民生银行与招商银行公司治理结构比较共54页

民生银行与招商银行的公司管理对比民生银行与招商银行都是中国的大型商业银行，两家银行的公司管理有很多相似之处，也存在一些差异。

下面将从组织结构、管理制度、人力资源等方面进行比较。

首先，两家银行在组织结构方面有所不同。

民生银行采用的是分行式管理，由总行和各地分行、支行组成，具有层级较多的组织架构。

而招商银行则采用中心制管理，总行设有各部门，直销部门直接向总行汇报，不存在分行层级。

这种不同的组织结构决定了两家银行在管理过程中的决策效率和沟通效率有所不同。

其次，两家银行在管理制度上也有所不同。

民生银行重视规章制度，制定了一系列的管理规定，针对不同业务环节进行了规范。

而招商银行则更注重灵活性和创新性，管理制度相对灵活，更能适应市场变化。

虽然民生银行的管理制度更加严格，但也可能导致决策效率不高，而招商银行则更容易在市场中占据一席之地。

另外，两家银行在人力资源管理方面也有不同之处。

民生银行注重员工培训和发展，建立了健全的人力资源培训制度，提供了广阔的晋升空间，为员工的职业发展提供了机会。

而招商银行则更加注重人才的引进和使用，对于高层次人才的选拔上有着相对较高的要求。

这种不同的人力资源管理策略反映了两家银行对人才的需求和发展方向的不同。

此外，两家银行在风险管理方面也有所区别。

民生银行在风险控制方面相对保守，注重风险的防范和控制，更加注重完善的内部控制机制。

招商银行则相对较为灵活，更注重风险的分散和综合评估。

这种不同的风险管理策略反映了两家银行在风险管理方面的优先程度和风险管理能力。

综上所述，民生银行与招商银行在公司管理方面存在一些差异。

无论是组织结构、管理制度、人力资源管理还是风险管理，两家银行都有自己的特点和优势。

不同的管理方式适应了各自的发展需求，两家银行在各自领域都取得了不俗的成绩。

在公司管理方面，民生银行和招商银行还有其他一些值得比较的方面。

首先，两家银行在战略规划方面的管理也有所不同。

民生银行注重稳健发展，更加谨慎，注重风险控制和长远规划。

招商银行公司治理招商银行的经营宗旨是为股东创造最大的价值回报，切实保护存款人和其它债权人的利益。

招商银行相信，良好的公司治理对维持及提高股东价值及投资者信心至关重要，并致力于不断提高公司治理水平。

招商银行自2002年于中国境内发行A股并上市以来，按照国内监管要求和公司实际情况，建立了较为完善的以股东大会、董事会、监事会、管理层相互制约、相互制衡的公司治理结构和治理机制。

一、股東和股東大會招商银行没有控股股东或实际控制人，第一大股东是招商局轮船股份有限公司，现持有本公司12.37％的股份，招商局轮船股份有限公司所属招商局集团有限公司合并持有招商银行18.10％的股份。

董事会与股东持续保持对话，股东大会制度建立健全了和股东沟通的有效渠道，积极听取股东的意见和建议，确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。

二、董事和董事会董事会的有效运作和科学决策，是良好公司治理的核心。

招商银行董事会现有董事18名，其中非执行董事9名，独立非执行董事6名，执行董事3名。

多元化的董事结构为招商银行董事会带来了广泛的业务及财务专长、经验，保持了董事会内应有的独立元素，能够有效地作出独立判断。

招商银行董事会下设战略委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、风险与资本管理委员会、审计委员会、关联交易控制委员会等6个专门委员会，每个委员会有5名成员。

董事会专门委员会通过加强对专业问题的研究，完成了银行一系列重要问题的研究和审议，并提交董事会或股东大会审议批准，有效提高了招商银行治理水平及运作效率。

三、监事和监事会招商银行监事会现有成员9名，其中外部监事2名、股东监事4名、职工监事3名。

监事会制定监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。

监事会通过定期召开会议、审阅银行上报的各类文件，听取管理层的工作报告和专题汇报、进行调研考察等方式，对银行的经营状况、财务活动、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督。

民生银行公司治理评价报告第六组组长：080108328 谢亚楠组员： 080108310 李侠080108320 任丹阳080108322 唐帅080108330 杨倩080108333 张林林080108337 赵倩倩080108341 宗慧婷080108414 李宜瑾081006338 赵云风目录1.公司的基本情况概述及有关的财务状况 (2)1.1公司的基本情况概述 (2)1。

2 公司近五年的财务状况 (3)2.公司的内部治理机制及存在的问题 (4)2。

1公司的股东大会的情况及其运作 (4)2。

2 公司董事会的构成情况及其运作 (5)2.3 公司监事会的情况及其运作 (10)2.4 公司的内部控制制度及其信息披露的信息 (12)2。

5 公司的激励机制 (13)2.6 公司的制约机制 (15)3. 公司的外部治理机制及存在的问题 (16)3。

1债权人治理机制 (16)3．2 经理的选聘机制 (16)3.3 公司外部环境的影响 (17)4。

完善公司治理的建议 (17)4。

1 完善股东大会、董事会、监事会、经理层相互制衡的机制 (17)4.2 建立健全信息披露制度，提高民生银行公司治理的透明度 (17)4。

3 建立健全有效的激励约束机制 (18)4.4 合理定位治理目标 (18)4。

5 制定明确清晰的战略目标 (18)4.6 建立和培育公司治理文化 (18)民生银行治理评价报告1.公司的基本情况概述及有关的财务状况1.1公司的基本情况概述1。

1。

1概述：民生银行(股票代码：600016)，成立于1996年,于2000年12月19日在上海证券交易所上市交易，是我国的第三家上市银行，也是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行。

2000年 ,民生银行 A股在上交所上市， 2004年，民生银行作为中国第一家商业银行成功发行了 58亿元人民币次级债券。

2005年9月 12日，民生银行公布其股权分置改革方案 ,在国内 5家上市商业银行中率先进入股改程序。

中外商业银行公司治理结构比较在中国金融体系中，占据主体地位的商业银行的经营效率，不仅影响到商业银行体系的经营状况和市场竞争力，而且还在宏观上影响到金融资源的配置效率和经济增长的潜力与质量。

而在影响商业银行经营效率的众多因素中，公司治理结构问题已经成为关键性因素之一。

但摆在我们面前的事实是，随着我国金融体制改革的深化发展，特别是加入世贸组织后中外银行业竞争态势的加剧，我国商业银行公司治理结构中存在的问题正日益突显，有些则成为制约其进一步发展的瓶颈。

因此，研究国外商业银行公司治理结构的成功案例，对优化我国商业银行公司治理结构具有一定借鉴意义。

一、国外商业银行公司治理结构公司治理结构是现代企业制度中最重要的组织架构，一般泛指公司管理与激励约束的方法。

由于经济、社会和文化等方面的差异以及历史演进轨迹的不同，不同国家和地区商业银行的公司治理结构是有差异的，从世界范围来看，目前主要有两种典型的模式：一种是以英国和美国为代表的市场导向型公司治理结构，另一种是以德国和日本为代表的控制导向型公司治理结构。

（一）两种模式的比较1.英美模式由于英国和美国的股市比较发达，银行的中小股东较多且高度分散、股市流动性强，银行资产结构中股市的地位举足轻重，因而英美模式的公司治理更多地依赖于银行外部市场的力量和相应完善的立法及执法机制，强调银行财务数据的充分公开，增强透明度，禁止内部人交易，用股票市场监督经理活动。

2.德日模式德国和日本等控制导向型的公司治理则由于银行资本主要来自于占据支配地位的财团，因而更多地依靠债务约束和经营者的“团队精神”，以及法人股东在银行非正常状态下的控制力。

客观地说，上述两种模式在不同国家、不同的环境下均发挥了相当重要的作用，促进了各自国家经济的快速发展。

而且，随着经济金融全球化进程的加速，近年来，两种模式也在不断互动、不断融合，以进一步提高治理结构的有效性。

具体来说，英美模式中，机构投资者开始成为主导性的投资者，并且更为积极地参与公司事务，监督公司管理层。

对民生银行、招商银行的评价分析——流动性、安全性、盈利性一、背景简介 (1)二、“三性”指标分析 (1)1.盈利性评价分析 (2)1)招商银行盈利性指标分析： (2)2)民生银行盈利性指标分析： (2)2.安全性评价分析 (3)1)招商银行安全性指标分析： (3)2)民生银行安全性指标分析： (3)3.流动性评价分析 (4)1)招商银行流动性指标分析： (4)2)民生银行流动性指标分析： (4)三、招商银行、民生银行之间的比较 (5)一、背景简介商业银行在资金的来源和运用上具有高负债，高风险，逐利性等特点，也正因为此我们说商业银行有着金融和企业的双重身份，所以必须把盈利性、流动性、安全性之间的合理协调与均衡作为日常经营的基本目标。

而也因为现代商业银行在资金来源和运用上的特殊性，决定了其必然将盈利性，流动性和安全性的动态均衡作为日常经营的重要方面，在本文中将深刻探讨盈利性，流动性和安全性的指标分析，并根据分析结果对招商银行和民生银行进行比较并得出结论。

招商银行招商银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。

由香港招商局集团有限公司创办，并以18.03%的持股比例任最大股东。

自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌，是中国第一家采用国际会计标准的上市公司自从成立以来，招商银行秉承“因您而变”的经营服务理念，不断创新产品与服务，由一个只有资本金1亿元人民币、1个网点、30余名员工的小银行，发展成为资本净额1170.55亿元人民币、机构网点700余家、员工3.7万余人的中国第六大商业银行，跻身全球前100家大银行之列，并逐渐形成了自己的经营特色和优势。

民生银行中国民生银行股份公司是中国大陆第一家由民间资本设立的全国性商业银行。

成立于1996年1月12日。

民生银行始终坚持“规规矩矩办银行，扎扎实实办银行和开动脑筋办银行”。

中国民生银行公司治理结构中国民生银行股份有限公司（以下简称中国民生银行）成立于1996年1月12日，是我国首家主要由非公有制企业发起设立的全国性股份制商业银行，同时也是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。

2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。

由此，中国民生银行开始步入资本市场，通过不断壮大的公司实力和日益改善的资本结构获得了各项业务蓬勃发展的新契机。

公司治理结构是现代公司企业的基本组织管理制度，对于中国民生银行这样一家上市交易的全国性股份制商业银行，其维护投资者权益、科学引导业务发展、切实加强风险控制、坚持审慎管理和稳健经营、维护银行业稳定运行的作用更是至关重要。

中国民生银行成立十年来，从未停止在完善公司治理结构、加强内控管理方面的积极探索。

近年来，在银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会的帮助和指导下，中国民生银行更是紧密结合我行实际不断创新和完善，形成了“目标明确，原则清晰，结构完整，制度严密”的完善的公司治理结构框架。

因公司第三届董事会于2006年6月16日届满，公司于2006年7月16日召开了2006年第二届临时股东大会进行了董事会换届选举，产生了由18名董事（含6名独立董事）组成的公司第四届董事会，并于7月16日的第四届董事会第一次会议推选董文标先生为第四届董事会董事长，审议决定了新一届董事会五个专门委员会及其组成。

这标志着中国民生银行及其公司治理结构建设又进入了一个全新的历史阶段。

一、公司治理结构建设目标、原则和基本框架自1996年成立伊始，中国民生银行即按照有关规定制订了《公司章程》及其配套的管理制度，确立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的职责分工，形成较完善的公司治理架构。

（一）中国民生银行公司治理结构建设目标和基本原则2000年12月5日，中国民生银行第二届董事会第二次会议通过了《中国民生银行公司治理结构基本框架》，成为近年来中国民生银行建立公司治理结构的基本依据，明确了公司治理的建设目标、基本原则、组织管理体系、核算体系、考核体系、监督体系以及“三会一层”各自的职责和权利。

中外商业银行公司治理结构的比较借鉴一、引言随着随着经济全球化的发展，中外商业银行竞争越来越激烈，不仅是针对同业的竞争，也包括对金融市场不同层面的竞争。

而商业银行的公司治理结构作为一个重要的变量，具有影响银行绩效的因素。

本报告的目的就是对比中外商业银行公司治理结构，查清中外商业银行的相同点与不同点，以寻找中外商业银行公司治理方面的优秀经验，为中国商业银行的改革与发展提供借鉴。

二、中外商业银行公司治理结构的比较（一）中外商业银行公司治理结构的概述首先，我们需要理解公司治理的含义。

公司治理是一种管理模式，是由公司董事会、管理层、股东和其他相关方合作实现的一种管理方式，目的是保护公司的利益、促进公司的稳定和持久发展。

中外商业银行公司治理结构的比较，首先需要掌握中外商业银行公司治理的主要特点和结构。

中国商业银行的公司治理结构主要由股东大会、董事会、监事会、管理层等构成。

而外资银行公司治理结构分为董事会、监事会和管理层，其股东对银行的经营和决策影响较小。

而在外资银行的公司治理结构中，董事会的作用占主导地位，其决策对公司的方针、目标等具有决定性影响。

（二）比较中外商业银行的公司治理结构1. 股东大会及表决权目前中国商业银行大多数采用现代公司治理结构，由股东大会、董事会、监事会和管理层合作实现公司治理。

而外资银行的公司治理结构中股东大会的作用相对较小，其对公司的经营和决策影响较小。

在股东大会中，外资银行大多数股东会选择授权给大股东参加公司决策。

2. 董事会及召开方式在董事会管理方面，中国商业银行和外资银行并无显著的差异。

尽管中国商业银行的董事会成员比例并没达到一半，但中国商业银行的董事会更多关注银行的发展，并考虑到了目标性、可持续性和系统性等各方面的因素。

而外资银行的董事会主要注重维护公司的金融业务、稳定性和公司代表形象。

3. 监事会与中国商业银行相比，外资银行的监事会更加注重公司治理中的监督和监测，起到严格掌控企业财务、合法经营的作用，对外资银行的经营有加强监督的效果。

民生、兴业、招商银行：银行差异化经营代表一、企业竞争类型分析公司主营业务为吸收社会公众存款、发放短期和中长期贷款、结算、办理票据贴现、发行金融债券、代理发行、代理兑付及承销政府债券、买卖政府债券、同业拆借等。

国家对银行的设立，经营的内容有严格的审批准入，但不存在行政垄断，属于既有B to B，也有B to C 的企业。

二、企业竞争力分析1.产品所属品类的趋势银行提供的业务都是以货币作为产品的业务，如果商业活动持续存在，感觉看不到这种业务消失的可能。

只是银行作为这种货品产品交易的代理人、中介人身份正在受到非金融机构的挑战。

在这点上，非金融机构则主要是指利用互联网技术进行金融运作的电商企业、（P2P ）模式的网络借贷平台，众筹模式的网络投资平台，挖财类（模式）的手机理财APP（理财宝类），以及第三方支付平台等。

而银行自身，也随着信息技术的快速发展及广泛应用，商业银行经营方式逐步由传统的柜台模式向电子化、网络化模式发展。

2.公司产品的竞争力国内银行按银监会的划分，主要是三类，如下:rjBiI.讯有商业鰹行蝕摘中国丁属很存・叩国农业UfiN中人中国建试憾行：2> ffimsHU此駅汙邑赭交刘耀仏中JtxmfT,华蔓祺帕r东发察很lr *强圳龙魁療忖.描商眼廿、I：海輛东发展餵荷.典亚軸i?, I iWij\ iji花11他癸$融机构也摘理谕ttfWfd农村箭业《U八昨负匸融机肉城市们用机*理村mn.企*!樂BI财务公眼<a任投賢舍m・令电權碍爱可柑邮曲储汇A由于中国银行业的蛋糕很大，上述三类银行的业务具有较大程度的同质化现象，各自经营的内容都差不多。

如按大类分，有公司业务、同业业务、资金业务、零售业务四大类。

银行间的竞争力，就体现在各自的差异化经营上。

民生、招商、兴业银行的经营有什么差异化，将在下一节商业模式分析中具体展开。

三、企业商业模式分析分析的思路：对资产负债表的主要项目数据进行分析（取资产负债表中负债、资产中占比最大的一项或两项进行分析，以突出分析重点。

中外商业银行公司治理结构的比较借鉴在中国体系中，占据主体地位的商业的经营效率，不仅影响到商业银行体系的经营状况和竞争力，而且还在宏观上影响到金源的配置效率和增长的潜力与质量。

而在影响商业银行经营效率的众多因素中，公司治理结构问题已经成为关键性因素之一。

但摆在我们面前的事实是，随着我国金融体制改革的深化发展，特别是加入世贸组织后中外银行业竞争态势的加剧，我国商业银行公司治理结构中存在的问题正日益突显，有些则成为制约其进一步发展的瓶颈。

因此，研究国外商业银行公司治理结构的成功案例，对优化我国商业银行公司治理结构具有一定借鉴意义。

一、国外商业银行公司治理结构公司治理结构是现代企业制度中最重要的组织架构，一般泛指公司与激励约束的方法。

由于经济、和等方面的差异以及演进轨迹的不同，不同国家和地区商业银行的公司治理结构是有差异的，从世界范围来看，目前主要有两种典型的模式：一种是以英国和美国为代表的市场导向型公司治理结构，另一种是以德国和日本为代表的控制导向型公司治理结构。

（一）两种模式的比较1.英美模式;由于英国和美国的股市比较发达，银行的中小股东较多且高度分散、股市流动性强，银行资产结构中股市的地位举足轻重，因而英美模式的公司治理更多地依赖于银行外部市场的力量和相应完善的立法及执法机制，强调银行数据的充分公开，增强透明度，禁止内部人交易，用股票市场监督经理活动。

2.德日模式;德国和日本等控制导向型的公司治理则由于银行资本主要来自于占据支配地位的财团，因而更多地依靠约束和经营者的“团队精神”，以及法人股东在银行非正常状态下的控制力。

客观地说，上述两种模式在不同国家、不同的下均发挥了相当重要的作用，促进了各自国家经济的快速发展。

而且，随着经济金融全球化进程的加速，近年来，两种模式也在不断互动、不断融合，以进一步提高治理结构的有效性。

具体来说，英美模式中，机构者开始成为主导性的投资者，并且更为积极地参与公司事务，监督公司管理层。