AFP课程设置

AFP100天学习计划Day 1-10: Getting Familiar with AFPDuring the first ten days, the focus will be on familiarizing yourself with the AFP certification and its curriculum. You will start by reading the AFP candidate handbook and familiarize yourself with the various topics that are covered in the exam. Make sure to understand the exam format and the weightage of each topic.Resources: AFP candidate handbook, AFP study materials, past exam papersTasks:- Read through the AFP candidate handbook- Review the study materials provided by AFP- Begin working through past exam papers to get a sense of the exam formatDay 11-20: Understanding Core ConceptsIn the next phase, you will delve into the core concepts of AFP. This will involve understanding the theories and principles behind financial planning and analysis. Focus on topics such as financial statements analysis, budgeting, forecasting, and financial decision-making.Resources: AFP study materials, online tutorials, textbooksTasks:- Study the core concepts of financial planning and analysis- Review each topic in detail and make notes- Use online tutorials and textbooks to supplement your learningDay 21-30: Practice, Practice, PracticeDuring these ten days, you will start practicing applying the concepts you have learned to real-life scenarios. This could involve developing financial models, analyzing case studies, and solving problems related to financial planning and analysis.Resources: Case studies, financial modeling tools, practice examsTasks:- Work on case studies related to financial planning and analysis- Use financial modeling tools to develop models- Start solving practice exams to test your understanding of the conceptsDay 31-40: Review and ReviseThe next phase will involve reviewing and revising the concepts you have learned so far. It is important to reinforce your understanding by revisiting the core concepts and practicing more problems.Resources: Study notes, textbooks, online forumsTasks:- Review the core concepts and theories- Revise the topics where you feel less confident- Engage in online forums and discussions to clarify any doubtsDay 41-50: Advanced Topics and Case StudiesIn this phase, you will move on to more advanced topics within financial planning and analysis. This might include topics such as risk management, investment analysis, and strategic planning. Additionally, you will be working on more complex case studies to apply your knowledge.Resources: Advanced textbooks, case studies, online resourcesTasks:- Study advanced topics within financial planning and analysis- Work on complex case studies to apply your knowledge- Engage in discussions with industry professionals to gain insights into real-life scenarios Day 51-60: Expert Insights and Industry PracticesDuring these ten days, you will be focusing on understanding industry best practices and gaining insights from experts in the field of financial planning and analysis. This could involve attending webinars, reading industry publications, and networking with professionals.Resources: Webinars, industry publications, networking eventsTasks:- Attend webinars related to financial planning and analysis- Read industry publications to understand best practices- Network with professionals to gain insightsDay 61-70: Refining Your SkillsIn this phase, you will be focusing on refining your skills in financial planning and analysis. This could involve working on more complex financial models, honing your financial statement analysis skills, and refining your problem-solving abilities.Resources: Advanced case studies, financial modeling tools, practice examsTasks:- Work on advanced case studies to refine your problem-solving abilities- Use financial modeling tools to develop more complex models- Practice solving advanced problems related to financial planning and analysisDay 71-80: Mock Exams and FeedbackAs you approach the final phase of your 100-day study plan, you will start working on mock exams to simulate the actual AFP exam conditions. Additionally, seek feedback from mentors or professionals to understand your strengths and weaknesses.Resources: Mock exams, feedback from mentors, study groupsTasks:- Take mock exams to simulate the actual AFP exam conditions- Seek feedback from mentors or professionals- Engage in study groups to discuss problem-solving strategiesDay 81-90: Final Revision and Exam PreparationDuring the last ten days, you will focus on final revision and exam preparation. This will involve revisiting the core concepts, practicing more problems, and getting mentally prepared for the exam day.Resources: Study notes, practice exams, relaxation techniquesTasks:- Revise the core concepts and theories- Practice more problems to reinforce your understanding- Engage in relaxation techniques to stay focused and calmDay 91-100: Exam Day and ReflectionOn the final day, you will be taking the AFP exam. Once the exam is done, take some time to reflect on your journey and celebrate your achievements. Regardless of the exam outcome, remember that the learning process itself is valuable.Resources: NoneTasks:- Take the AFP exam- Reflect on your journey and celebrate your achievements- Regardless of the outcome, be proud of the effort and learning you put into the AFP certification process.ConclusionThe AFP 100-day study plan is designed to provide a structured approach to preparing for the AFP certification exam. By following this plan, you can systematically build your knowledge, practice problem-solving, and refine your skills in financial planning and analysis. Additionally, it is important to stay motivated and stay focused throughout the learning process. Remember that the AFP certification is not just about passing an exam but also about gaining valuable skills and knowledge that can advance your career in the field of financial planning and analysis. Good luck with your AFP journey!。

AFP金融理财师百科名片AFP(金融理财师)---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。

也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。

目录概述“4E”标准职业背景报考条件AFP考试方式和考试地点考试费用证书样板概述金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

AFP资格认证考试时间为4月份的第二个星期六，7月份的第一个星期六和11月份的最后一个星期六，由中国金融理财标准委员会组织考试。

2009年2月16日，FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。

FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB 的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。

AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。

2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。

AFP目前已经纳入FPSB国际认证体系。

从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。

AFP网络班课程安排表
方式 开班仪式 网络学习 第一阶段 时间进度 7月9日晚 7月9日 7月19日 7月31日 网络学习 第二阶段 8月16日 8月26日 网络学习 第三阶段 9月3日 9月10日 案例制作 结业考试 9月15日 9月25日 — — — — — — 8月25日 9月2日 9月9日 9月14日 9月24日 9月27日 10天 8天 7天 5天 10天 3天 — — — 7月18日 7月30日 8月15日 10天 12天 16天 学习 天数 模块 如何高效利用平台资源 金融理财基础 金融理财基本技能 投资规划 员工福利与退休规划 个人税务与遗产规划 个人风险管理 与保险规划 家庭综合理财 理财规划案例 案例制作 结业考试
AFP网络班课ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ安排表
听公开课 听视频课程 \ 金融理财与CFP资格认证制度、金融理财师职业道德准则与执 业操作准则、金融机构职能与监管 基本经济学原理、理财与法律 货币时间价值、金融理财工具及其运用 家庭财务报表编制与财务诊断 、客户价值取向与行为特征 投资环境、投资理论与市场有效性 债券市场与债券投资、股票市场与股票投资 衍生金融产品与外汇投资、资产配置与绩效评估 员工福利与退休规划 个人理财相关税制、个人税务与遗产筹划概述 个人风险管理与保险规划、保险基本原理 人寿保险、意外、财产与责任保险 居住规划与房产投资计划、教育金规划、信用与债务管理、特 殊生涯事件理财规划、综合理财规划原理及EXCEL案例示范 理财案例示范 理财规划案例解析 案例制作 结业考试 做作业 类型 \ 3门 2门 2门 2门 2门 2门 2门 1门 2门 2门 2门 5门 1门 0门 直播 录播 录播 直播 直播 直播 直播 直播 录播 录播 录播 录播 录播 录播 录播 直播 \
听公开课 备注 时间 20:00-21:00 在【录音与回放】 中听取

AFP持证人继续教育管理办法第一章总则第一条根据国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board,以下简称:FPSB)的授权要求和《金融理财师资格认证办法》的相关规定,现代国际金融理财标准(上海)有限公司制定本办法。

第二条本办法中的继续教育,是指为持续提高AFP(金融理财师)持证人(以下简称:持证人)的专业水平,增强持证人的执业能力,维持证书的有效性,在规定期限内必须完成的教育内容。

第三条持证人在资格证书的有效期内,完成本办法规定的继续教育总学时,是进行再认证的必要条件。

第二章继续教育的内容与形式第四条继续教育的内容分为必修课程和选修课程。

第五条必修课程。

必修课程是指持证人在资格证书有效期内必须修满规定学时的课程,内容包括但不限于FPSB 和现代国际金融理财标准(上海)有限公司发布的各类制度性文件。

必修课程主题以每年发布的《CFP?系列认证持证人继续教育学习指南》为准。

第六条选修课程。

选修课程是指持证人在资格证书有效期内根据现代国际金融理财标准(上海)有限公司推荐的主题内容,自主选择学习的课程。

选修课程主题以每年发布的《CFP? 系列认证持证人继续教育学习指南》为准。

第七条继续教育的形式包括:(一)现代国际金融理财标准(上海)有限公司的现场继续教育活动;(二)金库网提供的各类在线继续教育活动;(三)现代国际金融理财标准(上海)有限公司的专业论坛、研讨会和学术报告会等;(四)现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的、由持证人所在单位举办的相关学习和活动;(五)现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的专业教育机构(以下简称继续教育机构)提供的各类继续教育活动;(六)担任现代国际金融理财标准(上海)有限公司或其授权的教育机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人;(七)完成与金融理财相关的专业著作或专业论文,并公开出版或发表;(八)参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育;(九)现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的其他方式。

• 优点在于：估价较客观 • 局限或缺点是：完全取决于市场信息，当房地产市场过度
投机存在泡沫时，投资者难以把握。
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第二章 房地产投资规划
CICFP
• 2、成本法（总和法）。通过计算在目前情况下修建一个 具有同等功能和效用的房地产购买土地、建筑施工以及进 行其他改进所需要的总成本，进而推算出房地产的市场价 值的一种估价方法。最适用于特殊建筑物估价，如学校、 教堂、大型广场厂房等。
• 奖券所得10000元及以下免征 • 有奖发票单张所得800元及以下免征
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第一章 税收规划
CICFP
五、个人所得税规划实践（重点）
因我国个税实行分类征收制，分10个项目，分别实行不 同的税率、费用扣除标准以及征收方法。这为税收规划提 供了可能。
•• 123456、、转工劳稿利个变资务酬息体个、报所、生人薪酬得股产身 金 所 的 息 、份所得税和经改得的收红营变的税规利所所税收划得得收规：的性规划的税通质划：税收过的：收规通出税规划版过通收划。丛过分规：具书使项划体减用通计：方轻附过算法税如加免劳包负减税工务括、免专资报：通的项薪酬 金方所过基通、 式 得 著 金 过劳减避作存财务轻免组款产报税加减信酬负成轻托、、征税进稿通收负行酬过减、（税（均轻通如收最衡税过五规低不负再险划）同、版一（的月通方金常转份过式存见化的合减银方；工理轻行式在资地税免是两、确负征在个薪定、利税及金劳通息收以收务过税优上入报由）惠单减酬出、区 位轻支版通设任 税 付 社 过 置职负的承所信等、次担得托，合数费在机都理减用投构可使轻的资）以用税方减、进集负式轻通行体、减税过税福通轻负调收利过税（整规降支负如成划低付（将本，名者见股费减义承息用P3轻工担、减0）税资合红轻负减理利税。轻费留负税用存（负与企调（福业整见利可存 P减免货2轻 征 计8）税个价负税方、）法个（、人见加办速P3班固1）通定过资分产期折收旧取）学（费见减P3轻2-税33负）、通过 合理安排减轻董事费的税负（见P28-30）

AFP/CFP/EFP 课程对比简介
项目
课程设置 培训对象 培养目标
AFP
CFP
EFP
AFP 培训课程为《金 CFP 培训课程为《高级 融理财原理》，包括 金融理财》，包括投资 金融理财基础、金融 规划、保险规划、个人 理财基本技能、家庭 税务、员工福利四门专 综合理财、投资规划、 业课和一门综合案例 个人风险管理与保险 规划、员工福利与退 休计划、个人税收与 遗产筹划、理财规划 案例等8 个模块
化金融理财师；
1.成为具备 CFP 商标 3.掌握理财管理流程；
2.了解现代金融理 持照水准的国际化金融 4.基本掌握各项理财工
财理论；
理财师；
具。
3.基本掌握各项理 2.掌握现代金融理财
财工具；
理论；
4.具备为客户服务 3.熟练运用各项理财
的基本技能；
工具；
5.具有崇高的金融 4.提高为客户服务的
（含二年）的全职工 或等同的兼职工作经历 工作经历
作经历，或等同的兼 （按 2000 小时的兼职
职工作经历（按 2000 工作时间等同一年的全
小时的兼职工作时间 职工作时间换算）。
等同一年的全职工作 具有大专学历者，
时间换算）。
须有五年以上（含五年）
具 有 大 专 学 历 的全职工作经历，或等
100+400
继续教育学时
20小时
30小时
100+80 15小时
资格认证培训 CFPTM的 培 训 后 ， 学 员 可 参 加 够：
第一阶段，通过培训， CFP 资格认证第二阶段 1.了解现代零售银行管
学员应该能够：
的培训,即高级金融理 理的原理和理论；
1.成为具备 AFP 商标 财课程，通过培训，学 2.了解现代金融理财的

afp教材2021
对于AFP教材2021，我可以从多个角度进行回答。

首先，AFP 指的是“金融规划师”（Associate Financial Planner）的缩写，是国际金融规划师协会（IFPHK）所颁发的证书。

AFP教材2021年版主要涵盖了金融规划的基本理论、实务操作和案例分析等内容。

教材内容一般包括财务规划、税务规划、退休规划、保险规划、投资规划等方面的知识。

从教材内容来看，AFP教材2021年版可能包括了最新的金融法律法规、税收政策、投资市场动态等内容，以适应当下金融市场的变化和发展。

学习AFP教材可以帮助金融从业者和金融规划师全面了解金融规划的理论和实践，提高专业水平，为客户提供更全面的金融规划服务。

此外，对于准备考取AFP证书的人来说，学习AFP教材也是必不可少的一部分。

通过系统地学习AFP教材，考生可以更好地备战AFP考试，掌握金融规划的核心知识和技能，为将来的职业发展打下坚实的基础。

总的来说，AFP教材2021年版对于金融从业者、金融规划师以
及准备考取AFP证书的人来说，都具有重要的参考价值。

通过学习教材，可以更好地理解和应用金融规划的理论和实务，提升专业水平，为个人和客户的财务规划提供更好的服务。

afp教学大纲AFP教学大纲是指为AFP（金融分析师）考试制定的一套教学计划和指导原则。

AFP是国际金融学会（Association for Financial Professionals）所颁发的金融分析师资格认证，被广泛认可为金融行业的专业认证之一。

教学大纲的制定旨在提供学员系统化的学习路径，帮助他们全面掌握AFP考试所涵盖的知识领域。

教学大纲一般包括以下几个方面的内容：考试概述、考试内容、考试形式、参考书目和学习方法。

首先，考试概述部分会对AFP考试进行简要介绍，包括考试的目的、考试的重要性以及考试的时间和地点等基本信息。

这部分内容对于考生了解考试的整体情况非常重要，可以帮助他们制定学习计划和备考策略。

其次，考试内容部分是教学大纲的核心部分，详细列举了AFP考试所涵盖的知识领域和具体的考试要点。

这些知识领域包括财务分析、投资管理、风险管理、资本市场等。

每个知识领域下又分为不同的模块，每个模块下列出了具体的考点和考试要求。

考生可以根据这些要点有针对性地进行学习和复习，提高备考效率。

考试形式部分介绍了AFP考试的形式和考试的时间分配。

AFP考试一般分为多个部分，每个部分都有相应的考试时间限制。

了解考试形式和时间分配可以帮助考生合理安排答题时间，提高答题效率。

参考书目部分列举了一些与AFP考试相关的参考书籍和资料。

这些书籍和资料可以帮助考生更深入地理解和掌握考试内容。

考生可以根据自己的学习需求选择适合自己的参考书目。

最后，学习方法部分介绍了一些有效的学习方法和备考技巧。

例如，制定学习计划、合理安排学习时间、多做练习题、参加模拟考试等。

这些方法和技巧可以帮助考生高效地学习和备考，提高通过考试的几率。

总的来说，AFP教学大纲是考生备考AFP考试的重要参考资料。

通过系统地学习和掌握教学大纲中列出的知识点和考试要求，考生可以更好地应对考试，提高通过考试的几率。

此外，教学大纲还可以帮助培训机构和教师进行教学计划的制定和教学内容的安排，提高教学效果和学员的满意度。

afp 麻疹三大监测培训计划一、AFP培训计划背景AFP（麻疹三大监测）培训计划是由世界卫生组织（WHO）和联合国儿童基金会（UNICEF）联合推动的一个全球性培训项目，旨在提高各国卫生工作者对麻疹疫情监测和控制的能力。

麻疹是一种高传染性的疾病，可以通过飞沫传播和密切接触传播，因此在全球范围内具有较高的传播风险。

为了及时发现和控制麻疹的疫情，AFP培训计划提出了一套系统的监测方法和控制措施，并将其纳入了各国的疾病监测和控制体系中。

二、AFP培训计划目标AFP培训计划的主要目标是提高各国卫生工作者对麻疹疫情监测和控制的能力，包括：1.提高卫生工作者对麻疹症状和传播途径的认识，增强他们对麻疹的诊断能力；2.培训卫生工作者掌握麻疹监测和报告的技能，确保疫情得到及时发现和报告；3.提高卫生工作者对麻疹疫情控制措施的认识，包括疫苗接种、隔离治疗等措施；4.促进各国建立健全的麻疹监测和控制体系，加强国际合作，共同应对麻疹疫情的挑战。

三、AFP培训计划内容AFP培训计划主要包括以下几个核心内容：1.麻疹病毒学知识：介绍麻疹病毒的传播途径、致病机制、免疫学特点等基础知识，帮助卫生工作者了解麻疹的传播规律和防控策略；2.麻疹症状和诊断：介绍麻疹的临床表现、症状特点，帮助卫生工作者掌握麻疹的早期诊断和鉴别诊断技能；3.监测和报告：介绍麻疹监测和报告的方法和程序，帮助卫生工作者及时发现和上报疫情；4.疫情控制：介绍麻疹的疫苗接种、隔离治疗等控制措施，帮助卫生工作者制定和实施疫情控制方案；5.培训实施：为各国卫生机构提供培训教材、课件、工具书等培训材料，帮助卫生工作者进行培训实施。

四、AFP培训计划实施效果目前，AFP培训计划在全球范围内得到了广泛推广和应用，并取得了一定的实施效果。

一方面，AFP培训计划为各国卫生机构提供了一套系统的培训体系和教材，帮助卫生工作者提高了对麻疹监测和控制的能力；另一方面，AFP培训计划还促进了各国卫生机构之间的交流与合作，促进了国际合作机制的建立和完善。

AFP金融理财师继续教育介绍我们要明白，有专业水准要求的证书都不会一证定终身。

如：CFA需通过三个等级考试，CMA需参加固定学时的后续教育，CPA需进行继续教育满足学分要求才能“年检合格”等等。

因此，专业人士只有持续不断的精进业务能力，洞察行业发展趋势，才能保证自身和证书的专业高水准和行业竞争力。

作为金融理财行业财富管理领域备受肯定和认可的专业金融证书，AFP证书是2年的有效期，期间持证人需要完成FPSB China要求的继续教育学时，申请再认证。

AFP证书的继续教育是什么？根据FPSB的统一要求，FPSB China在充分注重本土化原则的前提下，制定《CFP系列持证人继续教育管理办法》，要求我国大陆地区AFP持证人需要在2年有效期内完成30个学时选修课和必修课的继续教育学习。

目的：持续提高AFP持证人的专业水平，增强执业能力，维持证书的有效性。

内容：继续教育分为必修课和选修课。

学时：AFP持证人在证书有效期内应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不少于2个学时，每一年不少于5个学时。

形式：FPSB China组织或认可的授权继续教育机构提供的继续教育活动；FPSB China组织或认可的专业论坛、研讨会和学术报告会等；FPSB China认可的由持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动；担任FPSB China或授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会演讲人；完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表；参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育等。

AFP证书的继续教育学什么？AFP持证人继续教育的学习内容大致涵盖专业深化和同业交流两大类，这就要求理财师在拥有不断学习提升的热情和精益求精的事业追求的同时，具备抓住业界精英汇聚的学习交流机会，拓展商务资源的意识和能力。

专业深化：AFP持证人继续教育在专业精进上，主要集中在金融理财具体模块的专业知识和技能的拓展和加深，如：如何建立并界定客户关系、民法典时代家庭财富保障新打法、家庭保单系统的完整构建、十四五银行业金融机构高质量发展方略等。

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2.2.1 最大诚信原则
保险双方当事人在签订和履行保险合同时 必须以最大的诚意履行自己的义务，互不 欺骗和隐瞒，遵守合同的约定与承诺。
投保方
保险方
最大诚信原则的体现 违反后的惩罚
40
最大诚信原则
—投保方的体现
体现
内容
告知
投保人在订立保险合同时，应将与保险标的 有关的重要事实如实向保险人陈述，以便让 保险人判断是否接受承保或以什么条件承保。
风险识别是风险管理的关键： – 如果根本没有对各种风险进行识别，或者没有详细、全面 的识别，就谈不上进一步的分析和治理。
发现风险暴露和风险因素的方法或手段： – 流程检查 – 文件分析（财务报表与历史资料） – 实地考察
风险识别的要点： - 风险识别是注意历史记录和情况的变化，不忽视任何隐患。
风险管理与保险规划
A/C课程内容
风险
风险管理
对 策 之 一
保险
人身保险
个人保险 团体保险
人寿保险 年金保险
AFP
健康保险
意外伤害保险
财产损失保险
财产保险
责任保险 ……
2
A/C课程划分
AFP
知
风险与风险管理
保险基本原理
人寿保险
识
年金保险
能
测算寿险需求 做常见的寿险规划
力
知
健康与意外伤害保险 团体人身保险
本身凝结着巨额价值） 事件独立性与相关性（如建筑物内的防火墙可
以有效控制灾害的蔓延） 对灾害蔓延的控制措施（如自动喷淋） 程序、设施、材料的备份：对于减少间接损失
具有特别重要的意义
19
学习风险事件产生过程的意义

步【骤客： 户点 】击 →【 【系 新统 增根 增设】据 加案上置例级】先组→【基础资料】→【公共资料】→
19
系统参数设置
部门
步骤：点击【系统设置】→【基础资料】→【公共资料】→ 【部门】→【新增】
20
系统参数设置
职员
步骤：点击【系统设置】→【基础资料】→【公共资料】→ 【职员】→【新增】
若使用了工 资系统，建 议一定要输 入部门、银 行账号、职 员类别。
币别
步骤：点击【系统设置】-【基础资料】-【公共资料】-【币 别】-【新增】
15
系统参数设置
凭证字
步骤：点击【系统设置】→【基础资料】→【公共资料】→ 【凭证字】→【新增】
注意：判断时 以一级科目为 准。一级科目 相同即为同一 科目，只有一 级科目不同才 视为多个科目。
16
系统参数设置
计量单位
步骤一：点击【系统设置】→【基础资料】→【公共资料】 →【计量单位】→【新增】
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关键业务点
结转损益
在总账参数设置中 选择本年利润科目 ，本年利润科目只 能选择一级科目。 系统目前允许本年 利润科目下挂核算 项目也能进行自动 结转损益，但要求 本年利润下挂的核 算项目属于或等于 所对应的损益类科 目下挂的核算项目
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关键业务点
结转损益
使用此功能将所有损益类科目的本期余额全部自动转入本 年利润科目，自动生成结转损益记账凭证。 选择该选项，在
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关键业务点
现金流量 在总账系统中提供对现金流量的处理，具
体处理方式有以下几种： • 凭证录入时指定现金流量表主表项目和附表项
目 • 通过T型账和附表指定现金流量编制现金流量表
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关键业务点

版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)金融理财师AFP培训投资规划声明本讲义版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会所有,受法律保护。

金融理财师AFP培训投资规划金融理财原理投资规划第一讲投资环境版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划学习目的“投资规划”是金融理财师应掌握的基本知识和技能。

通过本模块的学习，学员应–掌握基本的金融概念、金融理念和正确的分析方法–掌握如何获取和分析有用的相关信息–了解资本市场如何运作–掌握评估各种投资工具的风险和收益–掌握评估投资人的风险偏好和投资需求–能择时选择投资工具和构造投资组合–了解如何利用积极的或消极的策略构造投资组合版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划学习方法课前预习；课堂听讲，提问，讨论和案例分析；课后阅读，练习和复习；课堂测验或课后作业；网上答疑( )；结业考试。

版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划教科书和参考资料AFP 投资规划讲义 教科书–《金融理财原理》，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写，中信出版社，2007年2月第一版。

参考资料–《新财富》，《财经》等杂志。

–金融界，MSN Investing ，和讯财经，新浪财经, 雅虎财经，中国债券网等网站。

–《经济观察报》，《二十一世纪经济报道》，《金融时报》，《中国证券报》等财经报刊。

版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划投资规划第一讲投资环境第二讲投资理论和市场有效性第三讲债券市场与债券投资第四讲股票市场与股票投资第五讲衍生产品与外汇投资第六讲资产配置与绩效评估中国金融理财标准委员会中国金融理财标准委员会版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划投资规划第一讲投资环境第二讲投资理论和市场有效性第三讲债券市场与债券投资第四讲股票市场与股票投资第五讲衍生产品与外汇投资第六讲资产配置与绩效评估版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划第一讲投资环境投资与投资规划 投资工具概览 金融市场和金融机构投资信息的收集和分析版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划投资与投资规划投资的涵义 投资的分类 投资过程 投资的适宜性 投资规划的概念 投资规划的步骤投资规划中应考虑的因素中国金融理财标准委员会版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划投资人面对的问题投资人的消费选择：现在消费，还是将来消费？ 投资人的投资选择：实物投资，还是证券投资？ 证券投资是理性投资选择还是赌博？ 投资人购买证券的预期是什么？ 投资人如何实现预期收益？ 证券投资的预期收益有风险吗？证券投资人有什么权力和义务？何谓剩余索取权？投资人的权益有保障吗？–通过有效的资本市场？–通过有效的司法制度？政府“保障”？版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划投资类别：债券、股票、期权、期货等证券投资Securities物权投资Property ：房地产、黄金、艺术品、古董等{直接投资Direct ：直接购买股票、房地产、古董等间接投资Indirect ：购买共同基金或其他投资组合{长期投资Long -term：1年以上，如股票、定存等短期投资Short -term ：1年以下，如国库券、活存等{债权投资Debt ：国库券、中长期国债、公司债等股权投资Equity ：普通股、优先股等衍生品投资Derivatives：期权、期货、互换、远期等{低风险投资Low -risk：投资国债、存放银行等高风险投资High -risk ：投资衍生品、垃圾债等或投机{国内投资Domestic ：投资国内金融产品、财产等国外投资Foreign：投资国外金融产品、财产等{能力中国金融理财标准委员会中国金融理财标准委员会版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划投资的适宜性（Suitability ）投资的可获取性（Availability ） 投资的安全性（Safety ） 投资的流动性（Liquidity ）投资的收益性（Yield ）版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)融理财师培训资划什么样的投资最适合？不同的投资者，具有不同的投资目标，例如，60岁以上退休人员需要的是当期收入，当期收入目标多于增长目标；30岁以下的年轻人需要积累资金用于购房购车，增长目标多于当期收入目标。

AFP知识培训计划一、培训目标本次培训旨在帮助员工更好地理解AFP知识和应用技巧，提高其AFP专业能力，从而更好地满足客户、业务和市场的需求。

二、培训内容1. AFP概述- AFP的定义和范围- AFP的历史和发展- AFP的特点和优势2. AFP的结构和运作原理- AFP的组成和构成- AFP的运作流程- AFP的核心机制和原理3. AFP的应用领域- AFP在财务管理中的应用- AFP在企业风险管理中的应用- AFP在投资管理中的应用4. AFP的工具和技巧- AFP的测量和评估工具- AFP的分析和决策技巧- AFP的风险控制和管理方法5. AFP的实践案例分析- 财务管理中的AFP案例- 企业风险管理中的AFP案例- 投资管理中的AFP案例6. AFP的实操和应用技巧- AFP的实操方法和技巧- AFP的应用技巧和注意事项- AFP的实际操作和应用案例演练三、培训形式本次培训采用线上线下相结合的形式，具体包括以下几个环节：1. 线上预习- 提供相关资料，让员工在培训前进行预习，了解AFP的基本概念和理论知识。

2. 线下理论讲解- 组织专家对AFP的概念、结构、运作原理等进行详细讲解，让员工全面理解AFP知识体系。

3. 线下案例分析- 通过实际案例分析，让员工深入理解AFP在不同领域的应用和实践，提升他们的实际操作能力。

4. 线上实操演练- 利用线上平台进行AFP实操和应用案例演练，让员工在模拟环境下进行实际操作，掌握AFP的应用技巧。

5. 线下总结交流- 组织员工分享自己的学习心得和体会，加强学习成果的巩固，提高员工的学习效果。

四、培训对象本次培训面向所有对AFP感兴趣的员工，特别是财务、风险管理和投资领域的从业人员。

五、培训时间和地点培训时间为两天，具体时间和地点将根据实际情况确定，会提前通知给员工。

六、培训效果评估1. 笔试和实操测试- 培训结束后，将对员工进行笔试和AFP实操测试，评估其学习成果和实际应用能力。

AFP的职业前景与薪资待遇
随着国内财富管理市场的快速发展，AFP职业前景广阔，可就职于银行、保险、 证券等金融机构，也可在第三方理财公司、私人银行等机构为客户提供专业理财 服务。
AFP职业的薪资待遇较为优厚，一般而言，初级金融理财师的年薪在10万左右， 高级金融理财师年薪则可达50万甚至更高。
02
2023
《AFP培训课》
目录
• AFP金融理财师概述 • AFP考试内容和报名流程 • AFP培训课程内容和特点 • AFP考试大纲和重点难点解析 • AFP模拟试题与历年真题解析 • AFP学员经验分享与心得体会
01
AFP金融理财师概述
AFP的定义与职业发展
AFP（Associate Financial Planner）是指具备金融理财规划 知识和技能的金融顾问，为客户提供财富管理、投资咨询、 保险规划、退休计划等一系列金融服务。
AFP考试内容和报名流程
AFP考试科目与要求
AFP考试科目
AFP资格认证考试主要分为四个部分，分别是金融理财基础 、投资规划、保险规划和税收规划。
考试要求
考生需要掌握金融理财的基本概念、原理和技能，能够运用 各种投资工具进行投资分析和规划，掌握保险的基本概念和 原理，了解个人所得税和企业所得税的基本内容和计算方法 。
AFP考试重点难点解析与应试技巧
重点难点
投资组合理论、资本资产定价模型、风险中性定价、有效市 场假说等是考试的重点内容，需要深入理解并能够灵活运用 。
应试技巧
对于涉及计算的题目，需要考生运用公式进行推导或计算， 因此熟练掌握计算方法和步骤是非常关键的。
AFP考试答题技巧与时间分配
答题技巧
先浏览整个试卷，了解试题分布和难易程度，根据自身掌握的知识情况合理 分配时间，对于不确定的题目可以在最后统一思考和解决。

afp继续教育学时要求AFP（Association for Financial Professionals）继续教育学时要求指的是作为金融专业人士必须满足的继续教育要求。

为了保持专业素养和更新知识，AFP要求其会员每年完成一定学时的继续教育。

根据AFP的要求，会员每三年需要完成60个学时的继续教育。

这些学时可以通过多种方式获得，包括参加研讨会、培训课程、网络研讨会等。

会员还可以通过参与专业协会的活动、写作期刊文章以及进行研究来获取学时。

为了确保会员的学习和参与，AFP设有学时的记录和报告制度。

会员需要通过在线系统记录所参与的学时，并每年向AFP提供学时报告。

学时报告需要详细列出每个学时的时间、主题和形式。

此外，会员还需要提供相应的证书或证明文件，以便AFP审核。

AFP的继续教育学时要求的目的是鼓励金融专业人士不断提升自己的知识和技能，以适应行业的发展和变化。

金融领域的变化迅速，新的技术和趋势不断出现，因此金融专业人士需要不断学习和更新知识，以应对这些挑战。

完成继续教育学时不仅有助于个人的职业发展，还有助于提升整个行业的素质和专业水平。

通过学习和交流，金融专业人士可以更好地理解和应用最新的金融理论和实践，为企业和客户提供更好的服务。

在完成继续教育学时的过程中，金融专业人士也能够拓宽自己的知识面，了解其他领域的发展和趋势。

与其他专业人士的交流和合作是非常宝贵的，可以帮助金融专业人士拓展他们的视野，并提供不同领域的见解和经验。

总之，AFP的继续教育学时要求是为了促使金融专业人士不断学习和更新自己的知识和技能。

通过满足学时要求，金融专业人士能够保持专业素养和竞争力，并为企业和客户提供更好的服务。

同时，继续教育也是一个提升整个金融行业素质和水平的重要途径。

afp教学与考试大纲AFP（Advanced Financial Planning）教学与考试大纲一、AFP教学目标AFP课程旨在培养具备高级财务规划能力的专业人士，使其能够在多变的金融市场中为个人和企业客户提供全面的财务规划服务。

通过AFP 课程的学习，学生将能够：1. 理解并应用财务规划的基本原理和概念。

2. 分析和评估客户的财务状况，制定合适的财务规划策略。

3. 掌握投资、税务、退休规划、保险和遗产规划等方面的高级知识。

4. 运用现代金融工具和技术，为客户提供个性化的财务解决方案。

5. 遵守职业道德和法律法规，确保财务规划服务的专业性和合规性。

二、AFP教学内容1. 财务规划基础- 财务规划的定义和重要性- 财务规划流程和步骤- 客户沟通技巧和需求分析2. 投资规划- 投资工具和市场概述- 投资组合理论和资产配置- 风险管理和投资策略3. 税务规划- 税法基础和税务策略- 个人和企业的税务规划- 国际税务规划和跨境问题4. 退休规划- 退休规划的重要性和目标- 退休储蓄和投资策略- 社会保障和退休福利5. 保险规划- 保险的基本概念和类型- 风险评估和保险需求分析- 保险产品选择和策略制定6. 遗产规划- 遗产规划的目的和方法- 遗嘱、信托和其他遗产工具- 遗产税和遗产规划策略7. 财务规划实践- 财务规划案例分析- 财务规划软件和工具应用- 财务规划服务的市场营销和客户关系管理三、AFP考试大纲AFP考试旨在评估学生对财务规划知识的掌握程度和应用能力，考试内容包括但不限于以下领域：1. 财务规划基础- 理解财务规划的概念、流程和客户沟通技巧2. 投资规划- 掌握投资工具、资产配置和风险管理的知识3. 税务规划- 熟悉税法基础、税务策略和国际税务问题4. 退休规划- 了解退休规划的目标、储蓄和投资策略5. 保险规划- 掌握保险的基本概念、风险评估和产品选择6. 遗产规划- 理解遗产规划的目的、方法和遗产税问题7. 综合应用- 将财务规划的各个方面综合运用于实际案例分析四、考试形式和评分标准AFP考试通常包括选择题、案例分析题和计算题。