第十章国际金融协调.ppt

第十章 国际金融协调
－－－ 国际金融协调的理论与实践 －－－ 《巴塞尔协议》 －－－ 《全球金融服务 贸易协议》
2020-11-9
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1Hale Waihona Puke Baidu
教学目标
通过本章的学习，使学生深刻理解国际金融协调 的理论与实践，熟悉国际金融实践两个突出成果《巴 塞尔协议》和《全球金融服务贸易协议》的内容与意 义。
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第二节 《巴塞尔协议》
➢ 第一个《巴塞尔协议》存在严重不足，如合作范围过于狭窄、各 国监督仍缺乏有效的协调统一等等。
➢ 针对前者暴露出的问题，1983年5月，第二个《巴塞尔协议》，即 修 改 后 的 巴 塞 尔 协 议 —《 对 银 行 国 外 机 构 监 督 的 原 则 》 推 出 。 第二个《巴塞尔协议》基本上是前一个协议的具体化和明细化， 两个巴塞尔协议因此也就沒有实质性差异。
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第一节 国际金融协调的理论与实践
一、 国际金融协调及其理论基础
（一）国际金融协调的基本含义 国 际 金 融 协 调 (International Finance Coordination &
Cooperation) 是指世界各国政府和有关国际金融机构为促进 国际金融体系和金融市场的稳定与发展，在国际磋商和国际 协议的基础上，在国内政策方面相互进行的配合，或对国际 金融活动进行的联合行动。
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第二节 《巴塞尔协议》
一、巴塞尔委员会的成立
1975年2月，经英格兰银行总裁查理森提议，在国际清算 银行（BIS）主持下成立了监督银行国际活动的协调机构—“国 际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会（The Basel Committee on Banking Regulation and Supervision Practices）”，即巴塞尔委员会（The Basel Committee）， 负责对国际银行的监管。
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第一节 国际金融协调的理论与实践
（二）国际金融协调的理论基础 1． 国际经济政策协调的一般性理论 （1）经济政策的溢出入效应 （2）结构性相互依存性理论
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第一节 国际金融协调的理论与实践
2． 国际经济政策协调的主要方式 （1）规则性协调
➢ （Rule-based Coordination），是指通过制定明确的 规则(包括原则、协定、条款及其他指导性条文等)来 指导各国采取政策措施从而达到国际间协调的一种协 调方式。
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第二节 《巴塞尔协议》
二、《巴塞尔协议》
1．《巴塞尔协议》的产生与演变
1975年，第一个《巴塞尔协议》，即《对银行的外国机 构的监管》出台。该协议极为简单，核心内容就是针对国际 性银行监管主体缺位的问题，突出强调了两点：①任何银行 的国外机构都不能逃避监管，母国和东道国应共同承担监督 的职责。②东道国为主监督外国分行的流动性和外国子银行 的清偿能力，总行为主监督其在外国分行的清偿能力，外国 子银行的流动性主要向东道国负责。
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第一节 国际金融协调的理论与实践
（2）相机性协调（Discretion-based Coordination）
是指有关协调主体根据世界经济变化趋势和各国经济发 展的具体情况，并不明文规定各国应采取何种协调措施 的规则，而是通过某种方式(如召开会议、主持论坛等) 协商确定针对某一特定情况各国应采用的政策组合和共 同行动措施。
主要从地域范围和参加国的构成情况来看， 有全球性国际金融协调、区域性金融协调、国 家间的双边与多边协调等三种形式。
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第一节 国际金融协调的理论与实践
三、国际金融协调的实践
（一）第一阶段：1974～1978年 （二）第二阶段：1980～1985年 （三）第三阶段：1985～1996年 （四）第四阶段：1997年以后
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第一节 国际金融协调的理论与实践
二、国际金融协调的内容与形式
（一）国际金融协调的内容 1．国际货币体系本身的国际协调。 2．国际收支失衡的国际协调。 3．汇率的国际协调。 G20首尔峰会
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第一节 国际金融协调的理论与实践
（二）国际金融协调的形式
➢ 巴塞尔协议的实质性进步体现在1988年7月通过的《关于统一国 际 资 本 衡 量 和 资 本 标 准 的 协 议 》(Proposal for International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards)，也 就是第三个《巴塞尔协议》。
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第二节 《巴塞尔协议》
（2）风险权重的计算标准。银行的管理层需要防备各种不同的风 险，对大多数银行来说最主要的风险是信贷风险。根据资产类 别、性质以及债务主体的不同，《巴塞尔协议》将银行资产负 债表的表内和表外项目划分为0%、20%、50%和100% 四个 风险档次。风险越大，加权数就越高。
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第二节 《巴塞尔协议》
2．《巴塞尔协议》的主要内容 《巴塞尔协议》的主要有四部分内容：即资本的组成、风险权重 的计算标准、资本充足率规定、过渡期与实施安排。
（1）资本的组成。《巴塞尔协议》把资本分为两级，即核心资本与附 属资本。 核心资本作为资本基础的第一级，是银行资本中的最重要组成 部分。它包括股本和公开储备，核心资本占银行资本的比例至少 要占银行资本基础的50%。 附属资本作为资本基础的第二级，包括非公开储备、重估储备、 一般储备金或普通呆帐准备金、长期次级债务和带有债务性质的 资本工具，其总额不得超过核心资本总额的100%。
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第一节 国际金融协调的理论与实践
➢ 狭义：国际金融协调与合作是指各国在制订国内 金融政策的过程中，通过各国的磋商等方式对某 些金融政策进行共同的设置。
➢ 广义：凡是在国际范围内能够对各国国内金融政 策产生一定程度制约的行为均可视为国际金融协 调与合作。
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