开展证券经纪业务的一般流程

浅谈证券营业部经纪业务的开展作者：施衡来源：《职业时空》2012年第05期摘要：经纪业务是证券公司最基本的业务，有效开展经纪业务，开发和维护目标客户群体，是开展其他业务的基础。

文章从证券公司一线部门——营业部的角度阐述了经纪业务的重要性和如何开展金融服务产品销售的基本策略。

关键词：证券公司；经纪业务；交叉销售；投资者教育一、经纪业务是证券营业部的基本业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，它是证券公司最基本的一项业务。

具体是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

该项业务最大的特点就是不需要占用证券公司的资金，证券公司不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，获得的是佣金手续费的收入，是证券公司稳定的利润来源。

因此，每一个证券公司都十分重视经纪业务的开展以及在营业收入中的占比。

二、当前证券公司经纪业务开展状况分析从供给方面看：2009年10月，证监会发布了《关于修改〈关于进一步规范证券营业网点的规定〉的决定》，放宽了券商设立营业部的资质条件，直接推动了券商“跑马占地”，在全国范围掀起了开设营业部的高潮，经济发达地区成为券商纷纷争夺的市场。

上交所《上证统计月报》统计结果显示，自2008年5月以来，全国营业部数量由3071家增加至2010年4月份的4144家，在不到两年的时间内增加了1073家，增幅达35%。

新增营业部主要集中在东部沿海地区。

目前营业部数量最多的前三个地区分别为：广东（571家）、上海（461家）、浙江（308家）。

从需求方面看：截止2011年6月24日，沪深两市共有A股账户15，782.57万户，B股账户251.31万户，有效账户13，519.84万户（数据来源于《中国证券登记结算有限责任公司公开网站》）。

以北京为例，北京目前有营业部230余家。

截至2009年末，全市常住人口1755万人，2009年北京市被调查的5000户城镇居民人均可支配收入为26738元，城镇居民家庭恩格尔系数为33.2%（数据来源于北京市统计局公开网站）。

经纪业务知识点总结一、经纪业务概述经纪业务是指金融机构通过受托人或委托书的签订，向委托人提供一定范围内的金融产品购买、销售、交易、投资管理、信托、资产管理、代理理财等金融服务的活动。

经纪业务是金融机构的核心业务之一，通过该业务，金融机构能够为客户提供全方位的金融服务，同时也能够通过业务获得相应的手续费和佣金收入。

二、经纪业务的分类根据实际的业务性质，经纪业务可以分为多种类型，包括证券经纪业务、期货经纪业务、外汇经纪业务、保险经纪业务等。

不同类型的经纪业务有着不同的监管规定和操作流程，金融机构在开展经纪业务时需要充分了解并遵守相关规定。

三、证券经纪业务证券经纪业务是指证券公司为客户提供证券交易、投资咨询、资产管理等服务的业务。

证券经纪业务是证券公司的核心业务之一，通过该业务，证券公司可以为客户提供股票、债券、基金等证券产品的买卖交易服务，同时也可以为客户提供权益融资、融券、资产管理等服务。

证券经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、资金结算等环节，证券公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。

同时，证券经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。

四、期货经纪业务期货经纪业务是指期货公司为客户提供期货交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。

期货经纪业务是期货公司的核心业务之一，通过该业务，期货公司可以为客户提供商品期货、金融期货等期货产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。

期货经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、保证金管理等环节，期货公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。

同时，期货经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。

五、外汇经纪业务外汇经纪业务是指外汇经纪商为客户提供外汇交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。

外汇经纪业务是外汇经纪商的核心业务之一，通过该业务，外汇经纪商可以为客户提供外汇现货、外汇衍生品等外汇产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。

证券经纪业务的一般流程投资银行的大部分经济业务是在证券交易所内进行的，客户委托其代理证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户和结账。

(一)开户客户在委托交易之前，首先需要证券账户和资金账户。

证券账户是投资者按照法律、法规和相关规定，在证券登记结算机构开立的用于即在投资者所持有证券种类数量以及相应权益变动情况的账户。

投资者通过中国结算上海分公司、深圳分公司以及开户代理机构开立账户。

原则上，一个自然人或法人对于同一类别证券账户，只能开一个，但有特殊规定的除外。

资金账户是投资者在证券公司开立的用于记录资金变动情况和余额的专用账户。

分为现金账户、投资计划账户和保证金账户，通常按银行活期利率计息。

我国目前实行交易结算资金第三方存管制度。

(二)委托开立证券账户和资金账户之后，客户可进行委托交易，委托书上写明以下内容：（1）投资者的证券账号和资金账号；（2）委托交易的方向；（3）委托买卖证券的名称及代码；（4）委托买卖证券的数量；（5）出价方式和价格幅度；（5）委托有效期。

在委托有效期内，如果交易尚未达成，客户有权变更和撤销委托。

委托可按不同的标准分成不同的类型，委托指令当日有效，申报价格有最小变动单位（A 股0.01元，B股0.001美元）。

(三)成交投资银行接受客户委托后，立即通知证券交易所内的场内经纪人。

场内经纪人马上按照投资者指令买入或卖出股票。

代买卖成交后，场内经纪人又立即将交易情况告知投资银行，再转达给客户。

场内经纪人公开申请报价，有口头，书面，电脑竞价三种形式。

价格优先，时间优先。

公开竞价分为集合竞价和连续竞价。

连续竞价投资人委托买入或卖出，只有符合成交条件，交易可在任何时点发生，成交价格随供需涨跌，价格优先，时间优先。

集合竞价市场累计买卖申报后一次竞价成交，以“成交量最大”原则确定成交价格，所有成交以同一成交价格成交。

竞价有三种结果：全部成交、部分成交和不成交。

其中，连续市场又分为委托单驱动市场和报价驱动市场。

证券公司经纪业务的具体工作流程（大全5篇）第一篇：证券公司经纪业务的具体工作流程一、证券公司经纪业务的具体工作流程（一）代理开立证券账户持有效证件如身份证、护照等证件去证券公司开立所需要的证券账户，深圳证券账户或上海证券账户。

（二）为客户开立资金账户，建立委托—代理关系主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。

客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。

客户在办理第三方存管时，个人客户持本人有效身份证件和欲对应的同名银行卡或存折，去开户营业网点签订第三方存管协议，然后客户再至存管银行办理指定确认手续；机构客户授权代理人本人需持有效身份证件并加盖机构公章和预留印鉴的营业执照副本复印、法人机构代码证复印件、法人授权委托书以及法定代表人身份证复印件去证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》，然后到证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。

（三）受理委托并申报客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。

（四）清算交割证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。

一般是先清算后交割，证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割。

对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。

目前大多数证券交易所均采用电脑系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。

第二篇：证券公司开展经纪业务的几方面的措施证券公司开展经纪业务的几方面的措施1、品牌建设：劵商公司方面：一个好的公司必须有好的品牌，国信证券因和银行合作较早，加之在银行布点较多，同时在银行驻点措施也完善。

如何办理证券授权委托操作手续流程
1. 选择一家证券公司开户。

找一家信誉良好、手续费较低的证券公司开设证券账户。

2. 提交授权委托申请。

在证券公司提交《证券交易授权委托书》,委托他人代为操作账户。

填写委托人和受托人的基本信息。

3. 受托人开户。

受托人也需要在该证券公司开设交易账户。

并提交身份证明等资料。

4. 签订委托协议。

委托人和受托人双方签署协议,明确委托买卖证券的权利、义务和责任。

5. 提交相关证明材料。

委托人和受托人都需要提交本人身份证明、资产证明等相关材料。

6. 审核授权。

证券公司对双方的申请材料进行审核,确认后方可激活。

7. 办理操作。

授权成功后,受托人即可在约定期限内代为进行买卖证券的操作。

8. 及时沟通。

委托人和受托人要保持沟通,委托人要监督受托人的操作。

9. 授权到期。

授权期满或提前终止授权,受托人将失去操作权限。

10. 结算利润。

待授权结束后,证券公司会将委托账户的盈利结算给
委托人。

以上是办理证券授权委托的主要流程,双方需要准备好材料,并在操作中保持良好沟通。

证券经纪业务主要业务流程第一篇：证券经纪业务主要业务流程操作流程图：资金账户开户流程营业部经办人员对投资者进行风险揭示投资者（代理人）持有效身份证明文件及相关凭证，提出开户申请营业部复核人员审核投资者的证件、凭证,并进行投资者身份识别否是否真实有效是二代身份证信息自动读取（一代身份证需手工输入）完成投资者风险评测投资者人像采集录入其他开户信息设置密码扫描投资者重要资料比对中登信息差异是否一致一致复核开户资料以及柜台录入信息打印开户协议、客户开户申请表交投资者确认在开户协议及客户开户申请表上加盖经办人私章和账户管理专用章在开户协议和客户开户申请表上签名确认是否合格是在开户协议及开户申请单上加盖复核人私章否复印投资者开户证件，将原件和协议书、开户申请表客户联交还投资者业务要点：1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。

如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请开立资金帐户，资料无误的，当日办妥。

不收费。

操作流程图：资金账户销户流程投资者（代理人）持有效身份证明文件、证券账户卡填写《综合业务受理单》申请营业部经办人员营业部复核人员审核投资者身份证件和证券账户卡否是否真实有效是检查投资者拟销户资金账户信息状态办理相应的证券账户销户及资金余额结清、转出，消除不可销户的情况后重新申请办理否是否可销户是复核投资者资料以及柜台录入信息通过柜台系统办理相应资金账户销户回单签字确认打印回单，交投资者签名确认是在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人私章和账户管理专用章复印相关证件后将原件、回单客户联交还投资者是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章业务要点：１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。

如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

一、讲解经纪业务基本流程的目的：目的一：是为了规范经纪业务的操作流程，实现标准化的管理，提高工作效率。

那么什么是经纪业务呢？经纪业务就是证券公司进行筹划、管理、经营业务的统称。

而证券公司是金融机构，是一个高风险的行业。

从事经纪业务必须严格遵守国家的法律、法规，及有关规定，必须遵守公司的各项规章制度，强化风险意识、规范操作，严格执行各项业务中的操作流程。

中国的证券市场发展到现在已经有十几年的历程了，但对中国的金融投资业还是一个较新的领域，从证券公司在金融活动中的各自摸索中得出了必须要有一个统一的标准。

我们通常所说的“标准化”，一般是指企业生产的某种产品的质量、品种、规格的技术标准，我们证券公司所生产的不是有形的产品，而是一种无形的服务与管理，而这种服务与管理我们也必须要规范化。

在这里规范化和标准化是证券公司及其营业部进行安全经营、有效管理、人性化服务的首要提。

目的二：从源头上控制经纪业务经营风险的出现，维护个人、营业部乃至公司的安全。

证券业是一个具有风险性、专业性、技术性等诸多特点的金融行业，它的风险性是其作为金融行业所特有的。

为什么说是特有的，有一句话说得好“金融无小事”，其他行业的风险无非是对个人、和其所在的公司造成一定的影响，而对其所处的行业、国家不会有太大的影响。

而金融行业就并非如此了，举一个简单的例子：原万国证券，由于国债的自营交易不善，不具有风险防范意识，导致其公司亏损、倒闭，而被申银吞并，形成了现在的申银万国证券，而大家都知道，证券业它的注册资金都是由国有企业所注入的，证券公司的亏损就是国有资产的流失，小则影响个人和公司，大则就会影响一个市场、乃至国家。

由此可见，要控制经纪业务风险，就要从源头开始控制，从基础做起、从小节做起、从个人做起。

二、概念：1、证券帐户卡：证券帐户卡是投资者购买股票所必需拥有的帐户凭证。

证券帐户卡又分为：上海A股、上海B股、深圳A股、深圳B股帐户卡（1）上海A股帐户卡是只能买卖上海A股市场股票、封闭式基金的凭证。