金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表

《金融机构反洗钱实用手册》反洗钱内部控制制度一、反洗钱内部控制制度概述（一）概念反洗钱内部控制制度，是指金融机构根据其经营管理体制和自身经营特点，将国家反洗钱的相关法律法规和部门规章的规定和要求,分解、细化落实到本单位相关的业务经营和管理中而制定和实施的一系列方法、措施和程序。

(二）特征1.对象的特定性反洗钱内部控制的对象仅仅指反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体，只对金融机构及其工作人员起到约束作用，因而其对象具有特定性.2.内容的广泛性反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制和反洗钱工作操作程序等，具体应包括反洗钱工作机构的设置,必要的反洗钱管理人员、技术人员和交易报告员的配备，对内部反洗钱工作部门及工作人员的评估、考核、奖惩、培训等制度。

通过建立内容广泛的内控制度，使金融机构反洗钱工作机制得以完善,从而更好地履行反洗钱义务。

3。

执行的强制性反洗钱内部控制制度往往被作为金融机构内部管理中考核和评估、奖励和惩罚的标准和依据，因此具有执行上的强制性.由于反洗钱内部控制制度是对现行反洗钱法律法规和行政规章的分解和细化,在发生洗钱案件时,金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构及其工作人员是否承担相应法律责任的参考因数。

4.形式的完整性反洗钱内部控制制度从形式上讲不能是单一的某个制度规定，而必须是一套完整的制度体系，既需要涉及各个相关部门、岗位和人员，还需要覆盖每一个业务环节和操作过程。

该体系的健全，有赖于纵向及横向配套制度建设的完备程度。

只有构建完备的制度体系，才能更好地降低合规风险，做到合规经营.（三）反洗钱内部控制制度的要求反洗钱内部控制制度的设计和制定应达到以下三个方面的要求：1.金融机构应将反洗钱工作要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，成为全体员工自觉维护自身机构信誉，防止本机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证，从而避免或减少被动卷入洗钱活动而产生的法律风险、经济损失以及对自身信誉的损害.2.反洗钱内部控制制度的制定和实施应能够保证本金融机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和其他执法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动.3。

金融机构反洗钱内控制度建设情况统
计表
1
2
附:
１．金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
２．金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
３．金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
４．金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表
５．金融机构客户身份识别情况统计表
６．金融机构可疑交易报告情况统计表
７．金融机构协助公安机关其它机关打击洗钱活动情况统计表８．反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
９．反洗钱非现场监管电话记录
１０．反洗钱非现场监管质询通知书
１１．反洗钱非现场监管走访通知书
１２．反洗钱非现场监管走访调查记录
１３．约见金融机构高级管理人员谈话通知书
１４．反洗钱非现场监管约见谈话记录
１５．反洗钱非现场监管意见书
1
附1
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
填报单位: 年度
制表人: 联系电话: 填报日期:
附2
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
填报单位: 年度
2
制表人: 联系电话: 填报日期:
附3
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
填报单位: 年度
3。

1. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 (2)2. (5)3. xx银行反洗钱工作考核办法 (6)4. 银行业反洗钱数据报送检查校验规则 (8)1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第四条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

第八条金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

金融机构反洗钱内控制度建设1. 引言1.1 背景介绍在当今金融市场发展的背景下，金融机构反洗钱内控制度建设显得尤为重要。

随着经济全球化和金融业的迅速发展，洗钱活动日益猖獗，给金融系统的稳定运行和金融机构的声誉带来了严重的威胁。

根据国际货币基金组织的数据显示，每年全球洗钱活动涉及数万亿美元的资金，已成为国际金融犯罪的主要手段之一。

金融机构作为洗钱行为的主要联络和承担者，必须加强反洗钱内控制度建设，履行社会责任，保护自身利益。

金融机构反洗钱内控制度建设也成为国际金融监管趋势的一部分。

各国金融监管机构相继发布了一系列反洗钱法规和规范，要求金融机构建立健全的反洗钱内控制度，加强对客户身份的识别和风险管理，防范洗钱风险。

金融机构反洗钱内控制度建设已经成为金融机构的必然选择，也是金融监管的关键要求。

在这样的背景下，研究金融机构反洗钱内控制度建设的现状、重要性、内容、方法和策略，具有重要的理论和实践意义。

1.2 研究意义金融机构反洗钱内控制度建设是当前金融领域重要的议题之一。

随着全球经济的不断发展和金融业务的日益复杂化，各种洗钱活动逐渐成为金融机构面临的严重挑战。

建立完善的反洗钱内控制度成为金融机构必须重视和加强的事项。

研究金融机构反洗钱内控制度建设的意义在于，通过深入分析当前内控制度的现状和存在的问题，可以为金融机构提供改进内控制度的有效路径和方法。

建设完善的反洗钱内控制度可以有效防范和打击各种洗钱活动，保护金融系统的稳定和安全，维护金融机构的声誉和信誉，更好地满足监管部门和社会公众的期待。

通过深入研究金融机构反洗钱内控制度建设的意义，可以为金融业提供更加有效的防范和应对洗钱风险的方法和策略，为整个金融体系的健康发展和社会经济的稳定做出积极贡献。

1.3 研究目的金融机构反洗钱内控制度建设的研究目的是为了全面分析当前金融机构反洗钱内控制度建设的现状，明确其重要性和必要性，探讨建设反洗钱内控制度的主要内容和方法策略，提出科学有效的评估和监督机制，从而确保金融机构能够更好地履行反洗钱责任，有效防范和打击洗钱犯罪活动。

金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表一、统计对象应统计到县一级分支机构。

二、此表的填报内容为填写单位上级机构或自行制定以及下级机构制定的内控制度等相关文件，对于非本机机构制定的文件应在“制定部门"一栏注明。

三、所填报制度为本年度正在执行的制度。

或本年已经制定但尚未执行的制度，对此类制度应在报表填报中予以说明.不少单位把明显过期的制度也写上。

金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。

二、“反洗钱机构名称或（职能部门名称）"一栏只填写具体的反洗钱牵头部门名称，没有牵头部门的填写具体负责反洗钱工作的部门名称。

三、“单位负责人”是指纳入统计范围内的单位的主要负责人或法定代表人、或主持工作的副职领导,即单位的“一把手”。

四、“反洗钱部门负责人”是指牵头部门负责人，没有牵头部门的单位填写主要或具体承办反洗钱工作的部门负责人，或者是负责和我行联系的部门负责人。

金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。

二、时间填写要规范,统一格式为“年月日”.金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表一、此表的填报内容为填报单位上级单位、本级单位、辖内下级单位内部审计部门开展的与反洗钱相关的审计活动。

不包括填报单位开展的反洗钱自查工作。

填报的审计项目要以事实为依据（没有审计立项、审计底稿、审计证据及审计结论就不能算进行了审计）。

二、“审计发现的主要问题”请按下列统计口径归类并简要填写主要问题1。

内控制度不完善。

2。

客户身份识别不到位.3.客户资料保存不全。

4.大额和可疑交易漏报.5。

宣传培训不到位。

6。

其他问题.金融机构客户身份识别情况统计表一、此表的内容为金融机构履行客户身份识别义务情况的汇总反映，填报的主要依据为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，在填报此表前请务必认真学习该办法。

二、报表中的勾稽关系（一）识别客户表中勾稽关系合计数=对公客户总数+对私客户总数对私客户总数=居民+非居民的合计数（二）重新识别客户表中勾稽关系合计=变更重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑交易数+其他情形数查实合计数=各项查实合计数三、报表相关项目的解释（一）识别客户表1.该表所有填报内容均为金融机构在初次识别客户身份时相关数据的反映。

反洗钱尽职调查表
以下是一个反洗钱尽职调查表的例子，其中包括了一些常见的问题和信息需求。

具体的反洗钱尽职调查表可能因不同的机构和要求而有所不同。

1. 客户基本信息:
- 客户姓名:
- 性别:
- 出生日期:
- 国籍:
- 身份证/护照号码:
- 地址:
- 联系方式:
2. 客户职业信息:
- 职业:
- 雇主/公司名称:
- 公司地址:
- 公司联系电话:
- 职务/职位:
- 所在行业:
3. 资金来源:
- 客户收入来源:
- 预计年收入:
- 客户资产来源:
- 预计总资产规模:
- 是否从其他渠道或人员获得额外资金:
4. 交易行为及风险:
- 交易目的:
- 交易频率:
- 交易金额范围:
- 是否涉及现金交易:
- 是否频繁进行大额交易:
- 是否涉及可疑国家或地区的交易：
- 是否涉及受制裁个人或组织的交易:
- 是否涉及金融诈骗或洗钱行为:
- 是否涉及虚拟资产或加密货币的交易:
5. 客户背景调查:
- 是否受过刑事指控或有犯罪记录:
- 是否涉及贪污腐败行为:
- 是否有与恐怖主义或有关犯罪组织的关联:
- 是否有主要股东、高管或政治人物的身份:
- 是否有关联公司或组织:
6. 其他信息:
- 与用户有联系的第三方:
- 联系人信息:
- 其他值得关注的因素:
请注意，以上仅是一个例子，具体的反洗钱尽职调查表应根据当地法律和要求进行定制，并根据具体情况适当调整。

反洗钱尽职调查表【实用版】目录1.反洗钱尽职调查表的概述2.反洗钱尽职调查表的内容3.反洗钱尽职调查表的作用和重要性4.如何填写反洗钱尽职调查表5.反洗钱尽职调查表的法律依据和规范正文一、反洗钱尽职调查表的概述反洗钱尽职调查表是一种用于金融机构和特定非金融机构开展反洗钱和反恐怖融资工作的重要工具。

该表旨在确保各机构在开展业务过程中，遵循法律法规的要求，识别并防范洗钱和恐怖融资风险。

二、反洗钱尽职调查表的内容反洗钱尽职调查表通常包括以下几个方面的内容：1.机构基本信息：包括机构名称、地址、联系方式等基本信息。

2.业务范围：列举机构所从事的金融业务或特定非金融服务。

3.客户身份识别：包括客户身份信息的收集、验证和记录等措施。

4.交易监测和分析：对客户交易行为进行监测和分析，以识别可疑交易。

5.内部控制和合规：评估机构内部反洗钱和反恐怖融资制度、流程及人员的配备情况。

6.培训和宣传：对员工进行反洗钱和反恐怖融资知识的培训及宣传工作。

三、反洗钱尽职调查表的作用和重要性反洗钱尽职调查表在反洗钱和反恐怖融资工作中具有重要作用，主要表现在：1.有助于金融机构和特定非金融机构全面了解自身的反洗钱和反恐怖融资工作情况，及时发现制度、流程等方面的不足。

2.为监管部门提供了解和评估各机构反洗钱和反恐怖融资工作情况的依据，有利于加强监管和指导。

3.有助于提高各机构防范洗钱和恐怖融资风险的能力，保障金融系统的安全和稳定。

四、如何填写反洗钱尽职调查表填写反洗钱尽职调查表应遵循以下原则：1.如实填写：确保所填写的信息真实、准确、完整。

2.逐项填写：按照表格的顺序和要求，逐项填写相关内容。

3.规范填写：使用规范的术语和表述，避免模糊、不清晰的描述。

五、反洗钱尽职调查表的法律依据和规范反洗钱尽职调查表的法律依据主要包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》等相关法律法规。

附件三《反洗钱非现场监管办法（试行）》附1至附7填报说明1.填报单位为能独立承担法律责任的金融机构及其分支机构。

2.附1“金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表”，填写填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件，对于上级机构制定的文件，应在填写时注明。

3.附2“金融机构反洗钱机构和岗位情况统计表”要求反映填报单位本身反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，其中的“反洗钱人员”项要求填写填报单位专、兼职人员人数。

4.附3、4“金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表”，要求填写填报单位本身举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动。

5.附5“金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表”，要求填写机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

6.附6、7、8“金融机构客户身份识别情况统计表”是依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》设计的。

“金融机构客户身份识别情况统计表”的设计不考虑相关数字的平衡关系。

（1）其中“对公客户”项下的“总数”指所有对公客户的总数。

“新客户”指新建立业务关系的客户。

对因“发现问题”而没有建立业务关系的填在“其他情形”项下。

“通过代理行识别数”指“通过境外代理行识别数”，此项只由银行业金融机构填写。

“通过第三方识别数”指“通过金融机构以外的第三方识别数”。

“与离岸中心有关的”指有关离岸业务。

“受益人数”，对银行业金融机构填写“实际受益人数”，对保险业金融机构则填写“受益人数”。

“一次性交易”只由银行业金融机构填写。

“跨境汇兑”指跨境汇款业务。

“对私客户”项下的“居民”指《国际收支手册》中所指在中国居住1年以上，外国留学生、就医人员及使领馆工作人员及家属除外。

（2）“变更重要信息”指《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。

7.附9“金融机构可疑交易报告情况统计表”其中外汇可疑交易以“美元”为单位。

8.附10“金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表”其中“其他机关”不含人民银行和公安机关。