中国银行供应链融资业务流程PPT课件

供应链金融业务培训课件一、教学内容本节课我们将学习供应链金融业务的相关知识。

我们将介绍供应链金融业务的定义和特点，让大家了解这是一种新型的金融业务模式。

接着，我们将深入探讨供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理。

我们将结合实际案例，让大家更好地理解供应链金融业务的运作过程。

二、教学目标1. 理解供应链金融业务的定义和特点；2. 掌握供应链金融业务的核心要素；3. 能够分析并解决供应链金融业务中的实际问题。

三、教学难点与重点重点：供应链金融业务的定义和特点；供应链金融业务的核心要素。

难点：供应链金融业务的风险管理和实际案例分析。

四、教具与学具准备教具：PPT课件、案例材料、 whiteboard和markers。

学具：笔记本、笔、案例材料。

五、教学过程1. 实践情景引入：以一个真实的供应链金融业务案例为例，介绍供应链金融业务的实际运作过程，引发学生对该业务的兴趣和好奇心。

2. 概念讲解：通过PPT课件，详细讲解供应链金融业务的定义和特点，让学生掌握基本概念。

3. 要素分析：进一步讲解供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理，通过实际案例进行解释和阐述。

4. 例题讲解：给出一些供应链金融业务中的实际问题，引导学生运用所学知识进行分析和解决，帮助学生巩固所学内容。

5. 随堂练习：为学生提供一些练习题，让学生自主完成，检验学生对供应链金融业务的掌握程度。

6. 板书设计：在whiteboard上列出供应链金融业务的核心要素，方便学生理解和记忆。

7. 作业设计：题目1：请简述供应链金融业务的定义和特点。

题目2：请分析供应链金融业务中的核心要素，并以一个实际案例进行说明。

答案：题目1：供应链金融业务是指在供应链中，通过金融手段对各环节的企业进行资金支持和风险管理，以提高供应链整体运作效率和降低成本的一种业务模式。

其特点包括基于供应链的真实交易、融资效率高、风险可控等。

供应链金融概述融信达融易达订单融资销易达融货达货利达通易达融通达订单融资产品说明订单融资业务是指为支持国际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商（以下统称“卖方”）备货出运，应卖方的申请，我行根据其提交的贸易合同或采购订单（以下统称“订单”）向其提供用于订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。

产品功能满足供应商备货装运的融资需求，帮助供应商扩大贸易机会、减少资金占用。

适用客户在备货、生产、装运阶段有融资需求的供应商。

申请条件1.基础交易具有真实的贸易背景，订单有效且内容清楚、明确；2.供应商履约能力强，与买方保持长期稳定的业务往来关系；买方资信良好，达到我行相关准入标准；3.货物出运后在我行办理相关结算手续；4.融资期限与订单项下货物采购、生产和装运期限相匹配，原则上不超过180天（含）。

业务流程1.提交订单或贸易合同原件等文件；2.签署《订单融资合同》；3.提交《订单融资提款申请书》，我行审核订单融资提款申请书无误后进行融资；4.备货出运后，在中行办理应收账款的相关结算手续；5.到期收到买方付款，我行扣除融资本息及相关费用后，将余款（如有）支付客户。

业务示例A公司是一家以生产和出口数码美发产品为主的民营企业，该公司产品品质稳定，安全性能高，销售快速增长，并与下游买家建立了良好的互信关系。

A公司的买方F公司是一家美国公司，世界专业美容美发行业中最大的品牌公司之一，与A公司的合作开始于2006年，A是其在中国的第一家合作公司，从A采购的直发器逐步占其总销售额的10％左右。

为了降低成本，简化手续，A公司与F公司的结算方式由信用证转变为赊销，原来的打包贷款产品不再适用。

随着公司订单数额快速增长，公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要，导致很多订单不敢接，公司发展受到限制。

为解决以上问题，A公司向中国银行寻求解决方案。

经研究，中国银行向A公司推介了订单融资产品，并为A公司设计了订单融资与出口商业发票贴现组合运用的解决方案：1.备货阶段依据A公司与F公司的订单办理订单融资，支持A公司原材料采购，融资期限3个月；2.发货后，A公司将发票提交我行，并指定我行为唯一收款银行，我行办理出口商业发票贴现并归还订单融资款项；3.到期F公司付款，偿还我行融资款项。

中国银行供应链融资随着全球经济一体化程度的不断提升，供应链管理日益成为企业竞争力的重要源泉。

与此供应链融资作为一种新兴的融资方式，正逐渐被广大企业和金融机构所接受和运用。

作为国内领先的金融机构，中国银行在供应链融资领域也做出了积极的探索和实践。

一、中国银行供应链融资概述中国银行供应链融资是中国银行针对供应链中各参与方提供的综合性金融服务。

它以供应链的核心企业为出发点，通过对其上下游企业的支持和合作，提供定制化的金融解决方案，从而促进整个供应链的健康发展。

二、中国银行供应链融资的优势1、降低融资成本：中国银行供应链融资通过对整个供应链的优化，可以降低各参与方的融资成本，提高资金使用效率。

2、提高融资效率：通过核心企业的信用担保和上下游企业的协同合作，可以快速实现融资，提高融资效率。

3、增强企业竞争力：供应链融资可以帮助上下游企业获得更好的资金支持，提高其竞争力，从而促进整个供应链的发展。

4、优化金融资源配置：通过供应链融资，可以将金融资源更有效地配置到实体经济中，促进经济的健康发展。

三、中国银行供应链融资的实践案例假设某核心企业A公司，其上游供应商B公司和下游销售商C公司都面临着资金紧张的问题。

中国银行通过为A公司提供综合金融服务，包括为其上游供应商B公司提供应收账款质押融资，为其下游销售商C公司提供订单融资服务，从而帮助整个供应链的参与者解决了资金问题，提高了供应链的运作效率。

四、结语中国银行供应链融资是一种创新的金融模式，它通过与实体经济的深度融合，帮助企业解决资金问题，提高其竞争力，促进整个供应链的发展。

也体现了中国银行作为一家负责任的金融机构，积极服务实体经济，推动经济社会发展的使命和担当。

供应链融资的风险测度与管理：基于中国银行交易数据的实证研究引言供应链融资是一种金融服务，旨在解决中小企业融资难的问题。

它以供应链上的核心企业为依托，通过对供应链上下游企业的信用评估，为中小企业提供融资支持。

供应链融资的具体操作
1. 融资企业将货物以质押的形式存入仓库，第三方监管仓库对货物进行检验以保障自己的担保权益。

2. 供应链企业获得货物的担保权益后，向融资企业发放融资资金。

3. 融资企业销售货物给贸易商，第三方监管仓库将提货信息告知给供应链企业。

4. 贸易商支付相应货款至供应链企业在银行的专用账户，并将收款作为融资企业偿还贷款的本金及利息。

供应链融资多用于采购阶段，核心是将预付账款作为融资资产，能够帮助企业解决采购过程中遇到的资金瓶颈问题。

中国银行股份有限公司供应链融资业务管理办法（2011年版）第一章总则第一条为支持供应链融资业务发展和中小型客户基础拓展，统筹协调我行公司金融相关产品，规范我行供应链融资业务，根据我行现行有关管理规定，特制定本办法。

第二条通过本办法，对供应链融资的业务原则、产品配置、风险控制、定价及核算等进行统一规范，搭建我行供应链融资业务管理架构，实现前台营销、中台管理、后台操作的高效协调运作，提高业务拓展效率和质量，以核心客户为切入点，延伸到其供应链的上下游，为客户提供全面、综合的解决方案，从而扩大客户基础，提高综合收益，提升我行市场竞争力。

第三条供应链融资业务拓展和管理应遵循以下原则（一）统筹性原则。

统筹协调国际结算、公司业务、国内结算、中小企业等公司金融产品，有效整合营销资源和产品资源，建立统一的、系统的供应链融资管理架构和运行平台，提升我行供应链融资专业化水平和综合服务能力。

（二）“1+N”原则。

依托供应链中的核心客户，向上向下延伸到其上下游企业，将我行的公司金融产品渗透到供应链的各个环节和所有参与者，实现以点带面，以一带多的链条式发展。

（三）客户导向原则。

从客户需求出发，针对客户供应链的特点，制定个性化的解决方案，为客户提供集支付结算、资金融通、风险管理、财务管理于一体的全面综合服务。

（四）差异化原则。

评估供应链的整体资信，充分考虑供应链融资的封闭性、自偿性，根据客户及行业的特性，制定符合供应链融资特点的差异化的授信政策和定价政策。

第四条供应链是指产品和服务提供过程中，由供应商、生产商、服务商、批发商、销售商以及最终消费者组成的供需传输链条，即由原材料获取、产品加工、服务提供及销售实现这一过程所涉及的企业组成的链条。

供应链中一般涉及三类企业：（一）核心企业：指在整个供应链中具有规模大、实力强、技术优势明显等特点，并在供应链中居于核心地位、起决定性作用的企业。

（二）上游企业：指在供应链中为核心企业直接提供原材料、零配件或服务的企业。