跨境业务人民币结算付款说明

跨境人民币结算业务操作流程1. 概述跨境人民币结算业务是指在国际贸易中，以人民币作为结算货币进行跨境支付和结算的业务。

该业务能够降低外汇风险、减少结算成本，并提升结算效率。

本文将介绍跨境人民币结算业务的操作流程。

2. 申请跨境人民币结算业务2.1 开设人民币账户在进行跨境人民币结算业务之前，首先需在银行开设人民币账户。

申请人需要提供相关材料，如营业执照、组织机构代码证、税务登记证等。

经银行审核通过后，申请人即可开设人民币账户。

2.2 申请跨境人民币结算业务权限在开设人民币账户后，申请人还需申请跨境人民币结算业务权限。

申请人需向银行提供相关材料，如公司章程、经营范围、财务状况等。

银行会对申请材料进行审核，并根据审核结果决定是否授予申请人跨境人民币结算业务权限。

2.3 签订合作协议申请人在获得跨境人民币结算业务权限后，需要与银行签订合作协议。

合作协议中会包含双方的权责关系、业务规定、费用结算等内容。

签订合作协议后，申请人即可正式进行跨境人民币结算业务。

3. 进行跨境人民币结算业务3.1 收集必要的交易信息在进行跨境人民币结算业务前，申请人需要收集必要的交易信息。

这些信息包括但不限于：交易双方的身份信息、交易货物的详细情况、交易金额等。

3.2 提交结算申请申请人可以通过银行的跨境人民币结算系统或其他渠道，将结算申请提交给银行。

申请人需要填写相应的申请表格，并提交相关的交易信息和支持文件。

3.3 银行审核银行收到申请后，会进行结算申请的审核。

审核内容包括申请人的资质、交易合规性等方面。

如果申请符合要求，银行将继续进行后续处理；如果申请不符合要求，银行将给出理由并拒绝结算申请。

3.4 资金划付和结算经银行审核通过后，银行将根据申请人指示，进行资金划付和结算操作。

银行会将指定金额的人民币从申请人的人民币账户划付给收款方的人民币账户。

3.5 结算通知和凭证在完成资金划付和结算后，银行会向申请人发送结算通知。

结算通知中会包含结算金额、结算日期、交易摘要等信息。

附表1
跨境贸易人民币结算出口收款说明
年月日
单位公章或财务专用章填报人：联系方式：
附表２
跨境贸易人民币结算进口付款说明
年月日
单位公章或财务专用章填报人：联系方式：
附表3
企业信息情况表
填表单位：填表日期：
填表说明：
1.本表一式二份，一份由境内结算银行留存，一份由境内结算银行报送所在地人
民银行。

2.经济类型：按GB 12402《经济类型代码》填报。

3.
业分类》（GB/T4754-2002）标准，确定行业属性及代码，按代码的前4位填报；外贸型企业，不要填报为08类（批发和零售业），而是根据公司主营出口产品类别，按照《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002）标准，填写相应的行业属性及代码，按代码的前4位填报。

4.信息主报告银行：企业在办理跨境贸易人民币结算中出现延期收付超过210
天或将出口项下的人民币资金留存境外时，负责向企业采集相关信息，并向人
民币跨境收付信息管理系统报送的银行。

附表4
开立人民币同业往来账户备案表
填表说明：
1.本表一式二份。

境内代理银行填制本表后，一份由境内代理银行留存，一份报所在地中国、人民银行备案。

2.本表中所称银行机构代码是指按照中国人民银行规定的编码规则编制的，用于识别银行机
构在人民币银行结算账户管理系统及相关系统中身份的唯一标识。

附表1-1跨境贸易人民币结算出口收款说明年月日单位公章或财务专用章填报人：联系方式：附表1-2跨境贸易人民币结算进口付款说明年月日单位公章或财务专用章填报人：联系方式：附表2企业信息登记表填表单位：填表日期：编号：填表说明：1、本表一式两份，一份由境内结算银行留存，一份由境内结算银行报送中国人民银行深圳市中心支行。

2、本表编号由中国人民银行深圳市中心支行填写。

3、经济类型：按GB 12402《经济类型代码》填报。

4、行业属性：生产型企业，按新版国际收支统计监测系统中使用的《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002）标准，确定行业属性及代码，按代码的前4位填报；外贸型企业，不要填报为08类（批发和零售业），而是根据公司主营出口产品类别，按照《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002）标准，填写相应的行业属性及代码，按代码的前4位填报。

附表3-1跨境贸易出口人民币结算业务信息填报单位（公章）：日葵填报日期：年月日金额单位：万元人民币制表人：复核：联系电话：填表说明：7 / 211、对于预收款项，须在“预计报关日期”栏注明预计报关时间；2、预收货款对应货物报关出口或调整预计报关日期的，银行仍须填报此表格。

对于货物已报关出口的，除填写“对应报关单号”和“出口日期”栏外，还须在“备注”栏注明原预计报关日期；对于调整预计报关日期的，除填写“预计报关日期”栏外，还须在“备注”栏注明原预计报关日期；3、“资金清算渠道”栏填写1或2，“1”代表香港人民币清算行渠道，“2”代表代理行渠道。

附表3-2跨境贸易进口人民币结算业务信息填报单位（公章）：填报日期：年月日金额单位：万元人民币8 / 21制表：复核：联系电话：填表说明：1、对于预付款项，须在“预计报关日期”栏注明预计报关时间；2、预付货款对应货物报关进口或调整预计报关日期的，银行仍须填报此表格。

对于货物已报关进口的，除填写“对应报关单号”和“进口日期”栏外，还须在“备注”栏注明原预计报关日期；对于调整预计报关日期的，除填写“预计报关日期”栏外，还须在“备注”栏注明原预计报关日期；3、“资金清算渠道”栏填写1或2，“1”代表香港人民币清算行渠道，“2”代表代理行渠道。

跨境人民币业务知识点（2018年）1.境内金融机构应在中国人民银行核准其债券发行之日起60个工作日内开始在香港特别行政区发行人民币债券，并在规定期限内完成发行。

（﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法）2.境内非金融机构自核准之日起60个工作日内须开始启动实质性发债工作。

核准文件有效期1年，有效期内须完成债券发行。

（发改外资〔2012〕1162号国家发展改革委关于境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券有关事项的通知）3.境内金融机构应当在人民币债券发行工作结束后10个工作日内，将人民币债券发行情况书面报告中国人民银行、国家发展和改革委员会和国家外汇管理局，并按有关规定向所在地国家外汇管理局分局申请办理债券资金登记。

﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法）4.境内非金融机构应当在人民币债券发行工作结束后10个工作日内，将人民币债券发行情况书面报告我委。

（发改外资〔2012〕1162号国家发展改革委关于境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券有关事项的通知）5.境内金融机构应在发行人民币债券所筹集资金到位的30个工作日内，将扣除相关发行费用后的资金调回境内，资金应严格按照募集说明书所披露的用途使用。

﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法）6.境内金融机构兑付人民币债券本息，应当提前5个工作日向所在地国家外汇管理局分局申请。

银行应当凭所在地国家外汇管理局分局核发的核准件为境内金融机构办理兑付人民币债券本息的对外支付手续。

﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法）7.境内非金融机构境外分支机构在香港特别行政区发行人民币债券由境内机构提供担保的，境内非金融机构应在其分支机构人民币债券发行前20个工作日内，将发债规模、期限及募集资金用途等材料向我委备案。

＃＃银行跨境贸易人民币结算业务说明一、跨境贸易人民币结算业务介绍1、什么是跨境贸易人民币结算跨境贸易人民币结算是指对外贸易中以人民币计价、报关、结算的进出口贸易结算行为，业务种类包括进出口信用证、托收、汇款(包括预收预付款和货到付款)等多种结算方式。

2、出台背景受国际金融危机影响，美元、欧元等主要国际结算货币汇率大幅波动，我国及周边国家和地区的企业在使用第三国货币进行贸易结算时面临较大的汇率波动风险。

同时，随着我国与东盟国家及内地与港澳地区的贸易、投资和人员往来关系迅速发展，以人民币作为支付手段的呼声越来越高。

在当前全球金融危机的影响不断扩散的情况下，为顺应国内外市场和企业的要求，保持我国与周边国家和地区的贸易正常发展、为企业提供更多便利，国务院于2009年4月8日决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市先行开展跨境贸易人民币结算试点工作，境外地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。

（最近央行对人民币跨境贸易结算政策做出新的调整,将不再限制人民币贸易结算的境外地域,试点的城市所有企业只要具有外贸经营资格,都可以开展跨境贸易人民币结算。

）3、对试点银行和企业的要求（1）银行方面准入条件：加入人民币跨境收付信息管理系统（要求总对总加入），并具有国际结算能力、为试点企业开户或为境外商业银行开立同业往来账户的境内商业银行可以为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务。

操作要求：按照人民银行规定，对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。

境内结算银行应当按照反洗钱的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易的具体情况。

对于人民币跨境贸易结算项下涉及的国际收支交易，按照有关规定办理国际收支统计申报。

按照外债统计监测的有关规定对人民币跨境贸易项下涉及的居民对非居民的负债办理外债登记，但不纳入外债管理。

跨境业务人民币结算付款说明
付款日期：年月日
单位公章或财务专用章填报人：联系电话：
填表说明：
一般贸易：指海关监管贸易方式为“0110”的贸易类型。

进料加工贸易：指海关监管贸易方式为“0615进料对口”、“0654进料深加工”、“0664进料料件复出”、“0700进料料件退换”、“0715进料非对口”、“0864进料边角料复出”。

边境贸易：指根据国家相关规定在指定口岸与毗邻国家之间开展的货物贸易。

其他贸易：不在上列范围内的海关监管贸易方式。

无货物报关：包括海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物、离岸转手买卖，以及其他未达到海关规定申报金额的邮寄进口或从境外付款但境内交货等方式。

跨境人民币结算业务流程一、清算行模式（一）定义客户将款项付到其境内结算银行后，境内结算银行将汇款指令发送到中国人民银行大额支付系统，再通过港澳清算行在中国人民银行开立的账户进行人民币资金的跨境清算，最后才发到境外客户的结算银行。

（二）适用范围适用于我行试点企业（进口企业不受限制）与通过港澳清算行进行清算的境外参加银行的客户之间的跨境人民币结算。

目前我行可开展与港澳地区清算行的跨境人民币结算。

（三）操作流程1、付款业务流程①试点企业及其境外交易对手签署业务协议，约定以人民币计价和结算。

②我行审核客户提交的付款申请材料（货到付款项下须登录国家口岸执法系统核注相应报关单），扣划客户人民币资金后，将汇款指令发送至人行大额支付系统。

③我行通过港澳清算行在中国人民银行开立的账户进行人民币资金的跨境清算。

④港澳清算行收到汇款指令后指示境外参加银行贷记收款人账户。

⑤我行根据有关规定办理国际收支统计申报，并通过人民币跨境收付信息管理系统报送相关信息。

2、收款业务流程①试点企业及其境外交易对手签署业务协议，约定以人民币计价和结算。

②港澳清算行根据境外参加行的汇款指令，扣划其人民币资金后，将汇款指令发送至人行大额支付系统，并通过我行在中国人民银行开立的账户进行人民币资金的跨境清算。

③我行收到汇款指令并贷记收款人账户。

④我行根据有关规定办理国际收支统计申报，并通过人民币跨境收付信息管理系统报送相关信息。

二、代理行模式（一）定义境内客户将相关款项付到境内代理银行后，境外交易对手的结算银行须在境内代理银行开立人民币同业往来账户，境内代理银行直接将汇款指令发到境外参加银行，汇款指令采用SWIFT国际标准格式。

（二）适用范围适用于我行试点企业（进口企业不受限制）与已在我行开立人民币同业往来账户的境外参加银行的客户之间的跨境人民币结算。

代理行模式的跨境人民币结算方式将在下一阶段的工作中进一步推广和应用。

（三）操作流程1、付款业务流程①试点企业及其境外交易对手签署业务协议，约定以人民币计价和结算。