中国农业银行综合应用系统营业机构运行管理办法 - 副本

中国农业银行关于印发《中国农业银行全国联行机构分级管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行全国联行机构分级管理办法》的通知（1996年5月16日）各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：为了增强基层营业网点的结算功能，便于电子汇兑系统的推广应用，适应农业银行向商业化转轨，总行决定将全国联行机构划分为一级行、二级行，实行分级管理。

其中一级行可办理制度规定的各种联行结算业务，二级行可签发和兑付银行汇票，但不直接办理全国联行往来业务。

现将《中国农业银行全国联行机构分级管理办法》印发给你们，并就有关事项通知如下：一、对全国联行机构实行分级管理是联行工作的又一重大改革，改革力度大，涉及面广，各分行务必认真、严肃对待，结合本行实际，制定实施方案，尽快加以落实。

二、各分行要抓紧对现有联行机构进行清理，逐个研究，确定各联行机构是一级行或二级行。

一级行必须保证１１月１日参加电子汇兑系统，１１月１日不能入网的联行机构，应清理降为二级行；各分行对二级行也要从严掌握，先摸索管理经验，再逐步扩大范围。

三、各分行于７月１０日前将一、二级行的行名行号表以书面和磁盘两种形式上报总行财务会计部。

对磁盘录制的要求详见附件。

联系电话：６８２９７３０７、６８２９７３６７。

四、为配合本办法的实施，总行将统一刻制汇票专用章。

总行还委托深圳亚捷公司设计生产了新型编押机，可编联行密押和汇票密押。

汇票专用章、新型编押机和行名行号表将于９月底之前发至各分行，各分行１０月底之前发至各经办行。

各分行执行本办法过程，有关情况和问题，请及时报告总行。

中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法》的通知（农银发[2002]11号2002年2月4日）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：现将《中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行，并将执行过程中的情况和问题，及时向总行(信贷管理部、科技部、软件开发中心)反映。

附：中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法第一章总则第一条为加强“中国农业银行信贷管理系统”（以下简称ＣＭＳ）的运行管理，确保系统正常、安全运行，根据中国农业银行（以下简称农业银行）有关规定，特制定本办法。

第二条ＣＭＳ是农业银行为加强信贷科学管理、提高信贷决策水平而自行研制的信贷业务管理系统，是农业银行管理信息系统的重要组成部分。

ＣＭＳ为农业银行信贷电子化管理统一使用的软件，也是农业银行内部信贷业务考核的主要数据资料来源和依据。

第三条ＣＭＳ采用业务数据集中管理模式，在总行、各一级分行分别建立数据中心。

总行数据中心是整个系统的网络管理中心和数据分析中心；一级分行是各省（区、市）分行的数据集中行和管理行。

第四条ＣＭＳ涵盖了农业银行目前开办的所有信贷业务，包括：授信、授权（转授权）、贷款、承兑汇票、信用证、保函、信用卡透支、担保、以资抵债、或有资产垫款等。

第五条本办法所称信贷部门包括：信贷管理部门和信贷客户部门（公司业务部门、个人业务部门、机构业务部门、农业信贷部门、房地产信贷部门、风险资产管理部门、银行卡部门和国际业务部门）；科技部门是指：各级行科技处（科、股）和运行中心。

XX银行综合业务系统运行管理办法第一章总则第一条为规范综合业务系统管理，防范业务风险，根据《XX 银行运营管理基本制度》、《XX银行会计核算规流程》和计算机系统安全管理等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称综合业务系统系指本行运用计算机技术建立的银行前台业务处理、会计核算管理的大型交易处理系统。

主要包括客户信息管理、个人金融业务处理、对公金融业务处理、信贷业务核算、中间业务处理、支付清算处理、银行卡业务处理等子系统。

第三条综合业务系统由总行统一设计规划、开发推广和运行管理。

总行运营管理部为综合业务系统主管部门。

第四条本办法适用于本行使用综合业务系统的总行、分行、支行管理部门和营业机构。

第二章职责划分第五条总行运营管理部职责（一）负责制定综合业务系统相关业务制度及操作规定；（二）负责综合业务系统的操作培训和管理指导；（三）负责综合业务系统业务处理监测、日常运行维护审核等；（四）负责综合业务系统的投产组织和业务协调工作；（五）负责综合业务系统的优化设计、审定业务需求及组织实施测试工作。

第六条总行信息科技部职责（一）负责综合业务系统技术保障、网络管理和安全管理工作；（二）负责综合业务系统日常运行监测、故障排查和处理、运行维护等；（三）负责根据系统主管部门提交的业务需求，组织综合业务系统升级规划和开发工作；（四）负责综合业务系统的投产实施和技术协调工作；（五）参与业务需求、测试方案的评审。

第七条分行运营管理部职责（一）负责辖内机构综合业务系统的业务培训和运行辅导工作；（二）负责综合业务系统日常运行的账务核算管理、账务核对、资金清算及运行维护等工作；（三）负责辖内综合业务系统的投产组织和业务协调工作；（四）及时反馈系统运行情况，提交系统优化和业务需求；（五）负责组织辖内机构做好系统版本测试工作。

第八条分行信息科技部职责（一）负责辖内综合业务系统技术保障、网络管理和安全管理工作；（二）负责辖内综合业务系统日常运行监测、故障排查和处理、运行维护等；（三）协助辖内业务部门做好系统优化设计和业务需求编写和技术开发工作；（四）协助做好综合业务系统的投产实施和技术协调工作。

中国农业银行关于印发《中国农业银行综合应用系统数据运行中心业务管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】2002.11.27•【文号】农银发[2002]169号•【施行日期】2003.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行综合应用系统数据运行中心业务管理暂行办法》的通知（2002年11月27日农银发[2002]169号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着中国农业银行综合应用系统（ＡＢＩＳ）在全行的广泛应用和各行数据运行中心（简称运行中心）的普遍建立，运行中心业务管理的重要性日渐突出。

为规范运行中心的各项业务管理，提高工作效率、强化内部控制，根据ＡＢＩＳ的设计要求和风险控制需要及有关规章制度规定，总行制定了《中国农业银行综合应用系统数据运行中心业务管理暂行办法》（简称《暂行办法》），现印发给你们，请认真贯彻执行，并就有关事项通知如下：一、加强领导，提高认识运行中心是ＡＢＩＳ的核心主体，既负责系统的整体运行、设备维护、安全防范，又负责各项业务范围界定、数据维护、差错处理及需求实施，与各级营业机构共同构成ＡＢＩＳ系统运行的主体要素。

运行中心业务管理正常与否，直接关系到整个ＡＢＩＳ系统的正常操作、全行各项业务的正常开展及账务数据的准确性。

因此，各行要高度重视运行中心业务管理，加强运行中心业务工作的组织领导、流程设计、授权管理及风险控制，保证运行中心业务管理正常、安全、有序进行。

二、明确业务管理与技术管理的关系运行中心应设置系统管理部门、运行管理部门和业务维护部门。

系统管理和运行管理工作由科技部门负责，主要对系统进行管理和规划，提高系统资源的利用效率，监控系统的运行状态，做好系统的日常运行管理及故障的防范和处理，保障网络畅通和系统正常、安全运行。

业务维护工作由会计部门负责，主要对系统账务控制环境和各种静态数据表进行维护，根据ＡＢＩＳ应用行提交的营业机构登记表建立行部、终端、行政隶属及资金清算关系等，并负责收集和反馈业务应用方面存在的问题。

中国农业银行关于印发《中国农业银行实施业务操作规程的决定》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1992.08.18•【文号】农银发[1992]171号•【施行日期】1992.08.18•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行实施业务操作规程的决定》的通知（农银发[1992]171号1992年8月18日）各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：现将《中国农业银行关于实施业务岗位操作规程的决定》印发给你们，请结合本单位实际情况，认真贯彻执行。

附件：中国农业银行实施业务岗位操作规程的决定为了进一步加强内部业务管理，全面深化农村金融改革，总行决定：从今年开始，在营业单位逐步实施各业务岗位的操作规程，建立监督检查机制，努力实现农业银行各项业务岗位操作的制度化、规范化、程序化。

一、实施业务岗位操作规程是农业银行加强内部管理的重要基础性工作。

业务岗位操作规程是各业务岗位规范化的操作方法和程序，是各项政策、制度的具体体现。

随着农村金融事来的改革与发展，各项政策、制度逐步制定和完善，对农村金融业务的有效开展，起到了指导作用。

近年来，各地区、各部门结合农业银行业务工作实际，相继开展了岗位培训、达标升级和内部业务综合治理等项工作，促进了各项业务工作的正常开展。

但是，目前在经营管理中存在着有章不循、违章操作、监督不力、管理不严的问题，其中一个重要的原因是，我们还缺少一套统一、科学的业务岗位操作方法和程序，从而，不同程度地影响了工作质量办事效率的提高。

要求我们，必须一手抓开拓，一手抓管理，实施标准化的业务操作规程，认真落实各项方针政策和管理制度，使管理工作向深层次发展。

要加强内部管理，必须从基本业务抓起，从管理工作的根本上抓起。

只有实施统一的业务岗位操作规程，才能把管理工作从治标转向治本，彻底改变以往管理工作中存在的头痛医头、脚痛医脚的状况；只有编制业务岗位操作规程，推广标准化、规范化的业务操作才有依据，开展业务培训才有基础，检查监督才有统一的标准和尺度；只有编制统一的业务岗位操作规程，实现业务管理与操作的制度化、规范化、程序化才能有所保证。

银行机构运行规则制度范本第一章总则第一条为规范银行机构的运行，加强银行监管，保护存款人和客户的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于在我国境内设立的各类银行机构，包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行等。

第三条银行机构应当按照法律法规和本制度的要求，建立健全内部管理制度，保障银行机构的稳健运行，提高服务质量和效率。

第四条银行业监督管理机构依法对银行机构的运行进行监督管理，维护银行业的稳定运行。

第二章银行机构的设立和变更第五条设立银行机构应当符合国家规定的条件，并经银行业监督管理机构批准。

第六条银行机构的变更包括：名称、注册资本、注册地、经营范围、股权结构等。

银行机构变更应当依法办理，并报经银行业监督管理机构批准。

第七条银行机构终止经营的，应当依法办理注销手续，并报经银行业监督管理机构批准。

第三章银行机构的经营原则和业务范围第八条银行机构经营原则：（一）合规经营，遵守法律法规和银行业监督管理规定；（二）风险可控，建立健全风险管理和内部控制体系；（三）客户至上，诚实守信，提供优质服务；（四）盈利可持续，保持合理的盈利水平。

第九条银行机构的业务范围包括：吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、金融债券、外汇业务、银行卡业务、代理保险业务等。

第四章风险管理和内部控制第十条银行机构应当建立健全风险管理和内部控制体系，制定风险管理政策和程序，确保银行机构的稳健运行。

第十一条银行机构应当加强信贷风险管理，严格执行贷款审批程序，确保贷款安全。

第十二条银行机构应当加强资金运作管理，确保资金安全、流动和高效率。

第十三条银行机构应当加强信息科技风险管理，保障信息系统安全可靠运行。

第五章客户权益保护第十四条银行机构应当尊重和保护客户合法权益，公平、公正、公开办理业务。

中国农业银行关于印发《中国农业银行综合业务经营计划管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1999.11.02•【文号】农银函[1999]951号•【施行日期】1999.11.02•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】正文中国农业银行关于印发《中国农业银行综合业务经营计划管理办法》的通知（1999年11月2日农银函［1999］951号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行、香港分行、新加坡分行：为进一步提高我行经营管理水平，规范、统一全行计划管理工作，加强各项业务经营计划的协调性和客观公正性，建立健全以业务经营为中心，以效益为目标的经营管理体制，保证我行中长期发展规划的实施，总行制定了《中国农业银行综合业务经营计划管理办法》，现印发你们，请认真贯彻执行。

综合业务经营计划是监测、考核、评价各分行业务经营活动及绩效的重要依据。

各行要将各项业务经营计划管理工作统一到本办法上来。

由于综合业务经营计划管理是一项全新的工作，各行要认真研究，为该项工作的顺利实施做好准备，并有计划地组织辖内分支行进行学习和培训。

按照本办法要求，各行需在12月15日前将预编的综合业务经营计划上报总行，各行要抓紧做好测算、上报工作。

在执行过程中如遇问题，及时报告总行综合计划部。

附：中国农业银行综合业务经营计划管理办法第一章总则第一条为适应农业银行向商业银行转化要求，提高经营管理水平，实施农业银行中长期发展规划，建立以业务经营为中心、以效益为目标的经营管理体制，加强对业务经营的计划管理和整体控制，根据有关规定，制定本办法。

第二条综合业务经营计划是指以利润为目标，对各项业务经营活动进行综合量化的计划组织形式；是统一指导、综合调控各项业务经营活动，合理配置经营资源的重要手段；是监测、考核、评价业务经营活动及其绩效的重要依据。

第三条综合业务经营计划管理遵循以下原则：（一）效益性：即围绕利润目标安排经营计划，严格成本管理，合理摆布资产，促进业务发展。

ⅩⅩ银行营业机构运营主管管理办法第一章总则第一条为了加强营业机构临柜业务运行管理，根据《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等有关制度、规定，结合ⅩⅩ银行实际，制定本办法。

第二条本办法所称“运营主管”，是指受派于ⅩⅩ银行各级对外营业机构，对临柜业务运行进行管理、组织、监督，并对柜员业务交易情况进行考评的人员。

“运营主管”与“中国ⅩⅩ银行综合应用系统”（以下简称“ABIS”）中的“九级主管”、“三级主管”、“二级主管”、“一级主管”无直接关系。

运营主管可以兼任营业机构“三级主管”角色，履行相关职责，但不得兼任“二级主管”、“一级主管”及柜员。

第三条运营主管的基本职责是，树立以客户为中心的理念，组织临柜业务有序、安全、高效运行，规范柜员操作行为，加强对临柜业务操作风险的控制。

第四条本办法适用于中国ⅩⅩ银行各级对外营业机构。

第二章基本规定第五条凡是设立ABIS机构号的各级对外营业机构，包括综合营业机构、储蓄所等，都必须配备运营主管。

第六条营业机构对外营业时，必须有运营主管在岗，或必须有人履行运营主管职责。

营业期间，运营主管不得顶岗或代班办理业务。

第七条运营主管实行委派制。

各级对外营业机构配备的运营主管，一律由该机构的上级管辖行委派，其工作直接对委派行负责。

对业务量大、柜员数量多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管理需要，增加委派一名（含）以上运营副主管。

第八条运营主管（含运营副主管，下同）岗位纳入管理类岗位序列。

第九条运营主管行政、组织关系及薪酬上收委派行管理。

受派机构负责运营主管曰常工作的监督。

委派行运营管理部门应指派一名部门负责人专门负责运营主管的曰常管理工作，包括接受业务咨询、报告，以及业务考核、管理等。

第十条运营主管实行分级、动态管理。

运营主管原则上分为六级。

一级分行制定运营主管分级、晋级管理办法时，既要考虑运营主管的工作能力与水平，也要充分考虑受派机构的类别。

第十一条受派机构的一切业务经营指标不得与运营主管经济利益挂钩，以确保运营主管独立履行监督职责。

农银规章〔2011〕149号关于印发《中国农业银行金库运营业务管理办法》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着我行以“三大集中”为核心的运营管理体系建设步伐的加快，金库业务进入快速发展阶段，特别是以“集中保管、集中清分、集中配送”为特征的现金中心等新模式、新职能的出现，对农业银行金库运营业务管理提出了新要求。

为此，总行对原《中国农业银行金库管理暂行办法》进行了修订，并更名为《中国农业银行金库运营业务管理办法》，现印发你们，请认真组织学习并遵照执行。

执行中如有问题和建议，请及时报告总行（运营管理部）。

附件：1．中国农业银行金库运营业务管理办法2．关于修订《中国农业银行金库运营业务管理办法》的说明二○一一年十月二十日主题词：运营管理金库运营业务通知抄送：各审计分局，苏州分行。

内部发送：办公室、财务会计部、资产负债管理部、风险管理部、内控与法律合规部、运营管理部、个人金融部、国际业务部、人力资源部、安全保卫部。

拟文部门：运营管理部附件1：（回文件）中国农业银行金库运营业务管理办法目录第一章总则第二章基本规定第三章组织架构与岗位职责第四章金库实物管理第五章调拨管理第六章清分配送管理第七章出入库管理第八章金库代理业务管理第九章金库运营业务外包管理第十章门控使用管理第十一章金库运营业务检查第十二章附则第一章总则（目录）第一条为加强中国农业银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法。

第二条金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所。

金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）。

（一）现金中心是指在一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所。

（二）分支库是指在二级分行或县支行设立的，为一定区域内的营业机构提供保管、配送现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的场所。

综合业务管理办法编制部门：版次号：生效日期：xx 年03月01日目录修改与审批记录..................................................................................... 错误！未定义书签。

第一章总则 . (2)第二章组织职责 (3)第三章套平记账 (3)第四章错账冲正 (4)第五章止付、解除止付 (5)第一节质押止付、解除止付 (5)第二节个人止付、解除止付 (5)第六章附则 (6)附件： ................................................................................................... 错误！未定义书签。

第一章总则第一条为规范和加强银行（以下简称“本行”）的综合业务管理工作，防范操作风险，制定本办法。

第二条本办法适用于本行办理套平记账、错账冲正及止付、解除止付等综合业务的管理。

第二章组织职责第三条总行负责本行对公综合业务的管理和指导。

第四条总行负责本行个人综合业务的管理和指导。

第五条分行负责所辖区域综合业务的管理。

第六条支行负责综合业务的办理。

第三章套平记账第七条目前前台操作中，除了存贷款业务、结算业务、中间业务外，其他无操作界面的业务可采用套平记账方式。

套平记账的记账方法是指操作员记录业务时，首先要在“传票录入”画面进行业务录入，生成一个套账号，再在“套平入账”画面输入套号，提交成功后，此笔账才算记账完毕。

第八条同笔套平记账业务第一次录入，套号方式应选择新套号,支持红字金额记账。

第九条套平记账业务必须经营业部主任或会计主管授权方可办理。

套平后系统记分户账，按照输入时的账务信息进行借贷分录记账。

第十条传票录入记账时，在相应账户上记录两条或两条以上套账记录。

借贷差额为零时，套账才允许提交。

柜员记账时，发现“传票录入”输入信息有误的，可对此笔业务进行修改。