三种pos机的新型诈骗,刷卡要警惕

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个人用pos机套现知识哎，今天咱们聊聊个人用POS机套现的事儿。

说实话，这个话题一听就有点复杂，但其实挺简单的。

你想，生活中总有些时候，口袋里的钱不够用，特别是临时急需用钱的时候，手里一部手机加上一台POS机，那就能解决不少麻烦事儿。

咱们得学会灵活运用，生活就能轻松不少。

POS机，它其实就是个刷卡的小玩意儿，很多人都知道。

你走到商场，买个东西，刷一下就行了。

但咱们的银行卡上不想花太多钱，或者说，某些时候急需用现金。

这个时候，POS机就派上用场了。

咱们可以通过刷卡把钱“套”出来，换成现金用。

听起来是不是觉得很神奇？不过，这个事情可得谨慎行事，不能随便来。

你要懂得，找个靠谱的地方，或者说认识的人，毕竟，钱这东西，得好好保管。

有的人可能会说，这样做不太好，哎呀，这个不合规啊。

但很多人都在用。

你看，现代生活节奏快，很多人为了方便，宁可冒点风险。

话说回来，咱们可得有个度。

心里得有点数，别让自己陷入麻烦里。

就像喝酒一样，适量为好，喝多了可就出事了。

还记得有一次，我的朋友急用钱，结果就在街边找到一家小商铺，老板热情地给他介绍POS机套现的流程。

他一听，简直乐开了花，心想：“这下可好了，钱立马到手！”于是，他就开始刷刷刷，没多久，现金就到账了，心里那个爽啊，简直像中了大奖一样。

不过，事后他也提醒我，虽然方便，但得小心，别一时冲动做错决定。

再说，套现也有技巧，刷卡的时候，得选择一些小额消费，这样比较容易被接受，别一下子刷个大额，惹人怀疑。

你要知道，许多地方对这种行为是有观察的，万一被盯上，就麻烦了。

所以，咱们得谨言慎行，找到合适的渠道，别让自己陷入风口浪尖。

说到这里，咱们再聊聊刷卡的种类。

常见的信用卡、借记卡，其实都可以用。

不过，有些银行的规定可不太一样。

你得提前了解，别到时候手忙脚乱。

有些POS机可能会收取手续费，这个可得提前问清楚，别最后一算账，发现比直接取现还贵，那可就得不偿失了。

再给你讲个小故事，我有个同事，他平时不太会理财，结果一着急，直接在网上找了个看起来挺靠谱的POS机，结果刷卡后，没过几天就收到了银行的通知。

POS机市场，现在有些鱼龙混杂，近期，接到一些用户反馈，加盟POS机后，感觉自己被骗了。

接下来给大家说说
一：追加保证金，加盟费。

有些代理商就是吃了这种亏，本来做代理做得挺好，铺的机子数量也多，分润也很可观了，结果有些总公司却要求代理商追加代理加盟费和保证金，如果不追加的话，那么就终止合同或者不能再下机。

在这种情况下，放弃这家公司，重新选择其他公司合作吧，又可惜铺了那么多机具，白白让别人拿分润。

所以就不得不去追加保证金和加盟费。

二：换签合同、降低分润比例。

这也是让代理商特别无语的一种方式，基本上没什么发言权和控制权。

所以在合同签订时应该把一些细节的地方揣摩一下，以免吃亏。

三：合同骗局
利用你没心思看合同的心理，设置了较多的合同陷阱。

签约时告诉你市场多么大、商户多么多、分润多么高，赚钱多么容易。

一旦签约完成，转身变成大爷，对你爱答不理。

退钱没有，订货看心情，要分润先谈追偿。

不玩了？那么就开始给你具体讲解合同的条约，最后你只能傻眼。

四:对赌协议
国人爱赌，尽人皆知。

同时又特别爱面子，想方设法提高优惠政策，勾引你签署对赌协议。

因此，当你确定了想做POS机的代理时，就要选择一家靠谱的POS 机代理公司，比如我们公司，我公司专注做POS机代理，已达10年之久，
诚信为本，诚信至上，互惠互利是我们的经营理念，我们坚持为每一位代理商负责到底。

我们的机器利润会全部给到代理商，您送出去一台机器后，我们也会返100-600元不等，而且我们还会手把手的来带，把一整套赚钱流程全部教给代理商
投资有风险，加盟需谨慎。

最新洗钱案例最新洗钱案例【篇⼀：最新洗钱案例】“点滴⾏动助⼒反洗钱”，⼀分钟的等待，换来更安全的⾦融资产，和更稳定的⾦融秩序。

今天，⽤7个现实案例教⼤家⼏招，避免你不⼩⼼“被”洗钱！p2p⽹络借贷平台⾮法集资洗钱情景：南京某公司通过⽹络发布虚假⾼息借款信息，引发⼤家上当受骗，将获取的资⾦⽤于个⼈消费，并携款⽽逃。

对策：在购买理财产品或创业融资的时候，⼀定要选择安全可靠的⾦融机构！利⽤⽹银盗取个⼈资⾦情景：北京⼤学⽣陈某收到办理⾼额信⽤卡短信，需提供本⼈⾝份信息，并在指定银⾏存⼊资⾦。

犯罪分⼦注册⽹银，利⽤得到的⾝份信息将资⾦转⾛，完成洗钱。

对策：不能向任何⼈随意曝露个⼈⾝份信息。

假客服电信诈骗情景：内蒙⼀市民接到假冒客服电话，告知资⾦理财账户存在安全隐患，需将钱转移到“安全账户”，按照客服指⽰完成汇款，诈骗分⼦随即将钱取⾛。

对策：应当机⽴断，拨打全国统⼀的客服热线进⾏咨询。

出售信⽤卡的洗钱陷阱情景：银川某⼥孩轻信⾝边的朋友，把⾝份证给朋友代办业务，不料朋友利⽤其⾝份证件办理信⽤卡，然后将把信⽤卡卖给⾮法机构洗钱。

对策：不要因“朋友需要”、“不好意思拒绝”等原因的“帮忙”，⽽出租出借⾃⼰的⾝份证。

地下钱庄汇款的烦恼情景：⾝在东南亚的张先⽣通过地下钱庄向国内汇款（费⽤低），然⽽对⽅却没有收到钱，最后得知地下钱庄⽼板携款⽽逃。

对策：贪⼩便宜吃⼤亏，选择正规商业银⾏是关键。

受贿官员的⽹店⽣意情景：浙江某官员利⽤职权谋取不正当利益，其家⼈⽤受贿赃款买房置业。

经举报，其家⼈构成洗钱罪。

对策：消费时要搞清楚资⾦来源，杜绝洗钱⾏为。

警惕以“洗钱”为名的诈骗情景：⼭东⼀个体⽼板接到电话谎称公安民警，通知有要退回的法院传票，利⽤其急切洗⽩⼼情，主动帮其转接“检察院”，再进⾏诈骗。

对策：银⾏、公安局、检察院等部门电话不能转接，遇到可疑电话，可直接报警。

⼩伙伴们，上⾯的情况，你有⽊有碰到过呢？觉得有⽤就发给朋友多看看吧，⼤家⼀起为发洗钱努⼒！【篇⼆：最新洗钱案例】案例⼀：温州夫妻⾮法吸存3.8亿元被曝投资煤矿洗钱2013年5⽉18⽇，⾃浙江温州乐清公安局⽅⾯获悉，警⽅在打击经济犯罪专项⾏动中抓获⼀对涉嫌⾮法吸存3.8亿元⼈民币民企夫妻档，其所集资⾦皆通过姐夫吴某以投资煤矿的形式进⾏洗钱。

利用POS机刷卡支付借款行为的认定利用POS机刷卡支付借款行为的认定近年来，随着科技的不断发展，刷卡支付方式已经成为人们生活中不可或缺的一部分。

在各个领域中，刷卡支付方式的应用也有了很大的发展和普及，其中就包括了借款行为。

通过POS机刷卡支付借款的形式，操作便捷、快速，但同时也存在不少风险和问题，需要进行有效的认定。

第一、刷卡支付借款的合法性POS机刷卡支付借款属于私人借贷行为，其合法性主要根据《合同法》的规定来判断。

在《合同法》中规定，任何民事主体均有订立合同的权利和自由，独立承担合同的民事责任。

因此，借款人与出借人签订的借款协议，具有法律效力。

在借款人取得资金后，应按照合同约定的期限和方式，按时还款。

在此基础上，当借款人借钱时，使用POS机刷卡支付，其所得款项与正常收入来源一样，具有法律效力。

第二、POS机刷卡支付借款的操作过程及风险1. 操作过程在POS机刷卡支付借款时，借款人需要提前确认出借人的银行卡信息和借款金额。

然后在POS机上输入相应的金额和密码，进行刷卡支付，一般情况下，该款项会在1-2个工作日内到达出借人的银行账户里。

2. 风险点（1）诈骗风险有些不法分子会利用手机短信或电话诈骗的方式，冒充银行或相关部门进行诈骗。

例如，利用伪造信息进行POS机刷卡，以达到非法牟利的目的。

（2）账户安全风险在操作刷卡支付时，要输入银行卡号、密码等敏感信息，如果信息被泄露或者被盗用，就会面临账户安全风险。

（3）合同纠纷风险在POS机刷卡支付借款时，如果借款人和出借人之间的合同条款没有清晰规定，就会面临合同纠纷的风险。

第三、认定POS机刷卡支付借款的证据及方法1. 证据（1）签订的借款协议（2）POS机刷卡的证明（3）银行转账的凭证2. 方法（1）根据借款协议的约定，结合转账记录一一对应。

（2）结合交易流水和银行流水等资料，进行核对分析。

第四、刷卡支付借款行为的法律责任1. 借款人违法行为（1）虚假借款行为，欺骗出借人，假钞贷款等非法行为。

推销POS机，骗商户押金打着银联的旗号，以零费率、低费率、秒到账等噱头为诱饵，上门推销POS 机，骗取高昂押金，这种手段虽然老套，但仍然有不少商户中招。

一位开首饰批发零售的刘女士向我们介绍了她的经历，前段时间她店里来了两个自称是银联工作人员的人，戴着工牌，专门向商户推销移动POS机，说他们的POS机一年内刷信用卡、借记卡均免费，但商户要缴纳2000元的押金，半年内全部返还，刘女士被零手续费吸引，缴纳了押金，最终发现被骗，押金也打了水漂。

POS机升级猫腻多信用卡明明在身上没有外借，可却在短短时间内被刷掉好几万?近期，如果有人声称要帮你的POS机进行升级，升级后不但使用更流畅，还能返利，你要多加警惕了。

一位开超市的刘女士最近就遭遇了POS机升级骗局，信用卡被盗刷了数万元。

事发前，刘女士称，有两个自称是技术人员的到了她店里，声称要对POS机进行相应升级，升级后如果消费至一定数额，何女士可以获得返点奖励。

在“升级”过程中，一人帮老板更新POS机，另外一人则在用手机获取信息，在这过程中，技术人员要走了何女士的身份证、手机号等诸多重要信息。

最后，骗子利用何女士这些信息，登陆相应APP，生成一个二维码后，通过手机扫码实施盗刷，将钱转入自己卡中。

POS机切机危害大随着第三方支付市场竞争的加剧，“切机”成了抢客户的新手段。

什么是切机?顾名思义就是将POS机原有的银行卡收单提供方更换为新的银行卡收单提供方。

POS机切机的危害和风险1、可成为不法分子诈骗的手段，在商户不知情的情况下进行切机，最终导致交易资金被盗用;2、严重损害收单机构利益，引发市场恶意竞争，不利于行业的正常发展;3、损害商户的正常利益，加剧商户所使用的POS机被查封和禁用的风险，甚至引发资金损失;4、衍生二次结算风险，诱导部分代理商从事危险操作，从而导致资金断裂、跑路的风险。

如何选择POS机?在未来5-10年内，POS机仍会是商户收款的主要工具。

对于商户来说，选择POS机最重要的就是要有有力的安全保障，我们可以从收单机构来看：靠谱的收单机构通常符合以下特征：1、获取中国人民银行颁发的支付业务许可证的，行业口碑和品牌好，从事收单业务超过5年，有商户独立后台可查流水，每一单消费清清楚楚，确保资金安全;2、正规企业生产的，机器质量好，业务安全性和稳健性更高;3、管理团队优质的，注重风控建设、稳定的发展业务;4、分润结算及时，售后服务完善。

随行付诈骗常见手法嘿，朋友们！今天咱来聊聊随行付诈骗那些常见手法，可得瞪大了眼睛瞧仔细咯！你说这骗子啊，就像那狡猾的狐狸，总想着法子从咱老百姓兜里掏钱。

就拿随行付诈骗来说吧，他们有时候会装作很正规的样子，搞些花里胡哨的套路。

比如说，他们会冒充银行或者正规支付机构的工作人员，给你打电话，那语气可亲切了，就跟你老熟人似的。

“喂，您好呀，我是随行付的客服哦，您最近是不是有笔交易有问题呀，需要您配合一下操作呢。

”你一听，哎呀，好像还挺像那么回事儿。

但你可别犯迷糊呀，这没准就是个陷阱呢！他们就是想骗你透露个人信息，然后把你的钱给卷跑咯！这就好比是狼披着羊皮，看着无害，实则危险得很呐！还有啊，他们会在一些不正规的网站或者平台上发布虚假的优惠活动信息。

“哇塞，用随行付支付可以享受超级大折扣哦！”你一看，心动了吧？别急呀，这很可能就是个套儿。

等你按照他们的要求操作了，嘿，你的钱就不知不觉地进了他们的口袋。

这不就跟那钓鱼似的，先给你点诱饵，等你上钩了，就把你给钓起来咯！再就是会利用一些人的贪心。

比如说承诺高额的回报，让你投资什么项目。

“只要你跟着我们干，保证你赚得盆满钵满！”哼，哪有那么容易的好事儿呀！这不就是画个大饼让你眼馋嘛。

你要是信了，那可就等着哭吧，你的血汗钱可就打水漂啦！咱可得多长个心眼儿，别被这些骗子的花言巧语给骗了。

平时要多了解一些支付安全知识，遇到可疑的情况，多问问身边的人，或者直接去正规机构核实。

可别嫌麻烦呀，这可是为了咱自己的钱包着想呢！总之，面对随行付诈骗这些坏家伙，咱可不能掉以轻心。

要时刻保持警惕，就像守护咱自己家的宝贝一样守护好咱的钱财。

别让那些骗子有可乘之机，让他们的阴谋诡计都落空！记住咯，咱的钱可不是那么好骗的！原创不易，请尊重原创，谢谢!。

没卡没密码照样取走你的钱文 /邴雪李志勇消费结账时，拿着银行卡对准pos机轻轻一挥，无需输入密码和签名，就可完成一笔交易。

这可不是什么“黑科技”，而是银联推出的小额免密免签功能，即“闪付”。

也许你对此功能很陌生，但你的银行卡上，可能就印着“闪付”和“quickpass”字样。

这本是方便消费者快捷支付的服务，但由于多数银行在客户开换卡时并未专门提醒，不少人不但没享受到便利，反而还因此蒙受资金损失，集团员工小陈就是其中一位。

1都是“闪付”惹的祸小陈是今年四月入职idpbg事业群的新员工，平时开销不大，除了日常花费和给父母的家用外，每月工资都能剩余些许。

11月14日下午，刚发工资不到一个星期，小陈用微信向同事转账时，却收到绑定的工商银行卡余额不足的提示，这可急坏了他：上个月工资加上以前的存款，一共四千多元，居然一下子不翼而飞。

当天下班，心焦不已的小陈飞奔回寝室，在自己床位上找了个遍，也没找到平时放在枕头边上的银行卡。

急于知道钱去哪里的小陈直接下载了工商银行的app，通过账号密码调出了交易记录，记录显示，从10月31日起，他的账户每天都有去向不明的支出。

看着整齐的“-200”、“-300”字样，小陈怎么都不敢相信，自己的银行卡已经连续半个月被他人盗刷。

小陈心中懊悔，因为他平时一般只用微信消费，一直没注意银行卡，连什么时候丢卡也不知道，而且因为没有办理短信提醒业务，直到卡里没钱了才发现资金损失。

以前小陈觉得银行卡丢失也不算大事，因为没有密码无法取钱，而且连续三次输错密码，银行卡还会自动冻结，不存在多次碰运气的机会。

但现在他丢失银行卡后，居然陆续被盗刷4千余元，这实在超出了小陈的认知。

难道盗卡人猜出了他的密码？但为什么对方不一次性取走钱，反而用每天消费几次的“笨办法”呢？确定银行卡丢失后，小陈先去油松派出所报警，接着去银行调取流水明细。

因为盗刷地址明确，警方很快破案并找到了嫌疑人——ipebg事业群的员工刘某某，他在捡到小陈的银行卡后，看到卡上有“闪付”字样，推测小额消费时可以免输密码，于是就在清湖老村的一家店内试探性地用pos机套现，发现确实可行后，开始每天三次、每次200-300元地规律套现，直到把卡里的钱榨得只剩零头。

10个必看的流行骗局解密：少看一个或损失百万！一、银行卡被骗案例:2015年1月14日，沈阳市民郭先生将2万元存入某银行借记卡中，15日通过ATM 机取过两笔钱，分别为2500元及2000元，均收到短信提醒，可16日刷卡消费时被告知卡内余额不足，但未收到任何其它短信提醒，银行卡也一直放在钱包没丢。

郭先生立即去银行查询，结果让他大吃一惊：卡里仅剩300元，1.5万多元钱不翼而飞！在打印出来的交易明细上显示，有15笔盗刷记录，其中9笔是异地POS机盗刷的，6笔是网上消费，消费大多在北京、深圳，但郭先生未离开过沈阳。

【骗术揭秘】银行卡被盗刷主要有以下三种骗术：1. 犯罪分子在ATM机或POS机上安装读卡器或摄录机，窃取持卡人账号、密码等信息，然后伪造或复制银行卡，并利用伪卡窃取资金。

2. 犯罪分子通过群发网银升级的虚假信息，注明需登录的网站地址，实为钓鱼网站，储户一旦登录，犯罪分子便可在后台窃取账号、密码、动态口令等信息，通过网银将卡内资金转走。

3. 以“已扣年费、服务费”等名义发送短信，吸引用户回拨400开头的号码查询，犯罪分子以银行工作人员的名义骗取储户的个人信息，进一步诱骗储户在ATM机或网上银行进行转账交易。

【应对之道】1. 相对于传统的磁条卡而言，芯片卡更具安全性，不易被复制，储户最好将手中的磁条卡换成芯片卡。

2. 储户应妥善保管银行卡及正确使用密码，不将银行卡借他人使用，不向他人透露自己的银行卡密码。

3. 记清客服电话和官方网址，不要轻信任何来自非客服电话的信息，不要通过链接或者按照他人指示的网址登录，如记不清官网网址，可在收藏夹中将常用网站收藏。

4. 发现银行卡被异地盗刷要立即报警，并通知发卡行冻结银行卡。

5.银行卡被盗刷后要立即到银行、ATM机取款或查询余额并保留凭条，或到商店刷卡消费，获取当时银行卡并未离开自己的证据。

6. 开通手机短信通知，第一时间得知银行卡内资金变动。

二、ATM取钱被骗案例:ATM机取钱遭遇“贴条”储户被骗4500元2014年7月13日晚7时许，杨女士到银行的ATM取款机取钱，但交易时取款机发出异响，并未吐出任何现金。

朝阳警方打掉一个利用POS机刷卡的“跑分”团伙
佚名
【期刊名称】《中国防伪报道》
【年(卷),期】2024()2
【摘要】辽宁省朝阳市公安局向阳分局缜密侦查、连续奋战,打掉一个专门利用POS机刷卡的“跑分”团伙,警方已陆续抓获犯罪嫌疑人8名。

办理网贷接连被骗,“警察同志,我被人诈骗了,怎么办啊,钱还能追回来吗?”时间回溯到2023年10月17日,市民李先生来到向阳分局向民警求助。

【总页数】1页(P78-78)
【正文语种】中文
【中图分类】D63
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