2016年上半年山东省基金从业资格：资产管理基础试题

2016年上半年山东省基金从业资格：资产管理基础试题

本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）

1、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____

A：国债

B:股票

C：基金

D：证券衍生产品

2、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__.

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作

B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识

C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率

D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

3、____ 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务,在中国证券业协会的领导下开展工作。

A：2002年7月4日，

B:2002年12月4日，

C：2004年12月4日，

D:2002年8月4日，

4、基金托管人内部控制的内容包括__。

A．资产保管

B．投资监督

C．会计核算和估值

D．技术系统

5、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后,还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管

6、混合型基金与股票型基金相比，__.

A．投资风险高低无法比较 B．投资风险一样

C．投资风险相对较低

D．投资风险相对较高

7、____ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构.

A：证券业协会

B：中国证监会

C：中国银监会

D：基金业委员会

8、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整

B．向上调整

C．不变

D．随市场行情而定

9、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

10、从产品结构来看,__更容易做到绝对收益.

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

11、契约型基金投资者享有基金的__.

A．份额所有权

B．投资决策权

C．资产管理权

D．资产保管权

12、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。

A．5

B．10

C．15

D．20

13、基金市场营销的营销环境中,__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素.

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

14、人们的金融产品选择依赖____如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭。身份和社会地位。

A：外在因素

B：内在因素

C:个人自身因素

D：环境因素

15、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书。

A：3

B：6

C：9

D:12

16、考察基金公司营销能力的要点包括__.

A．公司营销体系情况

B．公司人员情况

C．公司营销理念和策略

D．公司代销渠道情况

17、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约

B．股票期权产品

C．期货合约

D．互换交易合约

18、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1

B．0.99

C．0.999

D．1.01

19、基金按____,可分为封闭式基金和开放式基金。____

A：投资标的划分

B:基金的组织形式不同

C：投资目标划分

D：是否可自由赎回和基金规模是否固定

20、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法,正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露

B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节 假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

21、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障.

A．投资能力

B．研究能力

C．营销能力

D．风险控制能力

22、____是基金运作的最重要的环节

A:基金营销

B：基金募集

C：基金投资运作

D：基金后台管理

23、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益

B．超越特定指数的收益

C．跟踪整体市场的收益

D．超越整体市场的收益

24、金融机构发行债券的目的包括__.

A．筹资用于某种特殊用途

B．增加核心资本

C．提高被动负债

D．改变本身资产负债结构

25、关于债券的特征，下列描述不正确的有__。

A．偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息

B．一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

C．通常,具有高度流动性的债券同时风险较大

D．流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度

26、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式

B．公开招标 C．上网竞价方式

D．协商定价方式

27、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告.

A：基金赎回

B：基金清盘

C：基金募集

D:基金存续

28、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。

A．投资组合报告

B．年度报告

C．季度报告

D．临时报告

29、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性

B．有效性

C．依法监管

D．审慎监管

30、__是基金管理公司最基本的一项业务。

A．基金的募集与销售

B．投资管理业务

C．基金运营

D．投资咨询服务

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1

个错项.错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得 0。5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）

31、基金账户可用于__的认购和交易。

A．基金

B．国债

C．企业债券

D．公司股票

32、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所

B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

33、假设投资者在2010年8月13日（周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从__起享有基金的分配权益。

A．8月13日

B．8月14日

C．8月15日

D．8月16日

34、选择债券指数化投资的原因不包括____

A：可获得超越市场的收益

B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

C：指数化组合管理所收取的管理费用更低

D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

35、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值.

A．最高价

B．最低价

C．开盘价

D．收盘价

36、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。

A．到期收益率

B．实际收益率

C．持有期收益率

D．名义利率

37、下列关于基金税收的说法，正确的是__.

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税

B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税

C．基金买卖股票按照0。1%的税率征收印花税

D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

38、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式,可以提高潜在客户促成的效率

B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者

C．基金投资应构建基金产品组合,以进一步分散风险

D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

39、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

A:中国人民银行

B:中国证监会