证券投资基金 总10套第9套

2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)1、[单选题]在目前我国债券市场的质押式回购中，()回购是交易量最大、最为活跃的品种。

A.1天B.3天C.5天D.10天【答案】A【解析】在目前我国债券市场的质押式回购中，1天和7天回购是交易量最大、最为活跃的品种。

2、[单选题]下列关于债券基金中可转债投资风险的说法，正确的有()。

Ⅰ提前赎回风险Ⅱ转换风险Ⅲ当基准股票市价高于转股价格时，可转债价格随股价上涨而上涨，但也会随股价的下跌而下跌，持有者要承担股价波动的风险Ⅳ当基准股票市价高于转股价格，持有者会转为债券投资者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、[单选题]下列关于证券交易所的说法正确的是( )。

A.证券交易所可以持有证券B.证券交易所可以进行证券的买卖C.证券交易所决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境【答案】D【解析】证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。

证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。

4、[单选题]假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为()元。

A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A【解析】赎回总金额=10001.50=1500(元)赎回费用=15000.5%=7.5(元)赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)即获得的赎回金额为1492.5元。

5、[单选题]其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺比率将( )。

A.变小B.无法判断C.不变D.变大【答案】B【解析】本题考查特雷诺比率。

特雷诺比率是以贝塔度量风险的，贝塔衡量的是系统风险，故当基金的分割程度提高时，基金的特雷诺比率通常将无法判断。

证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *1.关于方差，以下说法错误的是()。

[单选题] *A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度B方差又叫标准差(正确答案)C)数据分布越散乱，该数据的方差越大D)方差表明了数据分布的离散程度2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。

[单选题] *A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率B)降低市场参与者流动性需求C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案)D)降低市场参与者结算成本和相关风险3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。

[单选题]*A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任(正确答案)4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。

[单选题] *A)提供资金结算服务B)提供集中登记服务C)提供证券存管服务D)提供投资咨询服务(正确答案)5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。

[单选题] *A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案)D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。

[单选题] *A)汇率风险B)购买力风险C)经济周期性波动风险(正确答案)D)利率风险7.关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第09套(99题)***************************************************************************************基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]基金监管活动的要素主要包括（ ）。

Ⅰ.基金监管目标Ⅱ.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容Ⅳ.基金监管方式A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ2.[单选题]（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A)1997年11月27日B)1998年3月27日C)2000年10月8日D)2003年10月28日3.[单选题]基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（ ）归入基金财产。

A)15%B)25%C)35%D)45%4.[单选题]基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A)全部资产B)全部资产及全部负债C)净资产D)负债5.[单选题]基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告。

A)2日B)3日C)4日D)5日6.[单选题]基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。

A)5B)20C)10D)77.[单选题]下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）。

A)具有5年以上证券投资管理经历B)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C)通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D)取得基金从业资格8.[单选题]下列不属于证券投资基金的作用的是（ ）。

一.名词解释: 股票价格指数;股票价格指数是描述股票市场总的价格水平变化的指标;股票:股票是发行的凭证,是为筹集而发行给各个股东作为凭证并借以取得和的一种; 期货:期货主要不是货,而是以某种大众产品如、、石油等及金融资产如股票、等为标的可交易合约;股指期货:是指以为的标准化期货合约,双方约定在未来的某个特定日期,可以按照事先确定的股价指数的大小,进行标的指数的买卖,到期后通过现金结算差价来进行交割. 基金:基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金;债券: 债券是一种金融契约,是政府、、工商企业等直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还的债务凭证;二级市场:证券交易市场也称、二级市场. 证券市场: 证券是多种经济权益凭证的统称,因此,广义上的证券市场指的是所有证券发行和交易的场所,狭义上,也是最活跃的证券市场指的是市场、货币证券市场和商品证券市场;基本面分析: 以判断金融市场未来走势为目标,对经济和政治数据的透彻分析;技术面分析: 所谓技术面分析,就是应用最简单的供求关系变化规律,寻找、摸索出一套分析市场走势、预测市场未来趋势的金融市场分析方法;净资产收益率:是净利润与的百分比,是公司税后利润除以净资产得到的百分比率.每股收益:每股收益即每股盈利,又称每股税后利润、每股盈余,指税后利润与股本总数的比率;二.判断题1、技术分析是以证券市场的过去轨迹为基础,预测证券价格未来变动趋势的一种分析方法;答案：是2、道氏理论认为股市在任何时候都存在着三种运动,即长期趋势、中期趋势、短期趋势运动;3、股价运动具有趋势性,一旦上涨则将保持较长时间的上升,中途不会出现下跌的修正行情;答案：非4、技术分析中的支撑,就是指股价下跌到某个价位附近时所出现的买卖双方同时增加的情况;答案：非5、技术分析中的整理形态与反转形态相似,都是股价的原有趋势将要发生变动时的信号形态;答案：非6、波浪理论中的波浪形态可无穷伸展和压缩,但它的基本形态不变;答案：是7、波浪理论中的延长浪是在某一推动波浪中发生次一级的五浪走势;答案：是8、无论在上升行情还是在下跌行情中,平均成交量没有明显变化,表明行情即将会突破;答案：非9、证券投资过程基本上由以下五个步骤组成,即确定投资目标、选择投资策略、制定投资政策、构建和修正投资组合、评估投资业绩; 答案：非10、投资政策将决定资产分配决策,即如何将投资资金在投资对象之间进行分配;答案：是11、积极的股票投资策略包括对未来收益、股利或市盈率的预测;答案：是12、资产配置是指证券组合中各种不同资产所占的比率;答案：是13、评估投资业绩的依据不能只看投资组合的收益,还要考虑其风险;答案：是14、采用积极的股票管理策略的投资者花大量精力构造投资组合,而奉行消极管理策略的投资者只是简单的模仿某一股价指数以构造投资组合;答案：是15、有效市场理论是描述资本市场资产定价的理论;答案：非16、如果认丠市场是无效的,就能够以历史数据和公开与非公开的资料为基础获取超额盈利;答案：是17、技术分析以道氏理论为依据,以价格变动和量价关系为重点;答案：是18、如果股票的市场价格低于它的理论价值,以基本分析为基础策略的建议是买入该股票;答案：是19、被忽略的公司效应是指以证券分析师对不同股票的关注程度为基础的投资策略可能获得超常收益;答案：是20、依据市净率可以将股票分为增长型和价值型两类;答案：是21、如果投资者认为市场是无效的,那么消极的股票管理策略可能是最优的策略;答案：非22、债券的一个基本特性是它的价格与它所要求的收益率呈反方向变动;答案：是23、债券价格的波动性与其持续期成正比; 答案：是24、债券的凸性的含义是：当债券收益率下降时,债券的价格以更小的曲率增长；当债券收益率提高时, 债券的价格以更小的曲率降低;答案：非25、债券投资的收益来自于；利息收入、资本利得和再投资收益;答案：是26、债券的收益率曲线体现的是债券价格和其收益率之间的关系;答案：非27.证券交易,主要是指投资者通过经纪人在证券交易所买卖股票的交易;答案：是28、市价委托是投资者要求证券经纪人按限定价格或更优的价格买入或卖出证券;答案：非29、在股票市场上,停止损失委托指令很少使用,而在期货市场上则经常使用;答案：是30、保证金交易的风险大于现货交易.答案: 非31、交易者为避免利率上升风险,可卖出利率期货；为避免利率下降风险,可买入利率期货;答案：是32、股票价格指数期货的变动与股票价格指数是反方向的;答案：非33、收益的不确定性即为投资的风险,风险的大小与投资时间的长短成反比;答案：非34、所谓证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为,这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益;答案：是35、投资者将资金存入商业银行或其他金融机构,以储蓄存款或企业存款、机构存款的形式存在,从融资者的角度看,是间接融资; 答案：是36、所谓证券投资是指在证券市场上短期内买进或卖出一种或多种证券以获取收益的一种经济行为;答案：非37、有价证券即股票,是具有一定票面金额、代表财产所有权,并借以取得一定收入的一种证书;答案：非38、普通股票是股票中最普遍的一种形式,是股份公司最重要的股份,是构成公司资本的基础;答案：是39、债券的性质是所有权凭证,反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系;答案：非40、开放型投资基金的发行总额不固定,投资者可向基金管理人申购或赎回基金;答案：是41、收入型基金以获取最大的经常性收入为目标,投资对象通常为高成长潜力的股票; 答案：非42、证券发行市场又称证券初级市场、一级市场由发行者、投资者和证券中介机构组成; 答案：是43、股份公司股票发行采取首次公开发行向二级市场投资者配售时,投资者根据其持有上市流通证券的市值和折算后的申购限量,自愿申购新股;答案：是44、溢价发行映成熟证券市场最基本、最常用的方式,通常在公募发行或第三者配售时采用;答案：是45、记账式国债由商业银行承销并利用银行营业网点分销,而凭证式国债则由证券承销商在分得包销的国债后通过证券交易所挂牌分销;答案：非46、部分偿还是在债券到期前,分次在规定的日期按一定偿还率偿还的方式;答案：非47.债券投资收益的资本损益指债券买入价与卖出价或偿还额之间的差额 ,当债券卖出价大于买入价时,为资本收益；当债券卖出价小于买入价时,为资本损失;答案：是48、债券发行时,如果市场利率低于票面利率,债券应该采取折价发行方式;答案：非49、债券的市场价格上升,则它的到期收益率将下降；如果市场价格下降,则到期收益率将上升;答案：是50、股票投资收益由股息和资本利得两方面构成,其中股息数量在投资者投资前是可以预测的;答案：非51、对于某一股票,股利收益率越高,持有期回收率也就越高;答案：非52、证券投资的风险主要体现在未来收益的不确定性上,即实际收益与投资者预期收益的背离;答案：是53、股票价格指数是反映股票市场价格平均水平和变动趋势的指标,是灵敏反映社会经济形势的指示器;答案：是54、公司的经营状况应该与公司股票的市场价格成正相关的关系,即公司经营好的,股票价格一定上升;答案：非55、股价平均数就是股价指数;答案：非56、当股份公司发放股票股息、公积金转增股份以及对原有股东按一定比例配股时要对股票进行除权处理;答案：是57、投资者获得上市公司财务信息的主要渠道是阅读上市公司公布的财务报告;答案：是58、一国国民经济的发展速度越快越好;答案：非59、对固定资产投资的分析应该注意固定资产的投资总规模,规模越大越好;答案：非60、从全社会来说,消费水平的合理与否,主要是分析消费需求与商品、服务供应能力是否均衡;答案：是61、增长型行业的发展速度在经济高涨时,会表现出更快的增长,而在经济衰退的时期,又会表现出更快的衰退;答案：非62、行业的生命周期一般为早期增长率很高,到中期阶段增长率开始逐渐放慢,在经过一段时间的成熟期后会出现停滞和衰败的现象;答案：是三.单项选择题1.进入证券市场进行证券买卖的各类投资者即是证券投资的______;A 主体B 客体C 工具D 对象答案：A2、通常,机构投资者在证券市场上属于______型投资者;A 激进B 稳定C 稳健D 保守答案：C3、股票管理策略的选择主要取决于两个因素,其中一个是______;A 投资者对股票市场有效性的看法B 投资者对股票市场流动性的看法C 投资者对股票市场风险的看法D 投资者对股票市场稳定性的看法答案：A4、按规定,股份有限公司破产或解散时的清偿顺序是______;A 支付清算费用－支付工资、劳保费用－支付股息－缴纳所欠税款B 支付清算费用－支付工资、劳保费用－缴纳所欠税款－支付股息C缴纳所欠税款－支付清算费用－支付工资、劳保费用－支付股息D支付工资、劳保费用－支付清算费用－缴纳所欠税款－支付股息答案：B5、下列有关低市盈率效应的说法不正确的是______;A 低市盈率效应是指低市盈率股票组合比高市盈率股票组合表现差B 低市盈率效应对半强式有效市场提出了挑战C 如果市场存在低市盈率效应,那么利用这一规律可以获得超额收益D 低市盈率表明公司价格有被低估的可能答案：A6、具有杠杆作用的股票是_____;A 普通股票B 优先股票C B股股票D H股股票答案：B7、债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的______关系;A 债权B 所有权C 债务D A和C答案：D8、没有固定的票面利率,只设定一个参考利率,并随参考利率的变化而变化,也称“指数债券”的是______;A 附息债券B 贴玠债券C 浮动利率债券D 零息债券答案：C9、发行人在外国证券市场发行的,以市场所在国货币为面值的债券是______;A 扬基债券B 武士债券C 外国债券D 欧洲债券答案：C10、证券投资基金是一种______的证券投资方式;A 直接B 间接C 视具体的情况而定D 以上均不正确答案：B11、以下关于封闭型投资基金的表述不正确的是______;A 期陠一般为10－15年B 规模固定C 交易价格不受市场供求的影响D 交易费用相对较高答案：C12、以下不属于债券基金的是______;A 政府债券基金B 市政债券基金C 公司债券基金D 指数基金答案：D13、证券中介机构可分为______;A 证券经营机构和证券咨询机构B 证券咨询机构和证券服务机构C 证券服务机构和证券经营机构D 以上均不正确答案：C14、我国对从事经纪业务的证券公司采取的管理办法是______;A 登记制度B 特许制度C 注册制度D 以上均不正确答案：B15、以下属于证券经营机构传统业务的是______;A 证券承销业务B 私募发行C 基金管理D 风险基金答案：A16、以下关于证券发行市场的表述正确的是______;A 有固定场所B 有统一时间C 证券发行价格与证券票面价格较为接近D 证券发行价格与证券票面价格差异很大答案：C17、由公司的发起人认购公司发行的全部股票的公司设立形式是______;A 发起设立B 登记设立C 募集设立D 注册设立答案：A18、以下关于绿鞋green shoe表述不正确的是_____;A 又称为超额配售B 主承销商按不超过包销数额120％的股份发售C 平衡市场供求D 稳定市价答案：B19、在股票发行制度中,生效期后发行公司才可销售股票的制度是______;A 核准制B 注册制C 登记制D 审批制答案：B20、债券投资者按债券票面额和约定的应收利息的差价买进债券,债券到期偿还是按票面额收回本息的计息方式是_______;A 单利计息B 复利计息C 贴现计息D 累进计息答案：C21、规定在债券到期后,投资者有权按原定的利率延长偿还期至某一指定日期的偿还方式是______;A到期偿还 B定期偿还 C 展期偿还 D随时偿还答案：C22、以下关于证券上市的表述不正确的是_______;A 发行上市的证券即是交易上市的证券B 证券上市有利于发行公司规范治理结构C 公司上市的资格不是永久的D 证券上市能减少投资者的风险答案：A23、我国现行的证券交易制度规定,在一个交易日内,除首日上市证券外,每只股票或基金的交易价格相对上一个交易日收市价的涨跌幅度不得超过______;A 5％B 10％C 15％D 20％答案：B24、一般情况下,股价循环______商业循环而发生;A 先于B 后于C 无关于D 不确定于答案：A49、场外交易市场的交易对象以_______为主,证券交易所的交易对象以_______为主;A 基金股票B 债券股票C 股票股票D 债券债券答案：B25、享有“高科技企业摇篮”美誉的证券市场是_______;A 证券交易所B 第二板市场C 第三市场D 第四市场答案：B26、以下国家中对证券市场采取法定机构监管模式代表的是_______;A 美国B 日本C 英国D 荷兰答案：A27、我国的股票发行实行______;A核准制 B 注冠制 C 审批制 D 登记制答案：A28、以下关于自律组织的表述不正确的是______;A 一般实行会员制B 对会员公司每年进行一次例行检查C 对会员的日常业务活动进行监管D 一般实行注册制答案：D29、直接投融资的中介机构是______;A 商业银行B 信托投资公司C 投资咨询公司D 证券经营机构答案：D30、投资者和证券经纪商当面以书面形式办理委托手续是______委托方式A 电话委托B 递单委托C 自助终端委托D 传真委托答案：B63、每个交易日结束后对每家证券公司当日成交的证券数量与价款分别予以轧抵,对证券和资金的应收应付净额进行计算和处理的过程是指______;A 证券交割B 交收C 结算D 证券清算答案：D31、市价委托指令的特点是______;A 委托价格固定化B 成交价格理想,投资者可事先确定投资成本C 委托人不限定价格,经纪人可挠市场价格变化灵活掌握,随机应变D 有一定的委托有效期限制答案：C32、证券买卖成交后,按成交价格及时进行实物交收和资金清算的交易方式是指______;A 现货交易方式B 信用交易方式C 期货交易方式D 期权交易方式答案：A33、使用保证金交易方式买进股票,在股票价格上升的情况下,投资者可以用与现货交易一样数量的本金,获得______;A 更小的盈利B 更大的盈利C 盈利不变D 导致亏损答案：B34、国际市场上最早出现的期货品种是______;A 外汇期货B 黄金期货C 谷物期货D 石油期货答案：C35、从理论上说,期货价格应稳定地反映现货价格加上______;A 期货交易的手续费B 消费税C 特定交割期的持有成本D 运输费答案：C36、______交易的保证金是买卖双方履行其在合约中应承担义务的财力担保,起履约的保证作用;A 信用B 期货C 现货D 以上皆非答案：B37、股票价格指数是以______为“商品”的期货合约; A 股票价格 B 股票价格指数 C 商品价格指数 D 通货膨胀指数答案：B38、对套期图利者来说,最重要的是______;A 期货合约的价格走势B 期货合约的价格水平C 现货价格的走势D 两种朠货合约价格关系的变动答案：D39、只能在有效期的最后一天执行的期权,称为______;A 美式期权B 欧式期权C 亚式期权D 中式期权答案:B40、看涨期权买方购买基础金融工具的最高买价是______;A 协议价减去期权费B 协议价加上期权费C 协议价D 基础金融工具的市场价格答案：B41、债券投资中,通常投资者在投资前就可确定的是_____;A债券年利息 B资本利得 C债券收益率 D债券风险答案：A42、有关计算债券收益率的现值法,下列说法不正确的是_____;A 砠值法可以精确计算债券到期收益率B 现值法利用了货币的时间价值原理C 现值法公式中的折现率就是债券的到期收益率D 现值法还是一种比较近似的办法答案：D43、以下不属于股票收益来源的是_____;A 现金股息B 股票股息C 资本利得D 利息收入答案：D44、以下关于经营风险的说法不正确的是_____;A 经营风险可以通过组合投资进行分散B 经营风险是指由于公司经营状况变化而引起盈利水平变化从而产生投资者预期收益下降的可能C 经营风险无处不在,是不可以回避的D 经营风险可能是由公司成本上升引起的答案：C45、关于债券票面利率与市场利率之间的关系对债券发行价格的影响,说法不正确的是_____;A 债券票面利率等于市场利率时,债券采取平价发行的方式发行B 债券票面利率高于市场利率时,债券采取折价发行的方式发行C 债券票面利率低于市场利率时,债券采取折价发行的方式发行D 债券票面利率高于市场利率时,债券采取溢价发行的方式发行答案：B46、当预期市场利率将上升时,对债券投资的正确决策是_____;A 若已经持有债券,应该继续买入债券B 若已经持有债券,应该卖出手中持有债券C 若尚未投资债券,应该买入债券D 若已经持有债券,应该继续持有债券答案：B47、以下各种增加政府财政收入的方法中,对于宏观经济影响最小的是_____;A 增加税收B 发行政府债券C 向中央银行借款D 增加短期外债答案：B48、以下属于增长型行业的是_____;A 建筑材料业B 金融业C 食品业D 电子通讯业答案：D四.多选题1、投资的特点有_______;A 投资是现在投入一定价值量的经济活动B 投资具有时间性C 投资的目的在于得到报酬D 投资具有风险性答案：ABCD2、证券投资在投资活动中占有突出的地位,其作用表现在______促进经济增长等方面;A 使社会的闲散货币转化为投资资金B 使储蓄转化为投资C 促进资金合理流动D 促进资源有效配置答案：ABCD3、个人投资者的投资目的主要有：______;A 本金安全B 收入稳定C 资本增值D 维持流动性答案：ABCD4、参加证券投资的金融机构主要有：______;A 证券经营机构B 商业银行和信托投资公司C 保险公司D 证券投资基金答案：ABCD5、证券投机活动的积极作用表现在______;A 平衡价格B 增强证券的流动性C 分散价格变动风险D 对价格变动起推波助澜的作用答案：ABC6、股票按股东的权益分为______;A 普通股票B 优先股票C 后配股D 混合股答案：ABCD7、股份公司股息分配应遵循的原则是______;A 股息优先原则B 纳税优先原则C 公积金优先原则D 无盈余无股利原则E 同股同利原则答案：BCDE 8、优先股票的特征有______;A 领取固定股息B 按面额清偿C 无权参与经营决策D 无权分享公司利润增长的收益答案：ABCD9、债券的特点是：______;A 期限性B 安全性C 收益性D 流动性答案：ABCD10、债券按偿还期限可分为______;A短期债券 B 中期债券 C 长期债券 D零息债券答案：ABC11、债券按市场所在地可分为______;A国内债券 B 外国债券 C 欧洲债券 D 注册债券答案：ABC12、证券投资基金在证券市场上是______;A 投资客体B 投资主体C 投资中介D 投资工具答案：ABCD13、证券投资基金的特征有______;A 由专家运作管理B 具有组合投资分散风险的优势C 是一种间接的证券投资方式D 费用低、流动性强答案：ABCD14、证券投资基金按组织形式可分为______;A 公司型投资基金B 契约型投资基金C 封闭型投资基金D 开放型投资基金答案：AB15、开放型投资基金与封闭型投资基金相比,具有______优点;A 随时可按净值兑现B 流动性强C 投资风险小D 安全便利答案：ABCD16、证券投资基金按投资收益风险目标可分为______;A 积极成长型B 成长型C 平衡型D 收入型答案：ABCD17、参与证券投资基金运作的有______;A 基金发起人B 基金管理人C 基金托管人D 基金承销人答案：ABCD18、证券经营机构按从事证券业务的不同可分为______;A 证券经纪商B 证券承销商C 证券自营商D 证券投资咨询机构答案：ABC19、证券发行市场的特征是_______;A 无固定场所B 无统一时间C 证券发行价格与证券票面价格较为接近D 证券发行价格与证券票面价格差异很大答案：ABC20、证券发行按有无发行中介可分为______;A 私募发行B 公募发行C 直接发行D 间接发行答案：CD21、股票增资发行可分为______;A 有偿增资发行B 无偿增资发行C 有偿无偿并行发行D 有偿无偿搠配发行答案：ABCD22、按发行价格与股票面值的关系分类,股票发行可分为______;A 平价发行B 溢价发行C 折价发行D 协商定价发行答案：ABC23、影响债券发行总额的因素主要有______等;A发行者的资金需要 B 发行者的资信状况C 发行者还本付息能力D 市场的承受能力答案：ABCD24、债券的发行方式主要有______;A 定向发售B 承购包销C 直接发售D 招标发行答案：ABCD25、证券上市对发行公司的意义表现在_______;A 推动发行公司建立、规范治理结构B 提高发行公司的声誉和影响C 有利于发行公司进入资本快速、连续扩张的通道D 行情公布迅速、规范答案：ABCD26、证券交易所的功能有_______;A 提供证券交易的圠所B 形成较为合理的价格C 引导资金的合理流动D 预测、反映经济动态答案：ABCD27、场外交易市场的特征是______;A 分散、无固定场所B 投资者可直接参与C 以交易商报价为驱动的市场D 管理比较宽松答案：ABCD28、证券市场监管的目标在于________;A 保护投资者利益B 保障合法的证券交易活动C 监督证券中介机构依法经营D 维持证券市场的正常秩序答案：ABCD29、证券交易所对证券市场的监管包括______;A 对证券交易活动的监管 B 对会员的监管 C 对上市公司的监管 D 对在交易所内进行交易的投资者的监管答案：ABC30、证券交易方式可以分为______;A 现货交易B 信用交易C 期货交易D 期权交易答案：ABCD 31、委托方式指投资者为买卖证券向证券公司发出委托指令的传递方式,有______;A 递单委托B 电话委托C 传真委托和函电委托D 自助终端委托E 网上委托答案：ABCDE32、市价委托的优点是______;A 指令下达后成交速度快B 成交率高C 比限价委托优先D 成本低廉答案：ABC33、以保证金资产有多种形式,保证金可以是______;A 现金B 房屋C 股票D 债券答案：ABCD34、期货交易最主要的功能是______;A 风险转移B 长期投资C 价格发现D 销售商品答案：BD35、期货交易的保证金可以是______;A 现金B 房地产C 国债D 有价证券答案：ACD36、确定套期保值结构时需要作______考虑;A选择期货合约的种类 B选择期货交割月份C确定期货合约的数量D期货合约的相对价格答案：ABCD37、以下形成债券投资收益来源的是_____;A 债券的年利息收入B 将债券以高于购买价格卖出C 将债券以低于购买价格卖出水平D 债券的本金收回答案：AB38、股票投资收益的来源有_____;A 现金股息B 资本利得C 送股D 配股答案：ABC39、股份公司发生以下几种情况,对发生前的持有期收益率一定会造成影响的是_____;A 拆股B 送股C 配股D 增加现金股息答案：BCD40、以下可能导致证券投资风险的有_____;A 公司经营决策的失误B 市场利率的提高C 投资者投资决策的失误D 通货膨胀的发生答案：ABCD41、以下关于不同证券行情下,股价的变动规律说法正确的是_____;A 在看涨市场中,股价是表现出直线上升的,不会有下跌的可能B 在看涨市场中,股价并非表现出直线上升,而是大涨小跌C 在看跌市场中,股价表现出一直下跌,不会有上升的可能D 在看跌市场中,股价并非表现出直线下跌,而是小涨。

2020年等级考试《基金法律法规》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.道德是一种( )。

A.社会关系B.上层建筑C.社会意识形态D.以上都不是2.下列不符合基金销售费用规范的是( )。

A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用3.( )是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养4.可以责令有下列( )情形之一的基金托管人限期改正。

Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．未能勤勉尽责的Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的Ⅳ．依法解散的A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.( )不属于具体的基金客户服务流程。

A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案6.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A.2012年8月8日B.2014年8月8日C.2012年12月18日D.2014年12月18日7.( )中的财务报告需要审计。

A.季度报告B.月度报告C.年度报告D.临时报告8.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括( )。

A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例9.基金托管人应当履行下列( )职责。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第09套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（ ）。

A)韦莱保险经纪公司B)香港友邦保险公司C)香港富卫人寿保险公司D)安联（中国）保险控股有限公司答案:A解析:韦莱保险经纪公司是全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构。

2.[单选题]证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。

A)可以为单一投资者设立单一资产管理计划B)可以为多个投资者设立集合资产管理计划C)单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托D)集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托答案:D解析:证券公司从事资产管理业务时，集合资产管理计划原则上应接受货币资金委托。

3.[单选题]关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。

A)投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人B)股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系C)基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D)股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证答案:B解析:股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系。

4.[单选题]在美国银行业的监管机构中，（ ）负责制定统一的监管准则和报告格式，是监管机构的协调机构。

证券投资基金基础知识必考真题及答案解析11.单选题某日,A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购,融入资金1,000万元,回购利率5%,实际占款天数73天;在到期结算日,A银行应向逆回购方支付的资金额为万元;A、1,001B、1,010C、1,100D、1,000.1答案：B解析：到期资金结算额回购价格＝首期资金结算额×1＋回购利率×实际占款天数÷365＝1,000×1＋5%×73÷365＝1,010万元;2.单选题某日某基金买入S股票10,000股,成交价5元/股,当日卖出Q股票20,000股,成交价10元/股;按1‰税率征收标准,该基金须缴纳印花税是;A、150元B、250元C、50元D、200元答案：D解析：我国目前只对股票卖出方征收1‰的印花税,对买入方不征收;所以,该基金买入S股票不需要缴纳印花税,卖出Q股票需要缴纳印花税,缴纳的印花税金额是20,000×10×1‰＝200元;3.单选题如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于;A、防御型基金B、激进型基金C、成长型基金D、价值型基金答案：D解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率,可以认为该股票基金属于价值型基金；反之,该股票基金则可以归为成长型基金;4.单选题垃圾债券或称高收益债,其投资级别属于,该类债券含有较高的;A、投机级,信用风险B、投资级,信用风险C、投机级,利率风险D、投资级,利率风险答案：A解析：略;5.单选题关于全球投资业绩标准GIPS,以下表述正确的是;A、投资管理机构必须披露3年以上的业绩B、投资管理机构使用GIPS标准进行披露时,必须同时遵守它提供的两套标准C、GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确D、它属于强制执行的业绩标准答案：C解析：除成立未满5年的投资管理机构外,所有机构必须汇报至少5年以上符合GIPS的业绩,并于此后每年更新业绩,一直汇报至10年以上的业绩,故A错误;GIPS标准包含两套,一套为必须遵守的规定,投资管理机构必须在全体一致遵守所有规定的情况下,方可宣称已符合标准；另一套为推荐遵守的行业最高标准,故B错误;GIPS依赖于输入数据的真实性和准确性,故C 正确;GIPS非强制,属于自愿参与性质,故D错误;6.单选题如果S代表样本的标准差,_代表第i个样本数据,¯代表样本数据的均值,n是样本数据的个数,则样本方差的计算公式是;A、<=B、<=C、<=D、<=答案：B解析：略;7.单选题关于可转债的回售条款,下面说法正确的是;A、回售条款由可转债持有人行使B、回售条款由发行人行使C、回售价格根据回售时标的股票市价确定D、股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款答案：A解析：回售条款是指可转债持有人有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行人的规定;一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效;8.单选题某可转换债券在上海证券交易所上市交易,某日收盘价为109.97元,截止当日日终,每百元面值债券利息为0.08元;当日第三方估值机构对该可转债的估值全价为109.72元;若某基金采用净价对该可转债进行估值,应该使用的价格是;A、109.72元B、109.97元C、109.64元D、109.89元答案：D解析：交易上市交易的可转换债券按当日收盘价109.97元作为估值全价,净价＝全价－利息＝109.97－0.08＝109.89元;9.单选题关于交易指令在基金公司内部执行情况,以下表述错误的是;A、基金经理通过交易系统下达交易指令B、交易系统或相关负责人审核投资指令的合法合规性C、交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令D、交易员收到交易指令后必须马上执行指令答案：D解析：交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易,故D错误;10.单选题以下不属于资产负债表中资产项的会计科目是;A、无形资产B、实收资本C、应收账款D、存货答案：B解析：资产负债表中资产项的会计科目包括：货币资金、应收账款、应收票据、预付账款、存货、固定资产、无形资产、长期股权投资和长期待摊费用等;实收资本属于所有者权益,故选B;11.单选题考察行业中各个股票对基金投资组合收益率的贡献,该分析是属于;A、绝对收益率B、相对收益率C、相对收益归因D、绝对收益归因答案：D解析：绝对收益归因中,考察在特定区间内,每个证券和每个行业如何贡献到组合的整体收益;12.单选题下列关于主动比重的说法错误的是;A、投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准B、主动比重常用于分析追求绝对收益的股票型基金C、投资组合与基准不同则其业绩表现不一定与基准有显著区别D、主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度答案：B解析：主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度,该指标基于投资组合持仓而非基于收益率;主动比重的局限性在于：1与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准,投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准;2与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别,有的组合主动比重很高,但其持仓可能和基准有较高的相关性;主动比重指标常用于分析追求相对收益的股票型基金,故B错误;13.单选题期货市场有多种不同目的的交易形态, 增强了市场的流动性,承担了套期保值交易转移的风险,是期货市场正常运营的保证;A、期现套利交易B、价差套利交易C、点价交易D、投机交易答案：D解析：略;14.单选题关于逐笔全额结算,以下表述错误的是;A、交收期灵活,从实时逐笔全额到交收期为T＋n日不等B、目前中国结算公司上海和深圳分公司均有全额结算产品C、结算参与人必须采用货银对付DVP的交收方式D、资金证券的足额以单笔交易为最小单位答案：C解析：逐笔全额结算的主要特点是：1资金证券的足额以单笔交易为最小单位,资金证券足额则全部交收,不足则全不交收,不分拆交收;2交收期灵活,从实时逐笔全额到交收期T＋0~T＋n 日不等;3交收方式多样,结算参与人可以根据需要采用货银对付、纯券过户等多种交收方式,故C错误;目前中国结算公司上海和深圳分公司均有全额结算产品;15.单选题基金公司交易员在交易执行环节,对银行间市场交易对手的风险评估不足,造成交易违约,这属于;A、市场风险B、信用风险C、投资风险D、操作风险答案：D解析：基金公司在交易执行环节可能存在的操作风险包括：1未践行最佳执行原则,交易效率低或差错率高；2交易系统未经严格测试论证,系统缺陷造成交易失误；3交易与后台清算、托管银行的交收相互脱节,影响资金使用；4交易价格显著偏离公允价格；5对交易对手风险的评估与控制不足；6交易执行不独立于基金经理；7公平交易、反向交易以及超过合规限制交易的管理机制不能得到有效执行；8交易员不能有效履行对基金经理交易指令的监督、复核职责;。

2020年等级考试《金融市场基础知识》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了( )元。

A.90B.100C.110D.112．362.货币政策的“三大法宝”是( )。

Ⅰ．法定存款准备金政策Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．窗口指导A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ3.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。

A.10；5B.20；10C.30；10D.30；204.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有( )。

①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制③机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展A.①②B.②③C.①②③D.①②③④5.货币随时间的推移而发生的增值是货币的( )。

A.现值B.内在价值C.时间价值D.终值6.金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为( )。

①融资类金融中介机构②投资类金融中介机构③保障类金融中介机构④商业性金融中介机构A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④7.投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是( )。

2022年7月基金从业资格考试《证券投资基金》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．以下不符合暂停估值条件的是（）。

A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

C．基金中某个投资品种的估值出现了重大转变D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时【正确答案】C【试题解析】当基金有以下情形时，可以暂停估值：（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。

（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

2．在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。

A．提高信息透明度B．规避通胀风险C．分散风险D．组合多元化【正确答案】A【试题解析】在多元资产配置时代，投资者并不会将所有资金投入到单一证券产品，而是根据宏观市场环境的变化来不断对自己的投资组合进行调整。

（D正确）另类投资产品给予了这些投资者更多的选择。

投资者将另类投资产品纳入投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。

（C正确）此外，许多另类投资的收益率与传统投资相关性较低。

不动产、全球宏观对冲基金、大宗商品投资等另类投资类别和传统股票投资相关性较低。

在多元化投资组合中加入另类投资产品，有可能得到比传统股票和债券组合更高的收益和更低的波动性。

（B正确）另类投资涵盖范围广，发展速度快，监管上不如股票、债券等传统证券那样成熟。

基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。

A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。

2.以下属于基本管理制度的内容的是( )。

①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

知识点：基本管理制度3.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。

Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。

在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。

到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。

1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。