理财沙龙电话邀约话术-客户经理Word版

2019年理财沙龙保险沙龙邀约话术一、沙龙邀约话术您好！我这里是XX银行的，请问是***吗？给你打电话是这样的，最近我们行里一直在举办客户回馈活动。

这个星期星期4我们行里有个珠宝品鉴会以及一款年金产品的发布。

来的客户凭身份证和银行卡可领取小礼品一份。

珠宝品鉴的的话就是我们邀请了一位资深的珠宝鉴定师过来讲讲钻石，玉器的一些知识，你可以带上你自己的一些珠宝请鉴定师帮你现场评估鉴定下，同时呢我们也有一位资深的理财经理给大家讲讲现在理财的一些新形势。

这次现场会有一款固定收益的年金产品回馈给客户，我个人觉得产品很不错，要了解也可以了解下，时间一小时左右。

活动也难得，你可以过来礼品拿一下，政策听一听，产品也可以了解下。

活动时间上午9.30开始。

二、异议处理异议处理一：没时间。

那方便问下你一般是什么时间有空？是工作日还是周末？其实这次活动只要1个小时，真的抽不出时间吗？这次活动也很难得的。

那下次有适合你时间的活动，我再打电话给你吧。

祝工作愉快！异议处理二：时间不确定。

那你抽下时间我先安排你是来的，到时可凭客户凭身份证和银行卡都可领取杂粮礼盒一份。

活动时间只要一小时左右，除了礼品，还能了解最新的理财形式。

明天我再与你确认最终时间。

异议处理三：产品是怎么样的？产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

产品电话里一两句话也说不清。

你后天来行里，一来拿下礼品，二来了解下最新的理财资讯，产品具体可以当天来现场了解。

异议处理四：是不是又要推销保险？我不想买保险。

买不买金融工具都没关系，主要是通过活动，我也想与你认识下，方便后续给你提供更多服务。

这次小沙龙的内容我认为很接地气的，对家庭资产的配置很有启发。

建议你可以来听听的。

银行理财经理销售话术第一步：电话邀约理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情?理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。

今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。

理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。

正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。

希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户：我真的很忙，到时候再说吧。

理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户：那好吧。

理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户：我看看，周四吧。

理财经理：好的，我看下我的日程安排。

那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。

第二步：面谈理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户：还行。

理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户：这笔定期做了也有好几年了吧。

我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。

理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。

银行保险沙龙邀约话术如果我们要组织一场投资交流会，我们应该如何邀约客户呢?这里给各位总结几套小方法，希望能给新人理财经理提供方一些思路。

邀约客户注意两点：1. 不要轻言放弃;2. 要抓住客户的心理邀约的方式：1选择型邀约在客户心理层面，如果你给他一个选择型的问题，他的思路容易被你的思路框架所限制。

比如，在介绍活动内容后追问：“您是一个人过来还是和爱人一起过来?这样效果更好。

2层级型邀约这里的话术关键点是通过递进式，让客户跟着你的思路走，比如，在介绍完主要内容后问："是不是挺有意思的，要不到时候您带着小孩一块来吧。

“3附加值型邀约通过一些附加值的东西来邀请客户。

最常见的是准备一些小礼品，当然还有其他方式，比如，推广给孩子的定投，如果客户的小孩已经满16岁，你不妨告诉他，让她带着孩子一起来，这样有利于孩子”财商“的培养。

同时，早让孩子接触一些宏观市场信息，对今后接触金融有较好的教育作用。

4预测型邀约沿着客户的思路，把它引导向有利于邀约的方向，并根据需要帮助客户进行预测。

比如，客户经历可以说：”您爱人可能想的跟您一样。

“5授权型邀约假定活动得到了客户的”授权“，可以促成邀约成功。

比如，客户经理说："这样，我先给您报上名。

”6紧逼型邀约在客户身上发生的问题角度出发，进行邀约。

比如在不好的情况下，客户经理告诉客户：“市场都这样了，和您一样亏损的客户都过来，您也来听听，没准有借鉴意义。

”以上几类邀约方式并非约定俗成的用这不用那，在跟客户交流的情况下，各种邀约方式伴随着交流的不同阶段灵活使用，让客户无法拒绝，最终才能确保客户的顺利到场。

如何提升资产配置的技能?如何为客户选择最适合的产品?如何提高自己的营销技巧?销售有道编辑部将本公众号近两年来原创精华文章集结成书，以“技巧篇”、“定投篇”、“理财篇”三个板块内容，分门别类的阐述理财产品营销逻辑，为理财师提供手边营销工具，为营销增效。

这本书是一个理财师必备的工具，不仅给营销人员以营销技巧，而且还在时间动态的纵轴上记录的每个理财微小的元素，体现出时间的价值。

基金沙龙邀约客户话术
客户：没时间（我现在很忙）客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。

但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？
客户：没兴趣
客户经理：×先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。

但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？
客户：不好意思，确实没有这个时间
客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心），谢谢。

理财公司电话营销话术（1）电话营销话术第一通电话：您好，XX先生/女士我是中业兴融融资登记服务有限责任公司的，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

不知道您之前有没有做过一些其他理财产品呢？我们现在主要有民融登和P2P 两个项目，我们公司也是云南省唯一一家可以在公共频道打广告的投融资公司，资金由银行托管，平均年化收益率16%左右。

跟您打个比方，如果投资10万的话，一年就有16000的利息，并且还要和我们公司签订一个一法律合同来保障您的利益。

如果您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下。

这边我就不打扰您了，祝您生活愉快。

问题1：没钱您太谦虚了，您是做大生意的老板，我们这款产品就能创造财富，就是钱生钱，那钱自然而然不就来了；在说了，我打这个电话不是说马上就让您买产品，就是我觉得这款产品收益也不错，要不这样，我先给您发送资料，您看看，对您以后理财都是有帮助的。

问题2 ：没兴趣其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，您就相当于多一个平台了解而已。

说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益高，还款方式灵活,,您可以花点时间到我们公司来了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不适合可以在看看公司其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）问题3：我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益16%，投资期限是1—12个月不等，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

我也只是想和您建立一个长期的联系，以便在您要的时候能够第一时间帮助到您。

问题4：要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生/女士，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）问题5：我不投资，怕风险:确保客户的投资安全和高效益，是中业兴融的责任和使命。

理财沙龙电话邀约话术流程环节话术开场白接触您好！请问您是XX先生/女士吗？我是华西证券的xxx，我们上次在xx银行见过（我上周给您打过电话的），您还记得吗？（您现在说话方便吗？）处理异议（不方便）那么您什么时间方便，我将再次致电给您？（在记录表“本次不方便”选项下打“√”，记录好下次致电时间）（不要打电话来了）我这次打电话给您并不是为了向您推荐什么产品或服务，而是想给您做一个问卷调查。

需求激发（未接触）开启这次打电话给您主要是了解一下您对于理财的看法。

（不等客户回答）提问问题一：请问您最近是否在关注投资理财的方面的信息呐？问题二（未关注）：您没有关注投资理财信息的原因是①没有足够的信息来源，还是②没有相关的专业知识呐？问题二（关注）：嗯，太好了，您非常有理财意识！那么请问您最近在关注哪些理财产品呐？是①银行理财产品，是②基金，还是③债券之类的呐？陈述（未关注）嗯，很多人和您情况一样，我们相信，当今每个人都必然会面临如何应对通货膨胀、子女教育、养老等问题，所以投资理财还是一定要进行。

只是必须根据自己的资产、收入等状况，并且结合对未来的规划去认真选择，您说是吧？（关注）您在理财方面还很专业嘛，如果能得到理财专家的更专业的指导，一定会成为投资理财的高手的，您说是吧？提问问题三（未关注）：那么如果有这样的机会，能够获得一些实用的投资理财知识的话，您还是很愿意尝试的是吗？问题三（关注）：如果能有这样的机会，能够与理财方面的专家近距离接触，共同探讨关于理财的观念，您愿意尝试吗？参会邀请说明会议主题现在正好有这么一个机会，为了答谢广元客户，我们将在本周日下午14：30举办一场专场贵宾理财沙龙，在会上特地从成都请来了理财方面的专业人士与到场嘉宾交流，并且安排了丰富多彩的抽奖活动。

提出参会邀请因为华西证券在广元拥有4000多个客户，但我们只预留了40席给最先抢到票的客户，如果您有这个兴趣，我会尽力向公司申请帮您争取到一张入场券，您看好吗？确认参会意愿好的，那么入场券申请成功之后我会尽快联系您，把票送到您手上。

理财沙龙电话邀约话术
客户经理
文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
理财沙龙电话邀约话术
异议的处理
客户: 没时间（我现在很忙）
客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。

但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？
客户：没兴趣
客户经理：X先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。

但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？
客户：不好意思，确实没有这个时间
客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心），谢谢。

理财沙龙电话邀约话术简介本文将为您提供一些理财沙龙电话邀约的话术，帮助您更好地邀请潜在客户参加理财沙龙活动。

这些话术可以帮助您引起对方的兴趣，建立信任，并最终达成邀约目标。

正文第一步：打招呼并介绍自己您好，我是[name]（这里填写你的名字），我来自[公司名]（填写公司名字）。

我们是一家专注于理财服务的机构，而今天我给您打电话是想邀请您参加我们即将举办的理财沙龙活动。

第二步：介绍活动内容这次理财沙龙活动主题是什么（根据实际情况填写）。

我们将邀请一些专业理财师来分享他们的经验，为您提供一些实用的投资理财知识。

这将是一个很好的机会，让您学习如何有效管理您的财务和投资。

在活动中，您将能够得到什么（列举一些亮点特点）。

我们将提供免费的独家咨询服务，并为您介绍一些最新的理财产品和投资机会。

您还可以和其他参与者交流经验，结识一些志同道合的人。

第三步：强调活动的价值和目的参加理财沙龙活动有什么好处（根据实际情况填写）。

这次活动不仅仅是一个知识分享的机会，更是一个建立重要人脉关系的机会。

我们的目标是帮助您更好地了解理财并增加财富增值的机会。

您将能够从这次活动中得到什么（列举一些具体利益）。

通过参加我们的理财沙龙活动，您将获得更多的投资策略和工具，同时还可以与专业理财师和其他成功的投资者进行交流和学习。

这些知识和人脉将对您未来的理财规划产生积极的影响。

第四步：确认时间和地点，邀请对方参加活动举办时间和地点（具体说明）。

我们的理财沙龙活动将在[date]于[地点]举行。

我们将为您提供充足的座位，以确保您的舒适。

并表示希望对方能够参加。

我诚挚地邀请您能够参加我们的理财沙龙活动。

您将能够与其他专业人士一起探讨财务和投资的话题，获取更多有价值的信息。

第五步：提供联系方式和回答疑问为了更好地组织活动，我们需要您的确认参加。

您可以通过回复此电话或者致电我们的办公室电话[number]来确认您的参加。

如果您有任何疑问或需要更多信息，也可以随时与我们联系。

理财经理营销话术技巧一、开场话术1. 嗨，亲！您有没有想过，让自己的钱像小树苗一样，慢慢长成参天大树呀？我呀，就是那个能给您分享小妙招的理财小能手呢！2. 宝子，咱赚钱不容易对吧，可钱要是光放在那，它可不会自己变多哦。

我这有超棒的理财办法，就像魔法一样，能让您的钱动起来，生更多的钱呢！3. 嗨呀，朋友！您知道吗？现在就像一场财富的马拉松，咱可不能光站在起点看着别人跑呀。

我是理财经理，来给您说说怎么让钱在这场比赛里跑在前面。

二、了解客户需求1. 亲，您平常花钱都花在啥地方呀？是喜欢买包包呢，还是更倾向于旅游之类的呀？这对咱们理财规划可有影响呢。

2. 宝子，您有没有啥大的目标呀？比如说过几年买套大房子，或者是提前退休享受生活之类的？这和理财可是紧密相关的哦。

3. 嗨，朋友！您对风险的接受程度咋样呢？是那种很保守，只想稳稳赚钱的，还是能接受一点小风险，去追求更高收益的呀？三、产品介绍1. 我给您说个超酷的理财产品，就像一个会下金蛋的小母鸡。

它的收益比较稳定，风险也低，就像把钱放在一个安全又能慢慢增值的小盒子里。

2. 宝子，有个产品特别适合您这种有长期规划的人呢。

它就像一艘大船，虽然航行速度不是最快的，但很稳，而且随着时间的推移，您收获的会越来越多。

3. 亲，这个理财项目有点像种果树，前期需要一点投入，但是到了收获的季节，那果实可就多啦，当然啦，它会有一点点风险，不过收益也很可观哦。

四、应对客户疑虑1. 您担心风险呀？这很正常呢，亲。

可是您想啊，就像走路也可能会摔跤，但咱不能因为这个就不走了呀。

我们会有专业的团队来尽量降低风险的，就像给您的钱穿上一层防护衣。

2. 宝子，您说收益是不是真有那么好呀？我理解您的怀疑。

但是您看那些已经参与的客户，就像看到了榜样一样，他们的收益可是实实在在的呢。

3. 嗨，朋友！您觉得手续复杂呀？其实没有啦，就像搭积木一样简单，我们会一步步指导您的，保证您轻松搞定。

五、促成交易1. 亲，现在就是个超级好的时机，就像赶早市能买到新鲜又便宜的菜一样，这个理财机会可不能错过呀。

理财电话邀约客户上门话术第一篇：理财电话邀约客户上门话术电话邀约话术11项1、没有兴趣？是的，我完全理解先生。

对于一个这完全说不上信任或手中没有资料的事情您当然不可能完全产生兴趣，有疑虑有问题是十合理的，很自然的，让我为您解说一下吧，你看是本周什么时候比较合适？2、我没有时间？我理解，我也老是感觉时间不够用，不过只要3分钟你就相信这是对你绝对重要的一天，而且我这边也有一些关于时间管理的小配方，可能会帮助你更好的规划你的时间，为了更好的节约您宝贵的时间，我们约个赶时间，我去拜访你吧。

3、我现在没有时间？是这样的美国富豪“洛克菲勒”曾经说过每个月花一天的时间在钱上好好的盘算一下，要比你整整30天的工作都来的重要。

我们见面就是为您创造更多的财富，你只要花一个半小时的时间，麻烦你定一个日子，选择一个你方便的时间好吗？4、请你先把资料寄给我怎么样？我们的都是精英设计的纲要和草案必须有工作人员的贴切说明。

并且根据每一个客户情况再做修订，相当于量体裁衣。

5、我没有钱？我知道，只有你才了解你手中的财务状况，现在只有好好的做一个全盘的规划对将来才是最有利的嘛，我了解要什么有什么的人毕竟不多。

正是因为如此我们现在可以开始选择用一种方式，用最少的资金创造最大的利润，这不是对未来最好的保障吗？这方面我愿意奉献一己之力。

6、做决定要商量？完全理解您，我们什么时候和你的爱人（老公或老婆）再说说吧。

7、说来说去还是要推销东西? 我知道每一个人都不喜欢被推销，同时我相信我是您关于理财这方面免费的专业顾问，不过要是能给你带来好处让你感觉值得才会卖给你，有关这一点我们讨论看一看。

8、我要先好好想想？先生/女士，不是相关的问题我们已经讨论过了吗？容我直率的问一句，你的顾虑是什么呢？9、我在考虑考虑，上星期给你电话？好的，欢迎您来电话，如果能接到你的电话那将是件非常幸运的事。

先生/女士你看这样会不会更简单一些呢？10、和太太商量？好的，先生，非常好的主意可不可以约夫人一起谈一谈呢？约在你们喜欢的那一天都可以的。

理财电话营销话术范本（三篇）篇一：理财产品电话营销话术北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。

离您那远吗？。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快。

问题：1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧篇一一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。

许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。

银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。

话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。

该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。

2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。

3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。

4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。

5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。

话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。

我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。

话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。

同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。

话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。

投资理财的电话话术
引言
在投资理财行业，电话销售是非常重要的一环，电话销售员需要具备一定的沟
通技巧和销售技巧。

本文将介绍投资理财的电话销售话术，帮助销售员更好地与客户进行沟通和推销。

开场白
•你好，我是XX公司的投资理财顾问，您好！
•您好，我是XX公司的理财专家，您有什么投资需要吗？
•你好，我是XX公司的客户经理，想跟您介绍一下我们的投资产品。

客户关系建立
•请问您目前对投资理财有什么样的计划和需求呢？
•您对风险承受能力是怎样的？
•您对长期还是短期的投资更感兴趣呢？
产品介绍
•我们公司有多种类型的投资产品，包括股票、基金、理财产品等，您可以根据自己的需求进行选择。

•我们的投资产品具有稳定的回报率和风险控制能力，适合各类投资者。

•我们的投资团队具有丰富的经验，可以为您提供专业的投资建议和服务。

推销技巧
•了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标推荐合适的产品。

•强调产品的优势和回报率，让客户对投资产生兴趣。

•提供专业的投资建议和分析，让客户更加信任和放心。

结尾
•感谢您花时间听我介绍投资产品，希望我们可以成为您的理财顾问。

•如果您有任何疑问或需要进一步了解，可以随时联系我。

•谢谢您的合作和支持，期待与您的合作！
结论
投资理财的电话销售需要具备良好的沟通能力和销售技巧，通过合适的电话话术可以更好地与客户建立关系，推动销售。

希望本文提供的投资理财电话销售话术可以帮助销售员在工作中取得更好的成绩。

以上就是投资理财的电话话术，希望对您有所帮助！。

理财客户经理话术作为理财客户经理，以下是一些建议的话术：1. 介绍自己和公司：- "您好，我是XXX（您的名字），是XXX银行的理财客户经理。

我在这个行业已经工作了X年，致力于为客户提供个性化的理财方案和服务。

我们的银行在理财领域有丰富的经验和专业团队，希望能为您提供最好的理财解决方案。

"2. 引起客户兴趣：- "我们发现您的资金在银行账户上闲置了一段时间，我们可以帮助您优化资金运作，让您的资金更好地实现增值。

"- "不知道您是否对投资有兴趣？我们可以帮助您进行风险评估，制定一个适合您的投资计划，让您的资金更有长期收益。

"- "我注意到您之前曾表达过理财需求，我们可以根据您的风险承受能力和投资目标，提供一份量身定制的理财规划。

"3. 强调专业性和个性化：- "作为理财客户经理，我将优先考虑您的个人需求，并根据您的风险偏好和投资目标，为您提供最适合的理财方案。

"- "我们的团队里有一些资深的理财专家，他们可以给您提供全方位的咨询和建议，以确保您做出明智的投资决策。

"- "我们将会对您的理财计划进行定期跟踪和调整，以确保您的资产保值增值，并随时为您提供投资方面的支持。

"4. 提供解决方案：- "无论您是想要稳定的固定收益投资还是追求更高回报的风险投资，我们都有一系列理财产品和服务可供选择。

"- "我们可以帮助您分散投资风险，将资金配置在不同的资产类别中，以实现长期、稳定的回报。

"- "我们也提供个人储蓄账户，让您可以随时进行存取款操作，并享受一定的利息收益。

"5. 强调服务和关怀：- "我们不仅要帮助您做好投资决策，更关心您的财务健康和未来目标。

"- "我们的团队将会定期与您进行面对面的咨询，为您解答任何关于理财的问题，并根据您的实际情况，进行及时的调整和优化。

【精选】银行贵宾客户沙龙活动-邀约与促成话术贵宾客户沙龙活动邀约确认话术与促成话术一、会议前一天理财经理电话确认【电话确认话术】X总，你好，明天上午我行安排高端客户活动，我会陪您一起参会。

我们需要提前 15分钟到场，迟到了就错失了这宝贵的机会。

记得带上邀请函、身份证和银行卡，入场时需要核验您的贵宾身份，活动现场设有凭银行卡抽奖的活动，参会时请您可以多带几张银行卡，提高中奖率，中奖了会有精美礼品赠送；同时现场还有贵宾客户权益回馈活动，因所有权益回馈只能现场办理，故友情提示：请务必确保XX 行卡上的足额资金。

【电话确认要点】1.电话先演练话术，熟悉了，再开始打电话；2.强调带齐邀请函、身份证、银行卡，资料不齐不能入场；3.县域行：活动当日提前通知客户带齐所需资料，前往 XX支行举办的活动现场参会；4.城区行：活动前一日提醒客户停车地点，需要接的客户：活动当日请于上午 7 点或下午12点提前去接客户，同时帮客户检查所需资料是否带齐，再出发前往会场，确保准时参会，迟到不允许进入会场。

注：请所有参会人员统一从位于 XXXXXX 进入会场！二、会前一天理财经理提醒短信尊敬的**，您好，“*********”XX银行XX支行贵宾客户尊享会已准备到位。

欢迎您明天上午9:00/下午14:30准时到XXX参加“***********”贵宾客户尊享会，请准时到场，不要迟到（下午场14:30准时开场），请不要带小孩；记得带上邀请函、身份证、银行卡，以便我们进行登记并利于您参与现场活动。

我们期待您的光临！三、参会三不要不能保证 3 小时参会的不要对销售敏感对保险排斥的不要类活期不足 5 万的不要四、促成环节1.讲解贵宾客户尊享利益并进行多次促成2.客户上前排队审批：每一个客户均需上台审批，才可领取体检检测号牌办理开户手续五、会议现场四次促成第一次促成——服务沟通促成第二次促成——换人协助沟通促成第三次促成——团队长或绩优协助促成沟通促成第四次促成——银行方协助沟通促成六、会后回收和二次促成各网点理财经理与阳光服务团队一定要配合做好保单的后续服务工作，充分利用黄金72 小时进行回收，对于现场出单客户可能出现的异议共同做好解答与服务工作，夯实保费，打赢保费保卫战。