运营管理部柜面自查报告

中介业务自查自纠工作报告

自收到市分公司《关于于印发的通知》后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照《通知》，对2011年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。

现将自查自纠情况汇报如下：

（一）制度建设方面

1. 我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求，结合实际情况制定有合法、科学、有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。

2. 我公司严格执行公司《手续费管理办法（暂行）》，对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。

（二）销售管理系统管控方面

1. 销售管理系统专人维护，系统的审核、修改权限无超范围、超权限的操作现象。

2. 合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证、展业证。

3. 合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。 4. 合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。

（三）中介业务合规方面

经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况：

1．将直接业务转挂保险中介机构套取资金。

2. 将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。

3. 虚增保险营销员套取资金。

4. 通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。

5. 串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。

6. 通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。

7. 将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。

8. 兼业代理机构自身业务列支佣金。

9. 自保业务支付佣金。

10. 利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。

虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。

柜面业务专项检查自查报告

检查项一。

柜面人员业务操作合规性。

柜面人员服务态度和形象。

柜面服务效率和质量。

柜面安全管理。

检查项二。

柜面业务流程规范性。

柜面业务风险控制。

柜面业务疑难问题处理。

柜面业务培训和考核。

自查结果。

经过自查，发现柜面业务操作总体符合相关规定，柜面人员服务态度良好，形象端庄，服务效率和质量较高，柜面安全管理措施落实到位。

在柜面业务流程规范性方面，存在部分业务流程未严格按照规定执行的情况，如开户流程中未严格核对客户身份。

在柜面业务风险控制方面，存在部分风险点未得到有效识别和控制的情况，如大额交易风险控制措施落实不到位。

在柜面业务疑难问题处理方面，存在部分疑难问题处理不及时、不妥善的情况，影响客户服务质量。

在柜面业务培训和考核方面，存在培训内容不全面、考核制度不健全的情况，影响柜面人员业务能力提升。

改进措施。

加强柜面人员业务培训，提高业务操作合规性。

加强柜面人员服务礼仪和形象培训，提升服务态度和形象。

优化柜面业务流程，确保业务操作规范性。

加强柜面业务风险控制，完善风险识别和控制措施。

建立健全疑难问题处理机制，提高问题处理效率和质量。

加强柜面业务培训和考核，提升柜面人员业务能力。

中文回答：

柜面业务专项检查自查报告。

检查内容。

一、柜面人员业务操作。

1、业务操作合规性。

2、服务态度和形象。

3、服务效率和质量。

4、安全管理。

二、柜面业务流程。

1、流程规范性。

2、风险控制。

3、疑难问题处理。

4、培训和考核。

柜面操作风险自查报告

柜面操作风险自查报告

一、前言

作为银行行内操作的基本环节，柜面操作对于银行的日常业务具有非常重要的意义。但是，在柜面操作中，由于涉及到大量的现金和金融信息，可能会带来一定的风险。为了更好地规范柜面操作流程，保障银行的合法权益，并提高柜员对业务风险的防范意识，我们对柜面操作风险进行了一次自查，并根据自查结果制定了相应的改进措施。

二、自查情况

本次自查主要围绕柜面操作过程中存在的三大类风险，即资产风险、信用风险和操作风险，分别进行自查。

（一）资产风险

资产风险是指银行资产的价值可能会受到外界因素的影响，从而造成银行资产贬值、流失和不良资产增加等情况。在柜面操作中，资产风险主要体现为贷款、存款、汇款和现金等方面。

我们通过对柜面现金差错、存款款项收回、还贷拖欠等情况进行分析，发现存在以下问题：

1.柜员收到的现金与系统中账面余额不符，存在现金差错。 2.因为柜员收款疏忽或未及时核对收款信息，导致部分客户账户多次扣款。

3.某些客户未及时还款或未按照合约约定还款，导致银行资产的流失和不良资产的增加。

针对这些问题，我们将采取以下改进措施：

1.加强柜员的现金管理和审批流程，确保现金入库和出库的准确性和安全性。

2.提高柜员的核对效率和准确性，减少客户账户操作差错的发生。

3.加强对客户还款情况的监控和催收工作，确保银行的资产不会因为客户的还款逾期等原因而流失。

（二）信用风险

信用风险是指银行信贷业务中，客户因为违约或不能按时还款而导致银行资产质量下降和银行经济利润减少的风险。在柜面操作中，信用风险主要产生在贷款和信用卡业务方面。

我们通过对柜面贷款违约、信用卡透支和黑名单客户操作等情况进行分析，发现存在以下问题：

1.某些贷款客户因为个人财务困难等原因，违约还款，导致银行资产质量下降。

2.某些客户透支信用卡金额远超过授权额度，造成巨额信贷损失。 3.某些客户因为逾期还款等原因被列入银行黑名单，但在柜员操作中未及时查证，导致银行信用风险增加。

柜面操作风险自查报告

报告概述

本报告是针对柜面操作风险的自查结果，用于评估和改进柜面操作流程，提高工作效率和保障安全。

一、工作环境安全

1.柜面工作区域整洁美观，无杂物堆放，并保持通道畅通，以防止人员意外摔倒或撞到物品。

2.柜面工作区域没有明火或易燃物品，确保无火灾风险。

3.柜面操作人员每天开工前对柜面工作区域进行安全检查，确保电器用品正常，无漏电、短路等问题。

二、现金和贵重物品保管

1.柜面操作人员在办理业务时对现金、支票和贵重物品进行细致保管，确保安全。

2.柜面操作人员在办理业务结束后，及时将现金和贵重物品存入保险柜，确保不会被他人觊觎。

3.柜面操作人员在离开柜面工作区域时，确保现金和贵重物品被妥善保管，不被他人利用或携带。

4.柜面操作人员对于办理业务过程中遗失现金或贵重物品的情况，要及时报告上级并配合调查。 三、客户数据和隐私保护

1.柜面操作人员在办理业务时，保证客户信息的私密性，不得泄露或利用客户信息进行其他非法行为。同时，对于客户信息，应做好备份和安全保护工作。

2.柜面操作人员在客户离开柜面后，要确保办理业务时使用的电脑、打印机等设备上没有残留客户的敏感信息。

四、工作风险和差错防范

1.柜面操作人员在办理业务时，一定要细心和耐心核对客户提供的相关信息，确保无误。

2.柜面操作人员办理业务前，要对相关操作步骤进行充分的了解和培训，熟悉操作流程，从而减少操作错误的发生。

3.柜面操作人员需在办理业务过程中保持清醒状态，避免因疲劳导致差错发生。

五、突发事件应急处置

1.柜面操作人员应熟悉突发事件应急处置程序，并定期进行演练，以提高对突发事件处理能力。

2.柜面操作人员在应对突发事件时，要冷静应对，稳定客户情绪，保障自身和客户的安全。

六、定期安全培训 1.柜面操作人员应参加定期的安全教育培训，了解最新的安全规定和操作流程。

2.柜面操作人员应加强对安全风险的感知和认识，能够及时识别和纠正操作中的安全隐患。