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2019反洗钱考试试题及答案一、单选题（每题2分，共10题，计20分）1. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 协助将资金汇往境外D. 购买彩票答案：D2. 反洗钱监管机构是以下哪个机构？A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不是反洗钱监管的主要目标？A. 预防洗钱活动B. 打击恐怖融资C. 促进经济发展D. 维护金融稳定答案：C4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当建立哪些制度？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料保密制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 所有以上选项答案：D5. 以下哪个选项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户公开反洗钱政策答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易，应当在多长时间内报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A7. 以下哪个选项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 通过合法的商业活动D. 直接存入银行答案：D8. 反洗钱工作对金融机构的哪项要求最高？A. 技术要求B. 法律要求C. 道德要求D. 人员要求答案：B9. 以下哪个选项不是反洗钱监管的重点领域？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 零售商店答案：D10. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱监管的基本原则？A. 预防为主B. 风险为本C. 客户至上D. 保密原则答案：C二、多选题（每题3分，共5题，计15分）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 建立客户身份识别制度C. 建立交易记录保存制度D. 建立反洗钱培训制度答案：ABCD2. 反洗钱监管中，金融机构需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 跨境交易D. 现金交易答案：ABCD3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策B. 监督金融机构执行反洗钱规定C. 调查可疑交易D. 处罚违反反洗钱规定的机构答案：ABCD4. 金融机构在反洗钱工作中，需要收集哪些客户信息？A. 客户的身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易习惯答案：ACD5. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博活动转移资金B. 通过购买艺术品转移资金C. 通过慈善捐赠转移资金D. 通过购买房地产转移资金答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题，计5分）1. 金融机构在反洗钱工作中，不需要对客户进行身份识别。
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个方法〞确立的金融机构反洗钱工作的三项原那么是(合法审慎原那么)、(XX原那么和与司法机关)、(行政机关全面合作原那么)。
3．“一个规定，两个方法〞要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔“了解客户制度〞〕，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监视管理机关是(中国人民银行)。
5．?金融机构大额和可疑支付交易报告管理方法?规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔真实性〕、〔完整性〕、〔和合法性〕。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进展交易，不得为客户〔开立账户〕或者〔.假名账户〕7．金融机构应当按照〔平安〕、〔准确〕、〔完整〕、〔XX〕的原那么，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承当〔本业务条线〕的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进展洗钱活动的，应当给予〔纪律处分〕；构成犯罪的，移交司法机关依法追究〔.刑事责任〕。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔法律〕保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔及时〕更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过〔处置〕阶段，〔离析〕阶段和〔归并〕阶段。
13．成立于1989年的〔金融工作特别工作组〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了〔中国反洗钱监测分析中心〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．〔金融机构〕作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
2019年最新反洗钱知识竞赛试题2019年最新反洗钱知识竞赛试题1.2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自该日起开始施行。
2.我国最先规定了洗钱罪的是修订后的新《刑法》。
3.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是XXX。
4.具有金融情报中心（FIU）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。
5.目前，我国《刑法》（修正案六）规定的洗钱罪的上游犯罪有7种。
6.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
7.金融机构应当将可疑交易报告其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
8.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
9.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。
10.金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，行政主管部门或者公安机关是其中之一。
12.地下钱庄、购买保险立即退保、成立空壳公司等活动可能存在洗钱行为。
13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录需要保存多少年？答案是B、10年。
14、哪个机构是我国国务院反洗钱行政主管部门？答案是A、XXX。
15、反洗钱调查中的临时冻结措施的最长时间是多久？答案是D、7日。
16、FATF是什么的简称？答案是C、金融行动特别工作组。
17、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行什么？答案是A、客户身份识别。
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）一单选题01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D. 街头遇到的贷款推广人员。
C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C. 不要出租出借自己的银行账户D. 不要用自己的账户替他人提现B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。
A. 临时身份证B. 机动车驾驶证C. 军官证D. 护照B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务C. 有权更新资料D. 有权上报交易B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。
A. 匿名、假名B. 储蓄C. 银行结算A09国务院反洗钱行政主管部门是（）。
2019反洗钱知识竞赛试题及答案1、以下活动可能存在洗钱行为是（D）。
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（ABD）。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。
A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。
A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
7、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（A）行为。
A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ABCD）。
A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）。
A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行10、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 维护金融秩序D. 增加税收收入答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时必须收集的信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：B二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 内部控制制度建设答案：ABCD5. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 通过赌博掩饰犯罪所得B. 通过购买艺术品掩饰犯罪所得C. 通过投资房地产掩饰犯罪所得D. 通过慈善捐赠掩饰犯罪所得答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公民无关。
答案：错误7. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不核实客户身份证件的真实性。
答案：错误8. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行检查和监督。
答案：正确四、简答题9. 请简述反洗钱的三个基本环节。
答案：反洗钱的三个基本环节包括：预防、监控和打击。
预防环节主要是通过制定相关法律法规，提高公众的反洗钱意识；监控环节主要是通过金融机构对客户的交易行为进行监控，发现可疑交易；打击环节主要是对涉嫌洗钱的行为进行调查和惩处。
10. 请简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些内部控制制度。
答案：金融机构在反洗钱工作中应建立的内部控制制度包括：客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户资料保存制度、内部审计制度、员工培训制度以及保密制度等。
这些制度有助于金融机构有效识别和报告可疑交易，防止洗钱活动的发生。
附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
反洗钱知识竞赛成绩单您的得分：92 分答对题数：46 题问卷满分：100 分测试题数：50 题答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益分值：2您的回答：C.贩毒..得分：22:在我国;哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚分值：2您的回答：D.人民法院..得分：23:在我国;哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查分值：2您的回答：A.中国人民银行..正确答案为：C.公安部门..4:哪个部门是专职的反洗钱部门分值：2您的回答：A.金融监管部门..正确答案为：D.金融情报中心..5:根据我国现行法律规定;中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:分值：2您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人得分：26:根据反洗钱法的规定;海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的;应当及时通报:分值：2您的回答：B.反洗钱行政主管部门得分：27:任何单位和个人发现洗钱活动;有权举报;接受举报的部门包括:分值：2您的回答：C.中国人民银行或者公安机关得分：28:反洗钱法规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:分值：2您的回答：A.中国人民银行得分：29:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:分值：2您的回答：A.金融业得分：210:金融机构负责反洗钱工作的应当是:分值：2您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构..得分：211:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:分值：2您的回答：C.负责人..得分：212:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行;反洗钱法律法规中规定的措施包括:分值：2您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员..得分：213:按照反洗钱法律规定;金融机构应:分值：2您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查..得分：214:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:分值：2您的回答：A.法定义务..得分：215:客户身份识别又称:分值：2您的回答：B.客户身份尽职调查..得分：216:客户身份识别是指:分值：2您的回答：D.金融机构确认客户的真实身份;了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等..得分：217:反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:分值：2您的回答：D.作出交易是否可疑的判断;增强反洗钱的效率和效益..得分：2 18:以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征分值：2您的回答：A.了解客户..得分：219:下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:分值：2您的回答：D.对客户或者账户;至少每年进行一次审核..得分：220:对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：221:对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：222客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：223:客户先前提交的哪种证件过有效期时;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构无需中止为客户办理业务分值：2您的回答：D.驾驶执照得分：224:下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：225:委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：226:反洗钱交易报告制度中不包括:分值：2您的回答：C.可疑线索移送制度得分：227:当前我国反洗钱的被监管主体是:分值：2您的回答：C.金融机构和特定非金融机构得分：228:关于金融机构保密义务以下说法正确的是:分值：2您的回答：D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息;金融机构可以依法对外提供..得分：229:下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定分值：2您的回答：A.中国人民银行正确答案为：D.中国人民银行宝库县支行30.以下活动可能存在洗钱行为..分值：2您的回答：D.以上都是得分：231. 如果客户为外国政要;金融机构为其开立账户时;应采取什么措施分值：2您的回答：A.应当经高级管理层的批准..得分：232. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：C.湖南省保监局..得分：233. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：B.保监会..得分：234. 按照反洗钱规章的相关要求;在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同得分：235. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同;保险公司在订立保险合同时;应当:分值：2您的回答：B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件得分：236. 在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须确认投保人与被保险人的关系;核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同得分：237. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同;保险公司在订立保险合同时;应确认:分值：2您的回答：C.投保人与被保险人的关系得分：238. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的;保险公司应当要求客户提供什么;并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件;确认其身份分值：2您的回答：D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件得分：239. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的;保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件;核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认申请人的身份分值：2您的回答：A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：240. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果出现什么情况;保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：241. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记受益人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：242. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记被保险人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：243. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：244. 对于哪类客户;金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息分值：2您的回答：D.高风险客户或者高风险账户持有人得分：245. 对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：246 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：247. 下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：248. 委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：249. 保险产品通过银行销售时;由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任分值：2您的回答：B.保险公司得分：250. 客户身份资料不包括:分值：2您的回答：C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料正确答案为：D.客户账户记录。
2019年反洗钱知识竞赛题50题及答案（精选）1.现金形式缴纳的保险费的含义？答：公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。
所指的保险费金额按照保险合同应交纳的所有保险费计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费。
2.反洗钱的定义？答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
3. 可疑交易的报送流程是什么？答：各级公司、各部门在工作中，通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作。
第一道防线由各级公司销售部门组成。
主要职责：（一）销售人员在销售过程中发现可疑交易或异常行为的，应填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。
（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。
第二道防线由各级公司业管、财务、客户服务、信息技术、人事、综合等部门组成。
主要职责：（一）在日常业务活动中发现可疑交易或异常行为的，通过在核心业务系统可疑交易登记平台勾选并提交可疑交易报告；或者填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。
（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。
第三道防线由各级公司内控合规部门组成，主要职责：（一）对系统抽取的可疑交易进行初步审核并根据交易情况分派相关部门分析，及时汇总各部门提交的可疑交易分析意见，形成可疑交易分析汇总意见。
（二）定期在反洗钱管理信息系统中导出《可疑交易监测明细表》，监控所辖机构的可疑交易分析情况，督促相关部门及时完成可疑交易分析工作。
（三）对各部门通过纸质提交的可疑交易分析材料进行审核。
主要审核分析的结论是否恰当，是否提供了相应的支持性材料。
根据可疑交易分析情况提交相关部门进行分析，并形成可疑交易分析意见。
（四）对审核确定为一般可疑的，以“总对总”的方式向中国反洗钱监测中心报送。
（五）对于审核中发现的重大、疑难的可疑交易，及时提交本级公司反洗钱领导小组和工作组审定；对审核确定为重大可疑的，除了“总对总”的方式报送外，各分公司应及时报送当地人民银行，对认定涉嫌洗钱犯罪的，同时向公安部门报告,并逐级上报至总公司。
第四道防线由各级公司反洗钱领导小组和工作组组成，主要职责：（一）对本级公司可疑交易识别和报告流程进行监督管理；（二）对重大、疑难的可疑交易进行审定。
4.可疑交易业务档案管理流程是什么？（一）经人工识别并排除疑点的可疑交易分析资料，由参与反洗钱分析部门审核签字后，随业务档案流转，并扫描进入影像系统保存。
（二）由系统抽取并经人工分析排除疑点的可疑交易分析资料，由反洗钱岗人员打印《可疑交易分析表》，经相关部门签字确认后，随业务档案流转，并扫描进入影像系统保存。
（三）经分析认定为可疑交易的，分析材料由反洗钱岗人员保存，并按年度予以归档。
5．需要保密的反洗钱工作信息和资料包括哪些？（一）客户身份识别资料；（二）大额交易和可疑交易识别和报告中产生的信息资料；（三）中国人民银行及其分支机构反洗钱监管中涉及的信息资料；（四）反洗钱法律法规要求保密的信息资料；（五）中国人民银行明确要求采取保密措施的信息资料；（六）泄露后可能造成严重后果的其它信息资料。
6. 销售部门的职责是什么？（一）收集相关客户信息，履行客户身份识别义务，并对客户身份识别结果的准确性负责；（二）进行可疑交易识别，填写《可疑交易分析表》（附件1），并随业务资料提交业务管理部门（主要指业务管理中心、客户服务中心）；（三）明确公司及代理机构在反洗钱方面的职责，并根据反洗钱客户身份识别要求完善代理机构业务出单系统，确保客户身份识别要素的完整采集；（四）电子商务部按照反洗钱法律法规的要求做好非面对面业务的客户身份识别、大额和可疑交易识别和报告工作。
（五）配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。
7.业务管理部门的职责是什么？（一）根据反洗钱法律法规完善业务管理制度及业务操作流程；（二）在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定；（三）在业务管理活动中发现有可疑交易行为的，通过手工填写《可疑交易分析表》（附件1）的方式进行可疑交易识别。
（四）对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，确保相关资料及信息符合反洗钱工作要求。
（五）配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。
8.客户服务部门的职责是什么？（一）根据反洗钱法律法规完善客户服务相关制度；（二）在客户服务相关活动中，收集客户信息，履行客户身份识别义务；（三）配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。
9.内控部门（地市公司监察部）的职责是什么？（一）落实公司反洗钱工作领导小组的决定，协调相关部门开展反洗钱工作；（二）按照反洗钱法律法规，制定公司反洗钱管理制度；评估公司反洗钱操作规程的完整性和有效性；（三）组织反洗钱信息系统的需求提出、测试验收、推广上线工作；（四）及时向公司反洗钱工作领导小组报告反洗钱突发事件、重大疑难问题和重大工作；（五）开展公司反洗钱信息的对外报送工作；（六）组织反洗钱自查自纠工作；（七）组织公司反洗钱宣传工作，配合教育培训部门开展反洗钱培训工作；（八）组织相关部门积极配合反洗钱外部监管检查，负责与外部监管机构沟通反洗钱工作。
10.出现哪些情况时应当重新识别客户？（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；（二）客户的行为或交易情况出现异常的;（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;（五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;（七）认为应重新识别客户身份的其他情形。
11.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取哪些措施？（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（二）回访客户；（三）实地查访；（四）向公安、工商行政管理等部门核实；（五）其他可依法采取的措施。
12.在履行客户身份识别义务时，发现客户有哪些行为的，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
13.自然人客户的身份基本信息包括什么？姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
14. 各级公司应当按照什么期限保存客户身份资料和交易记录？（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
15.需报送的反洗钱非现场监管信息包括哪些？（一）反洗钱内控制度建设情况；（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（三）反洗钱宣传和培训情况；（四）反洗钱内部审计情况；（五）执行客户身份识别制度的情况；（六）执行可疑交易报告制度的情况；（七）协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况；（八）监管机构要求报送的其他信息。
16.自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括什么？（1）居住在境内的中国公民主要为身份证或者临时居民身份证、居民户口簿（仅适用于18周岁以下的中国公民）；（2）中国人民解放军为军人身份证件；中国人民武装警察为武装警察身份证件；（3）香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件；（4）外国公民为护照；（5）其他身份证明文件，如婴幼儿出生证明（仅限于尚未申报户口时使用）。
17.承保业务客户身份识别操作流程是什么？对于达到现金2万元转账20万元以上的承保业务，由销售人员在“了解你的客户”的前提下，登记识别客户身份基本信息，并留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
由公司自行出单的承保业务，柜面接单人员对销售人员提交的投保资料进行初审，对不符合客户身份识别要求的投保件应予以退单处理，由销售人员完善后再予以受理；由代理机构出单的承保业务，由银行专员配合提供相关资料，业管档案扫描人员对投保单证进行检查，对发现不符合客户身份识别要求的投保件，由代理业务的主管部门补充完善，并于30日内由业管部门完成所有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户身份基本信息登记表及其他客户身份识别材料，业务资料扫描进入影像系统等归档处理。
18.解除合同业务客户身份识别操作流程是什么？对于达到1万元以上解除合同业务，由公司柜面保全或相关岗位人员核对保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
对于委托业务，需同时登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
业务处理完成后，业管部门将所有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户身份基本信息登记及其他客户身份识别材料，扫描进入影像系统，连同业务资料一并归档管理。
19.理赔业务客户身份识别操作流程是什么？对于达到1万元以上理赔业务，由公司柜面理赔或相关岗位人员核对被保险人或理赔金受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，若保险合同未指定受益人或标注为“法定受益人”时，确认受益人与投保人之间的关系。
登记被保险人、理赔金受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
对于委托业务，需同时登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
业务处理完成后，业管部门将所有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户身份基本信息登记及其他客户身份识别材料，扫描进入影像系统，连同业务资料一并归档管理。
20.其他保险金给付业务客户身份识别操作流程是什么？对于达到1万元以上的年金、满期金、生存金、等保险金给付业务，由公司柜面保全或相关岗位人员核对被保险人及保险金受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、保险金受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、保险金受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
