合规风险管理心得体会【精选】

2024年风险合规学习心得体会范本在合规经营和风险防范的学习活动中，当我看到一件件银行内部大案时，内心震动非常大。

在银行严格规范管理、加快有效发展的今天，出现这种操作风险的事，说明在三令五申不断灌输制度的今天，部分员工仍没有认真、审慎、规范、办理每一项业务，没有认真履行自己的职责，造成风险；同时，在制度上执行不力，自律监管不严、监督检查不细、酿成此事发生。

通过学习，使我深刻地认识到了只有严格内控制度，认真履行自己的岗位职责，按照业务操作流程办理业务，才能从根本上改变会计基础工作薄弱局面，不断提高会计基础工作质量，严格防范、有效控制会计操作风险。

通过这次学习活动，要让制度形成自觉行动，制度决定行动、细节决定成败，操作环节是我行必须高度警惕的案件高发区，对一系列措施、各项规章制度，每个操作人员只有不折不扣把这些措施和规章制度贯彻到位、落实到位执行到位，才能有效控制风险。

这次事件敲响警钟，不严格按章操作，不严格授权管理，不严格履岗履责，对国家财产、个人财产都造成了不应有的损失，通过这件事，我们看到还有一些柜员在办理业务时缺乏责任心，严重违规操作，对外开具存单时没有按照规章制度进行认真审核____，导致重大风险隐患的发生；会计主管履责不到位，特别是在多次查库的情况下仍没有引起高度的警觉和重视，结果造成重大风险隐患的发生。

作为一名银行员工提高风险防范是自己神圣天职，紧紧围绕严格管理和有效发站展两大主题，贯彻落实“严格、精细、规范、求实”的财会工作指导思想，把发现问题、揭示问题、防范案件作为自己重要任务，提高风险防范意识就是强化内控制度，只有健全会计内部控制制度，才能减少银行会计风险，保证银行各级管理人员及时发现各种风险和隐患，及早采取措施防范风险，最大程度地减少损失。

因此，提高风险防范意识，加强内部控制是防范银行会计风险的有力措施之一、加强操作内部控制制度1、建立完善的操作岗位责任制度和规范的岗位管理措施。

合规管理心得体会（精选6篇）合规管理篇1一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。

银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。

合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

有时，总觉得有些在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。

细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。

思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。

再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

2、合规操作到位。

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

所以一是管好自己。

坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

风险管理合规回头看的心得体会（精选5篇）风险管理合规回头看的篇1为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-XX年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。

今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。

通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。

参加这次活动的心得体会如下：通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对中行改革的信心，增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

风险管理合规回头看的心得体会篇2银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。

而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。

近年来，农行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。

合规风险管理心得体会7篇大家可以通过写心得体会来激发自己的创造性思维和创新能力，找到解决问题的新方法和途径，经过深思熟虑的心得才会得到读者的认可，所以一定要有端正的态度，网作者今天就为您带来了合规风险管理心得体会7篇，相信一定会对你有所帮助。

合规风险管理心得体会篇1“细节决定成败，细节决定存亡，这一点对高风险的金融行业尤为重要。

古语有言“千里之堤，溃于蚁穴，从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴，在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。

通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下:一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，1 / 11这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。

要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防，建立群防群治机制。

从事后查向事前防转变。

要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查，建立监督检查长效机制。

合规风险管理心得体会（通用6篇）合规风险管理篇1结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

现就此次学习出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。

所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。

所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，我始终坚持要做一个“有心人”。

虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。

有时，总是觉得有的在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

2024年风险合规学习心得体会范文风险合规是企业发展过程中不可忽视的重要环节，它涉及到企业的合规制度、内控风险管理、法规遵守等方面，对于企业的稳定经营和可持续发展具有重要意义。

作为一名从事风险合规工作的人员，我对风险合规学习进行了一些总结和体会，下面是我的心得体会。

首先，风险合规学习要注重理论与实践相结合。

理论知识是指导实践的基础，但仅仅掌握理论知识是远远不够的，更重要的是能够将其应用到实际工作中去。

因此，我们在学习风险合规的同时，要注重实践操作，通过实际案例分析和解决问题的过程，来提高自己的实际操作能力。

其次，风险合规学习要善于总结经验。

在工作中，我们会遇到各种各样的问题和挑战，而这些问题和挑战都是有原因可寻的，我们需要仔细分析和总结。

通过总结经验，我们可以更好地发现问题所在，及时调整合规措施，从而提高合规工作的效果和效率。

因此，我们在学习过程中，要不断总结经验，形成自己的“经验库”。

另外，风险合规学习要注重团队合作。

风险合规工作是一个系统性的工作，它涉及到多个方面的知识和技能，单靠一个人是难以完成的。

因此，我们要善于与他人进行合作，共同解决问题。

在团队合作中，我们可以相互学习、相互支持，形成合力，提高解决问题的能力。

同时，我们还可以通过团队合作来分享经验和资源，从而不断提高个人的能力。

此外，风险合规学习要注重监督和评估。

风险合规工作是一个持续不断的过程，它需要不断地进行监督和评估，及时发现和解决问题。

而监督和评估工作又需要具备一定的理论知识和技能，因此，我们要通过学习和实践，不断提高自己的监督和评估能力。

同时，我们还可以通过与他人的交流和学习，了解其他企业的做法和经验，从而提高自己的监督和评估水平。

最后，风险合规学习要注重跨界学习和思维。

风险合规工作涉及到多个领域，而这些领域之间又具有较强的关联性。

因此，我们要善于学习和思考不同领域之间的关系，从而提高自己的综合素质和解决问题的能力。

同时，我们还可以通过跨界学习，了解其他行业的做法和经验，借鉴其成功经验，为自己的工作提供更多的思路和方法。

合规风险管理心得体会7篇第1篇示例：在当今的商业环境中，合规风险管理已经变得越来越重要。

企业必须确保他们的运营活动符合法律法规，以避免可能带来的法律诉讼、罚款和声誉损失。

合规风险管理是一种预防性措施，可以帮助企业尽早发现并缓解潜在的法律风险，从而保护企业的利益和利益相关方的权益。

作为企业的一员，在合规风险管理方面，我们需要不断提高风险意识，及时发现并解决潜在的合规问题。

我们应该全面了解行业相关的法律法规，并在日常工作中遵守这些规定。

金融行业的从业人员应该熟悉并遵守《反洗钱法》和《反腐败法》，以确保企业的资金流动合法稳定。

我们应该建立健全的合规制度和流程，确保员工遵循规定的程序，减少违规的可能性。

在发现违规行为时，我们应该及时报告并配合相关部门做好风险处置工作，以免事态扩大。

除了了解法律法规和建立合规制度外，合规风险管理还需要与各相关部门建立良好的沟通和合作关系。

只有通过有效的团队协作，才能及时发现并解决潜在的合规风险。

在处理具体的合规问题时，我们应该积极参与讨论和决策，为企业提供专业的建议和支持，确保决策符合法律法规，并能有效地管理风险。

在日常工作中，我们还应该不断加强自身的学习和提高，了解最新的法律法规和行业动态，保持对合规风险的敏感度。

只有通过不断学习和提高，我们才能更好地应对复杂多变的市场环境，将合规风险降至最低，保障企业的可持续发展。

合规风险管理是企业发展过程中不可或缺的一环。

只有通过全员参与、制度完善、团队协作和不断学习，我们才能有效地管理合规风险，确保企业合法合规地运营，为企业的长期发展打下坚实的基础。

【合规风险管理心得体会】。

第2篇示例：合规风险管理是企业经营中非常重要的一环，它关系到企业的合法经营和可持续发展。

合规风险管理不仅仅是对法律法规的遵循，还包括对企业各项活动是否符合道德、商业道德以及行业规章制度的规范。

通过对合规风险的认知和有效管理，可以降低企业面临的法律风险，提高企业的社会声誉，增强企业的经济效益。

2024年风险合规学习心得体会在____年____月____日，我行召开了“合规管理年”活动的启动大会。

我们深入研习，将理论具体化，建立并依据实际规章制度来管理、约束和培养员工，坚决秉持合规守纪的行为准则。

活动以“严”为始，注重细节，旨在强化我们遵守规章制度、依法合规经营的观念，以及抵御职务犯罪的能力。

学习后，我将个人的领悟记录下来，以自我鞭策，时刻提醒自己积极践行合规“意识。

有一个小故事。

一个人和他的女友过马路，遇到红灯却直接闯过。

女友指责他，认为他无视法律，可能会做出更糟糕的事情，于是分手。

后来，他换了女友，遇到红灯时停下等待，但女友又不满，觉得他过于保守，无法成就大事。

这个笑话揭示了一个现象，即一些人对法律和规则的漠视。

在我们周围，这种规则意识的缺失现象比比皆是，从日常的交通违规到更严重的违法行为。

有些人对此习以为常，却忽视了个人行为凌驾于社会规则之上可能带来的严重后果。

近年来，一些____储蓄所的资金案件引发了公众对银行管理的质疑和对员工法纪意识、道德标准的否定。

究其原因，违规操作是案件发生的主要原因。

因此，我们必须以案例为鉴，以错误为镜，防微杜渐。

我们应认识到，无论在____储蓄银行的业务发展取得何种成就，提高现代经营理念，严格执行违规积分制度，切实加强案件防控，都是内部管理的核心环节。

这旨在倡导高标准的职业道德规范，弘扬诚信、合规、尽职的价值观，提升员工的整体素质和职业道德水平。

规则并非束缚个人发展的枷锁，而是个人成功和企业稳健经营的关键环节和持续发展的内在动力。

我们不能让运动式的教育活动后违规行为死灰复燃，不能因为个别人的行为导致全体员工的利益受损，不能让重大案件的发生只留下事后的遗憾。

因此，我们必须以人为本，建立防范“人”险的长效机制。

作为信贷员，我将从自身做起，从小事做起，从每一笔业务做起，从现在做起。

我将努力培养四种意识，做到两个加强。

四种意识包括：一是合规意识，坚决摒弃凭感觉、经验或习惯办事的陋习，强化风险管理；二是责任意识，认真执行规章制度，确保业务安全；三是监督意识，培养自觉的监督习惯，消除风险控制的盲点；四是保密意识，做好内外部的保密工作。

合规风险案例心得体会（精选3篇）合规风险案例篇1防范风险时刻不松懈风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。

几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。

近期支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。

该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有：1、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。

开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。

取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。

所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

2、原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。

如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。

我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。

填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。

对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。

合规风险管理心得体会范本风险合规培训心得(六篇)合规风险治理心得体会范本一廉政风险：一级风险：1、违反党的方针、政策，以权谋私。

2、在“三重一大”问题决策中可能产生的不廉洁行为。

二级风险：1、违反有关规定和原则，造成重大损失或影响。

2、可能发生利用职务之便人情征收、编制人情预算、拨人情款等风险。

三级风险：1、对亲属及身边的工作人员治理不够严格，可能消失不廉洁行为，造成不良后果。

2、在全面主持本局工作公务活动中，承受馈赠或宴请，可能产生违规违纪的不廉洁行为。

防控措施：1、加强政治学习，时刻保持糊涂头脑，树立正确世界观、人生观、价值观。

2、落实党风廉政建立责任制，坚持依法行政，严格按规章制度和规定程序办事。

3、坚持民主集中、民主公开和集体争论，严禁独断专行。

4、加强业务学习，提高业务技能。

5、自觉遵守《廉政从政准则》等有关廉政制度，清正廉洁。

副局长廉政风险：一级风险：1、对相关政策制度落实不够，执行不力的风险。

2、对民主集中制执行不到位导致的决策失误的风险。

二级风险：1、对财政制度执行不力产生的制度性风险。

2、对分管工作涉及工程安排审查把关不严、人情照看的风险。

三级风险：1、在公务活动中，承受馈赠或宴请，可能产生违反法纪规定的不廉洁行为。

2、对亲属和工作人员治理不够严格，可能消失不廉洁行为，造成不良后果。

防控措施：1、加强党风廉政建立方面的学习，落实党风廉政建立责任制，树立正确权力观，提高执行力。

2、仔细履行好岗位职责，切实做好分管部门的工作，确保清正廉洁，阳光操作。

3、用制度管人，用制度管事，加强计生工程、资金治理机制的建立，严格程序和依法依规，落实好和执行好各项治理制度。

4、仔细执行好《廉政从政准则》等有关廉政制度，做到廉洁从政。

办公室：廉政风险一级风险：1、档案治理不严，私自修改档案、档案丧失、损坏造成损失。

2、印章治理不严，违规使用印章、印章被盗、丧失，造成损失或不良影响。

二级风险：1、失泄秘的风险；2、资产治理不合规，可能造成资产流失。