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信用卡中心司法催收律师事务所服务方案一、司法催收业务处理流程1、司法催收流程图2、司法催收流程概述（1）电话催收电催小组2日内应完成首次电催，认真作电催记录；由组长负责统计（接通率、死亡、涉嫌欺诈、承诺还款等）报表至业务部。
（2）外访催收根据电催工作情况提出外访申请，由业务部组织进行案件分析，审批后并制订外访工作计划。
（3）发律师函对于逾期在15天以上的恶意拖欠的，律师向借款人送达《律师函》。
（4）起诉对于逾期超过20天以上的恶意拖欠的信用卡客户，需要提起诉讼清收贷款。
（5）执行在未达成还款协议或者法院判决后未能按照判决还款的欠款客户进行强制执行欠款人财产，冻结欠款人账户。
（6）公安介入经协商无果，并且符合我国刑法相关规定的信用卡欠款客户（包括但不限于刑法196条）由公安机关进行立案侦查。
（7）抓捕。
二、投诉管理制度1、投诉处理的工作方式及流程（1）接受投诉①客服部人员接到客户投诉电话，应尽量安抚客户的情绪，改变客户的心态，答应尽快协调解决。
同时注意控制自己的情绪，保持冷静，用平缓的语气进行沟通。
②用积极的态度、良好的心态对客户的投诉进行实事求是地判断，不应加入个人情绪和喜好，严禁与客户争吵。
（2）受理投诉①认真倾听，保持冷静；理解并安慰客户，使其感受到足够的重视和关注。
②沟通时仔细的询问，语速不宜过快，尽量弄清楚客户投诉的原因和目标（投诉点）并详细的记录。
③告诉客户明确的时间，积极调有关部门解决。
清楚客户投诉的原因和目标，投诉点第一时间与相关人员联系寻找解决方法，严禁擅自做主对客户做出超出自己能力范围的承诺和决定，同时向委托银行报告。
④投诉处理人员在了解情况后，应认真的分析并判断客户投诉的目的及要求，然后迅速做出处理方案与客户沟通，协商解决。
若处理投诉方案无效时，应再次与其协商，在律所的利益不受损失的情况下，尽量满足客户的要求。
⑤客户提出无理要求（严重损害律所或员工的利益），导致解决方案无法实施，应明确告诉客户公司的相应制度，及时向委托银行方申请提供帮助，避免投诉升级。
银行清收计划实施方案一、背景介绍。
银行清收是指银行对逾期贷款进行追偿的一项重要工作。
在金融市场中，逾期贷款的存在严重影响了银行的资金流动和风险控制，因此，制定合理的清收计划显得尤为重要。
二、目标设定。
银行清收计划的目标是通过合理的手段和措施，尽快收回逾期贷款，减少不良资产的积压，保障银行的资金安全和健康发展。
三、实施方案。
1.建立清收团队。
银行应建立专门的清收团队，由经验丰富的专业人员组成，负责制定和执行清收计划。
团队成员应具备较强的法律法规意识和谈判能力，能够有效应对各种复杂情况。
2.建立逾期贷款档案。
银行应建立完善的逾期贷款档案，包括借款人的个人信息、贷款合同、还款记录等，以便清收团队对逾期贷款进行全面的了解和分析。
3.制定清收计划。
清收团队应根据逾期贷款的具体情况，制定详细的清收计划，包括追偿时间表、追偿方式和追偿目标等。
同时，应根据不同情况制定不同的应对策略，确保清收工作的顺利进行。
4.加强协调沟通。
清收团队应与借款人进行充分的沟通和协商，了解借款人的实际情况和还款意愿，寻求双方的共同利益点，尽量达成和解协议，减少清收过程中的纠纷和损失。
5.采取法律手段。
对于拒不还款或恶意逃避的借款人，清收团队应及时采取法律手段，通过法院等途径进行诉讼和执行，保护银行的合法权益。
6.加强监督和评估。
银行应加强对清收工作的监督和评估，及时发现问题和不足，及时调整和完善清收计划，确保清收工作的高效进行。
四、总结。
银行清收计划的实施需要全面的考虑和周密的部署，只有通过科学合理的手段和措施，才能有效地收回逾期贷款，保障银行的利益和稳健经营。
希望通过银行清收计划实施方案的制定和执行，能够有效降低银行的不良资产率，提升银行的风险控制能力，实现银行的可持续发展。
信用卡贷款催收方案一、背景介绍随着信用卡贷款业务的普及和增长，催收变得日益重要。
提供一个有效的信用卡贷款催收方案是银行或金融机构应该关注的问题。
催收方案的目的是尽早回收逾期贷款，使借款人重新还清欠款，同时保持良好的客户关系。
二、催收策略1.客户教育和沟通-提供支付催促通知书，向客户明确逾期金额和最后还款期限。
-对于长期拖延还款的客户，可以派遣专人上门，进行当面催收。
2.激励和奖励机制-设立奖励措施，鼓励借款人及时还款，例如提供利率优惠或额外的积分奖励。
-向客户提供优惠还款方案，如减免一定金额的滞纳金或逾期利息。
3.客户分级策略-根据客户的还款能力和信用记录，对逾期客户进行分级。
-根据不同级别的逾期客户，采取不同的催收手段和措施。
4.增加逾期成本-对于长期逾期客户，适当提高逾期费率或添加滞纳金，增加逾期成本的压力。
5.建立催收团队-设立专门的催收团队，为逾期客户提供更专业的服务和支持。
-催收团队需要具备良好的沟通能力、心理调适能力和谈判能力。
6.良好客户关系管理-催收不仅是为了追求回款，同时也要维护良好的客户关系。
-在催收过程中，要尊重客户的权益，并为客户提供合理的还款解决方案。
7.数据分析-对逾期客户数据进行分析，了解逾期客户的特征和行为规律，为催收策略的调整提供依据。
8.外包催收-在需要的情况下，可以将部分逾期账户外包给专业的第三方催收机构，提高逾期账户的回收率。
三、催收流程1.催收通知-第一次逾期后，向客户发送催收通知，提醒客户尽快还款，并说明逾期的后果和费用。
2.持续催收3.面对面催收-对于长期拖延还款且沟通效果较差的客户，派遣催收人员进行上门催收，面对面交流。
4.讨债信函-针对拒绝沟通或不配合还款的客户，寄送讨债信函，明确逾期金额和法律责任。
5.法律手段-尽可能避免采取法律手段，但在无法达成协议并且金额较大的情况下，可以考虑司法诉讼，走法律程序追讨欠款。
四、催收效果评估和持续改进1.监测催收效果-对催收措施和策略的效果进行监测和评估，及时调整催收策略。
催收项目服务方案尊敬的客户：感谢您对我们公司催收项目的关注和信任。
我们详细制定了以下催收项目服务方案，旨在为您提供高效和专业的催收服务。
一、项目概述我们将以您的催收需求为基础，制定个性化的催收项目服务方案，帮助您回收欠款，提高企业的经济效益。
我们将与您合作，确保催收过程符合法律法规，并尽可能减少客户的损失。
二、项目阶段划分为了更好地帮助您实现回款目标，我们将催收项目划分为以下几个阶段：1. 催收前期准备阶段：- 与您沟通并了解您的催收需求和期望；- 收集和整理相关欠款信息，进行详细的债务分析；- 制定个性化的催收方案，并与您进行确认和讨论。
2. 催收执行阶段：- 通过电话、短信、邮件等多种方式与欠款人进行沟通，并督促其履行还款义务；- 针对不同情况，采取适当的催收方式和手段，确保催收的高效性和合法性；- 记录催收过程中的重要信息和沟通记录，并及时向您报告催收进展。
3. 催收结案阶段：- 当欠款人完成还款后，我们将协助您及时确认款项的到账情况；- 根据您的要求，为欠款人出具相关的还款证明或解除欠款关系的文件；- 对于无法催收到款项的情况，我们将提供相应的法律咨询和建议，帮助您采取进一步的法律措施。
三、服务优势我们有一支经验丰富的催收团队，具备以下优势：1. 专业能力：- 我们的团队成员均具备专业的催收知识和丰富的实战经验，能够根据不同情况制定合适的催收方案；- 我们与多家律师事务所和法律专家合作，可以为您提供针对性的法律咨询和建议。
2. 效率和准确度：- 我们采用先进的技术和系统，可以对大量的数据进行快速整理和分析，提高催收效率和准确度；- 我们的催收人员具备良好的沟通能力和谈判技巧，可以有效地与欠款人进行沟通和协商。
3. 保密性：- 我们将确保您的个人和企业信息得到充分保护，妥善处理和保存催收过程中的相关数据和文件。
四、服务费用我们的催收项目服务费用将根据具体需求和工作量进行评估和收费，我们将提供详细的费用报价并与您进行协商。
信用卡逾期催收方案在信用卡使用过程中，逾期还款是一种常见的情况。
为了保证借款人的信用记录，银行或金融机构需要采取适当的催收措施。
本文将介绍信用卡逾期催收方案，以确保及时追回欠款并维护金融系统的正常运作。
一、逾期提醒阶段当借款人逾期还款时，银行或金融机构首先会通过电话、短信或电子邮件等方式提醒借款人还款。
逾期提醒的目的是让借款人意识到逾期情况，并督促其尽快还款。
提醒内容应清晰明了，包括逾期金额、逾期天数以及还款日期等信息。
此阶段的时间一般为逾期后的24小时内。
二、催收通知阶段如果借款人在逾期提醒阶段未能还款，银行或金融机构将进入催收通知阶段。
催收通知可以通过电话、信函或上门催收等方式进行。
通知内容应明确要求借款人还款，并提醒其后果，如利息累计、信用记录降低等。
催收通知的时间一般为逾期后的48小时内。
三、法律救济阶段如果借款人在催收通知阶段仍未能履行还款义务，银行或金融机构将采取法律救济措施。
此阶段通常包括以下步骤：1. 申请判决：银行或金融机构向法院提起民事诉讼，要求判决借款人还款。
法院将根据双方提供的证据和相关法律规定来做出判决。
2. 执行程序：如果判决确认借款人确实逾期未还款，银行或金融机构可以向法院申请执行程序。
执行程序可以采取冻结借款人的银行账户、扣押借款人的财产或要求借款人提供担保等方式来确保债务的履行。
四、催收代理机构阶段银行或金融机构可以委托催收代理机构进行逾期催收工作。
催收代理机构专门从事催收业务，拥有丰富的经验和专业技能。
他们会与借款人进行有效的沟通，寻求和解方案，并帮助借款人制定还款计划。
催收代理机构可以通过电话、信函、短信等方式与借款人保持联系，并提供适当的还款建议。
五、逾期追偿阶段如果借款人在催收代理机构阶段仍未能履行还款义务，银行或金融机构将采取逾期追偿措施。
逾期追偿可以通过拍卖借款人的财产、请求法院扣押借款人的工资或债权转让等方式来实施。
银行或金融机构会根据借款人的还款能力和情况来选择合适的逾期追偿措施，以最大程度地保护借款人的权益。
信用卡清收法律服务方案标题：信用卡清收法律服务方案内容：引言：随着经济的发展和消费意识的增强，信用卡已经成为现代人生活中重要的消费工具。
然而，由于各种原因，信用卡逾期还款的情况也日益增多。
在信用卡逾期还款过程中，清收工作是至关重要的环节。
为了保护银行和消费者的合法权益，信用卡清收法律服务方案应运而生。
本文将详细介绍信用卡清收法律服务方案的主要内容及其重要性。
一、信用卡清收法律服务的定义和意义信用卡清收法律服务是指通过法律手段对信用卡逾期债权进行追偿和清收的业务活动。
其主要意义在于保护银行和消费者的法律权益，推动信用卡市场良性发展，维护金融秩序和社会稳定。
二、信用卡清收法律服务的主要内容1. 债务催收程序的规范化信用卡清收法律服务应依法进行债务催收，包括发函提醒、电话催收、上门催收等环节。
在此过程中，应确保催收行为合法、合规，避免违法行为的发生，保护消费者的合法权益。
2. 诉讼代理服务对于无法通过协商解决的信用卡逾期案件，信用卡清收法律服务提供诉讼代理服务。
包括起诉、举证、庭审等环节，以最大限度地保护银行的合法权益。
3. 法律风险评估信用卡清收法律服务应对债务追偿的法律风险进行评估，包括可行性的评估、合同条款的解释等。
通过合法的手段为银行提供风险控制和决策参考。
4. 债务重组和清算服务对于确实无力偿还信用卡逾期债务的消费者，信用卡清收法律服务提供债务重组和清算服务。
通过合法的程序，确保债权人和债务人在债务清退过程中的权益平衡。
三、信用卡清收法律服务的重要意义1. 维护金融秩序和社会稳定信用卡逾期债务的清收工作是维护金融秩序和社会稳定的重要环节。
通过信用卡清收法律服务，可以加强对债务催收行为的监管，减少非法追债行为的发生，维护社会的和谐与稳定。
2. 保护银行和消费者的合法权益信用卡清收法律服务有助于保护银行和消费者的合法权益。
通过法律手段对逾期债务进行清收，可以确保银行能够及时收回逾期贷款，避免经济损失。
信用卡催收规章制度一、总则为规范信用卡催收行为，维护金融秩序，保护消费者权益，根据相关法律法规和监管规定，制定本规章。
二、适用范围本规章适用于银行、小额贷款公司等金融机构对信用卡逾期账户进行催收的行为。
三、催收对象1. 逾期账户：指持卡人未按照信用卡合同约定的还款方式和日期归还所欠款项的账户。
2. 偿还能力不可恢复账户：指持卡人经催收人员核实，确认持卡人当前的偿还能力已经无法恢复，不具备继续催收的条件。
四、催收流程1. 催收通知：持卡人逾期后，银行将通过电话、短信或信函等方式通知持卡人逾期情况，并提醒持卡人按照合同约定的还款日期尽快偿还欠款。
2. 催收调查：银行将通过电话、上门访谈等方式对逾期账户进行了解和调查，核实持卡人的还款意愿和偿还能力。
3. 催收协商：催收人员将与持卡人进行协商，根据持卡人的实际情况制定合理的还款计划，并帮助持卡人解决财务困难。
4. 强制执行：若持卡人拒绝还款或无法与银行达成一致，银行可依法采取法律手段，包括起诉、申请强制执行等，追讨逾期款项。
五、催收原则1. 尊重持卡人权益：催收人员应尊重持卡人的个人隐私，不得采取辱骂、恐吓等不当手段，维护持卡人的合法权益。
2. 合法合规：催收行为应符合相关法律法规和监管规定，不得超越法律范围，不得侵犯持卡人合法权益。
3. 诚信合作：催收人员应本着诚信原则与持卡人进行沟通和协商，共同寻求解决方案，避免硬性催收带来的纠纷。
4. 安全保密：催收人员应严格保密持卡人的个人信息，不得将持卡人信息泄露给未经授权的第三方。
六、违规处理1. 对于违反本规章和相关法律法规的催收行为，银行将对责任人员依据公司内部制度进行相应处罚，并及时纠正错误。
2. 对于涉嫌违法犯罪的催收行为，银行将立即报案并配合有关部门进行调查处理，坚决维护金融秩序。
七、附则1. 本规章自发布之日起正式生效，如有修订，将提前通知全体员工，并在公司内部网站公示。
2. 对于未尽事宜，将遵循相关法律法规和公司内部规定进行处理。
催收品质服务方案1. 催收目标催收是指债权人通过各种手段追回欠款的过程。
在催收过程中，我们的目标是尽快追回欠款，同时要维护好客户关系。
具体来说，我们的催收目标有以下三点：1.尽快收回欠款。
2.保持客户满意度，尽可能保留客户。
3.提高催收效率，降低催收成本。
2. 催收策略我们的催收策略主要从以下几个方面入手：2.1 催收渠道的多样性通过拓展多个催收渠道，如电话催收、短信催收、信函催收等，尝试找到能够有效联系到客户的方式，提高催收成功率。
2.2 对客户的个性化处理我们的催收师要根据不同客户的特点和情况，进行个性化处理，如对紧急情况采取紧急催收措施、给予还款优惠等，提高客户满意度和还款主动性。
2.3 有效的风险控制要根据客户的还款意愿和能力，进行精细化的风险控制，如设置账期、合理还款金额等，减少逾期和坏账的发生。
3. 提高催收效率在催收过程中，提高催收效率可以降低催收成本，也能让客户更快地还清债务，以下是我们提高催收效率的措施：3.1 催收系统的建设建立一套完整的催收系统，可以提高催收操作的规范化程度和自动化程度，从而提高催收效率。
3.2 催收师素质的提升提高催收师的素质，不仅可以提高工作效率，更能提高客户的满意度，降低客户投诉率，提高催收效率和回收率。
3.3 数据分析的优化针对不同客户的还款情况、还款时间等数据进行分析，可以让我们更好地实现针对性催收，提高效率。
4. 催收服务质量我们催收服务的质量不仅体现在催收效果上，更要关注客户的感受和体验。
以下是我们提供高品质催收服务的措施：4.1 数据保密我们承诺保护客户的个人隐私，不公开客户个人信息，确保客户信息的保密性。
4.2 服务态度我们注重服务态度和沟通技巧，要求催收师保持礼貌、耐心、真诚地与客户进行沟通，并积极解决客户的问题。
4.3 客户满意度调查我们定期对客户进行满意度调查，了解客户对我们催收服务的评价和反馈，在不断改进服务的同时，提高客户对我们的信任度和忠诚度。
催收具体实施方案一、催收目标的明确在进行催收工作之前，首先需要明确催收的目标。
催收的目标主要包括两方面，一是要求欠款人尽快偿还欠款，二是要保持客户关系，避免因催收而导致客户流失。
因此，催收的具体实施方案需要围绕这两个目标展开。
二、建立催收团队建立专门的催收团队是催收工作的基础。
催收团队需要具备专业的催收知识和技巧，能够与客户进行有效的沟通和协商。
团队成员需要接受专业的培训，了解相关法律法规和催收流程，提高催收效率和成功率。
三、制定催收计划针对不同类型的欠款人，需要制定不同的催收计划。
对于欠款较少的客户，可以采取电话、短信等方式进行催收；对于欠款较大或逾期较长的客户，可以考虑采取上门催收或委托专业的催收公司进行催收。
催收计划需要根据实际情况进行灵活调整，以提高催收效果。
四、建立催收流程建立清晰的催收流程是保证催收工作顺利进行的关键。
催收流程主要包括欠款提醒、催收协商、催收警告和法律诉讼等环节。
在每个环节都需要有明确的责任人和时间节点，以确保催收工作有条不紊地进行。
五、加强信息管理催收工作需要大量的客户信息和欠款数据支持。
因此，需要建立完善的客户信息管理系统，确保信息的准确性和及时性。
同时，需要对客户进行分类管理，针对不同类型的客户采取不同的催收策略，提高催收效率。
六、加强沟通和协商在催收过程中，沟通和协商是非常重要的环节。
催收团队需要善于倾听客户的诉求，理解客户的困难，同时坚定地要求客户偿还欠款。
在沟通和协商过程中，需要保持耐心和理性，避免情绪化的行为，以取得客户的理解和支持。
七、建立激励机制为了激励催收团队的工作积极性，可以建立相应的激励机制。
通过设立催收奖金、表彰先进个人等方式，激励催收团队积极参与催收工作，提高催收效果。
八、定期评估和调整催收工作是一个动态的过程，需要不断进行评估和调整。
定期对催收工作进行评估，分析催收效果和存在的问题，及时调整催收策略和流程，以提高催收成功率和客户满意度。
总结：催收工作是企业经营管理中非常重要的一环，需要全面考虑客户利益和企业利益，采取合理的催收方案和措施。
银行信用卡催收报告1. 引言银行信用卡催收是银行业务中的一项重要工作，其目的是催促持卡人按照约定期限偿还信用卡透支余额。
本报告将介绍银行信用卡催收的基本流程和策略，并探讨其对银行业务的影响。
2. 催收流程2.1 催收准备阶段在开始催收前，银行需要对逾期信用卡进行清算和核对。
催收部门将检查逾期账户的欠款金额、逾期天数以及持卡人的个人信息，以便进行下一步的催收活动。
2.2 催收方式选择银行可以采用多种方式进行信用卡催收，包括电话催收、短信通知、信函发送等。
根据持卡人的具体情况和逾期程度，银行可以选择不同的催收方式，以提高催收效果。
2.3 催收策略执行银行催收部门将根据持卡人的还款能力和还款意愿制定相应的催收策略。
对于有能力还款但不愿意还款的持卡人，银行可能会采取警告通知、法律威慑等手段；对于无还款能力的持卡人，银行可以考虑与其协商制定还款计划或采取法律途径追讨欠款。
2.4 催收结果评估银行催收部门将定期评估催收结果，包括催收成功率、回款金额、逾期账户比例等指标。
通过对催收结果进行评估，银行可以调整催收策略，提高催收效果。
3. 催收策略3.1 分级催收银行可以根据不同逾期程度制定分级催收策略。
对于轻微逾期的持卡人，可以通过短信通知或电话提醒进行催收；对于严重逾期的持卡人，银行可以采取更严厉的措施，如法律追讨或委托第三方催收机构。
3.2 制定还款计划对于有还款意愿但还款能力有限的持卡人，银行可以与其协商制定还款计划。
该计划可以包括分期还款、延期还款等灵活的方式，以便持卡人能够按时还款并逐步清偿透支余额。
3.3 强制执行措施对于无还款意愿或还款能力的持卡人，银行可以采取强制执行措施。
这包括冻结持卡人的银行账户、起诉持卡人要求强制执行、通过法院强制执行等手段，以追回透支金额。
4. 催收效果评估银行催收部门需要定期评估催收效果，以便及时调整催收策略和流程。
评估的指标可以包括催收成功率、回款金额、逾期账户比例等。
银行信用卡逾期账户欠款催收服务方案一、项目简介当前卡中心资产质量管控压力巨大，为充分发挥委外机构催收优势，完善良性竞争机制，优化资源配置，信用卡中心亟需进一步补充不同类型的委外催收合作机构，包括但不限于集中电催的大型委外机构、分支网点较多的涵盖电催及地催的综合型机构、属地资源优势较强的地方型机构，以拓宽卡中心资产质量管理的手段，提高风险资产的化解水平，进一步加强现金回收能力。
应答：满足。
二、项目需求内容（一）总体要求1、采购内容采购标的：中国xx银行信用卡逾期账户欠款催收服务。
具体来说，中国xx银行信用卡中心对部分逾期账户进行催收业务外包（账户类型包含表内资产对应账户、核销账户、打包转让账户及资产证券化账户等），外包后委外机构的催收服务包括但不限于电话、上门、诉讼、失联查核等催收形式。
应答：满足。
2、采购形式：签约形式为全国统采统付。
应答：满足。
3、支付方式：费用支付采用后付费形式，付费周期按月度或按委托批次。
结算费用以回款金额作为基础支付依据，并根据委外机构对卡中心所下达回款率等指标的完成情况进行上下浮动。
应答：满足。
4、对供应商服务的考核机制：机构引入后信用卡中心对其定期考核，并根据考核结果对派单量进行调整。
具体来说，对不同类别账户分别设定考核指标，以月度或委托批次为考核周期，机构考核指标包含回款率，工作配合度等。
最终考核细则以信用卡中心正式文件或协议约定为准。
应答：满足。
5、委外账户派单管理：依据各属地委外分支机构业绩表现及属地工作配合度等，对委外机构实施考评并定期公示，考评结果分为优秀、良好、合格，依次对应量化的接单量比重；同时，每两个委托周期实施一次末位淘汰机制。
具体实施模式视业务发展情况动态调整。
应答：满足。
6、违约事项供应商及其委托代理人在接受委托期间出现以下情形，一经发现xx银行即可单方面解除合作关系：A、在提供服务时存在违法违规行为的；B、存在严重损害xx银行声誉或利益的行为和表现；C、存在泄露和损害xx银行商业秘密的行为和表现；D、出具的法律意见或报告，经证明出现重大失误，给xx银行带来经济或名誉损失的；E、代理xx银行进行诉前调解、诉讼、执行或听证程序等业务时，严重不负责任，给xx银行带来经济或名誉损失的。
应答：满足。
7、合作有效期：两年。
应答：满足。
（二）对响应方的要求1、管理构架完备，在处理个人贷款催清收领域中具有丰富经验，过往业务记录中未出现高风险、高投诉率事件及其他不良社会影响，业内信誉良好；应答：满足。
2、必须采取合法催（清）收方式，不得涉嫌违法手段，保证维护xx银行的良好声誉及形象；应答：满足。
3、指派代理xx银行信用卡催（清）收、诉讼业务的律师必须具备正式注册的执业资格，且具有较丰富的相关专业从业经验。
一经指定，非经xx银行认可，不得更换；应答：满足。
4、须定期提交催（清）收方案，方案制订须应充分考虑xx银行快速回收、控制成本和减少损失等基本原则。
应答：满足。
第二节服务方案一、投标人的优势1、合法经营，背景支撑良好我公司具有丰富的不良债权处置经验，法定具备信用卡催收专业资格；我公司在地方政府管理机构、金融监管机构、司法系统以及律师协会有着了良好的声誉和长期合作，这为我们处理好催收业务提供了良好的软环境支撑。
2、催收网络完善，我公司能在第一时间对客户进行有效催收理念先进，管理规范，体系健全。
3、我公司信用卡部业务经验丰富，对催收模式有较深的了解和认识，并引进了一些先进的管理模式，结合国内的管理，制定出了一套完善的管理制度与业务操作体系。
4、人才专业化，团队高效化我公司管理人员尤其是信用卡催收管理人员，均拥有公司管理的经验和法律专业知识，其中多数为高学历学士。
团队的建设与培养是我们最为重视的部分。
在业绩考核方面，我们设有完善的激励机制，以确保工作的积极性与高效率。
5、自动化办公作业，硬件配套完善我公司具备完善软硬件系统。
催收业务部实行全部办公自动化，有专业的催收软件、硬件系统。
二、项目团队组织管理（1）班制安排作业时间在7：00—22：00之间（与客户或第三人约定则除外）。
（2）基本的管理制度A.电话催收人员的工作管理1）电话催收人员主要的职责是：第一时间处理律所分配的案件、整理外访案件资料、及时的更新催收系统中案件进展情况。
2）电话催收人员应当按时遵守律所上下班制度，随着律所业务的发展，律所的办公地点有可能增加，在双方同意的情况下，律所可以将电话催收人员调到另外一处办公地点，员工应当服从管理层所作出的合理调动。
3）电话催收人员，应当在业务上服从催收主管的领导。
行政上服从行政经理的领导。
4）电话催收人员应当将工作日当日的案件进展在本工作日之内录入催收系统。
并且在接到新案件2个小时后必须开始催收工作。
对催收细则中提到的重大事项应当在半小时内向律所汇报。
5）电话催收人员应当对其电话催收录音中不当言语负责，同时电话催收人员有义务督促外访催收人员的工作进展。
B.外访催收人员的工作管理1）外访催收人员主要的职责是：完成律所的外访计划、协助催收主管处理应急突发事件。
2）外访人员原则上应当遵守律所的上下班制度，但是遇到外出可以适度灵活的安排时间，如遇深夜晚归，或者清晨外访就可以不必回到律所的办公地点。
3）外访催收人员在业务上服从分公司催收主管的领导。
行政上服从分公司行政经理的领导。
同时有义务配合和接受电话催收人员的监督。
4）外访催收人员外出需要催收主管的批准，外出要提前申请，如果临时紧急外出应当口头通知催收主管，回来后补交申请。
外访结束应当回律所汇报外访情况，如深夜晚归可在外访结束后电话通知催收主管，第二个工作日必须汇报外访情况。
5）外访催收人员应当对自己的外访催收中的不当言行负责，不得作出有损律所和客户利益的事情。
C.催收人员工作注意事项1）严禁接受债务人的送礼、吃请、以及其他便利；2）严禁接受债务人递交的现金还款，如果必须接受现金还款应当让债务人出具书面声明，并第一时间通知律所，在一个工作日内送到律所。
3）催收过程中必须给予债务人必要的尊重，避免发生激烈的摩擦。
4）工作期间严禁喝酒。
5）外访催收人员严禁穿着奇装异服，也不应当穿休闲类服饰。
电话催收人员也应当以商务装为主。
6）外访催收人员应当采用即方便又廉价的出行方式。
7）催收人员及辅助行政人员不得向律所之外的人泄露催收案件的资料。
8）不应接受其他工作或与其他律所就某项工作签署承包或提供服务合同，无论是有薪还是无薪的、无论是与律所业务有关还是无关的均不许可，除非有律所的书面同意或本身就是兼职人员，否则律所将与以除名并不发任何报酬。
9）不向外发表对律所和客户的不正当言论。
（3）催收人员职责1）负责对不同风险程度的逾期客户开展电话催收或其他外访工作，记录催收结果并及时跟踪后续情况；2）根据工作过程中发现的难点问题、工作重点以及操作经验进行进行分析研究，提出有针对性并切实可行在解决办法，确保完成业绩目标；3）根据贷中和贷后发现的问题，归类汇总；4）制定完善工作计划，对客户审核、催收工作制定审核及操作流程，并高效实施；5）调查客户的还款能力，评估客户的贷后风险且实施有效的处理手段；6）开拓各种有效的信息修复渠道，进行失联客户的信息修复工作，提高回款率，减低坏账损失；7）针对中高期违约客户，及时与相关部门沟通，提出有效催收措施，指导催收策略落实，跟进催收效果；8）主管领导交办的其他工作。
（4）员工培训1）培训方式、方法①新入职的催收人员进行安排律所的催收培训，培训的内容包括催收制度、催收技巧、员工守则等，分公司催收主管和分公司经理应当及时、合理的安排培训计划，制定培训的时间和方式。
②催收人员不仅要在入职时进行培训，还要定期的参加由分公司和总公司组织的岗位培训，保证催收能力的不断进步。
2）员工考核①考核依据催收作业规范性达标率达标率=达标账户个数÷账户总数A.作为月度催收规范性奖金的唯一考核依据；B.作为次月分配催收数据的主要参考依据之一（规范达标率+任务回款率）；C.作为员工晋级，岗位调整，实习员工转正的重要参考依据。
②考核方式A.在规定的考核范围内账户总数及单个账户为考核的基本单位。
考核时间截止后，根据达标的账户数计算出当月的规范达标率。
B.应在每月的15日完成上月的考核工作，由当事员工在达标考核表签字确认，经业务部复核后公布考核结果。
三、业务要求及工作原则（1）合法合规原则我公司保证所采取催收手段的合法合规，不以违法、违规及不道德的方式催收，同时在催收过程中不以中国xx银行股份有限公司员工的名义开展催收、无有任何有损中国xx银行股份有限公司形象和声誉的言语、行为。
（2）合同单方终止权原则如我公司对客户进行催收工作中，违反有关规定造成客户有理投诉及媒体曝光，或存在其他损害经办行和客户合法权益行为的，中国xx银行股份有限公司有权随时单方终止外包合作。
（3）业务决策权保留原则催收过程中如出现以下特别事件，由中国xx银行股份有限公司事先书面授权同意：3.1欠款人申请事项。
包括但不限于：减免滞纳金、减免利息、以物抵债、抵质押物处置、开展债务重组等。
3.2代经办行起诉，代为承认、放弃、变更诉讼请求，和解，参与、接受法院调解，提起反诉、撤诉、上诉等事项。
3.3其他可能导致中国xx银行股份有限公司债权损失或权益变更的事项。
（4）工作交接原则4.1中国xx银行股份有限公司依据催收外包合同或协议中明确的委托催收范围，并结合欠款人资产的实际状况，确定需要外包催收的欠款人账户，提供必要的客户资料，同时办理书面交接登记手续。
4.2催收工作结束后，我公司将相应资料如催收记录、函件存根、签收回执等资料移交经办行妥善保存备查至少保存三年。
（5）资料保密原则我公司严格按照催收外包合同或协议，履行对客户资料的保密责任，同时中国xx银行股份有限公司建立催收外包服务商对客户资料的保密执行情况进行检查监督的管理机制：5.1我公司工作员工与我公司均签订相关的保密协议，如员工泄密，我公司能够实施强有力的约束和补救措施。
5.2我公司内部建立信息权限分级。
我公司指定专人进行数据传递、数据解密、分派催收任务、渠道查询等专项工作。
5.3我公司承诺拆除、封闭除用于接收经办行数据电脑外的所有电脑的USB接口，禁止办公电脑连接外网，禁止通过公众互联网传送敏感数据（如确有需要须指定专人管理），严格有效控制催收工作人员移动存储设备的使用。
5.4我公司承诺加强对催收人员的人事管理，做好对人员的政审工作，绝不招聘涉黑、涉案、涉赌、涉毒以及征信不良的工作人员。
人员流动按照规定格式及时报备经办行。
5.5我公司承诺不利用受经办行委托之便，将客户信息作为自身的资源进行商业利用。
如为第三方提供资信调查等服务等。
5.6催收人员应注意催收信息的告知方式，不向无关联人（如欠款人邻居、同事等）泄漏借款人的任何资料和欠款信息。
