保险公司客户身份识别标准(一)

中国*股份有限公司
*公司反洗钱客户身份识别操作说明
第一部分建立保险业务环节的客户身份识别
一、个险/银保业务
（一）识别标准
1、保险合同中单个被保险人累计保险费现金金额人民币2万元或者外币等值2000美元以上，累计转账金额人民币20万元或者外币等值2万美元以上的投保件。

2、累计金额以单个保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。

计算公式:
累计金额=首期标准保费金额×缴费方式系数×缴费年期
3、缴费方式分现金和转账两种方式，缴费方式的确定以首期缴纳保费时的缴费方式为依据。

采取将现金交付银行柜面或使用银行卡、存折、支票等支付结算工具，将保费缴入保险公司银行账户的，视为转账方式。

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天安保险股份有限公司营口中心支公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法实施细则第一章总则第一条为规范公司反洗钱客户身份识别管理工作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据总公司《天安保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》，制定本细则。

第二条客户身份识别和客户身份资料交易记录保存是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段。

各机构应遵照本细则，切实履行反洗钱义务。

第三条各机构应严格按照遵守保密原则，对客户身份资料及交易记录信息妥善保管，非依法律规定，公司任何机构和个人不得泄露。

第四条本细则中所有涉及核心业务系统、SAP系统和反洗钱报文系统的操作流程参见反洗钱系统操作手册。

第二章客户身份识别和重新识别第五条客户身份识别应遵循“了解你的客户”的原则，即在与客户进行保险交易的过程中，采取必要措施，了解客户、交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人以及交易的实际受益人，及时发现客户的洗钱风险和恐怖融资风险。

第六条客户身份识别涉及的业务环节包括：客户新建、投保、批改、赔付、财务收付款、渠道、客服和接触、收集、判断客户信息的环节。

第七条出现以下情况时，各经营机构应对客户身份重新进行识别，并完善客户身份基本信息（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

（二）客户行为或者交易情况出现异常的（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。

（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

第八条客户身份识别的具体要求：（一）承保环节对于保险承保业务，各机构业务内勤在录入客户信息和保单的过程中，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、以及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，复印留存投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的基本信息材料。

天安保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法第一章总则第一条为规范公司反洗钱客户身份识别管理工作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条客户身份识别和客户身份资料交易记录保存是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段。

公司各级机构应参照本办法，结合当地市场情况和经营需要，建立本机构客户身份识别制度操作细则，切实履行反洗钱义务。

第三条各级机构应严格按照遵守保密原则，对客户身份资料及交易记录信息妥善保管，非依法律规定，公司任何机构和个人不得泄露。

第四条本办法中所有涉及核心业务系统、SAP系统和反洗钱报文系统的操作流程参见反洗钱系统操作手册。

第二章客户身份识别和重新识别第五条客户身份识别应遵循“了解你的客户”的原则，即在与客户进行保险交易的过程中，采取必要措施，了解客户、交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人以及交易的实际受益人，及时发现客户的洗钱风险和恐怖融资风险。

第六条客户身份识别涉及的业务环节包括：客户新建、投保、批改、赔付、财务收付款、渠道、客服和接触、收集、判断客户信息的环节。

第七条出现以下情况时，各级经营机构应对客户身份重新进行识别，并完善客户身份基本信息。

1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

2、客户行为或者交易情况出现异常的3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则保险公司是与客户有密切关系的金融机构，在开展业务过程中，需要对客户的身份进行识别，并妥善保存客户身份资料和交易记录，以确保业务操作的合规性和客户资产的安全性。

为此，保险股份有限公司应制定客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则，以下是该实施细则的主要内容：一、客户身份识别（一）客户身份识别的原则保险公司在开展业务过程中，应遵循客户身份识别的原则：1.真实性原则：确保识别客户资料的真实性和准确性。

2.基本性原则：识别客户的基本资料，包括姓名、性别、年龄、职业、联系方式等。

3.协调性原则：与其他金融机构协调识别客户身份。

（二）客户身份识别的流程保险公司在识别客户身份时，应按照以下流程进行：1.收集客户信息：通过填写客户申请表格等方式获取客户身份基本信息。

2.核实客户身份：通过有效证件的录入和验证等手段，核实客户身份。

3.标准化处理客户信息：通过对客户信息的标准化处理，形成客户电子档案。

4.定期审核客户身份：定期审核客户身份信息，确保客户信息的及时更新。

二、客户身份资料及交易记录保存（一）客户身份资料保存的原则保险公司在保存客户身份资料时，应遵循以下原则：1.真实性原则：保证客户身份资料真实、准确。

2.完整性原则：保证客户身份资料完整、全面。

3.保密性原则：严格保密客户身份资料。

（二）客户身份资料保存的期限保险公司在保存客户身份资料时，应根据相关法律法规的规定，制定合理的保存期限，并严格按照期限执行。

（三）客户交易记录的保存保险公司在进行客户交易时，应当对交易记录进行严格保存，其保存期限应当根据有关法律法规的规定制定。

交易记录的保存应保证真实性、完整性、可读性、可复制性和保密性。

三、客户身份资料和交易记录的安全管理（一）客户身份资料和交易记录的安全管理保险公司应当建立完善的客户身份资料和交易记录的安全管理制度，保障客户身份资料和交易记录的安全。

客户身份识别制度客户身份识别制度又称“了解你的客户”的原则。

巴赛尔银行法规与监管实践委员会1988年12月发表了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明原则》，最早把“了解你的客户”作为一项反洗钱基本原则。

该声明提出，为了保证金融系统不被用作犯罪资金的通道，银行应当做合理努力，确认那些希望金融机构为其提供服务的客户身份，特别应关注账户的所有权人真实身份及享受保管箱服务的客户身份。

银行应当建立新客户身份验证程序并向公众明示该项制度，避免与未提供身份证明的客户进行大额交易。

时至今日，国际反洗钱的实践经验表明，客户身份识别制度是反洗钱监管制度中重要的组成部分，是金融机构建立反洗钱内控制度体系的一项重基础性工作。

金融机构实施有效的客户身份识别制度，可以有效预防违法犯罪资金进入金融系统，即防范洗钱者完成放置阶段，防止金融系统从一开始就被犯罪分子所利用。

即使犯罪分子已将资金划入金融系统进行藏匿、转移或转换，通过执行有效的客户身份识别制度也可以为大额和可疑资金交易的报告、监测和分析提供可供利用的信息，为执法机构进一步采取执法措施以有效打击洗钱活动提供有利线索。

我国在20世纪90年代就开始重视金融机构客户身份识别制度。

目前，我国银行业“了解客户”制度已经基本建立，依据账户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币账户和外汇账户都应向开户银行出具证明其真实身份的文件，而且《个人存款账户实名制规定》要求储户在办理存款业务时，必须出示能证明其真实身份的法定实名证件。

2003年3月，中国人民银行颁布三个部门规章《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称“一个规定，两个办法”），在整合现存规定的基础上更完整的规定了客户身份识别制度。

一、个人客户身份确认客户身份确认是指金融机构在与客户建立业务关系、进行金融交易、提供资金转移或转换等金融服务时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录客户身份。

保险公司的反洗钱内控制度【实用版4篇】目录（篇1）1.保险业反洗钱内控制度的意义和要求2.保险公司反洗钱内部监督检查组织架构的建立3.保险公司反洗钱内部审计的实施4.保险公估公司反洗钱内控制度的构建5.资管公司反洗钱内部控制制度的实施6.保险公司反洗钱岗位的现状和挑战7.保险公司及保险资产管理公司反洗钱内部审计的周期要求8.反洗钱违规案例及处罚正文（篇1）一、保险业反洗钱内控制度的意义和要求反洗钱内控制度是保险公司防范洗钱风险、保障金融安全的重要手段。

根据我国相关法律法规和监管要求，保险公司应建立健全反洗钱内部控制制度，对机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。

二、保险公司反洗钱内部监督检查组织架构的建立保险公司应建立反洗钱内部监督检查组织架构，对机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。

这有助于确保保险公司的反洗钱工作能够得到有效执行和落实，降低洗钱风险。

三、保险公司反洗钱内部审计的实施按照保监会反洗钱制度要求，保险公司应当每年开展反洗钱内部审计，以确保公司反洗钱内控制度得到有效执行。

内部审计可以帮助保险公司及时发现反洗钱工作中的问题，采取措施予以整改，降低洗钱风险。

四、保险公估公司反洗钱内控制度的构建保险公估公司作为保险业的重要参与者，同样需要建立反洗钱内控制度。

这可以帮助公估公司规范业务操作，防范洗钱风险，维护金融市场秩序。

五、资管公司反洗钱内部控制制度的实施资产管理公司也应建立反洗钱内部控制制度，依据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法规，对公司合规经营运作进行规范，预防洗钱活动。

六、保险公司反洗钱岗位的现状和挑战保险公司的反洗钱岗位在公司内部地位重要，然而在实际工作中，该岗位面临着诸多挑战，如工作内容繁杂、资源投入不足等。

这可能导致反洗钱工作效果受到一定的制约。

七、保险公司及保险资产管理公司反洗钱内部审计的周期要求根据监管要求，保险公司及保险资产管理公司应每季度结束后向中国保监会报送中介业务统计报表，并定期开展反洗钱内部审计。

达到客户身份识别标准的团体保险合同2篇篇1甲方（保险公司）：____________________乙方（团体客户）：____________________根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就甲方为乙方提供团体保险服务事宜，达成如下协议：一、合同目的及定义本合同旨在明确甲、乙双方在团体保险业务中的合作关系，规定双方的权利和义务。

本合同所指的团体保险合同，是指甲方针对乙方特定团体成员提供的保险服务，以满足团体成员因意外伤害、疾病等原因所产生的风险保障需求。

二、保险对象及范围本合同适用于乙方的正式在职员工及指定的其他特定团体成员。

保险范围包括但不限于意外伤害身故、伤残、医疗费用等。

具体保险责任以甲方提供的保险产品条款为准。

三、客户身份识别标准1. 乙方需提供团体成员名单，并确保其真实性。

2. 乙方需提供有效证明文件，证明团体成员与乙方的关联关系。

3. 乙方需配合甲方完成团体成员的身份核实工作，包括但不限于身份证件核实、联系方式确认等。

4. 乙方应确保所提交的团体成员信息符合国家的反洗钱及反恐怖融资相关法律法规的要求。

四、保险条款及费率1. 具体保险条款以甲方提供的保险产品条款为准。

2. 乙方应按照甲方的费率表支付保险费。

3. 保险费支付方式及期限为乙方按照甲方要求的时间节点支付至甲方指定账户。

五、保险期限及续保1. 本保险合同期限以甲乙双方约定为准。

2. 续约时，乙方需重新满足客户身份识别标准，并按照新的保险费率支付保险费。

六、保险赔偿与理赔1. 乙方或团体成员在保险期间内发生保险事故，应按照甲方规定的程序进行索赔。

2. 甲方对乙方或团体成员的索赔请求进行核实后，按照保险条款的约定进行赔偿。

3. 乙方应协助甲方对索赔事宜进行调查核实。

七、甲乙双方的权利与义务1. 双方应遵守国家法律法规及本合同的约定，履行各自的义务。

2. 甲方有义务对乙方的保险费使用情况进行保密。

管理方略MODERNENTERPRISE CULTURE2052018.07MEC 一、客户身份识别的特征（一）对象的确定性从市场交易与金融监管层面看，客户具有双重身份，即一方面客户是市场交易的主体，另一方面又是保险公司等金融机构的监管的对象。

故客户身份识别的对象应当是与保险公司建立业务关系或进行交易的客户，既包括直接与保险公司进行业务接洽的客户本人或代理人，也包括被代理人、受益人等。

（二）内容的广泛性为准确掌握洗钱活动的具体情况，对客户身份识别的内容就必须尽可能的全面广泛，避免有洗钱行为逃过识别检查成为漏网之鱼。

（三）程序的规范性对客户身份识别，由岗位设置、责任承担、专职人员审核、定期检查、身份记录保存、可疑交易报告等一整套层级管理规范所规定，在遵守客户身份识别相关法律法规的前提下，各金融机构可根据自身经营模式特征设计一套适合本机构的具体的客户身份识别程序，加强对客户身份识别工作的规范化和制度化管理，提高识别制度运行的效率，降低识别成本。

二、客户身份识别的必要性客户身份识别制度和大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易信息保存制度是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的预防洗钱的三项基本制度，其中客户身份识别制度处于反洗钱预防的第一道关口，也是其他两项制度顺利实施的前提和基础，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。

保险公司通过实施客户身份识别制度，对客户的真实身份进行检查和确认，以便及时发现涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪的可疑交易客户，从而在源头上切断洗钱的通道，保证保险行业的健康与稳定发展。

随着《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的正式出台，我国金融业自此进入客户身份识别统一制度时代。

客户身份识别在反洗钱工作中的重要性不容忽视，因而对客户身份识别制度的相关研究和探讨也显得必要和紧迫。

三、客户身份识别的基本原则（一）真实性原则保险公司应对客户提供的法定身份证件或其他身份证明文件、职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等因素的真实性进行识别，仔细核对法定身份证明文件上的姓名或名称、照片等信息是否为客户本人，采取合理措施确认代理关系的存在，核对代理人的有效身份证件或身份证明文件，并登记代理人的姓名或名称、地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类和号码，同时也要按照相关规定对被代理人进行客户身份识别。

公司客户洗钱风险等级划分标准2014版（1）中国⼈民⼈寿保险股份有限公司客户洗钱风险等级划分标准第⼀章总则第⼀条为防范洗钱风险，根据《反洗钱法》、《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）及《⾦融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（以下简称《指引》）等法律法规、监管规定，结合公司实际，制定本标准。

第⼆条本标准所称客户洗钱风险等级划分，是指公司各业务经办机构在业务活动中，按照各类投保⼈实际情况，对投保⼈风险进⾏等级划分的活动。

第三条本标准参照《指引》所列参考指标、⼯作流程及控制⽅法，对公司客户洗钱风险进⾏等级划分⼯作。

科学整合内部各类资源，充分发挥业务条线了解客户的基础性作⽤，真正做到依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配臵。

第四条客户洗钱风险等级划分遵循以下⼏项基本原则：（⼀）风险相当原则。

依据风险评估结果科学配臵反洗钱资源，在洗钱风险较⾼的领域强化反洗钱⼯作，在洗钱风险较低的领域简化反洗钱⼯作。

（⼆）全⾯性原则。

公司将全⾯评估客户及地域、业务、⾏业（职业）等⽅⾯的风险状况，科学合理地为每⼀名客户确定风险等级。

（三）同⼀性原则。

公司建⽴健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同⼀客户在公司内唯⼀的风险等级。

（四）动态管理原则。

公司会根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

（五）保密原则。

不得向客户或其他与反洗钱⼯作⽆关的第三⽅泄露客户风险等级信息。

第⼆章客户洗钱风险等级与评估指标第五条公司所有客户根据洗钱风险，分为禁⽌、⾼、中、低四档。

第六条公司建⽴洗钱风险评估指标体系，包括客户特性、地域、业务、⾏业四类基本要素，每⼀要素包含相应风险⼦项，风险⼦项评分及权重参见附表。

第七条公司使⽤权重法，根据各风险⼦项评分及权重赋值计算客户风险等级总分，计算公式为：（a代表⼦项评分，p代表权重，m代表风险分级数，公司采⽤三级分类法，n代表风险⼦项数量）。

保险公司客户身份识别制度竭诚为您提供优质文档/双击可除保险公司客户身份识别制度篇一：财险公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法天安保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法第一章总则第一条为规范公司反洗钱客户身份识别管理工作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条客户身份识别和客户身份资料交易记录保存是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段。

公司各级机构应参照本办法，结合当地市场情况和经营需要，建立本机构客户身份识别制度操作细则，切实履行反洗钱义务。

第三条各级机构应严格按照遵守保密原则，对客户身份资料及交易记录信息妥善保管，非依法律规定，公司任何机构和个人不得泄露。

第四条本办法中所有涉及核心业务系统、sap系统和反洗钱报文系统的操作流程参见反洗钱系统操作手册。

第二章客户身份识别和重新识别第五条客户身份识别应遵循“了解你的客户”的原则，即在与客户进行保险交易的过程中，采取必要措施，了解客户、交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人以及交易的实际受益人，及时发现客户的洗钱风险和恐怖融资风险。

第六条客户身份识别涉及的业务环节包括：客户新建、投保、批改、赔付、财务收付款、渠道、客服和接触、收集、判断客户信息的环节。

第七条出现以下情况时，各级经营机构应对客户身份重新进行识别，并完善客户身份基本信息。

1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

2、客户行为或者交易情况出现异常的3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

保险公司客户身份重新识别表随着互联网和数字化技术的快速发展，保险公司面临着越来越多的挑战和机遇。

在这个信息爆炸的时代，准确地识别和了解客户身份成为了保险公司获取核心竞争力的关键。

为了更好地满足客户需求，提供个性化的保险产品和服务，保险公司需要建立起一套客户身份重新识别表。

一、客户基本信息客户身份重新识别表的第一个部分是客户的基本信息。

这包括客户的姓名、性别、年龄、联系方式等。

通过收集这些基本信息，保险公司可以对客户进行初步分类和分析，为客户提供更加个性化的保险服务。

二、客户职业和收入状况客户的职业和收入状况是保险公司了解客户的关键信息。

通过收集客户的职业信息，保险公司可以判断客户的工作稳定性和收入水平，从而为其提供更加适合的保险产品。

同时，保险公司还可以借助客户的职业信息，进行市场定位和产品开发，以满足不同职业群体的保险需求。

三、客户风险承受能力评估客户的风险承受能力评估是客户身份重新识别表的重要一环。

通过了解客户对风险的态度和风险承受能力，保险公司可以为客户提供更加个性化的风险管理方案。

同时，保险公司还可以根据客户的风险承受能力，合理定价和设计保险产品，以提高客户的满意度和保险公司的盈利能力。

四、客户健康状况和生活习惯客户的健康状况和生活习惯对于保险公司来说也是非常重要的信息。

通过了解客户的健康状况和生活习惯，保险公司可以评估客户的风险程度，并为其提供相应的保险产品和健康管理建议。

例如，如果客户有吸烟习惯，保险公司可以为其提供更加全面的健康保险方案，以应对潜在的健康风险。

五、客户投保经历和保险需求客户的投保经历和保险需求是保险公司了解客户的重要依据。

通过了解客户的投保经历，保险公司可以了解客户的保险意识和保险需求，从而为其提供更加符合实际情况的保险产品和服务。

同时，保险公司还可以通过客户的投保经历，评估客户的保险风险，为其提供更加全面的保险方案。

六、客户价值评估客户价值评估是保险公司对客户进行综合评价的重要工具。

达到客户身份识别标准的团体保险合同3篇篇1甲方（保险公司）：__________________乙方（团体客户）：__________________根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，就甲方向乙方提供团体保险服务事宜，达成如下协议：一、合同目的本合同旨在明确甲、乙双方在团体保险业务中的权利与义务，确保双方权益，促进业务合作。

二、保险标的乙方的员工及其家属，符合甲方客户身份识别标准的团体。

甲方提供的保险范围包括但不限于意外伤害、疾病、身故等。

具体保险项目及保额根据乙方需求定制。

四、客户身份识别1. 乙方需提供符合甲方要求的客户身份信息，包括但不限于身份证号、联系方式等。

2. 甲方负责对乙方提供的客户身份信息进行核实与识别，确保保险业务的合规性。

3. 乙方需确保所提供的客户身份信息的真实性和准确性，如因乙方提供的信息不真实或不完整导致保险业务纠纷，由乙方承担相应责任。

五、保险费用与支付方式1. 乙方应按照甲方的收费标准支付保险费用。

2. 乙方选择以下支付方式：__________________。

3. 乙方应按时支付保险费用，如逾期未支付，甲方有权解除本合同。

本保险合同期限自____年____月____日至____年____月____日。

七、保险理赔1. 乙方应在事故发生后及时通知甲方，并按照甲方的要求提供理赔所需材料。

2. 甲方收到完整的理赔材料后，应及时进行理赔审核。

3. 甲方对符合保险责任的理赔申请，应在约定时间内支付理赔款项。

八、双方权利义务1. 甲乙双方应遵守国家法律法规和监管政策，诚实守信地履行本合同。

2. 乙方应按照约定支付保险费用，履行告知义务。

3. 甲方应提供合法的保险服务，履行保险人的义务，保护乙方权益。

4. 双方均有权对本合同的履行情况进行监督与检查。

九、违约责任1. 如因乙方提供虚假信息或隐瞒事实导致甲方损失，乙方应承担赔偿责任。

客户身份识别制度三篇篇一：客户身份识别制度根据20XX年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，我行按照规定建立客户身份识别制度。

具体条款如下：第一条客户身份识别，是指银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户,采取相应措施，确认客户的真实身份,了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际收益等。

第二条我行员工履行客户身份识别义务，应当做到：（一）在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

（二）客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

（三）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

（四）禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

（五）在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的身份识别客户身份识别措施；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

（六）保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

在与任何单位和个人建立业务关系或者要求为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

（七）如需通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由本行承担未履行客户身份识别义务的责任。

（八）进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

第三条我行员工在进行客户身份识别时，可以依法采取一种或多种身份识别措施，以合理确信知道客户的真实身份，以及真实的交易性质和目的：（一）核对客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件；（二）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（二）回访客户或实地查访；（四）向公安、工商行政管理部门核实；（五）要求客户完整填写业务合同、单据或凭证；（六）寄送商业信函或发送电子邮件；（七）电话联系；（八）关注和分析客户的资金交易情况；（九）与已知的犯罪分子或恐怖组织、个人名单进行比对；（十）其它可依法采取的措施。