2020年国家开放大学电大《证券投资分析》形成性考核册

1、（B）指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以期规避风险、获得收益，使个人货币资产保值和增值的行为。

A个人理财B个人证券理财C投资D个人银行理财2、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（B）A家庭衰老期尽量不要承担贷款B投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款3、下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（D）A不同人的风险承受能力不同B退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4、（ A ）是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。

A、生命周期理论B、资产组合理论C、资本资产定价理论D、期权定价理论5、证券选择理论是由（B）首先提出来的。

A莫迪利亚尼B马科维茨C夏普D默顿6、信托的发源地是（A）A英国B美国C中国D法国1、人民币理财产品具体可分为（AC）两大类A人民币投资人民币收益理财产品B外币投资人民币收益理财产品C人民币投资外币收益理财产品D外币投资外币收益理财产品2、个人银行理财产品的种类包括：（ ABD ）A、人民币理财产品B、外汇理财产品C、储蓄理财产品D、卡类理财产品3、证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能的不同可分为（ABCD）A货币市场工具B固定收益的资本市场工具C权益证券工具D衍生工具4、当前，我国的个人外汇理财手段主要有（ABCD）A银行个人外汇理财产品B个人外汇交易C B股D外汇信托5、教育投资可以分为（）两类。

（AB）A、客户自身的教育投资B、对子女的教育投资C、基础教育投资D、高等教育投资6、艺术品投资有别于其他投资的特征主要有：（ABCD ）A、艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为B、艺术品投资风险小、较安全C、艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象D、艺术品是可以以“零散资金”投资而获取“规模性”回报的投资项目1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况和风险偏好来实现需求与目标。

国家开放大学年秋季学期电大考试上市公司财务分析试题答案题库及答案电大【上市公司财务分析】形成性考核册答案电大【上市公司财务分析】形考作业一：一、名词解释1、实质高于形式的原则：指企业应当按照交易或事项的经济实质进行会计核算，而不应当仅仅按照它们的法律形式作为会计核算的依据2、或有负债P663、谨慎性原则P174、应收账款周转率P765、长期投资P416、递延税款P597、速动资产是指速动资产对流动负债的关系，既速动比率：速动资产／流动负债。

式中的速动资产指流动资产扣除变现能力较差的项目如存货后的部分。

8、产权比率二、判断题1、短期投资成本与市价孰低法体现了审慎原则。

（√）2、固定资产减值准备应按每类资产计提。

（×）3、在资产负债表中，“无形资产”项目应当按照减去无形资产减值准备后的净额反映。

（√）4、对坏帐不论采用直接转销法还是采用备抵法，均应在资产负债表上反映应收账款实际数额，不能以净值反映。

（×）5、如果股票的当前价格不仅反映了该股票历史价格的变动信息，而且反映了与该股票有关的所有公开信息，那么我们把这样的一个股市称之为强形态效率的股市。

（×）6、上市公司既是会计主体又是法律主体，而公司下属独立核算的分厂是会计主体但非法律主体。

（√）7、在我国上市公司的资产负债表上，出现了“短期投资跌价准备”、“长期投资减值准备”等项目。

这是权责发生制原则运用的结果。

（×）三、单项选择题1、企业的长期股权投资，根据不同情况，分别采用（A）核算。

A.成本法或权益法B.个别计价法或移动平均法C.使用年限法或工作量法D.一次摊销法或分次摊销法2、或有事项是指（C）A.过去的交易或事项B.未来的交易或事项C.过去的交易或事项形成的一种状况D.未来的交易或事项形成的一种状况3、下列提法中，正确的是（D）A.或有负债是企业将来要承担的负债B.或有负债将使经济利益流出企业C.或有负债均应在会计报表附注中披露A.单位会计人员B.单位审计人员C.单位负责人D.会计机构负责人员5、以一个固定的基数乘以一个逐期递减的折旧率计算各期固定资产应提折旧额的方法是（D）A.平均年限法B.工作量法C.双倍余额递减法D.年数总和法6、资产负债表中的负债是按照（B）顺序排列的。

姓名：证券投资分析作业1学号：得分：教师签名：一、名词解释：1、有价证券：有价证券可以在相应的范围内广泛地流通，并且在流通转让过程中产生权益的增减。

按有价证券在经济运行中所体现的内容来划分，它有以下三类：商品证券、货币证券、资本证券。

2、国际游资：国际游资又可称为国际投机资本，它是一种游离于本国经济实体之外，承担高度风险，追求高额利润主要在他国金融市场作短期投机的资本组合。

3、财政政策：财政政策是政府根据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政收支关系的一系列方针、准则和措施的总称。

财政政策实施的主要手段主要包括国家预算、税收、国债、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度等，这些手段可以单独使用，也可以配合协调使用。

4、货币政策工具：货币政策工具是指中央银行为调控中介指标而实现货币政策目标所采取的政策手段，它可以分为一般性政策工具和选择性政策工具两种。

一般性政策工具指的是法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务三种工具。

5、债券：债券是一种古老的有价证券，在中国证券市场上，债券先于股票出现。

债券也是资本证券的一种，它是指依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。

6、契约型基金：契约型基金是指投资者、管理人、托管人作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

四、问答题1、证券投资有哪些作用？答：1、它是联系资金供应者与资金需求者的桥梁；2、证券市场是企业筹集社会资金的另一渠道；3、为政府提供公开市场操作的调节杠杆；4、证券市场是社会资金重新配置的调节机构；5、证券市场是观察经济状况的重要指标。

2、封闭型基金与开放型基金的区别。

答：封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

开放式基金，是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所，根据法律法规及基金契约等约定的程序和内容，申购或者赎回基金单位的一种基金。

证券投资分析平时作业学生姓名：学生学号：分校、工作站：教学班：《证券投资分析》平时作业（1）一．名词解释（每小题2分，共14分）1．资本证券：资本证券是表明对某种投资资本拥有权益的凭证，如债券、股票、认股权证，及其他一些政府或法律规定的投资品种的权益凭证。

2．国际游资：国际游资是在世界范围寻找盈利机会的国际短期资本的一部分，又称“国际热钱”，其投资对象主要是外汇、股票及其衍生产品市场。

3．开放型基金：也称追加式或不定额型投资基金，所发行的份额不固定，随实际需求和经营决策而增减。

4．债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按约定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

5．封闭型基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。

6．优先股：优先股是“普通股”的对称。

是股份公司发行的在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份。

优先股也是一种没有期限的有权凭证，优先股股东一般不能在中途向公司要求退股(少数可赎回的优先股例外)。

7．普通股：是指每一股份对发行公司财产都拥有平等的权益，并不加特别限制的股票。

2二．单项选择题（每小题1分，共15分）1．以下证券中真正具有投资价值的是：（）[A]货币证券 [B]商品证券 [C]资本证券 [D]凭证证券2．下列证券中属于无价证券的是（）。

[A]凭证证券 [B]商品证券 [C]货币证券 [D]资本证券3．股份公司发行的股票具有（）的特征。

[A]提前偿还 [B]无偿还期限 [C]非盈利性 [D]股东结构不可改变性4．在我国股份有限公司注册资本最低限额是：（）[A]100万 [B]200万 [C]500万 [D]1000万5．职工股其比例不得超过公司股份总数的（）[A]10% [B]20% [C]30% [D]40%6．以下属于优先股股东的权益是：（）[A]经营参与权 [B]优先认股权 [C]剩余财产分配权 [D]优先清偿权7．我国在日本发行的武士债券面值是：（）[A]人民币 [B]美元 [C]日元 [D]欧元8．下列资金运用不是依据公司法的有（）。

投资学
形成性考核册
专业：
学号：
姓名：
投资学作业1
一、名词解释
1、投资
2、证券投资
3、金融投资
4、投资乘数
5、加速原理
6、失业人口
7、通货膨胀
8、隐蔽性失业
9、结构性失业
二、单项选择题
1、投资和投机的本质区别表现在（）。

A 交易对象
B 交易方式
C 交易时间
D 交易动机
2、投资的实施就是把（）转化为（）。

A 资产；资产
B 资产；资本
C 财产；资本
D 资产；财产
3、投资风险与收益之间呈（）。

A 同方向变化
B 反方向变化
C 同比例变化
D 不确定性
4、区分直接投资和间接投资的基本标志是在于（）。

A 投资者的资本数量
B 投资者的投资方式
C 投资者是否拥有控制权
D 投资者的投资渠道
5、总产出通常用（）来衡量。

C
A 国民生产总值
B 国家生产总值
C 国内生产总值
D 物价指数
6、假设新增投资为100，边际消费倾向为0.8，那么由此新增投资带来的收入的增量为（）。

C
A 80
B 125
C 500
D 675
7、如果资本存量的利用程度高，那么消费与投资成（）变化。

A 反比例
B 正比例
C 不确定性
D 零。

不正确获得5.00分中的0.00分标记题目题干普通股股东享有的权利包括（）。

选择一项或多项：A. 固定的股息分配权B. 经营参与权C. 优先认股权D. 剩余财产分配权反馈正确答案是：经营参与权, 优先认股权, 剩余财产分配权题目2正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干平均股价的计算方法通常有（）等几种。

选择一项或多项：A. 修正平均法B. 几何平均法C. 简单算术平均法D. 加权平均法正确答案是：简单算术平均法, 加权平均法, 修正平均法题目3正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干证券发行市场的主要当事人有（）。

选择一项或多项：A. 发行人B. 投资者C. 中介商D. 监管方反馈正确答案是：发行人, 投资者, 中介商题目4不正确获得2.00分中的0.00分标记题目题干流通股票是指可以进行流通转让的股票。

选择一项：对错反馈正确的答案是“错”。

题目5正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干货币政策的三大政策工具包括（）。

选择一项或多项：A. 贷款控制B. 再贴现C. 公开市场操作D. 存款准备金制度反馈正确答案是：存款准备金制度, 公开市场操作, 再贴现题目6不正确获得2.00分中的0.00分标记题目题干在股票交易中，客户在完成委托事项后，其余程序由券商操作。

选择一项：对错反馈正确的答案是“对”。

题目7。

《证券投资学》形成性考核册及参考答案作业一一、名词解释1、宏观经济因素主要包括经济周期、国民经济增长速度、物价水平、财政政策、金融政策、汇率等因素。

2、经济周期经济周期是指总体经济活动的扩张和收缩交替反复出现的过程,也称经济波动。

3、货币供应量货币供应量（也称货币存量）是指一个经济体中，在某一个时点流通中的货币总量。

它主要包括机关团体、企事业单位和城乡居民所拥有的现金和金融机构的存款等各种金融资产。

4、开创期某行业的开创期，一般是在技术革新时期，由于前景光明，吸引了多家公司进入该行业，投入到新技术和新产品的开发之中。

5、成长期在这一时期，少数大公司已基本上控制了该行业，实力不断增加。

这时公司利润的提高，主要取决于公司规模的扩大，利润增长比较平稳。

6、衰退期这个时期，由于市场开始趋向饱和，使该行业的生产规模、成长性开始受阻，甚至出现衰退现象，但这一阶段，该行业内部的各家公司并未放弃竞争，因而利润开始下降7、公司财务分析是通过对上市公司财务报表的有关数据进行汇总、计算、对比,综合地分析和评价公司的财务状况和经营成果。

8、长期负债比率长期负债比率=长期负债/总资产，是反映客户的长期偿债能力的指标之一。

9、市盈率市盈率是某种股票每股市价与每股盈利的比率。

市盈率是估计普通股价值的最基本、最重要的指标之一。

10、资产收益率是指企业资产总额中平均每百元所获得的纯利润。

二、论述题1、试述经济周期与证券市场的关系答：（1）经济周期与股市的关系非常密切，经济周期变动决定着股市的方向。

（2）经济周期与股市的对应关系经济周期：危机、复苏、繁荣、衰退股市：低迷、上升、高涨、下跌（3）两者在时间上不完全一致，股市有预警功能，约早4－6个月。

2、试述国内生产总值及其增长速度与证券市场的关系答：（1）持续稳定高速的经济增长，证券价格上扬（2）高通胀下的经济增长，证券价格下跌（3）宏观调控下的减速增长，证券价格平稳渐升（4）转折性的经济增长，证券价格下跌转为上升根本上，两者同方向变动，但也会在一定时期出现变动方向不一致的情况。

个人理财形考任务2：
1保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。

a.
保险公司
b.
保险代理人
c.
保险产品
d.
受益人
反馈
你的回答正确
2开放式基金的交易价格主要取决于
a.
供求关系
b.
基金净资产
c.
基金总资产
d.
基金负债
反馈
你的回答正确
3（）的投资份额是可以不固定的。

a.
公司型基金
b.
契约式基金
c.
开放式基金
d.
封闭式基金
反馈
你的回答正确
4在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。

a.
股票基金
b.
认股权证基金
c.
货币基金
d.
债券基金
反馈
你的回答正确
5证券投资基金是一种（）的证券投资方式。

a.
间接
b.。

国家开放大学2020春季证券投资分析单元模块自测题汇总1-8答案模块自测题11. 运货单属于（）。

选择一项：A. 凭证证券B. 货币证券C. 商品证券D. 资本证券正确答案是：商品证券2. 支票属于（）。

选择一项：A. 货币证券B. 凭证证券C. 资本证券D. 商品证券正确答案是：货币证券3. 投资房地产属于（）。

选择一项：A. 金融投资B. 实物投资C. 固定收益投资D. 短期投资正确答案是：实物投资4. 投资国库券属于（）。

选择一项：A. 非固定收益投资B. 短期投资C. 实物投资D. 长期投资正确答案是：短期投资5. 一般来说，风险与收益的关系为（）。

选择一项：A. 没有关系B. 不确定C. 负向关系D. 正向关系正确答案是：正向关系6. 资本证券包括（）。

选择一项或多项：A. 债券B. 股票C. 基金D. 期票。

The correct answers are: 债券, 股票, 基金7. 按投资对象和内容，投资可分为（）。

选择一项或多项：A. 股票投资B. 债券投资C. 实物投资D. 金融投资The correct answers are: 实物投资, 金融投资8. 证券投资的收益有（）。

选择一项或多项：A. 买卖差价B. 股息C. 利息D. 佣金The correct answers are: 股息, 利息, 买卖差价9. 证券投资的风险有（）。

选择一项或多项：A. 公司经营风险B. 公司信用风险C. 货币购买力风险D. 市场利率风险The correct answers are: 公司经营风险, 公司信用风险, 市场利率风险, 货币购买力风险10. 证券投资的原则有（）。

选择一项或多项：A. 理性投资B. 分散投资C. 克制贪心D. 关注风险The correct answers are: 理性投资, 克制贪心, 分散投资, 关注风险11. 在现代经济中证券的概念特指有价证券中的资本证券。