{合同法律法规}银监会法律法规题库.pdf

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版单选题（共30题）1、某违法机构私自出售伪造、变造的人民币，下列关于其需要承担的法律责任的说法中，不正确的是()。

A.构成犯罪的，依法追究刑事责任B.尚不构成犯罪的，由公安机关处15日以下拘留，一万元以下罚款C.没收违法所得，并处20万元以下罚款D.和明知是伪造、变造的人民币而运输的违法者承担相同的法律责任【答案】 C2、某国的捐赠属于国际收支中的（）。

A.资本项目B.贸易收支C.单方面转移D.劳务收支【答案】 C3、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（）。

A.不了解风险控制框架B.不了解银行业的起源和发展C.不了解安全生产守则D.不了解理财产品的设计原理【答案】 A4、关于金融市场功能的说法中，错误的是（）。

A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】 B5、国家开发银行于（）成立。

A.1993年B.1994年C.1995年D.2000年【答案】 B6、下列金融犯罪中，其所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的一项是（）。

A.伪造货币罪B.违法票据承兑、付款、保证罪C.非法出具金融票证罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】 A7、信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于( )。

A.出口信用证B.跟单信用证C.进口信用证D.光票信用证【答案】 B8、贷款业务有多种分类标准，下列属于按照客户类型划分贷款的是（）。

A.信用贷款B.担保贷款C.公司贷款D.短期贷款【答案】 C9、中间业务发展的基础是（）。

A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.中间业务创新【答案】 D10、对“两基一支”发放贷款的政策性银行是（）。

A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行【答案】 D11、第三版巴塞尔资本协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。

2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库与答案单选题（共45题）1、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资推介等专业化服务属于（）业务。

A.综合授信服务B.投资银行服务C.私人银行业务D.财务顾问服务【答案】 D2、金融市场最主要.最基本的功能是（）。

A.定价功能B.经济调节功能C.融通货币资金功能D.优化资源配置功能【答案】 C3、下列关于合同成立和生效的表述，错误的是（）。

A.生效的合同一定成立B.合同成立是指合同订立过程的结束C.成立的合同一定生效D.合同成立是合同生效的前提【答案】 C4、中国银行业协会的最高权力机构是（）。

A.理事会B.银保监会C.常务理事会D.会员大会【答案】 D5、下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是()A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督【答案】 D6、下列关于商业银行同业拆借的表述，正确的是（）。

A.流动性弱B.信用风险相对企业贷款较高C.无担保的资金融通行为D.最安全最具有流动性的投资品种【答案】 C7、下列关于抵销的说法，不正确的是（）。

A.抵销分为法定抵销与约定抵销B.抵销具有简化交易程序，降低交易成本，提高交易安全性的作用C.抵销可以附条件或者附期限D.当事人互负债务，标的物种类、品质不相同的，经双方协商一致，也可以抵销【答案】 C8、代理政策性银行业务是指商业银行受（）的委托，对其自主发放的贷款代理结算，并对其账户资金进行监管的一种中间业务。

A.财政部B.其他商业银行C.政策性银行D.中央银行【答案】 C9、银行监管的首要环节是（）。

A.现场检查B.市场准入C.非现场监管D.信息披露【答案】 B10、定期存款是个人事先约定存期的存款，其利率视期限长短而定，最典型的代表是（）。

法律合规知识试题库完整版一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（）起施行。

DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。

D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（）A第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版单选题（共50题）1、下列关于公司治理的说法中，错误的是()。

A.银行股东需要符合监管当局规定的向银行投资入股的条件B.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事C.高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定D.监事会中，外部监事的人数不得少于3人【答案】 D2、高利转贷罪侵犯的客体是（）。

A.国家对贷款的管理制度B.国家对存款的管理制度C.国家对银行的管理制度D.国家对金融机构的准人管理制度【答案】 A3、下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是( )。

A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、部门规章另有规定的除外C.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外【答案】 B4、下列关于借记卡的表述，错误的是（）。

A.不能透支B.不可以预借现金C.有存款利息D.申办须进行资信审查【答案】 D5、下列属于违法发放贷款罪的主体是( )。

A.银行存款B.金融机构工作人员C.银行信贷资金D.金融机构自有资金【答案】 B6、()阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

A.培植B.处置C.融合D.清洗【答案】 B7、关于合同成立的描述，不正确的是( )。

A.采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立B.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，签订确认书时合词成立C.采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点D.没有主营业地的，其经常居住地为合同成立的地点【答案】 C8、在发放银团贷款过程中，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行被称为（）A.银团牵头行B.银团代理行C.银团管理行D.银团参加行【答案】 A9、发行市场和流通市场的主要区别是（）。

(中级)银行业法律法规与综合能力题库一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、银行风险中的国家风险不包括( )。

A、政治风险B、市场风险C、社会风险D、经济风险2、高利转贷罪侵犯的客体是（）。

A、国家对贷款的管理制度B、国家对存款的管理制度C、国家对银行的管理制度D、国家对金融机构的准人管理制度3、公司的业务执行与经营决策机构是（）。

A、股东会（或股东大会）B、董事会C、公司经理D、监事会4、（）是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。

A、合法监管B、风险监管C、合规监管D、利益监管5、王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。

王某的这一行为违反了（）。

A、非法吸收公众存款罪B、擅自设立金融机构罪C、违法发放贷款罪D、高利转贷罪6、王先生在2008年4月1日存入一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除5%利息税后，他能取回的全部金额是( )元。

A、3001.71B、3001.44C、3001.2D、3001.17、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。

A、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行C、确保资产负债业务快速发展D、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现8、商业银行在封闭式非净值型产品存续期内( )产品资产估值情况，而是在产品到期日对本金和收益( )核算兑付。

A、公布，一次性B、公布，分开C、不公布，分开D、不公布，一次性9、下列情形中，要约有效的是（）。

A、要约人依法撤销要约B、承诺在约定期限内到达要约人C、受要约人变更合同标的物的数量D、拒绝要约的通知到达要约人10、非现场风险监测分析的基本方法不包括（）。

A、水平比较分析法B、纵向比较分析法C、历史比较分析法D、行业比较分析法11、（）是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。

一、单项选择题1．合同法律效力的主要内容体现于 ( )A．合同的签订 B．合同的履行C．合同的解除 D．合同的变更2．甲外贸公司与A企业签订一份进口物料合同，约定l8个月内分四批交货。

在合同签订后三个月，该物料的国际市场价格飞涨，甲外贸公司向A企业提出请求相应提高价格，被A 企业拒绝，而诉至法院。

法院最后判决对合同约定价格进行调整，法院所依据的合同履行原则是 ( ) A．适当履行原则 B．协作履行原则C．经济合理原则 D．情事变更原则3．关于合同履行地点，下列说法不正确的是 ( )A．履行地点只能由当事人约定 B．履行地点在法律有特别规定时，依其规定C．履行地点可由习惯确定 D．履行地点可由合同性质确定4．下列关于合同保全制度的表述不正确的是 ( )A．合同的保全与合同的担保并无实质区别B．合同保全是合同相对性规则的例外C．合同的保全主要发生在合同有效成立期间D．合同保全与违约责任不同5．下列关于代位权的表述正确的是 ( )A．代位权的行使可以意思通知的方式为之B．代位权的行使范围以债权人的债权为限C．债权人行使代位权时，应以债务人的名义为之D．债权人的代位权与代理权十分近似6．债务人转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道该情形的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为，其标准是 ( )A．以损害债权为目的转让 B．未经债权人同意的转让C．低价转让 D．以明显不合理的低价转让7．债权人转让债权 ( )A．应通知债务人 B．应取得债务人的同意C．未通知债务人的，转让行为无效 D．以上均不正确8．陈某与何某约定将债权转让给何某，下列表述正确的是 ( )A．陈某必须转让全部债权B．陈某转让权利的通知不能撤销，除非何某同意C．陈、何二人必须签订书面转让合同D．如陈某转让债权未通知债务人的，则转让无效9．下列属免责的债务承担的生效要件的是 ( )A.通知债权人B.取得债权人同意C.通知债权人或取得债权人同意D.原合同当事人与合同承受人达成合意即可生效10．下列情况下，在法律没有特别规定，合同也没有特别约定时，一方当事人有权解除合同的情形是 ( )A．由于洪灾，致使合同目的不能实现 B．以种类物为标的物的合同，其标的物部分毁灭C．对方当事人轻微违约 D．对方当事人迟延履行11．下列不因合同解除而无效的合同条款是 ( )A．合同履行地条款 B．合同质量条款C．合同关于解决争议的条款 D．合同约定的风险转移条款12．胡某向徐某购买房屋两间，价款25万元，合同尚未履行，房屋在一场火灾中化为乌有。

一、单项选择题1.合同是反映交易的法律形式，我国立法将合同定义为( )A.契约B.允诺C.协议D.条约2.下列选项中，属于单务合同的是( )A.买卖合同B.赠与合同C.互易合同D.租赁合同3.下列选项中，不属于．．．无效合同类型的是( )A.恶意串通损害国家、集体或第三人利益的合同B.以合法形式掩盖非法目的的合同C.重大误解的合同D.违反法律、行政法规强制性规定的合同4.《合同法》第94条规定的“当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的的，另一方有权解除合同。

”理论上将其归类于( )A.协议解除B.约定解除C.法定解除D.意定解除5.下列选项中，关于合同解除的正确表述是( )A.在合同有效成立以后，当解除条件具备时，因当事人一方或双方的意思表示，使合同自始或仅向未来消灭的行为B.合同有效成立后，由当事人一方为意思表示，使继续性合同关系向将来消灭的行为C.合同有效成立后，因意思表示不真实，法律允许撤销权人通过行使撤销权，而使已经生效的合同归于无效D.当事人可以在合同中附解除条件，当所附条件成就时，合同所确定的权利义务消灭6.根据合同法的基本理论，缔约过失行为违反了合同法的( )A.合同自由原则B.诚实信用原则C.合法原则D.鼓励交易原则7.根据合同法原理，我国合同法规定的定金属于( )A.立约定金B.证约定金C.违约定金D.解约定金8.在大陆法国家，被称为债法最高指导原则或“帝王规则”的是( )A.合同自由原则B.诚实信用原则C.合法原则D.鼓励交易原则9.下列选项中，不属于．．．合同法的合法原则内容的是( )A.遵守法律B.遵守行政法规C.遵守行政规章D.遵守社会公德10.当事人没有先后履行顺序的，一方在对方未为对待给付之前，可拒绝履行自己的债务。

该权利被称为( )A.先履行抗辩权B.不安抗辩权C.同时履行抗辩权D.后履行抗辩权11.先给付义务人按不安抗辩权规定拒绝自己的给付后，后给付义务人在约定的或合理的期限内未恢复履行能力并且不提供担保的，先给付义务人有权( )A.中止履行B.变更合同C.解除合同D.拒绝履行12.债权和债务同归于一人，原则上致使合同关系消灭，指的是( )A.混同B.免除C.抵销D.提存13.债务人对同一债权人负担数宗同种类债务，而债务人的履行不足以清偿全部债务时，决定该履行抵充某宗或某几宗债务的现象，我们称之为( )A.清偿B.清偿抵充C.代为清偿D.抵销14.下列选项中，能够构成合同部分履行的条款是履行的( )A.数量B.质量C.方式D.期限15.下列选项中，属于违约责任形式，但不可以并用．．．．．的是( )A.损害赔偿与定金B.损害赔偿与实际履行C.损害赔偿与修理、重作、更换D.定金与违约金16.根据我国合同法规定，构成债务人默示毁约的行为是( )A.转移财产、抽逃资金，以逃避债务B.明确向对方表明拒绝履行合同义务C.迟延履行合同规定的付款义务D.不适当履行17.在承揽合同中，未经定作人许可，承揽人可以交由第三人完成的工作是( )A.主要工作B.辅助工作C.所有工作D.大部分工作18.我国《合同法》规定，从事公共运输的承运人不得拒绝旅客、托运人通常、合理的运输要求。

银行业法律法规与综合能力练习总分：【100分】考试时间：【90分钟】一、判断题（共40题，每题2.5分，共计100分）（）1、在间接标价法下，外国货币的数额固定不变，本国货币的数额则随着外国货币或本国货币币值的变化而改变。

（）2、中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。

若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。

（）3、在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。

（）4、黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币的职能，故被纳入了汇率风险的考虑。

（）5、目前，我国银行外币储蓄业务开办的币种有：美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、韩国元、泰国铢九种。

（）6、因债务人的欺诈或者其他违法行为而成立的和解协议。

人民法院应当裁定无效，并宣告债务人破产。

有前款规定情形的，和解债权人因执行和解协议所受的清偿，在其他债权人所受清偿同等比例的范围内，不予返还。

（）7、由于回购利率较低，故债券回购以小额交易为主。

（）8、公民从出生时起到死亡时止，具有民事行为能力，依法享有民事权利，承担民事义务。

（）9、金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。

（）10、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。

（）11、《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。

（）12、全面风险管理就是一个从企业战略目标制定到目标实现的风险管理过程。

（）13、中国人民银行和银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。

（）14、按是否向发卡银行交存备用金，银行卡分为白金卡、金卡和普通卡等不同等级。

（）15、保险合同的主体分为当事人和关系人。

签订保险合同的双方是保险合同的当事人．即保险人和投保人；与保险合同发生间接关系的是保险合同的关系人，包括被保险人和受益人。

（）16、巴塞尔委员会于2012年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

银保监会考试题库：法律类模拟试题练习（一）单选题1.供求定理：在其它条件不变的情况下，需求变动分别引起均衡价格和均衡数量的（）的变动；供给变动引起均衡价格的（）的变动，引起均衡数量的（）的变动。

A.反方向、同方向、反方向B.同方向、反方向、同方向C.反方向、反方向、同方向D.同方向、同方向、反方向2.若消费者消费更多的某种商品时，则（）。

A.消费者获得的总效用增加B.消费者获得的总效用递减C.消费者获得的边际效用递增D.消费者获得的边际效用递减3.公共物品的最佳提供者是（）。

A.事业单位B.第三部门C.市场D.政府4.2011 年我国宏观经济政策以积极稳健、审慎灵活为基本取向，实施积极的财政政策和稳健的货币政策。

其中，实施稳健的货币政策有利于（）。

①增加投资需求，拉动经济增长②控制信贷规模，缓解通胀压力③调整经济结构，优化资源配置④刺激消费需求，调节市场物价A.①②B.①④C.②③D.③④5.如果完全垄断厂商在两个分割的市场中具有相同的需求曲线，那么垄断厂商（）。

A.可以实行差别价格B.不能实行差别价格C.既能也不能实行差别价格D.上述都不对银保监会考试题库：法律类模拟试题练习（一）答案参考答案1.【答案】B。

解析：供求定理指在其它条件不变的情况下，需求变动分别引起均衡价格和均衡数量同方向变动；供给变动引起均衡价格的反方向变动，引起均衡数量的同方向变动。

2.【答案】D。

解析：总效用：消费者在一定时间内从消费一定量某种物品中所得到的总满意程度。

边际效用：某种物品的消费量每增加一个单位的消费量所引起的总效用的增加。

边际效用递减规律是指：在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的情况下，随着消费者对某种商品的消费量的增加，消费者由每增加的一单位商品所获得的效用增量即边际效用是递减的。

故本题答案选D。

3.【答案】D。

解析：公共物品是指不具有消费上的排他性与竞争性的物品，理性的经济人不会购买这类物品，既然无人愿意购买，理性的经济人也不会生产这样的物品。

银行业监督管理法考试题及答案11、【多选题】票据的行为有（）。

[1分]A、出票B、背书C、最兑D、保证答案：A,B,C,D2、【多选题】下列属于票据债务人的是（）．[1分]A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人答案：A,B,C,D3、【多选题】单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则：( ) [1分]A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、存款自愿，为储户保密D、银行不垫款答案：A,B,D4、【多选题】对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制？（）[1分]A、税收B、继承C、赠与D、提供劳务答案：A,B,C5、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（）。

[1分]A、保证人应当由汇票债务人以外的他人担当B、保证人未在汇票上记载保证日期的，付款日期为保证日期C、保证可以附有条件D、保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权E、汇票的债务可以由保证人承担保证责任答案：A,D,E6、【多选题】在下列哪些情况下．票据的持票人可以行使追索杈？（）[1分]A、汇票被拒绝承兑B、承兑人逃匿的C、汇票付款人死亡D、本票付款人被依法宣告破产答案：A,B,C,D7、【多选题】有关承兑的以下说法中，哪些是正确的？（）[1分]A、付款人承兑汇票，可以附有条件B、付款人承兑汇票后，应当承担到期付款责任C、见票即付的汇票无需承兑D、承兑是汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为答案：B,C8、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关票据代理说法正确的是：（）[1分]A、代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，由付款人承担责任B、票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系C、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由代理人承担票据责任D、代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任答案：B,D9、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关背书说法正确的是：（）[1分]A、“背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责B、背书可以附有条件C、将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效D、将汇票金额的一部分转让的背书无效答案：A,C,D10、【多选题】下列各项中，可以导致汇票无效的情形有：（）[1分]A、汇票上未|己载付款日期B、汇票上未记载出票日期C、汇票上未记载收款人名称D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致答案：B,C,D11、【多选题】下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有：（）[1分]A、票据追索权的行使期限的确定B、票据的背书C、票据的付款D、票据的承兑答案：B,C,D12、【多选题】下列事项中，汇票必须记载的有：（）[1分]A、确定的金额B、票人签章C、无条件支付的委托D、表明“汇票”的字样答案：A,B,C,D13、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关挂失止付说法正确的是：（）[1分]A、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付B、收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付C、失票人应当在通知挂失止付后五日内，依法向人民法院申请公示催告D、失票人可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告答案：A,B,D14、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法正确的是：（）[1分]A、背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书B、非经背书转让，而以其他合法方式取得忙票的，依法举证，证明其汇票权利C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人承担保证责任D、被背书人不得再以背书转让汇票权利答案：A,B,D15、【多选题】下列选项中，汇票不得进行背书转让的有：（）[1分]A、汇票被拒绝承兑的B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票D、记载“不得转让”字样的汇票答案：A,B,C,D16、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用付款地法律的有：（）[1分]A、票据的提示期限B、有关拒绝证明的方式C、出具拒绝证明的期限D、票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序答案：A,B,C,D17、【多选题】下列各项中，持票人丧失对其前手行使追索权的情形有：（）[1分]A、持票人不能出示拒绝证明B、持票人不能出示退票理由书C、持票人未按照规定期限提供其他合法证明的D、本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对所有前手的遍索权答案：A,B,C18、【多选题】汇票到期日前，下列情形中，持票人可以行使追索权的有：（）[1分]A、承兑人或者付款人死亡、逃匿的B、汇票被拒绝承兑的C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的答案：A,B,C,D19、【多选题】下列情况申，属于票据伪造的有（）。

银行业法律法规与综合能力：附则必看题库知识点（题库版）1、判断题商业银行的发卡业务是指商业银行为商户等提供的受理信用卡，并完成相关资金结算的服务。

（）正确答案：错2、单选何谓大咯血（）。

A.日咯血量>100ml（江南博哥）B.日咯血量>200mlC.日咯血量>300mlD.日咯血量>400mlE.日咯血量>500ml正确答案：E3、判断题商业银行经济资本供给量与经济资本需求量应保持动态平衡。

（）正确答案：对4、单选下列既属于M1，又属于M2的是（）。

A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.财政存款正确答案：B5、判断题银行主动找借款人推销贷款，借款人可以不写书面贷款申请。

（）正确答案：错6、多选《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当遵守"忠于职守"的原则。

这一原则要求银行业从业人员（）。

A.保护所在机构的知识产权B.保护所在机构的专有技术C.保护所在机构的商业秘密D.维护所在机构的形象E.遵守行业自律规范正确答案：A, B, C, D, E7、多选以下属于破坏金融管理秩序罪的行为有（）。

A.个人向公众集资，并以高于银行同类利率支付利息B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E.李某明知运输的是假币还协助运输正确答案：A, B, E8、判断题《商业银行资本管理办法（试行）》实施后，我国大型银行的资本充足率监管要求为10.5%。

（）9、单选银行业从业人员应当尊重同事。

下列不属于尊重同事的行为的是（）。

A.不因同事健康状况差而歧视同事B.帮助同事隐瞒其违反规章制度的行为C.不剽窃同事的工作成果D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私正确答案：B参考解析：A、C、D三项均属于尊重同事行为。

10、单选某2年期债券发行价为102元，面值为100元，票面利率为8%，每年支付1次利息。

{合同法律法规}银监会法律法规题库A《人民银行法》B《合同法》C《商业银行法》D《公司法》9、（B）应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。

A总行行长B独立董事C外部监事D董事长10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（A）董事会例会。

A四次B一次C二次D三次11、董事会例会至少应当在会议召开（）前通知所有董事。

A三日B十日C二十日D三十日12、董事会会议应当由（）以上董事出席方可举行。

A二分之一B三分之二C四分之三D三分之一13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。

董事会会议表决实行一人一票制。

董事会作出决议，应当经全体董事的（）通过。

A半数B过半数C三分之二D三分之一14、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于（C）。

A10人B5人C3人D2人15、为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（A）。

A非执行董事B独立董事C外聘董事D执行董事16、商业银行（A）依法对董事会的履职情况进行监督。

A股东大会和监事会B股东大会C监事会D高级管理层17、商业银行应建立以（A）、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A股东大会、董事会、监事会、B董事会、监事会C股东大会、董事会D股东大会、监事会18、商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（A）风险等。

A声誉B信贷风险C利率风险D汇率风险19、银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（A）。

A每两年一次B每年一次C每三年一次D每年两次20、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（B）位客户经理管理一批客户。

A一位B两位C三位21、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证金额的（D）；A30%B50%C60%D80%22、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业购买原材料贷款依据出口远期信用证或银行承兑保证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证或银行承兑金额的（D）；A30%B50%C60%D80%23、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的（A）。

银行业法律法规与综合能力：民商事法律基本规定测试题1、判断题《担保法》的规定与《物权法》不一致的，适用于《担保法》的规定。

（）正确答案：错2、判断题根据《合同法》的规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约（江南博哥）和承诺三个阶段。

（）正确答案：错3、多选票据的特征有（）。

A.完全有价证券B.无因证券C.流通证券D.设权证券E.债权证券正确答案：A, B, C, D, E参考解析：票据是完全有价证券、要式证券、无因证券、流通证券、文义证券、设权证券、债权证券。

4、判断题一方当事人在紧迫或缺乏经验的情况下而订立的明显对自己有重大不利的合同属于因欺诈而订立的合同。

（）正确答案：错5、判断题公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。

此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。

（）正确答案：对6、单选持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）消灭。

A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月正确答案：B参考解析：持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月消灭。

7、单选根据《票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。

A.出票人B.付款人C.收款人D.承兑人正确答案：A参考解析：汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。

8、判断题以无偿或者不以相当对价，取得票据的，不得享有票据权利。

（）正确答案：错9、多选根据《应收账款质押登记办法》的规定，可以质押的应收账款包括（）。

A.销售产生的债权B.出租产生的债权C.提供服务产生的债权D.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权E.提供贷款或其他信用产生的债权正确答案：A, B, C, D, E10、单选票据最基本的特征是（），票据转让的主要方式是（）。

A.完全有价；承兑B.流通证券；背书C.债权证券；承兑D.设权证券；背书正确答案：B参考解析：票据的流通性是票据的基本特征，票据若不能流通，就不能称为票据。

银监会专业考试题一、单选题共21 题. 1风险识别的主要方法不包括( )。

A、故障树法B、VaRC、专家预测法D、流程图分析法解答：B. 2( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会解答：D. 3商业银行可以采取的风险计量方法不包括( )。

A、因果关系分析B、VARC、敏感性分析D、情景分析解答：A. 4商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。

A、涉及的风险管理领域非常全面B、并不适合所有的商业银行采用C、资金投入巨大D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息解答：D. 5( )是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。

A、商业银行公司治理B、商业银行战略管理C、商业银行内部控制D、商业银行风险管理解答：A. 6( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层解答：D. 7商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和( )。

A、国际结算系统B、储蓄系统C、信用卡系统D、互联网上下载的相关数据解答：D. 8商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是( )。

A、董事会B、股东大会C、董事会和高级管理层D、董事会、监事会和高级管理层解答：C. 9商业银行公司治理的核心是( )。

A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系B、在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化C、在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督D、在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。

解答：D. 10( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。

A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、风险管理部门解答：B. 11关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是( )。

2021年银行业法律法规与综合能力考试题库及答案解析单选题1.在银行组织架构的内部管理上，利润中心不包括（）A、管理部门B、独立核算的分支机构C、产品线D、子公司答案：A解析：在银行组织架构的内部管理上，将银行机构分成成本中心和利润中心两类，其中成本中心涵盖管理部门、运作中心、培训机构等机构，利润中心包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。

2.金融机构办理业务时发现客户单笔交易超过规定金额的，应当及时向（）报告。

A、当地公安部门B、当地法院C、反洗钱信息中心D、当地检察部门答案：C解析：金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

3.国际友人对我国某慈善机构的外汇捐赠应记入国际收支的（）。

A、经常项目B、资本和金融项目C、净误差与遗漏D、外汇储备答案：A解析：经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移（如汇款、捐赠等）。

4.股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。

A、长期金融工具和用于投资、筹资的工具B、长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C、短期金融工具和用于投资、筹资的工具D、短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具答案：A解析：股票属于长期金融工具和用于投资、筹资的工具。

5.国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即（）。

A、无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余B、可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余C、无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余D、有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余答案：C解析：此题考查的是国际收支平衡的概念。

顾名思义，既然是要收支平衡，那么必然收入和支出应该是相当的，收入远大于支出和支出远大于收入都不能构成平衡。

在国际贸易中，这就要求在收支表中既无数额巨大的赤字，也无数额巨大的盈余，否则都是收支不平衡的表现。

国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。