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银⾏基本业务流程图完整版银⾏基本业务流程图图2．1：单位结算账户开户图4．1：准贷记卡业务流程图4．2:借记卡业务流程图5.1:公司贷款发放图5.2:公司贷款联机归还图5.3:公司贷款批量归还图5.4:单位定期存单换单及质押图5.5:公司贷款展期图5.6:公司贷款联机形态转移图5.7:公司贷款批量形态转移图5.8:公司贷款核销图5.9:收回已核销贷款图5.10:公司贷款当⽇差错处理图5.11:公司贷款次⽇及跨年差错处理图5.12:贴现放款图5.13:贴现收回或转逾期、核销图5.14:融资申请及融资票据提出图5.15:融资⼊账图5.16:回购式票据融资到期处理图5.17:买断式票据融资到期处理图5.18:融资期限变更图5.20：同业拆借放款图5.21:同业拆借还款图5.22：同业拆借展期图5.23：同业拆借形态转移图5.24:委托贷款放款图5.25：委托贷款还款图5.26：委托贷款展期图5.27:委托贷款核销图5.28:贷款划转录⼊图5.30：PCAS公积⾦贷款发放图5.31：PCAS公积⾦贷款柜台还款图5.32：PCAS公积⾦⽇终处理图5.33:以资抵债划转图5.34:以资抵债处置图8.1：跨中⼼往账业务、来账业务往往往往往往往往往往往往往往图8.2：⽹内往来往账业务、⽹内往来来账业务往往往往往往往往往往往往往往往往图8.3：漫游汇款业务图8.4：同城交换提出业务、同城交换提⼊业务同城交换提出业务同城交换提⼊业务⼤额⽀付往账业务⼤额⽀付来账业务⼩额⽀付往账业务⼩额⽀付来账业务图8.7：代理汇兑业务图9.1：外汇账单清算业务流程图9.2：进⼝信⽤证业务流程（1）（5）（4）（6）（7）（2）（10）（11）（3）（8）（9）1、进出⼝商签定销售合同，规定以跟单信⽤证⽅式结算；2、申请⼈（进⼝商）指⽰开证⾏开⽴跟单信⽤证；3、开证⾏开出跟单信⽤证，要求通知⾏通知受益⼈（出⼝商）；4、通知⾏将信⽤证通知受益⼈（出⼝商）；5、受益⼈（出⼝商）收到信⽤证，审证，发货；6、受益⼈（出⼝商）向其往来银⾏或信⽤证指定银⾏交单；7、交单银⾏审单。
收款控制流程图
后注:
1。
主要账项核对及其作用
（1)实际上交数和交款单数额核对：这一项主要由出纳人员完成,主要是防止业务人员上交的资金数额不符。
（２)库存现金实数和日记账余额核对:出纳在每个工作日完成后都应进行该项工作，及早发现错误寻找失误点,发现差异做好记录并及时上报处理,保证现金的安全。
(3)总账和日记账核对：主管会计和出纳定期不定期的核对现金总账和日记账的发生额和余额，保证账务的正确性，防止出纳私吞现金财产。
2。
业务循环的账务处理分录、附件
（1）收取现金的业务分录:
借：库存现金
贷:其他应收款等
涉及到的附件:交款单、收款收据
（2）银行转账的业务
借：银行存款
贷:应收帐款—**
涉及到的附件：银行转账收款凭证
付款控制流程图
后注:
1。
主要的账项核对及其作用
（2)记账凭证与实付金额核对:确保现金支付数额的准确性。
(3）库存实数与现金日记账核对
(4）现金日记账与总账核对
2.业务循环的账务处理分录、附件
分录：借:管理费用等
贷:库存现金
涉及的主要单据:报销审批单、原始发票。
采购付款制度及流程图范文一、引言本文旨在介绍采购付款制度及其流程图，采购付款制度是企业采购管理的重要组成部分，它规定了企业采购付款的相关程序和规范，确保采购资金的合理使用和记录。
二、采购付款制度的目的采购付款制度的目的在于确保采购的公正、合理和透明，保护企业的财产安全，规范采购资金的使用，提高采购效率和监管能力。
三、采购付款制度的内容1.采购付款的权限和职责（1）采购部门负责采购订单的生成和审批；（2）财务部门负责审核采购订单的合法性和准确性，并安排付款；（3）供应商负责提供产品或服务，并提供完整的发票和付款信息。
2.采购付款的条件（1）采购订单已经得到了相关部门的批准；（2）供应商已经按照采购合同的约定提供了产品或服务；（3）供应商提供了有效的发票和付款信息。
3.采购付款的方式（1）银行转账：通过银行账户完成采购付款；（2）现金支付：在特殊情况下，可以采用现金支付的方式进行采购付款。
4.采购付款的流程以下是采购付款的流程图：（插入采购付款流程图）四、采购付款流程的具体步骤1.采购订单的生成和审批（1）采购部门根据需求提出采购订单；（2）采购订单需要经过相关部门的审批，如财务部门、采购主管等。
2.发票的验收和核对（1）供应商提供采购产品或服务后，采购部门需要对其进行验收，确保与采购合同一致；（2）财务部门核对发票的准确性，包括金额、商品名称、税率等。
3.付款信息的登记和审核（1）财务部门将供应商提供的付款信息录入系统进行登记；（2）财务部门需要审核付款信息的合法性和准确性，确保无误。
4.付款的安排和执行（1）财务部门根据审核结果安排相应的付款，包括付款金额、方式等；（2）付款需要经过财务主管的授权，并由财务部门执行；5.付款的记录和归档（1）财务部门需要将付款记录进行归档，建立相应的档案；（2）档案需要定期进行备份和保管，以便后续的查询和审计。
五、采购付款制度的监督和改进1.内部监督机制（1）财务部门应当建立相应的内部控制机制，确保采购付款的合规性和准确性；（2）财务部门可以进行内部审计，对采购付款进行抽样检查；2.外部监管机构（1）采购付款的相关记录和凭证需要按照法律法规的要求进行保存和归档；（2）企业需要及时、准确地向税务、审计等相关部门报告采购付款的情况。
财付通业务流程图及详解组别：第八组成员：郑佳佳、焦鑫、郝惠芳、张梦、刘亚男、田青秀班级：电子商务1301ZB一．财付通的注册1.使用QQ号码开通财付通的操作步骤：第一步：您只需要在财付通注册页面，选择“用QQ号码登录激活财付通”，并用QQ号登录；第二步：填写信息，激活财付通即可2.使用邮箱开通财付通的操作步骤：第一步：您先进入财付通注册页面，选择“用Email注册财付通”；第二步：填写您的个人信息，确认后提交注册即可。
二．财付通的充值1.登陆财付通，点击充值2.选择网上银行、充值方式及银行，输入充值金额3.去银行页面付款4.确认付款5.充值成功三．财付通的提现1.先添加提现银行，然后登陆财付通，点击提现2.点击提现申请3.选择提现方式进行下一步4.填写提现银行卡信息5.确认即可添加成功四，财付通的转账1.付款到财付通的流程。
登录财付通账户，点击转账付款功能，选择转账到财付通账户功能，输入收款人姓名和收款金额、备注等等，点击付款即可完成付款。
2.付款到银行卡。
具体流程如下：选择银行，输入开户人姓名，银行卡号，付款金额，选择具体的到账时间及服务费，点击付款，成功付款。
五.财付通的支付即购物（通过拍拍网购物描述）1.选择商品2.下单购买3.付款到财付通4.成功付款到财付通，等待买家发货5.登陆财付通点击确认收货6.点击确认收货7.确认到货情况8.同意打款给卖家9.收货成功财付通业务流程图：。
第一步：请购：按公司规定走釆购流程，部门经理应控制是否超过预算。
第二步：下定单：同上第三步：收货验收：IQC收货,请购人领货并验收并领货。
第四步：收发票：同上第五步：请款：釆购按(1)请款第六步：财务审核付款四、具体业务的票据操作指南：（一）材料采购：分为国内采购业务、进口采购业务。
（1）国内采购业务：要求单据：PO、收货单（对方送货单）、发票、请款单。
（a）要求请款单供应商名称或代码与发票和PO上的完全一致。
（b）要求发票上的每个原料的数量与送货单上的一致、且不得高于PO上的数量。
（c）要求发票上的每个原料的单价与PO上的一致或低于PO单价。
如果PO约定的付款条件和付款方式请款单应与其一致、总金额与发票一致或低于发票。
请款人认为以上有差异的应在请款时说明,如不说明的视为同意。
（2）进口采购业务：要求单据：PO、收货单（对方送货单）、发票、报关单、请款单。
具体要求适用国内采购业务要求，拆定单不得低于报关单所列金额，如高于报关单金额可以填二张请款单一张按报关单金额，另一张用于补付无报关单等特殊情况的付款。
（二）固定资产采购：业务流程使用单据：使用单位必须提供请购单PR、CEAR（二千美元及以上的）。
具体参见我司《固定资产管理办法》业务流程：请购、批准、采购下定单、收货、领货（验收）。
要求与材料一致，对于单位物品含税价格在二千元以下的要求取得增值税发票（在同等价格条件下）。
比材料采购多二张单据。
请购单，领货固定资产验收单：（三）低值易耗品及费用：1、低值易耗品及有实物形态的费用：业务流程使用单据：使用单位必须提供请购单PR、PO、发票、收货记录、领用及验收人签字。
业务流程：请购、批准、采购下定单、收货、领用及验收。
要求与材料一致，对于单位物品含税价格在二千元以下的要求取得增值税发票（在同等价格条件下）。
比材料采购多二张单据。
请购单，领货单：2、无实物形态的费用或服务：流程特别要求：费用或服务使用单位在合同约定的供应商义务完成后，到IQC填写领货单，并在领货单填写供应商完成合同约定的服务的内容和时间，并签字后，IQC给予做收货记录并将ERP收货号填写上。
