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江西省地方金融监督管理条例第一条为了加强地方金融监督管理，防范和化解金融风险，维护金融秩序，引导金融为经济社会发展服务，促进金融健康发展，根据有关法律、行政法规的规定，结合本省实际，制定本条例。
第二条在本省行政区域内对地方金融组织及其活动的监督管理、金融风险防范与处置，以及地方金融服务与发展，适用本条例。
国家对地方金融监督管理另有规定的，从其规定。
本条例所称地方金融组织，包括小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、区域性股权市场和地方各类交易场所、开展信用互助的农民专业合作社，以及法律、行政法规规定和国务院授权省人民政府监督管理的从事相关金融业务的其他组织。
第三条地方金融监督管理工作应当遵循安全审慎、规范有序的原则，坚持防范风险与促进发展相结合，引导地方金融组织合法合规经营，推动金融服务经济高质量发展。
第四条省人民政府应当建立健全省人民政府金融工作议事协调机制，履行地方金融监督管理、金融风险处置职责，承担处置非法集资第一责任人的责任，统筹本省金融改革发展、金融风险防范等重大事项。
省人民政府金融工作议事协调机制应当加强与国务院金融稳定发展委员会办公室地方协调机制在金融监督管理、风险处置、信息共享和金融消费者权益保护等方面的协作。
设区的市、县级人民政府应当加强对本行政区域内地方金融工作的领导，完善地方金融监督管理制度，保障地方金融监督管理工作的正常进行，按照规定承担属地金融风险防范与处置责任。
第五条省地方金融监督管理部门负责本省地方金融组织及其活动的监督管理，承担地方金融组织风险处置责任，防范和化解地方金融风险。
设区的市人民政府地方金融工作部门、县级人民政府确定的负责地方金融工作的机构（以下统称市县地方金融工作部门）负责本行政区域内金融风险防范与处置具体工作，依照本条例的规定承担本行政区域内地方金融组织的日常检查、数据统计等监督管理工作。
发展改革、公安、财政、自然资源、农业农村、市场监督管理、网信、通信管理、税务等部门，按照法定职责做好地方金融监督管理相关工作。
典当行业的监管与法律规定典当行业作为一种传统金融服务形式，一直在为经济发展提供着重要的支持和推动。
然而，由于其特殊性质和存在的问题，对典当行业的监管与法律规定显得尤为重要。
本文将探讨典当行业的监管现状、问题以及相关的法律规定。
一、监管现状典当行业的监管主要由国家、地方政府和金融监管机构共同参与。
国家层面主要负责制定相关的法律法规和政策，地方政府则负责具体的监管实施，金融监管机构则负责对典当机构的监管和监督。
目前，我国典当行业的监管体系已初步建立，但仍存在一些问题。
首先，监管部门的职责划分不够清晰。
不同部门之间缺乏有效的协调和合作，导致监管工作的效率和效果受到一定影响。
其次，监管手段和方式相对滞后。
传统的监管方式主要依靠人工巡查和检查，对于典当企业的日常经营难以全面掌握。
最后，监管力度不够强劲。
有些地方对于典当行业的监管并不够严格，容易出现乱象和不规范经营的情况。
二、监管问题典当行业的监管问题主要体现在以下几个方面：1. 信息透明度不高。
一些典当机构在典当物品的价值、典当利率、典当期限等方面没有充分告知客户，使得客户难以了解自己的权益和义务。
2. 利益冲突问题。
有些典当机构在接收典当物品时未能进行客观公正的评估，存在可能损害客户利益的情况。
3. 非法行为增多。
有些不具备典当经营资质的个体或机构擅自从事典当业务，且存在暴力催收、高利放贷等违法行为。
4. 客户隐私泄露问题。
一些典当机构在办理典当业务时，未严格保护客户的个人信息，导致客户隐私泄露风险加大。
三、法律规定为了规范典当行业的发展和保护消费者权益，我国相关法律法规建立了一系列的监管措施和制度。
1.《典当管理办法》：该法规对典当行业的准入条件、典当业务的操作规范、客户权益的保护等方面进行了详细界定和规定。
2.《消费者权益保护法》：该法律规定了消费者在与典当机构进行交易时应享有的权益，如信息公开、公平交易等。
3.《刑法》：该法律对典当行业中的一些违法行为进行了明确的规定，如贷款利息过高、暴力催收等，对这些违法行为给予刑事处罚。
典当行业监管规定典当行业是一种特殊的金融服务业，其主要职能是收取客户的财物作为抵押物，向客户提供资金借贷。
为了保障典当行业的正常运作，保护客户利益，许多国家和地区都设立了典当行业的监管规定。
本文将详细介绍典当行业监管规定的各个方面。
一、典当行业的准入和监管机构典当行业通常由国家或区域性的金融监管机构进行监管。
这些机构负责制定和实施相关的监管政策和规定，监督典当行业的运作。
典当行业的准入也由监管机构负责，他们会对申请取得典当行业经营许可的企业进行严格审核，确保其符合相关的法律法规和监管要求。
二、典当行业的经营许可在典当行业经营之前，经营者需要向监管机构申请典当行业的经营许可。
该许可证在典当行业的经营活动中起到了至关重要的作用。
申请许可证的经营者需要提交相关资料，如企业的注册文件、经营计划、资金证明等。
监管机构会对这些资料进行审核，确保申请者满足经营条件和要求。
三、典当行业的资本要求典当行业具有较高的风险，因此许多国家和地区对典当行业的资本要求进行了规定。
这些要求旨在确保典当行业能够承担可能的亏损，并保护客户的利益。
资本要求通常包括最低的注册资本和准备金要求，以及对资本来源的要求和审查。
四、典当行业的经营规则为了保护客户的利益和规范典当行业的经营行为，监管机构往往制定了一系列的经营规则。
这些规则主要包括以下方面：1. 典当行业的经营范围和项目：规定典当行业能够收取哪些财物作为抵押物，能够提供哪些贷款项目。
2. 抵押物的估价和管理：规定典当行业在收取抵押物时需要进行的估价工作，并要求对抵押物进行妥善的管理。
3. 贷款利率和费用：规定典当行业的贷款利率和相关的服务费用，以确保合理的收费。
4. 客户权益保护：规定典当行业需要保护客户的权益，如保护客户的个人隐私和财产安全，明确客户的权利和责任等。
5. 信息披露和交流：规定典当行业需要向客户提供充分的信息，例如贷款合同的内容，典当行业的经营状况等，保证客户获得必要的信息。
典当行业监管规定典当行业是一种古老的金融服务行业，其主要业务是以典当形式向客户提供抵押贷款、担保贷款等金融服务。
为了保护消费者权益，规范行业秩序，典当行业需要受到严格的监管。
以下是典当行业监管规定的一些主要内容。
首先，典当行业需要依法取得合法经营资质。
国家对典当行业设立了专门的监管机构，典当机构在设立前需要经过监管机构的审批，获得相应的经营许可证。
在日常经营过程中，典当机构需要按照法律法规的要求进行经营活动。
其次，典当行业需要建立健全的内部管理制度。
典当机构需要建立并执行科学的业务规程，明确各项业务的操作流程和责任人，确保业务的规范性和透明度。
此外，典当机构还需要建立健全的风险管理体系，防范各类风险，确保典当业务的安全性和稳定性。
再次，典当行业需要对典当物进行规范的登记和管理。
典当机构需要建立典当物登记制度，要求客户在办理典当业务时提供真实、准确的典当物信息，并对典当物进行登记备案。
在典当期间，典当机构需要对典当物进行安全保管，确保典当物的完好无损。
同时，典当机构还需建立完善的典当物交易制度，为客户提供便捷的交易渠道。
此外，典当行业还需要积极推进信息化建设。
典当机构应通过建立互联网平台、推广移动支付等方式，提高业务的便利性和效率性，为客户提供更好的服务体验。
同时，典当机构还需加强信息安全管理，确保客户隐私和交易信息的安全。
最后，典当行业还需要做好消费者权益保护工作。
典当机构应当加强客户教育，向客户提供全面、准确的信息，引导客户理性选择和使用典当服务。
同时，典当机构还需要建立客户投诉处理制度，及时处理客户投诉，并加强对员工的职业道德和服务意识的培养，提高服务质量。
总之，典当行业的监管规定对于保障消费者权益、维护行业秩序具有重要意义。
典当行业监管规定的制定和执行需要各级政府、监管机构和典当行业自身的共同努力，以促进典当行业的健康发展。
针对典当业的管理措施细则一、总则1.1 目的为了规范典当业的发展，保障典当活动当事人的合法权益，维护社会经济秩序，根据相关法律法规，制定本细则。
1.2 适用范围本细则适用于我国境内所有的典当行和典当活动。
1.3 原则典当业的管理应遵循合法、合规、公正、透明的原则。
二、典当行的设立与变更2.1 设立条件设立典当行应满足以下条件：1. 注册资本应符合相关法律法规的要求；2. 具备符合规定的经营场所；3. 具备符合任职资格的董事、监事、高级管理人员；4. 具备健全的内部管理制度；5. 法律法规规定的其他条件。
2.2 设立程序1. 向所在地监管部门提交设立申请，并提交相关材料；2. 监管部门在规定时间内审查申请材料，符合条件的，予以批准；3. 获得批准后，依法进行工商注册登记；4. 办理税务登记和其他相关手续；5. 开业前，向公众公告并接受监督。
2.3 变更程序典当行发生变更，应按照以下程序进行：1. 向所在地监管部门提交变更申请，并提交相关材料；2. 监管部门在规定时间内审查申请材料，符合条件的，予以批准；3. 获得批准后，依法进行工商注册登记变更；4. 办理税务登记和其他相关手续变更；5. 变更后，向公众公告并接受监督。
三、典当业务管理3.1 业务范围典当行只能在其业务范围内开展业务，不得超出范围经营。
3.2 业务程序1. 客户提出典当需求，提交相关物品；2. 典当行对物品进行评估，确定典当金额；3. 客户与典当行签订典当合同，约定期限、利率等事项；4. 典当行支付典当金额，客户保留物品所有权，但使用权归典当行；5. 合同到期，客户按约定支付本金和利息，赎回物品。
3.3 业务禁止行为典当行在业务开展过程中，不得有下列行为：1. 收当国家禁止流通的物品；2. 收当来源不明的物品；3. 收当涉及侵权、假冒、伪劣的物品；4. 收当法律、法规禁止流通的物品；5. 其他法律法规禁止的行为。
四、监督管理4.1 监管部门职责监管部门负责对典当业进行监督管理，履行以下职责：1. 审查典当行的设立和变更申请；2. 定期对典当行进行检查，确保其合法合规经营；3. 对典当行的违法行为进行查处；4. 建立健全典当业统计制度，掌握行业动态；5. 法律法规规定的其他职责。
典当管理办法细则范本第一章总则第一条为规范典当业务的经营行为，保护当事人的合法权益，促进行业健康发展，制定本办法。
第二条典当经营者应当依法申请办理典当业务，遵守本办法及其他有关法律、行政法规的规定。
第三条典当机构应当保持合法、规范的经营行为，提供高效、优质的典当服务，履行信息披露和知情权保护等义务。
第四条本办法所称典当指以质押权为基础，以当事人交付的动产作为抵押物，发放典当款并办理典当登记的经营行为。
第二章典当经营者的主体资格第五条申请从事典当业务的单位和个人，应当具备下列条件：（一）依法设立并具有独立的营业场所；（二）具有与开展典当业务相适应的专业设备；（三）有专业的从业人员，并定期进行培训；（四）具备典当经营所需的资金实力和风险承受能力；（五）遵守法律、法规和行业准则，无不良信用行为。
第六条典当经营者应当按照法律、行政法规和行业规定，申请登记，并提供真实、完整、准确的申请材料。
第七条典当经营者应当确保典当操作记录、典当款收取凭证、典当凭证、典当登记簿等相关文件的完整性、真实性和准确性。
第三章典当合同的签订与履行第八条典当合同是典当经营者与当事人之间的法律文件，应当以书面形式订立。
第九条典当合同应当包括下列内容：（一）当事人的基本信息；（二）抵押物的基本信息；（三）典当款的数额、利率和期限；（四）风险提示和告知义务；（五）违约责任和争议解决方式。
第十条典当经营者应当向当事人提供充分、真实、准确的典当业务信息，明确告知借款利率、逾期利率、违约责任等相关条款。
第十一条当事人应当按照典当合同约定的金额及期限履行还款义务，不得超期不还。
第十二条典当经营者应当建立健全典当资料管理制度，妥善保管典当物品，并确保典当物品不受损失或毁灭。
第四章典当物品的保管与处置第十三条典当经营者应当为典当物品提供安全、防潮、防盗等必要的保管措施，确保典当物品安全无误。
第十四条典当物品的保管期限为典当合同约定的典当期限和宽限期限。
典当管理办法细则模版第一章总则第一条为了加强对典当业管理的规范化，促进典当行业健康发展，保护典当参与方的合法权益，根据相关法律法规制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内设立的典当机构及其从业人员。
第三条典当机构应当依法取得经营典当业务的资格，确保典当业务的合法、正常运作。
第四条典当机构应当建立健全内部管理制度，明确各类人员的责任和职责，并定期进行培训，提高从业人员的素质和专业水平。
第五条典当机构应当建立完善的典当档案管理系统，包括典当合同、典当物品信息等，确保信息的真实、完整、安全。
第二章典当业务的基本规定第六条典当业务的委托方应当是合法的所有权人，拥有合法的处分权。
第七条典当机构应当对委托方进行真实身份核实，确保其身份的真实性。
第八条典当机构不得接收盗窃、抢劫、走私等非法来源的物品。
第九条典当机构应当对接收的典当物品进行鉴定，核对其真伪、质量、价格等相关信息，并制定公正合理的典当金额。
第十条典当机构应当为典当物品设置合理的典当期限，并明确相关费用和利率。
第三章典当合同的签订和履行第十一条典当合同应当采用书面形式，包括典当合同的条款、典当物品的情况描述、借款金额和利率、典当期限等内容。
第十二条典当机构应当在典当合同中明确约定委托方和典当机构的权利和义务，包括委托方的典当物品被拍卖或变卖时，是否享有优先购买权等。
第十三条典当机构应当在典当合同中明确约定典当物品的保管责任和保险责任，并承担相应的责任和义务。
第十四条典当机构应当妥善保管典当物品，保证其不受损坏、丢失等情况。
第十五条典当机构应当在典当期限届满前提前通知委托方，以便委托方采取相应的措施。
第四章典当物品的处置第十六条典当机构应当在典当期限届满后，依法采取相应的处置方式，包括拍卖、变卖等。
第十七条典当机构进行典当物品的处置时，应当公开、公正、公平地进行操作，保证委托方的合法权益。
第十八条典当机构应当根据典当合同的约定进行典当物品的处置，并在处置后及时通知委托方。
典当行业监管规定全文典当行业是指以财产抵押贷款为主要经营内容的行业，通常通过典当担保方式，为借款人提供一定金额的贷款，同时接受财产作为抵押品。
为了维护市场秩序、保护消费者权益，国家对典当行业进行了相应的监管。
本文将全面探讨典当行业的监管规定。
一、典当行业准入与从业资格要求为了规范典当行业，确保典当企业的合法性和信誉度，典当行业的准入与从业资格要求严格。
在我国，从事典当业务的企业必须具备以下条件：1. 注册并合法经营：典当企业必须在相关机构进行注册，并按照国家法律法规规定进行经营。
2. 具备一定的注册资本：典当企业必须拥有一定的注册资本，以确保能够按照业务需求提供一定金额的贷款。
3. 专业管理人员：典当企业需聘请具备相关专业知识和从业经验的管理人员，以确保业务操作的专业性和合规性。
4. 安全保障措施：典当企业需要建立健全的安全保障措施，包括财产保险、内部监控系统等，以确保典当物品的安全。
5. 信息公示与透明度：典当企业需要向社会公示其相关信息，包括营业执照、经营范围、信誉评级等，以提升行业的透明度和信誉度。
以上是从业资格的一般要求，不同地区和国家的具体要求可能会有所差异。
二、借贷利率和财产估值典当行业的借贷利率和财产估值也受到严格的监管。
在我国，典当行业的借贷利率由国家有关部门规定，计算方式通常采用年利率。
财产估值需要由具备资质的估价机构进行评估，并根据评估结果确定贷款额度。
监管部门对典当企业的借贷利率进行监控，以防止行业出现乱收费等不良现象。
同时，对财产估值过程进行监督，确保典当物品的估值公正合理。
三、消费者权益保护典当行业的监管规定也着力保护消费者的合法权益。
监管部门要求典当企业在与借款人签订合同前，对其进行相关解释和告知，明确借款期限、还款方式、利率等重要内容。
借款人在明确理解并同意合同内容后，才能正式签订合同。
此外，典当企业还需要告知借款人的权益和义务，以及贷款到期未能如期归还的后果。
若借款人在约定的期限内无法还款，典当企业有权处置抵押财产。
针对典当业的管理措施细则目标本文档旨在提供针对典当业的管理措施细则，以确保业务的合规性和顺利运营。
1. 业务规范- 典当机构应遵守相关法律法规，确保业务操作合法合规。
- 典当机构应制定明确的典当业务流程和标准操作规范，确保业务操作的一致性和高效性。
- 典当机构应对典当物品进行准确评估和定价，确保公平交易和客户满意度。
2. 客户保护- 典当机构应建立客户信息管理制度，保护客户隐私和个人信息安全。
- 典当机构应提供客户权益保护教育，让客户了解典当业务的风险和权益。
- 典当机构应建立客户投诉处理机制，及时解决客户投诉并采取有效措施预防类似问题再次发生。
3. 业务风险管理- 典当机构应建立风险管理制度，全面识别、评估和监控业务风险。
- 典当机构应定期进行内部审计和风险评估，及时发现和纠正业务风险。
- 典当机构应建立紧急预案和灾备机制，以应对突发事件和风险。
4. 人员管理- 典当机构应建立完善的人员管理制度，确保员工的专业素养和职业道德。
- 典当机构应对员工进行岗位培训和业务教育，提高员工的专业水平和服务质量。
- 典当机构应建立绩效评估和激励机制，激发员工的积极性和创造力。
5. 财务管理- 典当机构应建立健全的财务管理制度，确保业务资金的安全和合规。
- 典当机构应定期进行财务审计，确保财务数据的准确性和可靠性。
- 典当机构应建立资金监管和风险控制措施，防范内部财务风险和违法行为。
6. 安全管理- 典当机构应建立安全防范制度，确保典当物品的安全保管和防盗防损。
- 典当机构应配备安全监控设备，加强对典当场所的安全监控和管理。
- 典当机构应制定应急预案和安全演练计划，提高应对突发事件的能力。
7. 信息化建设- 典当机构应推动信息化建设，提高业务管理的效率和精确度。
- 典当机构应建立典当物品信息管理系统，方便查询和管理物品信息。
- 典当机构应加强网络安全管理，确保信息系统的稳定和安全。
以上为针对典当业的管理措施细则，典当机构应根据实际情况和业务特点，结合法律法规要求，制定相应的管理制度和操作规范，以确保典当业务的合规性和可持续发展。
典当行业监管规定范本第一章总则第一条为了加强对典当行业的监管，促进典当行业的健康发展，保护典当行业参与主体的合法权益，制定本规定。
第二条本规定适用于中华人民共和国境内的典当行业，包括但不限于典当行业的经营者、从业人员、典当专用设备和典当行业的管理和监督机构。
第三条典当行业的监管目标是保障典当交易的公平、公正、透明，并维护市场秩序，保护消费者合法权益。
第四条典当经营者应当依法申请典当经营许可证，并按照许可证的经营范围从事经营活动。
第五条典当经营者应当建立健全典当业务管理制度，确保典当业务的合法、规范运营。
第六条典当经营者应当配备充足的专业人员，并严格遵守职业道德和行业规范，不得从事违法违规行为。
第七条典当行业监督机构应当加强对典当经营者和从业人员的监管，依法查处违法违规行为，并及时公开典当行业的相关信息。
第八条典当经营者和从业人员应当接受监管机构的监督管理，如实提供有关资料和信息。
第二章典当经营者的管理第九条典当经营者应当建立健全典当业务管理制度，包括典当业务的登记、审查、存储、回购和处置等环节。
第十条典当经营者应当明确典当交易的主体资格要求，并核实当事人的身份证明、财产来源和所典物品的合法性。
第十一条典当经营者应当对典当物品进行鉴定，保证典当物品所附的权利真实、有效，并详细记录所有鉴定信息。
第十二条典当经营者应当依法确保典当物品的安全存储，采取必要的防护措施防止意外损失。
第十三条典当经营者应当按照约定及时履行回购义务，如不具备回购能力应当实施合理的催收手段，并及时告知当事人。
第十四条典当经营者应当建立充足的典当资金，保证典当业务的正常运转，并在规定期限内提供有关典当资金的报告。
第十五条典当经营者不得超员经营，应当按规定配备专业人员，确保典当业务的规范开展。
第三章典当从业人员的管理第十六条典当从业人员应当具备相应的资质和专业知识，参加相关培训并取得合格证书。
第十七条典当从业人员应当严格遵守职业道德和行业规范，保护典当交易当事人的合法权益。
江西省典当行业监督管理细则（征求意见稿）第一章总则第一条为规范我省典当行业监督管理，促进典当行业健康发展，根据商务部、公安部《典当管理办法》（2005年第8号令）和商务部《典当行业监管规定》（商流通发〔2012〕423号）有关要求，结合我省实际，特制定本细则。
第二条典当是特殊工商行业，全省各级商务主管部门要从促进经济社会发展和维护社会稳定大局出发，准确把握典当行业在社会经济发展中的定位，增强服务意识，不断完善监管体系，依法从严行使监管职责，切实做好典当行业监管工作。
第二章日常监管职责第三条典当行业监管工作按照分级管理、分级负责的原则，进一步强化属地管理责任。
第四条省商务厅对全省典当行业实施监督管理，主要承担以下职责：（一）贯彻落实国家有关典当行业的法律、法规及规章；（二）制订和实施全省典当行业发展规划及行业政策；(三)依法对全省典当企业和分支机构的设立、变更实施行政许可，并开展对典当企业年度经营情况审查；（四）负责建立典当行业监督核查、行业统计及日常管理制度；每年对全省不少于20%的典当企业进行现场检查；（五）负责建立全省典当行业重大事件通报机制、风险预警机制和突发事件应急处置机制；（六）指导市、县（市、区）商务主管部门对本辖区内典当企业实施监督管理；（七）负责全省当票、续当凭证的制作、发放及管理。
第五条设区市商务主管部门负责本辖区典当行业的日常监管，主要承担以下职责：（一）贯彻落实国家、省有关典当行业的法律、法规及规章；（二）依法对本市典当企业和分支机构的设立、变更申请进行初审，并组织开展年度审查初审工作；（三）建立现场检查和约谈制度，实行动态监管和全程监督，及时预警和防范风险，每半年至少对本辖区内典当企业进行一次现场检查，并将有关情况报送省商务厅；（四）指导县（市、区）商务主管部门对本辖区内典当企业实施监督管理；（五）协助省商务厅对当票、续当凭证进行管理。
第六条县（市、区）商务主管部门负责本地区典当行业的日常监管，主要承担以下职责：（一）贯彻落实国家、省有关典当行业的法律、法规及规章、设区市有关典当行业的工作要求；（二）负责对本辖区内典当企业的监督检查，每半年至少对本辖区内典当企业进行一次现场检查，并将有关情况报设区市商务主管部门；（三）完成设区市商务主管部门赋予的其他工作。
第七条江西省典当行业协会是全省典当行业的自律性组织，其主要职责如下：（一）制定典当行业规范，加强行业自律管理；（二）组织全省典当从业人员资格培训及其他业务培训；（三）协调会员企业与政府有关部门及会员企业之间的关系，为会员企业提供服务，维护会员企业的合法权益；（四）接受省商务厅的管理、指导，完成其委托的其他工作。
第八条各级商务主管部门应当严格履行监管责任，在准入审批、日常监管、年审等环节建立责任制。
第九条各级商务主管部门应当提高服务意识，在开展监管、检查工作时须公正廉洁，严禁借检查之机吃、拿、卡、要，牟取不正当利益。
第三章准入管理第十条设区市商务主管部门在初审新增典当行申报材料时，应重点审核以下内容：（一）是否符合国家典当行业有关法律法规的规定及全省行业发展规划；（二）是否具有符合国家法律、法规规定的章程；（三）是否有符合《典当管理办法》规定的最低限额的注册资本金；（四）是否有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施;（五）是否有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；（六）股东是否符合以下条件：有两个以上法人股东，且法人股应当相对控股（法人股东合计持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股东是法人股东且持股比例占全部股份1/3以上）；单个自然人不能为控股股东；法人股东为江西本省注册企业，成立3年以上（截止时间为每年12月31日），且近两年连续盈利并无违法违规经营记录；（七）股东投资能力是否符合以下条件：各股东是否具备以货币出资形式履行出资承诺的投资能力和投资资格，入股资金来源合法；净资产不低于资产总额的50%（其中房地产开发、担保、投资类企业净资产不低于资产总额的80%；融资性担保公司投资典当行应当按照《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会、发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、人民银行、工商总局令2010年第3号）有关规定执行）；法人股东出资额小于其流动资产与流动负债的差额；法人股东权益性投资余额（通常为长期股权投资）加上本次出资额不超过净资产的50%（其中担保类企业不超过净资产的20%）；（八）是否有符合《典当管理办法》规定的业务规则、内部管理制度及安全防范措施。
第十一条设区市商务主管部门在初审典当行申请设立分支机构申报材料时，应重点审核以下内容：（一）是否经营典当业务三年以上，注册资本是否不少于人民币1500万元；（二）是否最近两年连续盈利,且盈利水平较高；（三）是否最近两年无违法违规经营纪录；（四）是否符合《典当管理办法》规定的治安管理要求；（五）典当行是否对每个分支机构拨付不少于500万元的营运资金，且营运资金不得超过典当行注册资本的50%；（六）是否符合当地典当行统筹规划、合理布局的要求。
第十二条设区市商务主管部门应当把好典当企业设立申请的初审关，对申请者的实际情况和拟设典当企业、分支机构的场所进行现场核实。
第十三条省、市商务主管部门应当严格审核新增典当行出资人资金来源的合法性，严防以借贷资金和他人资金入股等。
对批准设立的新增典当行要持续跟踪半年以上并监督是否存在抽逃注册资本金现象。
第四章变更管理第十四条设区市商务主管部门在初审典当行申请变更事项时应注意以下内容：（一）同一典当行申请变更事项时间需在新设立或间距上一次变更一年以上。
(二)对以下企业的变更行为要严格把关：1.对外转让股权50%以上的；2.同时变更机构名称、法定代表、经营住所及股权结构等重大变更事项的；3.上年度年审为B类的；4.有重大违规记录的。
第五章日常经营管理第十五条各级商务主管部门应重点对非法集资、超范围经营、吸收存款或者变相吸收存款、故意收当赃物、违规办理股票典当业务等违规违法行为加强监督检查，发现上述违规违法行为立即纠正、整改。
第十六条在进行现场核查时，各级商务主管部门应检查典当企业是否在经营场所悬挂《典当经营许可证》、《特种行业经营许可证》、《工商营业执照》，公开经营范围和收费标准，自觉履行告知义务。
第十七条各级商务主管部门应加强对典当企业资金来源和运用的监管。
严格财务报表中应收及应付款项的核查。
典当企业的合法资金来源包括：（一）经商务主管部门批准的注册资本金；（二）典当企业经营盈余；（三）按照《典当管理办法》从商业银行获得的一定数量的贷款。
严禁典当企业用上述以外资金开展质、抵押典当业务及鉴定评估、咨询服务业务。
第十八条设区市商务主管部门应对典当行银行开户账户进行登记并报省商务厅备案。
每半年至少对辖区内典当企业的银行发生额对账单和现金进行一次抽查，防止出现资金抽逃、违规融资等违法行为。
典当行现金管理要符合《现金管理暂行条例》和《人民银行结算账户管理办法》等相关法规、规章，注重加强现金安全管理。
第十九条各级商务主管部门应重点加强典当企业与其股东的资金往来监控。
禁止典当行向股东借款、典当行股东以典当行名义为自己招揽业务、股东利用典当行违法违规从事金融活动。
第二十条各级商务主管部门应加强对股票等财产权利典当业务的监督管理。
禁止和预防典当行违规融资参与上市股票炒作，或为客户提供股票交易资金。
禁止以证券交易账户资产为质押的股票典当业务。
第二十一条各级商务主管部门应加强对当票与当物（质、抵押品）的对照检查，做到账物相符，防止和查处企业违规不开具当票、以合同代替当票、有当票无质（抵）押等违规行为。
第二十二条省商务厅负责当票、续当凭证的监制和发放。
省、市商务主管应对典当企业的当票购领、使用、核销情况建立台账，实施编号管理。
各级商务主管部门应对当票和续当凭证的使用管理进行定期检查，并由检查人签字负责。
典当企业当票与续当凭证使用的张数应与典当业务笔数相符，当票与续当凭证开具的累计金额应与典当总额相符，尚未赎回的当票与续当凭证的金额应与典当余额相符。
各级商务主管部门应定期核对上述情况，发现问题，需责令企业作出说明并进行核实。
当票和续当凭证发生遗失的，典当企业应及时在媒体上公告声明作废，并以书面形式报知省市商务主管部门。
第二十三条市、县商务主管部门应到典当企业查验客户档案中有关证件、合同和当票等内容是否齐全、有效；开具的当票、续当凭证内容是否与证件和合同相一致，当票保管联是否存入档案，开具的当票、续当凭证是否与财务报表一致。
第二十四条设区市商务主管部门应督促典当企业按要求安装全国典当行业监督管理信息系统，并使用该系统实现机打当票、续当凭证，准确录入典当业务相关信息。
省、市商务主管部门应加强使用全国典当行业监督管理信息系统进行日常监管，定期核查企业上报信息。
第二十五条设区市商务主管部门应督促典当企业每月6日前应通过全国典当行业监督管理信息系统，如实填报经营情况和财务报表，并对企业上报信息系统的数据进行审核。
第二十六条省、市商务主管部门应督导典当企业严格落实当物的质、抵押登记制度。
并重点对财产权利质押典当业务和大额房地产抵押典当业务的当物登记情况进行现场核查。
设区市商务主管部门应积极与其他相关职能部门协调，支持典当企业依法办理当物的质、抵押登记。
第二十七条典当企业在经营过程中出现下列情形之一的，设区市商务部门应约谈典当企业法定代表人，下发整改通知书，责令其限期改正，并将有关情况报告省商务厅：（一）营运期间抽逃注册资本金；（二）擅自设立分支机构；（三）未经核准擅自变更股权或经营场所；（四）超范围经营，超比例发放当金，超标准收取息费；（五）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查；（六）不按照规定提供报表、报告等文件、资料，或提供虚假、隐瞒重要事实的报表、报告；（七）不通过全国典当行业监督管理信息系统开具当票、续当凭证，或以合同代替当票、续当凭证；私自印制当票和续当凭证；（八）其他违规违法情况。
第二十八条省、市商务主管部门应建立重大事项通报机制和风险处理机制。
重大事项包括：（一）引发群体事件；（二）重大安全防范突发事件；（三）非法集资吸储行为；（四）主要资产被查封、冻结、扣押的；（五）企业或主要法人股东被吊销工商营业执照的；（六）企业或主要股东涉及重大诉讼案件的。
发生以上重大事项，县（市、区）商务主管部门应该立即报告设区市商务主管部门，设区市商务主管部门应在12小时内报告省商务厅，省商务厅在24小时内上报商务部。
第二十九条市、县（市、区）商务主管部门应积极指导典当企业根据《公司法》和《典当管理办法》，建立良好的公司治理、内部控制和风险管理机制，增加典当制度和业务规则的透明度，强化内部制约和监督，诚信经营，防止恶性竞争。
