投资风险偏好测试表

客户信息及风险测评问卷（适用于自然客户姓名：身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200—300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D.我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品，但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

投资者风险承受能力/ 态度测试____先生/小姐您好，现在让我来为您进行投资者风险测试，这个测试不牵涉您的隐私，主要的目的是，尽可能的在开始投资行动之前，确认您的风险承受能力与风险承受态度，这样就可以知道您是属于哪一类型的投资人，然后我会依照您的理财目标与实际情况为您做一份适合您的理财建议书，这一切服务都是免费的，也是我们XX理财团队专业负责任的态度，那么，我们现在就开始吧！风险承受能力测试一、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是（只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业）二、请问您现在的收入情况属于…..较高收入/ 一般收入/ 提成收入/ 做小生意/ 退休或下岗（不知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？）三、请问您现在的经济负担属于…..无经济负担/ 双薪无子/ 双薪有子/ 单薪有子/ 单薪养三代（您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？）四、请问您现在的置产情况属于…..一套房以上/ 一套房无贷/ 按揭﹤50% / 按揭﹥50% / 租屋（最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？）五、请问您有其他的投资经验吗？…..10年以上/ 6-10年/ 2-5年/ 1年以内/ 无任何投资经验（黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品………）六、理财师对受访者金融知识评价…..专业人士/ 投资老手/ 还可以/ 新手上路/ 无任何金融知识风险承受态度测试一、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少（投资有一定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？）二、您的投资报酬率期望值希望…...25%以上/ 15% ~ 25 / 10% ~ 15% / 5% ~ 10% / 比定存高即可（每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？）三、请问风险与报酬的关系您是……很清楚/ 还算懂/ 好像听过/ 不熟悉/ 无所谓（想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？）四、万一投资发生亏损您的心态是……当成学习/ 平常心/ 影响情绪/ 难以接受/ 睡不着觉（投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？）五、对于投资标的关切程度您是……放着就好/ 偶尔看看/ 每周一次/ 每天一次/ 时时盯盘（如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？）六、对受访者投资绩效把握的评价……完全掌握/ 部分掌握/ 依靠专家/ 靠运气/ 毫无把握最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额____先生/小姐，谢谢您百忙之中接见我，和您聊天真的很愉快。

个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知1.以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。

下文将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。

如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。

2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。

3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。

本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查□2.放弃问卷调查□投资者风险承受能力调查问卷Q1：您的年龄？①25到40岁（）②40到50岁（）③50到60岁（）④60岁以上（）Q2：您计划投资多久？①3年以上（）②1至3年（）③6个月至1年（）④半年以下（）Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？①低于30% （）②30%至50%（）③50%至75%（）④高于70% （）Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？①丰富（5年以上），且希望自主理财（）②熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（）③一般（1至3年），有一些理财意识（）④非常有限，不具备投资经验（）Q5：您感觉目前负担的经济压力？①非常轻松，完全没有压力（）②一般，基本没有压力（）③较大，但尚能承受（）④很大，还贷等负担较重（）Q6：您在投资时最看重的是什么？①每年获得稳定收益，获得长期收益（）②获得短期的高收益（）③在通货膨胀时资产不贬值（）④保住本金（）Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？①习以为常，也许是跟进的好机会（）②司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（）③对情绪有一定影响，继续观望（）④对情绪影响很大，想立即退出（）Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？①投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3年以上）的负面波动，包括损失本金（）②寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）③保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）④不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（）个人投资者风险承受能力调查问卷说明一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。

个人投资风险评估表一、个人信息
姓名：
年龄：
性别：
职业：
投资经验：
二、投资目标
1. 短期目标：
2. 中期目标：
3. 长期目标：
三、风险承受能力评估
1. 资金充裕程度：
2. 对投资知识的掌握程度：
3. 对风险的容忍度：
4. 对投资回报的期望：
四、投资时间与资源
1. 投资的时间规划：
2. 投资的资金规模：
3. 投资的分散度：
五、个人偏好与风险控制
1. 对不同投资品种的偏好：
2. 对风险控制的措施：
3. 对投资决策的依赖程度：
六、个人投资经验与能力
1. 曾经的投资经历：
2. 投资知识的积累程度：
3. 技术分析或基本面分析的能力：
4. 投资决策的准确性：
七、投资风险评估
请根据个人情况在每个方面选择相应的风险等级（低、中、高）：
1. 市场风险：
2. 利率风险：
3. 政策风险：
4. 币种风险：
5. 行业风险：
6. 信用风险：
7. 流动性风险：
8. 操作风险：
八、投资建议
根据个人的风险承受能力和投资目标，综合考虑各种风险，给出合理的投资建议：
九、总结
根据投资风险评估结果，合理调整自己的投资策略和风险控制措施，以实现个人的投资目标。

同时，根据市场变化和个人情况的变化，及时进行风险评估和调整。

投资是一项长期的事业，需要持续学习和不断调整，才能获得稳定的投资回报。

个人投资风险评估表一、个人信息姓名：年龄：性别：职业：所在行业：投资经验：二、风险偏好评估1. 投资目标：（例如：资本保值、稳定收益、高收益等）2. 投资时间：（例如：短期、中期、长期）3. 投资规模：（例如：小额、中等、大额）4. 投资品种：（例如：股票、债券、基金、房地产等）三、风险评估1. 资金流动性风险：评估个人在投资过程中，是否需要随时取出资金以应对突发情况。

答案：是/否。

2. 市场风险：评估个人是否愿意承担市场波动带来的风险。

答案：是/否。

3. 利率风险：评估个人是否关注利率变动对投资收益的影响。

答案：是/否。

4. 政策风险：评估个人是否关注政策调整对投资的影响。

答案：是/否。

5. 信用风险：评估个人是否关注债券违约的风险。

答案：是/否。

6. 操作风险：评估个人投资决策是否具备合理性和科学性。

答案：是/否。

四、风险承受能力评估1. 资产净值：评估个人可承受的投资亏损程度。

答案：较高/中等/较低。

2. 收入稳定性：评估个人投资收入是否足以支撑日常生活开销。

答案：较高/中等/较低。

3. 投资经验：评估个人对不同投资品种的了解和经验。

答案：较高/中等/较低。

4. 投资知识：评估个人对投资基本知识的掌握程度。

答案：较高/中等/较低。

五、风险评估结果根据个人的风险偏好和风险承受能力评估，综合考虑各项风险因素，确定个人的风险评级。

评级分为：保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

六、建议根据个人的风险评估结果，给出相应的投资建议和策略，包括投资品种、投资周期、投资规模等。

同时，提醒个人在投资过程中要注意风险管理，定期进行投资组合调整，以保障投资回报和资金安全。

七、风险提示投资有风险，投资者应根据自身情况和风险承受能力进行投资决策，切勿盲目跟风或冲动行事。

在投资过程中，应及时关注市场动态，控制风险，避免过度追逐高收益而忽视风险。

八、免责声明本评估表仅供参考，不构成投资建议。

投资者应自行判断和承担投资风险，本评估表作者不对投资行为产生的任何后果负责。

客户信息及风险测评问卷（合用于自然人客户）客户姓名：身份证号：C3（ 37-53分）C4（ 54-80分）C5（ 81 分以上）本问卷旨在认识您可蒙受的风险程度等状况，借此辅助您选择适合的私募基金，以切合您的风险蒙受能力。

风险蒙受能力评估是本公司向客户执行适合性职责的一个环节，其目的是使本公司所供给的私募基金与您的风险蒙受能力等级相般配。

本公司特别提示您：本公司向客户执行风险蒙受能力评估等适合性职责，其实不可以代替您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务有关的投资风险、履约责任以及花费等将由您自行肩负。

本公司提示您：本公司依据您供给的信息对您进行风险蒙受能力评估，展开适合性工作。

您应该照实供给有关信息及证明资料，并对所供给的信息和证明资料的真切性、正确性、完好性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重要变化时，需对您所投资的金融产品实时进行从头审察，以保证您的投资决定与您可蒙受的投资风险程度等实质状况一致。

本公司在此承诺，关于您在本问卷中所供给的全部信息，本公司将严格依据法律法例要求肩负保密义务。

除法律法例规定的有权机关依法定程序进行查问之外，本公司保证不会将波及您的任何信息供给、泄漏给任何第三方，或许将有关信息用于违纪、不妥用途。

财务状况您的金融财富状况：≤50 万元50—100 万元100— 200 万元200— 300 万元≥300 万元近来三年您个人年均收入：≤10 万元10—20 万元20—40 万元40—50 万元≥50 万元您能否有数额较大的债务：没有有，为房贷等长久债务有，信誉卡、花费信贷等短期债务有，向亲戚朋友借钱投资知识以下描绘切合您实质状况的是：自修并略懂金融、财经、投资类知识拥有金融、财经、投资类学习经历从事过金融、财经、投资有关工作我没有金融投资专业知识投资经验您的投资经验状况为：A．有限：只把钱寄存银行或购置低风险理财富品B．一般：我购置过基金、保险等理财富品，但需要进一步的指导C．丰富：我参加过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．特别丰富：我参加过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富投资目标您用于私募投资的大多数资本的投资限期为：A．短期—— 0 到 1 年B．中期—— 1 到 5 年C．长久—— 5 年以上您希望您购置的私募产品投资于哪些品种：A.债券、钱币市场基金、债券基金等固定利润类投资品种B.股票、混淆型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D.复杂或高风险金融产品E.其余产品（注：此题可多项选择，但评分以此中最高分值选项为准。

投资风险偏好测试1．你的家庭负担：（）A.家庭负担较重，例如家中有病人等。

B.子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D.单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A.获得相当于银行定期存款利率的回报。

B.保障资本增值及抵御通货膨胀。

C.获取每年5%~10%的回报率。

D.获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A.绝对不会。

B.很少这样，太危险。

C这样也没有什么大不了的。

D.经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A.不喜欢，最好有朋友帮忙。

B.有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C.我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

口.自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A.立刻拿到10000元现金。

B.有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C.有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D.有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A.仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

8.向别人问路，问清楚之后选择。

C大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

口.用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A.肯定不会。

B.可能不会。

C可能会。

D.肯定会。

8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A.方案7.02%,最大收益16.30%,最大损失-5.60%。

B.方案9.00%,最大收益25.00%,最大损失-12.10%。

C.方案10.40%,最大收益33.60%,最大损失-18.20%。

加深了解自己财富稳健增值-风险测试问卷及风险承受力调查表风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的自我认知测试，是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。

知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合，轻松的获取财富，享受生活，分享中国经济成长！因此，请认真回答以下问题。

1、目前您所处的年龄段？A、大于60 岁B、40 岁至60 岁之间C、40岁以下2、家庭资产状况A、50万以下B、50-100万C、100万以上3、客户家庭年收入状况A、10万以下B、10-30万C、30万以上4、根据您目前的家庭状况及未来发展，以下答案中哪个更加符合您家庭未来5 年的支出情况？A、预计支出将大幅增加，增速超过收入增速B、预计支出将增加，但增速低于收入增速C、预计支出将减少或维持现状5、以下哪个选项符合您的投资目的？A、只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益B、希望能够使资产稳步增长，同时获取适度波动的年回报C、期望短期（1年以内）获取高额收益6、您以往的投资以什么产品为主？A、存款，国债B、存款，债券，偏债型基金，偏债型券商集合理财计划等C、存款，债券，股票，期货，偏股型基金，偏股型券商集合计划，信托计划等7、您对投资产品风险的适应程度：A、只想确保投资产品的安全性，只能承受资产价格的短期小幅波动B、希望能够使投资产品价值稳步增长，能够承受资产价格的适度波动C、期望短期高额收益，愿意接受短期资产价格的大幅波动8、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度：A、我需要至少获得一定的收益B、我几乎不能承受任何亏损C、我能够承受一定程度的亏损9、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被投入到高风险的股票或其他不确定的收益项目中时，下面哪项表述最贴近您当时的心态？A、非常焦虑B、有一点焦虑C、完全放心10、你自己具备的投资知识可以形容为：A、几乎都不懂，一窍不通。

投资风险偏好测试表股市与上帝一样，会帮助那些自助者，但与上帝不同的是，他不会原谅那些不知道自己在做什么的人。

————沃伦. 巴菲特本组测试帮您了解自己实际承担风险的能力1.您有足够的收入应付家庭日常开支吗？是□否□2.如果发生财务困难，急需用钱，您能确定借到钱渡过难关吗？是□否□3.除了工资，您是否还有其他稳定的收入来源？是□否□4.您如果投资损失了部分钱，您能承受吗？是□否□本组问题可以测试您面对风险所采取的态度1.如果展示用的电脑样机能够打折，您会购买吗? 是□否□2.假如现在有一份工作比您目前工作的待遇高很多，但要求承受非常大的压力，而且工作要求很高，您会选择吗？是□否□3.您喜欢购买彩票吗？是□否□4.如果投资出现亏损，您还能保持良好心态吗？是□否□5.您是否极少犹豫不决，患得患失？是□否□6.您是否宁愿购买高风险的股票也不愿意把钱存在银行? 是□否□7.您相信自己所做的决定吗？是□否□8.您愿意独自做决定吗？是□否□9.您面对股票交易行情屏幕，还能控制住情绪吗？是□否□客户姓名：联系电话：日期：“是”的个数对应的类型投资取向11—13 极端进取型您是一位愿意承担高风险以追求高收益的投资者，所以您在投资中可以重点配置权益类资产。

8—10 进取型您是一位愿意承担部分高风险，追求较高收益的投资者，所以您在投资时可以在权益类投资渠道上配置较多资产，配置部分非权益类资产。

5—7 中庸型您是一位愿意承担一定风险，以获取高于平均收益的投资者，所以你在投资时可以在权益类和非权益类资产上做较平均的分配。

2—4 保守型您是一位为了安全获取眼前的收益，宁愿放弃可能高于平均收益的投资者，所以您在投资时可以重点配置非权益类资产。

0—1 极端保守型您是一位几乎不愿意承受任何风险的投资者，建议您选择将资产配置在最稳妥的渠道中，比如国债或货币市场基金以获取利息和稳定分红，当然收益也是有限的。

投资风险偏好测试表两篇第1条投资风险偏好测试表投资风险偏好测试表投资风险测试表可以帮助投资者准确地进行自我风险承受能力、投资理念、投资品质等专业自我意识测试。

这是投资者进行投资和财务管理前的重要准备。

以下问题是我的投资团队根据客户的风险偏好、风险承受能力和投资理念设计的。

具有很强的投资参考性和针对性。

1.你购买一项投资，一个月后损失15%的总价值。

假设投资的其他基本要素没有改变，你将等待投资回到它的原始价值。

3点，B.卖掉它，这样如果它在未来继续下跌，就不会让你晚上睡觉。

一点 C.买入更多，因为如果以原价买入被认为是一个好的决定，现在看起来机会应该更好。

4点，2.你买了一项投资，一个月后它就上涨了40%。

假设你找不到其他更好的基本新闻，你会以A.卖出。

一点B.继续持有，预计未来会有更多收入。

3点C.多买，也许它能长得更高。

4分，3.你愿意做以下哪一项？A.投资一只在未来6个月内不会大幅上涨的激进增长基金。

投资货币市场需要1个B.点，但要看到投资收益在未来翻倍需要很长时间，投资稳定的保险投资需要3个C.点。

2分，4.你感觉好吗？如果A.你的股票价值翻倍2点，B.你投资一只基金，以避免因市场下跌而损失一半资金。

1点C.你投资了货币市场，冒了30次风险，将你的资本增加了70.4点5.以下哪一项会让你最快乐A.你赢了100，000元2点B.你继承了100，000元1点C.你很高兴能赚到100，000元4点6.你住的公寓很快就会变成酒店式公寓。

你可以用80，000元买你现在的房子，或者你可以在XXXX年后用这个权利买房子。

如果你购买股票，你的股票只能在公司上市和公开交易后出售。

同时，股票不分红。

一旦公司上市，股票将按你购买的价格支付10至XXXX年工资。

6分D. 3年工资。

9: 10.你知道，一些房地产开发商正在积极关注某个地区的一块未开发土地。

你现在有机会购买这部分土地的期权。

期权的价格是你两个月的工资。