证券公司内部培训资料要点121页PPT

• 如逢雨天，先在门口把鞋子擦干净，雨伞用塑料袋装好，或放在客 户指定地方
• 进入内屋后，在客户吩咐后就座，不要一屁股坐在不应坐的位置上
• 接受茶点时，要欠身轻轻地道谢
• 不要随意帮忙接听电话
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访客礼仪（4）
遵守时间： • 早一点出门。互道问候 • 见到客户出来时，要站起来请安问候，不要坐在椅子上问候 • 互道问候后，待对方伸手方可与对方握手 • 如有礼物，可以拿出来双手献给客户，表明：这是我们公司
地位高 长辈 职位高 女士 主人 团体
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握手的礼节
• 正确姿势：双方距离约为一个手臂，拇指向 上，其余四指并拢，将虎口一直伸向对方的虎 口 •有力但不能握痛 • 大约持续三秒，只晃两三下 • 不要在整个介绍过程中一直握着对方的手 • 手出汗等原因如不能握手，道歉，说明情况 表示不方便握手
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• 适当的视线
• 对方的头发以下、下颚以上。不要过多地注意对方的胸部、 腹部和腿部。
• 视线的方向应避免俯视，要往上抬表示仰望的意思，也不 要侧视，切忌长时间紧盯对方双眼或激光扫描式地看。应 在T字区。
• 真诚的微笑
• 第一，应该与场合吻合，不要过于夸张； • 第二，笑的时候要合乎规范，露出上排的六颗牙齿。 • 不要矫揉造作，如假笑、吐舌头笑。
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商务礼仪
• 仪表礼仪 • 举止礼仪 • 服饰礼仪 • 社交礼仪 • 宴会礼仪 • 电话礼仪
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餐饮
• 绝对不可以迟到，尤其是东道主，要提前十分钟到 • 保持优雅的用餐姿势：身体应直坐，手腕自然放在桌子
边缘为准 • 把握进餐的进度： “您慢用” • 不出声
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券衍生品(金融期货 可 转换证券 权证)
证券特征
• 期限性 • 收益性 • 流动性 • 活期储蓄>股票（基金）> 个人柜台购买的债券>定期储蓄 • 风险性:预期收益与风险 • 股票（股票型基金）>混合型基金> 货币型基金>公司债券>国
债>储蓄
证券市场参与者
机构投资者
• 政府机构-调剂资金余缺和宏观调控-政府债券 金融 债券 国有股
• 金融机构：证券经营机构 银行（仅国债） 保险公司 • 企业与事业法人 • 各类基金 • 证券投资基金 社保基金(全国性基金和企业年金)
证券市场中介机构
• 证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管 理、承销和保荐、财务顾问
• 证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、 会计师事务所、资产评估公司
• 大盘股：一般为流通股 本在5个亿以上的个股
• 中盘股：一般为流通股 本在1亿到5亿的个股
• 小盘股：一般为流通股 本在1亿以下的个股
按业绩
• 绩优股：经营正规，业 绩优良的公司股票
• 蓝筹股：所属行业内占 有重要支配性地位、业 绩优良，成交活跃、红 利优厚的大公司股票
• 垃圾股：经营亏损或违 规的公司股票
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30
股票的交易单位
股票的交易单位为“股” 100股＝1手 委托买入数量必须为100股或其整数倍

我国融资融券业务试点进程
我国融资融券业务进程及展望
相关法规颁布
试点阶段
新《证券法〉奠定法 2010年3月正式批
律基础。
准试点券商,已有25
证券业协会，证监会， 交易所，登记结算公
家获得证券信用交易 资格。
司先后颁布相关规章 “两融”规模仅占
制度，融资融券业务
两市成交金额的
法规制度框架日臻完 0证.7券%公。司将以自有
• 双轨制信用模式
• 中间型
• 台湾为代表
• 有一部分的证券公 司拥有直接融资融 券的许可证，可以 给客户提供融资融 券服务，然后再从 证券金融公司转融 通。而没有许可的 证券公司，只能接 受客户的委托，代 理客户的融资融券 申请，由证券金融 公司来完成直接融 资融券的服务。
我国融资融券业务开展历程
善。
资金及证券开展融资
融券业务，商业银行
的资金及证券还不能
进入证券市场。
转融通制度
转融通业务将促使融 资融券业务规模快速 增长。有利于证券行 业的平稳发展，实现 稳定盈利的可能。为 投资者提供了丰富的 衍生投资策略。 促使不同类型证券公 司竞争力分化，资本 雄厚券商受益良多.
成熟市场
融资融券标的证券 品种涵盖面广泛， 业务范围扩大。
目前标的券范围：上证50指数成分股+深成指成分股
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担保证券和标的证券 可充抵保证金证券(交易所)
标的证券 （交易所）
标的证券 (公司）
可充低保证金的证券 (公司)
目前情况是担保物范围大于标的证券
15பைடு நூலகம்
保证金与折算率
• 保证金：投资者参与融资融券业务必须向证券公司缴纳一定比例的 保证金，保证金可以证券充抵，充抵保证金的证券与客户融资买入 的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担 保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券 所生债权的担保物。

• 按投资目标划分，可分为成长型基金、 收入型基金和平衡型基金
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封闭式基金与开放式基金的区别
• 期限不同 • 发行规模限制不同 • 基金单位交易方式不同 • 基金单位交易价格的计算标准不同 • 投资策略不同 • 交易费用不同 • 基金单位净资产的公布时间不同
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LOF基金
LOF(Listed Open – ended Fund)， 是指在交易所上市交易的开放式证券投 资基金，也称“上市型开放式基金”。 上市型开放式基金的投资者既可以通过 基金管理人或其委托的销售机构以基金 净值进行基金的申购、赎回，也可以通 过交易所市场以交易系统撮合成交价进 行基金的买入、卖出。
销指定交易在第二天生效。
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什么情况下不能撤销指定交易
• 当天有成交 • 当天有委托，未成交 • 新股认购和新股配售期内不能撤销指定易
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指定交易为何指定不了
◆一种可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新
开出的股东帐号T＋1日才能生效），这 些帐号 开出当天无法办理指定交易； ◆另一种可能是该投资者的帐户被其他证券营业部 误指定了，遇到这种情况可以通过（021） 68800030语音服务系统查询。
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哪些人可以投资B股
– 外国的自然人、法人和其他组织 – 港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织 – 定居海外的中国公民 – 境内个人投资者（2001-2-28） – 中国证监会规定的其它投资人
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B股的交易、交收方式
• B股实行“T+1”交易方式，即投资者当天买 入的股票不能在当天卖出，须待第二天方可卖 出
• 完全复制指数 费用低 没有债券、流动性现金仓位 实物申购赎回，减少冲击成本
跟踪误差小，完成指数投资的股票化

再融资与并购重组
为企业提供再融资和并购重组服务，助力企业实 现战略目标。
债券发行与承销
为企业发行各类债券提供服务，满足企业融资需 求。
资产管理业务
集合资产管理
提供集合资产管理服务，满足高净值客户财富管理需求。
专项资产管理
根据客户需求，提供定制化的专项资产管理解决方案。
QFII与RQDII服务
为境外投资者提供QFII与RQDII服务，助力国际资本参与中国资本 市场。
中信证券内部培训资料
contents
目录
• 中信证券简介 • 证券市场基础知识 • 中信证券业务介绍 • 中信证券风险管理与合规 • 中信证券企业文化与职业发展
01 中信证券简介
公司历史与发展
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成立时间
中信证券成立于1995年， 是中国最早成立的证券公 司之一。
发展历程
中信证券经历了多次增资 扩股和业务拓展，逐渐发 展成为中国领先的证券公 司之一。
撮合成交。
涨跌停板制度
涨跌停板制度是为了控制股价的波 动幅度，规定股票每日的涨跌幅度 限制，超过该幅度的报价将被系统 拒绝。
T+1交收制度
T+1交收制度是指证券交易完成后， 资金和证券在第二个交易日进行交 收。
证券品种介绍
股票
股票是公司发行的一种有价证券， 代表股东对公司的所有权。根据 股票的性质，可分为普通股和优
证券经纪
提供股票、债券、基金等 各类证券产品的买卖服务， 满足客户投资需求。
金融产品销售
代理销售各类金融产品， 包括保险、信托、理财等， 为客户提供多元化的财富 管理选择。
证券融资融券
为客户提供融资融券服务， 满足客户多样化的投资策 略需求。

深交所实行的是券商托管制度，投资者可将拥有 的深市股份托管在全国任何一家证券公司，当投资 者将其所持有股票从一家公司转到另外一家公司时 ，我们称为“转托管”。深交所的托管制度可概括 为：自动托管，随处通买，哪买哪买，转托不限。
ห้องสมุดไป่ตู้
深交所转托管制度
在证券交易时间内，投资者凭本人身份证、证券 帐户卡及资金卡在原开户的证券部填写“转托管委 托书”，填写要转入证券部的股票名称及股数，可 全部转，也可以只转一部分；填写要转入证券部的 席位号。
证券交易的基本知识
证券交易的本质及原则
股票交易的程序 证券的托管及转托管制度 A股的分红派息及配股程序 股票交易的收费项目介绍 A股交易的一些特殊制度
股票交易程序
开户有两个方面，即开立证券 账户和开立资金账户。证券账户用来 记载投资者所持有的证券种类、数量
开立股东帐户卡
开立证券资金帐户 沪股指定交易 股票交易
证券公司的主要业务包括证券经纪，证券投资咨询， 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐， 证券自营，证券资产管理和其他证券业务。
什么是股票
股票是一种有价证券，它是由股份有限公司公开 发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并获利 股息和红利的凭证。
股票市场的分类
按投资者分 A股（人民币普通股票） 交易市场 B股（人民币特种股票） 按交易所分
证券交易
证券交易是指已发行证券的流通转让活动。 证券交易的本质，在于证券的流动性特征。
证券交易的原则
公开 公开原则是指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动 。
公平 公平原则是指证券交易的各方享有的权利和义务必须是公 平的，他们应当在相同的条件下和平等的机会中进行交易。 公正 公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方以及处 理证券交易事务。

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1.8 基础设置-资金账户设置
1.页面上６个元素都为必输项 2.【保存】时候需要给出“是否保存“的提示信息。【保存】成功后提示“保存成功”返回到查找页面。并且刷新页面的 显示记录 ３. 【返回】时需要给出“是否返回而不保存“的提示信息，单击【返回】后，返回到查找页面 ４.修改页面比新增页面多一个【删除】按钮。页面下方有录入人和录入日期，修改一次更新一次数据即：始终是最后一 个修改人和修改日期的信息 .注意： １.被交割单使用了的资金账户不能再被删除 ２.做了关联的资金账户不可以被删除 ３.增加了初始化记录的资金账户不可以删除
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1.2 基础设置-交易对手信息维护
主要维护进行银行间、线下业务时，对方信息及对方开户行信息。 页面提供交易对手及开户行新增、修改、删除、查找
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1.2 基础设置-交易对手信息维护-新增
1.交易对手编号、交易对手名称为必输项 2. 【保存】时候需要给出“是否保存“的提示信息。【保存】成功后提示“保存成功”返回到查找页面。并且刷新页面的显 示记录 3. 【返回】时需要给出“是否返回而不保存“的提示信息，单击【返回】后，返回到查找页面 4.修改页面比新增页面多一个【删除】按钮。页面下方有录入人和录入日期，修改一次更新一次数据即：始终是最后一个修 改人和修改日期的信息。 注：交易对手编号不可重复
1. 流程名称放大镜，通过放大镜查询流程名称 2. 通过业务类型放大镜查询业务流程的启用状态，没有新增的业务类型查询失败 3. 已经启用的业务流程启用状态为启用，启动按钮不可用，【停用】【修改】按钮可用 4. 已启用的业务类型不能修改 5. 已启用的业务类型可停用，停用后启用状态为停用，停用后可修改业务类型的流程名称和业务类型，修改后系统 保存最新记录。停用后，【停用】按钮不可用，其他按钮可用 35

五、**业务介绍
• 证券经纪业务
• 外汇业务
• 股票、债券承销业务 • 代理开放式基金销售业务
• 投顾咨询业务
• 大宗交易业务
• 定向资产管理业务
• 经营外资股业务
• 集合资产管理业务
• 网下配售对象
• 代办股份转让业务
• 融资融券业务
• 期货IB业务
• 衍生产品买入转售业务
• 权证交易及结算
• 代销阳光私募基金
基金 深A
转托管 佣金
每户每次收人民币30元 按营业部相关规定收取,不超过3‰，起点:5元
结算费 沪B
佣金
成交金额的0.5‰ 3‰，起点:1美元
B股
结算费
成交金额的0.5‰
深B 佣金
3‰，起点: 5港元
转托管
每帐户每次100港币或人民币110元
注:A股与B股均需收取1‰的印花税，卖出时收取
交易 佣金
力、中国 易主体资
公民
格、无禁
止或限制
18个月， 50万元 以上
规范账户， 最近6个 实名账户， 月内交易 有三方存 5笔 管
证券投资 经验、风 险承担能 力，无重 大违约记 录。
四、金融衍生品
3、融资融券概述
• 机构投资者在**证券开立融资融券帐户的条件与要求
合法融资融券交 易主体资格，无 禁止或限制情形
第二章 证券投资产品介绍
第二章 证券投资产品介绍
股票
基金
**业务
债券
衍生品
1、概述
一、股票
➢ 概念：有价证券 ➢ 特征：无期限、有权责、可转让
➢ 收益：股利、买卖差价
➢ 风险：宏观经济、政策、经营、技术、不可抗力

• 对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。
• 1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》， 开始在我国推行证券业从业人员资格管 理制度。根据这个规定，我 国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试，直至第5次。30余万 人参加了考试，78228人取得各类从业资格，其中，取得 一种从业资 格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格 的有8835人、取得四种从业资格的有68人；按照从业资格类别统 计， 67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券代理发行资格、19106 人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。
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整体运作流程图
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• 考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。 • 专业科 目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、
《证券投资基金》。（基础科目为必考科目，专业科目可以自选。）
• 证券从业资格考试各科考试的相对难易表：
证券基础：
★
证券交易：
★★
证券投资基金： ★★★
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（含香港地区应考人员）
被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。
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序号
报名时间
考试时间
考试地点
第一次考试 第二次考试
1月5-18日 4月12日至27日
3月5、6日
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、 沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭 州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、 武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、 成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、 银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、 厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、 拉萨等40个城市

01 证券的概述
证券的概述
则 我们要相信自己：钻石就在身边 职场励志小故事两 则 超级经典的励志小故事：井里的驴总有一次伤心流 泪，让你瞬间变得强大
总有一次伤心流泪，让你瞬间变得强大导读：成长就是， 以前只知道要这么做，现在知道了为什么要怎么做以及 以后该怎么做。人生每个阶段都有迷茫的时候，跨过去 就是成长。破茧成蝶，总有一些人和事，经历了才知道， 才懂得。1读小学时，我的数学学得很糟糕。每次考试， 我都会把应用题空在那里，我实在读不
• 公司(企业)证券: 股票 公司债券 商业票据
B.是否在证券交易所 挂牌交易
• 上市证券 • 非上市证券：凭证式
国债 普通开放式基金
分类
C.募集方式的不同
• 公募证券 • 私募证券：信托公司集
合资金信托计划、商业 银行和证券公司的理财 计划、定向增发
D.权利性质
• 股票 • 债券 • 其他证券: 基金证券 证
LOGO
某某科技集团
证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门 的种类产品，是用来证明券票持有人享有的 某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证 券、货币证券和商品证券等。
狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产 品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30

It is everyone’s responsibility to protect the firm 保护公司是每一位员工的责任
24 Roland Berger
《合规管理基本制度》总体介绍:
1 本制度的章节结构 2 本制度在制度体系的基本作用
合规主要有几类“规”？
《合规管理基本制度》
第三条： 本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员工经 营管理行为和业务活动的：
幻莫测的风险。 （举一与反三 ）
Roland Berger
比如政策解读
解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位。这句话包括三层 含义：一是。。。二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不 能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽 和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人 等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和 客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经 纪人。
Roland Berger
《白皮书》
合规部门在公司的合规机制中起着重要作用， 主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测 和培训的作用。
——《合规的作用(白皮书) 》前言
The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of advice ,mornitoring and training in support of business units and management.
不得违反有关反商业贿赂 的规定
不得违背客户真实意思表示， 不得为牟取佣金收入，诱使