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我(王华)历经四年于2011年7月出版的书《中国集团公司资金管理：理论、实践与案例》，中国经济出版社出版。
本书是本着回馈客户的思路将多年实践和总结写于此书中，欢迎业界各位CFO、财务经理或者其他相关读者与我联系：webnewboy2004@或者新浪围脖账户：低调与淡定的卓南。
鉴于书的内容不能引用，所以我重新整理和编写以下内容，以方便读者多角度了解资金管理。
=========================================================================资金管理实践总结与思考理解资金，可以通过通俗意义上的“钱”或者用专业属于表示为用货币表示的各类资产来定义。
一般意义上来说，不少人认为“资金＝现金”，其实现金只是资金的一种表现形势，银行存款也是如此，所以如果扩宽视野来看，整个财务报告所包括的内容都是属于资金的定义所概括的范畴。
那么现代意义上的资金管理，需要根据企业的组织规模大小进行区分，即单体企业的资金管理和集团企业的资金管理。
前者通常可以理解为现金及银行存款管理，而后者因为涉及纵多法人实体，往往更为复杂和难以操作。
国内这几年的资金管理发展的起点一般认为是花旗银行将现金管理理念引入中国而产生，并经过各商业银行的推动已经形成以“现金池”为主要管理内容的资金管理模式。
在对资金管理的理解，我认为集团资金管理因为涉及法人实体多，所以在实践上往往更复杂和难以操作。
那么如何操作？通常来讲，资金管理办法是指通过发挥集团资金优势，调节各分子公司资金余缺，提高资金的使用效率，同时有效监管子公司的资金流动，保证资金安全，特对集团银行资金管理作出规范。
从规范角度来看，设计出兼顾长短期资金管理办法是一件持续的工作，一般包括如下几个方面内容：1．账户；2．存款3．票据4．利息5．融资6．投资如果涉及外币业务，还会考虑汇率风险问题。
资金管理制度建设很重要，她是资金管理办法的具体和规范化文件，因此在集团资金管理推行过程中，制度的建设可以逐步开展，而并不一定要从开始就考虑清楚。
资金管理ppt1. 简介资金管理是指对企业或个人可用的现金和其他流动资金进行规划、整合和控制的过程。
在现代经济条件下，良好的资金管理是企业成功运营的重要因素之一。
本文档将介绍资金管理的概念、原则以及一些常用的资金管理方法，帮助读者更好地理解和运用资金管理知识。
2. 资金管理概述2.1 资金管理定义资金管理是指对企业或个人资金进行计划、控制和管理，以确保资金的合理运作和最大化利用。
2.2 资金管理的重要性良好的资金管理可以带来以下好处：•提高资金利用效率•避免资金短缺和过剩情况的发生•降低企业经营风险•提高企业的经济效益3. 资金管理原则3.1 盈利能力原则在资金管理中，首要考虑的原则是确保企业的盈利能力。
资金管理要根据企业的盈利情况进行合理的资金规划和使用，以实现最大化的利润。
3.2 流动性原则流动性原则强调资金管理的灵活性和流动性。
企业应保持足够的流动性，以应对突发的资金需求和风险。
3.3 安全性原则安全性原则要求企业在资金管理中注重保障资金的安全。
资金管理需要考虑风险因素，并采取相应的风险控制措施，以降低企业的经营风险。
3.4 经济性原则经济性原则要求企业在资金管理中追求经济效益的最大化。
企业需要合理配置资金，降低资金成本，提高资金利用效率。
4. 资金管理方法4.1 现金流量管理现金流量管理是指对企业现金流量进行规划和控制，以确保企业资金的稳定和合理流动。
主要方法包括预测现金流量、制定现金预算和控制现金流量等。
4.2 资金筹集与融资资金筹集与融资是指通过不同的渠道和方式筹集资金，以满足企业经营和发展的需要。
常见的融资方式包括银行贷款、债券发行、股票发行等。
4.3 资金投资管理资金投资管理是指对企业可用资金进行投资决策和管理。
通过合理的资金投资，企业可以获取更高的回报并降低风险。
常见的资金投资方式包括银行存款、证券投资、房地产投资等。
5. 资金管理实施步骤5.1 分析企业资金需求首先，企业需要分析自身的资金需求，包括日常运营资金、项目投资资金等。
