下载文档原格式
集合资金信托计划说明书 信托登记系统产品编码：【】目 录1 定义 (4)2 信托计划的名称、类型和主要内容 (4)3 信托单位的认购 (6)4 信托期限 (9)5 《资金信托合同》的内容摘要 (10)6 律师事务所出具的法律意见书概要 (11)7 风险揭示和风险的承担 (122)8 其他事项 (133)9 备查文件 (135)前 言根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及其他相关法律、法规，【】信托有限公司（以下简称“受托人”或“【】信托”）发挥自身的专业能力，设计、推出本信托计划并募集资金，并将信托计划资金按照本《信托计划说明书》等信托文件的规定进行运用，最终实现信托计划项下各信托受益人的利益最大化。
受托人对本信托计划的设计、管理严格秉照执行依法合规经营、贯彻国家战略和产业政策、支持社会经济建设和环境可持续发展、维护投资者及相关方权益的理念和相关规范，本信托计划符合社会责任。
为满足投资者进行集合投资获取收益的需求，便于投资者了解本信托计划项下信托产品的特性、参考收益情况和风险，进而做出正确的投资决策，受托人特制订本《信托计划说明书》，本《信托计划说明书》的内容与《资金信托合同》约定不一致的，以《资金信托合同》约定为准。
参与本信托计划的委托人应为符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及其他相关法律、法规规定的合格投资者，且初始委托人与受益人为同一人，能够识别、判断和承担本信托计划的风险。
委托人保证以自己合法所有的资金（金融机构以发行产品所合法募集的资金认购信托单位的除外）参与本信托计划，保证不接受他人委托资金或者非法汇集他人资金参与本信托计划（无论是否收取报酬），保证所交付的资料真实、完整、合法，并仔细阅读本信托计划说明书、认购风险申明书和信托合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。
信托公司集合资金信托计划管理办法应予赔偿。
8.3遇司法机关因受托人运用其固有财产而产生的债务或管理、运用其他信托财产而产生的债务，而对本合同项下的信托财产采取冻结等强制措施时，受托人未将其固有财产与信托财产分别管理的，则受托人应立即向司法机关说明情况，同时告知委托人。
如因受托人未向有关司法机关说明情况或告知委托人，信托财产因司法机关采取强制措施并发生实际损失，由信托财产承担，受托人部承担责任，但受托人应配合委托人向司法机关进行交涉。
8.5本合同项下的信托设立前，委托人或受益人的债权人已对该信托财产享有优先受偿权利，在信托设立后债权人依法行使该权利，并通过司法途径对信托财产强制执行的，则受托人不承担委托人及受益人的任何损失。
第九条委托人的权利和义务9.1委托人的权利。
9.2委托人的义务。
信托资金系共有财产的，委托人已取得其他共有人的同意。
委托人保证对本合同的签署、交付和履行，以及作为当事人一方对于本合同有关的其他协议、承诺及文件的签署、交付和履行，是在其他权利范围内的，得到必要的授权，并不会导致其违反队其具有约束力的法律合同、协议等契约性文件规定的其对第三方所负的业务。
第十条受托人的权利和义务10.1受托人的权利。
10.2受托人的义务。
第十一条受益人的权利和义务11.1受益人自本信托计划生效之日起根据本合同享有信托受益权，并因此取得本信托项下信托利益。
11.2受益人的信托受益权可以根据本合同的规定转让和继承。
11.3受益人有权了解其信托财产的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人做出说明。
11.4受益人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。
11.5受托人违反本合同规定的信托目的处分信托财产，或者因违背管理职责，致使信托财产受到损失的，受益人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人予以赔偿。
11.6受托人职责终止的，受益人有权选任新受托人。
11.7法律法规规定的受益人应享有的其他权利和应承担的其他义务。
上海某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书一、上海某某房地产贷款项目集合资金信托计划1、信托规模：不超过200份，金额为8000万—9000万元。
2、信托期限：信托计划期限一年，自信托计划成立之日起计算。
如果借款人提前偿还贷款本息，则信托计划提前结束，联华信托提前分配信托本金和收益。
3、信托推介期限：20xx年3月5日至20xx年3月26日。
若推介期内募集的资金达到信托规模，本信托计划将提前成立；信托推介期届满，若推介期内募集的资金未达到信托规模，信托计划不成立，投资者交付的资金于推介期届满之日起六个工作日内按中国人民银行规定的同期活期存款利率计息后退还投资者。
4、信托参与方式：缴付信托资金，签订信托合同。
每份信托合同最低金额为人民币贰拾伍万元整，并可按人民币壹万元的整数倍增加。
5、预计年收益率：预计投资者年收益率为5.8%以上。
7、收益分配：信托成立后，满9个月分配一次信托本金和收益，信托结束时分配剩余本金和收益。
8、账户管理：设立专用信托账户，与自有资金分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记账，充分保证信托资金的独立性和完整性。
9、信托资金咨询代理机构：所名电话地址二、资金运用本信托产品所筹资金用途为房地产项目开发贷款,向上海某某企业发展有限公司提供项目开发贷款用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”住宅小区的开发建设，预计投资者年收益率为5.8%,如果上海某某提前归还贷款，信托计划提前结束。
三、青浦区2003-03地块项目简介上海某某企业发展有限公司（以下简称“上海某某”）系天津知名房产集团——天津某某集团下属房地产开发项目公司。
2003年10月，上海某某通过公开招投标，以总价1.58亿元的价格竞得上海市青浦区2003-03地块，该地块建设用地面积约105279平方米，其中带征公共用地约17354平方米，建筑基地面积约87925平方米。
建筑容积率≤1.0，建筑密度≤20%，绿地率≥35%，土地性质为住宅。
信托课件目录一、定义二、简介三、详细介绍（由来、现代信托）四、专业术语（信托行为、信托财产、信托目的、受益权证书、信托报酬）五、基本原理（信托行为、主体、客体）六、基本特征七、职业作用（基本职能、派生职能、作用）八、种类特点（信托可以规避风险、信托种类、信托集合资金、信托特点、信托与委托代理的区别、信托与银行贷款的区别）九、业务主要类型（标准划分、财产标准划分、以信托目的为标准划分、信托事项的标准划分、委托人对信托的划分、委托人承办信托划分、受益人信托的划分、地理区域标准划分、以业务范围为标准划分）十、我国信托十一、信托三大隐忧十二、信托的六次整顿一、定义：信托(Trust)是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。
信托即受人之托，代人管理财物。
是指委托人对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。
二、简介：由于信托是一种法律行为，因此在采用不同法系的国家，其定义有较大的差别。
历史上出现过多种不同的信托定义，但时至今日，人们也没有对信托的定义达成完全的共识。
我国随着经济的不断发展和法律制度的进一步完善，于2001年出台了《中华人民共和国信托法》，对信托的概念进行了完整的定义：信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的进行管理或者处分的行为。
上述定义基本体现了信托财产的独立性、权利主体与利益主体相分离、责任有限性和信托管理连续性这几个基本法理和观念。
三、详细介绍：信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投人信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。
信托业务是由委托人依照契约或遗嘱的规定，为自己或第三者（即受益人）的利益，将财产上的权利转给受托人（自然人或法人），受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。
集合资金信托计划文件简介集合资金信托计划是一种金融工具，旨在为投资者提供具有较高收益和较低风险的投资选择。
本文档将详细介绍集合资金信托计划的定义、运作方式、风险管理措施以及投资者的权利和义务。
1. 定义集合资金信托计划是一种资金池，由多个投资者的资金共同组成。
资金池由专业的信托机构管理，用于投资不同类型的金融资产，如股票、债券、房地产等，以实现投资组合的分散和收益的最大化。
2. 运作方式集合资金信托计划的运作方式如下：•投资者将资金交给信托机构，成为资金池的一部分。
•信托机构根据投资者的要求和风险承受能力，制定投资策略。
•信托机构将资金投资于各种金融资产，以实现资金的增值。
•投资收益按比例分配给各个投资者，根据投资金额计算每个投资者的份额。
•投资者可以根据需要随时向信托机构申请赎回资金。
3. 风险管理为了保障投资者的权益，集合资金信托计划采取了一系列风险管理措施：•信托机构在选择投资标的时进行严格的风险评估，并制定相应的投资策略。
•资金池的分散投资策略可以降低风险，一旦某个标的出现问题，其对整体投资组合的影响较小。
•信托机构定期对投资组合进行评估和调整，及时应对市场变化。
•信托机构还可以通过投资衍生品等工具对投资组合进行风险对冲。
4. 投资者的权利和义务在集合资金信托计划中，投资者享有以下权利：•获得投资收益，并根据投资金额计算相应的份额。
•可以随时向信托机构申请赎回资金。
•有权查看和监督信托机构的投资行为，包括投资标的和投资策略等。
投资者也需要承担一定的义务：•准确提供个人信息和资金信息，确保交易的合法性和真实性。
•理解和接受投资的风险，根据个人风险承受能力进行投资决策。
•遵守信托计划的规则和要求，如赎回申请的时间规定和手续费等。
5. 结论集合资金信托计划是一种为投资者提供较高收益和较低风险的投资选择的金融工具。
通过集合投资者的资金，并由专业的信托机构进行管理和投资，投资者可以享受到多样化的投资组合和专业的风险管理。
信托贷款集合资金信托计划工作目标1.资金集中管理：通过集合资金信托计划，实现投资者资金的集中管理，提高资金使用效率。
计划将吸引一定规模的资金，通过专业的投资管理团队，将资金投向多个优质项目，分散风险，同时获取稳定收益。
2.多样化投资组合：计划的目标是构建一个多元化的投资组合，以适应不同的市场环境和经济周期。
这包括但不限于固定收益产品、股权投资、不动产投资等，以期在保持风险可控的同时，实现资产的稳健增值。
3.优化投资者服务：将为投资者提供全面的服务，包括投资咨询、财务规划、风险管理等一系列专业服务。
通过定期的投资报告和面对面的沟通，确保投资者能够及时了解投资组合的表现和市场动态，帮助投资者做出更加明智的决策。
工作任务1.市场调研与项目筛选：成立专门的市场调研团队，对潜在投资项目进行全面的尽职调查。
团队将密切关注市场动态，评估项目的商业模型、市场前景、财务状况及风险控制措施，确保每个投资项目都经过严格的筛选和评估。
2.投资策略制定与实施：根据市场调研和项目筛选的结果，制定相应的投资策略，并组建专业的投资管理团队负责策略的实施。
投资管理团队将根据市场变化，及时调整投资组合，以保持最佳的资产配置和风险控制。
3.投资者关系管理：设立专门的投资者关系管理部门，负责与投资者的沟通和服务。
部门将定期向投资者提供投资组合的运行报告，组织投资者交流会，及时回应投资者的疑问和需求，增强投资者的信任和满意度。
任务措施1.建立严谨的内部控制体系：为了确保集合资金信托计划的稳健运行，需建立一套完善的内部控制体系。
这包括制定严格的资金募集、投资、运作、信息披露等相关流程，确保各个环节的合规性。
同时，还需要设立风险管理部门，定期对投资组合进行风险评估，确保风险处于可控范围内。
2.提升专业团队能力：集合资金信托计划的成功与否，在很大程度上取决于投资管理团队的专业能力。
因此，需要不断提升团队成员的专业素养，加强对市场、项目、法规等方面的研究，以确保能够做出精准的投资决策。
建信信托—梁溪新韵一期（食品产业）集合资金信托计划事务管理报告（2019年第三季度）尊敬的委托人/受益人：建信信托有限责任公司（下称“本公司”）设立的“建信信托-梁溪新韵一期（食品产业）集合资金信托计划”（下称“本信托计划”）于2016年6月30日成立，本信托计划期限预计为48个月（各类信托单位的具体存续期限以信托合同约定为准）。
截至2016年7月15日，本信托计划已募集完毕，共募集信托资金148200万元整。
根据《信托合同》的约定，本公司在建设银行南京洪武支行为该信托计划设立专门的信托专户，账号：32050159863600000081。
本公司作为受托人，根据信托合同的约定，向您报告本信托计划在2019年第三季度（2019年7月1日--2019年9月30日，以下简称“报告期”）的信托事务管理事宜。
本公司对报告的真实性、完整性、准确性负责。
一、信托资金管理运用情况本信托计划成立后，本公司按照《信托合同》的约定，将已经募集的信托资金用于认购建信（北京）投资基金管理有限责任公司（简称“建信投资”）设立的“无锡食品科技园产业发展基金”（简称“基金”），并由建信投资代表基金将该等资金用于向无锡市崇安旧城改造建设发展有限公司（简称“崇安旧改”）增资入股。
本公司作为本信托计划的受托人，切实履行受托人的职责，对信托资金的运用进行监督，资金用途符合信托合同的约定。
二、信托计划运行情况报告期内，信托财产状况良好，无涉及诉讼或损害信托计划财产、受益人利益的情况发生。
报告期内，本信托计划运行正常，崇安旧改经营未发生重大不利情况。
报告期内，交易对手已经按照约定足额支付了当期资金占用权利维持费以及相应的股权转让价款。
三、信托利益分配情况报告期内信托利益核算日为2019年7月20日，应付受益人信托收益10307379.58元，上述款项已按约定完成划转。
四、信托经理执行情况本信托计划的信托经理为潘磊、方园。
信托计划成立后，信托经理严格按照公司相关制度规定及信托合同的约定，认真履行相关职责。
信托集合计划_共3篇具有相同运用范围并被集合管理、运用、处分的信托资金，为一个集合信托计划。
信托投资公司应当依信托资金运用范围的不同，为被集合管理、运用、处分的信托资金分别设立集合信托计划。
集合资金信托业务是指信托投资公司根据委托人意愿、将两个以上（含两个）委托人交付的资金集中管理、运用和处分的资金信托业务。
信托投资公司办理集合资金信托业务时，应设立集合信托计划。
2：特点：从上述法规中可以看出，集合信托计划具有如下特点：（1）委托人为二人或二人以上；（2）每个委托人分别与受托人人签订《信托合同》；（3）委托人交付的信托资金由受托人集中管理、运用和处分；（4）每个信托计划项下的信托资金具有相同运用范围。
从上述第（2）个特点来看，由于每个委托人分别与受托人签订《信托合同》，各委托人之间没有意思联络，似乎应认定为每个委托人与受托人之间分别成立信托关系，即一个集合信托计划项下存在多个信托。
第（3）、第（4）个特点可以归结为各个信托项下的信托资金由受托人集合在一起在相同的运用范围内集中管理、运用和处分。
因此，集合信托计划可概括为“共同运用信托”3：集合信托计划的前景集合投资工具的目标在于提供投资管理。
集合投资的功能为：通过完全管理权的授予，实现规模管理、专业经营和分散投资风险。
集合信托计划与投资基金是目前中国金融市场中两个最为类似的投资工具，由于集合信托计划目前存在金额和份数的限制和不能公开的宣传，完全不同于投资基金大量，公开和多渠道的发行，后者获得了广泛的运用，并存在着巨大的潜在市场。
与集合信托计划另一个相类似的投资工具是银行推出的多方委托贷款计划，后者的做法是，银行作为受托人，按照多方委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限，利率等条件代为发放、监督使用并协助收回委托贷款的业务品种，该种计划，只有最低数额的限制，没有份数的限制，在银行营业网点的柜台直销，承诺固定的回报率，银行将之定位为中间业务，由于丰富客户资源和众多网点的销售优势，报道称，该产品销售势头非常乐观。
集合资金信托计划说明书四篇篇一：XX号证券投资集合资金信托计划说明书证券投资有风险，委托人在加入本信托计划前，应认真阅读并理解有关风险声明的条款。
受托人：XX有限公司保管人：XX股份有限公司证券经纪商：重要提示：1.投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。
2.投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。
3.受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。
信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果。
4.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
摘要信托计划名称：XX号证券投资集合资金信托计划信托计划投资范围：上海和深圳证券交易所上市交易的A股股票、基金、债券信托计划的规模：信托计划成立时，信托单位总份数不低于10,000万份；信托计划存续期间，信托单位总份数不高于200,000万份受托人可以分别指定第i期信托资金的最低或最高规模。
i=1，2，3，4……且≤35（以下同），受托人有权根据信托计划运作情况进行调整信托计划总期数。
每期委托人信托资金不低于1000万元、每期信托资金规模不高于20，000万元，且该期信托单元的成立不能使得信托计划总规模高于200,000万元信托期限：信托计划存续期限预计为10年，受托人有权根据实际情况进行调整受托人可以在募集第i期认购资金时，确定第i期信托单元预期存续期限委托人：中华人民共和国境内的合格投资者信托单元：受托人可以分期发行信托单元；信托单元按照发行时间顺序命名为第1期信托单元、第2期信托单元、……、第i期信托单元受托人仅以扣除了第i期信托单元应付未付信托费用和其他债务后的第i期信托财产为限向第i期信托单位持有人分配信托利益，但信托文件对第i期信托费用中受托人报酬和保管费的支付顺位另有约定的，从其约定。
