境外担保外汇管理规定

境外外汇账户管理规定

第一条为完善对境内机构境外外汇帐户的管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》，特制定本规定。

第二条境内机构境外外汇帐户的开立、使用及撤销的管理适用本规定。

第三条国家外汇管理局及其分局(以下简称“外汇局”)为境外外汇帐户的管理机关。

第四条境内机构符合下列条件的，可以申请在境外开立外汇帐户：

(一)在境外有经常性零星收入，需在境外开立外汇帐户，将收入集整后汇回境内的；

(二)在境外有经常性零星支出，需在境外开立外汇帐户的；

(三)从事境外承包工程项目，需在境外开立外汇帐户的；

(四)在境外发行外币有价证券，需在境外开立外汇帐户的；

(五)因业务上特殊需要必须在境外开立外汇帐户的。

第五条境内机构在境外开立外汇帐户，应当持下列文件和资料向外汇局申请：

(一)由境内机构法人代表或者其授权人签署并加盖公章的申请书。申请书应当包括开户理由、币别、帐户最高金额、用途、收支范围、使用期限、拟开户银行及其所在地等内容；

(二)工商行政管理部门颁发的营业执照正本及其复印件；

(三)境外帐户使用的内部管理规定； (四)外汇局要求提供的其他文件和资料。

从事境外承包工程业务的，除提供上述文件和资料外，还应当提供有关项目合同；外商投资企业在境外开立外汇帐户的，除提供上述文件和资料外，还应当提供《外商投资企业外汇登记证》和注册会计师事务所验证的注册资本金已全部到位的验资证明。

第六条外汇局应当自收到前条规定的文件和资料起30个工作日内予以答复。

第七条经外汇局批准后，境内机构方可在境外开立外汇帐户。

第八条境内机构应当以自己名义在境外开立外汇帐户。未经外汇局批准不得以个人或者其他法人名义在境外开立外汇帐户。

第九条境内机构应当选择其外汇收支主要发生国家或者地区资信较好的银行开立境外外汇帐户。

第十条境内机构应当在开立境外外汇帐户后30个工作日内，持境外外汇帐户开户银行名称、帐号、开户人名称等资料到外汇局备案。

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一、引言

随着全球经济的快速发展和国际贸易的日益深入，跨境担保业务在国际贸易中发挥着重要的作用。为了规范和促进跨境担保外汇管理，保护国家外汇储备，我国制定了一系列的管理规定。本文旨在全面介绍我国跨境担保外汇管理规定的相关内容，并倡导合规经营。

二、背景

跨境担保外汇管理是指在我国境内进行的，以境外部门或个人作为主体、跨境提供担保或者提供担保函保的外汇管理。为了维护国家利益，我国设立了跨境担保外汇管理规定。

三、主体内容

1. 跨境担保外汇管理范围

跨境担保外汇管理规定适用于我国境内一切跨境担保业务，包括但不限于对外提供或接受担保、进行担保函保等。

2. 跨境担保外汇管理的基本原则

（1）合规经营：跨境担保主体必须符合相关法律法规和政策的规定，合法合规开展跨境担保业务。

（2）风险可控：跨境担保主体应建立健全风险管理制度，合理评估和控制风险。

（3）公平公正：跨境担保主体应确保跨境担保业务的公平公正性，切实保护客户合法权益。

3. 跨境担保外汇管理的主要措施

（1）外汇登记备案：跨境担保主体应向外汇管理机构进行外汇登记备案，确保跨境担保业务的合规运营。 第 2 页 共 3 页 （2）资本金要求：跨境担保主体应符合外汇管理机构规定的资本金要求，保证其经营能力和风险承受能力。

（3）风险管理：跨境担保主体应建立风险管理制度，包括风险评估、风险防控和风险监测等方面的措施。

（4）报告监管：跨境担保主体应按照外汇管理机构要求，定期向其提供相关业务数据和财务报告，接受监管检查。

（5）违规处罚：对于违反跨境担保外汇管理规定的行为，将依法进行处罚，包括罚款、责令停业等手段。

四、监管机构与责任

我国跨境担保外汇管理由中国人民银行和国家外汇管理局承担，其主要责任包括但不限于：

（1）制定相关管理规定和政策；

（2）对跨境担保主体进行备案和登记，开展监督管理；

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跨境担保外汇管理规定全文

为加强跨境担保外汇的管理，国家外汇管理局以汇发29号发布《跨境担保外汇管理规定》，下面小编给大家介绍关于跨境担保外汇管理规定全文的相关资料，希望对您有所帮助。

跨境担保外汇管理规定 第一章 总 则

第一条 为完善跨境担保外汇管理，规范跨境担保项下收支行为，促进跨境担保业务健康有序发展，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》及《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规，特制定本规定。

第二条 本规定所称的跨境担保是指担保人向债权人书面作出的、具有法律约束力、承诺按照担保合同约定履行相关付款义务并可能产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。

第三条 按照担保当事各方的注册地，跨境担保分为内保外贷、外保内贷和其他形式跨境担保。

内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。

外保内贷是指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册地均在境内的跨境担保。

其他形式跨境担保是指除前述内保外贷和外保内贷以外的其他跨境担保情形。

第四条 国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)负责规范跨境担保产生的各类国际收支交易。

第五条 境内机构提供或接受跨境担保，应当遵守国家法律法规和行业主管部门的规定，并按本规定办理相关外汇管理手续。

担保当事各方从事跨境担保业务，应当恪守商业道德，诚实守信。

第六条 外汇局对内保外贷和外保内贷实行登记管理。 2 / 6

境内机构办理内保外贷业务，应按本规定要求办理内保外贷登记;经外汇局登记的内保外贷，发生担保履约的，担保人可自行办理;担保履约后应按本规定要求办理对外债权登记。

境内机构办理外保内贷业务，应符合本规定明确的相关条件;经外汇局登记的外保内贷，债权人可自行办理与担保履约相关的收款;担保履约后境内债务人应按本规定要求办理外债登记手续。

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《跨境担保外汇管理规定》是中华人民共和国外汇管理局制定的一项具体监管措施，旨在加强对跨境担保业务的监管和管理，维护我国外汇市场的稳定和安全。本文将从以下几个方面对该规定进行详细介绍。

一、引言

跨境担保是指当事人通过签订合同或其他形式，在境内设立地和境外设立地从事的担保活动，跨境担保业务的开展对经济发展和国际贸易具有积极作用。然而，由于跨境担保涉及到跨境资金流动等复杂问题，存在一定的风险和不确定性，需要进行相应的管理和监管。

二、主要内容

《跨境担保外汇管理规定》主要涉及以下几个方面的内容。

1. 适用范围

该规定适用于在境内设立地与境外设立地之间进行跨境担保的主体，包括企事业单位、个人等。

2. 资金管理

跨境担保交易涉及到跨境资金流动，需要进行相关的资金管理。根据规定，境内设立地和境外设立地应当按照实际需求和合理风险控制原则，合理调整跨境担保交易的跨境资金流动。

3. 外汇业务 第 2 页 共 3 页 外汇管理是跨境担保业务中的重要环节。根据规定，境内设立地和境外设立地在开展跨境担保业务时，应当合理使用外汇，确保资金流动的合法合规性。同时，将担保代偿资金的外汇结算纳入外汇管理范围。

4. 额度管理

为了规范跨境担保业务，有效控制风险，规定了跨境担保业务的额度管理。根据规定，境内设立地和境外设立地在开展跨境担保业务时，需根据实际需求和风险状况，按照规定的额度进行管理。

5. 监督检查

为了确保跨境担保业务的合法合规性，规定了监督检查的内容和方式。境内设立地和境外设立地应当按照规定，配合外汇管理部门进行监督检查，并提供相关的业务资料和信息。

三、意义与影响

《跨境担保外汇管理规定》的制定和实施，对于促进跨境担保业务健康发展和保障我国外汇市场的稳定与安全具有重要意义。

首先，该规定的出台有助于规范和引导跨境担保业务的发展，减少不必要的风险和损失。通过规定合理的额度管理和资金流动方式，可以有效控制跨境担保业务的风险，避免资金的浪费和损失。 第 3 页 共 3 页 其次，该规定的实施可以增强跨境担保业务的透明度和可预测性，提升市场参与者对跨境担保业务的信心。标准化的管理规定有助于市场参与者更加清晰地了解跨境担保业务的运作机制和规则，从而更加有序地参与相关业务活动。