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投资风险管理制度投资风险管理制度是一套经过细致设计和实施的措施，致力于识别、评估、减轻和控制投资过程中的各类风险。
该制度的主要目标是保护投资者的利益，并确保投资组合的长期可持续性和增值。
以下是投资风险管理制度的一些核心组成部分和要素：1. 风险识别和分类：风险管理制度的第一步是确定可能涉及到的风险类型，例如市场风险、信用风险、流动性风险等，并对其进行分类和组织。
这有助于更好地理解和管理不同类型的风险。
2. 风险评估和量化：确定风险具体的潜在影响和可能损失的规模，通过定量和定性方法对风险进行评估，从而为风险决策提供可靠的依据。
通过这一过程，风险管理者可以更好地了解投资组合的整体风险状况。
3. 风险控制和监测：建立适当的风险控制措施，例如设置风险限额、制定投资策略和规则，并确保其执行。
同时，建立有效的风险监测机制，及时识别和处理风险事件，减少损失。
4. 分散投资和资产配置：通过将投资组合分散到不同的资产类别和市场，降低整体风险。
资产配置是投资决策的关键部分，旨在根据投资目标和风险承受能力，将投资分配到具有不同预期收益和风险特征的资产。
5. 信息披露和透明度：建立透明度规则，及时向投资者披露重要信息，包括投资策略、风险评估、收益预期等。
这有助于投资者更好地了解和评估风险，并做出明智的投资决策。
6. 风险管理团队和体系：建立专门的风险管理团队，负责全面管理和监督风险管理制度的实施。
同时，确保各个层面的风险管理体系协调一致，并与其他相关部门合作，共同推动风险管理工作。
以上是投资风险管理制度的一些关键要素和组成部分。
通过建立和实施这样的制度，投资者可以更好地理解和管理投资风险，保护自身利益，并取得更稳定、可持续的投资回报。
最重要的是，投资风险管理制度应根据具体情况和市场环境进行定制和优化，以适应不断变化的风险态势。
一、总则为加强证券投资公司风险管理，保障公司稳健经营，防范和化解各类风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
二、风险管理制度目标1. 建立健全风险管理体系，确保公司各项业务合规、稳健运营。
2. 提高风险识别、评估、监控和处置能力，降低风险损失。
3. 增强公司抗风险能力，确保公司可持续发展。
三、风险管理制度内容1. 风险识别（1）全面梳理公司业务流程，识别各类风险点。
（2）关注市场、政策、技术、人员、操作等方面可能引发的风险。
2. 风险评估（1）采用定量和定性相结合的方法，对各类风险进行评估。
（2）建立风险评估模型，对风险进行量化分析。
3. 风险监控（1）设立风险监控部门，负责日常风险监控工作。
（2）定期对风险状况进行分析，及时发现问题并采取措施。
4. 风险处置（1）根据风险评估结果，制定风险处置方案。
（2）对已发生风险，及时采取措施进行处置。
5. 内部控制（1）建立健全内部控制制度，确保业务流程合规、高效。
（2）加强员工培训，提高员工风险意识和风险防范能力。
6. 风险报告（1）定期编制风险报告，向公司管理层和董事会报告风险状况。
（2）对重大风险事件，及时向上级主管部门报告。
四、责任与权限1. 公司董事会负责制定风险管理战略，审批风险管理方案。
2. 公司管理层负责组织实施风险管理措施，确保风险管理目标的实现。
3. 风险管理部门负责具体风险管理日常工作，包括风险识别、评估、监控和处置。
4. 各部门负责人对本部门风险管理工作负责。
五、附则1. 本制度由公司董事会负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有相关制度与本制度不一致的，以本制度为准。
3. 本制度如有未尽事宜，由公司董事会负责修订。
第一章总则第一条为加强投资公司风险管理工作，确保公司资产安全，提高投资效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属子公司、分支机构（以下简称“公司”）的所有投资活动。
第三条公司风险管理制度遵循以下原则：1. 全面性原则：覆盖公司投资活动的各个环节，确保风险得到有效识别、评估、控制和监控。
2. 实质性原则：关注投资项目的风险本质，采取针对性措施防范风险。
3. 适时性原则：根据市场变化和公司经营状况，及时调整风险管理制度。
4. 预防性原则：在投资决策阶段，充分考虑风险因素，防止风险发生。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立风险识别机制，对投资项目进行全面、系统、持续的风险识别。
1. 识别风险因素：包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险等。
2. 评估风险程度：根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行分类。
第五条公司应建立风险评估体系，对投资项目进行风险评估。
1. 风险评估方法：采用定性分析和定量分析相结合的方法，对风险进行综合评估。
2. 风险评估结果：根据风险评估结果，确定投资项目的风险等级。
第三章风险控制与监控第六条公司应建立风险控制体系，采取以下措施防范和控制风险：1. 投资决策：严格按照公司投资决策程序，对投资项目进行充分论证，确保投资决策的科学性和合理性。
2. 风险分散：通过投资组合优化，实现风险分散，降低单一投资项目的风险。
3. 风险预警：建立风险预警机制，对潜在风险进行实时监控，及时采取措施防范风险。
4. 风险处置：对已发生的风险，及时采取措施进行处置，减轻损失。
第七条公司应建立风险监控体系，对投资项目进行持续监控。
1. 监控指标：根据风险评估结果，设定风险监控指标，对投资项目进行动态监控。
2. 监控方式：采用现场检查、非现场检查、数据分析等方法，对投资项目进行监控。
第四章风险报告与信息披露第八条公司应建立风险报告制度，定期向公司管理层、董事会和股东报告风险状况。
风险投资管理制度一、什么是风险投资管理制度是指为了保护投资者利益、规范风险投资行为而制定的一系列规章制度。
它涵盖了投资决策、风险评估、投后管理和退出机制等方面的内容，旨在确保投资者在风险投资过程中能够合理分析和控制风险，最大化投资回报。
二、投资决策制度1. 投资目标与策略投资决策制度的首要任务是确立投资目标与策略。
在制定投资目标时，应考虑投资者的风险偏好、投资周期和投资规模等因素，并明确投资领域和项目类型。
策略制定应结合市场情况和行业趋势，并根据投资组合的构成进行风险控制和收益优化。
2. 投资决策流程投资决策流程是实现投资目标的具体操作流程。
它包括项目筛选、尽职调查、风险评估、谈判与投资协议等环节。
在每个环节中，都应设立相应的程序和标准，确保决策的科学性和合规性。
三、风险评估制度1. 项目评估风险投资的核心在于对项目的风险和回报进行评估。
评估过程中，应考虑项目的市场竞争力、技术创新性、管理团队素质等因素，并进行风险溢价和回报预测。
评估结果将直接影响决策的结果。
2. 市场风险评估市场风险评估是对宏观经济环境和行业发展趋势的分析预测。
通过对市场供求关系、行业政策和竞争格局等因素的综合评价，能够提前识别可能存在的风险，并为决策提供依据。
四、投后管理制度1. 股权管理投资者在风险投资过程中获得的是项目股权，因此股权管理是投后管理的核心内容。
它包括股权登记、股东权益保护、股权退出等环节。
通过科学规范的股权管理，可以确保投资者权益不受侵害，并为投资退出提供便利。
2. 经营管理经营管理是风险投资者在项目投资阶段的一项重要职责。
它包括战略指导、组织建设、财务管理等方面的内容。
投资者应积极参与项目的经营管理，协助创业团队实现项目目标，确保投资回报。
五、退出机制制度退出机制是指投资者在风险投资项目完成或达到一定阶段时，以盈利或无盈利的方式退出投资的机制。
它包括多种退出方式，如IPO、并购、二级市场交易等。
退出机制的制定应考虑市场环境和项目特点，并在投资协议中明确规定。
投资岗位职责风险管理制度1. 前言为了规范和提高企业投资岗位的职责履行和风险管理水平，保障公司投资决策的准确性和有效性，订立本制度。
2. 目的和适用范围2.1 目的：本制度的目的是明确投资岗位的职责，并规范风险管理措施，确保投资决策的科学性和风险可控性。
2.2 适用范围：本制度适用于全部从事投资工作的员工，包含投资经理、投资顾问、投资分析师等。
3. 投资岗位职责3.1 投资决策：投资岗位负责进行市场研究和投资分析，评估投资项目的风险和收益，提出合理的投资决策建议。
3.2 投资管理：投资岗位负责实施投资决策，并对投资项目进行监督和掌控，确保投资项目按计划执行，保持投资组合的平衡和多样性。
3.3 投资风险掌控：投资岗位负责识别、评估和掌控投资项目的风险，订立相应的风险管理措施，降低投资风险。
3.4 投资回报评估：投资岗位负责定期评估投资项目的回报情况，识别投资项目的优势和劣势，并提出改进建议。
3.5 投资决策信息报告：投资岗位负责向上级管理层和相关部门供应投资决策所需的信息报告，包含市场研究报告、投资分析报告等。
4. 投资岗位风险管理措施4.1 风险识别和评估：投资岗位应建立完善的风险识别和评估机制，通过市场研究、行业分析和投资分析等手段，识别和评估投资项目的风险潜在因素。
4.2 风险掌控措施：投资岗位应订立相应的风险掌控措施，包含分散投资、资产配置、投资策略调整等，以降低投资风险。
4.3 风险监测和报告：投资岗位应建立健全的风险监测和报告机制，定期监测投资项目的风险情形，及时报告上级管理层和相关部门。
4.4 风险应对和处理：投资岗位应及时应对和处理投资项目中显现的风险事件，订立相应的风险应对方案，最大限度地保护公司的利益。
4.5 风险记录和分析：投资岗位应建立风险记录和分析制度，对投资项目的风险情况进行记录和分析，为投资决策供应参考依据。
5. 职责违规惩罚5.1 若投资岗位职责不明确、不履行或违规操作，导致投资项目显现重点损失或违法违规行为，将依据公司相关制度进行相应的惩罚，包含但不限于口头警告、纪律处分、法律追责等。
投资风险管理制度投资风险是投资领域中不可避免的一个因素，对于企业而言，建立一套完善的投资风险管理制度至关重要。
本文将分析投资风险管理的必要性，并提出一套有效的管理制度。
一、投资风险管理的必要性投资风险意味着投资者在投资过程中可能遭受的损失或不确定性。
不同的投资项目都存在着不同的风险，比如市场风险、信用风险、流动性风险等。
建立投资风险管理制度的必要性主要有以下几点：1.保护资金安全：投资风险可能导致资金的损失，建立管理制度可以规避风险，保护资金的安全。
2.提高投资成功率：通过系统化的风险管理，可以降低投资失败的概率，提高投资成功的机会。
3.增强企业竞争力：建立有效的风险管理制度，可以让企业对市场变化做出快速反应，提高竞争力。
二、投资风险管理制度的要素1.风险评估与分析在进行投资前，必须进行全面的风险评估与分析，包括市场环境、竞争对手、政策法规等方面的风险。
只有充分了解并评估风险的情况，才能制定相应的风险管理策略。
2.风险管理策略的制定根据风险评估的结果，制定适应性强、可操作性好的风险管理策略。
其中包括制定投资限额、分散化投资、建立止损机制等。
3.风险监控与控制建立科学有效的风险监控与控制机制，及时反馈投资风险的变化情况。
包括对投资项目、市场环境、资金流向等方面的监控。
4.风险对冲与回避当出现投资风险时，及时采取对冲与回避措施，减少损失。
例如，通过购买期权等衍生品产品进行对冲，或是暂停投资计划进行风险回避。
5.风险应急预案建立完备的风险应急预案，确保在突发风险事件发生时能够迅速做出应对措施，降低损失。
三、投资风险管理制度的实施1.建立管理体系建立完善的投资风险管理机构，明确职责与权限。
可以设立风险管理部门或委托专业机构进行管理。
2.建立信息系统建立信息系统，用于风险数据的采集、分析和报告。
确保投资风险信息的及时性、准确性和可靠性。
3.培训与教育加强员工的风险意识和风险管理能力培养。
定期进行风险管理知识培训，提高员工的风险管理意识和应对能力。
投资管理公司风险管理制度一、风险管理的概念风险是指不确定性的可能性，而风险管理则是指通过各种方法和手段，对公司所面临的各种不确定性因素进行认识、分析、评估和控制的过程。
在投资管理公司中，风险管理包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、业务风险等多个方面，需要全面综合考虑和管理。
二、风险管理的重要性1. 保护客户利益：作为管理客户资金的机构，投资管理公司应将客户的利益放在首位，通过风险管理，确保客户的资产安全和稳健增值。
2. 维护公司声誉：良好的风险管理制度可以避免公司因风险事件而遭受损失和声誉风险，保持公司的稳健经营和良好信誉。
3. 降低资金成本：有效的风险管理可以降低公司的资金成本，提高公司盈利水平。
4. 适应市场变化：良好的风险管理可以帮助公司及时发现和应对市场变化，提高公司对市场风险的适应能力。
三、投资管理公司风险管理制度的建设1. 风险管理政策与目标：投资管理公司应明确公司的风险管理政策和目标，确保全公司员工都清楚了解公司的风险管理理念和目标。
2. 风险管理组织架构：建立健全的风险管理组织架构，明确各级风险管理岗位的职责和权限，确保风险管理工作的顺畅进行。
3. 风险管理流程和制度：建立完善的风险管理流程和制度，包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测、风险报告等全方位的风险管理流程，确保风险管理工作的系统性和规范性。
4. 风险管理工具和技术：投资管理公司应根据自身业务特点，选择和应用各种适合的风险管理工具和技术，包括风险测度模型、风险控制工具、风险监测系统等，提高风险管理的科学性和有效性。
5. 风险管理培训与教育：公司应定期开展风险管理培训与教育，提高全员对风险管理的认识和理解，确保风险管理工作的全员参与和有效开展。
6. 风险管理信息披露：投资管理公司应建立透明的风险管理信息披露机制，及时向客户和监管部门披露公司的风险管理状况和风险事件发生情况，确保信息披露的全面和及时。
四、投资管理公司风险管理制度的优化和提升1. 多维度风险管理：除了传统的市场风险和信用风险外，投资管理公司还应重点关注操作风险、流动性风险、业务风险等多个方面的风险，并建立相关的风险管理机制和控制措施。
第一章总则第一条为规范投资公司债务风险管理工作，防范和控制债务风险，保障公司资产安全，提高公司经营效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其所属子公司、分公司、控股公司等涉及债务风险的相关业务。
第三条本制度遵循以下原则：（一）风险预防原则：在债务风险发生前，加强风险管理，降低风险发生的可能性和损失程度。
（二）风险分散原则：通过多元化投资、分散投资渠道，降低单一投资风险。
（三）风险控制原则：在债务风险发生后，及时采取措施，控制风险蔓延，减少损失。
第二章风险管理职责第四条公司设立债务风险管理部门，负责债务风险管理工作，其主要职责如下：（一）制定和实施债务风险管理制度，确保公司债务风险得到有效控制。
（二）对公司债务风险进行监测、评估和预警，及时向公司领导汇报风险状况。
（三）制定风险应对措施，协调各部门共同应对债务风险。
（四）组织开展债务风险培训，提高员工风险意识。
第三章债务风险管理内容第五条债务风险管理包括以下内容：（一）债务风险识别：对公司债务风险进行全面梳理，识别潜在风险点。
（二）债务风险评估：对债务风险进行定量和定性分析，评估风险程度。
（三）债务风险预警：根据风险评估结果，制定风险预警指标，及时发出预警信息。
（四）债务风险控制：采取有效措施，降低债务风险发生的可能性和损失程度。
（五）债务风险化解：在债务风险发生后，迅速采取措施，化解债务风险。
第四章债务风险控制措施第六条债务风险控制措施包括：（一）优化债务结构：合理配置债务种类、期限和利率，降低债务风险。
（二）加强债务审批：严格执行债务审批制度，控制债务规模。
（三）完善担保制度：加强担保物管理，确保担保物安全。
（四）加强资金管理：提高资金使用效率，确保资金安全。
（五）加强信息披露：及时、准确披露债务风险信息，提高透明度。
第五章责任追究第七条对违反本制度，导致公司债务风险增加、资产损失的责任人，将依法依规追究其责任。
风险投资风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强风险投资风险管理，保障风险投资资金安全，提高风险投资效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称风险投资风控管理，是指风险投资公司在进行风险投资活动中，对投资项目进行风险识别、评估、控制和监测的一系列管理工作。
第三条风险投资公司应建立健全风险投资风控管理制度，确保风险投资活动的合规、稳健进行。
第二章风险管理组织架构第四条风险投资公司应设立风险管理委员会，负责公司风险投资风控管理的总体策划、组织协调和监督执行。
第五条风险投资公司应设立风险管理部门，负责公司风险投资风控管理的具体实施工作。
第六条风险投资公司应设立风险投资决策委员会，负责公司风险投资项目的决策审核。
第三章风险识别与评估第七条风险投资公司在进行风险投资前，应进行全面的风险识别和评估，包括但不限于项目本身的质量、市场风险、技术风险、管理风险、法律风险等。
第八条风险投资公司应建立风险评估体系，采用定性和定量相结合的方法，对投资项目进行风险评估。
第四章风险控制与监测第九条风险投资公司应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括但不限于资金监管、项目监控、合同约定等。
第十条风险投资公司应建立风险监测机制，对投资项目的风险状况进行持续监测，并及时调整风险控制措施。
第五章风险应对与处理第十一条风险投资公司应制定风险应对方案，包括但不限于风险预警、风险转移、风险化解等。
第十二条风险投资公司应对风险事件进行及时处理，并总结经验教训，完善风险管理制度。
第六章信息披露与报告第十三条风险投资公司应建立健全信息披露制度，确保投资项目的风险信息真实、准确、完整地披露。
第十四条风险投资公司应定期向股东、投资者报告风险投资风控管理情况，接受监督。
第七章法律责任与追究第十五条风险投资公司应依法合规进行风险投资活动，严格遵守国家法律法规、公司章程和相关合同约定。
投资风险监督管理制度第一章总则第一条为规范和加强公司投资业务，提高投资管理水平，进一步完善公司投资风险监督管理制度，保障公司资产安全，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有投资业务活动。
第三条投资风险监督管理应当遵循合法、公平、公正、诚实信用的原则，正当、谨慎、专业、有效的要求，建立健全个人、团队和系统的责任、风险控制、内外部配套服务能力。
第四条公司应当加强对投资风险监督管理制度的宣传和教育，提高员工的法律意识和风险防范意识。
第五条投资风险监督管理制度包括投资风险管理建设、制度风险监督、风险内控监督、风险揭示和反馈监督、风险日常管理等内容，落实到每个环节，保证风险监管的全面和有效性。
第六条公司应当建立健全风险管控组织结构，分工合作，形成监督管理责任制和推进机制。
第七条公司应当根据自身实际情况，建立风险管理和防范机制，对潜在风险进行有效监督。
公司领导应当对投资风险监督管理工作全程负责。
第八条公司应当建立客观公正的风险监督评价体系，从内部和外部因素入手，对风险进行定量和定性评估，最终形成投资风险监管决策。
第二章投资风险管理建设第九条公司应当建立完善的投资风险管理体系，包括投资风险监督管理规章制度、内部控制规程和投资风险预防机制。
第十条公司应当对新投资项目进行全面风险测评，制定详细的投资风险管控计划，并建立健全的风险应对预案。
第十一条公司应当审慎选择投资标的，对投资项目的资信状况、综合风险、市场情况、政策环境等全面进行评估，并根据情况进行分级管理。
第十二条公司应当建立有效的投资风险防范机制，规范投资行为，提高投资决策的科学性和可行性。
第十三条公司应当以客观、真实和全面的信息为基础，进行风险管控决策，为投资决策提供经济、金融、市场等信息的参考。
第十四条公司应当建立投资风险监督管理档案，对投资项目进行全程记录，为风险监督管理工作提供依据。
第三章制度风险监督第十五条公司应当建立健全的投资风险监督管理规章制度，详细规定投资风险监督管理的具体流程和要求。
xx投资管理有限公司风险管理暂行办法第一章总则第一条为完善xx投资管理有限公司（以下简称“公司”）风险管理体系，保证公司整体经营和各项业务的持续、稳定、健康发展，根据《证券公司全面风险管理规范》、《证券公司私募投资基金公司管理规范》、《华安证券股份有限公司公司管理制度》、《华安证券股份有限公司公司风险管理暂行办法》（以下简称“《公司暂行办法》”）等有关规定，在华安证券股份有限公司（以下简称“母公司”）的指导下，结合公司实际，制订本办法。
第二条本办法所称风险是指公司在经营过程中，各类因素导致的不确定的不利影响或损失，主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险和法律风险。
本办法所称风险管理，是指围绕公司战略目标,由各部门共同实施,在管理环节和经营活动中通过识别、评估、监测和控制各类风险,执行风险管理基本流程,培育良好风险管理文化,建立健全风险管理体系,把风险管理在公司可承受范围内的系统管理过程。
第三条公司各部门通过全面参与过程管理,围绕全面风险管理理念,不断健全风险管理体系、机制、制度和流程,使风险管理与公司经营管理相融合。
第四条风险管理的目标：（一）保证经营的合法合规以及公司内部规章制度的贯彻执行；（二）确保公司经营过程中所面临风险的可测、可控、可承受；（三）保障公司资产的安全、完整；（四）提高公司经营效率和效果。
第五条公司开展风险管理工作应遵循以下原则：（一）授权管理原则。
公司在母公司的业务授权范围内，在内部建立分级授权体系，将业务权限授予合适的组织或岗位，确保业务授权得到切实遵守，并完成母公司下达的各类风险限额指标。
（二）及时报告原则。
公司须定期及不定期按要求，及时、准确、完整地向母公司首席风险官及风险管理部报告公司的风险识别、评估、管理情况以及各类风险损失事项的发生和处理情况。
（三）健全性原则。
风险管理应当做到事前、事中、事后管理相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞；（四）合理性原则。
风险管理应当符合国家有关法律法规和监管部门的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，与公司的决策规划紧密结合，以合理的成本实现风险管理目标；（五）制度优先原则。
开展各项业务前应制定相应制度，尽可能使相应制度科学、合理并严格执行，并对制度执行的效力和结果实行全程监控；（六）预防为主原则。
各类风险应防患于未然，以预防预警为主，出现问题及时采取针对性措施予以处置化解；(七)审慎性原则。
风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善,对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评估意见；（八）制衡性原则。
公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。
第二章授权管理原则第六条公司应在母公司整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，确保全面风险管理的一致性和有效性。
第七条公司应建立健全全面风险管理组织架构，明确组织架构各组成部分在全面风险管理工作中的责任。
第八条公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，该负责人不得兼任或分管与其职责相冲突的职务或部门。
公司风险管理工作负责人的任命应由母公司首席风险官提名，公司董事会聘任，其解聘应征得母公司首席风险官同意。
公司风险管理工作负责人应在母公司首席风险官指导下开展风险管理工作，并向公司首席风险官履行风险报告义务。
公司风险管理工作负责人应由母公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。
第九条公司应当保障风险管理工作负责人能够充分行使履行职责所必须的知情权，有权参加或者列席与其履行职责相关的会议，调阅相关文件资料，获取必要信息。
第三章组织架构、职责分工和体系第十条公司风险管理的组织架构由董事会、高级管理人员、风险管理负责人、合规综合部、投资管理部和基金运营部（以下简称“业务部门”）、计划财务部（以下简称“职能部门”）构成。
第十一条公司董事会承担公司全面风险管理的最终责任，履行以下职责：（一）审议公司的风险偏好、风险容忍度体系，并将风险偏好及风险容忍度体系提交母公司董事会审批；（二）审议公司全面风险管理的基本制度，并将审议通过后的公司全面风险管理基本制度提交母公司总经理办公会通过后执行；（三）审议公司定期风险评估报告，评价公司风险水平，确保风险与公司的资本实力、管理水平相一致，督促解决风险管理中存在的问题；（四）根据母公司首席风险官对公司风险管理工作负责人任免的提名，审议决定公司风险管理工作负责人的聘任或解聘；对公司风险管理工作负责人提出考核意见，并经母公司首席风险官确认；（五）建立与公司风险管理工作负责人的直接沟通机制；（六）公司章程规定的其他风险管理职责。
第十二条公司高级管理人员对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（一）制定公司各类风险管理制度，并将全面风险管理基本制度报董事会和母公司总经理办公会审批；（二）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确合规综合部、业务部门、职能部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；（三）制定公司风险偏好、风险容忍度体系、业务授权等的具体落实执行方案，确保设定要求的有效落实，对突破设定要求的情况进行监督和处理；（四）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向公司董事会报告；（五）将风险管理的有效性纳入公司高级管理人员、各部门、及全体工作人员的绩效考核范围；（六）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制；（七）公司章程规定的其他风险管理职责。
第十三条公司风险管理负责人应在母公司首席风险官指导下开展风险管理工作，并履行以下职责：（一）推动公司全面风险管理体系建设；（二）监测、评估及报告公司整体风险水平及各类风险事件；（三）为业务决策提供风险管理建议；（四）公司规定的其他风险管理职责。
第十四条合规综合部根据业务开展需要提出建立风险管理信息技术系统和风险管理指标体系的需求,并向公司报告，由公司组织实施。
第十五条公司建立风险管理指标体系，并对各项业务可量化风险指标设定不同预警阈值,超过预警阈值或达到预警条件的风险问题,合规综合部根据问题的出现频率或性质,向有关业务部门进行预警提示。
第十六条对于系统不能自动采集数据进行监控的业务领域,通过业务部门及时报备,将各项业务风险纳入监测范围,尽力消除各项业务风险隐患。
对监测中发现的重大风险问题,合规综合部应组织专项检查。
第十七条各业务、职能部门在合规综合部的支持和配合下制订各自领域内避免、减少、转移各种风险的具体控制措施。
第十八条各业务、职能部门应负责对各自职责范围内的业务及工作进行检查、评估，督促各项规章制度的执行及各项风险控测措施的落实。
第十九条合规综合部负责根据公司各阶段风险管理的不同重点，对重点风险业务进行检查，督促相关制度的执行及风险管理措施的落实。
第二十条合规综合部在日常监督、检查、审查过程中，发现各业务、职能部门日常运营管理中存在内控缺陷、风险或风险隐患等情况，应要求业务、职能部门作出书面解释、分析，采取整改、完善措施，并反馈执行结果。
第二十一条公司推行全员风险管理，每名员工都具有风险管理职能,应当遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,自觉执行公司经营管理制度、各项风险管理政策和流程；应通过学习、经验积累提高风险意识，主动识别、评估和化解风险，及时上报所发现的风险隐患，为营造良好的风险管理文化做出努力。
第二十二条根据公司现行的风险管理的组织架构和职责分工，建立“三道防线”的风险管理体系。
第一道防线是业务部门、职能部门和员工的风险管理，各业务和职能部门应建设制定完善的制度，并通过指标体系、计量模型来度量和监控市场风险、信用风险、流动性风险，通过建立规范的业务、工作操作细则和标准流程规避操作风险、合规风险、法律风险，通过企业文化建设和员工教育，加强员工诚信合规意识，规避员工道德风险。
第二道防线是合规综合部的风险管理，通过对风险的事前审核评估、事中实时监测和事后检查的方式对风险进行全面管理，并对第一道防线的执行情况进行复核。
第三道防线是董事会、高级管理人员、风险管理负责人的风险管理，通过对风险管理情况的信息反馈统领公司风险管理的总体工作。
公司将根据各部门出现风险的次数和风险管理措施的执行情况，对相关责任部门的风险管理工作进行评价。
第四章风险管理流程第二十三条公司的风险管理流程是一个循环处理及反馈的流程,分为四个阶段:(一)风险识别;(二)风险评估与计量;(三)风险监控活动;(四)风险报告与处置。
第一节风险识别第二十四条风险识别是风险管理的基础,是用判断、分类的方式对公司经营和业务活动中潜在的风险进行鉴别的过程。
第二十五条公司各业务部门和职能部门均有责任识别自己业务或职能领域中的风险,在合规综合部指导下,对公司各项业务经营和管理活动中已知的和可预计的风险进行梳理,识别风险环节和风险点,制订相应的风险管理措施并根据业务开展情况与风险管理要求及时修订和完善。
第二十六条合规综合部对各业务和职能部门的风险识别结果进行确认,对各风险点及风险管理措施有效性进行评估。
第二节风险评估与计量第二十七条风险评估是根据内外部环境的变化,对所面临的风险进行定量、定性分析评价,包括对公司新业务计划与业务方案、定期开展的业务风险评估。
第二十八条公司对风险进行分类管理,对可度量风险,如市场风险、信用风险和流动性风险,运用敏感性分析、压力测试和情景分析等多种风险量化工具与模型,进行评估计量;对不可度量的风险指标,如操作风险、合规风险、法律风险等,主要通过标准化业务流程等进行分析评估。
第二十九条公司建立创新业务的风险评估和审批流程,确保创新业务的组织结构、业务模式、风险状况经过充分论证,符合公司的风险管理政策。
第三十条业务部门制订的重大经营计划和创新业务方案应包含业务部门自身对于计划、方案的风险判断和采取的风险管理措施，并由合规综合部进行风险评估。
合规综合部对计划方案中可能存在的风险进行审查和识别，对其产生结果的影响程度进行评估，对计划方案中相应的风险管理措施是否充分有效等进行分析，并出具风险评估报告。
第三十一条公司应建立压力测试机制，以确保压力情景下风险可测、可控、可承受，保障可持续经营。
第三十二条压力测试，是指公司采用以定量分析为主的风险分析方法，测算压力情景下各项风险管理指标和财务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程。
压力情景包括公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，以及开展重大业务等情形。
第三十三条公司压力测试包括综合压力测试和专项压力测试。
