股票证券-华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务

中国证券业协会关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】•【文号】•【施行日期】•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券业协会关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报（2007年）自2007年证券公司全面实施客户交易结算资金第三方存管以来，客户交易结算资金安全得到了有力保障。

现行单客户单银行服务方式下，由于客户只能与一家商业银行建立第三方存管关系，形成了客户群集中、转账行为集中和维稳压力集中三大系统性风险。

为降低第三方存管中单银行服务方式的技术风险，方便客户归集资金投资于证券市场，改进和提升证券行业服务水平，2008年，齐鲁证券有限公司（以下称齐鲁证券）、华泰联合证券有限责任公司（以下称华泰联合证券）根据客户需求，先后进行了单客户多银行服务创新，经报相关证监局同意，分别自2008年6月和11月开始试点。

现将两家公司试点情况通报如下：一、单客户多银行服务方式试点过程及成效2007年，齐鲁证券、华泰联合证券先后开始第三方存管中单客户多银行服务方式的方案设计、论证，2008年两家公司分别向当地证监局申请创新服务方式试点，获准后，两公司均从局部地区证券营业部试点，并均于2009年在公司所属证券营业部全面推行。

2010年6月，国家知识产权局授予齐鲁证券“第三方存管处理系统”实用新型专利。

2010年，中国证券业协会组织专家对两家公司第三方存管中单客户多银行服务方式进行了专业评价。

在单客户多银行服务方式两年多试点运行期间，两家试点公司系统运行平稳，截至2010年12月末，齐鲁证券和华泰联合证券分别为6.8万户和31.8万户客户提供了单客户多银行服务方式，开通该服务方式客户的户均资产分别为25.51万元和11.60万元，交易量占比分别为11.3%和36.09%，银证转账金额占比分别为17.03%和45.62%，未发生运行风险事件，未发生因该服务方式引起的客户投诉事件，便利了客户证券交易，有效规避了业务风险。

1，手机开户网址准备工作：已经开了网银的银行卡，身份证，和手机！第一步，首先，我要将你的身份证号码，手机号，姓名，登记先预约（必须），录入系统。

第二步，准备好银行卡，身份证，手机开户：发送88到95521，收到短信，按照提示操作。

（一定要选择深圳国泰君安梅龙中路营业部）。

第三步，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定，做银户通关联（在周一到周五交易时间绑定），和证券账户挂钩最后，把你的资金账户账号发过来，我让营业部指定。

成功！（注意：以上步骤在七天之内完成！）网上开户时间：周一到周五9点到17点，周六或者周日加班开户另行通知。

3，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定时间：周一到周五9点到16点。

A, 招商银行，浦发银行，平安银行，广发银行先指定，首笔银行端转账即可。

※招商银行网银大众版，登录进去点“自助转账→银证转账→第三方存管→点击蓝色小字“转保证金”→输入金额1元→输入密码确定激活。

※招商银行电话绑定，拨通招行客服电话95555——按1（自助语音）---输入卡号---输入查询密码---按1（账户查询及转账）---按4（银证转账）---按1（普通银证转账）---按10（人民币）---按1（活期转证券）---输入转账金额---输入取款密码---按18（确认）。

※浦发银行：拨通浦发银行客服电话95528---按1（普通话服务）---按1（个人业务）---输入卡号密码后---按8 （银证第三方存管及银期银商转账）：三方未激活的客户会提示您是否激活，您按照语音提示激活即可。

※平安银行银行端自助办理首笔转账：登录我行网上银行→点击“证券或者投资理财”→点击“第三方存管”→点击“银证转账”→自助注册→国泰君安证券公司→梅陇中路龙华营业部→输入证券账户号→输入证券账户资金密码，即可办理。

※广发银行银行端自助办理首笔转账：登陆个人网银-〉投资理财-〉第三方存管-〉预指定-〉转一次保证金激活，才可在证券账户里进行银证转账。

华鑫证券有限责任公司非现场开户业务操作流程（试行）第一章总则第一条为规范客户账户非现场开户业务,推进公司创新业务的开展，有效防范见证开户业务各类风险，根据《证券公司开立客户账户规范》、《华鑫证券经纪业务业务管理办法》、《华鑫证券非现场开户业务管理办法》，特制定本操作流程。

第二条在办理非现场开户业务的过程中，必须严格贯彻实名制原则，认真审核客户身份真实性、确保客户所提交的有效身份证明文件等资料真实、准确、完整；严禁为申请材料不全或提交无效身份证明文件的客户办理非现场开户业务。

如果客户拒绝身份鉴别要求，则被视作放弃对非现场开户业务的申请。

第二章人员、权限与设备管理第三条分支机构应按照相应的资质要求配备见证开户协助人员与非现场开户见证人员。

第四条见证开户协助人员与非现场开户见证人员需参加并通过由公司经纪业务管理部门组织的培训和考试.第五条需新增或变更系统操作权限的员工，应发起经纪业务申请流程。

该流程的具体环节为：分支机构负责人及运营负责人审核同意——考试通过情况审核——入司时间及执业资格审核——经纪业务管理部门设置CIF系统、非现场开户系统及CO work软件操作权限——信息技术管理部门设置VPN权限,并在设置完毕后及时告知相应的分支机构.第六条各分支机构应加强管理开展非现场开户业务所需的设备。

其中，外出办理业务的非现场开户业务人员配置的设备包括但不限于：能连接外网、能登陆非现场开户系统及CIF系统、能与非现场开户见证人员完成远程视频对接、配置摄像头的笔记本；工作证件；身份证阅读器；上网卡;多易拍.于营业场所内办理业务的非现场开户见证人员则需配备内网机、能连接外网并完成远程视频对接的电脑，以及其它相关印章。

其中，工作证须载明工作人员的姓名、照片、执业证书编号、工号等（工作证件上所指的“工号"指人力资源部为每位员工统一登记的工号）,公司总部负责工作证件的制作、下发、上缴.其中，开户所用的电子设备需由信息技术管理部门选定型号并执行采购，并仅可作为非现场开户业务专用的设备配置。

华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务流程（2007.11.13 修订）一、适用性本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。

我司目前已开通的有农业银行、交通银行、浦东发展银行、工商银行、建设银行、招商银行、广发银行的第三方存管业务。

二、个人与机构客户指定存管银行重要提示：交行借记卡指卡号开头数字为62226、601428或405512的借记卡。

2.1模式一：指定存管，适合新客户已办理银行借记卡交通银行存管指定业务暂不采取模式一的方式，只能通过模式二办理。

2.2模式二：预指定存管，适合新客户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。

1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。

机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本(或副本)（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）或加盖公章的营业执照复印件,注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。

交行预指定业务：客户签署《交行三方存管协议》证券公司柜员校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。

处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖证券公司营业部业务章。

营业部将三方协议的证券留存联保存在营业部，客户回单、协议的客户留存联与银行留存联交客户前往银行办理确认手续。

营业部可以与对应的银行商定,对于新开户,资产达到一定规模的,可以由营业部出具银行存管确认预约单。

银行对持有此预约单的客户按VIP客户处理，开通绿色通道。

欲办理交行存管业务的机构客户可就近联系交行网点，银行提供上门服务。

2）客户前往银行办理指定银行存管确认个人客户本人持有效身份证件、加盖证券公司营业部业务章的客户回单，三方存管协议的客户留存联与银行留存联到银行营业网点,新开银行法人同名借记卡,办理银行确认手续。

三方存管问题解答三方存管账户关系示意图：1、什么是第三方存管？回答：“客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革。

第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。

第三方存管实施后，由存管银行按照法律、法规的要求对客户账户进行管理。

银行负责投资者资金存取、转账以及证券交易保证金的安全管理，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。

客户资金存取只能通过银行账户进行。

2、为什么要实施第三方存管？回答：实施“第三方存管”，是为了保障投资者的资金安全，有效避免券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定。

这种存管方式比原银证转账、“银证通”更彻底、更安全、更快捷。

3、第三方存管的基础是什么？回答：第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。

第三方存管实施后，客户资金存取更加便捷，但资金存取只能通过银行账户进行。

4、投资者办理证券第三方存管后，在操作方面会发生哪些变化？回答：第一，投资者资金账户和银行结算账户必须完全相同的实名。

如果存在问题，投资者必须分别到证券开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。

第二，在证券公司合作的存管银行（建行、工行、招行、农行、交行、中行、民生）中，投资者目前只能选择一家银行作为自己的存管银行。

第三，投资者只能通过银证转账存取资金，证券不再向客户提供柜面资金存取服务（含银行转账和票据结算）。

5、实行“第三方存管”后客户资金转账的通道主要有哪些方式？回答：客户可以继续利用证券端发起，也可以利用银行端的服务取道发起。

客户利用银行端发起的途径有电话银行、网上银行、银行网点柜台、手机银行及A TM机，具体以各银行现行操作为主；客户利用证券端发起的途径有客户现场自助委托、电话委托、网上交易。

证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引第一章总则第一条为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。

第二条本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。

第三条本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）第四条本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。

第五条证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。

第二章技术管理体系第六条各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人, 负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。

第七条各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。

第八条各参与方应积极参与探索建立证券业和银行业之间的第三方存管技术沟通协调机制。

时机成熟时，成立由证券业和银行业共同组成的技术协调小组，负责对第三方存管系统的重大问题及安全情况进行沟通、协调和通报，建立健全联动机制及制度。

第三章系统建设第九条证券公司与相关商业银行之间的第三方存管系统对接应遵循总对总的原则，联接线路既可以采用银证直联，也可以通过相关中介服务机构进行联接。

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通.（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份,提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性.（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户"或选择“资产账户开户”（已有客户代码的客户），按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行",进行存管银行预指定。

(三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

(四）开户成功后,柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联)返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约,其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。

特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理（一)资金信息情况查核中,如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

(二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料,外部机构选择“招商银行"。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息,结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息)转入一卡通。

中国证券业协会关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券业协会关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知（中证协发[2011]19号）各证券公司：为便利客户证券交易，防范客户资金第三方存管中的技术风险，齐鲁证券有限公司和华泰联合证券有限责任公司根据客户需求，遵循创新试点相关流程，提出了第三方存管中单客户多银行服务方案并经向住所地证监局报备后启动了试点工作。

该项试点引起业内的普遍关注，2010年，根据市场需求和行业呼声，我会组织行业内外专家对单客户多银行服务方式进行了专业评价，认为其符合现行法律法规规定和第三方存管制度的有关要求，在行业内施行具备可行性。

我会在总结两家公司试点经验的基础上，形成了《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》（附件1，以下称《操作指南》），现予印发，并就有关问题通知如下：一、各证券公司应结合本公司实际情况，在风险可测、可控、可承受的前提下，谨慎选择提供单客户多银行服务方式。

在实施过程中，不应以该服务方式作为营销手段招揽客户。

二、证券公司应同时向住所地证监局和我会备案单客户多银行服务方式实施方案，并经住所地证监局核查无异议后，方可实施。

三、证券公司在提供单客户多银行服务方式时，同一客户签约银行数量不得超过5家；应严禁辅助资金账户之间的资金划转，限制主辅资金账户间的非交易目的转账；并加强合规管理，严格执行反洗钱监控，防范操作风险。

四、提供单客户多银行服务方式的证券公司，应按照《操作指南》的要求，建立并完善相应的管理制度、操作流程和风险控制机制，加强适当性管理和投资者教育工作，并与客户签署单客户多银行服务协议，充分揭示风险，明确双方权利义务。

关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知证监信息字[2007]10号中国证券业协会，中国银行业协会，各证券公司，各商业银行，各相关技术服务机构：为落实《证券法》、做好证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管工作，中国证监会和中国银监会制定了《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》，现印发给你们，请遵照执行。

中国证券监督管理委员会中国银行业监督管理委员会二○○七年十一月十五日证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引第一章总则第一条为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。

第二条本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。

第三条本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）。

第四条本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。

第五条证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。

第二章技术管理体系第六条各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人，负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。

第七条各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。

代理第三方存管业务操作指南业务名词解释：预指定：客户开立证券投资第三方存管业务，首先要在证券公司营业部开立证券资金账户，并在证券公司指定存管银行。

然后到指定存管银行柜台办理指定确认业务。

预指定就是指客户在证券公司指定存管银行这一行为。

证券资金账户：也称证券保证金账户，是由客户在证券公司开立的、用于与银行结算账户进行关联，记录证券交易、客户交易结算资金的变化的资金台账。

在该账户下，可开立同名的、不同证券交易品种的一一对应的证券账户。

银证转账：银证转账是指将客户在指定存管银行开立的结算账户与证券公司开立的证券资金账户建立对应关系，通过银行的柜台、网上银行、网上交易系统等交易渠道将资金在银行账户和证券公司账户之间的进行划转。

银转证即将客户银行结算账户的资金划转至证券资金账户中，证转银即将证券资金账户资金划转至银行结算账户中。

1.1平安三方存管银行指定确定（7084）1.1.1功能说明：此交易界面用于吉林银行银行结算账户与证券公司的证券资金账户建立绑定关系，即开通证券结算资金与我行结算账户代理第三方存管功能，实现对预指定存管银行的确认。

1.1.2交易画面：1.1.3操作步骤：1、目前我行与平安银行建立代理第三方存管协议，代理平安银行的证券投资业务。

客户来我行办理代理第三方存管业务时，首先要在证券公司营业部开立证券资金账号，指定平安银行作为存管银行，同时签署《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》。

然后客户需要携带本人有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》银行留存联到我行任一营业网点办理第三方存管业务。

2、客户办理第三方存管业务时，须由客户填写一式三联的《代理开立第三方存管过渡账户暨客户资金转账服务协议书》及《平安银行与吉林银行客户资金转账服务协议书》，填写完毕后，将以上两份协议与客户有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的协议银行留存联交柜面经办人员。