全面风险管理信息系统解决方案简介

百科-风控一体化1．标题风控一体化信息系统解决方案2．简介风控一体化信息系统解决方案是将内控管理信息系统和风险管理信息系统解决方案进行有效融合，以应对企业既有风险管理信息化需求又有内控管理信息化需求的情况，帮助企业管理者站在统一的管控平台上考虑公司治理、风险管理、内控管理等问题。

3．企业问题随着2008年金融危机的爆发，国内外宏观经济环境发生了复杂而深刻的变化，企业面临的不确定因素骤然增加，很多原本隐形的风险转变为现实的危机；企业各种结构性、深层次的矛盾集中显现，在这种情况下，企业全面风险管理工作面临着更多的责任与挑战：⏹监管压力：为了促进中央企业及地方国资委企业风险和内控体系的建设，国资委2011年11月下发《关于2012年中央企业开展全面风险管理工作有关事项的通知》，2012年5月下发《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》，并明确要求企业2013年全面完成内部控制体系的建设与实施工作。

⏹行业竞争：随着企业业务形式的多样化，企业业务领域的拓展速度进一步加快，快速发展必然伴随着风险不确定的增加，为了掌握投资决策的正确判断，保持企业在行业内的竞争力，企业需要借助风险管理方法，为决策提供依据。

自身需求：企业风控体系的构建过程包含体系设计与体系运营两个阶段，部分企业及咨询公司重体系的设计，轻体系的运营，造成企业风控体系运行不畅，无法与业务流程有机融合，风险管理没有发挥出应有的价值。

4．问题解决方案为了解决企业问题，需考虑将内部控制管理与风险管理工作进行充分整合，以支持全面风险管理体系的落地，形成风险管理和内部控制的长效机制，推动实现风险管理及内部控制工作的日常化、标准化和自动化。

5．慧点产品慧点科技风控一体化信息系统以ISO 31000为总体设计思路，同时参考《企业内部控制基本规范》及其配套指引等管理标准，保证系统在有效落实监管要求的基础之上，又能满足企业风险管理的当前实际需求及风控融合远期设想。

企业风险管理信息系统企业风险管理是指一种系统性的方法，通过对企业内外部环境中存在的各种风险进行全面、科学、有效的识别、评估、控制和监测，以保障企业利益最大化、稳健运营及可持续发展。

企业风险管理需要涵盖全面的风险领域，包括财务、市场、战略、操作、法律等，在企业管理中扮演着至关重要的角色。

企业风险管理信息系统是一种通过计算机技术支持企业风险管理活动的软件系统，它可以实现企业风险管理的全过程自动化、集成化和信息化，提高企业风险管理的效率和准确性，帮助企业更加及时地发现并处理潜在的风险问题，保障企业的安全和稳定发展。

企业风险管理信息系统不仅需要具备良好的用户界面、数据集成和分析功能等基本特征，还需要结合企业自身的特点和需求，进行个性化定制和优化配置，以实现最佳的风险管理效果。

一、企业风险管理的意义（一）定义及背景企业风险管理是指通过识别、评估、控制和监督企业面临的风险，以增加机会并有效应对风险，从而增强企业长期价值和可持续发展的能力。

随着全球化和市场经济的发展，企业面临着越来越多的风险，如技术创新不确定性、竞争压力、市场波动等。

因此，企业风险管理成为企业管理中的重要组成部分。

（二）重要性体现1、保障企业安全稳定发展。

企业风险管理可以识别潜在的危机和风险，采取有效的控制措施和应急响应计划，从而降低企业面临的风险和损失。

2、提高企业竞争力。

企业风险管理可以帮助企业识别市场机会，有效利用机会，避免损失，从而增强企业的竞争力。

3、符合法律和社会责任要求。

政府和社会对企业越来越重视风险管理，企业必须遵守相关法律法规和社会责任要求，以免遭受企业延误、经济损失和信誉风险等严重后果。

二、企业风险管理的重要性（一）提高企业经营效率企业风险管理可以帮助企业识别和评估存在的风险，并采取有效的控制措施。

这些措施有助于提高企业的管理和运营水平，减少企业绩效下滑的可能。

同时，通过风险管理，企业能够合理配置资源，集中优势资源解决风险问题，从而提升企业的经营效率。

风险管理信息系统在当今复杂多变的商业环境中，风险管理已经成为企业生存和发展的关键。

而风险管理信息系统作为一种有效的工具，能够帮助企业更好地识别、评估和应对各种风险。

什么是风险管理信息系统呢？简单来说，它是一个集成了数据收集、分析和报告功能的系统，旨在为企业的风险管理决策提供支持。

这个系统可以收集来自企业内部和外部的各种信息，包括财务数据、市场动态、法律法规变化等，并通过数据分析和模型运算，帮助企业评估潜在风险的可能性和影响程度，从而制定相应的风险管理策略。

风险管理信息系统的重要性不言而喻。

首先，它能够提高风险管理的效率和准确性。

在没有这样一个系统之前，企业往往依靠人工收集和分析风险信息，这不仅费时费力，而且容易出现错误和遗漏。

而有了风险管理信息系统，大量的数据可以在短时间内被处理和分析，为企业提供及时、准确的风险评估结果，让企业能够迅速做出决策。

其次，它有助于实现风险管理的标准化和规范化。

不同的部门和人员在进行风险管理时可能会采用不同的方法和标准，导致风险评估结果的不一致。

而通过风险管理信息系统，企业可以制定统一的风险评估标准和流程，确保各个部门和人员在进行风险管理时遵循相同的规则，从而提高风险管理的质量和效果。

再者，它能够增强企业的风险预警能力。

通过对历史数据和实时数据的监测和分析，系统可以及时发现潜在的风险迹象，并向企业发出预警信号，让企业有足够的时间采取措施来防范风险。

那么，一个完善的风险管理信息系统通常包含哪些功能模块呢？一般来说，它至少包括以下几个方面：数据收集模块：这个模块负责收集来自企业内部各个业务系统以及外部数据源的相关数据。

这些数据可以包括财务报表、销售数据、客户信息、市场行情、行业研究报告等。

数据存储模块：收集到的数据需要进行有效的存储和管理。

这就需要一个强大的数据仓库或数据库来确保数据的安全性、完整性和可用性。

数据分析模块：这是风险管理信息系统的核心模块之一。

它利用各种数据分析技术和工具，对收集到的数据进行处理和分析，以识别潜在的风险因素、评估风险的可能性和影响程度。

风险管理的信息系统讲座风险管理是企业管理的重要组成部分，它主要包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。

随着信息技术的快速发展，风险管理也逐渐与信息系统紧密结合，形成了风险管理的信息系统。

本次讲座将主要介绍风险管理的信息系统，包括其定义、组成以及应用等方面。

一、风险管理的信息系统定义风险管理的信息系统是指通过信息技术手段对企业风险进行识别、评估、控制和监测的系统。

它通过整合企业内外部的信息资源，对风险进行全面的分析和处理，为企业管理者提供决策支持和风险预警等功能。

二、风险管理的信息系统组成1. 风险识别模块：通过收集、整理和分析大量的外部和内部信息，确定企业可能面临的各类风险，并将风险分类、归档的过程。

2. 风险评估模块：通过对各类风险的概率、影响和可接受程度等因素进行评估，确定风险的等级和优先级，为风险控制提供依据。

3. 风险控制模块：通过采取各类控制措施，减少风险的发生概率和影响程度，提高企业的抗风险能力。

4. 风险监测模块：通过对企业内外部环境的实时监测，及时发现和预警风险，为管理者提供必要的信息参考。

5. 决策支持模块：通过提供风险评估和控制方案的模拟和决策支持，为管理者制定合理的风险管理策略提供参考。

三、风险管理的信息系统应用1. 企业风险管理：通过风险管理的信息系统，企业可以实现对各类风险的全面管理，包括市场风险、信用风险、运营风险等，提高企业的经营效益和竞争力。

2. 金融风险管理：金融机构可以通过风险管理的信息系统，对各类金融风险进行有效管理，包括信用风险、市场风险、流动性风险等，保障金融系统的稳定和安全。

3. 项目风险管理：在项目实施过程中，风险是不可避免的，项目管理者可以利用风险管理的信息系统，对项目风险进行及时识别和评估，制定相应的控制措施，确保项目顺利实施。

4. 供应链风险管理：供应链中存在着各种潜在的风险，通过风险管理的信息系统，企业可以对供应链风险进行全面管理，提高供应链的效率和稳定性。

风险管理信息系统风险管理是现代企业管理中非常重要的一环，它能够帮助企业识别、评估和控制各种潜在的风险，从而保障企业的稳定和持续发展。

为了更有效地进行风险管理，很多企业采用了风险管理信息系统（Risk Management Information System，RMIS）。

风险管理信息系统是一种集成了风险识别、评估和控制功能的信息系统。

它通过收集、整合、分析和共享企业内外的风险数据和信息，帮助企业管理者做出科学、快速的决策。

下面将从功能、特点、优势和应用方面介绍风险管理信息系统。

首先，风险管理信息系统具备一系列核心功能。

首先是风险识别功能，它能够从企业的内部和外部环境中识别出各种潜在的风险，如市场风险、金融风险、技术风险等。

其次是风险评估功能，它能够对已识别的风险进行定量或定性的评估，确定其可能的损失和影响程度。

再次是风险控制功能，它通过制定和执行一系列风险控制措施，降低或消除风险的发生概率和影响程度。

此外，风险管理信息系统还具备风险监测、报告和溯源等功能，能够实时监测风险的变化，生成详细的风险报告，并能够对风险事件的发生和处理进行审计和溯源。

除了以上核心功能外，风险管理信息系统还具备一些独特的特点。

首先是信息集成性，它能够将来自企业不同部门、不同系统的风险数据和信息进行集成，并提供统一的信息接口和查询功能。

其次是分析和决策支持性，它能够对风险数据进行多维度的分析和挖掘，为管理者提供科学、准确的决策依据。

再次是协同性，它能够促进企业内部各个部门之间和企业与外部合作伙伴之间的信息共享和协同工作，提高风险管理的效率和效果。

最后是灵活性和可扩展性，它能够根据企业的需要进行灵活的定制和扩展，满足企业不同阶段和不同业务需求的风险管理要求。

使用风险管理信息系统有很多优势。

首先是提高管理效率和决策能力。

通过自动化和智能化的数据收集、分析和处理，可以大大减少人力和时间成本，提高风险管理的效率。

同时，由于可视化和直观的数据展示和分析功能，管理者能够更好地理解和识别风险，并做出更科学、准确的决策。

第六章风险与风险管理第四节风险管理体系五、风险管理信息系统（★★）（一）风险管理信息系统必须涵盖风险管理基本流程和内部控制系统各环节企业的管理信息系统在风险管理中发挥着至关重要的作用。

企业应将信息技术应用于风险管理的各项工作，建立涵盖风险管理基本流程和内部控制系统各环节的风险管理信息系统，包括信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、报告、披露等。

（二）风险管理信息系统的数据要求企业应采取措施确保向风险管理信息系统输入的业务数据和风险量化值的一致性、准确性、及时性、可用性和完整性。

对输入信息系统的数据，未经批准，不得更改。

（三）风险管理信息系统的功能要求风险管理信息系统应能够对各种风险进行计量和定量分析、定量测试；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。

（四）风险管理信息系统要实现信息的集成与共享风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，既能满足单项业务风险管理的要求，也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求。

（五）风险管理信息系统要不断完善和改进企业应确保风险管理信息系统的稳定运行和安全，并根据实际需要不断进行改进、完善或更新。

（六）风险管理信息系统的规划与实施已建立或基本建立企业管理信息系统的企业，应补充、调整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的风险管理信息系统；尚未建立企业管理信息系统的，应将风险管理与企业各项管理业务流程、管理软件统一规划、统一设计、统一实施、同步运行。

【例题·多选题】下列关于风险管理信息系统功能的表述中，正确的有（）。

（2014年）A.实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态B.能够对各种风险进行计量和定量分析C.实现风险相关信息与企业外部利益相关者的共享D.对超过风险预警上限的重大风险实施信息预警【答案】ABD【解析】风险管理信息系统应能够对各种风险进行计量和定量分析、定量测试；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。

银行全面风险管理系统建设方案探索全面风险管理是一个动态的过程，这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中，用于识别那些可能影响企业的潜在事件，将风险控制在企业的风险偏好之内，合理的确保企业取得既定的目标。

全面风险管理的定义是什么？COSO（全美反欺诈报告委员会）提出一个概念：全面风险管理是一个动态的过程。

这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响。

这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中，用于识别那些可能影响企业的潜在事件，将风险控制在企业的风险偏好之内，合理的确保企业取得既定的目标。

发展历程：20世纪 70年代注重信用风险管理；20世纪80年代侧重于市场风险管理；从 90年代中后期开始侧重于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的管理；如今，全面风险管理要求对整个机构内各个层次的业务单位 , 各个种类风险进行通盘管理。

为谁做全面风险管理系统？XX省联社。

省联社和法人（地区）农商行的关系，以及农商行内部组织架构（业务单位）是怎样的？省联社主要是管农村信用社、农村商业银行的机构，省联社承担对全省农村信用社的管理、指导、协调和服务职能。

省联社和法人农商行的关系如下图：省联社做全面风险管理系统跟其他法人农商行做，有什么区别？体现管理者职能：要能够全面监督、管理省内各地区（市/县/区/镇/乡/村）的全面风险管理工作。

制度化：要建立统一的规章制度，约束各法人银行严格执行。

全面风险管理监管的基本因素是什么？本系统监管的最基本因素是指标，指标可分为定量指标和定性指标。

定量指标包括信用风险、流行性风险、市场风险、集中度风险。

定性指标包括信息科技风险、声誉风险和操作风险。

全面风险管理的决策流程风险识别——》风险分析和评价——》风险控制（处理）——》风险决策为什么要做全面风险管理系统？生存需要：商业银行的核心能力就是风险管理能力。

能否妥善管理风险，决定商业银行的生死存亡。

全面风险管理系统是管理风险最有效的工具和手段。