集资诈骗罪

一、选题缘起、目的及价值（即为什么写？500字左右）
选题缘起：在我国，由于目前的法律法规对各种互联网金融活动的法律性质尚不明确，行政监管和法律监管机制尚未健全，一些不法分子借机以互联网金融为名，实施非法集资等犯罪活动，构成非法集资罪。

e租宝是钰诚集团全力支持的互联网金融A2P平台，以融资租赁债权转让为基础业务。

公司全称为"金易融(北京)网络科技有限公司"，是钰诚集团全资子公司，注册资本金1亿元，总部位于北京。

2015年12月16日，e租宝涉案资金已被有关地方公安机关查封、冻结、扣押。

2016年1月警方公布e租宝非法集资500多亿。

根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，司法机关认为，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。

选题目的：集资诈骗罪涉案金额巨大，受害人众多，作案周期长，社会危害性巨大，但在司法实践中非法占有目的很难认定，笔者想通过本文明晰认定标准有助于在司法实践中正确的定罪。

选题价值：由于集资诈骗的特殊性，本罪的非法占有目的在实践中很难认定。

要准确认定行为人有无非法占有目的，应当坚持主客观相一致的原则，结合本罪的特殊性进行分析。

在实践中可以采用司法推定的方法，即从其客观外在表现来认定其内在非法占有目的。

二、国内外研究现状（800字左右）
目前，我国刑法学界对集资诈骗犯罪问题的研究尚缺乏深入、系统的研究。

从笔者搜录的文献资料来看，专门写集资诈骗罪的专著很少。

截止到2016年6月23日，笔者在中国知网上以“集资诈骗罪”为关键词搜集的硕士论文十几篇，期刊文献自2010年以来有二十几篇，从浙江东阳吴英、湖南湘西曾成杰等人的集资诈骗案，到“东方创投”案、“优易网”案，再到2016年e租宝事件，集资诈骗案件频发，对集资诈骗中非法占有目的的认定也颇有争议。

针对“非法占有目的”本身的含义问题，张晶在《试论集资诈骗罪的非法占有目的》一文中写道：关于如何界定刑法中非法占有目的的内涵各国学者有不同的观点。

我国学者对非法占有目的内涵的界定可以归纳为以下几种，即“意图
占有说”、“非法所有说”、“非法获利说，等”。

“意图占有说”曾经一度成为通说。

以日本为代表的大陆法系则对该内涵的理解可以概括为以下几类，即“排除意思说”、“利用意思说”和“排除加利用意思说”。

其中“排除加利用意思说”在日本属于通说。

针对通过行为认定非法占有目的的问题，在赵秉志、徐文文在《民营企业家集资诈骗罪：问题与思考》中就吴英案中“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还”的规定与适用进行分析。

刘鑫在《民间融资犯罪问题研究》一书中对非法占有目的的认定中几个典型问题进行了探析。

卢勤忠在《非法集资犯罪刑法理论与实务》一书中对“以非法占有为目的”的认定，结合《非法集资解释》中有关规定的各种行为予以具体分析：对于肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的认为“挥霍”集资款的方式并不局限于购买消费性支出，消费性投资亦属于“挥霍”的一种方式。

如杜益敏集资诈骗案；对于携带集资款逃匿，他认为要区分逃跑和逃匿，注意集资款的数额和共同犯罪的情况下对此的判断；对于将集资款用于违法犯罪活动，他认为应当存在一个程度问题，单纯从逻辑角度分析，很难仅以行为人具有集资款用于违法犯罪活动的行为就认定其具有非法占有的目的；
针对集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别，李宇军在《p2p网贷平台“平台自融”行为的刑法规制》一文中认为，行为人利用p2p网贷平台的“平台自融”行为是否“以非法占有为目的”应当考虑行为人在整个行为过程中的心理状态，有没有非法占有投资人钱款的故意。

可以明确的是，筹得钱款用来挥霍花销、偿还个人债务，直接携款跑路的行为具有非法占有的目的，应当界定为集资诈骗罪。

而行为人将集资款投入到正常生产经营中，并始终具有通过经营营利偿还投资人本息的目的，最后因为经营失败而导致资金链断裂、提现困难的，应当被界定为非法吸收公众存款。

三、研究方法（根据内容作相对具体的说明，300字左右）
1.规范分析方法。

本文对非法占有目的的司法推定是从刑法相关法律条文分析入手，在充分理解法条的适用条件下，对现有问题是否符合法律规范进行分析。

2.文献分析方法。

本文是在借鉴许多与集资诈骗罪相关的文献的基础上进行论证，分析现有文献的研究背景，观点以及论证过程，借鉴现有文献对集资诈骗罪
非法占有目的的论证思路，从中获取对本文论证有利的知识。

3.案例分析法。

法律研究中，个案是包含法律行为的一项实践或一组实践，笔者从这种研究中了解有关集资诈骗案的法律原理和实践中对非法占有目的之认定。

透过相关资料之搜集与分析，深入了解案主问题，找出全方位的问题解决模式。

四、本文的新意以及存在的问题、难点（500字左右）
新意：
1、通过大数据分析，通过法律裁判文书网找到近几年的裁判案例，通过司法实践中裁判文书理解“非法占有目的”的认定标准。

2、选取e租宝事件进行评析，虽然还没有进入到审判阶段，但通过现有知识及事实对e租宝事件中是否涉及集资诈骗、认定标准等做一个评析。

3、对2010年最高院《非法集资解释》对非法占有目的的认定标准做进一步的解释，使其在司法实践中适用更明确。

问题、难点：
本文作者理论深度与表达欠缺，对于文中涉及的相关知识理解不够，对国外文献研究不足。

受文章篇幅限制，只选取几个典型案例进行评述。

经典案例“吴英案”距今的时间较长，正在斟酌是否找最新案例代替。

对于“”集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”中的比例问题还存在较大的疑问。

六、主要参考文献（论文不少于30篇，其中外文不少于3篇；著作不少于5本）
[1]张晶.试论集资诈骗罪的非法占有目的-以“吴英案”为视角[J].江西警察学院学报.2015.1(1).
[2]赵秉志.徐文文.民营企业家集资诈骗罪：问题与思考[J].法学杂志.2014(12).
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[31]Jaques Le Goff,Your Money or Your Life,New York,NY:Zone Books.
附：文献综述（5000字左右）
说明：
1.格式规范：纸张：A4；字体：小四号宋体，标题小四号黑体；行距：固定值23
开题时请向参与开题的每位老师提交开题报告简稿一份，向导师提交文献综述一份。