银行合规管理实施细则2009510217062

银行合规管理制度银行合规管理制度概述银行合规管理制度是银行为了维护其良好经营秩序、规范业务行为以及确保遵守相关法律法规和监管规定而建立的一系列管理制度。

银行合规管理制度的建立能够有效提升银行的风险管控能力，保护银行和客户的利益，维护银行的声誉和社会形象。

目的银行合规管理制度的目的在于：1. 规范银行业务行为，遵守相关法律法规和监管规定；2. 防范和控制各类风险，确保银行的稳健运营；3. 通过健全的合规管理机制，提升银行的管理水平和竞争力；4. 保护客户利益，提供安全可靠的金融服务。

主要内容银行合规管理制度主要包括以下内容：一、合规制度框架银行应当建立完善的合规管理制度框架，包括合规管理政策、合规管理制度、合规管理机构和合规管理流程等。

二、风险评估和控制银行应当建立风险评估和控制机制，及时识别、评估和控制各类风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

三、内部合规监督银行应当建立内部合规监督机制，设立专门的合规监督部门，负责监督和检查各业务部门的合规工作落实情况。

四、员工培训和教育银行应当加强员工合规培训和教育工作，提高员工的合规意识和风险防范能力。

五、合规审计和监督银行应当定期进行内部合规审计和自查工作，确保合规管理制度的有效执行和落实。

六、合规报告和信息披露银行应当根据监管要求及时提交合规报告，主动披露合规信息，保持透明度和诚实守信。

重要性银行合规管理制度的建立对于银行的持续发展和健康稳定运行至关重要。

合规管理不仅是银行的法律责任，更是银行业务正常运作的基础保障。

银行如果违反合规管理制度，将可能面临法律风险、市场信誉风险以及经营损失等多重风险。

因此，银行必须高度重视合规管理，加强合规意识，严格执行合规管理制度，确保遵守各项规定。

结语银行合规管理制度是银行经营管理的基石，关系到银行的声誉和长远发展。

银行应当在推进数字化转型的同时，不断完善合规管理，强化内控机制，提升风险管控水平，为客户提供更加安全、便捷的金融服务，实现可持续发展。

XX农村商业银行股份有限公司合规管理实施细则第一章总则第一条为有效控制XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规风险，维护安全稳健经营，根据《商业银行合规风险管理指引》和《YY省农村信用社办公室2019年全省农村信用社合规管理工作实施意见》的要求，结合本行实际，制订本办法。

第二条合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。

本办法所称的法律、规则和准则，包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

合规风险是指因未遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

第三条本行秉承“依法合规”的经营理念，将合规作为各项工作和业务开展的基本准则，大力倡导诚信与正直的行为标准，树立合规创造价值的合规理念，在全行创建主动合规和人人合规的合规文化；致力于建立完善的公司治理结构和内控机制，通过有效的合规风险管理确保各项经营活动符合法律、规则和准则的要求。

第四条本办法适用于董事会、监事会、高级管理层（以下简称高管层）、总行各部室、各分支机构及全体员工。

第二章合规组织架构第五条合规组织架构按照独立性、系统性、全员参与、强制性、职责明确的科学管理原则，建立立体化合规管理架构。

第六条董事会、监事会及高管层负有各自的合规职责，总行设立合规管理部（以下简称合规部），作为本行合规风险的归口管理部门，合规部受高管层领导并向其报告工作。

总行其他部室、各支行分别设立合规管理岗，接受总行合规部的监督、评价和指导。

第七条合规部配备负责人 1 人，工作人员2-3人。

第三章合规职责第八条董事会的合规职责。

董事会对本行的合规管理负最终责任，董事长为本行合规管理的第一责任人。

董事会履行以下职责：（一）自觉遵守法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；（二）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；（三）审议批准高管层提交的合规管理报告，并对合规报告中反映出的问题提出处理意见，督促高管层落实，使合规缺陷得到及时有效解决；（四）批准设立合规管理部门；（五）履行其他合规管理职责。

银行合规管理工作实施方案一、背景介绍随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，银行合规管理工作显得尤为重要。

合规管理是指银行依法合规开展业务活动，遵守国家法律法规、行业规范和自律规则，保障银行业务的合法性、安全性和稳健性，防范和化解风险，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益的一项重要工作。

因此，建立健全的银行合规管理工作实施方案对于银行的经营发展和风险防控至关重要。

二、目标与原则1. 目标：建立完善的银行合规管理体系，提高银行合规管理水平，确保银行业务合规运作，降低合规风险。

2. 原则：依法合规、风险防控、全员参与、持续改进。

三、实施方案1. 建立合规管理组织架构建立合规管理部门，明确合规管理职责，设立合规管理岗位，建立合规管理工作机制，确保合规管理工作的专业化和高效性。

2. 完善合规管理制度体系制定合规管理制度，包括合规政策、合规流程、合规责任制度等，明确各项业务活动的合规要求和标准，为合规管理提供制度保障。

3. 加强合规培训和教育针对不同岗位人员，开展合规培训和教育，提高员工合规意识和风险防范能力，确保全员参与合规管理工作。

4. 建立合规监测和报告机制建立合规监测和报告机制，对各项业务活动进行定期监测和评估，及时发现和解决合规风险，确保合规管理工作的及时性和有效性。

5. 加强内部合规审查加强内部合规审查，对各项业务活动进行全面审查和检查，发现和纠正合规管理中存在的问题，确保合规管理工作的规范性和合法性。

6. 强化合规风险防控加强合规风险防控工作，建立健全的合规风险防控机制，对合规风险进行分类管理和控制，确保合规管理工作的稳健性和安全性。

四、实施效果评估1. 建立合规管理绩效评价体系，对合规管理工作进行定期评估和考核，及时发现和解决合规管理中存在的问题，提高合规管理工作水平。

2. 加强外部监管和自律监管加强与监管部门的沟通和合作，接受外部监管和自律监管，确保合规管理工作符合国家法律法规和行业规范，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益。

合规管理实施细则第一章总则第一条为进一步加强和提升公司依法规范管理、依法合规经营能力和水平，建立健全合规管理体系，实现公司合规管理的制度化、规范化，有效防范重大合规风险，保障公司高质量发展，根据《中华人民共和国公司法》《企业境外经营合规管理指引》等有关法律法规，结合公司实际，制定本办法。

第二条本办法适用于公司及其全资、控股或有实质控制权的各级子公司（以下简称：子公司）。

第三条本办法所称合规，是指公司及各子公司及其员工的经营管理行为符合所适用的法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。

第四条本办法所称合规风险，是指公司和各子公司及其员工因不合规行为，引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

第五条本办法所称合规管理，是指以有效防控合规风险为目的，以公司和各子公司及其员工的经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。

第六条合规管理应遵循以下原则：（一）全面覆盖原则。

公司合规管理应覆盖所有业务领域、各部门、各子公司和分支机构、全体员工，贯穿决策、执行、监督全流程。

（二）强化责任原则。

合规管理应作为公司主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责的重要工作内容。

建立全员合规责任制，明确管理人员和各岗位员工的合规责任并督促有效落实。

（H）协同联动原则。

公司合规管理与法律风险防范、纪检、审计、内控、风险管理等工作相统筹、衔接，确保合规管理体系有效运行。

（四）客观独立原则。

严格依照法律法规等规定对公司和员工行为进行客观评价和处理。

合规工作机构独立履行职责，不受其他部门和人员的干涉。

第七条公司应当牢固树立合规经营理念，大力营造合规文化氛围，为全员树立正确的价值观，积极引导员工合规从业，做到合规经营、人人有责，切实有效防范合规风险。

第八条公司应建立与公司经营范围、组织结构、业务规模、行业特征相适应的合规管理体系。

雷池信用社合规管理工作实施细则第一条为了建立雷池信用社合规管理体系，促进雷池信用社依法合规经营，建立健全合规管理机制，及时防范化解合规风险，确保各项业务安全稳健运行，根据《商业银行合规风险管理指引》《望江县农村信用合作联社合规管理暂行办法》的有关规定，结合我社实际情况，制定本细则。

第二条本细则所称合规是指使农村合作金融机构的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本细则所称合规风险是指农村合作金融机构改革因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

第三条雷池信用社的合规管理是通过设置合规管理部门或者合规岗位，细化和执行本社合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

合规管理是雷池信用社全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

本社应当按照本细则的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保信用社稳健运营。

第四条雷池信用社应倡导和培育良好的合规文化，并将其作为信用社文化建设的一个重要组成部分。

合规应从管理者做起，管理者的言行应与信用社的宗旨和价值管理相一致。

雷池信用社管理层应倡导并在全社推行诚实守信的道德行为准则和价值观念，努力培育全体员工的合规意识，在全社上下推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等理念，促进雷池信用社内部与外部监管的有效互动。

本社应成立全员参加的合规管理实施领导小组，主任任组长，负合规管理主要责任，合规督导员为副组长，负责监督检查合规管理的具体实施，其他员工为成员。

本细则所称雷池信用社分管理层是指对雷池信用社班子成员。

第五条合规管理领导小组履行以下基本职责：（一）制定、细化、修订并执行信用社合规政策和年度合规风险管理计划，并推动其贯彻落实，以培育信用社合规文化；（二）持续关注法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，准确把握法律法规、规定和行业自律规则对信用社分支机构经营发展的影响，及时为管理层提供合规建议；（三）组织协调本机构制定、修订信用社的岗位合规手册，员工行为准则和其他合规管理制度；（四）积极主动地识别、评估和报告与本机构经营活动相关的合规风险，并提供合规支持；（五）撰写本机构年度和其他合规报告；（六）组织和协助相关培训和教育部门进行合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向员工和营销员提供合规咨询；（七）组织实施合规检查，及时预警、识别和化解合规风险；（八）保持与当地监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管措施和监管要求，反馈相关意见和建议；第六条信用社主任及合规督导员对雷池信用社合规管理实施监督检查。

银行内部合规管理制度第一章总则第一条为规范银行内部运营管理，加强风险控制和合规管理，保障银行合规经营，提高内部运营效率，确保银行持续稳健经营，特制定本制度。

第二条本制度适用于银行全体员工和管理人员。

第三条银行内部合规管理制度应当符合国家相关法律法规和监管规定，且应当根据实际情况不断完善和调整。

第四条银行内部合规管理应当坚持依法经营、稳健经营、风险控制、诚信经营的原则。

第五条银行内部合规管理应当积极配合相关部门进行监督检查，如发现违规行为，及时整改并报告相关部门。

第二章组织架构第六条银行内部合规管理机构应当设立合规部门，具体负责内部合规管理工作。

第七条银行内部合规管理机构应当设立专职合规人员，配备足够的合规管理工作人员。

第八条银行内部合规管理机构应当与其他部门相互配合协调，共同保障银行合规经营。

第九条银行内部合规管理机构应当建立完善的内部合规管理制度和操作程序。

第十条银行内部合规管理机构应当建立合规管理人员培训机制，确保合规管理人员具备专业知识和技能。

第三章内部合规监督第十一条银行内部合规监督机构应当建立日常监督和专项检查机制。

第十二条银行内部合规监督机构应当通过制度规范、行为监测等方式，对银行内部合规行为进行监督。

第十三条银行内部合规监督机构应当建立违规行为处罚机制，对发现的违规行为及时并严格处理。

第十四条银行内部合规监督机构应当建立内部合规投诉渠道，对员工和客户的投诉及时处理。

第四章内部合规培训第十五条银行应当建立合规知识培训机制，定期对员工开展内部合规知识培训。

第十六条银行应当建立内部合规培训考核制度，确保员工合规知识的掌握和应用。

第十七条银行应当通过内部培训和外部合作，提升全员员工的合规意识和风险防范能力。

第五章内部合规风险防范第十八条银行应当建立全面的内部合规风险防范机制，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险等方面。

第十九条银行应当建立合规交易监控机制，及时识别、报告和处理违规行为。

1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。

第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。

本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。

同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。

合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。

第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。

二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。

合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。

2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。

四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。

第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

商业银行合规管理规定第一章总则第一条目的和依据为了加强商业银行合规管理，提高银行业合规管理水平，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本规定。

第二条适用范围本规定适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行（以下简称银行）。

第三条合规管理原则商业银行合规管理应遵循以下原则：1. 全面覆盖原则：合规管理应涵盖银行经营活动的所有方面，包括各项业务、各项制度、各个部门和各级人员。

2. 预防为主原则：合规管理应以预防风险为主，通过建立健全的内控制度和合规制度，防范和化解潜在风险。

3. 制度化、规范化原则：合规管理应按照制度化、规范化的要求进行，确保合规管理的有效性。

4. 动态管理原则：合规管理应根据银行业务发展、法律法规变化和外部环境变化，及时调整和完善合规管理制度。

5. 协同治理原则：合规管理应加强与风险管理、内部控制等其他治理领域的协同，形成合力，提升银行整体治理水平。

第二章合规管理组织架构和职责第四条合规管理组织架构商业银行应设立合规管理组织，负责银行合规管理工作。

合规管理组织架构应包括合规管理部门、合规管理委员会等。

第五条合规管理部门职责合规管理部门是银行合规管理工作的执行机构，主要职责包括：1. 制定和组织实施银行合规管理制度，确保合规管理制度的有效执行。

2. 组织对银行各项业务、各项制度和各级人员的合规性进行审查、检查和评估，及时发现和纠正合规问题。

3. 协调和指导各部门、各分支机构的合规管理工作，确保合规管理工作的一致性和有效性。

4. 组织对合规管理人员和员工的培训和考核，提高合规管理人员的业务素质和专业能力。

5. 及时了解和掌握法律法规和监管要求的变化，及时调整和完善银行合规管理制度。

6. 组织开展合规风险防范和应对工作，及时报告合规风险事件。

第六条合规管理委员会职责合规管理委员会是银行合规管理工作的决策机构，主要职责包括：1. 制定银行合规管理战略和合规管理目标，确保合规管理工作与银行发展战略相一致。

第一章总则第一条为加强银行机构合规管理，保障银行稳健经营，防范合规风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本银行实际情况，制定本制度。

第二条本制度所称合规，是指银行机构及其员工在经营管理活动中，遵守法律法规、监管规则、行业规范、公司章程、内部规章制度等要求的行为。

第三条本制度适用于本银行所有分支机构、部门及员工。

第二章合规管理组织与职责第四条成立银行合规管理委员会，负责统筹协调全行合规管理工作，委员会成员由行长、首席风险官、合规负责人等组成。

第五条设立合规管理部门，负责具体实施合规管理工作，主要职责如下：（一）制定和修订合规管理制度，组织合规培训；（二）组织开展合规风险评估、检查和监督；（三）处理合规违规事件，追究相关责任；（四）与监管部门保持沟通，及时报告合规风险；（五）其他合规管理工作。

第三章合规风险管理第六条建立合规风险管理体系，包括合规风险评估、合规检查、合规监督、合规整改等环节。

第七条定期开展合规风险评估，识别合规风险点，制定风险应对措施。

第八条定期开展合规检查，对全行合规管理情况进行全面审查，发现问题及时整改。

第九条加强合规监督，对合规风险进行持续监测，确保合规管理制度有效执行。

第四章合规培训与宣传第十条定期组织合规培训，提高员工合规意识和能力。

第十一条通过多种形式开展合规宣传，营造合规文化氛围。

第五章合规责任追究第十二条对违反合规规定的行为，依法依规追究相关责任。

第十三条对合规违规事件，依法依规进行处理，包括警告、罚款、降职、撤职等。

第六章附则第十四条本制度由银行合规管理委员会负责解释。

第十五条本制度自发布之日起施行。

（注：本范本仅供参考，具体内容可根据实际情况进行调整。

）。

银行分行内控合规检查管理规定第一篇：银行分行内控合规检查管理规定银行分行内控合规检查管理规定第一章总则第一条为明确全行内控合规检查程序，规范检查行为，提高检查质量，统筹管理检查监督资源，加强对重要业务和高风险领域的检查，有效防范和化解经营风险，依据《中国＃＃银行内控合规检查管理办法》、《中国＃＃银行关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》等规定，制定本规定。

第二条本规定所称内控合规检查管理是指管理行对辖属分支机构组织开展的各类检查，但不包括业务主管部门日常监测检查和营业单位的岗位制约检查。

第三条内控合规检查分为综合检查和专项检查两类。

综合检查是指我行整合业务主管部门监督检查职能后每年固定开展的综合多项业务检查，主要包括经营指标完成真实性检查、内部控制评价和案件风险排查等。

综合检查由省行内控合规部按照总行、省行及外部监管要求统一布置安排，在全行组织开展。

专项检查是指针对特定业务或事项组织开展的各种检查，主要包括某个单项业务检查、业务主管部门尽职监督检查、整体移位检查、飞行专项检查、行为排查、尽职调查和内控合规部门组织实施的经济责任审计等。

专项检查可由内控合规部门或其他有关部门负责组织开展。

第四条内控合规检查组织开展应遵循下列原则：（一）统一管理原则。

内控合规检查实施计划管理，由省行及二级分行内控合规部门统一规划和统筹安排。

内控合规检查应遵循统一的工作程序和规范要求，确保各项检查工作有序进行。

（二）突出重点原则。

内控合规检查要建立在对全行各项业务综合评估的基础之上，突出对全行的重点单位、重点业务、重要环节、重要岗位和高风险领域，以及监管部门重点关注的事项进行检查。

（三）成本效益原则。

内控合规检查项目安排应综合考虑实施成本与预期效益，加强检查信息共享和检查成果综合利用，以适当的成本实现有效控制。

第二章各类检查管理第五条检查项目实行计划管理。

（一）编制年度检查计划。

每年１２月底前，省行及二级分行各部门要将次年检查需求报送本行内控合规部门，报送内容包括但不限于检查目的、检查内容及重点、检查依据、检查对象、检查方式、检查范围、检查时间等内容。

银行合规管理办法第一章大体政策第一条为成立公司合规文化，增强合规管理，防范合规风险，增进公司安全稳健发展，按照《中华人民共和国贷款法》、《贷款公司管理办法》等法律法规，制定本办法。

第二条合规是指公司的经营管理活动与法律、监管法规、行业规则及公司规章制度规定相一致。

合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能蒙受法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

公司合规风险管理的目标是通过成立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，增进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

公司合规风险管理范围包括公司合规文化建设、业务活动、营销推介、新产品创新等方方面面。

第三条公司在开展业务时坚持高标准，切实履行“诚信为本、客户至尊”许诺，致力于在合规的前提下保护客户利益，“零过失”和“投资人利益最大化”是合规管理的最终目标。

第四条公司提倡和培育合规文化，将合规文化融入公司经营管理、内控建设、企业文化建设的全进程。

将其作为企业文化的重要组成部份，全部员工应深刻领会公司合规文化，不断提高合规意识，严格履行合规职责，实现全员合规。

公司合规文化主要包括以下理念：“合规人人有责”，合规并非仅是合规部门或专业合规人员的责任，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，坚持合规操作和管理是每一个部门、每位员工日常工作的神圣职责。

每位员工都要养成按章办事、遵纪遵法的良好习惯，杜绝违规操作。

“合规从高层做起”，当企业文化强调诚信与正直的道德性为准则,并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效。

公司董事会和高级管理层保证带头合规，接受全部员工监督。

“合规创造价值”，合规与公司经营本钱和风险控制等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险本钱，合规能为公司创造价值。

良好的合规风险管理有助于提高公司品牌价值、增加无形资产，有助于吸引更多优质客户。

公司确立合规经营基调，以合规促发展，用发展来表现合规的绩效。

“主动合规”，合规不是被迫行为，而是公司发展的自身要求；合规意识要贯穿于全部员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则。

广东省农村信用社合规风险管理实施细则为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体系的建立，推动合规文化建设，保障我省各级农村信用社（以下称农信社）依法合规经营，根据《广东省农村信用社合规风险管理指导意见》，制定本实施细则。

第一条合规风险管理的原则（一）主动原则。

通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动农信社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。

（二）独立原则。

合规风险管理应当独立于经营活动，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事与其合规管理职责可能产生利益冲突的其他职责等。

（三）预警原则。

通过一系列有效的合规措施和程序，在事前及时识别外部法律规则的合规风险，并采取有效措施遵循合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能性。

（四）动态原则。

合规风险管理是一个动态循环过程，应当根据外部法律规则和内部经营环境（包括但不限于组织架构、业务产品和人员流动等）的变化，适时作出反应和调整，确保农信社始终处于合规守法、稳健安全的经营状态。

（五）系统原则。

合规风险管理是一项全面系统的工程，要求全省农信社及其员工各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。

第二条合规部门职责合规部门是联社内部专司识别、评估、监测、咨询、报告和控制合规风险，支持、协助联社高级管理层做好合规风险管理的职能部门，承担以下职责：（一）关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握合规法律、规则和准则对农信社经营的影响，为高级管理层提供合规建议；（二）制定合规制度，并在合规制度核准后保证其在辖内得到贯彻和执行，同时对农信社的各项经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作有效管理合规风险；（三）审核评价本联社规章制度、操作规程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的要求；（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，开发有效的合规培训和教育项目，包括新员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的合规培训，合规人员的业务和技能培训等，为本联社提供合规咨询服务，并成为员工咨询合规问题的内部联络部门；（五）组织制定合规风险管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规风险管理程序和合规指南的适当性，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导；（六）主动识别、量化、评估、监测、测试和报告与经营活动相关的合规风险；收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如客户投诉的增长率、异常交易等，建立合规风险监测指标，分析合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的事前防范措施；（七）参与组织架构和业务流程再造，并提供合规支持；（八）识别和评估与农信社经营活动相关的合规风险，包括为本联社新产品、新业务的开发、拓展提供必要的合规测试、审核和支持，评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险；（九）对农信社有关重大经营决策提供法律意见，同时，负责管理、指导、协调解决农信社相关法律事务，为辖内农信社提供法律咨询服务；（十）承担组织、监督、协调和检查农信社反洗钱工作，建立健全反洗钱政策和规章制度，组建和维护反洗钱监测报告系统，组织开展反洗钱宣传培训等反洗钱职责；（十一）与相关的外部监管部门保持日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

中国银监会关于《外资银行管理条例实施细则》施行有关问题的公告
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会关于《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》施行有关问题的公告（银监发〔2009〕31号2009年4月13日）
为适应对外开放和经济发展的需要，促进银行业稳健运行，加强和完善对外资银行的监督管理，国务院已于2006年11月11日公布《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》）。

中国银监会已于2006年11月24日公布《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（以下简称《细则》），并同时发布了《中国银监会关于〈中华人民共和国外资银行管理条例实施细则〉公布后有关问题的公告》（以下简称《公告》）。

现就《条例》、《细则》以及《公告》施行有关问题公告如下：
一、在华已设立的外商独资银行、中外合资银行，应当在2011年3月3日前，按照银监会的规定，建立独立、完整的计算机信息管理系统。

二、《公告》第六条不再执行。

二○○九年四月十三日
——结束——。

1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。

第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。

本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。

同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。

合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。

第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。

二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。

合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。

2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。

四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。

第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

银行合规管理制度范文银行合规管理制度范文第一章总则第一条为了维护银行合规经营，规范银行内部风险管理和合规运营，促进银行业务的稳健发展和社会信用体系的健康建设，本制度制定。

第二条银行合规经营是指银行根据国家法律法规、监管要求和内部规章制度，开展合法、合规的业务运作，严格遵守银行业务规则和市场规范，做到风险可控、经营稳健。

第三条银行合规管理应遵循公开、公平、公正的原则，建立健全合规与风险控制的体系，依法经营，保护广大客户和投资者的权益。

第四条银行应指定合规部门或人员，负责制定和实施合规管理制度，并加强合规培训，确保员工合规意识的提升。

第五条银行合规管理应遵循风险可控、合规为先的原则，加强内部控制和审核，确保银行业务的合规性和风险的可控性。

第六条银行应建立健全合规风险评估制度，定期对合规风险进行评估，并采取相应的防控措施，确保合规风险的可控性。

第七条银行应建立健全内外部合规风控机制，对银行业务合规和风险控制进行检查和监督，及时发现和纠正不合规行为，确保银行合规运营。

第二章风险防控第八条银行应建立健全风险管理制度，明确风险类型、风险评估和风险控制的具体方法和措施。

第九条银行应根据自身业务特点，确定风险评估的指标和方法，制定风险管理和控制的具体措施。

第十条银行应根据业务发展情况，及时调整风险管理和控制的指标和方法，确保风险的识别、评估和控制的准确性和有效性。

第十一条银行应建立健全风险报告制度，定期对风险情况进行分析和报告，并向内外部相关机构和人员进行通报。

第十二条银行应建立健全风险预警机制，对重大风险进行及时识别和预警，并采取相应的防范措施。

第十三条银行应建立健全风险控制和应急预案，确保风险发生时能够及时、有效地应对和处理。

第三章辅助工具第十四条银行应建立健全合规培训制度，定期进行合规培训，并加强员工合规意识的培养。

第十五条银行应建立健全电子监管系统，实现对银行业务和风险的全面监控和管理。

第十六条银行应建立健全风险评估和审计制度，对银行业务和风险进行评估和审计，发现问题和风险，及时进行整改，确保银行合规经营。

银行内控合规管理制度第一章总则第一条为规范银行业务经营活动，规范员工行为，保障银行资金安全，提高风险防控能力，银行内控合规管理制度依据相关法律、法规、监管规定和银行内部规章制度而制定。

第二条银行内控合规管理制度的适用范围包括银行的所有经营管理活动，具体包括但不限于资金管理、贷款管理、风险控制、信息安全等。

第三条银行内控合规管理制度的基本原则是合法合规、风险防控、责任明晰、科学有效、全员参与。

第四条银行内控合规管理制度的执行主体为银行的董事会、监事会、高级管理层、内控部门和所有员工。

第五条银行内控合规管理制度应当定期进行评审和修订，确保内容适应业务发展和监管要求的变化。

第二章内控制度建设第六条银行应当建立完善的内部控制制度，包括但不限于内部审计制度、管理制度、风险管理制度等。

第七条银行应当建立人员配备合理的内控部门，负责内控制度的设计、实施和监督。

第八条银行应当建立内部监督机制，包括但不限于内部审计、风险监控等部门，对银行经营管理活动进行全面监督和检查。

第九条银行应当建立风险管理制度，包括但不限于信贷风险管理、市场风险管理、操作风险管理等。

第十条银行应当建立合规管理制度，包括但不限于反洗钱制度、反腐败制度、消费者权益保护制度等。

第三章内控执行与监督第十一条银行应当建立内部控制自评制度，每年对内控情况进行全面评估。

第十二条对银行内控合规管理制度进行执行和监督的主体包括但不限于董事会、监事会、总经理、内控部门等。

第十三条内控部门应当对银行内控合规管理制度的执行情况进行定期检查和报告，确保制度落实到位。

第十四条银行应当建立巡视制度，对内部控制情况进行定期巡视和检查，发现问题及时纠正。

第十五条银行应当建立风险事件上报制度，对发生的重大风险事件及时向高层管理层报告。

第四章人员管理第十六条银行应当建立健全的人员管理制度，对员工进行入职培训和定期教育培训。

第十七条银行应当建立内部知识产权保护制度，保护员工的商业秘密及银行的专有信息。

银行分行合规经理管理实施细则（试行）模版
银行分行合规经理管理实施细则（试行）
第一章总则
第一条为规范银行分行合规管理行为，充分发挥合规经理在防范和化解合规风险方面的作用，保障银行经营安全和合规稳定，特制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于银行分行内的合规经理（以下简称合规经理）行为规范和管理。

第三条银行分行应设立合规经理岗位，并由总部或区域行资信部或合规风险管理部门通过推荐、考核等方式确定合适人选，报送总部或区域行进行备案。

第四条合规经理应独立于分行业务部门，直接向分行经理汇报工作。

第五条合规经理应遵循银行所规定的行为准则，诚信、勤勉工作，保守商业机密和客户隐私。

合规经理行为应符合银行合规管理的法律法规和银行分行的合规管理制度和规章制度的要求。

第六条银行分行应给予合规经理职务正当的权力和责任，并为其提供必要的培训和培养机会，完善考核评价体系。

第二章合规经理的职责
第七条合规经理应当具有高度识别风险的能力，针对性较强，能够严格依照法律法规和银行规定，对银行分行内的合规风险进行监控、防范和管控，及时发现并采取必要的管理措施以化解合规风险。

第八条合规经理应负责银行分行合规管理的宣传和培训，指导和推进分行合规管理的制度和流程的落实，并对银行分行各项合规管理工作的操作执行和合规制度应用的准确性和妥善性进行审核、检查和评估。

第九条合规经理应当结合实际情况，借助银行所公布的信息资源库，详细了解当地经济状况、行业特征、政策法规政策和监管政策等，并根据分行业务特点，梳理出分行面临的合规风险，向分行治理风险委员会提交本行合规风险监测报告或其他形式的管理建议。

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