项目管理及风险预警系统需求
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项目管理中的风险预警机制如何建立在当今竞争激烈的商业环境中,项目管理的成功与否对于企业的发展至关重要。
然而,项目实施过程中往往伴随着各种不确定性和风险,这些风险如果不能及时发现和处理,可能会导致项目延误、成本超支甚至项目失败。
因此,建立有效的风险预警机制成为项目管理中的关键环节。
一、风险预警机制的重要性风险预警机制就像是项目管理中的“警报器”,能够提前感知潜在的风险,为项目团队争取宝贵的时间来采取应对措施。
它有助于减少风险带来的损失,提高项目的成功率和效益。
首先,通过及时发现风险,项目团队可以在风险尚未对项目产生重大影响之前,制定并实施相应的解决方案,从而避免问题的扩大化。
其次,风险预警机制能够增强项目团队的风险管理意识,促使团队成员更加关注项目中的各种细节和变化,提高团队的整体风险管理能力。
此外,有效的风险预警机制还可以提升项目相关方对项目的信心,为项目的顺利推进创造良好的外部环境。
二、风险识别与评估建立风险预警机制的第一步是全面、准确地识别项目中的潜在风险。
这需要项目团队对项目的各个方面进行深入分析,包括项目的目标、范围、进度、成本、质量、人力资源、技术、外部环境等。
在风险识别过程中,可以采用多种方法,如头脑风暴法、德尔菲法、检查表法等。
头脑风暴法通过团队成员的集体讨论,激发大家的思维,尽可能多地列出潜在风险;德尔菲法则是通过向专家进行多轮咨询,获取他们对风险的看法和预测;检查表法是根据以往类似项目的经验,制定风险检查表,对当前项目进行逐一对照和排查。
识别出潜在风险后,需要对其进行评估。
风险评估主要包括风险发生的可能性和风险发生后对项目的影响程度两个方面。
可以采用定性评估和定量评估相结合的方法。
定性评估通常使用高、中、低等词汇来描述风险的可能性和影响程度;定量评估则通过具体的数据和计算,如概率分布、期望值等,来更精确地评估风险。
三、风险预警指标的设定根据风险识别和评估的结果,设定合理的风险预警指标。
风险预警处置系统设计方案一、项目背景随着互联网技术的不断发展,企业和组织面临诸多安全威胁,例如数据泄露、网络攻击等,这些威胁可能会对企业的业务运营和形象造成严重损失。
因此,开发一个基于云计算的风险预警处置系统是非常必要的。
二、项目目标本项目旨在开发一个风险预警处置系统,该系统能够对企业的安全状态进行实时监测,并能够预警和处理各种安全事件。
具体目标如下:1.设计一套完整的风险预警处置系统架构。
2.开发监测模块,能够对企业的各种安全事件进行实时监测。
3.开发预警模块,能够对企业可能会面临的安全威胁进行预警。
4.开发处置模块,能够及时处理各种安全事件,并防止安全事件的升级和蔓延。
三、系统架构本系统将采用云计算技术来构建基于云的安全解决方案,系统架构如下:1.数据采集层:该层负责从企业的各种数据来源中采集数据,并将数据发送到数据处理层。
2.数据处理层:该层负责对接收到的数据进行处理和分析,提取有用的信息,并向安全决策层发送警报信息。
3.安全决策层:该层负责接收来自数据处理层的警报信息,进行安全事件评估和决策,并将处理结果通知到预警和处置层。
4.预警和处置层:该层负责根据安全决策层的指令进行预警和处置操作,并向用户发送消息和报告。
四、系统功能介绍1.监测模块:该模块负责对企业各个数据源进行实时监测,并收集其中的异常事件。
2.预警模块:该模块负责根据监测模块的输出结果进行分析和预测,进而发出风险预警。
3.处置模块:该模块负责根据用户配置的规则对异常事件进行自动处置或者通知管理员进行手动处理。
4.分析模块:该模块负责对历史数据进行分析,以便从中发现潜在的安全威胁。
五、系统技术实现1.采用分布式架构,使用Spring Cloud微服务框架构建系统;2.后端采用Java语言开发,使用MySQL数据库存储数据;3.前端采用Vue.js框架实现,使用Bootstrap和Element-UI库来美化界面;4.基于Kubernetes的容器编排技术实现高可用性和水平扩展;5.采用RabbitMQ消息队列和Logstash实现数据的异步处理;6.通过使用OAuth 2.0协议进行身份验证和授权。
工程项目重大风险预警机制建设方案一、项目背景和意义在工程项目中,存在着各种潜在的风险和隐患,如果不能及时识别和预防,将会给项目带来巨大的损失和影响。
因此,建立一套完善的重大风险预警机制,成为工程项目管理的重要一环。
该机制的建设将有助于及早发现和应对风险,提高项目管理的科学性和效率,确保项目的顺利进行和取得优秀的成果。
二、建设目标1.建立一套完善的工程项目重大风险识别和预警机制;2.提高项目管理的科学性和效率;3.减少项目风险发生的可能性,避免或减少损失的发生;4.加强项目各方之间的沟通与协作,形成合力应对风险。
三、建设内容和步骤2.风险评估:对识别出的风险进行定量或定性评估,确定其可能产生的影响和概率。
可以利用风险矩阵、敏感性分析、模拟仿真等方法,分析风险的严重性和可控性,并确定其优先级和应对策略。
3.风险预警指标的确定:根据风险识别和评估的结果,制定风险预警指标体系,包括风险的触发条件和相应的阈值。
这些指标可以是工期延误、成本超支、质量问题以及重要资源的短缺等,需要根据项目特点和具体情况进行详细的制定和定义。
4.预警机制的建立:建立一套完善的风险预警机制,包括数据收集、信息分析、预警发布和应急响应的整个流程。
可以利用信息系统和数据挖掘技术来实现风险信息的实时监测和分析,以及预警信息的及时传递和处理。
在此基础上,可以制定相应的预警计划和流程,确保项目各方能够及时掌握风险的动态。
5.应急响应措施:建立一套灵活和有效的应急响应措施,针对不同的风险等级和影响程度,采取相应的预案和措施进行应对和处理。
对于高风险项目,可以设立专门的应急小组,负责风险预警和应对工作,以确保应急措施的及时启动和有效执行。
四、建设保障1.专业人才的培训:组织相关人员进行风险管理和预警的培训,提升其风险意识和应对能力。
可以请专家进行培训,分享实践经验和方法,并结合实际案例进行演练。
2.信息技术支持:引入先进的信息技术,如物联网、大数据等,提升风险管理的效率和精确度。
水利工程项目管理中的风险管理与预警机制在水利工程项目的规划、设计和实施过程中,风险管理与预警机制起着至关重要的作用。
水利工程项目在面临各种不可预知因素和不确定性的同时,也面临着一系列的风险。
为了保证项目能够按时、按质、按量完成,项目管理人员必须制定有效的风险管理与预警机制。
本文将从风险管理的基本原则和步骤、预警机制的建立以及案例分析等方面展开论述。
一、风险管理的基本原则和步骤1.1 风险管理的基本原则风险管理是为了识别、评估、控制和监控项目中的风险,以降低项目失败的概率。
在水利工程项目管理中,风险管理的基本原则如下:(1)综合管理:风险管理需要整体、系统地考虑项目各个方面,包括技术、经济、环境、社会和法律等因素。
(2)全员参与:项目管理人员需要与各个项目参与方共同参与风险管理工作,形成合力。
(3)科学性和可行性:风险管理需要基于科学的方法和技术,同时考虑实际可行性。
1.2 风险管理的步骤风险管理通常包括以下步骤:(1)识别风险:通过信息收集、风险分析等手段,识别出可能存在的风险。
(2)评估风险:对已识别的风险进行评估,包括风险的概率、影响和严重程度等指标。
(3)制定应对策略:根据评估结果,制定相应的风险应对策略,包括风险避免、转移、减轻和接受等。
(4)实施风险控制:按照应对策略,实施相应的风险控制措施,减少风险的发生和影响。
(5)监控风险:对已实施的风险控制措施进行监控,及时发现问题并采取相应的调整措施。
二、预警机制的建立为了及时发现和应对项目中的风险,水利工程项目管理中必须建立有效的预警机制。
预警机制的建立可以参考以下几个方面:2.1 监测指标的确定针对水利工程项目,需要确定一组科学、可行的监测指标,用于评估项目的进展和风险发生的可能性。
2.2 预警阈值的设定根据项目的具体情况和相关历史数据,制定合理的预警阈值。
一旦监测指标超过或接近预警阈值,项目管理人员应及时采取行动。
2.3 预警机制的联动性预警机制需要确保各项预警指标之间的联系和联动,以综合评估项目的整体风险状况。
建设工程项目预警管理系统规章制度第一章总则第一条为了加强对建设工程项目的预警管理,防范和化解风险,保障项目的安全和顺利完成,制定本规章制度。
第二条建设工程项目预警管理系统是指通过建立预警机制、建立预警标准、建立预警流程等,准确判断建设工程项目存在的风险,并及时采取相应措施加以控制和化解的管理系统。
第三条建设工程项目预警管理系统的建设和实施适用于各类建设工程项目,在项目的规划、设计、施工、验收等各个阶段均需要进行监测和预警管理。
第四条本规章制度所称建设工程项目包括房屋建筑工程、道路桥梁工程、水利工程、电力工程等各类建设工程项目。
第二章预警机制的建立第五条建设工程项目预警管理系统应当建立完善的预警机制,确保及时准确地发现潜在的风险。
第六条预警机制分为日常监测预警和突发事件预警两种。
第七条日常监测预警是指通过对工程项目的各项指标、数据进行监测,发现存在的潜在风险,并及时排查和处理。
第八条突发事件预警是指对突发事件的发生进行监测和预警,及时采取应急措施并通知相关部门。
第九条监测和预警工作由建设工程项目的管理单位负责组织和实施,可以委托第三方机构进行监测和预警。
第十条预警机制的建立应当建立规范的指标体系和数据收集和分析系统,确保预警的准确性和及时性。
第三章预警标准的制定第十一条建设工程项目预警管理系统应当根据项目的不同特点和风险,制定相应的预警标准。
第十二条预警标准应当包括预警等级和预警阈值两个方面。
第十三条预警等级分为一级、二级和三级,一级为最高级别,三级为最低级别。
第十四条预警阈值是指项目指标或数据达到一些数值时触发预警的数值。
第十五条预警标准的制定应当符合国家相关的规范和标准,并根据实际情况进行调整和修订。
第四章预警流程的制定第十六条建设工程项目预警管理系统应当建立完善的预警流程,确保预警信息的及时传递和处理。
第十七条预警流程应当包括预警触发、信息收集、分析判断、通知和处理等环节。
第十八条预警触发是指当项目的指标或数据达到预警标准时,自动触发预警系统。
风险掌控与预警管理制度第一章总则第一条目的和依据为了规范企业风险掌控与预警管理工作,保护企业的安全和利益,提高企业的经营管理水平,依据相关法律法规和企业相关规章制度,订立本制度。
第二条适用范围本制度适用于全部企业内部风险掌控与预警管理工作。
第二章风险掌控管理第三条风险评估1.全部部门在进行新业务、项目决策前,应进行风险评估。
2.风险评估应包含对可能发生的各类风险进行识别、分析、评估和猜测。
3.风险评估结果应以统计数据和相关报告的方式进行记录和备案。
第四条风险管理1.风险评估结果应依据风险的严重程度和可能的影响采取相应的管理措施。
2.风险管理应包含但不限于订立风险应对策略、建立风险预警机制、订立风险规避措施等。
第五条风险掌控1.风险掌控是指对已发生的风险进行监控和掌控,以减少风险对企业的影响。
2.风险掌控应包含但不限于建立风险监控系统、定期风险报告、风险防控方案等。
第六条危机应对1.当企业发生危机时,各部门负责人应及时成立危机管理小组,订立危机应对方案和行动计划。
2.危机应对方案应包含但不限于责任分工、信息公开渠道、应急资源调配等。
第三章预警管理第七条预警信号的取得1.各部门应建立和完善预警信号取得渠道,及时获得与企业相关的各类预警信息。
2.预警信号的取得渠道包含但不限于市场调研、政府部门发布的公告、行业协会动态等。
第八条预警信号的分析1.预警信号取得后,各部门应及时进行预警信号的分析,推断对企业的影响程度和可能的风险。
2.预警信号分析应包含但不限于对市场、行业、政策等方面的影响评估。
第九条预警信号的报告1.预警信号分析完成后,各部门应将报告及时上报给企业管理层。
2.预警信号报告应包含但不限于预警信号的来源、分析结果、对企业可能产生的影响等内容。
第十条预警信号的应对1.企业管理层依据预警信号报告,订立相应的应对措施和决策。
2.预警信号应对措施包含但不限于调整战略、优化资源配置、加强风险掌控等。
第四章监督与评估第十一条监督与检查1.企业管理层应定期对企业风险掌控与预警管理工作进行监督与检查。
项目风险预警在项目管理过程中,项目风险是无法避免的。
为了确保项目的顺利进行和风险的有效掌控,项目风险预警系统成为了不可或缺的一部分。
本文将探讨项目风险预警的重要性、常用的预警指标和预警系统的建立。
一、项目风险预警的重要性项目风险预警是项目管理中的一个关键环节,它旨在通过早期识别和监控,提前预防和应对项目风险,确保项目能够按时、按质量和成本进行。
以下是项目风险预警的重要性的几个方面:1. 提前预知风险:项目风险预警可以帮助项目管理人员及时了解项目的风险情况和可能带来的影响,以便及早采取相应的措施,减少风险的发生概率和影响程度。
2. 防患未然:通过项目风险预警,可以及时发现和评估潜在的风险,从而预先制定相应的风险应对策略,降低项目的风险暴露风险,提高项目的成功率。
3. 提高效率:项目风险预警系统可以帮助项目团队及时发现和处理项目中的潜在风险,减少了项目变更和调整的次数,提高了项目的执行效率和质量。
二、常用的预警指标1. 成本预警指标:成本预警指标通常包括项目的预算执行情况、资金使用情况和成本控制情况。
当项目实际成本超过预算的一定比例,或者资金使用出现异常时,就需要提前预警,及时采取措施加以调整。
2. 进度预警指标:进度预警指标主要关注项目的时间计划和进度控制情况。
如果项目进度存在滞后、延迟或无法按时交付的风险,项目管理人员应及时发出预警信号,并采取相应的措施加以纠正。
3. 质量预警指标:质量预警指标关注项目实施过程中的质量管控情况,包括产品、服务或工程的质量合格率、客户满意度和投诉率等指标。
当项目质量指标出现异常或无法满足预期要求时,需要进行预警并及时采取纠正措施。
三、预警系统的建立1. 确定预警指标:根据项目的特点和需求,确定项目风险预警系统的具体预警指标和阈值。
这些指标可以根据项目的不同阶段和关键节点进行调整和补充。
2. 建立数据收集和监测机制:项目风险预警系统需要建立相应的数据收集和监测机制,确保项目关键数据的准确获取和实时监控。
项目管理中的风险预警与管理
在项目管理中,风险预警与管理是至关重要的环节。
项目经理需要事先识别潜在的风险,并采取行动来减轻或消除这些风险,以确保项目能够按时交付、在预算内完成,并达到预期的质量标准。
首先,项目管理中的风险预警是一个持续的过程,而不是一次性的活动。
项目团队应该在项目启动阶段就开始识别潜在的风险,并定期对风险进行评估和更新。
在项目执行过程中,团队应该及时识别新的风险,并对已识别的风险进行跟踪和监控。
其次,风险管理是一个动态的过程。
项目团队需要根据风险的发展情况,及时调整风险管理策略和措施。
对于高风险的项目,项目管理团队应该制定详细的风险管理计划,并定期进行风险评估和跟踪。
另外,在项目管理中,风险的来源多种多样,包括技术风险、市场风险、人员风险、外部环境风险等。
项目团队需要对不同类型的风险进行分类和评估,以制定相应的风险应对策略。
例如,对于技术风险,团队可以采取提前采购备件、加强技术培训等措施;对于市场风险,团队可以考虑调整市场定位、推出市场营销活动等措施。
最后,项目管理中的风险预警与管理需要多方协作。
项目团队应该与项目干系人、外部专家和相关部门密切合作,共同识别和管理风险。
只有通过团队的努力和协作,才能有效应对项目管理中的各种风险,确保项目顺利完成。
总的来说,项目管理中的风险预警与管理是一个复杂而又重要的环节。
项目经理需要具备敏锐的风险意识和有效的风险管理能力,才能够有效地应对各种风险,确保项目的成功完成。
项目团队需要以积极的态度面对风险,勇于挑战和解决各种困难,最终实现项目的目标和利益最大化。
公路工程现场施工安全管理及风险预警系统的构建目录一、内容综述 (2)1.1 背景与意义 (2)1.2 研究目的与内容 (3)二、公路工程现场施工安全管理现状分析 (5)2.1 施工安全管理的现状 (5)2.2 存在的问题与挑战 (6)三、风险预警系统的理论基础 (7)3.1 风险预警的基本概念 (9)3.2 风险预警的理论体系 (10)3.3 风险预警的研究方法 (11)四、公路工程现场施工安全管理及风险预警系统的构建框架 (12)4.1 系统总体架构设计 (13)4.2 关键功能模块划分 (15)4.3 数据采集与传输机制 (16)4.4 风险评估与预警算法 (17)4.5 系统运行与维护方案 (19)五、系统实施策略与保障措施 (20)5.1 实施步骤与计划安排 (21)5.2 资源保障与团队组建 (22)5.3 风险控制与应急预案 (23)5.4 持续改进与效果评估机制 (24)六、结论与展望 (25)6.1 研究成果总结 (26)6.2 存在的不足与局限性 (27)6.3 对未来研究的展望 (28)一、内容综述随着我国基础设施建设的不断推进,公路工程在国民经济和社会发展中起到了举足轻重的作用。
公路工程施工过程中存在着诸多安全隐患,如施工现场人员伤亡、设备损坏、质量问题等。
为了确保公路工程的安全施工,提高施工效率,降低安全事故发生率,本文档将对公路工程现场施工安全管理及风险预警系统的构建进行详细阐述。
本文将对公路工程现场施工安全管理的重要性进行分析,明确安全管理的目标和意义。
通过对国内外公路工程施工安全管理的研究现状进行梳理,总结出当前存在的问题和不足。
结合公路工程的特点,提出一套完善的公路工程施工安全管理措施,包括组织管理、现场作业、设备管理、质量控制等方面的具体要求。
针对公路工程施工过程中可能出现的各种风险,构建一套科学的风险预警系统,以实现对施工过程的实时监控和预警,为安全管理提供有力支持。
如何进行科研项目的风险评估和预警?引言随着科研项目越来越复杂,风险评估和预警成为科研项目管理中至关重要的环节。
科研项目的成功与否,很大程度上取决于对风险的准确评估和有效的预警机制。
本文将介绍科研项目风险评估和预警的基本原则和方法。
风险评估的基本原则风险评估是科研项目管理的第一步,其基本原则如下:1.综合性:评估过程应综合考虑项目面临的各种风险因素,包括技术、资源、时间、财务等。
2.全面性:评估要覆盖项目的整个生命周期,从规划、执行到验收和总结。
3.科学性:评估要基于充分的数据和信息,并借助合适的分析方法进行科学判断。
4.预见性:评估要能够预见潜在风险,并提前采取相应措施进行规避或应对。
风险评估的具体方法风险评估的具体方法多种多样,常用的方法包括:1. SWOT分析SWOT分析是一种常用的风险评估工具,全称是Strengths(优势)、Weaknesses(劣势)、Opportunities(机会)、Threats(威胁)分析。
通过对项目的内部、外部环境进行分析,识别项目的优势、劣势、机会和威胁,发现潜在的风险因素。
2. 故事线分析故事线分析是一种将项目的关键事件串联起来形成“故事”,通过分析“故事”的发展过程,发现潜在风险并制定相应的措施。
3. 事件树分析事件树分析是一种逻辑树结构,用于描述风险事件的可能发展过程。
通过对各个节点进行分析,识别潜在风险事件及其可能的后果,并评估其概率和影响程度。
4. 多因素分析多因素分析是一种将项目的各个因素进行系统评估和综合分析的方法。
通过对各个因素的权重和得分进行计算,得出项目的风险评估结果。
风险预警的基本原则风险预警是基于风险评估结果进行的,其基本原则如下:1.及时性:预警信息要及时反馈给项目管理者,以便及时采取相应措施。
2.准确性:预警信息要准确反映项目的实际风险状况,避免误导管理决策。
3.有效性:预警信息要能够帮助管理者预测、规避或应对潜在风险。
风险预警的具体方法风险预警的具体方法多种多样,常用的方法包括:1. 阈值预警阈值预警是指设定一定的阈值,当项目的风险指标超过或接近这个阈值时,触发预警机制,提醒项目管理者采取相应措施。
项目管理及风险预警系统需求
编写人:爱建信托李洋洋
编写时间:2011-10-10
修改时间:2011-10-12
一、系统实施目标
系统实施目标是通过风险预警推动项目管理:
(1)设立一系列管理目标,要求业务部门根据管理目标完成项目管理;
(2)如目标未实现,则系统自动预警,并启动处理流程;
(3)风险经过处理,经审核流程后取消预警,如未通过审核,则预警信号始终存在。
(4)预警信号分兰色、黄色和红色三级预警。
二、预警指标
1、预警指标分类
预警指标分为:
(1)任务类指标。
该类指标通常需要在规定时间里完成规定动作,如定期项目回访或检查报告、信息披露等
设立时间点,以是和否作为控制,完成勾选是,如果没有完成,则提
示预警。
(2)项目开发节点控制指标。
该类指标根据合同或可行性报告中预测的工程开发进度设定。
如四证取得时间、重要工程进度节点、预售许可证
的取得、工程竣工验收等
设立时间点,以是和否作为控制,完成勾选是,如果没有完成,则提
示预警。
(3)销售进度控制和招商进度控制指标。
该类指标根据合同约定或可行性报告设定
所有的指标数据,预警值,比例手工录入,选择比较的方式,进行计
算比较。
(4)财务控制指标
已经在开发
(5)非财务因素指标
发生情况时勾选某项做提醒。
(6)外部关系指标
发生情况时勾选某项做提醒。
(7)与金融机构关系指标
发生情况时勾选某项做提醒。
(8)市场因素指标;
先录入数据,再根据数据判断是否作为预警
(9)政策因素指标
发生情况时勾选某项做提醒。
(10)抵质押物指标
无市场数据:先录入数据,再根据数据判断是否作为预警
有市场数据:自动预警。
其中(1)、(2)、(3)、(4)、(8)属于时间序列指标,(5)(6)、(7)、(9)是随机性指标,(10)可能是时间序列指标,也可能是随机性指标(如果抵质押有公开市场交易价格,则为时间序列指标,如无公开市场交易价格,但有定期评估机制,则为时间序列指标;如无公开市场交易价格也无定期评估机制,则为随机性指标,抵押物出现法律瑕疵为随机性指标)。
时间序列指标要求有天、周、月、季度、半年度、年度的预警选项。
2、数据录入
基准数据在项目开始时录入
时间序列指标需要项目经理在项目管理过程中按时间节点勾选或录入。
随即性指标在发生时勾选或录入。
三、预警指标模版
提供标准模板的预警指标体系,但要求每个项目自定义模板。
自定义可以是在标准模板中勾选,也可以自行定义模板。
标准模板应有可扩充性。
目前标准模板设想主要针对房地产业务,其他业务模板会陆续提供。
房地产业务模板基本设计如下:
1、交易对手(项目公司)指标
(1)开发节点控制指标
四证取得时间
重要工程施工进度节点
预售许可证取得
竣工验收
(2)销售控制及招商指标
销售面积
销售合同金额
销售回款金额
销售合同金额与回款金额的差额监督
招商进度
租金收入
(3)财务控制指标
公司对外融资总量
应付工程款
动态现金流监控
(4)非财务因素指标
股东、董事会及经营管理层关系
股东发生变化
董事会成员发生变化
高级管理人员、项目经理、财务经理发生变化内部管理水平
财务制度的健全及管理水平
施工管理及施工安全
(5)外部关系指标
与总包及监理的关系
税务、土地局、规划局、消防局、工商等主管部门及周边社区关系其他负面新闻
(6)与金融机构关系指标
与主办银行关系
违约行为
按揭贷款发放政策及速度
金融机构与公司合作态度转变
融资计划未能完成
监管部门风险提示
(7)市场因素指标
该区域市场的平均价格
该区域月度商品房销售量
(8)政策因素指标
国家或当地房地产政策的变化
2、抵/质押物指标
(1)抵质押物出现法律瑕疵
(2)抵质押物变现能力下降
(3)抵质押物市场价值下降
(4)抵质押物被查封或冻结
3、保证人指标
(1)财务状况指标
资产负债率
对外借款总额
流动比率
速动比率
杠杆比率
利息保障倍数
应收账款
存货
销售额
毛利润率
其他应收与应付款项
各类周转比率
现金流
(2)非财务因素指标
股东、董事会及经营管理层关系
股东发生变化
董事会成员发生变化
高级管理人员、财务经理发生变化
内部管理水平
财务制度的健全及管理水平
公司业务性质发生重大变化
公司可能被兼并、重组
公司涉足高风险、不熟悉行业
主要股东发生重大不利变化
关联企业发生重大不利变化
(3)与外部关系指标
与业务伙伴(如供应商、销售商等)关系发生重大变化(如变更或违约事件增加)
丧失重要客户
受主管部门(如税务、工商、环保等)处罚
被ST或证券市场发布不利预警信息
发生重大诉讼事项
(4)与金融机构关系指标
被监管机构或其他金融机构列为信用不良企业
监管机构发布风险提示
不能按期偿还债务,被债权人起诉
对外担保出现逾期
在其他金融机构出现违约事项
以不合理条件或非正式途径从其他金融机构取得融资
向其他金融机构贷款被拒绝
不能及时或拒绝提供重要财务及其他信息资料
向我司提供虚假财务信息
与我公司合作态度发生变化,高级管理层约见困难
(5)其他
行业整体衰退
行业出现重大技术变化
行业供求关系发生重大变化
行业政策发生重大变化
四、预警模式
1、预警模式
预警分主动预警和自动预警二种模式。
对随机性指标,由项目经理或风控部门在发生时主动预警,而时间序列指标采用自动预警模式。
2、预警规则
自动预警有事先设定的预警规则。
(1)定期与基准数据比较并自动预警
基本要求是项目经理定期录入当期数据,由系统经计算后与基准数据比较,根据事先设定的预警规则自动进行不同级别预警。
如计划销售额低于基准数据的30%进行黄色预警。
基准数据可以是事先设定的某一数值、基期数据、去年同期数据和上一时点
数据。
如项目经理未录入当期数据,则自动预警。
销售控制指标、财务指标等适用本规则。
(2)时点提示
任务性指标时点上未完成,自动提示
(3)非财务类时间序列指标预警规则
时点上信托经理以文字方式输入信息,并主动预警。
如果时点上未操作,则自动预警。
五、预警处理流程
预警一旦出现,则应及时提示相关人员,并根据风险处置预案进行处理。
风控合规部门有权改变预警级别。
业务部门在预警发生时应立即对相关风险事项进行专项报告说明并提出风险处置方式,由中台部门跟踪处理结果,直至预警取消。
六、文档管理
风险预警及后续管理文档按项目保存,供相关人员查阅。