在不断加强。

目前法国出口贸易中采用出口买方信贷约占70％；德国出口买方信贷规模占95％。

近几年，我国出口买方信贷保险业务发展迅速。

从1993年到1999年间，我国出口买方信贷保险承保金额累计为7.26亿美元。

2000年，我国出口买方信贷保险承保额突破3亿美元。

2001年我国出口买方信贷保险承保额达到3.3亿美元。

为什么出口买方信贷保险会深受外经贸企业欢迎呢？这是由于出口买方信用保险的特点所决定的。

首先，出口买方信贷保险是出口商申请出口买方信贷的金钥匙。

对于出口商而言，出口买方信贷是出口信贷融资的理想方式。

因为，采用出口买方信贷融资收汇提前了，不用承担汇率波动的风险，不会在财务报表上形成应收账款，也不必承担进口商的信用风险。

出口商如果想采用出口买方信贷融资，在目前国际资本市场上，大量商业银行愿意提供此项业务，但是，他们需要出口买方信贷保险为前提条件。

因此，出口买方信贷保险就成为外经贸企业争取信贷融资、征战国际市场的必要工具。

其次，出口买方信贷保险可以支持出口商采用灵活多样的贸易方式，提高出口商在国际市场中的竞争能力，增加出口贸易成功筹码。

在竞争日趋激烈的国际市场中，进口商往往将出口方提供融资支持作为交易的先决条件，而出口买方信贷保险则是出口商向进口商提供融资支持的保证。

因此，出口买方信贷保险申请程序的启动，有助于企业出口商务合同的成功签订。

中国政府对外优惠贷款业务中国政府对外优惠贷款(以下简称优惠贷款)是指中国政府指定中国进出口银行向发展中国家政府提供的具有援助性质的中长期低息贷款。

贷款管理中国进出口银行通过市场筹措贷款本金并对贷款进行管理，中国政府提供利息补贴。

贷款对象借款人一般为受援国政府，或由受援国政府指定并提供担保的、经中国进出口银行认可的其他机构。

贷款项目应具备的条件贷款项目须得到中国政府和受援国政府的认可，贷款主要用于帮助受援国建设有经济效益或社会效益的生产型项目和大中型基础设施项目，或提供成套设备、机电产品、技术服务以及其他物资。

优惠出口买方信贷业务优惠出口买方信贷是指为推动与重点国家和地区的经贸合作，采用出口买方信贷形式对外提供的由中国进出口银行承办的特定贷款。

贷款管理中国进出口银行作为唯一政府授权承办优惠出口买方信贷业务的银行，负责贷款项目的评估审查、贷款协议的签订、贷款发放、催收贷款本息及贷后管理等工作。

贷款项目（一）项目符合借款国经济发展和行业规划重点领域要求，有利于促进借款国经济和社会发展、促进与中国经贸合作关系的发展。

（二）贷款项目应能为借款国创造就业或带来外汇收入，重点投资领域为基础设施建设（能源、交通、通信等）和高效率产业（生产、加工、农业等）。

出口买方信贷业务中国进出口银行办理的出口买方信贷是向境外借款人发放的中长期信贷，用于进口商（业主）即期支付中国出口商（承包商）商务合同款，促进中国产品、技术和服务的出口。

贷款申请条件出口买方信贷的借款人为中国进出口银行认可的进口商（业主）、金融机构、进口国财政部或进口国政府授权的机构。

出口商（承包商）为独立的企业法人，具有中国政府授权机构认定的实施出口项目的资格，并具备履行商务合同的能力。

申请出口买方信贷应具备以下条件：（一）借款人所在国经济、政治状况相对稳定；（二）借款人资信状况良好，具备偿还贷款本息能力;（三）借款人提供中国进出口银行认可的还款担保;（四）必要时投保出口信用险;（五）中国进出口银行认为必要的其他条件。