常见金融投资顾问笔试题分享

可编辑修改精选全文完整版2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)1. 【单项选择题】技术分析理论不包括()。

A. 切线理论B. 资本资产定价理论C. 波浪理论D. 循环周期理论正确答案：B参考解析：技(江南博哥)术分析的主要理论：道氏理论、K 线理论、切线理论、形态理论、波浪理论、量价关系理论、循环周期理论。

2. 【单项选择题】资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据( )选择证券。

A. 风险大小与收益高低B. 是否分红派息C. 流通性高低D. 是否配股正确答案：A参考解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。

这些假设条件可概括为如下3项：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合(选项A 正确);②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；③资本市场没有摩擦。

3. 【单项选择题】特雷诺指数和夏普指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力 ( )A. 特雷诺指数只考虑系统风险，夏普指数同时考虑系统风险和非系统性风险B. 两者都同时考虑系统风险和非系统风险C. 夏普指数只考虑系统风险，特雷诺指数同时考虑系统风险和非系统性风险D. 两者都只考虑系统风险正确答案：A参考解析：特雷诺指数只考虑了系统风险，夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险。

4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。

A. 指定多部门共同实施B. 指定专门人员独立实施C. 指定多部门分别独立实施D. 成立专门的委员会正确答案：B参考解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。

投资顾问知识考试1. 各职级投资顾问职责及任职资格中要求各岗位上年度月均考核得分______分。

[单选题] *A.60B.65C.70(正确答案)D.752. 投资顾问净创收包括: *A.名下开发客户交易佣金净收入、各类金融产品销售净收入(正确答案)B.投顾业务收入、期权佣金净收入(正确答案)C.期货IB业务净收入、创新综合业务净收入(正确答案)D.开发客户的两融息费净收入（扣除资金成本）(正确答案)E.收入合计数扣减基本人工成本（含岗位工资、五险二金）(正确答案)3. 投资顾问自然半年平均月度考核分低于_____分，须进行降级降薪处理，如果自然半年度考核分低于_____分后仍连续_______均低于_____分，视为严重违反制度，公司有权解除劳动合同。

[单选题] *A.70,70,3个月,70(正确答案)B.75,75,3个月,75C.65,65,3个月,654. 投资顾问经纪业务提成中的30%与K值挂钩，实施时间自2023年3月1日起。

[单选题] *A.对(正确答案)B.错5.分支机构招聘投资顾问应重点考察候选人品行价值观，候选人存在以下哪几条情形的，不予录用:[1]最近3年因犯罪被判处刑罚的[2]重大诉讼或仲裁等案件当事人，可能会影响正常履职的;[3]因违反廉洁从业要求被司法机构或原单位给予处罚的;[4]曾被监管机构或自律组织处以“认定为岗位不适合人选、市场禁入”等重大行政监管措施或24个月内存在监管机构或自律组织处罚（含行政处罚、行政监管措施、纪律处分、自律监管措施、协会从业人员管理系统存在不良诚信记录等); [单选题] *A.[1][2]B.[2][4]C.[1][2][3]D.[1][2][3][4](正确答案)6.分支机构招聘投资顾问人员，应组织相应的背景调查、兼职情况、查询各类第三方平台诚信记录、笔试、面试、情智(Q)测评，均通过后方可办理员工入职相关审批流程及手续。

[单选题] *A.对(正确答案)B.错7.作为金牌投资顾问的任职资格要求:硕士研究生或以上学历，具有____年以上金融从业经验，从事研究咨询、理财规划相关工作4年以上;或本科以上学历，具有_____年以上金融从业经验，从事研究咨询、理财规划相关工作6年以上。

金融投资顾问考试真题题库一、选择题1. 下列哪一项不是金融投资顾问的职责？- A. 进行市场研究和分析，提供投资建议- B. 管理客户的投资组合- C. 解决投资者的法律问题- D. 提供投资策略和风险评估2. 以下哪种类型的投资者可享受金融投资顾问的服务？- A. 个人投资者- B. 公司投资者- C. 政府投资者- D. 所有类型的投资者3. 金融投资顾问如何获取收入？- A. 收取固定费用- B. 收取投资者盈利的一定比例- C. 收取咨询费用- D. 收取佣金4. 金融投资顾问应该具备以下哪些技能？- A. 专业的市场分析能力- B. 良好的沟通和解释能力- C. 熟悉投资法规和法律- D. 所有选项都是二、判断题1. 金融投资顾问不需要持有相关的资格证书或执照。

- A. 正确- B. 错误2. 相比个人投资者，公司投资者更需要金融投资顾问的服务。

- A. 正确- B. 错误3. 金融投资顾问的收入主要来自投资者盈利的一定比例。

- A. 正确- B. 错误4. 金融投资顾问需要与客户进行良好的沟通和解释，帮助他们理解投资策略和风险评估。

- A. 正确- B. 错误三、问答题1. 金融投资顾问的主要职责是什么？2. 金融投资顾问如何获取收入？3. 金融投资顾问应该具备哪些技能？4. 金融投资顾问的服务对象有哪些？5. 金融投资顾问需要具备什么样的专业背景和资格证书？四、简答题请简要解释以下概念：1. 投资组合2. 风险评估3. 市场研究和分析以上是金融投资顾问考试真题题库的内容，包括选择题、判断题、问答题和简答题。

请根据自己的理解和知识回答对应的题目。

祝你好运！。

招聘证券投资顾问笔试题与参考答案(某大型集团公司)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、下列哪一项不是股票投资的基本分析指标？A、市盈率（PE）B、市净率（PB）C、每股收益（EPS）D、技术形态分析答案：D、技术形态分析解析：基本分析主要关注公司的财务数据、行业地位等基本面因素，而技术形态分析属于技术分析的范畴，通过历史市场行为来预测未来价格走向，并非基于公司内在价值的研究。

2、在资本资产定价模型（CAPM）中，β系数衡量的是：A、单一证券相对于整个市场的系统性风险B、单一证券的非系统性风险C、市场的总体风险D、单一证券的总风险答案：A、单一证券相对于整个市场的系统性风险解析：β系数（贝塔系数）是用来衡量一个投资组合或单一证券对市场整体变动的敏感度，即其相对于市场的系统性风险。

当β=1时，表明该证券的价格变动与市场一致；β>1时，证券的价格比市场波动更大；β<1时，则相对较小。

非系统性风险可以通过分散投资来降低，而不体现在β系数中。

3、以下哪项不是证券投资顾问服务的主要职责？A、分析市场趋势B、提供投资建议C、进行股票交易D、管理投资者账户答案：C解析：证券投资顾问的主要职责是提供专业的投资建议和分析，帮助投资者做出更明智的投资决策。

而进行股票交易则是客户根据顾问的建议自行执行的，不属于顾问的直接职责。

A、B、D选项均为证券投资顾问服务的主要职责。

4、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下哪项不属于证券投资顾问服务的禁止行为？A、向投资者泄露未公开信息B、误导投资者进行投资决策C、收取投资者投资金额一定比例的佣金D、未经客户同意，擅自变更投资策略答案：C解析：《证券投资顾问业务暂行规定》中明确规定了证券投资顾问服务的禁止行为，包括泄露未公开信息、误导投资者、未经客户同意擅自变更投资策略等。

而收取投资者投资金额一定比例的佣金是合法的，但需符合相关规定，不得以误导、欺诈等手段收取高额佣金。

2024年招聘证券投资顾问笔试题与参考答案(某大型央企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资顾问在为客户提供服务时，以下哪种行为属于合规操作？（）A. 未经客户同意，擅自修改客户的投资策略B. 向客户推荐未经监管机构批准的投资产品C. 坚持以客户利益为中心，客观、公正地为客户提供投资建议D. 利用客户信息为自己谋取私利2、根据《证券法》，以下哪种情况不属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息买卖证券B. 向他人泄露内幕信息C. 证券公司内部人员利用职务之便买卖本公司股票D. 投资者因偶然获得内幕信息而进行交易3、题干：某投资者计划在未来5年内通过定期存款方式积累资金，每年末存款10万元，年利率为5%，则5年后投资者累计存款的终值是多少？A. 50万元B. 60.25万元C. 61.58万元D. 65.25万元4、题干：一只股票的当前价格为每股50元，预计未来一年后股票价格将上升至每股60元，投资者预计持有期为一年，不考虑交易成本，则该股票的预期收益率是多少？A. 5%B. 10%C. 20%D. 25%5、在下列哪种情况下，投资者可能更倾向于持有债券而不是股票？A、市场利率预期上升；B、通货膨胀率预期下降；C、经济进入衰退期；D、企业盈利能力增强。

6、关于β系数的理解，以下说法正确的是：A、β系数衡量的是证券的非系统性风险；B、β系数反映了证券收益率与市场组合收益率之间的变动关系；C、β系数小于1意味着该证券的风险高于整个市场；D、β系数等于0表示该证券完全不受市场波动的影响。

7、某股票的市盈率为20，该股票的每股收益为2元，则该股票的市值为（）元。

A. 40B. 80C. 100D. 1208、以下哪项不属于证券市场的主要功能（）？A. 资金筹集B. 价格发现C. 信用创造D. 交易9、根据现代投资组合理论，投资者在构建投资组合时应当考虑：A. 单个证券的平均收益率B. 单个证券的风险C. 投资组合的整体风险以及不同证券收益之间的相关性D. 仅考虑高收益的证券 10、如果一种股票的价格已经反映了所有公开可用的信息，那么该市场属于：A. 弱式有效市场B. 半强式有效市场C. 强式有效市场D. 非有效市场二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些因素会影响证券市场的整体走势？（）A、宏观经济政策B、公司业绩C、市场流动性D、国际形势E、投资者情绪2、以下关于证券投资顾问的职责，描述正确的是哪些？（）A、为客户提供投资建议B、帮助客户制定投资计划C、监控客户投资组合的风险D、定期与客户沟通投资进展E、推销公司产品或服务3、以下哪几项是影响股票价格的主要因素？A. 公司业绩B. 行业发展趋势C. 政府政策变动D. 市场心理预期E. 国际经济形势4、在投资组合管理中，以下哪些策略可以用来降低风险？A. 分散投资于不同种类的资产B. 集中投资于单一行业C. 定期调整投资组合D. 追涨杀跌E. 使用衍生金融工具进行对冲5、以下哪些因素会对证券市场产生重大影响？（）A、宏观经济政策B、货币政策C、财政政策D、市场供求关系E、国际政治经济形势6、证券投资顾问在进行投资建议时，应遵循以下哪些原则？（）A、客户至上原则B、诚实守信原则C、专业胜任原则D、风险控制原则E、合规经营原则7、下列哪些因素可能影响股票的价格？A、公司的财务状况B、市场利率变动C、宏观经济政策调整D、公司管理层变更E、自然灾害发生8、在投资组合管理中，分散化策略的主要目的是：A、增加收益B、降低风险C、集中投资于单一资产类别D、确保资产的流动性E、减少非系统性风险9、以下哪些因素会对证券市场的波动产生重要影响？（）A. 经济政策的变化B. 利率水平的调整C. 财政政策的调整D. 国际市场的变化E. 自然灾害 10、以下关于证券投资顾问职责的描述，正确的是哪些？（）A. 提供专业的投资建议B. 对客户的投资组合进行风险评估C. 监督客户投资行为的合规性D. 持续跟踪市场动态，为客户提供最新信息E. 推荐证券产品三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资基金是一种集合投资制度，通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金管理人管理和运作，以获取投资收益。

2024年招聘证券投资顾问笔试题及解答(某大型国企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、风险投资的本质是什么？A、最大化投资收益B、承担资本的风险C、长期持有资产D、短期交易获利2、下列哪个策略不是投资者在市场低迷时应该采用的？A、购买长期价值股B、出售持有的股票C、增加对债券的配置D、持有现金和其他流动性资产3、以下哪种投资类型风险相对最低？（）A. 股票B. 债券C. 外汇D. 商品4、以下关于“市场有效性”的描述，何者不正确？（）A. 价格效力假说认为，市场上已知的全部信息都已反映在证券价格中。

B. 效率市场假说的核心是，市场能够充分利用所有信息进行价格调整。

C. 效率市场假说意味着，投资者可以通过研究充分的信息，获得高于市场平均收益。

D. 市场存在不同程度的有效性，偏误会导致市场报价与实际价值存在偏差。

5、因公司实施股票股利分配，股票股本总数会（）。

A. 增加B. 减少C. 保持不变D. 变化无法判断6、以下哪项不属于股票投资分析的宏观经济指标（）。

A. 通货膨胀率B. 经济增长率C. 消费指数D. 成交金额7、以下哪项是证券投资顾问在进行投资策略分析时需要考虑的关键因素之一？• A. 宏观经济形势• B. 个人兴趣爱好• C 股票价格波动• D. 家庭背景8、关于证券投资组合理论，以下哪种说法是正确的？• A. 证券投资组合可以有效地消除所有风险。

• B. 证券投资组合的目的是为了实现收益最大化。

• C. 证券投资组合可以通过分散投资来降低非系统性风险。

• D. 所有投资组合的收益率都相同。

9、以下哪个不属于股票的基本面分析方法？A. 市盈率法B. 现金流量分析法C. 技术分析法D. 以上都是 10、以下哪个不属于债券的投资风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 市场风险D. 以上都是二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、证券投资顾问的主要职责是（）A. 为客户提供投资建议B. 购买证券C. 进行股票分析D. 提供市场信息2、以下哪种情况不适合聘请证券投资顾问（）A. 个人投资经验丰富B. 投资经验不足C. 投资目标明确D. 风险承受能力较高3、以下关于证券投资顾问资质认定事项的表述，错误的是:A.证券投资顾问机构必須持有《证券投资顾问营业许可证》方可依法开展证券投资顾问业务。

金融投资培训考试题第一部分：选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场中的“牛市”指的是：- A. 股票市场上行- B. 货币市场利率上升- C. 黄金价格上涨- D. 国际投资增加2. 下面哪个是金融市场的参与者：- A. 股票交易员- B. 税务机关- C. 图书管理员- D. 电影导演3. 市场供求关系决定了以下哪种价格：- A. 利率- B. 汇率- C. 商品价格- D. 手机通话费4. 以下哪种投资工具风险最高：- A. 国债- B. 股票- C. 存款- D. 保险5. 以下哪个是公司治理的核心要素：- A. 员工薪酬- B. 股东权益保护- C. 销售业绩- D. 营业成本6. 股票市场中的IPO是指：- A. 初次公开发行- B. 股权转让- C. 货币发行- D. 公司破产清算7. 以下哪个是投资组合中的无风险资产：- A. 股票- B. 债券- C. 大宗商品- D. 房地产8. 以下哪个是金融市场的功能之一：- A. 增加房价- B. 存放现金- C. 发放工资- D. 提供融资9. 以下哪个是金融风险的种类：- A. 地震风险- B. 资金风险- C. 人际关系风险- D. 水灾风险10. 金融市场的宏观监管由以下哪个机构负责：- A. 中国证监会- B. 人民银行- C. 国家发改委- D. 商务部第二部分：简答题（每题10分，共30分）1. 请简述货币市场的特点和功能。

2. 解释金融杠杆是什么，以及它对投资风险的影响。

3. 什么是衍生品市场？请简要介绍一种常见的衍生品。

第三部分：论述题（40分）请从金融市场的角度分析当前中国金融改革的成果和面临的挑战。

第四部分：附加题（20分）请列举并解释金融投资中常见的风险管理工具。

参考答案：第一部分：选择题1. A2. A3. C4. B5. B6. A7. B8. D9. B10. A第二部分：简答题1. 货币市场的特点和功能：- 特点：交易期限短，流动性高，风险低，利率较低。

2025年招聘理财顾问笔试题及解答(某世界500强集团)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、某客户希望通过投资理财获得稳定的收益，以下哪种投资方式最适合该客户？（）A、股票市场投资B、债券市场投资C、货币市场基金D、期货市场投资2、以下关于复利计算的表述，正确的是？（）A、复利计算是指每次计算利息时，都将本金和上一次计算的利息一起作为下一次计算的基础。

B、复利计算会使投资收益随着时间的增长而递减。

C、复利计算只适用于长期投资。

D、复利计算不会对投资收益产生显著影响。

3、某客户计划在5年后购买一套房产，目前房价为200万元，预计5年后房价将增长至250万元。

客户计划每年存入10万元作为购房基金，假设存款年利率为5%，不计复利。

请问客户在第5年末需要存入多少次才能凑齐购房款？A. 10次B. 11次C. 12次D. 13次4、某理财顾问为客户推荐一款投资产品，该产品承诺每年投资收益率为10%，客户计划投资10万元。

若客户希望在第10年末获得至少15万元，那么该投资产品至少需要保证哪一年的收益率是多少？A. 5%B. 8%C. 12%D. 15%5、以下哪项不属于理财顾问在提供服务过程中应遵循的原则？A、客户至上B、诚实守信C、专业知识丰富D、追求高额收益6、以下关于投资组合多元化的说法，错误的是：A、多元化可以降低投资风险B、多元化可以提高投资收益C、多元化可以分散单一投资的风险D、多元化投资组合中，应尽量选择不同类型的资产7、某客户计划在未来5年内购买一套房产，目前房价为200万元，预计每年房价上涨率为5%。

若客户计划在5年后一次性支付购房款，不考虑其他因素，客户5年后需要支付的购房款为（）万元。

A. 200B. 210C. 223.81D. 2408、若某理财产品承诺年化收益率为6%，客户投资100万元，投资期限为2年，采用单利计算方式，客户2年后的投资收益为（）万元。

金融投资顾问常考笔试题目金融投资顾问面试官最常考的笔试题目分享：选择题1:契约型投资基金的实质是( )。

A.所有权关系B.买卖关系C.借贷关系 D.信托关系2:由于产业结构的变化引起服务支出比重大幅上升的时期，人均国民生产总值一般是 A.300美元以下B.300～1000美元C.100～2000美元D.2000～3000美元以上3:在贷款宽期限内A.银行不计息B.借款人只归还本金C.借款人要归还本息 D.借款人只归还利息或本息都不归还4:我国商业银行贷款审批权限的确定，主要是根据( )而定。

A.贷款的风险度B.贷款的数量C.贷款对象的性质D.贷款规模5:《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本比率不低于A.2%B.4%C.8%D.10%6:下列说法中，错误的是( )。

A.企业的统计核算、会计核算、业务核算构成企业经济核算体系 B.企业核算是国民经济核算的微观基础 C.企业业务核算又称为企业的业务技术核算 D.统计核算可以说是企业经济核算的中心7:国际分工深化阶段从分工的格局上看，( )分工居主导地位。

A.工业国与农业国B.工业国与初级产品国C.发达国家与发展中国家D.工业国之间8:对外加工装配业务是一种( )性质的交易方式。

A.买卖B.委托加工C.进料加工D.竞卖9:下列( )属于紧缩性财政政策。

?A.提高税率B.增加政府转移支付?C.扩大政府购买D.增加公共工程支出?10:企业清算时，清算财产指的是 A.待摊费用和递延资产 B.用于清偿企业有担保债务的担保财产 C.用于清偿企业无担保债务和分配给投资者的财产D.企业全部财产11:如果在欧盟成立后，英国人会去购买以更低效率生产的爱尔兰奶酪，而不是从新西兰进口更便宜的奶酪，这大概反映了：A.贸易创造B.贸易转移C.政府对市场的干预D.人们的常识12:抽烟者过度抽烟的原因在于()。

A.个人成本高于社会成本B.个人成本低于社会成本 C.社会成本低于私人成本 D.私人成本等于社会成本13:最早成立的协调成员国出口信贷政策的组织是A.欧共体B.国际清算银行C.欧洲联盟D.伯尔尼联盟14:曲折的需求曲线模型是( )。

经典金融投资顾问笔试题经典金融投资顾问笔试题大全1:广义的财政收支范围包括A.国家预算收支和银行信贷收支B.国家预算收支和国有企业财务收支C.国家预算收支和预算外收支D.国家预算收支和制度外收支2:东南亚国家联盟属于哪种形式的经济一体化A.优惠贸易安排B.自由贸易区C.关税同盟D.共同市场3:可以不经保险人同意而转让的保险合同是A.人身险合同B.汽车险合同C.运输险合同D.盗窃险合同4:最早的货币形态是A.实物货币B.金属货币C.存款货币D.纸币5:量大、投资少、成本低、耗能少的运输组织为( )。

A.内河运输B.公路运输C.邮政运输D.管道运输6:通货膨胀的直接原因一般是A.货币供给过多B.货币需求过多C.货币贬值D.物价上涨7:么差异指不同种商品的国内价值高于或低于国际价值的差异在程度上的不同?A.绝对差异B.比较差异C.法律差异D.政治差异8:蛛网稳定条件是指( )?A.劳动力需求弹性大于劳动力供给弹性?B.劳动力需求弹性小于劳动力供给弹性?C.劳动力需求弹性等于劳动力供给弹性?D.劳动力需求弹性为1?9:对于分布滞后模型，时间序列资料的序列相关问题，就转化为A.异方差问题B.随机解释变量C.多余解释变量D.多重共线性问题10:股份有限公司的最高权利机构和最高决策机构是A.股东大会B.董事会C.监事会D.总经理11:投标的.前提是A.招标合同必须符合规范B.决策正确C.认可D.必须承认全部招标要件12:一般来说，对进口商品征收关税会导致A.进口国国内价格上涨，进口数量下降B.进口国国内价格上涨，进口数量增加C.进口国国内价格下跌，进口数量增加D.进口国国内价格下跌，进口数量下降13:使自身收益最大化的国际卡特尔对于以下哪一项是最优的?A.成员国及全世界B.成员国而不是全世界C.全球的消费国D.对任何国家都不是最优的14:均衡价格论是由( )提出的。

A.克拉克B.马歇尔C.舒尔茨D.凯恩斯15:下列经济变量中，属于内生变量的是( )。

招聘金融岗位笔试题及解答(某世界500强集团)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、假设某股票的当前市场价格为$50每股，过去一年的股息为$2每股，且已知该股票的预期回报率为10%。

如果市场是有效的，并且股票价格反映了其内在价值，那么根据股息折现模型（Dividend Discount Model, DDM），预期下一年的股票价格是多少？A.$50B.$52C.$55D.$482、如果一家公司的流动比率为1.5，而它决定用现金支付掉一部分短期债务后，这一比率将会如何变化？A. 流动比率将增加B. 流动比率将减少C. 流动比率将保持不变D. 不足以判断3、某公司计划在未来五年内通过投资实现10%的年复合增长率。

若公司初始投资额为1000万元，预计五年后的投资价值是多少？A. 1100万元B. 1210万元C. 1274.11万元D. 1500万元4、一个金融产品承诺投资者每年固定回报率为5%，连续投资5年。

如果投资者投入10万元，五年后他将获得多少回报？A. 25,000元B. 30,000元C. 50,000元D. 60,000元5、在评估一个投资项目的可行性时，以下哪一项指标是用于衡量项目每期净现金流量现值总和等于零的折现率？A. 净现值B. 内部收益率C. 投资回收期D. 盈利指数6、假设某公司股票的β系数为1.5，这意味着该股票相对于市场组合而言具有怎样的风险特性？A. 低于市场的系统性风险B. 高于市场的系统性风险C. 与市场相同的系统性风险D. 没有系统性风险7、以下哪项不属于金融风险管理中的非系统性风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险8、以下哪项不是金融资产的基本特征？A. 流动性B. 收益性C. 安全性D. 分散性9、一家公司的股票当前价格为$50每股。

如果公司宣布1比2的反向拆股（即合股），股票的新价格将是多少？A.$25B.$50C.$75D.$100二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些是金融行业的核心业务领域？（）A. 投资银行B. 风险管理C. 保险D. 证券交易E. 信托2、在金融监管中，以下哪些措施属于预防性监管？（）A. 设定金融机构的最低资本要求B. 定期进行金融机构的财务审计C. 实施金融机构的董事和高级管理人员任职资格管理D. 对金融机构的并购行为进行审批E. 对金融机构的违规行为进行处罚3、以下哪些是金融风险管理中的非系统性风险？（）A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险E、法律风险4、以下关于金融衍生品的说法，正确的是？（）A、金融衍生品是标准化的合约B、金融衍生品的价值依赖于其基础资产的价值C、金融衍生品可以用来对冲风险D、金融衍生品通常在交易所进行交易E、金融衍生品的风险通常比基础资产小5、以下哪些指标是衡量金融公司风险状况的重要指标？（）A. 流动比率B. 资产负债率C. 净资本充足率D. 风险调整后资本回报率6、关于金融市场的功能，以下描述正确的是（）A. 资源配置B. 价格发现C. 信息传递D. 风险转移7、以下哪些是金融风险管理中常见的风险类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险E. 法律风险8、以下关于金融衍生品的特点，描述正确的是？（）A. 金融衍生品的价值依赖于其基础资产的价值B. 金融衍生品具有高杠杆性C. 金融衍生品通常用于对冲风险D. 金融衍生品的风险相对较低E. 金融衍生品交易通常在交易所进行9、以下哪些因素会影响金融市场的稳定性？A. 政府政策调整B. 经济周期波动C. 金融创新速度D. 国际贸易关系E. 自然灾害三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、金融衍生品是指以股票、债券、货币等传统金融工具为基础，通过衍生操作产生的金融产品。

投顾考试试题投资顾问资格考试试题
第一部分：选择题
1. 投资顾问的主要职责是什么？
A. 提供投资建议
B. 提供税务规划
C. 提供法律咨询
D. 提供医疗建议
2. 投资组合管理的目标是什么？
A. 获取最高的收益
B. 接受最低的风险
C. 实现投资者的投资目标
D. 打败其他投资者
3. 投资组合的多样化是为了：
A. 减少投资者的信心
B. 增加整体风险
C. 减少整体风险
D. 提高股票收益
4. 定期存款是一种：
A. 高风险投资
B. 低风险投资
C. 无风险投资
D. 高收益投资
5. 下列哪种投资品种通常被认为是最低风险？
A. 股票
B. 债券
C. 商品
D. 期权
第二部分：简答题
1. 什么是资产配置？资产配置的重要性是什么？
2. 请简要介绍一下投资组合管理的基本原则。

3. 说明一下投资者应该如何评估自己的风险承受能力。

4. 什么是现金流分析？现金流分析在投资决策中的作用是什么？
5. 解释一下投资组合的有效边界是什么，为什么投资者应该关注这个概念。

第三部分：案例分析题
某投资者，年轻且收入稳定，希望通过投资获得更多收益。

他目前的资产配置是80%股票、20%债券。

最近股市出现较大波动，导致投资组合价值波动较大。

请你为这个投资者提供合理的建议，以优化其资产配置，并解释你的建议背后的理由。

（以上所有内容仅供参考，实际考试内容以考试要求为准）。

金融面试问题及答案金融面试问题大全及答案金融行业通用的笔试题分享：1.现实生活中，限制利率发挥作用的因素主要有( )。

A.利率弹性B.经济开放程度C.授信限额D.利率管制2.在商品交换的过程中，价值形式的发展经历的四个阶段是( )。

A.简单的价值形式B.等价形式C.扩大的价值形式D.相对价值形式E.货币形式F.一般价值形式3.我国金融体系改革的目标是实现( )。

A.政策性金融与商业性金融分离B.以国有商业银行为主体C.以四大专业银行为主体D.多种金融机构并存E.以非银行金融机构为主体4.国家信用的主要形式有( )。

A.发行国家公债B.发行国库券C.专项债券D.银行透支或借款5.金融市场的自律性管理机构包括( )。

A.中央银行B.证券交易所C.证券行业协会D.国家专设管理机构6.金融的基本功能是满足经济发展过程中的( )。

A.投资需求B.融资需求C.储备需求D.服务性需求7.决定货币乘数大小的因素有( )。

A.提现率B.国外净资产C.超额准备金率D.法定存款准备金率E.定期与活期存款之间的比率8.商业银行的负债业务包括( )。

A.存款负债B.自有资本C.附属资本D.其他负债9.选取货币政策中介指标的基本要求是( )。

A.抗干扰性B.可测性C.相关性D.可控性10.一国红十字会向某一发生自然灾害国家赠送救济物资的行为属于( )。

A.长期资本流动B.贸易收支C.转移收支D.短期资本流动E.经常项目11.我国利率的决定与影响因素有( )。

A.利润的平均水平B.资金的供求状况C.物价变动的幅度D.国际经济的环境E.政策性因素12.信用货币的形式主要有( )。

A.商业票据B.金属铸币C.银行券D.存款货币13.中央银行以( )方式向商业银行贷款。

A.贴现B.抵押贷款C.再贴现D.信用贷款E.再贷款14.外汇包括( )。

A.本币B.信用卡C.外币D.外币支付凭证E.外币有价证券15.结算业务包括( )。

A.承兑业务B.汇兑业务C.信用证业务D.代理业务16.间接发行的方式包括( )。

2024年招聘金融岗位笔试题及解答(某世界500强集团)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、一家金融机构在进行风险评估时，使用了VaR（Value at Risk）方法来衡量潜在的最大损失。

如果一个机构的95% VaR为50万美元，这意味着在未来某个特定时间点，该机构的最大预期损失不会超过多少？A. 500万美元B. 50万美元C. 950万美元D. 47.5万美元2、假设一公司股票价格在过去的一年里下跌了20%，然后在下一年里上涨了25%，那么整个两年期间该股票的总收益率是多少？A. 20%B. 25%C. 5%D. 0%3、现代金融体系的核心功能是？A、货币政策的制定B、金融市场的交易C、金融监管的实施D、金融服务的提供4、在以下金融工具中，哪一种工具通常用于套期保值？A、债券B、股票C、远期合约D、期权5、某公司拟发行1亿元债券，期限为5年，年利率为6%，到期一次性还本付息。

若市场利率为5%，则该债券的发行价格是多少？A. 1.0亿元B. 1.1亿元C. 1.12亿元D. 1.06亿元6、以下哪项不属于金融市场的功能？A. 资金分配B. 风险分散C. 价格发现D. 政府监管7、以下哪种金融产品通常用于对冲汇率风险？A、期权B、期货C、远期合同D、掉期8、哪种金融衍生品是通过对未来的证券价格或收益进行预测而进行交易的？A、互换B、期货C、期权D、保证金交易9、以下哪项不属于金融市场的参与者？A、中央银行B、商业银行C、保险公司D、股票 10、以下哪种金融工具的期限通常较短，流动性较好？A、债券B、股票C、期货D、期权二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些是金融行业常见的内部风险控制措施？（）A. 定期内部审计B. 资产负债比例管理C. 员工行为监控D. 交易对手信用评估2、在进行金融产品设计时，需要考虑哪些因素来满足客户需求？（）A. 客户风险偏好B. 流动性需求C. 税收影响D. 利率变动3、关于金融风险管理，以下哪些属于常用的风险管理工具？（）A、套期保值B、信用评级C、风险矩阵D、资本充足率测试E、流动性覆盖率4、以下关于金融市场的描述，正确的是哪些？（）A、金融市场是资金借贷双方的交易平台B、金融市场分为货币市场和资本市场C、金融衍生品市场是金融市场的一个组成部分D、金融市场监管通常由政府机构负责E、金融市场交易主要发生在实体市场中5、以下哪些属于金融市场的参与者？（）A. 中央银行B. 商业银行C. 保险公司D. 政府机构E. 证券公司6、以下关于金融衍生品的说法，正确的是哪些？（）A. 金融衍生品的价值依赖于其标的资产的价值B. 金融衍生品包括远期、期货、期权和掉期等C. 金融衍生品具有较高的杠杆率，风险较大D. 金融衍生品可以用于对冲风险E. 金融衍生品主要用于投机目的7、某世界500强集团的金融岗位笔试题中，以下哪些选项属于风险管理的关键因素？A、市场风险B、信用风险C、操作风险D、流动性风险E、法律风险8、以下哪些措施属于提高金融数据分析能力的常见方法？A、增加数据采集量B、优化数据处理算法C、强化数据分析团队建设D、引入机器学习技术E、采用更强大的数据分析软件工具9、以下哪些是金融风险管理的主要任务？（多选）A、识别金融风险B、评估金融风险C、监测和控制金融风险D、制定风险应对策略E、实现风险与收益平衡 10、关于国际金融市场，以下哪些说法是正确的？（多选）A、国际金融市场是指各国之间进行金融交易的市场B、国际金融市场促进了全球资金的流动和资源配置C、国际金融市场存在汇率风险D、国际金融市场的参与者包括中央银行、商业银行以及跨国公司E、国际金融市场受各国经济政策的影响三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、金融风险管理师（FRM）认证是金融风险管理领域的国际权威认证，由美国风险管理协会（GARP）设立。

2023年证券从业资格《投资顾问》考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点综合测验(共20题)1.【单选题】加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A.指数化投资管理与积极型股票投资策略B.指数化投资管理与消极型股票投资策略C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略2.【单选题】( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

A.利率互换B.债券互换C.息票互换D.违约互换3.【单选题】证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度4.【单选题】简单型消极投资策略适用于( )。

I 资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II 资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III改变投资组合的成本大于收益的情况IV 改变投资组合的成本小于收益的情况A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III5.【单选题】()财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

A.紧的B.松的C.中性D.弹性6.【单选题】关于理财价值观的说法，错误的是（）。

A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同D.理财价值观因人而异，没有对错标准7.【单选题】所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是A.资本公积转增资本( 或股本)B.一般风险准备弥补亏损C.提取一般风险准备D.所有者投入资本8.【单选题】技术分析的分析基础是A.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据9.【单选题】证券公司应该至少( )开展一次流动性风险压力测试。

A.每一年B.每三个月C.每半年D.每两年10.【单选题】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

投资顾问面试常考笔试题分享投资秘书面试常考笔试题顾问分享：1:抗日战争期间，国民党政府资源委员会矿产资源的执行机构是A.管理国营工矿企业B.控制国内金融机构C.统制对外贸易往来D.从事资源调查系统管理2:我国目前引进外资的数额发展中国家A.第一位B.第二位C.第四位D.第五3:我国对外开放政策中最为根本的内容是A.发展对外贸易B.利用外资C.引进技术D.对外承包工程和劳务开展合作4:下列不属于国际性收支平衡表经常房地产项目项目的是A.资本流动B.贸易收支C.劳务收支D.转移支付5:不存在套期保值者的证券交易方式是( )。

A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.期指交易6:以下各种消费需求方式中，在较长时期末年内都将作为消费的主导方式的是A.个人消费B.集体消费C.社会消费D.集体消费7:一般来说，对进口商品征收关税会导致A.进口国国内价格上涨，进口数量下降B.进口国国内价格上涨，进口数量增加C.进口国国内价格下跌，进口数量增加D.出口产品国内价格下跌，进口数量下降8:根据《公司法》，股票不得A.平价发行B.面额发行C.折价发行D.溢价发行9:短期政府债券发行和流通的市场是A.票据市场B.国库券市场C.资本市场D.CD市场10:发展中国家筹集资金的重点应当放于动员( )的基础上，把外部资源的流入当作一种辅助的资金来源。

A.公共储蓄B.国内资源C.国外资源D.外国援助11:在比较利益模型中，两种参与贸易商品的国际比价A.在两国贸易前的两种商品的国内比价之上B.在两国贸易前的两种商品的国内比价之下C.在两国贸易前的两种商品的国内比价之间D.与贸易前的任何一个国家的国内国际上比价相同12:《1941年美国对外贸易定义修订本》中FAS术语的解释为A.在运输工具门前交货B.在装运港船桨交货C.在运输工具上交货D.在装运港救生艇交货13:低收入阶层受通货膨胀影响的程度通常是A.大于高收入阶层B.小于高收入阶层C.等于高收入阶层D.与高收入阶层难于比较14:标准实物量折算方法不包括( )。

金融投资顾问考试题库1. 证券市场基础知识1.1 证券市场的定义是什么？证券市场是指进行证券交易活动的场所和机构。

它是企业和个人进行融资、投融资、股票买卖等活动的重要平台。

1.2 请列举几种常见的证券市场。

- 股票市场- 债券市场- 期货市场- 期权市场1.3 请解释以下几个概念：股票、债券、期货、期权。

- 股票：代表企业所有权的证券，购买股票即成为企业的股东，享有相应权益。

- 债券：债务工具，表示借款人对债权人的借款承诺，债券持有人享有固定利息和债务到期时的本金归还。

- 期货：标准化合约，约定以特定价格买卖特定商品、证券或货币的权利和义务，合约到期时交割实物或现金。

- 期权：购买或出售证券、商品等在未来某一时期内，在特定价格和时间限制下的权利和义务。

2. 投资基本原则2.1 请解释以下几个概念：风险、收益、流动性。

- 风险：投资所面临的不确定性和潜在损失的可能性。

- 收益：投资所期望获得的回报或利润。

- 流动性：资产或投资品的交易能力，即能够快速变现为现金的程度。

2.2 投资组合是什么？为什么投资者需要进行投资组合？投资组合是指由不同类别的投资品组成的投资组合。

投资者需要进行投资组合是为了实现资产配置的目标，降低风险，并根据自己的风险偏好和收益目标来选择不同类型的投资品。

3. 金融市场监管3.1 请列举并解释金融市场监管的目标。

- 维护市场公平、公正和透明：通过监管措施确保市场交易的公平性和公正性，提高市场透明度。

- 保护投资者权益：监管机构要求交易市场和参与者提供充分的信息，以保护投资者合法权益。

- 防止市场操纵和欺诈：监管机构制定法规和规章，防止市场操纵和欺诈行为的发生。

3.2 请列举几个常见的金融市场监管机构。

- 中国证券监督管理委员会（CSRC）- 银行保险监督管理机构（CBIRC）- 中国人民银行（PBOC）- 国家外汇管理局（SAFE）。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==金融投资顾问笔试题目分享题目一：选择题1:由于产业结构的变化引起服务支出比重大幅上升的时期，人均国民生产总值一般是A.300美元以下B.300～1000美元C.100～201X美元D.201X～3000美元以上2:契约型投资基金的实质是( )。

A.所有权关系B.买卖关系C.借贷关系D.信托关系3:在贷款宽期限内A.银行不计息B.借款人只归还本金C.借款人要归还本息D.借款人只归还利息或本息都不归还4:我国商业银行贷款审批权限的确定，主要是根据( )而定。

A.贷款的风险度B.贷款的数量C.贷款对象的性质D.贷款规模5:《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本比率不低于A.2%B.4%C.8%D.10%6:下列说法中，错误的是( )。

A.企业的统计核算、会计核算、业务核算构成企业经济核算体系B.企业核算是国民经济核算的微观基础C.企业业务核算又称为企业的业务技术核算D.统计核算可以说是企业经济核算的中心7:国际分工深化阶段从分工的格局上看，( )分工居主导地位。

A.工业国与农业国B.工业国与初级产品国C.发达国家与发展中国家D.工业国之间8:对外加工装配业务是一种( )性质的交易方式。

A.买卖B.委托加工C.进料加工D.竞卖9:下列( )属于紧缩性财政政策。

?A.提高税率B.增加政府转移支付?C.扩大政府购买D.增加公共工程支出?10:企业清算时，清算财产指的是A.待摊费用和递延资产B.用于清偿企业有担保债务的担保财产C.用于清偿企业无担保债务和分配给投资者的财产D.企业全部财产11:如果在欧盟成立后，英国人会去购买以更低效率生产的爱尔兰奶酪，而不是从新西兰进口更便宜的奶酪，这大概反映了：A.贸易创造B.贸易转移C.政府对市场的干预D.人们的常识12:抽烟者过度抽烟的原因在于( )。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==金融投资顾问笔试题目以下是求职者应聘金融投资顾问面试官最常考的笔试题目，如果大家对金融投资顾问一职有兴趣，那么，以下这些题目就值得一看。

选择题1:由于产业结构的变化引起服务支出比重大幅上升的时期，人均国民生产总值一般是A.300美元以下B.300～1000美元C.100～201X美元D.201X～3000美元以上2:契约型投资基金的实质是( )。

A.所有权关系B.买卖关系C.借贷关系D.信托关系3:在贷款宽期限内A.银行不计息B.借款人只归还本金C.借款人要归还本息D.借款人只归还利息或本息都不归还4:我国商业银行贷款审批权限的确定，主要是根据( )而定。

A.贷款的风险度B.贷款的数量C.贷款对象的性质D.贷款规模5:《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本比率不低于A.2%B.4%C.8%D.10%6:下列说法中，错误的是( )。

A.企业的统计核算、会计核算、业务核算构成企业经济核算体系B.企业核算是国民经济核算的微观基础C.企业业务核算又称为企业的业务技术核算D.统计核算可以说是企业经济核算的中心7:国际分工深化阶段从分工的格局上看，( )分工居主导地位。

A.工业国与农业国B.工业国与初级产品国C.发达国家与发展中国家D.工业国之间8:对外加工装配业务是一种( )性质的交易方式。

A.买卖B.委托加工C.进料加工。