《证券投资学》题库（二）
——师说教育集团考试教学团队编录——
第十二章证券投资公司因素分析
二、判断题
1、投资者获得上市公司财务信息的主要渠道是阅读上市公司公布的财务报告。答案是
2 、从公司的股东角度来看，资产负债率越大越好。答案非
3、对固定资产投资的分析应该注意固定资产的投资总规模，规模越大越好。答案非
4、当会计制度发生变更，或企业根据实际情况认为需要变更会计政策是，企业可以变更会计政策。答案是
5、每股收益越高则市盈率越低，投资风险越小，反之亦反。答案非
6、资产负债比率是资产总额除以负债总额的百分比。答案非
7、反映公司在某一特定时点财务状况的报表是损益表。答案非
8、一般而言，应收帐款周转率越高，平均收帐期越短，说明应收帐款的回收越快。答案是
9、公司的资产中，存货的数量越大，该公司的速动比率会越小。答案非
10、现金流量表中的投资活动现金流量指的是短期投资、长期投资所产生的现金流量。答案非
三、单项选择题
1、_____是企业战略思想的集中体现，是企业经营范围的科学规定，同时又是制定规划的基础。
A 品牌战略
B 治理结构
C 投资战略
D 经营战略
答案 D
2、反映公司在一定时期内经营成果的财务报表是_____。
A 资产负债表
B 利润表
C 现金流量表
D 利润分配表
答案 B
3、_____是用来衡量企业在资产管理方面的效率的财务比率。
A 负债比率
B 盈利能力比率
C 变现能力比率
D 资产管理比率
答案 D
4、反映企业应收帐款周转速度的指标是_____。
A 固定资产周转率
B 存货周转率
C 股东权益周转率
D 总资产周转率
答案 B
5、资产负债率可以衡量企业在清算时保护_____利益的程度。
A 大股东
B 中小股东
C 经营管理者
D 债权人
答案 D
6、_____主要应用于非上市公司少数股权的投资收益分析。
A 股票获利率
B 市盈率
C 每股收益
D 每股净资产
答案 A
7、在比较分析本企业连续几年的利息支付倍数指标时应选择_____的数据作为标准。
A 最高指标年度
B 最接近平均指标年度
C 最低指标年度
D 上年度
答案 C
8、公司营业利润与销售收入的比率是_____。
A 投资收益率
B 销售净利率
C 毛利率
D 营业收益率
答案 C
9、上市公司定期公告的财务报表中不包括_____。
A 资产负债表
B 损益表
C 成本明细表
D 现金流量表
答案 C
10、以下各资产项中，流动性最强的是_____。
A 流动资产
B 长期资产
C 固定资产
D 无形资产
答案 A
11、公司的每股净资产越大，可以判断_____。
A 公司股票的价格一定越高
B 公司的内部资金积累越多
C 股东的每股收益越大
D 公司的分红越多
答案 B
四、多项选择题
1、公司的相关利益者包括公司的_____等。
A 员工
B 债权人
C 顾客
D 供应商
答案 ABCD
2、上市公司必须遵循财务公开的原则，定期公开自己的财务报表，它包括_____。
A 资产负债表
B 利润表
C 财务状况变动表
D 现金流量表
答案 ABD
3、对一个公司的分析应该要包括_____。
A 该公司竞争地位的分析
B 该公司盈利能力的分析
C 该公司经营能力的分析
D 该公司管理能力的分析
E 该公司融资能力的分析
答案 ABCD
4、在对公司进行盈利分析时，应该剔除的产生公司盈利的因素是_____。
A 正常因素
B 偶然因素
C 临时因素
D 异常因素答案 BCD
5、以下属于构成资产负债表中流动资产的有_____。
A 现金
B 应收帐款
C 累积折旧
D 存货答案 ABD
6、现金流量表将企业的活动分为_____。
A 经营活动
B 投资活动
C 筹资活动
D 生产活动答案 ABC
7、可以用来证明公司股息支付能力的指标是_____。
A 股息发放率
B 每股经营活动净现金流量
C 支付现金股息的经营净现金流量
D 本利比答案 ABC
8、以下各指标中，用于对公司资本结构进行分析的指标有_____。
A 资产负债比率
B 股东权益比率
C 长期负债比率
D 应收帐款周转率
E 固定资产周转率答案 ABC
第十三章证券投资技术分析概述
二、判断题
1、技术分析是以证券市场的过去轨迹为基础，预测证券价格未来变动趋势的一种分析方法。答案：是
2、道氏理论认为股市千变万化，但却跟经济发展一样都存在着周期性的变化规律。答案：是
3、缺口的形成必是当日开盘价出现跳空高开继续高奏或是跳空低开继续低走的结果。答案：
是
4、反转不同于股价的变动，而是指对原先股价运动趋势的转折性变动。答案：是
5、股价移动平均线可以帮助投资者把握股价的最高点和最低点。答案：非
6、成交量是某一交易日中成交的总交易额。答案：非
三、单项选择题
1、技术分析的理论基础是______。
A 道氏理论
B 缺口理论
C 波浪理论
D 江恩理论答案：A
2、技术分析理论认为市场过去的行为______。
A 完全确定未来的趋势
B 可以作为预测未来的参考
C 对预测未来的走势无帮助答案：B
3、证券价格是技术分析的基本要素之一,其中______是技术分析最重要的价格指标。
A 开盘价
B 收盘价
C 最高价
D 最低价答案：B
4、与基本分析相对，技术分析的优点是______。
A 能够比较全面的把握证券价格的基本走势
B 同市场接近，考虑问题比较直观
C 考虑问题的范围相对较窄
D 进行证券买卖比较慢，获得利益的周期长答案：B
四、多项选择题
1、技术分析作为一种分析工具，其广泛地运用于______。
A 证券市场
B 外汇市场
C 期货市场
D 期权市场
答案：ABCD
2、股价趋势从其运动方向看，可分为______。
A 长期趋势
B 上涨趋势
C 水平趋势
D 下跌趋势
答案：BCD
3、市场行为最基本的表现______。
A 成交价
B 资金量
C 股指涨跌幅度
D 成交量
答案：AD
4、如果股市处于______阶段，则宜做空头。
A 价涨量稳
B 价稳量缩
C 价跌量缩
D 价涨量缩
答案：BC
第十四章技术分析理论与方法
二、判断题
1、实体长于上影线的阳线，表示买方严重受挫，空方占优势。
答案：非
2、上下影线等长的十字星，称为转机线，常在反转点出现。
答案：是
3、缺口的形成必是当日开盘价出现跳空高开继续高奏或是跳空低开继续低走的结果。答案：是
4、反转不同于股价的变动，而是指对原先股价运动趋势的转折性变动。答案：是
5、只有在下跌行情中才有支撑线，只有在上升行情中才有压力线。
答案：非
6、MACD 利用离差值与离差平均值的交叉信号作为买卖的依据。
答案：是
7、波浪形态可无穷伸展和压缩，但它的基本形态不变。答案：是
8、成交量是某一交易日中成交的总交易额。答案：非
9、由于量价线在图表上呈顺时针方向变动，所以又称顺时针曲线。
答案：非
10、趋势线是衡量价格波动的方向，由它的方向可以明确地看出股价的趋势。答案：是
三、单项选择题
1、当开盘价正好与最高价相等时出现的 K 线被称为______。
A 光头阳线
B 光头阴线
C 光脚阳线
D 光脚阴线
答案：B
2、K 线图中十字线的出现，表明______。
A 买方力量还是略微比卖方力量大一点
B 卖方力量还是略微比买方力量大一点
C 买卖双方的力量不分上下
D 行情将继续维持以前的趋势，不存在大势变盘的意义
答案：C
3、在上升趋势中，将______连成一条直线，就得到上升趋势线
A 两个低点
B 两个高点
C 一个低点，一个高点
答案：A
4、与楔形最相似的整理形态是______。
A 菱形
B 直角三角形
C 矩形
D 旗形
答案：D
5、波浪理论认为一个完整的价格循环周期由______个上升波浪和______个下降波浪组成。
A 4 4
B 3 5
C 5 3
D 6 2
答案：C
6、当开盘价和收盘价分别与最高价和最低价相等出现的 K 线被称为______。
A 光头光脚阳线
B 光头光脚阴线
C 十字型
D 一字型
答案：B
7、趋势线被突破后，这说明______。
A 股价会上升
B 股价走势将反转
C 股价会下降
D 股价走势将加速
答案：B
8、头肩顶形态的形态高度是指______。
A 头的高度
B 左、右肩连线的高度
C 头到颈线的距离
D 颈线的高度
答案：C
9、出现在顶部的看跌形态是______。
A 头肩顶
B 旗形
C 楔形
D 三角形
答案：A
10、在双重顶反转突破形态中，颈线是______。
A 上升趋势线
B 下降趋势线
C 支撑线
D 压力线
答案：C
四、多项选择题
1、趋势的方向有三种：______。
A 上升方向
B 下降方向
C 主要方向
D 水平方向
答案：ABD
2、K 线图又称蜡烛线，是目前普遍使用的图形，其基本种类有______。
A 阳线
B 阴线
C 十字线
D 阴阳线
答案：ABC
、属于技术分析理论的有______。
A 随机漫步理论
B 切线理论
C 相反理论
D 道氏理论
答案：ABCD
4、缺口的类型有很多种，除了常见的普通缺口，还有______。
A 突破缺口
B 持续缺口
C 终止缺口
D 岛形缺口
答案：ABCD
5、整理形态的类型很多，除了三角形外，还有______等形态。
A 矩形
B 旗形
C 菱形
D 楔形
答案：ABD
6、光头光脚大阳线的出现说明______。
A 多方占优势
B 股价涨了
C 市场波动很大
D 空方占优势
答案：AC
7、按道氏理论的分类，趋势分为______等类型。
A 主要趋势
B 次要趋势
C 短暂趋势
D 无趋势
答案：ABC
8、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为______。
A 对称三角形
B 等边三角形
C 上升三角形
D 下降三角形
答案：ACD
第十五章主要的技术分析指标
二、判断题
1、在价、量基础上进行的统计、数学计算、绘制图表方法是技术分析主要的方法。答案：是
2、价格、成交量、时间、空间是进行分析的要素。这几个因素的具体情况和相互关系是进行正确分
析的基础。答案：是
3、威廉指标 2—4 次触底应当卖出，2—4 次触顶应当买进。答案：非
4、RSI 的计算只涉及到收盘价。答案：是
5、RSI 实际上是表示向上波动的幅度占总波动的幅度的百分比。
答案：是
6、KDJ 与 SRI 出现底背离现象，可以考虑买进。答案：是
7、描述股价与股价移动平均线相距的远近程度的指标是乖离率。
答案：是
8、OBV 的 N 波由连续的小 N 波变为一个大 N 波时，此时上涨行情多半接近尾声。答案：是
9、MACD 作为短线买卖指标很灵敏。答案：非
10、ADR 上升，指数下降，股市将会反弹。答案：是
三、单项选择题
1、大多数技术指标都是既可以应用到个股，又可以应用到综合指数，______职能用于综合指数。
A ADR
B PSY
C BIAS
D WMS
答案：A
2、描述股价与股价移动平均线相距远近程度的指标是______。
A PSY
B BIAS
C RSI
D WMS
答案：B
3、BR 选择的市场均衡价值（多空双方都可以接受的暂时定位）是前日的______。
A 开盘价
B 收盘价
C 中间价
D 最高价
答案：B
4、表示市场处于超买或超买状态的技术指标是______。
A PSY
B BIAS
C RSI
D WMS
答案：D
5、CR 指标选择多空双方均衡点时，采用了______。
A 开盘价
B 收盘价
C 中间价
D 最高价
答案：C
四、多项选择题
1、______属于趋势型指标。
A RSI
B MACD
C MA
D WMS
答案：BC
2、以下指标只能用于综合指数，而不能用于个股的是______。
A ADR
B ADL
C OBOS
D WMS
答案：ABC
3、使用技术指标 WMS 的过程中，人们总结出一些经验性的结论。这些结论包括______。
A WMS 是相对强弱指标的发展
B WMS 在盘整过程中具有较高的准确性
C WMS 在高位开始回头而股价还在继续上升，则是卖出的信号
D 使用 WMS 指标应从 WMS 取值的绝对数值以及 WMS 曲线的形状两方面考虑
答案：BCD
4、______属于能量型指标。
A KDJ
B PSY
C BIAS
D BR
答案：BD
第十六章证券投资组合管理
二、判断题
1、对证券进行分散化投资的目的是在不牺牲预期收益的前提下尽可能降低证券组合的风险。答案：是
2、证券组合理论的一个前提是假设投资者根据证券的预期收益率和标准差来选择证券组合。答案：是
3、在市场上任意选择一定数量的证券拼凑成一个证券组合就可以到达分散风险的目的。答案：非
4、分散投资只能消除证券组合的系统风险，而不能消除非系统风险。
答案：非
5、证券组合的预期收益率会随组合中证券个数的增加而降低。
答案：非
6、CAPM 的一个假设是存在一种无风险资产，投资者可以无限的以无风险利率对该资产进行借入和贷出。答案：是
7、引入无风险借贷后，所有投资者的最优组合中，对风险资产的选择是相同的。答案：是
8、资本市场线上的所有证券组合仅含非系统风险，即系统风险已有效的分散化了。答案：
非
9、每一个可行的证券组合都在资本市场线上。答案：非
10、在实际操作中，由于不能确切的知道市场证券组合的构成，我们往往可以用某一市场指数来代替市场证券组合。
答案：是
三、单项选择题
1、现代证券投资理论的出现是为解决______。
A 证券市场的效率问题
B 衍生证券的定价问题
C 证券投资中收益－风险关系
D 证券市场的流动性问题
答案：C
2、20 世纪 60 年代中期以夏普为代表的经济学家提出了一种称之为______的新理论，发展了现代证券投资理论。
A 套利定价模型
B 资本资产定价模型
C 期权定价模型
D 有效市场理论
答案：B
3、对证券进行分散化投资的目的是______。
A 取得尽可能高的收益
B 尽可能回避风险
C 在不牺牲预期收益的前提条件下降低证券组合的风险
D 复制市场指数的收益
答案：C
4、收益最大化和风险最小化这两个目标______。
A 是相互冲突的
B 是一致的
C 可以同时实现
D 大多数情况下可以同时实现
答案：A
5、投资者的无差异曲线和有效边界的切点______。
A 只有一个
B 只有两个
C 至少两个
D 无穷多个
答案：A
6、无风险资产的特征有______。
A 它的收益是确定的
B 它的收益率的标准差为零
C 它的收益率与风险资产的收益率不相关
D 以上皆是
答案：D
7、当引入无风险借贷后，有效边界的范围为______。
A 仍为原来的马柯维茨有效边界
B 从无风险资产出发到 T 点的直线段
C 从无风险资产出发到 T 点的直线段加原马柯维茨有效边界在 T 点上方的部分
D 从无风险资产出发与原马柯维茨有效边界相切的射线
答案：D
8、CAPM 的一个重要特征是在均衡状态下，每一种证券在切点组合 T 中的比例______。
A 相等
B 非零
C 与证券的预期收益率成正比
D 与证券的预期收益率成反比
答案：B
9、下列说法不正确的是______。
A 具有较大β系数的证券具有较大的非系统风险
B 具有较大β系数的证券具有较高的预期收益率
C 具有较高系统风险的证券具有较高的预期收益率
D 具有较高非系统风险的证券没有理由得到较高的预期收益率
答案：A
10、某证券的α系数为正，说明______。
A 它位于 SML 下方
B 它的实际收益率低于预期收益率
C 它的β系数大于 1
D 它的价格被低估
答案：D
四、多项选择题
1、现代证券投资理论建立在______和______的框架之上。
A 有效市场理论
B 资产组合理论
C 资本资产定价理论
D 期权定价理论
答案：BC
2、下列关于系统风险和非系统风险的说法正确的是______。
A 系统风险对所有证券的影响差不多是相同的
B 系统风险不会因为证券分散化而消失
C 非系统风险只对个别或某些证券产生影响，而对其他证券无关
D 非系统风险可以通过证券分散化来消除
答案：ABCD
3、有效组合满足______。
A 在各种风险条件下，提供最大的预期收益率
B 在各种风险条件下，提供最小的预期收益率
C 在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险
D 在各种预期收益率的水平条件下，提供最大的风险
答案：AC
4、最优证券组合的选择应满足______。
A 最优组合应位于有效边界上
B 最优组合应位于投资者的无差异曲线上
C 最优组合是唯一的，是无差异曲线与有效边界的切点
D 上述三条件满足其中之一即可
答案：ABC
5 、CAPM 假设投资者对证券的______有相同的预期。
A 预期收益率
B 流动性
C 方差
D 协方差
答案：ACD
6、引入无风险借贷后，______。
A 所有投资者对风险资产的选择是相同的
B 所有投资者选择的最优证券组合是相同的
C 线性有效边界对所有投资者来说是相同的
D 所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了
答案：AC
7、资本市场线方程中所包含的参数有______。
A 市场证券组合的β系数
B 无风险利率
C 市场证券组合的预期收益率
D 市场证券组合的标准差
答案：BCD
8、单项证券的收益率可以分解为______的和。
A 无风险利率
B 系统性收益率
C 受个别因素影响的收益率
D 市场证券组合的收益率
答案：ABC
9、下列说法正确的是______。
A 具有较大β系数的证券组合具有较大的系统风险
B 具有较大β系数的证券组合具有较大的预期收益率
C 存在较高系统风险的证券组合具有较大的预期收益率
D 市场不会为投资者承担非系统风险而提供报酬
答案：ABCD
10、下列关于β系数的说法正确的是______。
A β系数大于 1 的证券的系统风险大于市场证券组合的系统风险
B β系数小于 1 的证券的系统风险小于市场证券组合的系统风险
C β系数等于 1 的证券的系统风险等于市场证券组合的系统风险
D β系数等于 0 的证券没有系统风险
答案：ABCD
1．就单枝K线而言,反映空方占据绝对优势的K线形状是 (C) A.大十字星 B.带有较长上影线的阳线
C.光头光脚大阴线
D.光头光脚大阳线
2．基本分析法认为股票价格总是围绕 (C)波动的
A.股票面额
B.股票账面价值
C.内在价值
D.发行价格3．MACD是 (B)
A.移动平均线
B.平滑异同移动平均线
C.异同平均数
D.正负差
4．一条上升趋势线是否有效，需要经过（A）的确认。
A.第三个波谷点
B.第二个波谷点
C.第三个波峰点
D.第二个波峰点
5．当股票价格持续上升时，这种股价走势被称为(A)
A.看涨市场
B.空头市场
C.看跌市场
D.交易市场
6.乖离率是股价偏离移动平均线的(C)。
A．距离 B．数值 C．百分比值 D．大小
7.在股市下跌行情期间，平均线一般居于股价的(B)。A．下方 B．上方 C．不一定 D．相交一点
8.M头股价向下突破颈线的（C），反转确立。
A．3% B．6% C．10% D．1%
9.第二个低点出现后即开始放量收阳线是（D）的特征。A．M头 B．圆弧底 C．V型底 D．W底
10.下列（C）不是圆弧底特征。
A．在清淡气氛中形成 B．耗时数月或更长
C．成交量也显示圆底形 D．股价下跌低位，成交量放大
二、多项选择题（每小题3分，选出所有正确答案，少选、多选或错选不得分，共30分）
1．道氏原理将股价运行趋势按级别划分为（A\B\D\E）。
A．主要趋势 B．次级趋势 C．短暂趋势 D．上升趋势 E．下降趋势
2．在下列技术指标中，（B）在股价盘整徘徊阶段几乎丧失测市功能。
A．KD指标 B．威廉指标 C．MACD D．移动平均线
3．股票技术分析中的日K线图，是根据每天股票价格绘制而成的，由实体、上影线、下影线构成一条柱状线。
构成某日K线图的价格形式有：（A\B\C\D）
A.开盘价 B、收盘价 C、最高价 D、最低价 E、最新价
4．技术分析所基于的假设前提是（A\B\C\D）
A．价格对价值的偏离终究会被市场所纠正 B．市场反映一切
C．价格变动是有规律的 D．历史会重演 E．市场中不存在摩擦
5.买卖双方对价格走势的认同程度大时会出现（A\D）。
A．价升量增 B．价升量减 C．价跌量减 D．价跌量增
6.波浪理论主要研究的问题包括（A\B\C\D）。
A．价格走势所形成的形态 B．价格走势图中高点和低点所处的相对位置
C．波浪运行中各阶段成交量的变化 D．完成某个形态所经历的时间长短7.波浪理论的数浪规则包括（B\C）。
A．第三浪是最短的一浪 B．第一浪与第四浪不可重叠
C．所有的波浪形态几乎都是交替和轮流出现的
D．第四浪的浪底比第一浪的浪顶要低
8．属于反转突破形态的是（A\B\D）
A．W底 B.M顶 C.圆弧形态 D.V形态
9．在下列关于旗形形态的陈述中，正确的陈述有(A\C\D)。
A．旗形出现之前，一般应有一个旗杆
B．旗形持续的时间越长，股价保持原来趋势的能力越强
C．旗形形成之前，成交量较大
D．旗形形成之后，成交量较小
10.如果股市处于(C\D)阶段，则宜做空头。
A．价涨量稳 B．价稳量缩 C．价跌量缩 D．价涨量缩
《货币金融学》 模拟试题参考答案 一、名词解释 1、价值尺度——货币的基本职能之一。是指货币在表现和衡量一切商品价值时所发挥的职能。 2、通货膨胀——是指由于货币供应过多，引起货币贬值、物价普遍上涨的货币现象。 3、无限法偿——有限法偿的对称。是指本位货币具有无限的支付能力，既法律上赋予它流通的权力，不论每次支付的金额多大，受款人均不得拒绝收受。 4、商业信用——工商企业之间在买卖商品时，以商品形式提供的信用。 5、派生存款——又称衍生存款，是指商业银行发放贷款、办理贴现或投资业务等引申而来的存款。它是相对于原始存款的一个范畴。银行创造派生存款的实质，是以非现金形式为社会提供货币供应量。 6、直接融资——间接融资的对称。是指资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系的融资形式。 7、间接标价法——直接标价法的对称，又称应收标价法。是指用一定单位的本国货币来计算应收若干单位的外国货币的汇率表示方法。 8、基础货币——是指处于流通界为社会公众所持有的通货及商业银行存于中央银行的准备金的总和。 9、国家信用——是指以国家为一方的借贷活动，即国家作为债权人或债务人的信用。 10、货币乘数——是指在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间的扩张倍数。 11、金融工具——是在信用活动中产生的、能够证明债权债务或所有权关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。 12、经济货币化——指一国国民经济中用货币购买的商品和劳务占全部产出的比重及其变化过程。 13、格雷欣法则——在双本位制下，虽然金银之间规定了法定比价，但市场价格高于法定价格的金属货币就会从流通中退出来进入贮藏或输出国外；而实际价值较低的金属货币则继续留在流通中执行货币职能，产生“劣币驱逐良币”的现象，统称“格雷欣法则”。 14、实际货币需求——实际货币需求是指名义货币需求在扣除了通货膨胀因素之后的实际货币购买力，它等于名义需求除以物价水平，即Md/P。 15、公开市场业务——公开市场业务是指中央银行在金融市场上公
一单项选择(共40小题，每小题1分) 1.Would you please tell me B next? A.how to do B.what to do C.what do I do D.how I should do 2.The girl wasn't C to lift that bookcase. A.too strong B.enough strong C.strong enough D.so strong 3. I think the story is not so __A_ as that one. A. interesting B. interested C. more interesting D. most interesting 4. I think science is C_ than Japanese. A.much important B. important C. much more important D. more much important 5 For a time his grandmother found C accept his new idea. A.hard B.it hard C.it hard to D.it is hard to 6. These children are __D__ this year than they were last year. A. more tall B. more taller C. very taller D. much taller 7. It was very hot yesterday，but it is_A__ today. A. even hotter B. more hotter C. much more hot D. much hot 8. The house is __A_______ small for a family of six. A. much too B. too much C. very much D.so 9.It was foolish B his car unlocked. A.for him to leave B.of him to leave C.for him leave D.him to leave 10.Remember C the newspaper when you have finished it. A.putting back B.put back C.to put back D.will put back 11.Television and radio C to know what is going on all over the world. A.made it possible of us B.B.have made us possible C.have made it possible for us D.D.have made it be possible for us 12. 1 The earth is about__B__ as the moon. A.as fifty time big B. fifty times as big C. as big fifty times D. fifty as times big 13.Your room is _C__ than mine. A. three time big B. three times big C. three times bigger D. bigger three times 14. When winter comes，it gets___B_. A. warm and warm B. colder and colder C. warmer and warmer D. shorter and shorter 15 .By and by，__A__ students in our class came to like English. A.more and more B. much and much C. many and many D. less and least 16.Because of air pollution being greatly reduced,this city is still C. A.a good place which to be lived in B.a good place to live C.a good place to live in D.a good place to live for
第3章证券交易程序和方式 一、判断题 1．证券交易要经过开户、委托、竞价成交、结算、过户登记等程序。 答案：是 2．证券账户具有证券登记、证券托管与存管、证券结算的功能。 答案：是 3．市价委托是投资者要求证券经纪人按限定价格或更优的价格买入或卖出证券。 答案：非 4．市价委托指令可以在成交前使投资者知道实际执行价。 答案：非 5．停止损失委托是指投资者委托经纪人在证券市场价格上升到或超过指定价格时按照市场价格卖出证券，或是在证券市场价格下降到或低于指定价格时按照市场价格买入证券。 答案：非 6．竞价成交机制使证券市场成为最接近充分竞争和高效、公开、公平的市场，也使市场成交价成为最合理公正的价格。 答案：是
7．证券交易成交后意味着交易行为的了结。 答案：非 8．证券结算包括证券清算和交割、交收两个步骤。 答案：是 9．过户是记名证券交易的最后一个环节。 答案 10．信用交易是投资者通过交付保证金取得经纪人信用而进行的交易方式。 答案: 是 11．当出现超额保证金数时，投资者提取现金的数额等于账面盈利。 答案：非 12、保证金卖空交易就是投资者先从证券经纪公司借入证券卖出，待日后证券价格 跌到适当的时机再买入相同种类和数量的证券归还给证券经纪商。 答案：是 13．期货交易是买卖双方约定在将来某个日期按成交时双方商定的条件交割一定数量某种商品的交易方式。 答案：是
14．套期保值者是指那些把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约的买卖，对其现在已拥有或将来会拥有的金融资产的价格进行保值的法人和个人。 答案：是 15．期货交易之所以能转移价格风险，在于某一特定商品或金融资产的期货价格和现货价格受相同的经济因素影响和制约，它们的变动趋势是一致的。 答案：是 16．期货合约是标准化的合约，其唯一的变量是交易价格。 答案：是 17．由于在期货交易中买卖双方都有可能在最后清算时亏损，所以双方都要交保证金。 答案：是 18．期货交易中的基差是指某一金融资产的期货价格与现货价格之差。 答案：非 19．交易者为避免利率上升风险，可卖出利率期货；为避免利率下降风险，可买入利率期货。 答案：是 20．股票指数期货合约的价值是由股票指数乘以某一固定乘数决定的。
《证券投资学》课程复习大纲与练习题 一：证券与有价证券 一、重点理解证券、设权证券、证权证券、有价证券、凭证证券、商品证券、货币证券、资本证 券、挂牌证券等概念； 二、重点掌握有价证券的性质。 二：股票与债券 一、重点理解股票、债券的概念以及普通股、各种优先股、后配股、B股、法人股等等，和外国债券、 欧洲债券这些国际债券与中央政府债券、地方政府债券、国库券、国债、公司债等债券的分类； 二、重点掌握股票的属性、价值、价格、特征、除权报价、除息报价；债券的性质、特征、发行。 三：证券市场概述 一、重点理解证券市场的定义、主体、功能和划分的概念； 二、重点掌握一级市场、二级市场、第三市场、第四市场、OTC市场、直接融资市场、间接融资市 场、货币市场、资本市场等概念。 四：证券投资及其分析方法 一、重点理解证券投资以及证券投资分析的概念，了解基本分析、技术分析、组合分析及其不同之处； 二、重点掌握证券投资的过程及步骤、计算机撮和原则、各种委托指令、组成基本分析、技术分析的 大致方法，以及证券投资的重要原则。 五：技术分析与道理论 一、重点理解技术分析的定义、特点和假定； 二、重点掌握道理论、趋势分析、支撑与阻挡的角色及转换以及扇形原理。 六：斐波那契级数与螺旋历法 一、重点理解黄金分割比与斐波那契级数的概念； 二、重点掌握股市中的时间窗（螺旋历法）理论。 七：技术分析中的图形分析 一、重点理解K线图的概念； 二、重点掌握葛兰碧八法则。 八：技术指标分析 一、重点理解MACD、KDJ、RSI、SAR、BIAS、OBV的概念；
二、重点掌握背离原则、买点卖点信号的确定方法。 期末综合练习题 三、简要回答 1．说出5位因在金融学方面的贡献而获得诺贝尔奖的经济学家？ 2．写出3位华尔街投资经理的名字？ 3．1990年的经济学诺贝尔奖得主是谁？ 4．什么叫底背离？ 5．何为黄金交叉？何为死亡交叉？ 6．ST股票意味着什么？涨跌停板限制为多少？ 7．何为ETF？其股票代码前三位数字为何？ 8．何为股票交易撮合的时间优先、价格优先和数量优先？ 9．什么叫思维陷阱？ 10．目前主流金融学派正在受到哪个学派的理论冲击？ 11．葛兰碧八法则给出了几种买点信号和卖点信号？ 12．葛兰碧八法则给出的都是怎样的买点信号和卖点信号？ 13．什么叫做成交撮合中的时间优先和价格优先？ 14．在美国股市一般止损委托与三日委托哪个顺序在前？ 15．从事股票交易的过程中都包括哪些环节？ 16．衡量企业短期负债的指标主要有哪些？ 17．衡量企业盈利能力的指标主要有哪些？ 18．技术分析的几个重要的前提假设为何？ 19．传统的能量潮指标和前卫的能量潮指标都有哪些？ 20．威尔德的技术分析指标都有哪些？ 21．市场利率上调对股市的影响是正向的还是反向的？为什么？ 22．在5日线、10日线和20日线中，哪条线为生命线？为何？ 23．一般情况下在除权除息日股票价格会上升还是下降？为什么？ 24．上市公司派发股利的形式有几种？
一．名词解释（每题3分） 1、有效需求 2、流动偏好 3、流动性陷阱 4、交易动机 5、投机动机 6、半通货膨胀 7、萨伊定律 8、货币需求 9、预防动机 10、投机动机 11、货币乘数 12、现金储蓄 13、流动性抑制 14、相机抉择 15、通货膨胀缺口 16、粘性 17、非市场出清 18、银行的最优利率 19、外在融资溢价 20、中立货币 21、社会市场经济模式 22、人民股票 23、货币目标公布制 24、伦巴德业务 25、北欧模型 26、适应性预期 27、永恒收入 28、时滞效应 29、人力财富 30、单一规则 31、拉弗曲线 32、合理预期 33、货币中性 34、简单预期 35、渠道效应 二．单选题（每小题1分。备选答案中，只有一个最符合题意，请将其编号填入括号内。） 1、在直接影响物价水平的诸多因素当中，费雪认为最主要的一个因素是( ) A.货币的数量 B.货币的流通速度 C.存款通货的数量 D.存款通货的流通速度 2.凯恩斯认为现代货币的生产弹性具有以下特征（）。 A.为正 B.为零 C.为负 D.不可确定 3．凯恩斯认为与现行利率变动方向相反的是货币的（）需求。 A.交易 B.预防 C.投机 D.所有 4．凯恩斯认为货币交易需求的大小主要取决于（）。 A.收入 B.财富 C.利率 D.心理 5．凯恩斯认为资本主义经济的病根在于（）。
A．资本过于集中B．资本主义私有制 C．有效需求不足D．政府干预过多 ６．提出累积过程理论的经济学家是（）。 A．西尼尔B．庞巴维克 C．维克塞尔D．马歇尔 ７．文特劳布认为投机性动机货币需求形成了货币的（）流通。 A．商业性B．资本性 C．金融性E．无序性 ８．新剑桥学派认为借贷资金供给曲线与利率呈（）变动关系。 A．同向B．反向 C．不规则D．不相关 ９．新剑桥学派认为在通货膨胀的传导过程中主要的传送带是（）。 A．货币工资率B．失业率 C．利率D．信贷量 １0．新剑桥学派在诸多经济政策中把（）放在首要地位。 A．收入政策B．金融政策 C．财政政策D．社会政策 11．新剑桥学派的政策目标是（ C ）。 A 保持社会稳定 B 保持经济均衡 C 保持经济协调 D 保证物价稳定 １２．关于经济周期，维克塞尔认为（）。 A．银行不可任意变动利率 B．市场利率与自然利率不一致造成经济波动 C．政府最好不干预经济 D．只有新产金不断流入金库银行才能持续压低货币利率 １３．凯恩斯以前的传统经济学的核心是（）。 A．自由经营 B．自由竞争 C．自动调节 D．自动均衡 １４．凯恩斯主义经济政策的中心是（）。 A．膨胀性的财政政策 B．膨胀性的货币政策 C．管制工资的收入政策 D．改善结构性失业的劳工政策 １５．凯恩斯认为有效需求的价格弹性（）。 A．大于1 B．等于1 C．小于1 D．小于0 １６．按凯恩斯的理论，下列正确的是（）。 A．货币政策和工资政策降低利率具有同样的效果 B．货币政策伸缩比工资政策更难 C．货币政策伸缩比工资政策更容易 D．采用弹性工资政策和膨胀性货币政策同时降低利率 １７．新剑桥学派认为利率由（）决定。 A．实物因素B．货币因素 C．实物因素和货币因素D．以上皆不正确 １８．按新剑桥学派的理论，治理通货膨胀的首要措施是（）。 A．收入政策B．金融政策 C．财政政策D．社会政策 １９．托宾认为在资产组合的均衡点，风险负效用（）收益正效用。 A．大于B．等于 C．小于D．不确定 ２０．平方根定律认为当利率上升时，现金存货余额（）。
《机械基础》试题库（二） 一、单项选择题 1.两个构件之间以线或点接触形成的运动副，称为。（B） Ａ. 低副；Ｂ.高副；Ｃ. 移动副；Ｄ. 转动副。 2. 链传动是借助链和链轮间的来传递动力和运动的。（C） Ａ. 磨擦；Ｂ. 粘接；Ｃ. 啮合。 3.为了使带与轮槽更好的接触，轮槽楔角应Ｖ带截面的楔角。（A） Ａ. 小于；Ｂ. 大于；Ｃ. 等于。 4.链传动属于传动。（B） Ａ. 摩擦传动；Ｂ. 啮合传动；Ｃ. 两者均不是。 5.能实现间歇运动的机构是。（C） Ａ. 曲柄摇杆机构；Ｂ. 双摇杆机构；Ｃ. 槽轮机构；Ｄ. 齿轮机构。 6.为避免使用过渡链节，设计链传动时应使链条长度为。（A） Ａ. 链节数为偶数；Ｂ. 链节数为小链轮齿数的整数倍； Ｃ. 链节数为奇数；Ｄ. 链节数为大链轮齿的整数倍。 7.在普通圆柱蜗杆传动中，若其他条件不变而增加蜗杆头数，将使。（A）Ａ. 传动效率提高；Ｂ. 蜗杆强度提高； Ｃ. 传动中心距增大；Ｄ. 蜗杆圆周速度提高。 8.自行车的中轴属于轴。（B） Ａ. 传动轴；Ｂ. 转轴；Ｃ. 固定心轴；Ｄ. 转动心轴。 9. 是齿轮最主要的参数。（A） Ａ. 模数；Ｂ. 压力角；Ｃ. 分度圆；Ｄ. 齿数 10.蜗杆传动适用于传动。（C） Ａ. 相交轴；Ｂ. 平行轴；Ｃ. 交错轴 11.定轴轮系的总传动比等于各级传动比。（ B ） Ａ. 之和；Ｂ. 连乘积；Ｃ. 之差；Ｄ. 平方和。 12.转轴承受。（C） Ａ. 扭矩；Ｂ. 弯矩；Ｃ. 扭矩和弯矩 13.自行车飞轮的内部结构是属于。（B）
Ａ. 链传动；Ｂ. 超越离合器；Ｃ. 安全离合器；Ｄ.弹性联轴器。 14.减速器的传动比ｉ。（A） Ａ. ＞1；Ｂ. ＜1；Ｃ. ＝1。 15.30000型轴承是代表。（D） Ａ. 调心球轴承；Ｂ. 深沟球轴承； Ｃ. 圆柱滚子轴承；Ｄ. 圆锥滚子轴承。 16.凸缘联轴器是一种联轴器。（A） Ａ. 固定式刚性联轴器；Ｂ. 可移式刚性联轴器； Ｃ. 弹性联轴器；Ｄ. 金属弹簧式弹性联轴器。 17.对于高负荷、重要的转轴，应选用材料。（D） Ａ. Q235；Ｂ.45钢；Ｃ. 20钢；Ｄ.40Cr。 18.液压传动不宜用于的场合。（B） Ａ. 实现控制；Ｂ. 定传动比；Ｃ. 大型机械；Ｄ.要求无级调速。 19. 是齿轮最主要的参数。（A） Ａ. 模数；Ｂ. 压力角；Ｃ. 分度圆；Ｄ. 齿数。 20.传动比大而且准确的传动是。（D） Ａ. 带传动；Ｂ. 链传动；Ｃ. 齿轮传动；Ｄ. 蜗杆传动。 21.动点相对于动参考系的运动，称为。（C） Ａ. 绝对运动；Ｂ.牵连运动；Ｃ. 相对运动。 22.两个相互接触表面间的静摩擦系数动摩擦系数。（A） Ａ. 大于；Ｂ. 小于；Ｃ. 等于；Ｄ. 不定。 23.在下列平面四杆机构中，有急回性质的机构是。（C） Ａ. 双曲柄机构；Ｂ. 对心曲柄滑块机构； Ｃ. 摆动导杆机构；Ｄ. 转动导杆机构。 24.曲柄摇杆机构的压力角是。（A） Ａ.连杆推力与运动方向之间所夹的锐角； Ｂ.连杆与从动摇杆之间所夹锐角； Ｃ.机构极位夹角的余角； Ｄ.曲柄与机架共线时，连杆与从动摇杆之间所夹锐角。 25.图示铰链四杆机构是。（B）
证券投资学学习心得 摘要 证券投资学这门课，我认为，是经济类学科中的精华。通过学习证券投资学，让我知道如何去挣‘看不见的钱’。而且，经过了一学期的证券投资学分析的学习，让我对证券投资有了初步的了解，不过这点了解可以说是皮毛中的的皮毛，如果说用来投资证券或者是分析走势，那是远远不够的。不过，也不能说是白学的，实际操作不行可理论还是懂点的，所以在此就对证券投资学的一些理论和认识作一些自我的阐述，主要对以下三块内容进行阐述： 首先是证券投资学的基本概念； 其次是我对证券投资学的认识； 最后是证券投资学对我的启发。 证券投资已成为当今世界经济发展的主流手段，也逐渐的成为一种理财的趋势，越来越多的人参与其中，作为现代社会新生代的我们，更应该去主动掌握证券投资学的知识，不过这种知识并不仅仅局限于书本知识，更多的应该是实际的参与，因为理论只有实际操作化，才能验证其可行性，同时在实践中在总结出符合自身的切实可行的理论。 关键词：证券投资股票学习心得 一．证券投资学的基本概念
在介绍证券投资学之前，我们先将证券投资学进行拆分，分别介绍一下证券和投资的概念，因为它们是证券投资学的主体和手段。证券是各类记载并代表一定财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人或第三方当事人有权按照证券记载的内容获得相应权益的凭证。股票,国债，市政债券，基金证券，票据，提单，保险单，存款单等都是证券。而投资是为获得可能的不确定性的未来值做出的确定的现值牺牲。 从以上的两个概念中我们再总结出证券投资的定义：证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。 证券投资学中最重要的内容莫过于证券投资分析。证券投资分析的意义：1.有利于提高投资机会和投资对象的选择合理性； 2.有利于提高投资者进行投资决策的科学性； 3.有利于降低投资者的投资高风险； 4.有利于提高投资价值的分析水平； 5.科学的证券投资分析是投资者获得投资成功的关键。证券投资分析的主要方法分为两种，基本分析与技术分析。基本分析是指证券投资人员根据经济学，金融学，财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值的基本要素如宏观经济指标，经济政策走势，行业发展状况，产品市场分布，公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。技术分析是以证券市场过去和现在的市场行为
证券投资学各章节知识点汇总 第一章证券投资工具 1．总体而言，投资者进行投资主要出于以下几个目的：本金保障、资本增值、经常性收益。 2、债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限换本付息的有价证券。 3、发行人在确定债券偿还期长短时，主要考虑的因素有：自身资金周转情况、债券变现能力、市场利率变化 4．债券的票面利率受如下因素的影响：银行利率水平、筹资者的资信、债券期限长短、资金市场资金供求情况、计息方法等。 5．债券具有如下特征：偿还性、安全性、收益性、流通性 6．根据发行主体的不同，债券可以分为：政府债券、金融债券、公司债券7．按照付息方式不同，债券可分为：零息债券、附息债券、息票累积债券8．按照债券形态不同，债券可分为：实物债券、凭证式债券、记账式债券9．债券筹资的优点：资本成本低、具有财务杠杆作用、所筹集资金属于长期资金、债券筹资的范围广、金额大 债券筹资的缺点：财务风险大、限制条款多，资金使用缺乏流动性 10．可转换债券：是指在特定时期内可以按某一固定的比例转换成普通股票的债券，它具有债务与债权双重属性。 11、股票是一种有价证券，它是股份公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获取股息和红利的凭证。股票具有如下性质：股票是有价证券，股票是要是证券，股票是证权证券，股票是资本证券，股票是综合权利证券。股票具有如下特征：收益性、价格的波动性和风险性、不可偿还性、参与性、流通性12．普通股东享有以下权利：公司决策参与权、利润分配权、剩余资产分配权、优先认股权。优先股与普通股相比具有如下特征：股息率固定、股息分配优先、剩余资产分配优先、一般无表决权 15．A股，即人民币普通股，是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含我国港澳台地区的投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。B股，即外币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个交易所上市交易的股票。其中，在上海交易的B股以美元计价，在深圳交易的B股以港币计价。H股，即在内地注册，在我国香港特别行政区上市的外资股。在纽约上市的股票为N股、在新加坡上市的为S股。 16、证券投资基金具有如下特点：集合投资、专业理财；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。 17、根据基金是否可以赎回基金可以分为：开放式基金和封闭式基金 18、根据基金组织形态的不同，基金可以分为：公司型基金和契约型基金 19、基金管理人：是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。 20、从事衍生金融工具买卖的参与者包括：对冲者、投机者和套利者。 21、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的某种特定商品的权利。 按照买卖形式的不同，期权可以分为：看涨期权和看跌期权 22、可转换债券是指由公司发行的，投资者在一定时期内可以选择按一定条件转换成公司股票的公司债券。
知识竞赛题库 1、用人单位应当依法保障女职工的劳动权利，改善女职工的劳动条件，将 女职工劳动保护内容纳入（），根据本单位实际，建立相应的女职工劳动保护制度。 A、工资专项集体合同 B、劳动合同 C、企业集体合同 D、区域性劳动合同 2、用人单位每（）至少组织女职工进行一次妇科常见疾病检查，费用由用 人（）负担，检查时间视为劳动时间。 A、一年、单位 B、两年、单位 C、三年、工会 D、半年、工会 3、根据我国《婚姻法》，下列离婚诉讼请求中，人民法院调解无效应准予 离婚的是（）。 A、丈夫因妻子多次与男同事打麻将而请求离婚。 B、妻子因丈夫多次与女网友见面而请求离婚。 C、丈夫因妻子出国留学分居2年而请求离婚。 D、妻子因多次受到丈夫殴打而请求离婚。 4、女职工人数较多的，可以建立工会（），在同级工会领导下开展工作；女职工人数较少的，可以在工会委员会中设（）。 A、女职工委员会，女职工组织 B、女工组织，女工组织 C、女工组织，女职工委员 D、女职工委员会，女职工委员 5、从事连续（）以上站立劳动的女职工在月经期间，经本人提出，用人单位视具体情况安排其适当的工间休息。 A、2小时 B、3小时 C、4小时 D、5小时 6、女职工怀孕（）以上的，用人单位每天应当在工作时间内安排其（）的休息时间，并不得安排其延长工作时间和夜班劳动。休息时间计算为劳动时间。 A、四个月，20分钟 B、五个月，30分钟 C、六个月，1小时 D、七个月,1小时 7、用人单位应当在每天的劳动时间内为哺乳期女职工安排（）哺乳时间；女职工生育多胞胎的，每多哺乳（）婴儿每天增加（）哺乳时间。 A、1小时，1个，0.5小时 B、0.5小时，1个，0.5小时 C、1小时，1个，1小时B、1小时，1个，2小时 8、2009年7月1日小陈进入某电器厂工作。厂方与小陈口头约定工作期限
名词解释： 1、债券的概念。债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资 金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。（3、4班要求） 2、金融衍生工具：是给予交易对手的一方，在未来的某个时间点，对某种基础资产拥有一定债权和 相应义务的合约。（3、4班要求） 3、普通股：是指在公司的经营管理、盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权 偿付要求及优先股股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。 4、开放式投资基金：是指基金股份总数是可以变动的基金，它既可以向投资者销售任意多的基金单 位，也可以随时应投资者要求赎回已发行的基金单位。 5、投资银行：是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、 项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。（百度） 6、创业板：又称二板市场，是为高成长性的中小企业和高科技企业融资服务，是一条中小企业的直 接融资渠道，是针对中小企业的资本市场。 7、股票价格指数：简称股价指数，是衡量股票市场上股价综合变动方向和幅度的一种动态相对数。 8、证券市场主体：是指证券发行人和证券投资者。证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的 政府及其机构、金融机构、公司和企业。证券投资者是证券市场的资金供给者。（百度） 9、证券市场监管：是指证券监管部门为了消除因市场机制失灵而带来的证券产品和证券服务价格扭 曲以及由此引起的资本配置效率下降，确保证券市场的高效、平稳、有序运行，通过法律、行政和经济手段，而对证券市场运行的各个环节和各个方面所进行的组织、规划、协调、监督和控制的活动及过程。 10、市盈率：是指在一个考察期内，股票理论价值和每股收益的比例。 11、一级市场：是通过发行股票进行筹资活动的市场，一方面为资本的需求者提供筹集资金的渠道， 另一方面为资本的供应者提供投资场所。 12、场外市场：是指在正式的证券交易所之外进行证券交易的市场。 问答题： 一、股票的特征是什么？ 1、不可偿还性。股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票后，就不能在要求退股，只 能到二级市场卖给第三者。 2、参与性。股东有权出席股东大会，选举公司董事会，参与公司重大决策。 3、收益性。股东凭其持有的股票，有权从公司领取股息或红利，获取投资的收益。 4、流通性。股票的流通性是指股票在不同投资者之间的可交易性。 5、价格的波动性和风险性。由于股票价格要受到多种因素的影响，其波动有很大的不确定性，价格 波动的不确定性越大，投资风险越大。 二、证券市场的基本功能？（百度） 1、筹资—投资功能，证券市场的筹资—投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行 证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象。 2、资本定价功能，证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。 3、资本配置功能，是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。 三、证券市场的参与者和监管者包括哪些？ 证券市场的参与者： 1、发行各种债券的筹资者：政府、企业 2、投资各种证券的投资者：政府、企业、个人 3、为证券发行和证券投资提供各种服务的中介机构：证券公司、证券交易所、证券登记结算公司、 证券托管公司、证券投资咨询公司、证券律师、会计师和评估师等 4、为证券发行和证券投资提供各种融资融券业务的机构和个人。 四、证券技术分析的三大假设？ 1、假设1----市场行为包括一切信息。它是进行技术分析的基础。 2、假设2----价格沿趋势波动，并保持趋势。它认为股票价格的变动是按照趋势进行的，其运动有保 持惯性的特点。 3、假设3----历史会重复。这是从统计学和心理学两个方面考虑的。 五、道氏理论的基本观点？ 1、市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。
第一章证券投资概述 1、证券的涵义:各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证（股票、债券、基金证券、票据、提单、存款单）;广义证券根据体现的信用性质:无价证券：只是一般的凭证（证据证券、凭证证券）如借条、收据等;有价证券：代表财产权的证券，它代表着财产所有权,收益请求权或债权.如股票，各种债券等 2、证券投资与投机 ?证券投资是货币持有者通过购买有价证券并长期持有，其目的主要是为了获得稳定的利息和股息收入，实现资金的增值。 ?证券投机是指货币持有者利用证券价格的波动，赚取证券买卖差价收入的行为。 投资与投机的关系： 转化：两者一定条件下会相互转化 （1）动机与目的不同。投资的目的是为了获取稳定的利息和股息收入；而投机则是为了在短期内通过价格变动来获取买卖差价收入。 （2）持有时间不同。投资者持有证券的时间一般在一年以上，而投机者持有证券的时间较短。 （3）决策依据不同。投资者主要依据于对上市公司经营状况的分析考察，而投机者主要依据于对股市行情短期变化的预测。 （4）风险倾向和风险承受能力不同。投资者厌恶证券风险，风险承受能力也较差；而投机者往往喜欢风险，他们为了赚大钱愿意冒风险 （5）投资对象不同。投资者通常选择价格波动小的证券，而投机者往往选择那些价格波动大、有周期性变化的证券。 3、证券投机的作用 积极作用：平衡价格；保持证券交易的流动性；分担价格变化的风险。 投机的消极作用： （1）、投机活动会使一些投机者在很短的时间内成为暴发户，而使另一些投机者在很短的时间内遭到破产损失，不利于社会安定。 （2）、在投机过度的情况下，一些投机者为了牟取暴利会进行内幕交易，甚至制造谣言，进行虚假交易，垄断操纵证券市场，违背证券市场“公平、公正、公
《货币金融学》模拟试题1 一、单项选择（15分） 1、本位货币在商品流通和债务支付中具有（）的特点。 A、有限法偿 B、无限法偿 C、债权人可以选择是否接受 D、债务人必须支付 2、美国同业拆借市场也称为（）。 A、贴现市场 B、承兑市场 C、联邦基金市场 D、外汇交易市场 3、通常情况下，一国的利率水平较高，则会导致（）。 A、本币汇率上升，外币汇率上升 B、本币汇率上升，外币汇率下降 C、本币汇率下降，外币汇率上升 D、本币汇率下降，外币汇率下降 4、商业银行的资产业务是指（）。 A、资金来源业务 B、存款业务 C、中间业务 D、资金运用业务 5、商业银行设立必须达到法定最低资本额的目的是（）。 A、保护存款人利益 B、保障商业银行利益与维护银行体系稳定 C、维护银行体系稳定 D、保护存款人利益与维护银行体系稳定 6、基础货币等于（）。 A、通货+存款货币 B、存款货币+存款准备金 C、通货+存款准备金 D、原始存款+派生存款 7、弗里德曼认为货币需求主要与具有稳定性的（）。 A、均衡利率相关 B、恒久收入相关 C、货币供应量相关 D、货币收入相关 8、下列金融资产中，流动性最差的是（）。 A、短期商业贷款 B、公司债券 C、长期商业贷款 D、银行固定资产 9、借款人目前有能力偿还贷款本息，但是存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这类贷款称为（）。 A、正常类 B、次级类 C、损失类 D、关注类 10、证券公司代理客户在二级市场上进行证券交易，从中赚取佣金的业务是（）。 A、包销业务 B、助销业务 C、经纪业务 D、自营业务 11、在费雪看来，货币流通速度可假定为（）。 A、趋于下降 B、趋于上升 C、不变 D、随周期波动 12、若今后五年中，每年中的1年期利率预期分别是5%、6%、7%、8%，9%，5年期债券的流动性升水为1%，按照流动性升水理论，则五年期利率应为（）。 A、8% B、7% C、7.25% D、8.25% 13、非银行公众向央行出售100元债券，并将所得支票存放在当地银行，最终的结果是（）。 A、央行负债增加100元准备，商业银行负债增加100元存款。 B、央行负债减少100元准备，商业银行负债减少100元存款。 C、央行资产减少100元债券，商业银行资产增加100元准备。 D、央行资产增加100元债券，商业银行负债减少100元准备。 14、在投资需求对利率敏感程度很高而货币需求对利率敏感程度很低时，货币政策通常（）。 A、不能判断 B、较为有效 C、无效 D、可能有效 15、从商品货币、纸币、支票到正在发展的电子货币，其背后的根本原因在于人们有降低（）的激励。 A、交易成本 B、物价水平 C、经济波动性 D、生产成本 二、多项选择（20分） 1、货币制度的内容包括（）。 A、确定本位货币和辅币的材料 B、确定本位货币的单位 C、确定不同种类的货币的铸造、发行和流通方法 D、确定货币的价值 E、确定本国货币的发行准备和对外关系
一、选择题 （1）有以下程序 int i=010,j=10; cout<<++i<
第一章债券的基本知识 1.债券定义，包含的四个方面 债券定义:债券是债的证明书。债是按照合同的约定或者依照法律的规定，在当事人之间产生的特定的权利和义务关系。债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。 包含的四个方面:1）债券的发行人是债务人，是借入资金的；2）债券的投资者是债权人，是借出资金的经济主体；3）债务人利用债权人资金的条件是承诺在一定时期内还本付息；4）债券反映了发行人和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。在出现纠纷时，债券是法律依据。 2.债券四个基本要素 1)票面价值：简称面值，是指债券发行时所设定的票面金额，它代表着发行人借入并承诺未来一定时期（如债券到期日）偿付给债券持有人的金额，是债券的本金。 2）债券价格：债券价格包括发行价格和买卖价格（又称转让价格）。
一种债券第一次公开发售时的价格就是发行价格。已经公开发售的债券可以在投资者之间买卖、转让，债券的持有人可以在到期日前按照当时的债券买卖价格将债券销售出去。根据债券价格和面值的关系，可以将债券划分为以下三种类型： 平价债券：债券价格=债券面值 溢价债券：债券价格>债券面值 折价债券：债券价格<债券面值 3)偿还期限：债券的偿还期限是个时间段，这个时间段的起点是债券的发行日期，终点是债券票面上标明的偿还日期，也称到期日。根据偿还期限的不同，债券可分为长期债券（偿还期限在十年以上）、中期债券（偿还期限在一年以上十年以下，包括一年和十年）、短期债券（偿还期限在一年以下）。 4)票面利率：指债券每年支付的利息与债券面值的比例，通常用年利率表示。票面利率可能在债券票面上标明。投资者获得的利息就等于面值乘以票面利率。 按照利息支付方式不同，分为：附息债券和零息债券；付息债券的支付有按年支付（欧洲、中国）、按半年支付（美国、日本）、按季支付、按月支付 根据债券的票面利率是否固定，分为：固定利率债券和浮动利率债券
第一章 1.风险：是未来结果的不确定性或损失，也可以定义为个人和群体在未来获得收益和遇到损失的可能性以及对这种可能性的判断和认知。 2.股票：是股份公司为筹集资金所发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。 3.普通股：普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。 4.优先股：优先股相对于普通股。优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。 5.债券：是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时想投资者发型，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 6.基金：基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。 7.证券投资基金：是一种实行组合投资，专业管理，利益共享，风险共担的集合投资方式。 8.契约型基金：契约型基金是指以信托法为基础，根据当事人各方之间订立的信托契约，由基金发起人发起设立的基金，基金发起人向投资者发行基金单位筹集资金。 9.公司型基金：是指以《公司法》为基础设立，通过发行基金单位筹集资金并投资于各类证券的基金。 10.封闭型基金：是指基金的单位数目在基金设立时就已经确定，在基金存续期内基金单位的数目一般不会发生变化。 11.开放性基金：是指基金股份总数是可以变动的基金，它既可以向投资者销售任意多也可以随时应投资者要求赎回已发行的基金单位。 12.基金管理人：基金管理人是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。 13.基金托管人：是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。 14.金融衍生工具的种类；期货，期权，其他衍生金融工具：远期合同，互换合同 15期货：交易双方不必再买卖发生的初期交割，而是共同约定在未来的某一时候交割。 16远期：远期是合约双方承诺在将来某一天以特定价格买进或卖出一定数量的标的物（标的物可以是大豆、铜等实物商品，也可以是股票指数、债券指数、外汇等金融产品）。 17期权：在期货的基础上产生的一种金融工具，在未来一定时期可以买卖的权利。买方向卖方支付一定数量的金额（权利金）后拥有的在未来一段时间内（美式期权）或未来某一特定日期（欧式期权）以事先约好的价格（履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权利，但不负有必须买进或卖出的义务。 18掉期：掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在一起做，或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。 1、简述有价证券的种类和特征。 债券：偿还性、流通性、安全性、收益性 股票：不可偿还性、参与性、收益性、流通性、价格的波动性和风险性
第四部分模拟试题 朱新蓉《货币金融学》配套模拟试题及详解（一） 一、选择题（共10小题，每小题2分，共20分） 1．目前我国一年期定期存款年利率为2.50%，假设2010年官方公布的CPI为3.80%，则一年期定期存款的实际年利率为（）。 A．1.30% B．-1.30% C．-1.25% D．-1.27% 【答案】C 【解析】根据公式，实际年利率 2．银行进行同业拆借的主要目的是（）。 A．增加贷款规模 B．解决中长期资金不足 C．调剂准备金头寸 D．购买有利可图的有价证券 【答案】C 【解析】银行同业拆借是指银行相互之间的资金融通。在这种拆借业务中，借入资金的银行主要是用以解决本身临时资金周转的需要，一般均为短期的，有的只有一日——今日
借，明日还。同业拆借的利率水平一般较低。同业拆借或通过各存款货币银行在中央银行的存款账户进行，即通过中央银行把款项从拆出行账户划转到拆入行账户，或采取同业存款以及回购协议等形式进行。 3．以下关于中央银行的论述不正确的是（）。 A．中央银行的服务对象是政府、银行和其他金融机构 B．中央银行不以盈利为目的 C．流通中的货币是中央银行的负债 D．中央银行可以在外国设立分支机构 E．外汇储备是中央银行的资产 【答案】D 【解析】A项，中央银行不经营普通银行业务，即不对社会上的企业、单位和个人办理存贷、结算业务，而只与政府或商业银行等金融机构发生资金往来关系；B项中央银行不以盈利为目的，而以金融调控，如稳定货币、促进经济发展为己任；CE两项，中央银行的资产包括，国外资产、贴现和放款、政府债券和财政借款、外汇、黄金储备以及其他资产；负债包括，流通中通货、商业银行等金融机构存款、国库及公共机构存款、对外负债以及其他负债和资本项目。 4．“公司价值与其资本结构无关”这一命题是（）。 A．MM命题 B．价值增加原则 C．分离定理