基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-41

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。

A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。

A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。

A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。

A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-541、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。

【单选题】A.基金红利B.基金净值C.基金财产D.基金费用正确答案:C答案解析:基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

2、（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。

【单选题】A.2000B.2001C.2002D.2003正确答案:C答案解析:2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

3、（）是货币资金融通市场。

【单选题】A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场正确答案:D答案解析:金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

4、基金代销机构的代销资格应当是由（）来负责审核和批准。

【单选题】A.不用任何机构审批B.人民银行C.银监会D.证监会正确答案:D答案解析:基金代销机构的代销资格应当是由证监会来负责审核和批准。

5、证券交易所属于基金的（）。

【单选题】A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评价机构正确答案:C答案解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。

6、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。

【单选题】A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日正确答案:D答案解析:2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-501、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

【单选题】A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略正确答案:C答案解析:国际上比较流行的2种投资组合保险策略：对冲保险策略；固定比例投资组合保险策略。

2、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。

【单选题】A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B.及时办理基金资金清算、交割事宜C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值正确答案:B答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑾中国证监会规定的其他职责。

ACD 三项属于基金管理人的职责。

3、公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。

【单选题】A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人正确答案:A答案解析:公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

4、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

【单选题】A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人正确答案:A答案解析:基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人，故本题选择A选项。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-891、（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

【单选题】A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资联结保险账户管理正确答案:C答案解析:选项C符合题意：集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

2、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。

【单选题】A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失正确答案:C答案解析:法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

3、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是( )。

【单选题】A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金正确答案:B答案解析:封闭式基金的定义。

封闭式基金指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

采用对冲交易手段的基金称为对冲基金也称避险基金或套期保值基金。

是指金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金；契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-441、以下不属于内部控制的原则的是（）。

【单选题】A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:C答案解析:内部控制的五原则有：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

2、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

【单选题】A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构正确答案:D答案解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

3、以下有关信息披露作用的说法中，不正确的是（）。

【单选题】A.可以有效防止信息滥用B.消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性C.可以限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确正确答案:D答案解析:常识题，谁都不能保证投资一定正确。

信息披露的作用：可以有效防止信息滥用；消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性；可以限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

4、各国基金监管模式大体上有（）。

【单选题】A.集中型监管模式、自律型监管模式和中间型监管模式B.集中型监管模式、自律型监管模式和分离型监管模式C.集中型监管模式、中间型监管模式D.集中型监管模式、自律型监管模式正确答案:A答案解析:选项A正确：各国基金监管模式大体上有三种：集中型监管模式、自律型监管模式和中间型监管模式。

5、募集机构不得通过下列（）媒介渠道推介私募基金。

Ⅰ.面向社会公众的宣传单、公告、手册、信函、传真Ⅱ.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体Ⅲ.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介Ⅳ.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介【单选题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D答案解析:选项D正确：《私募投资基金募集行为管理办法》第二十五条规定：募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料；（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；（3）海报、户外广告；（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；（5）公共、门户网站链接广告、博客等；（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；（9）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-411、基金募集申请过程中，（）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的申请注册文本。

【单选题】A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案正确答案:A答案解析:申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。

其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。

2、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。

【单选题】A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托正确答案:A答案解析:投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

3、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.10元、赎回费率为0，Y基金份额净值为1.20元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）万元。

【单选题】A.110B.100C.120D.330正确答案:A答案解析:开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

转出金额=持有基金份额净值*转出份额=1.1×100万=110（万元）。

4、根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（）。

Ⅰ.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的Ⅱ.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的Ⅲ.个人所负债务数额较大，到期未清偿的IV.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【单选题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C符合题意：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；（3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（4）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（5）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-421、合规管理的意义不包括（）。

【单选题】A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义正确答案:A答案解析:随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险（选项A不包括），减少违规处罚导致的损失（选项B包括）以及由于声誉风险导致的潜在损失（选项C包括），加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义（选项D包括）。

2、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

【单选题】A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购正确答案:A答案解析:开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

3、保守秘密要求基金从业人员应当做到（）。

【单选题】A.在任职期间不得泄露任何客户资料和交易信息，但在离职后不再限制B.不得泄露在执业活动中所获知的商业秘密，但可用以为自己谋取利益C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息D.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息，但可用以为他人谋取利益正确答案:C答案解析:保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

具体有：①应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息；②不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；③不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

4、判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。

【单选题】A.有误导市场参与者的意图B.歪曲证券价格C.人为虚增交易量D.误导和干扰市场正确答案:A答案解析:操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-1001、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人正确答案:C答案解析:考查基金客户的定义。

基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心；基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构；基金管理人（基金管理公司），是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构；我国的基金依据基金合同设立，基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。

2、下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是（）。

【单选题】A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场C.公募基金可以投资于国内和国际市场D.QDII基金可以投资于国际市场正确答案:D答案解析:不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。

通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资常常与国内证投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

3、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。

【单选题】A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整正确答案:B答案解析:选项B说法错误：一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票；股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的；基金的投资风格会依据市场环境进行调整；股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-601、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。

【单选题】A.1B.2C.3D.5正确答案:B答案解析:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

2、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。

【单选题】A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构正确答案:B答案解析:基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。

3、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每（）提供一次基金份额参考净值。

【单选题】A.15秒B.30秒C.1分钟D.1天正确答案:A答案解析:证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

4、下列关于职业道德，说法错误的是（）。

【单选题】A.具有法律强制力B.调整职业关系C.提升职业素质D.促进行业发展正确答案:A答案解析:职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。

5、集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。

【单选题】A.证券公司B.信托公司C.期货公司D.证券服务机构正确答案:B答案解析:选项B正确：集合资金信托计划，是由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。

6、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-40
1、在销售人员方面，（）是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

【单选题】
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销
正确答案:B
答案解析:在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

2、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司
内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

【单选题】
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；选项A不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险；银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；选项C不符合题意：法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、。