第五章金融信托机构的管理

ⅩⅩⅩⅩ银行金融机构授信管理办法第一章总则第一条为加强我行对金融机构授信业务管理，统一授信标准，防范和控制信用风险，保障资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，结合我行实际情况，特制定本办法.第二条本办法适用于境内银行金融机构、境内非银行金融机构、境外金融机构的授信业务.其中：“境内银行金融机构”是指在中国境内注册、具备独立法人资格的银行类金融机构,包括全国性银行(含政策性银行、国有商业银行、全国性股份制商业银行）和地方性银行（含城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行以及信用合作机构等）,中外合资商业银行以及境外银行在境内设立的全资法人子银行。

“境内非银行金融机构”是指在中国境内注册，具备独立法人资格的非银行金融机构，包括证券公司、信托公司、企业集团财务公司、保险公司、金融租赁公司、资产管理公司、汽车金融公司、期货公司和基金公司等。

“境外金融机构”是指在中国境外及香港、澳门和台湾地区注册，具备独立法人资格的商业银行、非商业银行金融机构、综合性金融控股集团等。

第三条本办法所称授信是根据授信对象的财务状况、经营管理、信用情况及其所在国家或地区风险情况，结合与我行的业务往来等，为其提供授信。

授信范围包括但不限于:拆借、存放、金融机构借款、票据贴现、票据转贴现、理财投资、债券、外汇买卖、贸易融资、担保、回购等。

第二章金融机构授信管理第四条我行的金融机构授信，应遵循“统一授信、区别对待、合理核定、实时调整"的原则.（一）统一授信，是指对客户不同币种和各种形式的信用业务进行统一计量、统一授信管理，实行风险总控.(二)区别对待，是指根据客户不同资产规模、经营管理水平、盈利能力、业务结构以及风险承担能力等因素,按各类业务产品的风险系数确定不同的授信额度。

(三）合理核定，是指经办机构应在确定的授信额度内，根据业务实际需要、客户还款能力和资产负债结构、信贷政策以及授信审批条件等情况，具体确定每笔授信方案,包括额度、利率、期限、品种等。

第五章金融机构体系一、填空题1、凡专门从事各种金融活动的组织，均称（）。

答案：金融机构2、（）是由政府投资设立的、根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务的银行。

答案：政策性银行3、我国四家国有商业银行是（）、（）、（）、（）。

答案：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行4、我国第一家民营性质的商业银行是（）。

答案：中国民生银行5、一国金融机构体系的中心环节是（）。

答案：中央银行6、专业银行的存在是（）在金融领域中的表现。

答案：社会分工7、（）是西方各国金融机构体系中的骨干力量。

答案：商业银行8、（）是专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行。

答案：投资银行9、不动产抵押银行的资金主要是靠发行（）来筹集的。

答案：不动产抵押债券10、（）是通过金融渠道支持本国对外贸易的专业银行。

答案：进出口银行11、1988年以前，我国的保险业由（）独家经营。

答案：中国人民保险公司12、新中国金融体系诞生以（）的建立为标志。

答案：中国人民银行13、70年代末以前，我国金融领域的“大一统”格局取决于高度集中的（）体制。

答案：财政信贷管理14、目前我国规模最大的商业银行是（）。

答案：中国工商银行二、单选题1、下列不属于中国人民银行具体职责的是（）A、发行人民币B、给企业发放贷款C、经理国库D、审批金融机构答案：B2、政策性金融机构发挥一般职能时，与商业银行的最大差别在（）问题上。

答案：CA、信用中介B、支付中介C、信用创造D、分配职能3、我国现行的中央银行制度下的金融机构体系，其核心银行是（）。

答案：AＡ、中国人民银行Ｂ、国有专（商）业银行Ｃ、股份制银行Ｄ、非银行金融机构4、我国的财务公司是由（）集资组建的A、商业银行B、政府C、投资银行D、企业集团内部答案：D5、下列不属于证券机构的是（）答案：DA、证券交易所B证券公司C证券经纪人和证券商D证券监督委员会6、我国最晚完成股份制改造并成功上市的的国有商业银行是（）A、中国工商银行B、中国银行C、中国农业银行D、中国建设银行答案：C7、投资银行是专门对（）办理投资和长期信贷业务的银行。

信托公司管理制度第一章总则第一条为规范信托公司的运作，保障受益人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》和相关法律法规，制定本管理制度。

第二条信托公司管理制度适用于本公司所有的信托业务，所有员工和领导干部必须遵守本管理制度并加以执行。

第三条信托公司应当建立健全信托管理体系，明确各项管理职责和权限，确保信托资产的安全和稳健管理。

第四条信托公司应当注重内部控制，建立健全内部审计和风险管理制度，及时发现和纠正违规行为。

第五条信托公司应当遵循公平、公正、透明的管理原则，确保信托业务的合法合规运作，维护受益人的合法权益。

第六条信托公司应当加强员工职业道德培训，提高员工的专业水平和服务意识，为受益人提供优质的信托服务。

第二章信托公司组织架构第七条信托公司应当设立董事会、监事会和经理层，明确各级机构的职责和权限。

第八条董事会是信托公司的最高权力机构，对公司的经营管理和重大决策负责，监事会对董事会的行为进行监督并检查公司的财务状况，经理层负责具体的业务运作。

第九条信托公司应当设立风险管理部门，建立风险管理体系，开展风险评估和控制，防范各类风险。

第十条信托公司应当设立合规部门，负责监督公司的合规运作，发现和纠正违规行为。

第十一条信托公司应当设立内控部门，建立内部控制体系，定期进行内部审计，确保公司的规范运作。

第三章信托公司经营管理第十二条信托公司应当根据受益人的需求和市场情况，设计合理的信托产品，确保投资安全和回报。

第十三条信托公司应当严格履行尽职调查义务，审查委托人的资质和信用状况，避免因信托项目本身的风险导致损失。

第十四条信托公司应当建立健全风险管理制度，根据委托人的要求和承诺，合理配置信托资产，降低风险率。

第十五条信托公司应当加强信息披露，及时向受益人发布相关信息，确保受益人的知情权。

第十六条信托公司应当建立健全投资管理制度，制定投资计划和策略，做好风险控制和收益管理。

第十七条信托公司应当建立健全信息系统，确保信息的安全和完整性，防范信息泄漏和篡改。

信托公司管理办法第一章总则第一条为加强对信托公司的监督管理，规范信托公司的经营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。

本办法所称信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

第三条信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。

信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产。

第四条信托公司从事信托活动，应当遵守法律法规的规定和信托文件的约定，不得损害国家利益、社会公共利益和受益人的合法权益。

第五条中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。

第二章机构的设立、变更与终止第六条设立信托公司，应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。

第七条设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证。

未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。

法律法规另有规定的除外。

第八条设立信托公司，应当具备下列条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程；（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；（五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

第九条中国银行业监督管理委员会依照法律法规和审慎监管原则对信托公司的设立申请进行审查，作出批准或者不予批准的决定；不予批准的，应说明理由。

第十条信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。

第1篇第一章总则第一条为加强金融业机构信息管理，保障金融信息安全，防范金融风险，促进金融业健康发展，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在我国境内依法设立的金融业机构及其分支机构，包括银行、证券、保险、基金、信托、金融租赁、融资担保、资产管理等机构。

第三条金融业机构信息管理应当遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规和政策，确保信息管理合法、合规。

（二）安全保密：加强信息安全管理，确保金融信息安全，防止信息泄露、篡改、破坏。

（三）责任明确：明确信息管理责任，落实信息安全管理责任制。

（四）技术保障：采用先进的技术手段，提高信息管理效率和安全性。

（五）持续改进：不断优化信息管理制度和流程，提高信息管理水平。

第二章信息分类与分级第四条金融业机构信息分为以下类别：（一）公众信息：指金融机构对外公开的信息，如公司简介、产品信息、财务报告等。

（二）内部信息：指金融机构内部使用的信息，如员工信息、客户信息、交易信息等。

（三）敏感信息：指可能对金融机构或客户造成损害的信息，如客户交易记录、客户隐私信息等。

第五条金融业机构信息分级如下：（一）一般信息：指不涉及国家安全、经济安全、社会稳定和公共利益的信息。

（二）重要信息：指可能涉及国家安全、经济安全、社会稳定和公共利益的信息。

（三）核心信息：指涉及国家安全、经济安全、社会稳定和公共利益，且可能对金融机构或客户造成重大损害的信息。

第三章信息收集与使用第六条金融业机构收集信息应当遵循以下原则：（一）合法合规：收集信息应当依法取得相关主体同意，不得非法收集、使用个人信息。

（二）必要原则：收集信息应当限于实现业务目的所必需的范围。

（三）最小化原则：收集信息应当限于实现业务目的所必需的最小范围。

（四）明确告知原则：收集信息前，应当向信息主体明确告知收集信息的目的、方式、范围、用途等。

第七条金融业机构使用信息应当遵循以下原则：（一）合法合规：使用信息应当符合法律法规和政策规定。

金融机构管理规定全文金融机构管理规定（全文）《金融机构管理规定》在1994.08.05由中国人民银行颁布。

第一章总则第一条为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。

第二条中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管机关，依法独立履行对各类金融机构设立、变更和终止的审批职责，并负责对金融机构的监督和管理。

任何地方政府、任何单位、任何部门不得擅自审批或干预审批。

对未经中国人民银行批准设立金融机构或经营金融业务的，各金融机构一律不得为其提供开户、信贷、结算及现金等服务。

第三条本规定所称金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融业务的机构：(一)政策性银行、商业银行及其分支机构、合作银行、城市或农村信用合作社、城市或农村信用合作社联合社及邮政储蓄网点;(二)保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司;(三)证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司;(四)信托投资公司、财务公司和金融租赁公司及其分支机构，融资公司、融资中心、金融期货公司、信用担保公司、典当行、信用卡公司;(五)中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。

第四条金融业务是指存款、贷款、结算、保险、信托、金融租赁、票据贴现、副资担保、外汇买卖、金融期货、有价证券代理发行和交易，以及经中国人民银行认定的其他金融业务。

第五条金融机构应冠有本规定第三条所列金融机构专用名称，非金融机构一律不得冠有上述名称或与其近似的名称。

第六条中国人民银行对金融机构实行许可证制度。

对具有法人资格的金融机构颁发《金融机构法人许可证》，对不具备法人资格的金融机构颁发《金融机构营业许可证》。

未取得许可证者，一律不得经营金融业务。

第二章金融机构设立的原则和条件第七条设立金融机构应依据下列原则：(一)符合国民经济发展需要;(二)符合金融业发展的政策和方向;(三)符合银行业、信托业、保险业、证券业分业经营、分业管理的原则;(四)符合金融机构合理布局、公平竞争的原则;(五)符合经济核算原则。

金融信托投资机构管理暂行规定【发文字号】[86]银发字第97号【发布部门】中国人民银行【公布日期】1986.04.26【实施日期】1986.04.26【时效性】失效【效力级别】部门规章金融信托投资机构管理暂行规定（一九八六年四月二十六日中国人民银行发布） (86)银发字第97号第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》的规定，为加强对金融信托投资机构的管理，保证信托业务的健康发展，特制订本规定。

第二条凡经营信托投资业务的金融机构，均应遵守本规定。

第三条本规定所称信托投资业务，系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求，收受、经理或运用信托资金、信托财产的金融业务。

第四条金融信托投资机构的设置或撤并，必须按照规定程序提出申请。

未经批准，任何部门、单位一律不准经营信托投资业务。

禁止个人经营信托投资业务。

第五条金融信托投资机构应认真贯彻执行国家的金融方针政策，其业务活动必须以发展经济、稳定货币、提高社会经济效益为目标。

第六条中国人民银行应当在资金调度、工作协调、信息提供等方面，为金融信托投资机构服务，支持其开展正常的业务活动。

第二章机构管理第七条金融信托投资机构只在大中城市设立，并应具备下列条件：一、确属经济发展需要；二、具有合格的金融业务管理人员；三、符合经济核算原则；四、具有组织章程；五、具有法定的最低限额实收货币资本金。

县及县以下地区不得设立金融信托投资机构。

第八条金融信托投资机构必须具有最低限额的实收货币资本金。

一、设立全国性的金融信托投资机构，其实收人民币自有资本金最低限额为五千万元；二、省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区设立金融信托投资机构，其实收人民币自有资本金最低限额为一千万元；三、地区、省辖市设立金融信托投资机构，其实收人民币自有资本金最低限额为五百万元；四、在上述地区设立的经营外汇业务的金融信托投资机构，必须同时分别拥有五百万、二百万和一百万美元现汇的最低限额实收外汇自有资本金。

信托公司管理制度第一章总则第一条为了规范信托公司的经营行为，保护投资者的权益，维护金融市场秩序，落实国家有关法律法规和监管要求，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于信托公司的全体员工，包括董事、监事、高级管理人员和普通员工。

第三条信托公司应当建立健全内部管理机构，制定规范完善的管理制度，包括风险管理、内部控制、合规管理等方面的制度。

第四条信托公司应当在依法合规的前提下，加强安全生产管理，防范各类风险，维护员工身体健康和生命安全。

第五条信托公司应当加强人才培养和管理，提高员工素质和专业技能，营造和谐、稳定的企业文化。

第六条信托公司应当建立健全激励和约束机制，激励员工积极工作，约束不良行为，保障公司长期稳定发展。

第七条信托公司应当建立健全绩效考核和奖惩制度，根据员工工作业绩和行为表现，进行公正评定和奖惩处理。

第八条信托公司应当建立健全督促监督机制，对内部管理制度的贯彻执行情况进行监督检查和评估。

第九条信托公司应当加强信息披露和内部沟通，增强员工参与管理的积极性和责任感，凝聚公司发展的合力。

第二章职责分工第十条信托公司董事会是公司的最高决策机构，负责公司的战略决策和全面监督。

第十一条信托公司董事会应当组成高效的工作委员会，明确委员会成员的职责分工和工作要求。

第十二条信托公司董事会应当定期召开会议，研究公司经营管理的重大事项，严格履行审议和决策程序。

第十三条信托公司董事应当切实履行公司的职责和义务，勇于担当、廉洁自律，维护公司的利益和形象。

第十四条信托公司监事会是公司的监督机构，负责监督公司经营管理的合法合规。

第十五条信托公司监事会应当独立行使职权，对公司经营管理的各项决策和实施进行监督检查。

第十六条信托公司监事应当严守监督岗位的职责边界，依法履行监督职能，保障公司的公平公正和合法合规。

第十七条信托公司董事、监事应当立足本职工作，密切配合，开展有效合作，为公司的稳步发展共同努力。

第十八条信托公司高级管理人员是公司的主要决策执行者，负责公司的日常经营管理和业务推进。

第五章金融机构体系第一节金融机构的分类及职能一、金融机构的分类凡专门从事各种金融活动的组织，均可称为金融机构。

金融市场中存在各式各样的金融机构，一般可分为银行和非银行金融机构两大类。

银行是对经营货币和信用业务的金融机构的总称。

按不同的标准划分，银行可分为不同的类型。

按职能不同划分可分为中央银行、商业银行、专业银行；按银行业务的地域划分，可分为全国性银行和地方性银行；按资本来源划分，可分为股份制银行、合资银行、独资银行。

非银行金融机构主要有保险公司、证券公司、信托投资公司、租赁公司、财务公司、金融公司等。

此外，如果按金融机构资金的来源划分，可将金融机构分为存款性金融机构和非存款性金融机构。

主要靠吸收各类存款作为资金来源的金融机构称为存款性金融机构，包括商业银行、储蓄机构、信用合作社等。

非存款性金融机构是指以接受资金所有者根据契约规定缴纳的非存款性资金为主要来源的金融机构，其包括保险公司、投资银行、养老基金、金融公司等。

随着金融创新不断地发展，市场竞争日益激烈，新技术广泛应用于金融领域，各种金融机构业务不断交叉、重叠。

这使得原有的各种金融机构的差异日趋缩小，相互间的界限越趋模糊，从而呈现出专业经营向多元化综合性经营发展的趋势。

二、金融机构的经济职能金融机构虽有各种各样的类型，但本质上并无区别，都起着金融中介的作用。

具体说金融机构的经济职能主要有：1. 期限中介 (maturity intermediation) 职能。

期限中介是指金融机构通过发行金融工具，使借款者得到所需时间长度的资金。

如商业银行吸收随时准备偿还的存款，而发放长期贷款。

如果没有商业银行的这一经济职能，借款人将不得不借短期贷款，或去寻找愿意进行长期放款的放款者。

2. 风险分散化 (diversification) 职能。

风险分散化是金融机构将风险较高的资产转变为风险较低的资产的职能。

如投资公司将投资者投入的资金聚集起来，投资于一批公司股票，便可分散并减少风险。

第1篇第一章总则第一条为规范信托产品经营管理，保护信托当事人合法权益，维护信托市场秩序，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定所称信托产品，是指信托公司以信托合同形式设立，以信托财产为基础，按照信托合同约定的方式管理、运用和处分财产的金融产品。

第三条信托公司从事信托产品经营管理活动，应当遵循以下原则：（一）合法性原则：遵守国家法律法规，确保信托产品经营管理活动的合法性。

（二）安全性原则：确保信托财产安全，降低信托产品风险。

（三）流动性原则：保持信托产品的合理流动性，满足投资者需求。

（四）收益性原则：合理确定信托产品收益，保障投资者利益。

（五）公平性原则：公平对待投资者，确保信托产品经营管理活动的公正性。

第四条信托公司应当建立健全内部控制制度，确保信托产品经营管理活动的规范性和有效性。

第二章信托产品设立第五条信托公司设立信托产品，应当符合以下条件：（一）具有符合国家规定的信托公司资质。

（二）有明确的信托目的和信托财产范围。

（三）有明确的信托合同条款，包括信托财产的管理、运用和处分方式。

（四）有合法的信托财产来源。

（五）有符合规定的信托财产管理人和受益人。

第六条信托公司设立信托产品，应当向中国银行业监督管理委员会（以下简称“银保监会”）提交以下材料：（一）信托产品设立申请书。

（二）信托合同。

（三）信托财产管理人和受益人的基本信息。

（四）信托财产来源证明。

（五）其他相关材料。

第七条银保监会收到信托公司提交的信托产品设立材料后，应当在法定时限内进行审查，并作出批准或者不予批准的决定。

第三章信托财产管理第八条信托财产管理是指信托公司按照信托合同约定，对信托财产进行管理、运用和处分的行为。

第九条信托公司应当建立健全信托财产管理制度，确保信托财产的安全、完整和增值。

第十条信托公司对信托财产的管理、运用和处分，应当遵循以下原则：（一）合规性原则：遵守国家法律法规和信托合同约定。

第一章总则第一条为规范金融信托行业管理，保障信托财产安全，维护信托当事人的合法权益，促进信托行业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于在我国境内设立的信托公司及其分支机构（以下简称“信托公司”）及其开展信托业务的各类信托产品。

第三条信托公司应当遵循以下原则：（一）合法合规：严格遵守国家法律法规，依法开展信托业务。

（二）诚信经营：诚实守信，公平公正，不得有欺诈、误导等行为。

（三）风险控制：建立健全风险管理体系，确保信托财产安全。

（四）客户至上：尊重客户意愿，保护客户合法权益。

第二章信托业务管理第四条信托公司应当建立健全信托业务管理制度，明确业务流程、操作规范和风险控制措施。

第五条信托公司开展信托业务，应当具备以下条件：（一）有符合法律法规的章程和内部管理制度。

（二）有具备信托业务资格的从业人员。

（三）有与信托业务相适应的资本金。

（四）有与信托业务相适应的风险管理体系。

第六条信托公司应当按照信托合同约定，对信托财产进行管理、运用和处分。

第七条信托公司应当建立健全信托财产隔离制度，确保信托财产独立于信托公司、委托人和受益人的其他财产。

第八条信托公司应当建立健全信托产品发行和销售管理制度，确保信托产品符合法律法规要求，不得进行虚假宣传和误导销售。

第三章风险管理第九条信托公司应当建立健全风险管理体系，对信托业务进行全面、动态的风险识别、评估、监控和处置。

第十条信托公司应当对信托财产进行风险评估，根据风险评估结果确定信托财产的投资范围、投资比例和投资期限。

第十一条信托公司应当建立健全信托业务风险预警和应急处理机制，确保在发生风险事件时，能够及时采取措施，最大限度地降低损失。

第四章监督管理第十二条信托公司应当接受银保监会的监管，遵守监管要求，定期向监管部门报告信托业务开展情况。

第十三条信托公司应当建立健全内部控制制度，确保内部控制有效，防止违规操作和利益冲突。

第十四条信托公司应当对信托业务进行审计，确保信托业务的真实性和合规性。

2024年信托公司集合资金信托计划管理办法第一章总则第一条为规范信托公司集合资金信托计划的管理，维护参与方利益，保护市场稳定，制定本管理办法。

第二条本管理办法适用于在中华人民共和国境内设立的信托公司的集合资金信托计划。

第三条集合资金信托计划是指信托公司通过集合方式，将不特定的参与方的资金进行信托投资并获取收益的信托计划。

第四条信托公司开展集合资金信托计划应遵守法律法规，并遵循自愿、公平、公正、诚信原则，保障参与方合法权益。

第五条集合资金信托计划应具备充分的风险警示和透明度，提供充分的信息披露，以便参与方能够全面了解风险和收益。

第六条信托公司应根据参与方风险承受能力、投资目标等特征，合理配置集合资金信托计划资产。

第七条信托公司应建立完善的风险管理体系，制定相应的风险评估、控制和监测制度，及时防范和化解风险。

第二章信托计划设置和运作第八条信托公司开展集合资金信托计划应设立专门的管理人，负责信托计划的管理和运作。

第九条信托公司设立的集合资金信托计划应经过信托公司内部审批，并报监管机构备案。

第十条信托公司应根据实际情况，制定集合资金信托计划的投资策略和运作规则，并向参与方进行充分披露。

第十一条信托公司应设立专门的风控部门，负责监测和评估集合资金信托计划的风险情况，并根据需要采取相应措施。

第十二条参与方可通过信托公司的线上或线下渠道，申请参与集合资金信托计划，并应提供真实、准确、完整的身份和资金等信息。

第十三条信托公司应按照相关法律法规的要求，对参与方进行资质审核，确保参与方具备满足集合资金信托计划要求的能力。

第十四条信托公司应制定相应的投资及退出机制，确保参与方在合理期限内享受投资的权益。

第十五条信托公司应定期向参与方进行信息披露，包括信托计划的投资情况、收益分配情况、风险收益指标等。

第三章风险管理和监督第十六条信托公司应建立完善的风险管理体系，包括风险评估、控制和监测等制度和流程。

第十七条信托公司应设立独立的合规部门，负责合规事务的管理和监督。

第1篇第一条为规范信托业务委托管理，保障信托公司、委托人、受益人及其他相关方的合法权益，维护信托市场的公平、公正、有序，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定所称信托业务委托管理，是指信托公司根据委托人的委托，按照信托合同约定，对信托财产进行管理、运用和处分的行为。

第三条信托公司开展信托业务委托管理，应当遵循以下原则：（一）诚实信用原则；（二）公平公正原则；（三）风险可控原则；（四）独立自主原则；（五）专业谨慎原则。

第四条信托公司开展信托业务委托管理，应当具备以下条件：（一）取得银行业监督管理机构颁发的信托业务许可证；（二）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理体系；（三）有符合信托业务要求的从业人员；（四）有符合信托业务需要的资金、财产和设施；（五）符合银行业监督管理机构规定的其他条件。

第五条信托公司开展信托业务委托管理，应当遵守本规定及有关法律法规，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第二章委托人第六条委托人是指将财产委托给信托公司进行管理的自然人、法人或者其他组织。

第七条委托人委托财产应当符合以下条件：（一）委托财产合法、真实、有效；（二）委托财产权属明确；（三）委托财产不违反法律法规和政策规定；（四）委托财产不损害他人合法权益。

第八条委托人应当向信托公司提交以下材料：（一）委托人身份证明；（二）委托财产权属证明；（三）委托财产评估报告；（四）信托合同；（五）其他有关材料。

第九条信托公司对委托人提交的材料进行审核，符合规定的，与委托人签订信托合同。

第十条委托人有权了解信托财产的管理、运用和处分情况，信托公司应当及时、准确地向委托人披露相关信息。

第十一条委托人有权要求信托公司按照信托合同约定调整信托财产的管理、运用和处分方式。

第十二条委托人应当履行以下义务：（一）如实提供委托财产权属证明；（二）按照信托合同约定支付信托费用；（三）不得擅自变更信托合同；（四）不得擅自提取信托财产；（五）不得违反法律法规和政策规定。