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程序、方法和要求
整、经营环境变化、业务发展状况、实际风险水平等多种因素合理确定，但是至少应当每三年进行一次（法律、行政法规和有关监管规则另有规定的除外）。
内部控制评价中应特别关注的内容：
1、企业内部控制评价应当以内部环境为基础，重点关注：①、治理结构是否形同虚设；②、发展战略是否可行；③、机构设置是否重叠；④、权责分配是否明晰；⑤、不相容岗位是否分离；⑥、人力资源政策和激励约束机制是否科学合理；⑦、企业文化是否促进员工勤勉尽责；⑧、社会责任是否有效履行等；
2、企业内部控制评价应当以生产经营活动为重点，至少关注：①、资金的筹集、投放和营运过程是否存在资金链断裂；②、资产运行中是否存在效能低下或资产流失；③、采购与销售环节是否存在舞弊行为；④、研发项目是否经过科学论证；⑤、工程项目是否存在商业贿赂等；
3、企业内部控制评价应当兼顾控制手段，至少关注：①、全面预算是否具有约束力；②、合同履行是否存在纠纷；③、信息系统是否与内部控制有机结合；④、内部报告是否及时传递和有效沟通等。
生的原因做出认真地分析和评估并有针对性地提出和实施改进方案，不断健全和完善企业内部控制。
1、结合其内部控制，对在监督检查中发现的违反内部控制规定的行为，及时通报情况和反馈信息，并严格追究相关责任人的责任，维护内部控制的严肃性和权威性；
2、结合内部控制监督检查工作，定期对内部控制的健全性、合理性与有效性进行自我评估，并形成书面评估报告。
评估报告应当全面反映企业一定时期内建立与实施内部控制的总体情况。
其中：内部。
合规风险的计量工具包括风险数据库合规风险的管理工具风险与控制自我评估（RCSA） RCSA（Risk and Control Self-Assessment）：——它是指对自身经营管理中存在的合规风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，并提出优化控制活动的方案。
——RCSA 将建立一套覆盖各项经营活动的动态识别、评估机制，有利于发挥各级行各部门主动管理风险的积极作用。
合规风险的管理工具情景分析（SA） SA （Scenario Analysis）：——它是指在对内、外部因素的重大变化提出各种关键假设的基础上，通过对未来发展进行详细、严密地推理和描述来分析各种可能发生的结果，并随时监测影响因素的变化，对方案做出相应调整，最终为决策服务的管理体系。
——SA有助于制定应对突发、极端事件的预警方案和紧急措施。
合规风险的管理工具关键风险指标（KRI） KRI（key risk indicator）：——合规风险监测指标作为识别、计量此类风险的重要工具，已经引起国际银行业的高度重视。
建设一个稳健的信息系统业务经营中的重要风险可以固化于系统合规流程，可以减少系统外合规环节，降低案件发生率。
通过系统建设，可以实现各类合规风险管理工具的电子化管理，形成统一的数据集市，有利于提升合规风险管理工作的信息化和标准化水平。
第五部分合规管理的国际实践“Compliance,It’s everybody’s business”合规部的组织架构承诺及责任是合规计划的基石，其他六个元素以此为基础，相互合作确保建立强大的合规文化管理层必须清楚地作出合规承诺、采取合规风险管理行动并确立合规问责机制、角色及责任、绩效要求及考核指标，积极促进建立合规文化每个员工都必须理解合规的重要性，必须负责遵守与本职岗位有关的监管及道德要求必须根据合规计划的要求建立执行全面的。
风险管理数据库说明书一、引言风险管理是许多组织中至关重要的一项任务，它旨在识别、评估和控制可能对组织目标产生不利影响的风险。
为了有效地管理这些风险，许多组织会采用风险管理数据库。
本说明书旨在介绍我们开发的风险管理数据库，帮助用户了解其功能和操作方法。
二、数据库概述风险管理数据库是一个专门设计用于存储和管理风险相关信息的系统。
它旨在帮助用户全面了解组织面临的各类风险，并提供相应的风险管理措施。
1. 数据库结构风险管理数据库采用了灵活的数据库结构，以适应各类组织的需求。
其主要结构包括以下几个关键部分：- 风险识别与分类：用于记录和分类各类可能对组织产生不利影响的风险因素。
- 风险评估与优先级排序：用于评估每个风险的潜在影响和可能性，并根据优先级排序。
- 风险控制措施：用于记录和管理各项风险控制措施的实施情况和效果评估。
- 风险监控与报告：用于监控风险的变化和趋势，并生成相应的风险报告。
2. 功能特点风险管理数据库具备以下主要功能特点：- 风险信息录入和更新：用户可以方便地录入和更新风险相关信息，包括风险描述、影响程度、可能性等。
- 风险评估和排序：系统能够根据设定的评估标准对风险进行评估，并自动计算风险的优先级。
- 风险控制措施管理：用户可以记录和跟踪各项风险控制措施的实施情况，并评估其效果。
- 风险监控和报告：系统能够实时监控风险的变化和趋势，生成相应的风险报告，并提供数据可视化工具。
三、操作指南以下是使用风险管理数据库的一般操作指南：1. 登录与权限用户需要使用个人账号和密码登录风险管理数据库。
不同用户可能具有不同的权限，例如只能查看风险信息或具有修改权限。
2. 风险信息录入在数据库中录入新的风险信息时，用户需要提供相应的描述、影响程度评估和可能性评估等信息，并进行分类和归档。
3. 风险评估和排序系统会根据设定的评估标准自动计算风险的优先级，并将其排序显示。
用户可以根据排序结果确定处理优先级。
4. 风险控制措施管理记录和管理风险控制措施是风险管理的关键一步。
建筑企业安全风险清单和数据库示例一、引言在建筑行业中，安全事故往往会导致严重的人员伤亡和财产损失，给企业造成严重的损失和声誉上的打击。
因此，建筑企业需要建立和完善安全管理体系，对安全风险进行全面的控制和管理。
本文将介绍建筑企业安全风险清单和数据库，并给出一个示例，以帮助企业更好地管理安全风险。
二、建筑企业安全风险清单建筑企业安全风险清单是针对建筑施工过程中可能存在的各类危险和风险进行的清单式记录。
它主要用于帮助企业识别和评估可能存在的安全风险，以便进行针对性的管理和控制。
1. 工程设备安全风险- 施工机械设备操作不当导致的伤亡事故风险- 起重设备使用不当导致的坍塌事故风险- 施工电气设备安全隐患导致的电击事故风险2. 施工现场安全风险- 施工现场堆放物料引发的火灾和爆炸风险- 施工现场临时设施不稳定导致的坍塌事故风险- 施工现场危险化学品储存和使用不当引发的中毒事故风险3. 高空作业安全风险- 高空作业人员没有正确使用安全带、安全网等个人保护装备的风险- 高处坠落导致的伤亡事故风险- 高空吊装物体掉落导致的伤亡事故风险4. 建筑材料安全风险- 建筑材料质量不合格导致的安全隐患风险- 建筑材料运输过程中发生的交通事故风险- 建筑材料储存和堆放不当引发的坍塌事故风险5. 安全管理不规范风险- 安全规章制度不完善导致的管理混乱风险- 安全教育培训不到位引发的人员安全意识薄弱风险- 安全督查和监管不力导致的事故发生风险三、安全风险数据库示例为了更好地管理建筑企业的安全风险，建立安全风险数据库是非常有必要的。
安全风险数据库可以记录和分析企业发生的安全事故，整理出问题的根源和解决方案，并提供参考，以便预防和控制类似的安全风险。
安全风险数据库示例包括以下信息：1. 事故编号：每起事故的唯一编号2. 事故类型：如工伤事故、火灾事故等3. 事故描述：具体描述事故的发生经过和影响4. 事故原因：分析事故的根本原因，如人为失误、设备故障等5. 事故责任人：将事故责任人的姓名和职位记录下来6. 整改措施：针对该事故提出的整改方案或措施7. 整改落实情况：记录整改方案的执行情况8. 效果评估：评估整改方案的效果，是否达到预期效果9. 事故预防措施：根据事故分析提出的预防措施通过建立安全风险数据库，企业可以及时记录和分析事故，并采取相应的措施进行整改和预防，从而提高安全管理水平，减少事故的发生。
一、建立操作风险损失数据库的重要意义1、收集数据过程本身是对银行所面临的操作风险的识别过程定义不仅是为实务从事者提供一致的含义，它也是操作风险分类、度量和控制的前提和基础，不同的定义反映了对操作风险管理的目的与范围.数据收集本质上是对定义讨沦的再阐述，是对所选择的操作风险定义的具体化。
收集数据时，首先要解决的问题是对操作风险损失数据进行分类，确定什么样的数据需要收集，确定操作风险损失数据库的结构。
数据的结构决定了特定分析方式的可行性和所得结果的实用性。
分类是对定义内涵的进一步细化。
分类必须保持一致,按照一定的逻辑类型，特定的分类结构决定着特定分析方法可行性和得到结论的实用性.如果分类是任意的,任何从数据得出的价值也是不规则的。
例如，确定完整的风险矩阵是采用自下而上法计算操作风险的资本要求的前提和基础，确定预期损失和非预期损失的大小是正确选择风险转移方式的条件。
日前我国监管机构对操作风险没有统一的定义，银监会有关部门负责人就《通知》答记者问时认为操作风险是由于银行内部控制及公司治理机制的失效，具体表现为失误、欺、越权交易以及包括信息技术系统的重大失效或诸如火灾和其他灾难等事件.然而，要对操作风险更系统的认识，需要有一一个统一的定义。
目前．巴塞尔委员会对操作风险的定义得到业界的广泛接收，它确定的业务类别——事件类型风险矩阵能够清楚显示各业务类别的操作风险，以及以什么样的事件形式而存在，便于对了解操作风险产生的原因、在风险管理中有效地识别和控制操作风险。
为了与国际接轨，我国的商业银行应当采用巴塞尔委员会关于操作风险的分类体系,把银行的操作风险损失映射到这个标准矩阵中去,在标准矩阵中再进一步细分了每个单元的损失类型，做到不遗漏不重叠，涵盖所有的业务损失。
1．2 操作风险损失数据库的建立是操作风险计量的前提和基础操作风险的完全分析的基础是数据的完整性和质量，如果数据稀少、有偏、不完整或有瑕疵，任何分析的结果都是值得怀疑、甚至是毫无意义的，町能形成“输入的是垃圾，输出的也是垃圾”。
风险管理方法与工具一、风险识别风险识别是风险管理的第一步，主要任务是识别组织在运营过程中可能面临的各种风险。
这包括但不限于市场风险、技术风险、操作风险、财务风险等。
常用的风险识别方法有：头脑风暴、风险研讨会、流程图分析、敏感性分析等。
二、风险评估在识别出潜在风险后，需要进行风险评估，即对这些风险的潜在影响和可能性进行量化评估。
常用的风险评估方法有：概率-影响矩阵、风险矩阵、敏感性分析、情景分析等。
三、风险应对根据风险评估的结果，选择合适的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险保留等。
常用的风险应对工具有：风险决策树、蒙特卡洛模拟、决策分析等。
四、风险监控在实施风险应对策略后，需要对风险进行持续的监控，以确保这些策略的有效性。
常用的风险监控工具有：关键性能指标（KPIs）、风险仪表盘、风险报告等。
五、风险报告定期或不定期地生成风险管理报告，向上级或相关利益方汇报组织的整体风险状况。
报告应清晰、准确，反映当前的风险状况，并对未来的风险进行预测。
六、风险管理信息系统利用信息技术工具，构建风险管理信息系统，实现风险的实时监控、分析和报告。
这样的系统可以大大提高风险管理的效率和准确性。
七、风险管理培训定期对员工进行风险管理培训，提高他们的风险管理意识和技能。
培训内容可以包括风险识别、评估、应对等方面的知识和技能。
八、风险数据库建立风险数据库，收集和存储组织面临的各种风险信息。
这有助于组织对历史数据进行追溯和分析，为未来的风险管理提供参考。
九、模拟演练通过模拟演练，检验组织的应急响应能力和风险管理策略的有效性。
演练可以针对单一风险事件，也可以模拟多事件并发的情况。
十、行业对标通过与行业内的标杆企业进行对标，了解其在风险管理方面的最佳实践，以此为借鉴，改进自身的风险管理策略和工具。
风险管理表是一种用于识别、评估和控制潜在风险的工具。
它通常包括以下几个部分：
1. 风险识别：在这一部分，列出可能对项目或业务产生负面影响的所有潜在风险。
这可以包括内部和外部风险，如市场变化、技术故障、人力资源问题等。
2. 风险描述：对每个识别出的风险进行详细描述，包括其来源、可能的影响以及发生的可能性。
3. 风险评估：根据风险的可能性和影响对其进行评估，确定其优先级。
这通常使用一个量化的评分系统，如低、中、高或1-5分。
4. 风险应对策略：对于每个识别出的风险，制定相应的应对策略。
这可能包括避免风险、减轻风险、转移风险或接受风险。
5. 风险所有者：指定负责管理每个风险的人或团队。
他们需要监控风险的发展，并确保采取适当的应对措施。
6. 风险跟踪：记录每个风险的状态，包括其当前的影响、应对措施的效果以及任何新的风险。
7. 审核和更新：定期审查风险管理表，以确保其内容的准确性和及时性。
在项目或业务环境发生变化时，可能需要更新风险管理表。
程序、方法和要求
整、经营环境变化、业务发展状况、实际风险水平等多种因素合理确定，但是至少应当每三年进行一次（法律、行政法规和有关监管规则另有规定的除外）。
内部控制评价中应特别关注的内容：
1、企业内部控制评价应当以内部环境为基础，重点关注：①、治理结构是否形同虚设；②、发展战略是否可行；③、机构设置是否重叠；④、权责分配是否明晰；⑤、不相容岗位是否分离；⑥、人力资源政策和激励约束机制是否科学合理；⑦、企业文化是否促进员工勤勉尽责；⑧、社会责任是否有效履行等；
2、企业内部控制评价应当以生产经营活动为重点，至少关注：①、资金的筹集、投放和营运过程是否存在资金链断裂；②、资产运行中是否存在效能低下或资产流失；③、采购与销售环节是否存在舞弊行为；④、研发项目是否经过科学论证；⑤、工程项目是否存在商业贿赂等；
3、企业内部控制评价应当兼顾控制手段，至少关注：①、全面预算是否具有约束力；②、合同履行是否存在纠纷；③、信息系统是否与内部控制有机结合；④、内部报告是否及时传递和有效沟通等。
生的原因做出认真地分析和评估并有针对性地提出和实施改进方案，不断健全和完善企业内部控制。
1、结合其内部控制，对在监督检查中发现的违反内部控制规定的行为，及时通报情况和反馈信息，并严格追究相关责任人的责任，维护内部控制的严肃性和权威性；
2、结合内部控制监督检查工作，定期对内部控制的健全性、合理性与有效性进行自我评估，并形成书面评估报告。
评估报告应当全面反映企业一定时期内建立与实施内部控制的总体情况。
其中：内部。
风险数据库-组织机构风险数据库组织机构在当今复杂多变的商业环境中，组织机构面临着各种各样的风险。
为了有效地管理和应对这些风险，建立一个完善的风险数据库至关重要。
风险数据库就像是组织机构的“风险地图”，能够帮助企业清晰地了解自身所面临的风险状况，从而制定出更有针对性的风险管理策略。
首先，让我们来了解一下什么是风险数据库。
简单来说，风险数据库是一个集中存储和管理与组织机构相关的风险信息的系统。
它包括了对各类风险的详细描述、风险发生的可能性和影响程度评估、风险的责任人、风险的应对措施等一系列关键信息。
对于一个组织机构而言，风险可以分为内部风险和外部风险两大类。
内部风险主要来源于组织内部的运营和管理过程，比如人力资源管理不善导致的员工流失风险、财务管理漏洞引发的资金风险、内部流程不合理造成的效率低下风险等。
外部风险则通常来自于组织所处的宏观环境和市场竞争，例如政策法规的变化带来的合规风险、市场需求波动导致的销售风险、竞争对手的行动引发的竞争风险等。
为了有效地构建和管理风险数据库，组织机构需要建立一个专门的风险管理团队。
这个团队的成员应该具备丰富的风险管理知识和经验，能够对各种潜在风险进行准确的识别和评估。
在识别风险的过程中，他们需要与各个部门的员工进行充分的沟通和交流，了解业务流程中的细节和可能存在的问题。
在将风险信息录入数据库时，需要确保数据的准确性和完整性。
对于每一个风险，都要详细描述其特征、可能的触发因素、预计的影响范围和程度等。
同时，还需要对风险发生的可能性进行评估，这可以通过历史数据的分析、专家的判断或者采用一些定量的分析方法来实现。
影响程度的评估则要考虑到风险对组织的财务、声誉、运营等多个方面的影响。
除了对风险本身的描述和评估，风险数据库还应该明确每个风险的责任人。
责任人的职责包括监控风险的发展态势、及时采取应对措施以及定期向风险管理团队汇报风险的状况。
通过明确责任人，可以确保风险得到有效的管理和控制，避免出现风险无人负责的情况。
风险管理过程摘要本文详尽地描述了软件开发项目的风险管理过程，主要包括过程的具体活动，和采用的工具。
这里将软件风险管理过程分为五个步骤：风险识别，风险分析，风险计划，风险跟踪，和风险应对。
对于每个步骤的具体活动将在后面详细介绍。
风险管理过程软件风险是指软件开发过程中及软件产品本身可能造成的伤害或损失。
风险的最大特征是不确定性，也就是说它可能发生，也可能不发生。
风险管理在项目管理中有非常重要的地位：·有效的风险管理可以提高项目的成功率。
在项目早期就应该进行必要的风险分析，并通过规避风险降低失败概率，避免返工造成成本上升。
·提前对风险制定对策，就可以在风险发生时迅速作出反应，避免忙中出错造成更大损失。
·风险管理可以增加团队的健壮性。
与团队成员一起做风险分析可以让大家对困难有充分估计，对各种意外有心理准备，不至受挫后士气低落；而项目经理如果心中有数就可以在发生意外时从容应对，大大提高组员的信心从而稳定队伍。
·有效的风险管理可以帮助项目经理抓住工作重点，将主要精力集中于重大风险，将工作方式从被动救火转变为主动防范。
风险管理可以简单分成五个步骤：风险识别、风险分析、风险计划、风险跟踪、和风险应对。
如下图所示：***识别风险和分析风险包含了评估风险所需的活动。
计划风险、跟踪风险和应对风险包含了控制风险所需的实践。
一、风险识别风险识别过程的活动是将不确定性转变为明确的风险陈述。
包括下面几项，他们在执行时可能是重复，也可能是同时进行的：1、进行风险评估。
在项目的初期，以及主要的转折点或重要的项目变更发生时进行。
这些变更通常指成本、进度、范围或人员等方面的变更。
2、系统地识别风险。
采用下列三种简单的方法识别风险：风险检查表，定期会议（周例会上），日常输入（每天晨会上）。
3、将已知风险编写为文档。
通过编写风险陈述和详细说明相关的风险背景来记录已知风险，相应的风险背景包括风险问题的何事、何时、何地、如何及原因。
商业银行风险管理部主要职责模板商业银行风险管理部的主要职责包括以下方面：1. 制定和完善风险管理政策和流程：负责制定并修订风险管理政策和流程，确保其与公司整体战略和风险承受能力相一致，并符合监管要求。
2. 风险评估和监测：负责定期评估银行内部和外部风险，并监测其变化情况。
通过风险度量和监控工具，及时发现和识别风险，并提出相应的管理建议。
3. 风险报告和沟通：定期向高层管理层和董事会报告银行的风险状况和趋势，并就风险管理措施和策略进行沟通和解释。
确保高层管理层和董事会对风险的认识和理解，并做出相应的决策。
4. 风险控制和限额管理：制定并实施适当的风险控制措施，包括设置风险限额和条件，确保业务活动在风险承受能力范围内进行，并防止风险超出控制范围。
5. 风险培训和教育：负责开展风险管理培训和教育，提高员工对风险管理的理解和意识。
确保员工具备足够的风险管理知识和技能，能够履行风险管理职责。
6. 风险事件的识别、评估和处理：及时识别和评估风险事件，并采取相应的应对措施。
确保风险事件得到妥善处理和跟踪，并及时向相关部门和监管机构报告。
7. 风险管理系统的建设和维护：负责风险管理系统的建设、维护和更新，包括对风险管理工具、模型和数据库的选择和优化，以提高风险管理的效能和准确性。
8. 风险合规和监管报告：确保银行的风险管理工作符合监管要求，及时准确地向监管机构提交相关报告和信息。
与监管机构保持密切沟通，了解监管政策和要求的变化，并及时作出相应的调整。
9. 风险文化建设：通过领导力和激励措施，促进风险意识在全行员工中的落地和传播。
建立积极的风险文化，使风险管理成为银行经营和发展的重要组成部分。
10. 与其他部门的合作：与其他部门（如业务部门、合规部门等）密切合作，协调解决风险相关事务。
提供风险管理咨询和支持，促进公司整体风险管理的协调和一致。
商业银行风险管理部主要职责模板（二）1. 风险策略制定和监控- 负责制定商业银行风险管理部的整体风险策略，确保与商业银行的战略目标相一致。
质量管理制度范本一、目的为了保证组织或项目的质量目标的实现，规范和控制质量活动的过程，提高质量管理水平，建立本文档。
二、适用范围本文档适用于组织或项目的所有质量相关的活动，包括质量规划、质量保证、质量控制和质量改进等。
三、责任分配3.1 质量管理委员会质量管理委员会是组织或项目的最高质量决策机构，由组织或项目的高层管理人员组成，负责制定和审批质量政策、目标和计划，监督和评价质量管理体系的运行效果，处理重大质量问题和风险，批准重要的质量文件和记录等。
3.2 质量管理部门质量管理部门是组织或项目的专业质量管理机构，由质量经理领导，下设若干质量工程师和质量检验员，负责组织和实施质量规划、保证、控制和改进等活动，编制和维护质量文件和记录，监测和分析质量数据和信息，提出和推动解决质量问题和风险，开展内部和外部的质量审核和评审等。
3.3 其他部门其他部门是组织或项目的执行层面的部门，包括生产、设计、采购、销售、服务等各个功能部门，各部门应按照本文档和相关的质量文件的要求，履行自己的职责，配合并支持质量管理部门的工作，参与并执行质量规划、保证、控制和改进等活动，及时报告并处理自己部门内发生的质量问题和风险等。
四、质量文件体系4.1 质量文件体系结构●第一级：质量手册。
质量手册是对组织或项目各个过程或活动的质量要求和方法的详细说明。
每个过程或活动应有一个对应的质量手册。
●第三级：作业指导书。
作业指导书是对某一具体工作人员或岗位的具体职责和要求的描述。
每个工作人员或岗位应有一个对应的作业指导书。
4.2 质量文件编制、审批、发布和修改流程●质量文件由各相关部门根据自己的职责范围和需要，按照统一的格式和要求，编制并提交给质量管理部门。
●质量管理部门对质量文件进行审核，确保其符合本文档和其他相关文件的要求，无重复或矛盾之处，内容完整和准确，表达清晰和规范。
●质量管理部门将审核通过的质量文件提交给质量管理委员会，由质量管理委员会根据文件的重要性和影响范围，决定是否需要审批。
