跟单信用证统一惯例UCP600

《跟单信用证统一惯例》（《UCP600》）第一条统一惯例的适用范围《跟单信用证统一惯例》（２００７年修订本），即，国际商会第６００号出版物（简称《ＵＣＰ６００》），适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。

除非信用证中另有明确规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。

第二条定义就本惯例而言：通知行———意指应开证行要求通知信用证的银行。

申请人———意指请求开立信用证的一方。

银行日———意指银行在其营业地正常营业，并能按照本惯例行事的日子。

受益人———意指信用证中受益的一方。

相符交单———意指与信用证中的条款、本惯例中所适用的规定及银行国际标准实务一致的交单。

保兑———意指保兑行在开证行之外对于相符交单作出兑付或议付的确定承诺。

保兑行———意指应开证行的授权或请求对信用证加具保兑的银行。

信用证———意指一项约定，无论其如何命名或描述，该约定不可撤销，并因此构成开证行对于相符交单予以兑付的确定承诺。

兑付———意指：对即期付款信用证，即期付款。

对延期付款信用证，发出延期付款承诺并到期付款。

对承兑信用证，承兑由受益人出具的汇票并到期付款。

开证行———意指应申请人要求或代表其自身开立信用证的银行。

议付———意指指定银行在获得偿付的银行日或之前，购买相符交单项下的汇票（汇票付款人为指定银行以外的银行）及／或单据，并向受益人预付或同意预付款项。

指定银行———意指有权使用信用证的银行，对于可供任何银行使用的信用证而言，任何银行均为指定银行。

交单———意指信用证项下单据被提交至开证行或指定银行，亦或按此方式提交的单据。

交单人———意指交单的受益人、银行或其他一方。

第三条释义就本惯例而言：在适用的条款中，词汇的单复数同义。

信用证是不可撤销的，即使信用证中对此未作指示也是如此。

单据可以通过手签、签样印制、穿孔签字、盖章、符号表示的方式签署，也可以通过其他任何机械或电子证实的方法签署。

☆跟单信用证统一惯例UCP600（一）制订机构：国际商会（二）效力CPU600适用于在信用证正文中表明适用本统一惯例的所有跟单信用证。

除非信用证另有规定，本惯例对各有关当事人均具有约束力。

☆采用信用证方式收付货款存在的缺陷1）对出口商：买方不按时开证、不按合同规定条件开证或故意设下陷阱使卖方无法履行合同，或履行交货交单后因不符信用证规定被拒付而使出口人造成损失。

2）对进口商：受益人如果变造单据使之与信用证条款相符，甚至制作假单据，也可从银行取得款项，使进口人成为受害者。

3）手续烦琐，费用较高。

10.4.2选择结算方式时应考虑的问题一）客户信用1.对信用一般或不了解的新客户：应选择L/C或payment in advance (预付货款)方式2.对信用很好的客户：可选择D/P等方式3.对企业联号或分支机构以及确有把握的个别交易对象：可使用D/A或open account trade (O/A)方式。

二）经营意图/货物销路1.如果卖方销售畅销的货物：既可以提高售价，又可以选择对自己最有利的结算方式与资金占用方式。

2.如果卖方销售滞销的货物或市场竞争激烈的货物：除了须降低售价，在结算方式上也需作必要的让步。

三）贸易术语1.对象征性交货的术语（如CIF、CFR）可采用L/C或D/P方式。

2.对实际交货的术语（EXW、D组术语）卖方不能控制物权，一般不能使用托收。

3.对FOB、FCA术语的合同，虽然可凭运输单据交货与收款，但由于运输由卖方安排，出口方较难控制货物，一般也不宜采用托收方式。

四）运输方式/单据五）成交数量和金额10.4.3不同支付方式的结合使用（一）信用证与汇付相结合绝大部分货款采用信用证，余额货款采用汇付。

对于散装货物，往往可以采用这种结算方式。

(二) 信用证与托收相结合即“部分信用证部分托收”。

在实际运用时托收必须是D/P方式，出口人要签发两张汇票，一张用于信用证项下部分的货款凭光票支付，另一张随附全部规定的单据，按跟单托收处理。

跟单信用证统一惯例（ICC UCP600中英文对照版）《跟单信用证统一惯例（UCP600）》第1条统一惯例的适用范围跟单信用证统一惯例2007年修订本，即国际商会第600号出版物，适用于任何在正文中明确表明按本惯例办理的跟单信用证(包括在其适用范围内的备用信用证)。

除非在信用证中明确对其适用予以修改或排除，本统一惯例的条文对有关各方都有约束力。

第2条定义就本惯例而言：“通知行”意指应开证行请求通知信用证的银行。

“申请人”意指提出开立信用证申请的一方。

“银行日”意指银行在其营业地正常营业，按照本惯例行事的行为得以在银行履行的日子。

“受益人”意指信用证中受益的一方。

“相符交单”意指与信用证中的条款及条件、本惯例中所适用的规定及国际标准银行实务相一致的交单。

“保兑”意指保兑行在开证行之外对于相符交单做出兑付或议付的确定承诺。

“保兑行”意指应开证行的授权或请求对信用证加具保兑的银行。

“信用证”意指一项约定，无论其如何命名或描述，该约定不可撤销并因此构成开证行对于相符交单予以兑付的确定承诺。

“兑付”意指：a. 对于即期付款信用证即期付款。

b. 对于延期付款信用证发出延期付款承诺并到期付款。

c. 对于承兑信用证承兑由受益人出具的汇票并到期付款。

“开证行”意指应申请人请求或代表其自身开立信用证的银行。

“议付”意指被指定银行在其应获得偿付的银行日或在此之前，通过向受益人预付或者同意向受益人预付款项的方式购买相符交单项下的汇票（汇票付款人为被指定银行以外的银行）及/或单据。

“指定银行”意指有权使用信用证的银行，对于可供任何银行使用的信用证而言，任何银行均为指定银行。

“交单”意指信用证项下单据被提交至开证行或被指定银行，抑或按此方式提交的单据。

“交单人”意指做出提示的受益人、银行或其他一方。

第3条释义就本惯例而言：在适用的条款中，词汇的单复数同义。

信用证是不可撤销的，即使信用证中对此未作指示也是如此。

单据可以通过手签、签样印制、穿孔签字、盖章、符号表示的方式签署，也可以通过其它任何机械或电子证实的方法签署。

UCP600ucp600跟单信用证统一惯例（Uniform Customsand Practicefor Documentary Credits，简称UCP），是国际银行界、律师界、学术界自觉遵守的“法律”，是全世界公认的、到目前为止最为成功的一套非官方规定。

70多年来，160多个国家和地区的ICC和不断扩充的ICC委员会持续为UCP的完善而努力工作着。

目前，大家熟悉并使用了13年的UCP500即将退出历史舞台。

取而代之的是顺应时代变迁、顺应科技发展的UCP600。

这是UCP自1933年问世后的第六次修订版。

2003年5月，ICC银行技术与惯例委员会批准对UCP进行修改。

修改稿经9人起草小组的15次会议初拟，并参考了来自26个国家的41位银行和运输业专家组成的资讯小组的意见。

在复杂的磋商过程中，起草小组共收到来自各ICC国家委员会的5000多份意见书。

国际商会中国国家委员会（ICCCHINA）参与了修订的全过程，而且是最主要的几个参与国家之一。

对于其每次修订稿，我国银行界在ICCCHINA的组织下，都进行了深入研究，并提出了详细的建设性意见，其中很多已经反映在目前的版本中。

3年来，ICC银行技术与惯例委员会每年的春、秋例会上，UCP都是重要讨论的议题。

许多争议较大的条款，都是在例会上由各国家委员会以投票的方式来决定的。

有的条款更是以微弱优势确定的，足见话语权的力量。

2006年10月25日，在巴黎举行的ICC银行技术与惯例委员会2006年秋季例会上，以点名（RollCall）形式，经71个国家和地区ICC委员会以105票赞成（其中，7个国家各有3票权重，20个国家和地区各有2票权重，44个国家各有1票。

值得一提的是，中国大陆有3票、中国香港有2票、中国台北有2票），UCP600最终得以通过。

由于UCP的重要和核心地位，它的修订还带动了eUCP、ISBP、SWIFT等的相应修订和升级。

UCP600的主要变化UCP600共有39个条款、比UCP500减少10条，但却比500更准确、清晰，更易读、易掌握、易操作。

ICC跟单信用证统一惯例（UCP600）（2006年国际商会修订2007年7月1日生效）第一条UCP的适用范围《跟单信用证统一惯例--2007年修订本，国际商会第600号出版物》（简称“UCP”）乃一套规则，适用于所有的其文本中明确表明受本惯例约束的跟单信用证（下称信用证）（在其可适用的范围内，包括备用信用证）。

除非信用证明确修改或排除，本惯例各条文对信用证所有当事人均具有约束力。

第二条定义就本惯例而言：通知行指应开证行的要求通知信用证的银行。

申请人指要求开立信用证的一方。

银行工作日指银行在其履行受本惯例约束的行为的地点通常开业的一天。

受益人指接受信用证并享受其利益的一方。

相符交单指与信用证条款、本惯例的相关适用条款以及国际标准银行实务一致的交单。

保兑指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。

保兑行指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。

信用证指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。

承付指：a 如果信用证为即期付款信用证，则即期付款。

b 如果信用证为延期付款信用证，则承诺延期付款并在承诺到期日付款。

c 如果信用证为承兑信用证，则承兑受益人开出的汇票并在汇票到期日付款。

开证行指应申请人要求或者代表自己开出信用证的银行。

议付指指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票（其付款人为指定银行以外的其他银行）及/或单据的行为。

指定银行指信用证可在其处兑用的银行，如信用证可在任一银行兑用，则任何银行均为指定银行。

交单指向开证行或指定银行提交信用证项下单据的行为，或指按此方式提交的单据。

交单人指实施交单行为的受益人、银行或其他人。

第三条解释就本惯例而言：如情形适用，单数词形包含复数含义，复数词形包含单数含义。

信用证是不可撤销的，即使未如此表明。

单据签字可用手签、摹样签字、穿孔签字、印戳、符号或任何其他机械或电子的证实方法为之。

跟单信用证统一惯例UCP600中文版跟单信用证统一惯例,UCP600,第一条 UCP的适用范围《跟单信用证统一惯例——2007年修订本～国际商会第600号出版物》,简称“UCP”,乃一套规则～适用于所有的其文本中明确表明受本惯例约束的跟单信用证,下称信用证,,在其可适用的范围内～包括备用信用证,。

除非信用证明确修改或排除～本惯例各条文对信用证所有当事人均具有约束力。

第二条定义就本惯例而言通知行指应开证行的要求通知信用证的银行。

申请人指要求开立信用证的一方。

银行工作日指银行在其履行受本惯例约束的行为的地点通常开业的一天。

受益人指接受信用证并享受其利益的一方。

相符交单指与信用证条款、本惯例的相关适用条款以及国际标准银行实务一致的交单。

保兑指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。

保兑行指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。

信用证指一项不可撤销的安排～无论其名称或描述如何～该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。

承付指:a. 如果信用证为即期付款信用证～则即期付款。

b. 如果信用证为延期付款信用证～则承诺延期付款并在承诺到期日付款。

c. 如果信用证为承兑信用证～则承兑受益人开出的汇票并在汇票到期日付款。

开证行指应申请人要求或者代表自己开出信用证的银行。

议付指指定银行在相符交单下～在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项～从而购买汇票,其付款人为指定银行以外的其他银行,及/或单据的行为。

指定银行指信用证可在其处兑用的银行～如信用证可在任一银行兑用～则任何银行均为指定银行。

交单指向开证行或指定银行提交信用证项下单据的行为～或指按此方式提交的单据。

交单人指实施交单行为的受益人、银行或其他人。

第三条解释就本惯例而言:如情形适用～单数词形包含复数含义～复数词形包含单数含义。

信用证是不可撤销的～即使未如此表明。

单据签字可用手签、摹样签字、穿孔签字、印戳、符号或任何其他机械或电子的证实方法为之。

UCP 600 也有称为 ICC 600全称是Uniform Customs and Pratice 由International Chamber of Commerce 起草并通过的，之前有用过400 和500的版本不过2007年之后重新修订了目前国际上的大银行都是使用600 作为标准600 其实是一整套银行界公认的准则，包括了31个文件，里面陈述了很多不同的金融交易之间使用的惯例当一个新的金融文件标明使用UCP600 或者ICC600，那就是说这个文件的要求跟600 里面的31个文件的要求一样然而，如果因为特殊需要，可以在文件里面标明Overwrite 600里面的某个条款，那么600里面的那个条款就失效了。

也可以增加自己需要的条款，因为通用的原因，目前很多的银行都承认和使用600，并在此基础上做出修订。

跟单信用证统一惯例（Uniform Customsand Practicefor Documentary Credits，简称UCP），是国际银行界、律师界、学术界自觉遵守的“法律”，是全世界公认的、到目前为止最为成功的一套非官方规定。

70多年来，160多个国家和地区的ICC和不断扩充的ICC委员会持续为UCP的完善而努力工作着。

目前，大家熟悉并使用了13年的UCP500即将退出历史舞台。

取而代之的是顺应时代变迁、顺应科技发展的UCP600。

这是UCP自1933年问世后的第六次修订版。

2003年5月，ICC银行技术与惯例委员会批准对UCP进行修改。

修改稿经9人起草小组的15次会议初拟，并参考了来自26个国家的41位银行和运输业专家组成的资讯小组的意见。

在复杂的磋商过程中，起草小组共收到来自各ICC国家委员会的5000多份意见书。

国际商会中国国家委员会（ICCCHINA）参与了修订的全过程，而且是最主要的几个参与国家之一。

对于其每次修订稿，我国银行界在ICCCHINA的组织下，都进行了深入研究，并提出了详细的建设性意见，其中很多已经反映在目前的版本中。

2012.No13 0摘 要 在当代国际贸易实践中，信用证已经成为最主要的支付方式之一。

同时，有关信用证的诈骗、纠纷也越来越多。

因此，我们有必要对信用证的国际惯例进行深入的分析研究，从而促进信用证在实践中的运用。

笔者对信用证最新版本的国际惯例－《跟单信用证统一惯例》UCP600，从其产生背景、内容、作用三个方面进行了初步探讨。

关键词 背景 UCP500 UCP600 作用1 产生背景随着国际贸易的发展，跟单信用证已经成为国际结算中普遍采用的一种支付方式。

但是，由于国际上对信用证各有关当事人的权利、义务以及条款的定义、术语等缺乏统一、公认的标准和解释，各国银行往往依据各自的习惯和利益办事。

因此，信用证的当事人之间常常发生争议。

为了调和各当事人之间的矛盾，也为了有利于国际贸易的进一步发展，国际商会于1930年拟订了一套《商业跟单信用证统一惯例》（Uniform Customs and Practice for Commercial Documentary Credits），并于1933年以国际商会第82号出版物的名称正式公布，建议各国银行采用。

其后，随着国际贸易的变化，新的运输技术和运输方式的出现和广泛运用，以及在使用《统一惯例》过程中暴露的问题，国际商会又对其作过多次修改，颁布过多种版本。

首次修订本颁布于1951年，编为151号出版物。

自1962年颁布的第2次修订本第222号出版物起，改称为《跟单信用证统一惯例》（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits，UCP）。

以后又先后于1974年、1983年和1993年分别以第290号、第400号和第500号三个出版物颁布第三、第四和第五个修订本。

浅析《跟单信用证统一惯例》UCP600卫 莉（重庆正大软件职业技术学院）国际商会于1993年颁布的《跟单信用证统一惯例》(国际商会第500号出版物,UCP500)使用至今已有十多年的历史.在这十几年中,随着国际贸易形式的日趋复杂化,以及银行、运输、保险等行业的发展,信用证各有关当事人在信用证业务流程中不断遇到新的问题,例如开证行对单据不符点尺度的掌握,指定银行在业务流程中义务责任的履行等等,而《UCP500》由于在条款设置及措辞方面存在一定不足,某些条款尚存在争议,已经不能完全满足和适应实际业务的需要。

《跟单信用证统一惯例中文版》(UCP600)跟单信用证统一惯例（ICC UCP600中英文对照版）《跟单信用证统一惯例（UCP600）》第1条统一惯例的适用范围跟单信用证统一惯例2007年修订本，即国际商会第600号出版物，适用于任何在正文中明确表明按本惯例办理的跟单信用证(包括在其适用范围内的备用信用证)。

除非在信用证中明确对其适用予以修改或排除，本统一惯例的条文对有关各方都有约束力。

第2条定义就本惯例而言：“通知行”意指应开证行请求通知信用证的银行。

“申请人”意指提出开立信用证申请的一方。

“银行日”意指银行在其营业地正常营业，按照本惯例行事的行为得以在银行履行的日子。

“受益人”意指信用证中受益的一方。

“相符交单”意指与信用证中的条款及条件、本惯例中所适用的规定及国际标准银行实务相一致的交单。

“保兑”意指保兑行在开证行之外对于相符交单做出兑付或议付的确定承诺。

“保兑行”意指应开证行的授权或请求对信用证加具保兑的银行。

“信用证”意指一项约定，无论其如何命名或描述，该约定不可撤销并因此构成开证行对于相符交单予以兑付的确定承诺。

“兑付”意指：a. 对于即期付款信用证即期付款。

b. 对于延期付款信用证发出延期付款承诺并到期付款。

c. 对于承兑信用证承兑由受益人出具的汇票并到期付款。

“开证行”意指应申请人请求或代表其自身开立信用证的银行。

“议付”意指被指定银行在其应获得偿付的银行日或在此之前，通过向受益人预付或者同意向受益人预付款项的方式购买相符交单项下的汇票（汇票付款人为被指定银行以外的银行）及/或单据。

“指定银行”意指有权使用信用证的银行，对于可供任何银行使用的信用证而言，任何银行均为指定银行。

“交单”意指信用证项下单据被提交至开证行或被指定银行，抑或按此方式提交的单据。

“交单人”意指做出提示的受益人、银行或其他一方。

第3条释义就本惯例而言：在适用的条款中，词汇的单复数同义。

信用证是不可撤销的，即使信用证中对此未作指示也是如此。

跟单信用证统一惯例600（国际商会版）第一条 UCP的适用范围《跟单信用证统一惯例——2007年修订本，国际商会第600号出版物》（简称“UCP”）乃一套规则，适用于所有的其文本中明确表明受本惯例约束的跟单信用证（下称信用证）（在其可适用的范围内，包括备用信用证。

）除非信用证明确修改或排除，本惯例各条文对信用证所有当事人均具有约束力。

第二条定义就本惯例而言通知行指应开证行的要求通知信用证的银行。

申请人指要求开立信用证的一方。

银行工作日指银行在其履行受本惯例约束的行为的地点通常开业的一天。

受益人指接受信用证并享受其利益的一方。

相符交单指与信用证条款、本惯例的相关适用条款以及国际标准银行实务一致的交单。

保兑指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。

保兑行指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。

信用证指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以交付的确定承诺。

承付指：a.如果信用证为即期付款信用证，则即期付款。

b.如果信用证为延期付款信用证，则承诺延期付款并在承诺到期日付款。

c.如果信用证为承兑信用证，则承兑受益人开出的汇票并在汇票到期日付款。

开证行指应申请人要求或者代表自己开出信用证的银行。

议付指指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票（其付款人为指定银行以外的其他银行）及/或单据的行为。

指定银行指信用证可在其处兑用的银行，如信用证可在任一银行兑用，则任何银行均为指定银行。

交单指向开证行或指定银行提交信用证项下单据的行为，或指按此方式提交的单据。

交单人指实施交单行为的受益人、银行或其他人。

第三条解释就本惯例而言：如情形适用，单数词形包含复数含义，复数词形包含单数含义。

信用证是不可撤销的，即使未如此表明。

单据签字可用手签、摹样签字、穿孔签字、印戳、符合或任何其他机械或电子的证实方法为之。