公务卡业务简介

财政局公务卡支付管理系统业务流程

一、业务拓扑图

二、业务流程

（一）预算单位公务员（以下简称“持卡人”）持公务员卡，在信用额度内进行公务消费后，将发票和POS凭证（以下简称“报销凭证”）交给财务部门报销。

（二）预算单位财务人员（以下简称“财务人员”）收到报销凭证后，要在免息还款期结束前完成报销。

（三）财务人员登录公务卡支付管理系统，录入报销凭证中的卡号、交易日期、交易金额等要素，查询、核实要报销的公务消费是否属实。如果属实，则系统自动显示这笔交易的明细数据。

（四）财务人员对公务消费核实后，在公务卡支付管理过渡账户 财政公务卡支付管理系统 公务卡（个人卡） 预算单位财务人员 预算单位工作人员

报销凭证 支票和纸质还款数

工商银行系统

预算单位零余额账户 还款汇总金额

当日还款到公务卡 报账信息、还款信息

银联系统 消费信息 查询消费信息 工行柜员 系统进行还款明细的汇总，在正式提交还款前可对还款明细进行新增、维护。

（五）财务人员对还款明细确认报销后，打印财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息，并发送支付凭证信息给发卡银行。

（六）银行柜员在营业柜台收到财务人员提交的财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息后，登录银行侧公务卡支付管理系统，通过该系统与纸质的财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息进行核对，核对无误后，通过柜面交易逐笔进行转帐还款，或者在日终批量时由系统自动进行逐笔转帐还款。

账务处理：首先由零余额账户转账到过渡账户，再由过渡账户账转账到公务卡上。

（七）公务卡还款的次日，发卡银行将公务卡还款日期返传给财政侧的公务卡支付管理系统。

公务卡使用管理办法

第一条 为规范财务管理，提高公务支出透明度，减少现金支付，结合第四师总医院实际 ，制定本办法。

第二条 公务卡是指金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度和透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。

第三条 公务卡实行“一人一卡”实名管理。新增人员应及时向财务部门办理公务卡的申领手续；调离本单位人员应及时办理变更或注销手续。

第四条 公务卡只限本人使用，具备刷卡条件的情形必须使用公务卡刷卡支付；出差人员应在具备刷卡功能的酒店住宿、餐厅用餐，并用公务卡刷卡结算；出差乘坐飞机的工作人员，购机票必须使用公务卡刷卡支付。

第五条 公务卡的结算范围主要是财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括办公费、邮电费、差旅费、会议费、招待费等零星购买支出。

第六条 公务卡用于公务支出的结算，持卡人在规定的信用额度和免息期内先消费、后还款，持卡人使用公务卡进行公务消费前，应当严格履行公务用款报批手续。持卡人在未按规定办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的全部责任。

第七条 公务卡可用于个人支付结算业务，并由个人承担相应的法律责任。公务卡及其密码安全由持卡人个人负责。公务卡遗失或损毀后，持卡人应及时到发卡行申请补办。

第八条 公务消费时，要留存消费交易凭条（消费明细）和信用卡支出凭条（支出凭据）并索取发票（报销凭据）且消费商品与用款计划项目一致，消费金额与发票金额一致。

第九条 公务支出发生后，持卡人应当在发卡行规定的免息期内（每月11日前），凭消费交易凭条、支出凭条、发票及相关附件等凭证办理报销手续。确因特殊原因 ，持卡人不能在免息期内办理报销手续的，可委托本单位其他人员代理报销手续，或按借款程序办理借款手续后，由财务人员将资金划入其公务卡，然后由持卡人按规定补办报销手续。

第十条 财务人员按照批准的报销金额及时向持卡人公务卡划转资金，不再向持卡人另行出具资金支付凭证。持卡人自行查询公务卡消费报销后的资金到账情况，若有异常，应及时向财务人员反馈。

OMA DM业务简介

( /Jinlu_npu/archive/2007/04/28/1589595.aspx )

OMA

OMA全称是Open Mobile Alliance，即开放移动联盟，成立于2002年7月，由近200家公司组成，它的目的是搜集市场需求，规范业务应用层和网络功能层之间的接口，定义一个公开的标准框架，从而为用户提供无缝隙的端到端业务。

OMA的官方网址是，目前OMA对移动终端的浏览器（Browser）、终端管理(Device Management)、数据同步(Data

Synchronization)、终端下载(OMA Download over the Air)、数字版权管理(OMA

Digital Rights Management)等都定义了相应的规范，用以保证设备应用的互通性。OMA定义的业务范围基本涵盖了当前移动终端业务的所有方面。

OMA DM

OMA DM即终端管理。这并不算是一个新概念，在国外（主要在日本和美国）已经有成熟的商业应用。但是由于国内环境及运营商的策略，OMA DM在国内迟迟得不到大规模应用。

OMA DM也称为Client Provision，是一种通过远程服务器对网络内终端进行管理的协议。通过OMA DM，服务器可以对终端设备进行固件更新、参数配置、数据采集等各种管理功能。

在国内1G和2G时代，运营商将主要精力和收入放在为用户提供基本的语音、短信等通讯服务上，而随着3G的临近，运营商已经越来越重视对终端“内容”的管理和控制，并将其视为一个新的赢利点，而DM的特长正在于在终端管理方面，因此几乎可以肯定运营商会对3G终端的DM功能提出强制要求（现在看来也确实如此）。

DM主要业务

针对DM可以开展很多应用，不过最重要也是最基本的有以下几种：

1．固件更新 类似于Windows的自动更新。如果终端出厂后出现bug，当前的处理方式是进行固件刷新。在国内当前环境下，主要通过各终端客服中心来进行。这样做服务成本很高，终端用户也几乎肯定会为此消耗大量的时间和精力，对品牌形象也是个很不好的影响。特别是对美日的运营商定制方式，运营商会成为舆论及纠纷的中心。而通过DM，用户可以实现通过OTA (over the Air)方式，利用GPRS网络进行固件更新，这无疑大大降低了运营商和厂商的服务成本。随着国内3G时代的到来，运营商订制方式很可能会成为今后的主流，因此国内终端对固件更新的需求会越来越强烈。

公务卡报销系统报账流程

角色：

经办：报销人员使用

审核+审批：财务人员使用 （当出纳会计分岗设置时，可分别设置审核、审批两个角色）

流程：

1、“经办”登录：（差旅费）选择“费用报销”

“差旅费”（填写相关要素）

打印（打印出差旅报销单）

点击“发送财务”

（零星费用）选择“费用报销” “零星费用”（填写相关要素） 打印（打印出报账单） 点击“发送财务”

单位各计算机未联机时，需选择“费用报销手工导出”，导出记录后，交财务人员通过“费用报销手工导入”完成数据传递。

2、“审核+审批”登录：

审核流程（审核）：选择“报销审核” “审核”

差旅费：勾选后点击“标准校验” “审核通过”

零星费用：勾选后点击“审核通过”

审批流程（审批）：选择“报销审核” “审批”勾选后（可多笔勾选）选择“同意”或不同意

银行还款流程（审核）：选择“银行还款” “凭证生成”勾选报销记录（可多笔勾选） 点击“凭证生成”

银行还款流程（审批）：选择“银行还款” “凭证管理”勾选报销凭证 点击“补录”（科目和支票号） 选择“打印”（打印出还款明细） 点击“发送数据”或“导出数据”（非联网使用时）

核实消费真实性（审核、审批）：联机使用时,选择“公务卡消费查询”的联机查询; 非联机使用时,先在“数据申请”进行“手工导入”，导入公务卡交易数据后，选择“公务卡消费查询”的脱机查询。 首次安装使用提示

一、安装：插入安装光盘或复制安装包，双击运行文件包中的

“setup.exe”，按提示操作安装。

二、首次登陆：双击桌面上“公务卡报销系统”图标，提示“选择许可证”，按许可证路径选择本单位许可证；之后提示选择数据库目录，默认安装路径为C:\Program Files\云南省预算单位报销系统\CSSDBClient.mdb 文件；安装时选择了其他路径，按其选择路径选择数据库。系统管理员登陆用户名：admin,初始密码为admin123。接入云南省政务网专网联机使用系统的单位登陆后，可选择“申请数据”的“联机申请”，下载本单位公务卡信息（仅限建行发卡单位）。非联机单位可由各发卡行提供发卡数据文件后，通过“申请数据”的“手工导入”来导入本单位公务卡信息。