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第一章总则第一条为规范和加强工程项目融资链管理，提高资金使用效率，降低融资风险，保障工程项目顺利进行，根据国家相关法律法规，结合我国实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于公司所有工程项目融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。
第三条工程项目融资链管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：融资活动必须符合国家法律法规和政策要求。
（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防范融资风险。
（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，降低融资成本。
（四）流动性原则：保持融资资金的合理流动性，满足工程项目资金需求。
第二章组织机构与职责第四条成立工程项目融资链管理领导小组，负责制定融资策略、审批融资方案、监督融资过程等。
第五条工程项目融资链管理领导小组下设融资管理部门，负责以下工作：（一）收集和整理融资信息，分析融资市场状况。
（二）制定融资方案，包括融资渠道、融资方式、融资额度等。
（三）组织融资活动，包括与金融机构洽谈、签订融资协议等。
（四）监督融资资金的使用，确保资金合规使用。
（五）定期评估融资风险，提出风险防范措施。
第三章融资渠道与方式第六条工程项目融资渠道主要包括：（一）银行贷款：包括固定资产贷款、流动资金贷款等。
（二）债券发行：包括企业债券、项目债券等。
（三）股权融资：包括增资扩股、股权转让等。
（四）融资租赁：包括设备租赁、融资租赁等。
（五）其他融资渠道。
第七条工程项目融资方式主要包括：（一）直接融资：通过发行债券、股票等方式直接融资。
（二）间接融资：通过银行贷款、融资租赁等方式间接融资。
（三）混合融资：结合直接融资和间接融资，实现融资组合优化。
第四章融资流程与审批第八条工程项目融资流程包括：（一）融资需求提出：由项目管理部门提出融资需求，包括融资额度、期限、用途等。
（二）融资方案制定：融资管理部门根据融资需求，制定融资方案。
（三）融资方案审批：融资链管理领导小组对融资方案进行审批。
（四）融资活动组织：融资管理部门组织融资活动，签订融资协议。
第一章导论1.工程融资是指工程发起人为工程筹资与经营而专门成立工程公司，由工程公司承当贷款，并以工程未来现金流量为首要还款来源一种融资方式。
P32.有限追索是指贷款人可以在某个特定阶段或者在规定范围内，对工程借款人追索，除此之外，无论工程出现任何问题，贷款人均不能追索到借款人除该工程资产、现金流量以及所承当义务之外任何资产。
P103.工程经济强度可以从两个方面来测度：一是工程未来可用于归还贷款净现金流量；二是工程本身资产价值。
第二章工程融资运作程序与框架构造1.工程发起人也称为工程实际投资者，通过组织工程融资获得资金，经过工程投资、经营活动，获取投资利润与其他收益，实现投资者最终目标。
P162.工程公司也称工程直接主办人，是指直接参与工程投资与管理，承当工程债务风险法律实体。
P173.贷款银行是为工程提供贷款资金商业银行、非银行金融机构与一些国家政府提供出口信贷机构总称。
P184.贷款银团通常由三家以上银行组成，可以划分为安排行、代理行、参与行、技术行与保险行五种类型。
P185.投资决策分析主要内容包括：对宏观经济形势开展趋势预测，工程行业〔技术市场〕分析，工程可行性研究，初步确定工程投资构造。
P21、226.融资决策阶段主要内容是投资者选择工程融资方式为工程开发建立筹集资金，聘请融资参谋以明确融资具体目标与任务要求，并研究与设计工程融资构造。
P227.工程投资构造即工程资产所有权构造，是指投资者对工程资产权益法律拥有形式与投资者之间法律合作关系。
P268.工程融资构造是指融通资金诸组成要素，如资金来源、融资方式、融资期限、利率等组合与构成。
P269.工程资金构造指工程股本资金、准股本资金与债务资金三者之间比例关系及其构成方式。
P27第四章工程投资构造1.公司型合资构造是指股东共同出资成立有限责任公司、股份等形式公司，以该公司为合资实体合资构造。
P722.契约型合资构造又名合作式投资构造，是指工程发起人之间，根据合作经营协议结合在一起，具有契约合作关系投资构造。
第一章绪论1. 工程经济学的定义和基本概念- 工程经济学是一门研究工程项目投资及其运行管理中的经济问题的学科。
- 基本概念包括成本、效益、投资、回报等重要概念。
2. 工程经济学的基本特征- 以资金和时间为基本要素。
- 目的是为了在资源有限的情况下，最大化社会的效益。
3. 工程经济学的基本方法- 时间价值概念。
- 财务指标。
- 成本效益分析。
- 等等。
第二章财务基本知识1. 货币的时间价值- 货币在不同时间的价值是不同的，需要进行时间价值的计算和比较。
2. 资金的综合利用- 要求在不同的投资机会和项目之间做出最优选择，实现资源的最大化利用。
3. 资金量度和折抠利率- 资金量度是指资金的使用时间长短和额度不同，影响其价值的情况。
- 折抠利率是用来反映货币的时间价值的利率。
第三章投资决策准则1. 投资决策的目标- 以现金流量为决策依据，最大化净现值和内部收益率。
2. 投资评价准则- 净现值法。
- 内部收益率法。
- 收益期限法。
- 等等。
3. 复杂条件下的投资决策- 不确定性条件下的投资决策模型构建与分析。
- 风险的度量和管理方法。
第四章成本效益分析1. 成本效益分析的基本概念- 成本效益分析是指在投资决策中，通过对项目的成本和效益进行分析，判断项目的经济合理性。
2. 成本效益分析的方法- 基准法。
- 折现法。
- 复权法。
- 边际成本效益法。
- 等等。
3. 成本效益分析的应用- 在工程建设、环境保护、公共设施建设等领域的应用。
第五章经济可行性研究1. 经济可行性研究的概念- 是指在项目实施前对项目的经济效益、社会效益、市场需求、技术条件等进行综合分析，评估项目的可行性。
2. 经济可行性研究的内容- 技术可行性。
- 经济可行性。
- 环境和社会可行性。
- 等等。
3. 经济可行性研究的方法- 投资效益比率法。
- 动态投资回收期法。
- 敏感性分析法。
- 等等。
第六章项目融资1. 项目融资的基本内容- 融资的渠道和方式。
