C15049券商互联网金融实践 课后测验100分

C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分第一篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分一、单项选择题1.以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。

A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B.一般无认购起点的限制C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D.风险等级不高，风险相对可控您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。

A.发行依据B.基本性质C.投资安排及风险收益特征D.管理费用您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。

A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。

A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D.加强售后服务和管理您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5.证券公司代销金融产品业务具有特点（）。

A.产品种类多B.认购起点高C.宣传特定化D.风险等级高您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：三、判断题6.设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。

《互联网金融实务》课后习题参考答案说明：鉴于本教程内容涉及金融创新和鼓励开放性思维，教材课后的思考与练习题中所设置的分析题、思考题和实训题暂时不提供参考答案，敬请各位同行见谅。

本习题答案仅供参考，欢迎方家读者提供宝贵意见和建议。

第一章互联网金融概论一、单项选择题1.D2.A3.B4.B5.C二、多项选择题1.AE2.ABCDE3.BCDE4.BCD5.ABCD三、简述题1.简述互联网金融的特点。

【答】互联网金融的主要特征表现在以下三点：一是以大数据、云计算、数据挖掘技术为基础，挖掘客户信息并管理信用风险。

二是以点对点直接交易为基础进行金融资源配置。

三是通过互联网实现以第三方支付为基础的资金转移，第三方支付机构的作用日益突出。

从整体的角度上考查，互联网金融还具有以下特点：1.金融活动不受时空限制2.金融业务处理高效化3.金融品种多样化4.金融服务低成本化5.金融服务个性化6.金融交易直接化7.金融活动全球化8.金融行业之间的界限日趋模糊化9.金融信息公开化10.金融管理风险的技术性风险突出，运作类风险内容更广泛。

2.简述中国互联网金融的现状。

【答】我国在是2013年之后，有别于传统金融业务的互联网金融蓬勃发展起来，主要是非传统信贷业务、支付体系的变迁以及虚拟货币的发展。

互联网企业创新了传统金融业的部分职能，如互联网支付、P2P、众筹等，这种现象倒逼传统金融业基于互联网和现代移动通信技术的金融创新，互联网银行、证券、期货、保险等金融创新不断涌现。

目前中国国内的第三方支付产品主要有PayPal（易趣公司产品）、支付宝（阿里巴巴旗下）、财付通（腾讯公司，腾讯拍拍）、易宝支付（Yeepay）、快钱（99bill）、百付宝（百度C2C）、网易宝（网易旗下），环迅支付，汇付天下。

其中最用户数量最大的是PayPal 和支付宝，前者主要在欧美国家流行，后者是马云阿里巴巴旗下产品，据称，截止2009年7月，支付宝用户超过2亿。

一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。

A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 资产证券化业务的信用基础是（）。

A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完毕之日起（）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。

A. 3B. 5C. 7D. 10描述：信息披露指引的修订内容您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。

A. 交易场所B. 证券业协会C. 中国证监会D. 基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。

A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所C. 明确监管职能分工D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（）等。

A. 住房抵押贷款证券化B. 其他贷款和应收款证券化C. 金融资产证券化D. 可产生稳定现金流的资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。

A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：D,B,C,A,E题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。

一、单项选择题1. 我国于（）年取消证券账户的一人一户限制。

A. 2012B. 2013C. 2014D. 2015描述：券商的互联网金融监管环境您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 十八届三中全会提出发展（），鼓励金融创新，丰富金融市场层次和产品。

A. 普惠金融B. 绿色金融C. 移动金融D. 互联金融描述：券商发展互联网金融的大环境您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 券商发展互联网金融机遇和挑战并存，体现在（）等方面。

A. 加速证券行业更新换代B. 拓宽证券行业渠道C. 丰富服务中小客户的手段D. 对风险管理提出挑战描述：券商发展互联网金融带来的机遇您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.04. 当前我国传统券商的互联网金融模式主要包括（）等类型。

A. 互联网开户加佣金优惠模式B. 互联网金融产品销售模式C. 移动客户端推广模式D. 以线下网点为主导的O2O模式描述：传统券商的互联网金融模式您的答案：A,B,D题目分数：10此题得分：10.05. 美国的E-Trade作为纯网络券商的代表，其经营特点主要有（）。

A. 线上线下完美结合B. 以网站为中心的营销体系C. 丰富的信息资讯内容D. 经营成本较低描述：美国互联网券商发展的模式您的答案：B,D,C题目分数：10此题得分：10.06. 当前及未来一个时期内互联网证券可以开展的业务范畴和服务内容或包括以下（）等方面。

A. 互联网经纪B. 互联网证券投资顾问C. 金融产品网上销售D. 互联网资管描述：未来互联网证券的业务范畴您的答案：B,D,C,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 我国互联网金融首先是由传统金融机构实践的。

（）描述：券商发展互联网金融现状您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 目前我国券商技术系统长期外包，自主性不足，技术基础相对薄弱。

（）描述：国内券商发展互联网金融面临的突出问题您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 美国互联网券商发展的模式中，折扣经纪商通常采用O2O的经营模式。

互联网金融题库一、是非题1、工行是中国第一家公布互联网金融品牌商业银行。

（对的）2、阿里巴巴于 9月19日在港交所正式进行IPO。

股票交易代码为“BABA”。

（错误）3、现在我行融e联用户端支持iPhone、Andriod、Windows Phone等终端设备下载。

（错误）4、现在我行融e购平台积分兑换支持600积分兑换1元人民币。

（错误）5、 12月底，我行融e购平台注册用户数达成1500万人。

（错误）6、 12月底，我行融e购平台交易量达成1000亿。

（错误）7、 2月4日，央行征信中心称，为帮助P2P网贷公司实现信贷信息共享、防范信用风险，征信中心通过下属上海资信建成网络金融征信系统。

（对的）8、，中国网络购物市场交易规模达成2.8万亿，增长48.7%。

依据国家记录局年全年社会消费品零售总额数据，，网络购物交易额大体相称于社会消费品零售总额10.7%。

（对的）9、我行工银e投资支持积存贵金属业务。

（对的）10、我行是中国第一家推出网上银行商业银行。

（错误）11、比特币（Bitcoin），是一个全球通用加密电子货币且完全交由用户们自治交易工具，被中国政府所认可流通。

（错误）12、，国务院总理李克强在政府工作报告中初次提到“互联网+”。

（对的）13、“工银e支付”是我行针对小额在线付款提供一个便捷支付产品，其月累积支付限额为1万元。

（错误）14、至 3月底，央行共发放8批第三方支付牌照，持牌机构累计达成270家。

（错误）15、现在我行融e购手机用户端支持理财产品在线购置。

（错误）16、阿里巴巴集团支付宝旗下余额宝产品是 6月推出。

（对的）17、 11月11日，淘宝和天猫共实现交易金额571亿元。

（对的）18、据不完全记录，全年P2P问题平台达275家，是 3.6倍。

（对的）19、互联网金融是指以依靠于支付、云计算、社交网络和搜索引擎等互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务一个新兴金融。

（完整版）互联网金融题库-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN互联网金融题库单项选择题1. 狭义的网络金融不包括（）DA. 网上银行B.网上证券C. 网上支付D.金融信息服务业2. 美国富国银行输网上房屋贷款批复业务只需50秒；而美国第一银行更宣 称，而网上贷款业务25秒即可办妥，这说明网络金融具有（）的特征 AA.高效性和经济性B.科技性与共享性C.信息化与虚拟化D. 一体化3・下列各项中，不能算作电子货币的特征的是：（）DA.形式多样B.技术精密，防伪性能好C.自动化处理D.重要的保值工具4. 网络招聘，网络旅游，网络金融，网上支付等网络经济活动可以归结为A.网络•互动 C.信息发布的平台D ・互联网通讯5. 为个人服务的网络经济成功的重要条件是（）CA.具有弹性B.具有高点击率C.具有粘性D.具有经济性6. 网络经济的特征不包括（）BA.虚拟化、成本低B.竞争激烈，合作很难C.全天候、全球化D.强大的创新性7. 企业与政府之间的电子商务的英文简写是（）DA ・ B2BC ・ C2CD ・ B2A&下列网站中，属于C2 C 网站的是（） AA ・易趣网B ・中关村在线C.天涯论坛 D ・阿里巴巴网9. 关于网络银行的优势，下列说法中不正确的是（） DA.能有效控制经营成本B.拥有更广泛的客户群体C.观念更新的金融竞争策略D.拥有更安全的支付手段10. 下列各项中，不属于网络保险的业务内容是（）CA ・得到报价 B.产品信息C.网上委托D.网上理赔口.下列各项中，不属于网上银行的建立模式的是（）AA.合作式银行B.直接银行C.独立的经营网上业务的机构D.传统银行的网上分支机构12・在大额支付的简单加密信用卡网上支付系统中，实际当事人有不包括（）AA.买家银行B.买家和卖家B.网络服务B. B2CC.第三方D・发卡行和卖家银行13・下列各项中，不属于数字认证技术的是（）BB. SET 协议 D. 数字时间邮戳 14. &网络金融的业务风险主要来自操作风险、市场信息风险、信誉风险和A.支付风险 C. 网络硕件和软件风险 D.法律风险15・H 前网络证券交易的方式主要有通过IT 公司的网站提供服务方式、券商自 建网站提供服务方式以及（）提供服务的方式三种。

C15049券商互联网金融实践课后测验100分一、单项选择题1. 日本前几大网络券商经营模式的差异化明显，其中主打产品创新、交易的专业性和服务体验的纯粹性的互联网券商的是（）。

A. 松下集团B. SBI集团C. 乐天集团D. Monex证券描述：日本网络券商的概况您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 十八届三中全会提出发展（），鼓励金融创新，丰富金融市场层次和产品。

A. 普惠金融B. 绿色金融C. 移动金融D. 互联金融描述：券商发展互联网金融的大环境您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 券商发展互联网金融机遇和挑战并存，体现在（）等方面。

A. 加速证券行业更新换代B. 拓宽证券行业渠道C. 丰富服务中小客户的手段D. 对风险管理提出挑战描述：券商发展互联网金融带来的机遇您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：10.04. 当前我国传统券商的互联网金融模式主要包括（）等类型。

A. 互联网开户加佣金优惠模式B. 互联网金融产品销售模式C. 移动客户端推广模式D. 以线下网点为主导的O2O模式描述：传统券商的互联网金融模式您的答案：A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 美国的E-Trade作为纯网络券商的代表，其经营特点主要有（）。

A. 线上线下完美结合B. 以网站为中心的营销体系C. 丰富的信息资讯内容D. 经营成本较低描述：美国互联网券商发展的模式您的答案：B,C,D题目分数：10此题得分：10.06. 当前及未来一个时期内互联网证券可以开展的业务范畴和服务内容或包括以下（）等方面。

A. 互联网经纪B. 互联网证券投资顾问C. 金融产品网上销售D. 互联网资管描述：未来互联网证券的业务范畴您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 我国互联网金融首先是由传统金融机构实践的。

（）描述：券商发展互联网金融现状您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 目前我国券商技术系统长期外包，自主性不足，技术基础相对薄弱。

基础知识——系统性风险仿真一、单选（1-15 ）1．有关互联网金融市场的企业准入标准、运作方式的合法性、（）的身份认证、电子合同和电子签名的有效性确认等方面，尚无详细明确的法律规范。

A.从业者B. 管理者C. 开发者D. 交易者2. 信用风险是指互联网金融交易者在合约到期日（）其义务的风险。

A.不履行B. 不完整履行C. 不完全履行D. 选择性履行3. 有关信用风险，以下说法错误的是（）A.目前我国征信体系已经比较完善B. 借款人的资料和信息很容易造假C.p2p 平台能够获取的信息非常有限D.可以通过大数据等方式获取信用数据4. 关于互联网金融的法律与制度风险，说法正确的是（）A.主体地位和经营范围尚不明确B. 监管体系尚不健全C, 交易主体权益保护机制缺失 D. 以上都是5. 可能涉嫌非法吸收公众存款行为的主要模式是（）A.p2p 平台B.p2p 的债权转让模式C.p2p 的纯中介模式D.p2p 引入担保公司模式6. 法律规定，当互联网金融平台因为破产、兼并等情况退出时，消费者的资金怎么办？（）A.全额退回B. 暂无相关具体规定C. 清算后看情况退回D. 不退回7. 通过扫描未知来源的二维码而丢失银行卡内资金的风险，属于（）A.信息数据风险B. 技术风险C. 支付的风险D. 系统性风险8. 非法集资有非法性、公开性、（）、社会性的四个基本特征。

A.隐蔽性B. 利诱性C. 集资性D. 传播性9. 以下不属于互联网金融市场风险的是（）A.流动性风险B. 利率风险C. 法律风险D. 信用风险10. 以下不属于防范信息安全风险的方法的是（）A.数据加密B. 加强投资人教育C. 数据备份D. 完善网络完全体系建设11. 导致互联网金融模式风险的原因有（）A.模式创新过度B. 盈利模式模糊不定C. 模式扭曲D. 以上都是12. 以下不属于非法集资的特征的是（）A.私密性B. 非法性C. 利诱性D. 社会性13. 流动性风险是指互联网金融机构在某个时点没有足够的资金满足客户（）需求的风险。

东财《互联网金融X》综合作业试卷总分:100 得分:100一、单选题(共15 道试题,共30 分)1.以下形式中，无门槛的是（）。

A.互联网信托B.P2P网络借贷C.债权众筹D.消费信托本题标准答案是:C2.互联网证券交易、互联网理财产品销售等依然摆脱了（）的局限。

A.传统金融B.普惠金融C.现代金融D.农业科技本题标准答案是:A3.社会融资规模最大的城市是（）。

A.上海B.北京C.深圳D.杭州本题标准答案是:B4.互联网金融发展模式的实质是（）。

A.普惠金融B.传统金融C.金融科技D.物联网本题标准答案是:A5.国家层面的行业自律组织是（）。

A.中国人行B.中国互联网金融协会C.中国银监会D.中国证监会本题标准答案是:B6.（）是众筹平台风险。

A.虚假宣传风险B.项目失败风险C.知识产权风险D.法律风险本题标准答案是:D7.从余额宝诞生之日起短短几年时间里，互联网基金产品经历了数量迅速增加、规模迅速扩张以及产品收益率（）的过程。

A.由高到低B.由低到高C.保持不变D.缓慢增长本题标准答案是:A8.网贷行业在提高我国金融活动效率、降低金融成本、拓展客户范围等诸多方面发挥了积极作用，充分体现了互联网金融的（）特质。

A.普惠金融B.大众化C.普遍化D.特殊化本题标准答案是:A9.比特币挖矿的核心是（）。

A.矿山B.算率C.电脑D.挖掘机本题标准答案是:B10.（）制度成为中国金融消费者保护的一个基本原则。

A.可靠性B.真实性C.准确性D.适当性本题标准答案是:D11.第三方网络支付最早起源于（）。

A.英国B.中国C.德国D.美国本题标准答案是:D12.随着消费结构的变化、消费升级的加快，（）在我国居民信贷中的占比逐渐增大。

A.普惠消费信贷B.农村金融C.消费金融D.信贷金融本题标准答案是:A13.融资企业作为互联网信托在运营中主要涉及的直接主体，其功能是（）。

A.审核B.选择恰当的标的C.申请合适的标的D.评估本题标准答案是:C14.中东地区的互联网金融中心是（）城市。

项目知识训练答案一、名词解释互联网证券：亦称网上证券，是随着电子商务大发展下的证券业务创新的产物。

目前，互联网证券服务正是证券业以互联网、手机移动终端为媒介，为客户提供的一种全新的证券投资理财服务。

银证通：银证通是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折作为证券保证金账户，通过银行的委托系统(如:电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行)，或通过证券商的委托系统(电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等)进行证券买卖的一种新型金融服务业务。

银证转账：所谓银证转账是指将股民在银行开立的个人结算存款账户(或借记卡)与证券公司的资金账户建立对应关系，通过银行的电话银行、网上银行、网点自助设备和证券公司的电话、网上交易系统及证券公司营业部的自助设备将资金在银行和证券公司之间划转，为股民存取款提供便利。

银证转账业务是券商电子商务发展的前提和基础，银证转账业务的开展大大促进了券商电子商务的发展。

清算：是为了终结现存的法律关系、处理其剩余财产、使之归于消灭而进行的一个程序，包括计算、核实等。

清算是一种法律程序，社团注销时，必须进行财产清算。

未经清算就自行终止的行为是没有法律效力的，不受法律保护。

交割：交割是结算过程中，投资者与证券商之间的资金结算。

沪深两市除B股外的上市交易证券(A股、基金、债券)，都实行T+1交割制度。

T+1制度是指当日买入的股票不能在当日卖出，资金收付与证券交割只能在成交日的下一个营业日进行，不能在当日从帐户中提取现金。

二、单项选择题：1-4：ACDA 5-8：BA CA三、多项选择题：1. AC 2.AB 3.ABC 4.ABCD 5. ABCD 6.AB四、简答题1.互联网证券的业务类型有哪些？（一）网上证券发行网上发行目前主要采取网上竞价发行、网上定价发行和网上定价市值配售等三种方式。

1.网上定价发行网上定价发行是发行价格固定，采用证券交易所先进的交易系统来发行股票的发行方式。

试题一、多项选择题1. 互联网或从如下（）方面带来金融行业运行机制上的改变。

A. 使得KYC（Know Your Customer）变得真正可行，进而实现基于风险识别的差异化定价B. 培育市场化的违约机制C. 培育市场化的征信机制D. 促进民间征信的发展您的答案：D,A,C,B题目分数：10此题得分：10.02. 未来传统金融与互联网的联系或更加紧密，金融行业发展可深入借助互联网，如（）。

A. 利用数字技术实现自动投融资需求对接，降低人工成本B. 注重个性化、定制化的金融服务，注重长尾效应C. 提供金融服务的方案更清晰更透明D. 最大程度简化用户操作E. 降低用户参与资金门槛您的答案：C,D,B,E,A题目分数：10此题得分：10.03. 以下关于众筹模式的描述正确的是（）。

A. 来源于众包思想B. 提供了融资便利C. 可让企业直达客户，减少中间渠道费用D. 用户参与产品定位和设计，提高产品在目标客户的适用性您的答案：B,D,C,A题目分数：10此题得分：10.04. 随着互联网的快速发展与金融服务电子化程度的逐步提高，逐渐出现了一些新型的金融服务形式：（）。

A. 传统金融业务的互联网化，如网上银行、网上证券交易B. 基于互联网平台开展金融业务，如电商小贷、个人消费金融业务C. 基于互联网的全新金融模式，如P2P、众筹融资D. 金融支持类服务的互联网化，如金融业务和产品搜索、金融社交平台您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0二、判断题5. 金融的本质是资金融通、服务于实体经济。

互联网促使金融回归本质。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.06. 互联网使得欺诈变得更容易，也使防范欺诈变得更加困难。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.07. 从现阶段的情况来看，信用数据分布于不同的机构，没有统一的机构将其整合，企业所承担的风险和其所能获得收益不匹配，优势资源分布不均衡。

第一篇：C14050课后测验90分一、单项选择题1. 根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）》，申请参与挂牌公司股票公开转让的自然人投资者应具有（）以上证券投资经验，或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。

A. 两年B. 五年C. 十八个月D. 三年2. 以下选项不属于全国中小企业股份转让系统股票发行的备案材料中要求必须披露的文件是（）。

A. 资产权属证明文件B. 主办券商关于股票发行的合法合规意见C. 股票发行方案D. 股票发行情况报告书3. 根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）》，申请参与挂牌公司股票公开转让的自然人投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值须达到（）人民币以上。

A. 1000万元B. 500万元C. 100万元D. 300万元二、多项选择题4. 根据《全国中小企业股份转让系统股票发行业务细则（试行）》的相关要求，挂牌公司发行方案有重大调整，应重新召开股东大会审议时，未确定发行对象的，股东大会应对（）等方面进行审议。

A. 发行数量或数量上限的调整B. 发行价格区间C. 发行价格确定办法D. 发行对象范围5. 全国中小企业股份转让系统股票发行的对象包括（）。

A. 合格投资者B. 公司董事、监事、高级管理人员C. 公司股东D. 核心员工（认定须经股东大会审议批准）三、判断题6. 根据《非上市公众公司监督管理办法》的规定，在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让股票的公众公司向特定对象发行股票后股东累计不超过200人的，中国证监会豁免核准，由全国中小企业股份转让系统自律管理。

（）正确错误7. 根据《全国中小企业股份转让系统股票发行业务细则（试行）》，挂牌公司股票的发行对象可用现金或者非现金资产认购发行股票。

（）正确错误8. 合伙企业申请参与全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票的公开转让，其实缴出资总额应达到300万元人民币以上。

《互联网金融》试题A及参考答案一、填空题（每空一分，共io分）1.从功能的角度来看，任何金融体系的主要功能都是为了帮助人们在一个不确定的环境里进行跨_______ 、跨________ 的资源配置。

（地域、时间）2.深圳前海微众银行和浙江网商银行是我国第一批 _____________ 形式的 _________ 银行。

（纯互联网、民营）3.在异步交换中，第三方支付是一种支付托管行为，第三方担当 ____________ 和监督职能。

（中介保管）4.P2P网络贷款实际上是一种_________ 型众筹的模式。

（债权）5.根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2010年），非法集资有 ________ 、________ 、_________ 、 ________ 四个基本特征。

（非法性、公开性、利诱性、社会性）二、单项选择题（每题2分，共10分）1.“二次脱媒”理论是指在互联网的冲击下，金融运行正在脱离_________ :（D）A.商业银行B.资本市场C.证券公司D.金融中介2.狭义的互联网金融往往不包括以下哪种金融模式：（B）A.第三方互联网支付B.网络保险C.P2P网贷D.互联网众筹3.P2P网络借贷是属于_________ : （A）A.直接融资B.间接融资C.无风险融资D.低成本融资4.____________________________________________ 下述描述不符合我国直销银行特点的是______________________________________ : （C）A.不设物理网点B.不发实体卡C.与原有银行无关D.远程开户5.互联网金融门户利用“”的方式,将各家金融机构的产品放在平台上，供用户对比挑选适合自己的产品和服务。

（B）A.团购+预售B.搜索+比价C.点对点D.线上+线下三、多项选择题（每题2分，错选、多选、漏选均不给分，共10分）1.互联网金融借助于互联网技术，秉承“开放、平等、协作、分享”的互联网精神，是实现________ 等功能的新兴金融服务模式。

《互联网金融》模拟考试试题专业姓名学号题号一二三四总分核分人得分得分评卷人一、单选题（本题共10小题，每小题2分，共20分）123456789101，下列不属于大数据４Ｖ特征的是（）A规模性B多样性C高速性D全能性2，不属于互联网金融的主要特征的是（）A低成本B低效率C注重客户体验D风险特殊性。

3，根据众筹不同的回报方式，不属于众筹四种模式之一的是（）：A股权众筹B奖励众筹C产品众筹D公益众筹。

4，根据移动支付的距离远近分类不属于的是（）A近场移动支付B O2O移动支付C远场移动支付D B2B移动支付5“一行三会”中的“一行”指的是（）A中国人民银行B中国银行C农业发展银行D进出口银行6，不属于互联网保险的特点的是（）A虚拟性B时效性C绝对性D交互性7，属于信用卡分期业务的特点的是（）A债权债务关系转移B亏损性C信用额度越来越小D盈利性8，众筹的收入来源中，以下哪个不属于（）A交易手续费B增值服务收费C流量导入与营销费用D打赏费9，私募通常运作的四个步骤中，处于第一步骤的是（）A“投”B“募”C“管”D“退”10，不属于金融端产品设计原则的是（）A安全性原则B流动性原则C收益性原则D准确性原则二、名词解释（本题共5小题，每小题4分，共20分）得分评卷人1.互联网金融2.普惠金融3.资产证券化4.第三方支付5.系统性风险三、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）得分评卷人1.互联网金融企业建设品牌的意义？2.股权众筹有什么积极作用？3.互联网金融门户特点？4.互联网基金的业务流程？5.智能投顾具有哪些方面特点？四、论述题（共2题，每题15分，共30分）得分评卷人1.发展网络借贷的意义2.互联网金融的发展对传统商业银行的冲击。

《互联网金融》模拟考试试题（A卷）答案一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1.D2.B3.C4.D5.A6.C7.A8.D9.B10.D二、名词解释（本题共5小题，每小题4分，共20分）1．互联网金融;是指互联网企业和传统金融机构秉承“开放、平等、协作、共享”的互联网精神，运用互联网技术手段，特别是云计算、大数据、搜索引擎、社交网络和移动支付等现代信息技术手段，在资金融通和其他金融服务等金融活动中进行系列创新实践的一种新兴金融模式。

C15063 中国资产证券化业务实践（上）课后测试一、单项选择题1. 信贷资产证券化要求银行持有不低于发行规模（）的最低档证券。

A. 3%B. 5%C. 10%D. 12%您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 国内融资方式主要以（）为例的（）融资。

A. 股权融资，直接B. 股权融资，间接C. 银行贷款，直接D. 银行贷款，间接您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 风险收益金字塔最低层的是普通股，它的特征是（）。

A. 风险高，收益高B. 风险高，收益低C. 风险低，收益高D. 风险低，收益低您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 资产证券化是一种结构化融资方式，对资产收益和风险进行重新（）。

A. 分割B. 分配C. 转移D. 界定您的答案：D,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列（）属于作为证券化载体的SPV。

A. 公司制B. 企业制C. 信托D. 有限合伙您的答案：C,D,A题目分数：10此题得分：10.06. 市场化资产证券化的优点有（）。

A. 定制化B. 市场化C. 灵活性好D. 扩展性强您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：10.07. 在证券化交易中，三个核心主体是（）。

A. 发起人B. 承销商C. 受托机构D. 投资者E. 评级机构您的答案：A,D,C题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 在信贷资产证券化中，是以银监会机构作为发起机构的。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 法律意义上的真实出售称之为出表。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 企业信用的优点是交易结构相对较简单。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0。

一、单项选择题1. 以下哪一项不是内幕交易的危害？（）A. 影响了上市公司并购重组的效率和效果B. 影响了资本市场功能的发挥C. 损害了投资者的知情权、财产权等合法权益D. 增加了投机交易的风险您的答案：A题目分数：10此题得分：0.02. 与“老庄股”相比，新型市场操纵行为的平均操纵期（）。

A. 更长B. 基本相同C. 更短D. 无法判断您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 根据最高人民法院下发的《关于审理证券行政处罚案件证据若干问题的座谈会纪要》规定，证券行政案件的举证责任采取概括和列举相结合的方式，即（）承担主要事实的举证责任，而在认定具体违法行为的规定中，适当向（）分配和转移部分事实的举证责任。

A. 当事人，一般性规定监管机构B. 原告和第三人，一般性规定监管机构C. 一般性规定监管机构，原告和第三人D. 当事人，原告和第三人您的答案：C题目分数：10此题得分：10.04. 中国证监会进行证券期货稽查执法的权限不包括（）。

A. 现场检查权B. 刑事拘留权C. 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证权D. 要求当事人提供说明权您的答案：B题目分数：10此题得分：10.05. “对情节、性质、危害相当的违法违规行为给予同等处罚，对合法权益受到损害的投资者给予同等保护”体现的是中国证监会稽查执法过程中的（）原则。

A. 公开B. 公平C. 公正D. 依法行政您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题6. 内幕交易行为是指，行为人在内幕信息公开前，（）的行为。

A. 买卖相关证券B. 泄露该信息C. 设法获取该信息D. 建议他人买卖相关证券您的答案：B,D,A题目分数：10此题得分：10.07. 中国证监会稽查局稽查执法的主要流程包含（）。

A. 线索发现B. 做出初步调查或立案决定C. 组成调查组进行现场调查收集证据D. 形成调查终结报告，并复核或内审E. 移交行政处罚委员会审理或移送公安机关您的答案：C,E,A,D,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 内幕信息是指涉及公司的经营、财务或者对公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。

C15080课后测验一、单项选择题1.最高人民法院有关司法解释规定，内幕交易情节特别严重的标准为（）。

a、交易金额超过50万，避免损益超过15万B.交易金额超过100万，避免损益超过25万C.交易金额超过200万，避免损益超过50万D.交易金额超过250万，避免损益超过75万您的答案：a题目分数：10此题得分：0.0批注：2.在以下关于证券投资咨询业务员工管理的陈述中，问题是（）。

a.注册为证券投资顾问的从业人员只能针对个人或特定对象进行“一对一”投资建议，不得通过公众媒体做投资咨询建议b、证券分析师在制作、发表证券研究报告或者提供相关服务时，不得利用过去推荐的特定证券的业绩来支持未来预测的准确性，不得保证或者夸大特定的研究观点或者结论。

c、证券分析师不得在研究报告中明示或暗示保证收益d.证券从业人员可以同时注册为证券投资顾问和证券分析师你的答案：问题分数：10这个问题分数：0.0评论：3.操纵市场行为主要损害了证券市场的（）。

a.分散风险功能b.价格形成机制c.资本配置功能d.转换机制你的答案：B问题分数：10这个问题分数：10.0评论：4.与“老庄股”相比，新型市场操纵行为的平均操纵期（）。

a.更长b.基本相同c.更短d、无法判断您的答案：c题目分数：10此题得分：10.0批注：5.根据最高人民法院《证券行政处罚案件证据审理若干问题座谈会纪要》定，证券行政案件的举证责任采取概括和列举相结合的方式，即（）承担主要事实的举证责任，而在认定具体违法行为的规定中，适当向（）分配和转移部分事实的举证责任。

a.当事人，一般性规定监管机构b、原告和第三方，一般监管机构C.一般监管机构，原告和第三方D.第三方，原告和第三方您的答案：c题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题6.内幕交易的入罪门槛较低，其刑事追诉标准包括（）。

a.证券交易成交额累计在五十万元以上b、期货交易占用保证金累计超过20万元C.累计避免损益超过15万元D.内幕交易、多次披露内幕信息E.其他严重情节您的答案：d,a,c,e题目分数：10此题得分：10.0批注：7.内幕交易的实施者（参与者）包括（）。

东财23春《互联网金融X》综合作业
试卷总分:100 得分:100
一、单选题(共15 道试题,共30 分)
1.比特币总发行量有（）个。

A.2100万
B.1100万
C.4200万
D.1050万
答案:A
2.（）要坚持平台功能，为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。

A.众筹
B.个体网络借贷
C.互联网科技
D.金融科技
答案:B
3.2016年，众筹成功项目数最多的众筹平台是（）。

A.苏宁众筹
B.京东众筹
C.人人投
D.云筹
答案:B
4.阿里小贷根据用户（），决定出相应的贷款额度、利率和期限等。

A.信用评分
B.资质状况
C.资金实力
D.规模大小
答案:A
5.审核与评估是互联网信托在运营中（）这个直接主体的功能。

A.个人投资者
B.P2B网络借贷平台
C.融资企业
D.第三方支付平台
答案:B
6.智能投顾的理论基础是（）。

A.马克维茨的投资理论
B.冯·纽曼-摩根斯坦理论
C.布莱克-斯科尔斯理论
D.贝叶斯理论
答案:A。

《互联网金融》期末考试题B卷及答案《互联网金融》期末考试试题B卷专业姓名学号题号一二三四总分核分人得分得分评卷人一、单选题（本题共10小题，每小题2分，共20分）123456789101，目标设定是风险管理的前提。

确定需要遵从以下几个原则哪个不是（）A及时性B明确性C层次性D定量性2，不属于互联网金融的主要特征的是（）A低成本B低效率C注重客户体验D风险特殊性。

3，处理破坏性团队冲突的方法不合适的是（）A强制B回避C协调D排挤4，根据移动支付的距离远近分类不属于的是（）A近场移动支付B O2O移动支付C远场移动支付D B2B移动支付5互联网金融客户服务新的定位不包括（）A客户定位B职能定位C业务定位D利益定位6，不属于互联网保险的特点的是（）A虚拟性B时效性C绝对性D交互性7，传统金融行业在目标市场的选择上分为三个类型：A无差异市场覆盖型：B差异性市场覆盖型：C集中性市场覆盖型：D集中差异化覆盖型8，众筹的收入来源中，以下哪个不属于（）A交易手续费B增值服务收费C流量导入与营销费用D打赏费9，不属于流动性风险形成原因的是（）A 产品收益的下降B 最后贷款人的缺乏C 外部金融环境的变化D 物价贬值10，不属于金融端产品设计原则的是（）A 安全性原则B 流动性原则C 收益性原则D 准确性原则二、名词解释（本题共5小题，每小题4分，共20分）1.风险管理2.应收账款融资3.存货质押融资模式4.消费金融资产证券化5.住房公积金三、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）1.团队文化建设中的问题？得分评卷人得分评卷人2.互联网金融风险产生的原因？3.互联网金融风险分类？4.建立科学严格的风险管理原则？5.流动性风险体现在以下几个方面？四、论述题（共2题，每题15分，共30分）得分评卷人1.互联网金融产品设计意义2.目前，市场上从事消费金融业务的机构可大致分为三类？《互联网金融》期末考试试题（B卷）答案一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1.A2.B3.D4.D5.D6.C7.D8.D9.D10.D二、名词解释（本题共5小题，每小题4分，共20分）1．风险管理;是指的是通过风险的识别、预测和评价，对风险进行有效的控制，以尽可能有计划地处理风险、降低风险发生的概率或者风险所致的损失，从而以最小的成本获得企业安全生产经济保障的过程。