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商业银行业务经营法律风险防范课程大纲课程大纲第一讲：银行柜面业务及中后台法律风险防范一、存款业务的法律风险点及司法审判规则案例分析：银行私自划扣储户资金抹账，我的地盘我说了算？!案例分析：私自揽存谁担责？——合同主体与表见代理二、取款业务风险点和管理1. 代理取款法律风险及管理案例分析：代理取款案的思考2. 继承取款法律风险及管理案例分析：继承取款操作法律风险案三、银行账户开立与注销主要风险点案例分析：开户申请资料审核不严被起诉四、挂失业务风险点及管理案例分析：挂失操作不合规引起的一起法律纠纷第二讲：银行信贷业务法律风险防范一、银行信贷最大的风险是什么？——贷款不能按时足额收回怎么办？1. 为什么不还，有哪些风险因素1）还款意愿2）还款能力2. 为什么会发生诉讼，非诉清收效果如何？3. 诉讼能打得赢吗，有哪些风险因素？1）合同效力2）有无证据3）证据效力4）诉讼时5）担保期间4. 打赢诉讼能拿到钱吗，有哪些风险因素？1）有无财产可供执行2）担保权与其它权利是否冲突3）有无行使合同权利二、合同法律风险的兵法实战策略1. 以终为始2. 以战止战三、与贷款流程相对应的合同各环节的法律风险点1. 合同的签订、成立和生效1）贷前调查的尽职性要求——交叉验证2）贷中审查的合规风险——贷款通则及三个“办法”、一个“指引”3）贷款发放的合规性要求——自主支付与受托支付2. 借款及担保合同法律主体的审查案例分析：张冠李戴太奇葩，贷款难收尝苦果案例分析：私营机构能做担保人吗？案例分析：夫妻一方借款或担保，能否推定为共同债务或担保？——最高法院夫妻共同债务认定规则3. 借款合同及担保合同的效力认定案例分析：合同主体不合法，合同一定无效吗？案例分析：保证合同无效，责任如何承担？4. 合同的权利义务——合同约定的风险提示——风险防范必须想在前头，以终为始！5. 格式合同的风险点——不利解释规则和免责无效规则、提示注意义务案例分析：各地法院生效判决对格式条款的效力认定规则6. 借新还旧和贷款展期的法律风险7. 合同约定、担保责任及手续办理的法律风险控制案例分析：借新还旧，想说爱你不容易！8. 合同中担保权实现顺序的法律风险——提前约定是关键，如何约定才有效？案例分析：人保物保“两碗饭”，想吃哪碗吃哪碗？9. 抵押权与其它权利的冲突风险与防范案例分析：抵押VS租赁，谁会赢？问题讨论：1）法律对租赁权有何特殊规定？2）抵押权和租赁权谁优先？3）本案中为何会出现租赁在先的情况？4）该银行的抵押物能否顺利处置变现？5）银行不认可租赁事实，如何推翻？本案能否推翻？6）银行如何防范抵押与租赁权利冲突的风险？7）第三人主张抵押权所有权怎么办？—善意抵押权运用策略四、合同的履行——证据为首要依据1. 检查预警2. 催收施压3. 诉讼准备：证据、诉讼时效、合同权利4. 维护期间时效，莫让权利“睡觉”1）诉讼时效2）保证期间3）保证诉讼时效4）抵押权行使期间案例分析：银行中断诉讼时效的方式不当案例分析：银行未能证明在诉讼时效期间内主张权利5. 如何解决送达难问题？6. 最高额保证的法律风险7. 最高额抵押的法律风险案例分析：抵押物被保全查封，后续放款能否优先受偿？8. 如何提升借款人的还款意愿——告知和提升违约成本！1）如果借款人违约不还款，法院有哪些惩戒措施？2）施加压力提升还款意愿的原因和逻辑是什么？五、合同权利的救济——证据、时效、程序1. 不安抗辩权的行使法律风险案例分析：银行不按约放款，是否承担违约责任？第三讲：银行员工职业道德与案件防控案例分析1：违法发放（违法向关系人发放）贷款罪案例分析2：金钱迷人眼，入狱醒来迟！案例分析3：客户经理挪用资金39万，被判10个月案例分析4：冥币代替真币挪用资金案案例分析5：银行员工为还赌债侵占客户资金案案例分析6：金钱迷人眼，入狱醒来迟！。
⏹农商行信贷客户经理法律知识培训详细课纲（培训课时：二天）⏹一、贷款合同的订立及主要条款⏹二、贷款合同履行中的注意事项⏹三、担保合同的特点及风险防范⏹一、贷款合同的订立及主要条款⏹（一）借款人主体资格的审查⏹1、借款申请人具有贷款资格⏹意思的真实性、项目的合规性、财务可行性⏹被执行人不履行生效法律文书确定义务的，构成失信。
⏹法院向被执行人发出的《执行通知书》中应当载明将被执行人失信信息纳入人行征信系统的风险提示内容。
⏹2、借款申请人具有借款权限⏹（1）法人分支机构的借款申请应有法人的书面授权⏹（2）合伙企业的借款申请应经全体合伙人书面同意⏹（3）不具有独立法人资格的中外合作企业的借款申请应经合作各方同意⏹（一）借款人主体资格的审查⏹3、借款申请人签章的审查⏹根据最高人民法院《合同法司法解释》的相关规定，当事人采用合同书形式订立合同的，应当签字或者盖章。
当事人在合同书上摁手印的，人民法院应当认定其具有与签字或者盖章同等的法律效力。
⏹信贷员“冒名贷款”应如何定罪⏹4、代理人订立合同的权限⏹（1）代理人订立合同的资格⏹授权委托书、介绍信、合同专用章（2）无权代理的法律后果⏹无权代理、超越代理权限以及代理权终止后以被代理人名义订立的合同，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力，由行为人承担责任。
⏹无权代理人以代理人名义订立合同，被代理人已经开始履行合同义务的，视为对合同的追认。
⏹委托期限：享有代理权的期限⏹委托权限：享有代理权的事项范围⏹委托人在国外时，委托手续应提交所在国公证机关公证证明以及我国驻该国使领馆出具的认证手续（腊印封）。
⏹5、表见代理的问题⏹表见代理是指无权代理人从事无权代理行为时，相对人有合理的理由相信无权代理人有代理权，因而产生有效代理的法律后果。
⏹在表见代理的情形下，被代理人承担有权代理的法律后果。
但事后可以向无权代理人追偿因代理行为而遭受的损失。
⏹表见代理制度的确定体现了合同法保护交易安全的价值取向。
客户经理职业道德与从业操守风险防范课程背景：如果把银行比作一辆汽车，那么做业务就如踩油门，而控风险就如踩刹车，要使汽车安全驶到目的地，银行人员就要根据实际情况决定是加速还是减速。
近年，全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。
银行是经营风险的企业，手握巨额资金，自然是社会上不法分子觊觎的目标。
随着银行制度日益严密，有些案件已经较少发生。
但有些同样的案例，十几年仍在发生，例如虚假银行存单质押骗贷、虚假银行承兑汇票贴现等等，为什么？银行人为什么一而再、再而三地上当受骗？银行资金受到损失、银行人员锒铛入狱，我们不禁对误入歧途的员工感到心痛。
本课程从银行的实际出发，重点讲授相关案件，旨在提升客户经理的合规风险意识和业务处理能力。
通过学习，可以帮助银行从业人员剖析疏漏、警示员工、借鉴经验，达到防患于未然，建立一批“懂业务、善配合、严律己”的客户经理团队。
课程收益：●树立员工正确的职业生涯发展方向，充分认识职业生涯规划对人生发展的意义●全面树立员工的合规意识和正确的人生观、价值观，有效防范风险●通过案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强一线业务操作风险的防控水平，避免同类风险事件的再次发生●培养员工正确的职业发展观和职业心态。
●银行员工需要明白的问题：1）我现在在哪儿？——我的职业现状怎样2）我要去哪儿？——我的职业发展目标设定3）我如何去？——目标分解和路径设计方法4）我要怎么做？——制定达成目标的具体实施计划课程时间：1天，6小时/天课程方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+现场提问+讨论互动课程对象：公司、零售小微客户经理以及其他相关人员课程人数：80人以下课程大纲第一讲：路在何方——确定个人职业生涯发展目标的重要性1.2018，我们面临一个什么样的时期？2.你为什么重要？3.你目前的现状？4.你的职业生涯有多长？5.未来银行的发展？6.你的职业目标如何确定？7.你要怎么做（如何定目标）？工具：目标管理计划表（MBO）8.视频思考小结：感恩、敬业、责任、危机第二讲：剑指金融——强监管严问责的金融时期一、国内168起操作风险案例数据呈现二、新形势下的金融走向和监管风暴三、“强监管、严问责”形势下的合规管理要求四、银监会1.提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。
金迎《电力客户服务法律风险防范与纠纷处理》课程大纲《电力客户服务法律风险防范与纠纷处理》课程大纲【课程目标】●对客服人员提出了新颖的素质要求，给出学员诸多服务最新理念和高超技巧；●给学员详细解读了电力客服的法律法规规章和国网、南网的服务规范；●使得学员能够在电力营销服务中运用电力法律法规、经济法律、民商法律、行政和刑事法律的风险防范与对策。
【培训对象】电力企业营销管理人员、服务人员【培训时间】2天（6课时/天）【授课方式】课程讲授+案例分析+工具使用+小组研讨+头脑风暴+技能训练+互动点评【课程内容】第一讲：电力客户服务一、客户服务1.服务与沿革服务服务沿革客户服务2.中国大陆的服务现状服务意识服务目的服务现状案例：电力客服与星巴克服务比对3.当代客服要求的变迁由使用价值到高附加值由物化到人性化由理性到感性由推销、营销到服务营销服务的四个层次4.客户服务的意义服务品牌的树立良好的口碑使企业财源滚滚优质服务是防止客户流失的最佳屏障课堂讨论：怎样获得客户良好口碑二、对客服人员的要求1.自身工作岗位的认识平凡的岗位非凡的成就工作特点工作对象案例：孙静霞与学生邹瑞芳一起获得35届南丁格尔奖的服务故事2.爱心与奉献爱心包容天地淡泊名利细节尽显关爱案例：诺奖得主徳蕾莎服务街头流浪汉的故事3.自觉主动与诚挚热情自觉源于意识主动催生积极信用保证承诺诚挚相伴热情4.灵活机敏审时度势应变自如5.客服人员的素质要求心里素质缓解压力与调整情绪品格素质技术素质综合素质案例：前台客服人员遇酒后冲动客户处惊不变，所持熄灭怒火的软武器三、电力客户服务1.电力客户服务电力客户服务电力客户服务的特点电力客户服务的意义2.电力客户服务内容业扩报装服务抄核收服务用电变更服务维修抢修服务咨询信息服务案例：多头安排协作不畅，以致拖延报修，遭到投诉3.电力客户服务现状客户服务自上而下推行硬件与软件不匹配违反法规规章和制度规定案例：帮助客户调整拖动匹配，节约用电第二讲：电力客户服务规范与技巧一、电力客户服务规范1.供电服务通用规范客户服务人员内质外形和行为举止规范电力和电能质量规范课堂演示：服务行为现场示范与评比2.营业场所服务规范服务内容服务规范环境要求3.95598服务规范95598客户服务热线服务内容95598客户服务网页（网站）服务规范4.现场服务规范现场服务内容现场服务纪律供电方案答复与送电时限抄表收费服务规范故障抢修服务规范装表接电及现场检查服务规范停、复电服务规范案例：雨天老人在营业厅交费滑倒索赔案5.投诉举报处理服务规范投诉渠道和方式答复时限和处理回访与保密制度二、电力客户服务技巧1.客户服务技巧察言观色善于倾听能说会道微笑常在形态得体五项全能在95598服务中的应用2.优质服务优质服务客户服务的四种类型和特性分析优质服务循环优质服务的其他理念和技巧3.高超服务技巧降低期望值惊喜服务赢心服务案例：用电检查变成用电服务，赢得客户赞誉，锦旗表彰三、客户服务投诉与处理1.客户投诉客户投诉对客户投诉的认识客户投诉的原因产生投诉的过程与三种结果2.安抚客户技巧与处理投诉技巧安抚客户情绪技巧处理客户投诉策略课堂实践：愤怒客户投诉接访情景演练3.客户投诉防范与处理融化抱怨客户投诉分析与处理客户投诉的意义客户投诉处理的方法和步骤4.客户服务改进与提升提高员工队伍素质转变客户服务理念制定客户服务战略强有力的技术支撑推动企业服务创新第三讲：电力客户服务风险防范1.电能质量风险防范供电可靠率供电可靠率提高供电可靠率技术措施提高供电可靠率管理服务措施2.谐波污染高次谐波谐波污染治理服务措施案例：钢厂中频炼钢炉没有安装滤波设备电容柜烧毁索赔案3.电压质量电压质量参数客户反映电压高低的原因电压监测、调整与服务二、客户服务风险防范1.业务办理与营销服务服务态度不端正业务办理流程不规范营销管理不规范业务审查、受电工程检查把关不严用电业务档案、信息管理不规范用户投诉处理不规范案例：倒签服务日期导致电费计费日期混乱，进而停电催费遭诉讼案2.电力设施维修维护供用电设施的维修维护客户服务遇到产权问题事故抢修管理不规范第三人损毁电力设施的抢修案例：电话接访承诺抢修，迟到现场导致大量虹鳟鱼死亡索赔纠纷3.停送电停送电停送电服务停送电服务纠纷案例：停电条件不具备，医学院断电，大量微生物死亡起诉赔偿三、法律风险防范1.电力法律风险防范电力法律法规与其他法律的冲突业扩报装与受电工程收费不规范电力社会普遍服务不均衡供用电合同签订与管理不规范案例：合同丢失，产权不清，变压器触电责任共担2.经济法律风险防范供电营销服务与反垄断法反不正当竞争法、招投标法和消费者权益保护法风险防范自然资源法和环保法风险防范劳动合同法律风险防范3.民商法律风险防范公司法风险防范物权法风险防范民事诉讼法风险防范合同法风险防范案例：供电公司给第三人强行接入专线用户用电侵犯物权法纠纷4.行政与刑事法律风险防范配合行政行为的法律风险防范刑事法律风险防范贪腐治理与行风建设案例：供电公司电工利用总表窃电分表照收贪污巨额电费入刑案。
银行法律风险防范课程大纲MB：银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。
如何建立道德约束?道德不是自然牛成的，法律的完善也不必然产牛道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。
但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。
所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基木的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。
通过有道德要求的制度性约束，不断提升和固化道德约束，最终形成道德约束。
只有有道德目标、道德教化的制度性约束，才是法律基础上提升和形成道德的基础。
从而在概念上完成了法律、管理、道德的理论和实践框架。
课程内容：一、银行工作人员法律合规风险概述(-)什么是银行法律工作人员合规风险1.金融法律风险与非金融法律风险的区别2•金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系3.金融机构法律风险的种类(三)银行工作人员法律风险的发展趋势1•传统交易与金融法律风险2.电子交易与金融法律风险二、金融消费者权益保护(-)金融消费者权益保护的国际经验1、通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标，并且成为金融机构监管的基本职责2、规范投诉机制，加强金融机构的金融消费者保护制度建设3、通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益4、积极寻求金融消费者权益保护的国际合作(二)目前在保护金融消费者权益方面存在的主要问题1、非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告2、违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息3、因金融机构管理不善，导致个人金融信息泄露和滥用4、收集与业务无关或采取不正当方式收集信息5、构篡改、违法使用个人金融信息6、违规办理银行卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题7、违规签发票据、违规压票退票、截留挪用客户资金、无故拒绝付款、不按规定办理挂失止付8、泄露个人、企业银行结算账户信息，不按规定为存款人开立、变更、撤销账户等问题9、违规收付人民币，或在假币收缴与鉴定、残损币兑换等方面违反相关法律、法规和规章规定10、违规结售汇、未按外汇管理规定办理外汇业务、无故拒绝汇兑等问题11、违规泄漏客户身份资料和交易信息等问题（三）金融创新的主要法律风险及管理三、商业银行内部管理中的法律风险及管理（一）员工劳动关系中的法律风险及管理1.商业银行劳动关系与非金融企业的区别2.商业银行内部自然关联人的判定和规避3.员工责任的判定与承担（-）商业银行的知识产权法律问题（三）商业银行的侵权风险防范与管理四、商业银行法律风险的管理机制（-）什么商业银行法律风险的管理机制（二）现状及问题（三）展望及趋势五、贷款担保业务创新的案例分析及其法律风险防范（一）金融担保创新调研的案例分析1、地方政府项目融资屮的担保创新案例；2、小微型企业融资屮的担保创新；3、长三角地区人民法院相关案件审判实务分析（-）实践屮新出现的主要担保类型及其操作模式1、商铺租赁权质押；2、出租车经营权质押；3、银行理财产品质押；4、人身保险的保单质押；5、排污权质押；6＞保理；7、存货动态质押；8、保证金质押；9、房地产、车辆、债权回购担保；10、独立保证；11、附让与担保内容的资产转让返租协议;12、保兑仓业务与厂商银业务；13、所有权转让式的信用支持安排；14、其他收费权质押六、互联网金融环境下的商业银行风险管理（一）互联网金融的变革与商业银行的机遇（-）P2P网贷业务的法律风险防范（三）股权众筹业务的法律风险防范（四）电子支付业务法律风险防范（五）案例分析七、互动环节（1小时提问及互动环节）。
客户经理培训课程大纲序：讲师使命与学习型组织建设1．内部讲师使命：造物先造人，成人先达己！2. 内部讲师定义及担当内部讲师的好处3. 学习型组织建设的五个核心4．世界500强企业内部培训模式探析5. 企业导入内训师体系的终极目标4.先声夺人：如何介绍讲师自己？讲师自我介绍12招第一讲：准备篇心中有底-训前准备1.成人达己：现代企业培训的“五层次理论”2. 企业内部培训的黄金搭档：721法则3. 因材施教---成人学习的五大特点课堂演练①每人动手做一个名牌4.培训师练功房1) 练“胆”：内在心理素养的修炼为什么会紧张？紧张度分析表克服恐惧的十一个法课堂演练②：讲师如何成功介绍自己？40秒演练2) 练“风”: 培训讲师的四种风格3) 练“功”（统称五功）1.手势：以姿助势、收放自如2.眼神：点面结合、互动窗口3.身形：挺立如松、自然得体4.步法：能量传递、动静相宜5.说法+穿法：抑扬顿挫、口吐莲花；培训师职业着装要求 4) “练”法内部讲师的八个必备条件及六个修炼之道小结：道可顿悟、事须渐修第二章：编剧篇心中有数-良好的课堂设计1. 培训课程设计“五步法”1)收心---良好的开场是成功的一半：11个课程开场设计方法2)点题：阐明课程主题，让学员知道主旨课堂演练③：如何给你的课程取个好名字？3)展开: 言之有序，让课程更有层次感课程展开的四个工具方法4)论证：让论点更有力，让课程更快乐的方法5)归纳：课程收尾的六个方法6)工具：思维导图&金字金字塔原理运用课堂演练④：到底要不要到日本去买马桶盖？课堂演练⑤讲师随机出题，学员采抽签形式进行1分钟微课展示，并相互点评！第三章：导演篇心中有谱-良好的授课技巧一、互动：如何运用技巧，做出一道“色、香、味、形、养”俱佳的培训套餐？1.课堂讲授法：1）课堂讲授法的三个注意事项2）讲活理论讲授的七个高招2.影视教学法：视频：“商务PPT的制作”3.小组讨论法---小组讨论法的注意事项及四大步骤4.头脑风暴法：案例剖析“电线除雪”课堂演练⑥：如何让课程更有效？5.现场演示法：现场演练如何实施大面积互动？6.案例分析法：案例讨论---李老板这样的要求是否合理？7.角色扮演法：课堂演练⑧现场客串婚礼主持人，注意运用抑扬顿挫声音技巧！8. 积分竞赛法：案例展示及注意事项说明9.情境模拟法：视频讨论：《我是特种兵之火凤凰》片断案例讨论：一碗牛肉面引发的管理难题！分组讨论，发表！10．行动学习法：案例说明11. 体验引导法：乾坤大挪移：如何从深圳到北京？课堂演练⑧学员现场演练小游戏：扳手腕二、现场突发应变技巧（全员讨论、案例、抢答形式）：1) PPT不能播放，怎么办？2) 时间太紧张了，怎么办？3)学员打瞌睡，怎么办？4)学员打电话，怎么办？5)忘词或说错话了，怎么办？6) 现场有干扰怎么办？8) 学员不认同教师，怎么办？三、学员座位安排技巧1)“U形排列”优缺点分析2)“分组方式排列”优缺点分析3)“讲座方式排列”优缺点分析4)“圆桌会议排列”优缺点分析5)“鱼骨形排列”优缺点分析***当天课程结束时作业布置（视需要）---每位学员设计开发一门5分钟的课，按表格要求填写，具体为：至少有3个知识点、按起承转合运用设计、双手腰部以上、双脚并拢、不可背对学员、口号/游戏/训练最少1个（时间不超过40秒）、至少有1个故事或1个案例、3次一对一互动、2次所有人大面积互动、走动至规定线2次、亲和力、热情语言各一段不低于20秒、教会所有人知识点…. 次日择机登台演练！第四章：演绎篇心中有戏-良好的课堂呈现1.开课前确认上台前确认：细节决定成败：上场前的检查2.培训师在台上台上礼仪与规范：声音、姿势等，课堂演练培训师在台上三大纪律：什么颜色不能碰？3.培训师控场技巧1)控场的三个关键阶段开场、过程、结尾2)互动控场的四个等级及其运用四级：动眼+动口+动耳+动手三级：动眼+动口+动耳+动手+动脑二级：动眼+动口+动耳+动手+动脑+动身一级：动眼+动口+动耳+动手+动脑+动身+动心3) 讲师常用控场技巧运用眼神控场、声音控场、走动控场、授课形式控场、语言控场、内容控场……4) 学员的控场和处理奖惩法、分组法、随机法、距离法、标杆法、招安法4.课堂提问八个的技巧5.培训师精彩点评技巧：总体印象、肯定优点、指出不足、指导示范、小结鼓励6.培训师退场礼仪与规范第五章：评估篇心中有尺-培训效果评估与改进1.培训效果的五级评估2.一切的评估都是为了“爱”！第六章：立功篇心中有梦-立言、立德、立功！1.内训师成功实战四步曲2.学习型组织打造：一个中心三个基本点1)一个中心：上接战略、中接绩效、下接成长2)三个基本点：三个结合+积分制+四大体系建设课程收益：1.明确内部讲师使命及学习型组织建设2.掌握成年人学习的五个特点，打造课堂的”快乐感、参与感和价值感“3.剖析课堂怯场的原因，以及十个克服紧张的方法4.掌握讲师四个基本功：练胆、练“风“、练”法“、”练“法5.明晰内部讲师必须具备的职业能力结构6.掌握课程设计“五步法“：收心、点题、展开、论证、归纳”7.学会“凤头豹尾“即如何开场、收尾的技巧8.运用11种教学设计（控场技巧），让课程好听好记好玩好用9.清楚课堂上可能出现的7种突发意外情况及应对策略10.学习培训效果评估的一个维度11.让学员清楚企业内训师的成长之路。
商业银行法律风险防范课程大纲课程大纲第一讲：银行法律风险的定义、类别、含义与监管体制一、新巴塞尔协议与银行法律风险1. 银行业面临的主要风险类别2. 新巴塞尔协议对风险的全面覆盖3. 银行法律风险的定义二、银行法律风险的含义1. 法律风险是一种特殊类型的操作风险2. 法律风险的分布非常广泛3. 法律风险是一种需要计提资本的风险三、银行法律风险的监管组织结构及其完善1. 管理法律风险的组织结构2. 专门的法律合规部门3. 目前法律风险管理部门存在的问题四、法律风险的管理程序1. 识别法律风险2. 评估法律风险3. 监测法律风险4. 控制和缓释法律风险五、完善法律风险监控体系，防范法律风险1. 培养全员法律风险意识，建立法律风险意识文化2. 制度层面完善授权等内控制度3. 具体实施层面要强化法律事务部门对法律风险的管理职能第二讲：银行信贷业务法律风险管理实务一、信贷人员的道德风险与职业操守1. 建立一个中心2. 树立两种意识3. 培养三种能力4. 修炼四种境界5. 处理五种关系二、信贷业务中所涉的信贷法律风险1. 贷款合同期限表述要规范2. 未办理抵押登记抵押合同的法律效力3. 担保人主体资格的审查的信贷风险4. 房屋及划拨土地抵押的信贷风险5. 以难以变现的财产进行抵押的信贷风险6. 以他人财产作抵押的信贷风险7. 共有财产抵押的信贷风险8. 抵押权与租赁权冲突的信贷风险9. 因抵押物价值严重不足产生的信贷风险10. 一债多保情况下抵押登记的信贷风险11. 保证人对外担保有限制性规定的法律风险12. 如何防范查封陷阱13. 离婚协议中对夫妻共同债务的约定有效吗？14. 放款之后怠于收款的诉讼时效风险15. 公司收发人员签收邮件能否认定为公司行为第三讲：银行如何应对企业破产中的法律风险一、企业破产与银行风险1. 《破产法》的相关规定2. 恶意破产给银行带来的风险二、企业不规范破产的表现1. 利用法人制度不健全逃废银行债务2. 采用先分立后破产的方式转移企业财产3. 破产清算流于形式，假破产、真欺诈三、银行针对企业破产风险的控制1. 注重贷前调查制度，从源头上规避风险2. 加强抵押贷款管理，确保抵押贷款安全性3. 充分考虑处置变现成本，及时处置降低风险4. 引入抵押资产“净值”概念，剔除法定优先权的预期风险5. 约定债权级别，前置抵押权优先受偿顺序6. 强化机制建设，防范操作风险四、从一起企业破产案例看银行针对性风险防范策略第四讲：银行如何规避债权转让中的法律风险一、银行债权转让的法律规定1. 中国人民银行《关于商业银行借款合同项下债权转让有关问题的批复》2. 最高人民法院《关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复》3. 最高人民法院《关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》4. 上海市高级人民法院关于《关于审理涉及债权转让纠纷案件若干问题的解答》5. 《湖南省高级人民法院关于审理涉及银行不良金融资产转让纠纷的指导意见》6. 中国银监会办公厅《关于商业银行向社会投资者转让贷款债权法律效力有关问题的批复》二、银行可以将不良债权转让给非金融机构吗？1. 相似的案例不同的判决结果2. 争议极大的两种观点三、银行转让债权的典型案例分析与点评1. 农行河北衡水分行债权转让案2. 内蒙古某商业银行转让债权案3. 林某诉广东省渔业开发有限公司等债权转让合同纠纷案第五讲：课程结论与回顾1. 课程回顾2. 答疑解惑3. 合影道别。
