证券从业职业道德规范

证券业从业人员执业行为准则

(2009年1月19日发布，2014年12月修订）

为促进证券行业健康持续发展，保护投资者利益，规范证券业从业人员（以下简称“从业人员”）执业行为，树立从业人员的良好职业形象和维护行业声誉，提高从业人员专业服务水平，特制定本准则。证券从业人员应严格遵守准则。各会员单位应加强监督检查，督促从业人员按准则要求从事证券活动。

一、从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。

二、从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。

三、从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。 四、从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训，维持专业胜任能力。

五、从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

六、从业人员应当公平对待所有客户，不得从事与履行职责有利益冲突的业务。遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待。

七、机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者协会报告。

八、从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务。

证券从业人员行为守则(试行）

为提高证券从业人员的自律意识、职业道德和业务素质，确保投资者的合法权益，维护证券行业的信誉，促进证券市场的稳健发展，制定证券从业人员执业操守“十六字”，及行为准则“八要十不准”，供证券业从业人员严格自律，自觉遵守。

证券从业人员行为操守（十六字）

遵纪守法 勤勉尽责 廉洁自律 文明服务

证券从业人员行为准则（八要十不准）

八要：

1、要遵守国家法律、法规，以及证券市场有关规章制度；

2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力；

3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益；

4、要严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密；

5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚；

6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序；

7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾；

8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。

十不准：

1、不准为自己或亲友买卖证券；

2、不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖；

3、不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益；

4、不准对客户的交易作更改；

5、不准挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券；

6、不准向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况； 7、不准接受客户的买卖证券的全权委托；

8、不准为客户透支；

9、不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；

10、不准有任何操纵市场行为。

第５卷第１１期　２０１４年１１月　黑龙江科学　ＨＥＩＬ０ＮＣ儿ＡＮＧ　ＳＣＩＥＮＣＥ　Ｖｏ１．５　Ｎｆ）．１　ｌ　Ｎｏｖｅｒｆｔｂｅｒ　２０１４　

外贸从业人员职业道德规范　

张艺卓　

（绥化学院，黑龙江绥化１５２０００）　

摘要：我国自从加入了Ｗ－Ｉ－Ｏ之后，已经逐渐地融入到了世界经济的舞台当中，而我国的外贸也是从那个时候开始逐渐地走向　社会大众，但是在这样的大环境下，就有某些外贸的从业人员为了追求贪图享乐、为了追求名利而做出了违法乱纪的行为。本文将针　

对外贸从业人员的职业道德规范进行系统的分析和研究。　

关键词：外贸；从业人员；职业道德；道德规范　．　中图分类号：Ｆ７５２ｉＦ７１８　文献标志码：Ａ　文章编号：１６７４—８６４６（２０１４）１１—０１４４一Ｏ２　

１职业道德概述　

１．１道德的特点　道德其实是一种较为特殊的社会意识形态，它会受到社会　

中经济关系的制约。道德的特点主要表现在以下几个方面：第　

一，道德是一种社会意识，在真实的阶级社会当中，阶级利益和　

地位的不同使得出现了不同的道德观念和道德规范体系。而社　

会经济结构的性质则直接决定了道德体系的根本性质。当人们　

在同一个经济结构中时，不同的社会地位以及不同的利益就会　

延伸出不同的道德体系阶级属性，并且社会地位之间也会出现　

矛盾，最终导致道德的变化。第二，道德还是一种较为特殊的调　

节性的规范体系。因为道德规范是一种非制度化的规范，它并没　

有为自己去开辟新的道路，而且道德规范还是一种比较内化的　

规范。第三，道德还有一个特点，它是一种实践的精神，它是我们　

人类得以把握整个世界的特殊存在方式，也是人类完善发展自　

身的一种活动。道德的出现就是要促使人们形成一个相互满意　

满足的价值关系链，调节人与人之间的交往，不断地完善人们的　

品格，最终形成我们人类独有的实践精神。　

１．２职业道德　我们从职业道德的表面意思来看，职业道德首先与职业是　

分不开的，离开了职业就不会被称为职业道德了，而所谓的职业　

汽车维修从业人员职业道德规范

第一章 道 德

第一节 道德的概念和特点

一、道德的概念

道德是依靠人们的内心信念、传统习惯和社会舆论来调整个人与个人之间以及个人与社会之间关系的行为准则和规范的总和。首先，它是人们的一种行为准则和规范；其次，它对人们起作用的方式与其他行为规范不同，它是通过人们的内心信念、传统习惯和社会舆论对人起作用的；第三，它作为一种特有的行为规范，具有与其他行为规范相同的社会作用，即调整个人与个人之间以及个人与社会之间的关系。

二、道德与其他行为准则和规范的关系

人们的行为准则和规范很多，法律、规章制度、道德等都是人们的行为准则和规范。道德与法律、规章制度有共同之处，它们都是调整个人与个人之间的关系以及个人与社会之间关系的行为准则和规范。 道德与它们又有不同之处。法律、规章制度等作为人们的行为准则和规范对人们来说都是一种外在约束人们常常是迫于法律、规章制度的威严而不去违犯法律、规章制度，因而人们在法律、规章制度面前相对道德来说是被动的和不自由的。道德对人们来说是一种内在约束，而且这种约束完全是建立在自觉自愿、没有外在压力的基础上的。如果说道德也有外在压力的话，那么这种压力就是社会舆论，而它对人起作用不是直接的，而是以对人的良心谴责方式来最终对人起作用的。对于一个良心丧尽的人，社会舆论对他也无可奈何就是证明。

三、道德的特点

为了进一步说明道德的特点，现把法律与道德作如下比较： 1.从产生的方式看 法律是由国家权力机关制定的，而且是严格按照法定的程序制定出来的；而道德则不是这样它不是某个人或某个部门制定的，而是人们在日常生活中自然而形成的，即约定俗成的。 2.从起作用的方式来看 法律是靠国家强制力来保证执行的; 而道德对人起作用却是建立在自我内在道德信念、良心和外在社会舆论基础上的，并最终通过人的内心信念和良心对人起作用。

3.从起作用的范围来看 任何法律都有其特定的适用范围，而道德却是无时不在，无处不有的。从社会历史角度看，道德起作用的时间跨度十分巨大：在国家、法律产生之前的原始社会，道德是维系社会的唯一力量，也就是说个人与个人之间、个人与社会之间关系的调整完全靠的是道德准则和规范; 将来的共产主义社会，国家、法律消亡了，而道德不会消亡，维系社会的唯一力量仍然是道德。也就是说人类存在一天，道德就会存在一天，道德与人类社会相始终。从现实的情况看，道德是其他行为规范起作用的基础。法律作为人们的一种行为规范对人的约束是外在的，而道德作为一种行为规范却是内在的。任何外在的东西如不转化为内在的，它就不可能对人从根本上起作用。一个人可以迫于法律的威严不敢去犯法，但却不能从根本上保证他不犯法。一个道德高尚的人会自觉维护法律的尊严，自觉遵守法律。 4.从存在方式看 法律是诉诸文字的，措辞严谨，无懈可击; 而道德则诉诸人们口头语言和行为模仿历代流传，以传统、风俗、习惯的方式存在着。 5.从心理倾向来看 法律偏重于客观分析，而道德则偏重于主观情感。