2007年《金融专业知识与实务》(中级)试题及答案
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2007年《金融专业知识与实务》（中级）试题及答案一、单项选择题（共60题，每题l分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意）1.金融租赁公司属于（ B ）。
A.非金融机构B.非银行类金融机构C.政策性金融机构D.投资性金融机构2.货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有（ D ）之誉。
A.货币B.票据C.基础货币D.准货币3.证券回购业务实际上是一种（B ）行为。
A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款4.在现行的外汇管理体制下，人民币已经实现了（ C ）。
A.世界货币B.与外币自由兑换C.经常项目可兑换D.资本项目可兑换5.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（ B ）。
A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款6.基础货币等于（ C ）。
A.通货+存款货币B.存款货币+存款准备金C.通货+存款准备金D.原始存款+派生存款7.如果不考虑其他因素，法定存款准备金率r=11％，现金漏损率h=5％，那么存款乘数为（C ）。
A.2.25B.4.75C.6.25D.8.758.假设货币供给量为l6亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（D ）。
A.1.6B.2.5C.3D.49.如果存款乘数K=4，法定存款准备金率r=10％，不考虑其他因素，则超额准备金率e为（ B ）。
A.10％C.20％B.15％D.25％10.按贷款对象，消费贷款可分为买方信贷和卖方信贷，后者是发放给（C ）的贷款。
A.金融机构B.消费者C.销售企业D.社会公众11.与内源融资相比，外源融资的特点表现在经济主体投融资（C ）。
A.基本不受外界的影响B.成本较低C.不受自身积累速度的影响D.风险较小12.在项目融资的所有协议中，核心的协议是（B ）。
A.信用担保协议B.特许权协议C.完工协议D.融资协议13.在资产证券化中，发行人从银行借入信用增级所需的资金，并将其投资于高信用等级的短期商业票据。
这种信用增级措施是（D ）。
A.设计银行信用证B.建立超额担保C.建立储备基金账户D.设置现金担保账户14.在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司（SPV），必须以真实销售的方式进行。
这里的真实销售是指（B ）。
A.SPV破产时该资产不列入清算范围B.原始权益人破产时该资产不列入清算范围C.SPV获得证券发行收入D.原始权益人破产时该资产列入清算范围15.并非所有资产都可以证券化，以下属于可以证券化资产特征的是（A ）。
A.具有标准化的合同条款B.付款间隔期限长C.资产组合中资产数量少D.本金到期一次偿还16.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（ D ）。
A.利率风险B.通货膨胀风险C.非系统性风险D.系统性风险17.某债券面值l00元，每年按5元付息，l0年后到期还本，当年市场利率为4％，则其名义收益率是（C ）。
A.2％B.4％C.5％D.6％18.如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，则该市场属于（ D ）。
A.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场19.有效利率是指按复利支付利息条件下的一种复合利率，当每年记息次数一次以上时，有效利率与一般市场利率的关系是（B ）。
A.有效利率低于市场利率B.有效利率高于市场利率C.有效利率等于市场利率D.不能确定20.若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的期值计算公式为（ C）。
21.假设美元的利率为6％，人民币的利率为2％，则3个月的远期美元对人民币（ B ）。
A.升水4％B.贴水4％C.升水1％D.贴水l％22.布雷顿森林体系所实行的汇率制度属于（ A ）。
A.人为的可调整的固定汇率制B.人为的不可调整的固定汇率制C.自发的不可调整的固定汇率制D.自发的可调整的固定汇率制23.在签订对外经济贸易合同时控制汇率风险的首要步骤是（A ）。
A.选择有利的合同货币B.加列合同条款C.进行即期外汇交易D.提前或延期结汇24.国际货币基金组织和大多数国家在划分国际资本流动的类型时，所采用的基本方法是（D ）。
A.按照流动的方向B.按照流动主体C.按照国家性质D.按照到期期限25.我国资本项目存在部分管制，其中实行计划管理的是（D ）。
A.外商来华投资B.企业对外直接投资C.证券投资D.外债26.商业银行的经营是指对其所开展的各项业务活动的（B ）。
A.组织和控制B.组织和营销C.控制和监督D.计划和组织C.25％D.30％28.根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（C ）。
A.中期优先股B.损失准备C.附属机构的少数股东权益D.可转换债券29.以下商业银行现金管理服务中，属于资金管理类服务的是（C ）。
A.账户调节服务B.应付汇票服务C.余额报告服务D.控制支付服务30.商业银行财务管理的核心内容是（D ）。
A.资本金管理B.利润管理C.财产管理D.成本管理31.交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的衍生金融工具是（C ）。
A.金融期货B.互换C.远期合约D.金融期权32.相对于活期存款，定期存款以较高的利率吸引存款人，但最大的弱点在于其（D ）。
A.安全性差B.赢利性差C.主动性差D.流动性差33.商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于（ D ）。
A.扩大资金来源，创造派生存款B.套期保值，回购交易，贷款证券化C.扩大业务范围，强化银企关系D.降低风险，服务客户，扩大收益34.远期合约的最大功能在于（A ）。
A.转嫁风险B.套利C.价格发现D.投机35.期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布的（D ）。
A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性36.在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（A ）。
A.银行37.在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（B ）。
A.货币需求量过多B.货币供应量过多C.货币供应量不足D.货币需求量不足38.无论凯恩斯学派和货币学派在货币需求理论上如何不同，但最后都提出了一个双方都认可的货币需求公式（）。
A.Md=L1( )+L2( )B.C.D.39.在市场经济制度下。
衡量货币是否均衡的主要标志是（ D ）。
A.货币流通速度与物价指数B.汇价变化率C.货币流通速度变化率D.物价变动率40.在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（A ）。
A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.进口与出口状况41.当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率（ B）。
A.大于零B.小于零C.等于零D.不能确定42.通货膨胀的过程是一种强制性的（ D）过程。
A.财政收入分配B.财政收入再分配C.国民收入初次分配D.国民收入再分配43.政府发行公债后，其"挤出效应"使民间部门的投资（B ）。
A.规模扩大B.规模减小C.效益提高D.效益降低44.提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（B ）。
A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定45.与通货膨胀相反，通货紧缩有利于（A ）。
A.债权人B.债务人46.一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（B ）。
A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长47.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指（B ）的运用。
A.利率政策B.货币政策C.财政政策D.贴现政策48.以下不属于公开市场业务优点的是（C ）。
A.能够稳定证券市场B.易于逆向修正货币政策C.政策时滞较短D.对货币供应量的调节富有弹性49.我国建立存款准备金的初衷是（B ）。
A.作为货币政策工具B.作为平衡中央银行信贷收支的手段C.加快市场化改革的进程D.降低商业银行经营风险50.在经济学中，关于充分就业的含义是指（C ）。
A.社会劳动力l00％就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力l00％就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10％以下的失业率为充分就业51.源于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是（A ）。
A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险52.我国寿险领域存在定价风险，其典型表现是（B ）。
A.定价过低B.利差损C.费率高D.监管水平低53.以下不属于市场准入监管的是（A ）。
A.审批资本充足率B.审批注册机构C.审批注册资本D.审批高级管理人员任职资格54.根据2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，我国商业银行资本充足率计算方法是（D ）。
55.国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是（）。
A.流动性B.收益水平C.经营管理水平D.市场敏感性56.罗纳德。
I.麦金农和爱德华。
S.肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于（A ）。
A.金融自由化B.金融抑制C.金融管制D.金融约束57.哈罗德一多马的经济增长模型为（B ）。
58.根据稳定增长条件（产出、劳动力、资本按同一比率增长），稳定条件下托宾的货币经济增长模型为（ A ）。
59.即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。
因此，金融自由化并不否认（C ）。
A.金融管制B.金融约束C.金融监管D.金融调控A.社会信用总额与国民收入额的比例B.实物资产总额与对外净资产之比C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比D.国民生产总值中货币交易总值所占的比例二、多项选择题（共20题，每题2分。
每题的备选项中，有个2或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选、本题不得分；少选，所选的每一个选项得0.5分）61.票据行为的构成有（ABCE ）。
A.出票B.背书C.承兑D.质押E.贴现62.在证券回购市场上回购的品种有（ABCE ）。
A.大额可转让定期存单B.商业票据C.国库券D.支票E.政府债券63.限制存款货币数量的因素有（ACDE ）。
A.法定准备金率B.货币流通速度C.超额准备金率D.现金漏损率E.定期存款准备金率64.商业信用是企业之间进行商品交易时提供的信用，主要包括（ AD ）。
A.赊销B.消费贷款C.出口信贷D.预付货款E.抵押贷款65.不同的融资方式各有优劣，间接融资相对于直接融资的优越性主要有（AB ）。
CA.信誉差异度较小，风险性相对较小B.金融机构可以根据经济发展需要选择资金使用方向C.便于中央银行的宏观调控D.融资双方一般都有一定的经济联系E.金融机构在社会范围内集中资金，资金融通的规模巨大66.对于项目承办者，BOT方式的吸引力主要有（）。
