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一、活动背景随着我国金融市场的不断发展，基金作为一种重要的投资工具，越来越受到投资者的青睐。
为提升基金产品的市场占有率，扩大客户群体，特制定本营销活动方案。
二、活动目的1. 提高基金产品在市场中的知名度和美誉度；2. 吸引更多潜在客户关注基金投资，增加基金销售业绩；3. 增强客户对基金产品的认知度和信任度；4. 提升公司品牌形象和市场竞争力。
三、活动时间2023年1月1日至2023年12月31日四、活动对象1. 18-55岁的有投资需求的个人客户；2. 企业及机构投资者；3. 通过线上、线下渠道关注基金产品的潜在客户。
五、活动内容1. 线上活动（1）开设基金知识普及专栏，邀请专业人士进行定期讲座，普及基金投资知识，提高投资者对基金产品的认知。
（2）开展“基金投资达人秀”活动，鼓励投资者分享自己的投资心得，评选出优秀投资者，给予一定的奖励。
（3）开展“基金知识竞赛”，设置丰厚奖品，激发投资者学习基金知识的热情。
2. 线下活动（1）举办“基金投资沙龙”，邀请专业人士进行现场讲解，解答投资者疑问，提升投资者对基金产品的了解。
（2）在各大商场、社区、写字楼等地点设立基金产品展示区，展示公司旗下基金产品，吸引投资者关注。
（3）开展“基金投资体验营”，邀请投资者参与模拟投资，感受基金投资乐趣。
3. 合作活动（1）与各大电商平台、社交媒体平台合作，开展线上基金产品推广活动，提高基金产品曝光度。
（2）与知名财经媒体合作，发布基金产品评测、投资策略等文章，提升公司品牌形象。
六、活动宣传1. 利用公司官网、微信公众号、微博等自媒体平台进行活动宣传；2. 在各大财经网站、论坛、社区发布活动信息，扩大活动影响力；3. 通过户外广告、地铁广告、公交广告等渠道进行宣传；4. 与合作伙伴共同举办联合宣传活动。
七、活动预算根据活动规模和宣传渠道，预计活动总预算为XX万元。
八、活动效果评估1. 活动期间，基金产品销售额同比增长XX%；2. 活动期间，新增客户数量同比增长XX%；3. 活动期间，客户满意度调查得分达到XX分。
基金产品销售策划书3篇篇一基金产品销售策划书一、策划背景随着经济的发展和人们投资意识的提高，基金产品作为一种重要的投资工具，受到了越来越多投资者的关注。
为了更好地推广和销售我们的基金产品，满足投资者的多样化需求，特制定本销售策划书。
二、产品概述详细介绍我们的基金产品，包括投资策略、风险收益特征、投资范围等关键信息，让客户能够清晰地了解产品的特点和优势。
三、目标客户群体1. 个人投资者：有一定闲置资金，希望通过基金投资实现资产增值的人群。
2. 机构投资者：如企业、事业单位等，寻求长期稳定投资回报的客户。
四、销售策略1. 线上推广：利用社交媒体、金融网站等平台进行产品宣传和推广。
2. 线下活动：举办投资讲座、研讨会等活动，与潜在客户面对面交流。
3. 与金融机构合作：与银行、证券公司等合作，借助其渠道和客户资源进行销售。
五、销售渠道1. 公司官方网站：提供详细的产品信息和在线购买渠道。
2. 银行柜台：通过与银行合作，在其柜台销售基金产品。
3. 第三方销售平台：与知名的第三方金融销售平台合作，扩大销售覆盖面。
六、促销活动1. 新客户优惠：为新客户提供一定的申购费率优惠。
2. 定期返利：根据客户的投资金额和持有时间，给予一定的返利或奖励。
七、客户服务1. 提供专业的投资咨询服务，解答客户疑问。
2. 定期向客户汇报基金的运作情况和收益表现。
3. 及时处理客户的投诉和建议，不断提升服务质量。
八、销售团队培训对销售团队进行专业的培训，包括产品知识、销售技巧、客户沟通等方面，提高团队的销售能力和服务水平。
九、销售目标与考核设定明确的销售目标，并建立相应的考核机制，激励销售团队积极拓展业务。
十、风险控制1. 充分披露产品风险，让客户了解投资风险。
2. 建立风险监控机制，及时调整投资策略，降低风险。
篇二《基金产品销售策划书》一、背景分析随着经济的发展和人们理财意识的提高，基金产品作为一种重要的投资工具，越来越受到投资者的关注和青睐。
第18卷 第4期长 春 大 学 学 报Vol .18 No .4 2008年7月JO URNAL OF CHANG CH UN UN I VE R SITYJuly 2008 文章编号:1009-3907(2008)04-0016-04收稿日期22作者简介柳荣(6),女,吉林省吉林市人,长春大学管理学院副教授,主要从事工商管理与市场营销教学与研究。
透过鹏华探析开放式基金的销售策略柳 荣1,冯文博2(11长春大学管理学院,吉林长春 130022;21哈尔滨工业大学人文学院,黑龙江哈尔滨 150001)摘 要:我国开放式基金的销售起步不久,虽然已经达到一定的规模,但是基金行业在中国资本市场的地位还十分弱小,其销售状况并不理想。
因此,加强营销能力是目前我国基金管理公司面临的挑战之一。
本文将以鹏华基金管理公司为例,运用市场营销理论的4P 组合策略,借鉴国外成熟市场经验,针对该公司的销售现状进行分析,提出了开放式基金的销售策略。
关键词:开放式基金;营销策略;4P 组合中图分类号:F830191 文献标识码:A 鹏华基金管理公司经历了8年的曲折发展已具一定的规模,但其公司的基金产品在中国投资基金市场的份额还十分有限。
据2006年《机构投资者》调查,鹏华基金管理公司的开放式基金产品仅占据13127%的市场份额,与发达国家同类公司相比十分弱小。
美国最大的基金管理公司富达投资拥有基金产品535只,总资产达6000亿美元。
由此可见,鹏华基金管理公司积极发展基金销售业务是非常必要的,努力提高基金产品管理能力是十分紧迫的。
1 鹏华基金管理公司概况鹏华基金管理有限公司成立于1998年12月22日,业务范围包括基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。
总部设在广东省深圳市,旗下基金销售公司分设在一些省会级城市。
截至2007年6月30日,公司管理资产规模达到826112亿元。
公司旗下10只开放式基金产品情况如下:基金代码基金简称类型投资风格160602普天债券基金开放式稳健成长型160603普天收益基金开放式收益型160605中国50开放式平衡型160606鹏华货币A 开放式收益型160607鹏华价值开放式价值投资型160608普天债券B 开放式稳健成长型160609鹏华货币B 开放式收益型160610鹏华动力增长开放式增值型160611鹏华治理开放式收益型206001鹏华行业成长开放式平衡型2 鹏华基金管理公司销售现状目前,鹏华基金管理公司开放式基金销售主要有两种方式:一是通过直销网点销售。
开放式基金的产品营销摘要:我国开放式基金起步晚,不过短短几年就取得了迅猛地发展,特别是近几年基金市场一片火热。
但是在繁荣景象的背后,还是存在着许多问题,开放式基金的营销就是当前我国基金业面临的一大挑战。
本文通过对目前我国开放式基金营销现状的描述,找出基金营销存在的几点问题,针对这些问题借鉴海外成熟基金市场上成功的营销方法,提出解决对策。
关键词:开放式基金;营销渠道;品牌效应;市场细分自2001年第一支开放式基金华安创新基金成立至今,开放式基金在我国以短短几年的时间走过了国外几十年的发展历程。
随着基金管理公司的不断设立,基金品种的相继推出,开放式基金业粗放式的销售已不能适应日趋激烈的市场竞争格局。
各基金管理公司为扩大管理规模,保持竞争力,开始把基金营销工作提升到了战略高度。
本文就从现状、问题与对策三方面入手,谈谈开放式基金的产品营销。
一、理论综述营销管理学科的奠基人之一美国学者菲利普·科特勒在《市场学原理》第二版中认为:“市场营销是与市场有关的人类活动。
市场营销意味着和市场打交道,为了满足人类需要和欲望,去实现潜在的交换。
最主要的市场营销活动是产品开发、研究、沟通、分配、定价和服务”。
在市场营销中,有以下几个很著名的理论:(1)麦卡锡的“产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略”4Ps营销组合理论。
4Ps理论的实质是以产品为导向,认为企业在做好市场调研的基础上,生产出质量好的能够卖得出去的产品,制定合理价格,利用客户网络渠道,通过一定的促销手段实现交易去达成企业的营销目标。
(2)劳特朋的“顾客需求、顾客愿意付出的成本、便利和沟通”的4Cs营销理论。
4Cs 营销理论注重以消费者需求为导向,它强调企业首先应该把追求顾客满意放在第一位,企业要利用各种手段全方位地满足顾客需求,瞄准并发掘顾客的特殊需求或差异化需求。
(3)艾略特·艾登伯格提出了“关联、反应、关系和回报”的4Rs营销理论。
4Rs理论根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势,着眼于企业与顾客互动与双赢,不仅积极地适应顾客的需求,而且主动地创造需求,通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系,把企业与客户联系在一起,形成竞争优势。
(4)近年来发展起来的基于网络之上的网络整合营销理论,其主要有3个方面的含义:传播资讯的统一性、互动性以及目标营销。
互联网络对市场营销的作用,可以通过对4Ps结合发挥重要作用。
利用互联网络,传统的4Ps营销组合可以更好地与以顾客为中心的4Cs相结合。
二、我国开放式基金的营销现状(一)销售渠道我国证券投资基金管理公司的销售渠道大致有以下几种模式:通过银行、券商代销,通过基金公司直销中心及基金公司网络直销,其中银行因其网点数量及营销实力的优势成为最主要的销售渠道,对销售的贡献占到六成左右。
2009年第3季度,开放式基金总销售金额为5156.15亿元,其中银行渠道占比为65.50%,券商渠道占比为8.06%,直销渠道占比为26.45%。
直销渠道中,网上直销为73.98亿元,占总直销金额的5.43%。
(二) 账户结构及投资者持有基金份额截至2009年9月30日,开放式基金投资者总账户数为17999.76万户,有效账户总数为8341.77万户(数据来源:2009年第2期基金信息交流简报)。
从账户结构看,开放式基金个人投资者在总账户中占比为99.87%,在有效账户中占比为99.95%。
个人投资者在账户总数及有效账户总数中依然占绝大多数,且所占比例较稳定(通过2009年第二季度与第三季度的数据比较得出)。
2009年9月30日,开放式基金个人投资者持有份额占比为87.93%,净值占比为86.26%,较第二季度末的87.21%和85.61%变化不大。
由此可见,个人投资者依然是基金投资的中坚力量。
(三)个人基金投资者持有开放式基金情况根据基金个人投资者账户持有基金净值的大小分为5个档次:0-10万元,10-50万元,50-100万元,100-500万元及500万元以上。
2009年9月30日,持有开放式基金资产净值在10万元以下的基金投资者约占97.05%,较第二季度末的96.85%略有上升。
表明市场上始终是小额投资者占绝大多数。
三、我国开放式基金营销中存在的问题(一)代销机构本身存在体制上的不足或矛盾目前,我国基金营销大部分是通过代销渠道进行的,但是代销机构毕竟不是专业的基金公司,它还要从事很多其他业务,因此会产生一些矛盾,而且其本质上也存在着一些不足。
1、券商代销与其自身的利益冲突。
证券公司代销基金,一方面将使客户交易结算资金减少,从而减少转存利差收入,同时又使原来买卖股票的客户变成买卖基金的客户,从而减少了券商股票买卖佣金收入。
这种业务冲突,使得证券公司尤其是证券营业部从根本上对代销基金缺乏积极性。
据统计,通过券商渠道销售的开放式基金还不到总量的一成,这也可以反映出这一问题。
2、代销机构无法提供全方位的服务。
代销机构的工作人员并不是从事基金工作的专业人员,因此对基金方面的专业知识掌握的也并不会很多,有的甚至并不比普通投资者丰富多少。
所以自然无法为基民提供良好的服务,无法准确、及时地了解和跟进每支基金的运作、成长情况,并对其做出正确的判断,更谈不上给客户合理的建议。
(二)不够重视中小投资者,也未对客户群进行细分目前,我国开放式基金的主要投资力量是个人投资者,而中小投资者又是其中的绝对主力。
因此,从理论上来说,基金公司应该重视这一投资群体。
但实际上,我国各基金公司在基金营销上以机构客户为主,对基金产品的设计也偏向于机构投资者,对中小投资者市场的培育力度不强。
除此之外,基金公司也未对客户群进行细分。
按照市场营销理论,首先应该对目标市场进行细分,然后根据每一类客户的特点设计相应的产品,有针对性的进行销售。
基金产品也是如此,应该根据不同投资者的类型特点,推出有针对性的基金产品。
但目前我国开放式基金在产品设计上根本没有做到这一点,相应的也不可能针对不同的客户群进行有效的营销,为其提供不同的基金产品。
(三)交易成本高,价格结构不灵活相对于交易便利、成本极低的封闭式基金来说,开放式基金的交易成本高出了一大截。
目前开放式基金的首次认购费用大约为1%-1.2%不等,二次申购费用为1%-1.8%不等。
对普通投资者而言,二次申购费用有时竟达到1.6%-1.8%(不同基金产品费率不同),这远远高于封闭式基金0.3%的交易成本。
此外,开放式基金的总体费率大约是在1.75%的年管理费与托管费基础上,再加上约2%的一次申购赎回费用,故累计达到了约 3.75%,成倍高于封闭式基金的交易费用。
可以说这种居高不下的交易成本严重影响了投资者购买开放式基金的积极性。
除了高额的认购费和赎回费是阻碍中小投资者购买开放式基金的重要障碍外,开放式基金也缺乏灵活的价格结构,这主要表现为基金产品无法根据投资者的投资额大小给予投资者一定的费率优惠,没有鼓励投资者长期投资的费率安排以及没有针对不同的投资者设计不同的费率结构等,这些也导致了投资者购买积极性的降低。
四、我国开放式基金营销的对策(一)完善并开拓营销渠道营销渠道对于基金销售来说非常重要,成熟的营销渠道能够增加基金的销售量。
针对我国基金公司营销渠道存在的一些问题,提出以下两条对策:1、大力发展网络营销。
截至2009年12月,我国互联网普及率达到了28.9%,高于世界平均水平,这为大力发展网络营销提供了可能。
再看同处金融行业的证券公司,1995年开始发展的网上交易,改变了原有的柜台交易、电话委托等传统交易模式,目前业内网上交易的占比平均为60%。
而目前我国网络营销的销售额占总直销金额的比例仅为5%左右,具有很大的发展空间。
对于具体的发展措施,可以借鉴海外成功的网络直销模式。
以美国最大的基金公司之一富达基金为例,富达的电子商务是内部发展起来的,同时与其他基金公司合作,建立了一个平台,这个平台上卖自己的基金,也卖其他公司的基金,自己的基金占80%。
该公司的电子商务平台十分完备,设计人性化,方便满足客户个性化购买需求。
富达基金的电子商务平台已经成为公司最主要的基金销售渠道。
我国的基金公司也可以参照这种成功的模式,同时结合自身的特点,逐步发展网络营销。
2、设立专业基金销售公司。
所谓专业基金销售公司,是指以基金代销为主要业务的独立的金融销售机构。
在发达国家的成熟市场上,基金销售的渠道是充分多元化的,专业基金销售公司占有很大份额。
以英国为例:英国的专业基金销售公司在开放式基金销售渠道中占有51%的比例,这些专业基金销售公司有许多专业的经纪人,这些经纪人同时拥有年金险、共同基金的销售执照以及销售股票、债券的执照,当他们在向投资者销售基金的同时,为其提供“一揽子”的“一站式”理财服务,满足投资者在购买基金产品对便捷性和服务性的要求。
国外基金行业的成功运作已经证明:专业基金销售公司发挥自己的优势与特色,采取灵活的销售模式,通过与基金管理公司的合作发展,已经成为开放式基金销售的主力军。
由此可见,设立专业基金销售公司不但解决了一般代销机构与自身业务冲突的弊端,也解决了销售人员专业知识不足的问题,是未来我国基金营销渠道的一个发展方向。
(二)细分客户群,并进行有针对性的营销目前我国开放式基金的主要投资力量是个人投资者,而个人投资者又各有各的特点。
基金公司为了进行更有效的营销,就应该在客户投资需求的基础上进行目标市场的细分,可以根据投资者的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、长短期风险承受水平及投资者对特定行业和地域的偏好等因素将客户归类。
这样每一类别的客户就会有相同的特点,根据这些特点,基金公司可以设计出符合他们风险收益要求的基金产品,迎合了他们的理财目标,营销的效率自然也就大大提高了。
(三)打造品牌,扩大品牌效应有调查显示,在选购开放式基金产品时,69%的投资者会考虑发行机构的知名度。
在这种市场环境下,要想占有一定的市场份额,增加销售量,品牌效应就显得比较重要了。
打造一个基金公司的品牌最重要的一点就是业绩。
对于投资者来说,基金的业绩对他们是最实际的,获利是他们的最终目的。
若一个基金公司旗下的基金产品业绩都很好,这对公司来说是最好的宣传,也是积累口碑最有效的途径。
因此,基金公司在经营过程中要重视规范运作,将风险的有效控制放在首位,设立完善的内控机制,有效规避风险;要坚持价值投资理念,为投资者创造长期稳定的业绩回报。
在保证业绩的同时,辅助以一定的宣传手段也会取得很好的效果。
宣传的途径有很多种,广告就是最普遍的一种。
基金公司借用媒体,使广大潜在客户至少有些印象。
另一种途径就是通过公益活动塑造公司具有社会责任的良好形象。
基金公司设立慈善基金或者定期定额地从事公益事业,这对公司品牌的塑造也有一定的正面效用。
