保险业务管理办法43页PPT

再保险业务的管理PPT(41张)

第十一章巨灾风险的保险与再保险一、了解巨灾风险的特点及巨灾保险的性质；二、掌握地震风险的保险与再保险的基本理论；三、掌握洪水风险的保险与再保险的基本理论；四、了解巨灾综合风险的保险与再保险的基本理论；五、掌握我国的巨灾风险与再保险的基本理论。
再保险原理
第四单元
（再保险业务的管理）
经济法律系贾美云
五、掌握确定承保额的准则和方法、了解分入业务管理的具体手续。
六、了解分入业务管理的要点；
第十二章再保险业务的经营管理
1 一分出业务的经营管理 2 二分入业务的经营管理
第十二章再保险业务的经营管理
重点掌握:
1、分出业务经营管理 2、分出业务实务(分出业务的具体程序、分出
业务一般准则、分出业务流程、分出业务账单) 3、分入业务经营管理的概念与原则 4、确定承保额的准则和方法
学习目标:
一、掌握分出业务的经营管理的概念、了解其意义；
二、掌握分出业务的具体程序、分出业务一般准则、分出业务流程、分出业务账单；
三、了解临时分保手续、了解合同分保手续、了解预约分保手续、了解分出业务统计、熟悉分出业务的分析；
四、掌握分入业务经营与管理的概念、了解其意义。
海上保险是一种综合险。海上保险按保险对象的不同可分为：货物运输保险、船舶保险、运费保险、保障赔偿责任保险、海上石油开发保险等。
水险和非水险的区分
非水险（不含机动车辆保险）是国内各财产保险公司的主要业务来源之一，涉及财产保险、责任保险、信用保险和保证保险。
现行的经保险监督委员会批准或备案的非水险险种有几十种，主要有属于财产险类的财产基本险、财产综合险、财产一切险、建安工及第三者责任险、机器损坏险、现金险、电脑险等；属于责任险类的公众责任险、雇主责任险、产品责任险、律师责任险等；属于信用险类的出口信用险；属于保证险类的利润损失险、履约保证险、雇员忠诚险等。

保险代理机构管理规定专项培训(ppt 41页)

未经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或者变相经营保险代理业务。
第三条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险代理机构及其分支机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。
第四条本规定所称保险代理机构是指符合中国保监会规定的资格条件，经中国保监会批准取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证），根据保险公司的委托，向保险公司收取保险代理手续费，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的单位。
执业证书是保险代理业务人员代表保险代理机构从事保险代理活动的证明。
保险代理业务人员开展保险代理业务，应当主动向客户出示《资格证书》和执业证书。
第五十九条保险代理机构及其分支机构应当对本机构的业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育，培训教育的课程应当符合中国保监会有关标准。
保险代理业务人员上岗前接受培训时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育时间累计不得少于36小时，其中法律知识培训及职业道德教育不得少于12小时。
（三）股东或者出资人变更的；
（四）发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的。
第四十三条保险代理机构有下列情形之一的，中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告：
（一）许可证有效期届满，没有申请换发的；
（二）许可证有效期届满，中国保监会依法不予换发的；
（三）营业执照被工商行政管理部门依法吊销的；
第一百一十二条中国保监会根据监管需要，可以对保险代理机构及其分支机构的高级管理人员进行监管谈话，要求其就经营活动中的重大事项作出说明。
第一百一十三条中国保监会依法对保险代理机构及其分支机构进行现场检查。中国保监会应当提前5日向被检查的保险代理机构或者保险代理分支机构发出检查通知书，说明检查的时间、检查人员名单以及检查要求等。

《人身保险业务基本服务规定》 34页PPT文档

义务。
五、强化保险公司的被保险人保护责任
+ 强化客户隐私和商业秘密的保护，要求保险公司建立投保人、被保险人和受益人个人隐私和商业秘密的保护制度；
+ 要求保险公司根据《服务规定》要求制定服务标准与服务质量监督机制，每年定期进行服务质量的检查评估。
制定目的与意义：
第一条
为了规范人身保险服务活动，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，依据《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本规定。
第三条
+ 保险公司的营业场所应当设置醒目的服务标识牌，对服务的内容、流程及监督电话等进行公示，并设置投诉意见箱或者客户意见簿。
+ 保险公司的柜台服务人员应当佩戴或者在柜台前放置标明身份的标识卡，行为举止应当符合基本的职业规范。
第四条
+ 保险公司应当公布服务电话号码，电话服务至少应当包括咨询、接报案、投诉等内容。
三、规范合同保全
+ 规定保险公司应当自收到资料齐全的保全申请之日起5个工作日内确定是否同意保全，并且通知保全申请人。保险公司不同意保全的，还应当说明理由；
+ 申请人提交的保全申请资料不完整或者填写错误的，保险公司应当在5个工作日内一次性告知保全申请人；
+ 规定了保险公司完成合同保全的期限。
第十一条
+ 保险公司认为需要进行体检、生存调查等程序的，应当自收到符合要求的投保资料之日起5个工作日内通知投生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起15个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。
第十二条
+ 保险公司应当自收到被保险人体检报告或者生存调查报告之日起 15 个工作日内，告知投保人核保结果，同意承保的，还应当完成合同制作并送达投保人。

保险业务管理办法

保险业务管理办法第一章总则第一条目的为进一步加强保险业务管理，规范保险行为，有效运用保险工具，确保财产和人员的意外事故损失和伤害得到及时、有效的补偿，最大限度地减少损失，结合股份公司《保险业务管理办法》(海股办〔2014〕11号），特制订本办法。

第二条释义保险业务包括财产保险、责任保险等，但不包括养老统筹保险、公益性医疗统筹保险、失业保险等职工福利保险；财产保险涉及财产一切险、机器设备损坏险、营业中断险、车辆险和现金险；责任保险涉及商业综合责任险、董监高责任险、环境污染责任险和安全生产责任险；第三条适用范围本办法所指保险业务为济宁海螺水泥有限责任公司（以下简称“公司”）在境内各保险机构的保险行为。

第二章保险范围及险种选择第四条财产保险范围及险种选择（一）财产一切险和机器设备损坏险1、公司负责经营和使用的固定资产和流动资产；2、公司经营管理租用、调剂使用他人的固定资产；3、法律上认可的与公司有经济利益关系的资产.注1：对于调剂的资产，调剂双方要做好财产险投保、退保的衔接，要统一资产投保、退保时间，避免重复投保和脱保发生。

注2：不需保险的财产范围:1、土地、道路、围墙、护坡、护堤、石灰石矿、砂岩矿、粘土矿、自建池塘等（原则上不需投保，特殊原因需报股份财务部审批）；2、已报废但尚未办理或已办理待批准的固定资产；3、低于机损险免赔额的机械设备及办公设备等，不需投保机损险;4、无所有权或无管理责任的资产；5、经过充分论证认为不会发生损失的资产;6、保险机构限制不得投保的、且不能通过扩展条款进行保障的资产。

注3：公司投保财产一切险时，必须扩展地震条款.（二）营业中断险营业中断险是财产一切险、机器设备损坏险的附加险种，分为财产一切险附加营业中断险和机器设备损坏险附加营业中断险。

公司根据实际情况选择是否投保，如投保需经公司办公会审议后报股份财务部审批。

（三）车辆保险对机动车辆由于自然灾害或意外事故所造成的人身伤亡或财产损失负赔偿责任的一种商业保险。

银行保险业务人员管理办法课件

奖励类型与条件
物质奖励
如奖金、提成等。
精神奖励
如荣誉证书、表彰大会等。
奖励类型与条件
业绩突出
在业务活动中表现优异，达到或超越设定的业绩目标。
工作创新
在工作中提出创新性建议并被采纳，取得良好效果。
团队协作
在团队中发挥积极作用，促进团队协作。
惩罚措施与依据
警告
对轻微违规行为进行口头或书面警告。
02
CATALOGUE
银行保险业务人员招聘与培训
招聘流程与标准
招聘流程
发布招聘信息、收集简历、筛选简历、面试、体检、背景调查、发放录用通知。
招聘标准
具备相关专业背景和工作经验，具备良好的沟通能力和团队协作精神，具备较高的职业素养和道德操守。
培训内容与方法
培训内容
保险产品知识、销售技巧、客户服务技巧、法律法规和合规知识等。
THANKS
感谢观看
应对策略
针对不同类型和级别的风险，制定相应的应对策略，包括风险规避、风险分散、风险转移等，以降低风险的影响程度。
风险报告与处理流程
风险报告
建立风险报告制度，要求业务人员定期报告业务开展过程中发现的风险隐患和问题，及时掌握风险状况。
处理流程
制定风险处理流程，明确风险处置的程序和责任人，确保对已发生的风险进行及时、有
监督检查
设立专门的监督机构，定期对银行保险业务人员的执行情况进行检查，确保管理办法得到遵守。
评估机制
建立科学的评估体系，对管理办法的实施效果进行评估，及时发现问题并采取改进措施。
改进建议与完善措施
改进建议
根据监督检查和评估结果，提出针对性的改进建议，不断完善管理办法。

保险销售行为管理办法专题讲座课件PPT

安/心/托/付专/业/守/护
保险销售行为管理办法
保险公司销售人员行为管理办法培训
培训人：xxx
时间：xxx
安
/
心
/
托
/
付
目录
01/介绍和宣传保险 02/熟悉保险业务 03/销售人员工作要求 04/五大亮点解读
专
/
业
/
守
/
护
第一部分
介绍和宣传保险
Introduce and promote insurance
三、销售人员工作要求
安/心/托/付专/业/守/护
3、加强销售人员及销售行为管理
《销售办法》明确了销售人员的七禁止行为，在销售过程中，应当出示执业证件；以非面对面方式销售保险产品的，应当向对方当事人说明本人姓名、所属保险公司或者保险中介机构全称、本人执业证件编号。同时根据要求履行提示说明义务，并要求投保人履行如实告知义务。
平台公示本公司现有保险产品条款信息和该保险产品说明
保险公司应当在官方线上平台披露各项保险产品的退保条件标准和退保流程时限，
04 并在保险合同签订前明确提示投保人该保
险产品的退保条件标准和退保流程时限
二、熟悉保险业务
5、停售相关要求
安/心/托/付专/业/守/护
第一
保险公司决定停止使用保险产品条款的，应当在官方线上平台显著位置和营业场所公告，并在公示的该保险产品条款信息和该保险产品说明的显著位置标明停止使用的起始日期，该起始日期不得早于公告日期。
三、销售人员工作要求
4、建立健全内控制度或机制
主要包括：
保险销售各项管理制度、保险产品分级管理制度、保险销售能力资质分级管理体系、保险销售宣传管理制度、资金管理机制、退保管理制度、档案管理制度等。

保险公司业务ppt课件

❼ 人寿保险业务的核算
（1）保险业务发生时收取保费，所收的就是即期保费收入，会计分录：借：库存现金（或银行存款）贷：保费收入（2）预收保费的核算：分期缴费的保险业务，由于投保人一次性缴纳以后若干期保费，对于不属于当期收入的多缴部分作为预收保费处理，到以后年度应缴费时分期确认保费收入。（3）应收保费的核算：寿险保单宽限期内欠缴的保费的保单，其保费金额可以可靠地计量,其经济利益很可能流入公司，应计入应收保费并确认保费收入。实际收到且属于约定金额范围的保费时冲减应收保费；保单失效后，将应收保费冲减当期保费收入。同时，将冲减的应收保费和超过宽限期后的应收保费转作表外项目核算。

3．长期财产保险业务实行按业务年度结算损益。保险业务除实行按会计年度结算损益外，对部分特殊业务，主要是长期财险业务,如长期工程险、再保险和信用保险等实行按业务年度结算损益。因为这些业务的保险金额和风险一般较大, 按业务年度结算损益更能真正反映长期险的经营结果。按业务年度结算损益，亦即实行多年期结算损益，需要根据业务性质确定核算年限，如三年、五年和七年等。非结算损益年度的收支差额，全额作为长期责任准备金提存，不确认利润，并于次年转回滚存到结算损益年度终了时结算损益。 4．不涉及保户利差支出和保户质押贷款核算。由于财产保险保险期限一般都是在一年或一年以内，期限短，不具储蓄性质和现金价值，因而不涉及利差支出核算，也不能向保户提供保单质押贷款。 5．责任准备金的提存基础与人身保险业务不同。如财产保险的未到期责任准备金在各年度内的分摊是假设风险责任在保险期限内均匀分布，与时间成正比，采用分数计提比例法；未决赔款准备金的数字是根据过去的统计资料、理赔经验或对未来的趋势进行预计，依照个案法或由统计模型估算得出；而人寿保险的责任准备金则需专门的精算师进行精算。

保险公司活动量管理工具刮刮卡使用43页

一定面见客户，一定点明主题首先筛选有奖无奖认真解释填写客户40 填写客户资料送达公司
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每天送出1—2张刮刮卡每天递交1—2份客户资料每周最低确保7份客户资料的提交奖惩制度：一周中无一份客户资料递交者乐捐30元一周中递交客户资料低于3份（含三份）者乐捐10元一周一点评
会前会中会后
填写客户40表持刮刮卡拜访参加场外训练填写客户资料递送请柬现场沟通促成
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接客户参会
回收保费
产说会使用工具
会前
1、《客户40 》 2、拜访话术 3、《客户候选资料表》 4、请柬
会
中
会
后
1、门票 2、宣传单 3、促成话术 4、计划书 5、红利演示表或速查表 6、理财确认卡 7、贵重物品领取凭证
工具使用

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利剑营销文化传播有限公司
中国最全的保险营销资料交流平台
工具能起什么作用？
我们现在面临什么困难？出勤率低？举绩率低？活动率低？破零率低？是我们的市场有问题？根本的原因是非现场管理，根本是缺少先进的工具！
您的工作（产说会）
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用正面五颗金葫芦话术过滤客户
（展示示范刮刮卡正面，介绍五颗金葫芦） 1、返还金一个人要想富贵，关注理财是第一步，你说什么是真正的富贵？固定返还两年一领，存本取息回报丰厚，一直领到75岁。 2、豁免金保费豁免，合同有效，尽显人生关怀轻松享有理财规划；这可是中国人寿分红险里的唯一拥有这个功能的险种呦！

全文解读银行保险机构消费者权益保护管理办法内容ppt课程

二
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第四章保护消费者财产安全权和依法求偿权，要求银行保险机构要审慎经营，严格区分自身资产与消
费者资产；落实客户身份识别和验证，不得为伪造、冒用他人身份的客户开立账户；资管业务要强化受托
管理责任，不得组织、诱导多个消费者采取归集资金方式满足购买私募资产管理产品的条件；保险业务要
审慎核保、及时理赔，不得拖延理赔、无理拒赔。
《管理办法》的出台背景轻松重用和共享内容。您是否希望有更好的方法可以在演示文稿之间重用内容？通过 PowerPoint 幻灯片库，可以将演示文稿在OfficeSharePoint Server所支持的网站上存储为单个幻灯片，以后便可从PowerPoint中轻松重用该内容。这不仅可以缩短创建演示文稿所用的时间，而且您插入的所有幻灯片都可与服务器版本保持同步，从而确保内容始终是最新内容FHX+LHJ。
银行保险机构消费者权益保护管理办法
——学习解读中国银保监会制定《银行保险机构消费者权益保护管理办法》—— 轻松重用和共享内容。您是否希望有更好的方法可以在演示文稿之间重用内容？通过 PowerPoint 幻灯片库，可以将演示文稿在OfficeSharePoint Server所支持的网站上存储为单个幻灯片，以后便可从PowerPoint中轻松重用该内容。这不仅可以缩短创建演示文稿所用的时间，而且您插入的所有幻灯片都可与服务器版本保持同步，从而确保内容始终是最新内容FHX+LHJ。

2021《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法(2021)》全文学习材料PPT课件(带内容)

第三条
财产保险公司保险条款和保险费率实施分类监管、属地监管，具体由银保监会另行规定。
第四条
财产保险公司应当依据法律、行政法规和银保监会的有关规定制订保险条款和保险费率，并对保险条款和保险费率承担相应的责任。
第五条
财产保险公司应当依据本办法的规定向银保监会或其省一级派出机构申报保险条款和保险费率审批或者备案。财产保险公司分支机构不得申报保险条款和保险费率审批或者备案。
第十九条
财产保险公司因名称发生变更,仅申请变更其保险条款和保险费率中涉及的公司名称的，无需提交本办法第十六条中（三）、（四）项规定的材料。
第二十条
银保监会或其省一级派出机构收到备案材料后，应根据下列情况分别作出处理：（一）备案材料不完整齐备的，要求财产保险公司补正材料；（二）备案材料完整齐备的，编号后反馈财产保险公司。
第一章
总
则
第一条
为了加强和改进对财产保险公司保险条款和保险费率的监督管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，鼓励财产保险公司创新，根据《中华人民共和国保险法》，制定本办法。
第二条
中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）及其派出机构依法对财产保险公司及其分支机构的保险条款和保险费率实施监督管理，遵循保护社会公众利益、防止不正当竞争、与市场行为监管协调配合原则。
第十一条
财产保险公司应当向合规负责人和总精算师提供其履行工作职责所必需的信息，并充分尊重其专业意见。
财产保险公司应当加强对合规负责人和总精算师的管理，按照银保监会的相关规定，建立健全相应的内部管控及问责机制。
第十二条
财产保险公司应当按照本办法规定提交由合规负责人出具的法律审查声明书。合规负责人应对以下内容进行审查：

商业银行代理保险业务管理办法

商业银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。

本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。

第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》(以下简称许可证)。

第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。

第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。

第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

第七条中国银保监会根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和国务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。

中国银保监会派出机构在授权范围内履行监管职责。

第二章业务准入第八条商业银行经营保险代理业务，应当具备下列条件：(一)具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证；(二)主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录(已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外)；(三)已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统；(四)已建立保险代理业务管理制度和机制，并具备相应的专业管理能力；(五)法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员；(六)中国银保监会规定的其他条件。