金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批及工程验收

上海市金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施细则文章属性•【制定机关】•【公布日期】•【字号】沪公发[2006]105号•【施行日期】•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】公安综合规定正文上海市金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施细则（沪公发[2006]105号）第一章总则第一条为保障本市银行和其他金融机构营业场所、金库的安全，规范本市公安机关的相关许可工作，根据《中华人民共和国行政许可法》、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》及公安部《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》（以下简称《实施办法》）等有关法律、法规和规章的规定，结合本市实际，特制定本实施细则。

第二条在本市行政区域范围内新建、改建金融机构营业场所、金库的，实行安全防范设施建设许可制度。

本实施细则所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括营业网点、自助网点和离行式现金自助服务设备。

本实施细则所称金库，是指银行和其他金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房，包括保安押运公司自建金库。

第二章组织管理第三条本市各级公安机关治安管理部门具体负责组织实施本实施细则。

新建、改建营业网点、自助网点、金库的安全防范设施建设方案审批和工程验收由市局治安总队负责实施。

新建、改建离行式现金自助服务设备的安全防范设施建设方案审批和工程验收由所在地公安分局、县公安局和有关公安处（局）治安管理部门负责实施，并报市局治安总队备案。

第四条各级公安机关治安管理部门应当组织专家组，依据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）、《银行金库》（JR/T0003-2000）、《安全技术规范》（GB50348-2004）、《安全工程程序与要求》（GA/T75）、《重点单位重要部位安全技术防范系统要求第3部分：金融营业场所》（DB31/329.3-2005）等标准，开展审批和验收工作。

金融安全防范技能练兵比武复习题一、判断题1、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。

(×)2、银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和介绍信。

(×)3、金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批和工程验收实行“属地管理、分级审批”的原则。

(√)4、《安全防范设施合格证》的有效期为5年。

(√)5、设在县(含县)以上城市、城乡结合部的营业场所可以定为二级风险单位。

( √ )6、营业终了临柜员应将现金物品清查无误后放入款箱封存，其他物品妥善保管。

(×)7、暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。

(√)8、现金业务区应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。

( √ )9、要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。

(√)10、金融机构营业场所、金库、押运安全操作以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害及防火灾事故为原则。

(×)11、守库员、押运员培训合格，取得《金融安全上岗资格证》和持枪资格后方可上岗。

(√)12、营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。

(√)13、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。

(√)14、临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出。

(√)15、营业场所保安员应该具有服务意识，有机会时替客户办理业务。

(×)二、填空题1、银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。

金融机构营业场所、金库平安防范设施建立方案审批及工程验收金融机构营业场所和金库平安防范设施建立许可实施方法第一条为了保障银行和其他金融机构营业场所、金库的平安，标准公安机关的相关许可工作，根据?中华人民共和国行政许可法?、?国务院对确需保存的行政审批工程设定行政许可的决定?等有关法律、行政法规的规定，制定本方法。

第二条在中华人民共和国境内新建、改建金融机构营业场所、金库的，实行平安防范设施建立许可制度。

本方法所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助效劳银行营业场所和自动柜员机。

本方法所称金库，是指银行和其他金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房，包括保安押运公司自建金库。

第三条各级人民政府公安机关治安管理部门具体负责组织实施本方法。

第四条金融机构营业场所、金库平安防范设施建立方案审批和工程验收实行“属地管理、分级审批〞的原那么，由县级以上人民政府公安机关负责实施。

各省、自治区、直辖市人民政府公安厅、局可以根据金融机构营业场所、金库的风险等级和防护级别等情况，结合本地区实际，确定本行政区域具体负责实施的公安机关，报公安部备案，并向社会公布。

第五条公安机关治安管理部门应当组织专家组，依据?银行营业场所风险等级和防护级别的规定?〔GA38-2004〕、?银行金库?〔JR/T0003-2000〕、?平安技术标准?〔GB50348-2004〕、?平安工程程序与要求?〔GA/T75〕等标准开展审批和验收工作。

各省、自治区、直辖市公安厅、局治安管理部门应当建立由公安机关治安、内保、科技民警和金融机构的保卫、业务干部以及平安防范技术、计算机、电子等行业具有国家认可的专业资格的专家组成的专家库，参与本地区公安机关实施的审批和验收工作。

专家组应当由5名或者7名专家组成，组长由公安机关治安管理部门指定。

专家组成员对所提出的审批验收意见负责。

内保大队金融机构营业场所审批许可情况报告一、金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可流程：申请（市级金融机构保卫部门工程建设许可人）→受理（治安支队内保大队）→审查资料（专家组成员）→现场勘查（专家组成员）→领导签批。

二、金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可事后监管细则：为规范公安机关监督检查银行业金融机构内部安全防范设施建设，依据《企业事业单位内部治安保卫条例》、金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可办法，制定本行为细则。

（一）监管事项：1、对金融机构营业场所、金库的安全防范设施建设方案进行审批和工程验收。

2、对金融机构营业场所、金库防范设施进行日常安全检查。

3、对金融机构营业场所、金库落实内部治安保卫工作责任落实进行检查。

（二）检查方法：按照每季对市级各分行（检查家数不低于分行总数的三分之一）、每月对县市区各支行（检查家数不低于支行总数的二分之一）内部安全防范及营业场所（每个银行网点不低于10家）、金库（不定期抽查）安全防范设施进行检查。

1、查阅、调取与治安保卫工作有关的文件、资料。

2、实地查看单位治安保卫制度、措施的制定和落实情况，查看单位物防、技防等治安防范设施的设置和运行情况。

3、利用监控设备检查单位内部治安保卫工作的落实情况。

（三）处置：对单位违反《企业事业单位治安保卫条例》规定，存在治安隐患的，公安机关应当责令限期整改，并处警告，单位逾期不整改，造成公民人身伤害、公私财产损失、或严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位主要责任人和其他直接责任人处500元一下的罚款；发现金融机构安全防范设施建设、使用存在治安隐患的，应当立即责令限期整改，并依据《条例》第十九条规定给予处罚外，对情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

三、新建改建金融机构营业场所/金库安防设施建设方案审批流程图（承诺时限10个工作日） 图例：文件流作业流配套文件流↓申请受理 申请人提出相关材料 治安支队内保大队专人受理、并对材料进行初审 填写《审批表》，并附以下材料1、金融监管机构和金融机构上级主管部门有关金融机构营业场所、金库建设的批准文件。